銀行信用卡營銷違規(guī)處罰辦法模版

xx銀行信用卡營銷違規(guī)處罰辦法由于工作調動或辭職等原因與本行解除或終止勞動關系的員工，經查實在其勞動關系存續(xù)期間的違規(guī)行為，仍應根據本辦法追究責任，并可將違規(guī)行為書面告知其現所在單位。對勞務派遣人員的違規(guī)行為，還可書面建議其勞動合同所在單位作出處理。第六條違規(guī)行為處理的種類:（一）通報批評或誡勉談話；（二）扣減績效工資，給予300元以上至10000元以下經濟處罰；（三）降職、引咎辭職、免職等；（四）處分：警告、記過、記大過、撤職（解除聘任職務）等；（五）解除勞動合同。對同一違規(guī)事實，以上處理方式可合并使用。第七條對于違反規(guī)章制度且有下列情節(jié)之一，將從嚴處理：（1）造成銀行經濟損失；（2）銀行聲譽受損；（3）導致批量客戶投訴；（4）導致銀行被相關部門（銀監(jiān)、人行等）問責的；第八條如造成我行經濟損失的，將要求責任人進行經濟賠償，具體賠償金額以總行卡中心調查和判定為準；觸犯法律、法規(guī)，報司法機關追究其刑事責任和連帶民事賠償責任。第九條分支行普遍存在同類違規(guī)現象的，對該中心負有管理責任的人員予以責任追究。第十條情節(jié)嚴重，已觸犯國家法律的，除按本辦法執(zhí)行外，移交司法機關處理。第十一條對員工違規(guī)行為的處理，按管理權限分別由總行、卡中心、分行、管理行或直屬行審批。具體如下：（一）對于卡中心租賃編制的違規(guī)員工，由總行信用卡中心進行調查審批并處理，并同時報備總行人力資源部和監(jiān)察部門；（二）對于總行、分行、管理行或直屬行的違規(guī)員工，由總行卡中心在違規(guī)行為調查后出具處罰建議書，分別由總行、分行、管理行和支行進行審批并處理，同時將處理結果報送總行信用卡中心和監(jiān)察部門備案。（三）對于違規(guī)行為的責任追究事項情節(jié)嚴重、涉及金額巨大或其他總行認為有必要的，總行授信責任追究委員會可直接進行責任追究，具體調查程序和處理權限參照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》和。第十二條其他處理種類和限制條款參照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》和相關內容。第十三條總行信用卡中心發(fā)現我行員工違規(guī)行為途徑主要包括但不限于以下方式：（一）總行信用卡中心在審批客戶申請件過程中發(fā)現；（二）客戶通過客戶電話、支行等方式投訴；（三）發(fā)生案件，公檢法部門通知；（四）分支行人員反饋。第十四條總行信用卡中心在發(fā)現相關違規(guī)行為，并初步確認違規(guī)行為后，將出具書面調查并提出處理意見和依據至違規(guī)人員的管理單位。管理單位在接受調查確認書后必須在5個工作日之內對下屬員工違規(guī)行為進行調查，確認無異議的被調查人需在確認書上進行簽名。被調查人員對此有異議的，可書面向總行信用卡中心提出并提交相關證據。對于未及時回復的，按照默認違規(guī)事實進行處理。第十五條總行信用卡中心在接收到回復后，認為事實清楚、證據確鑿、定性準確、程序合法的，作出處理或不予處理的決定；認為事實和證據不清楚、定性不準確的，將繼續(xù)進行調查。第十六條作出處理或不予處理的決定之日起2個工作日內，由信用卡中心向被調查人員送達處理決定書或不予處理決定書，并抄送有關部門。處理決定書自送達之日起生效。第十七條對于由總行授信責任追究委員會直接進行責任追究的違規(guī)行為，調查程序參照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》執(zhí)行。第十八條其他有關調查程序、執(zhí)行程序以及處分解除的相關規(guī)定參照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》第二章相關內容遵照執(zhí)行。第四章營銷不規(guī)范行為的處罰標準第十九條對于首次違反以下行為規(guī)范的推廣人員，予以通報批評，并扣減當月績效工資300-2000元；對于2次違反以下行為規(guī)范的，予以警告處分，扣減當月績效工資1000-5000元；3次及上違反以下行為規(guī)范的推廣人員，視情節(jié)嚴重情況給予記大過至撤職處分或解除勞動合同，扣減績效工資3000-10000元。（一）推廣人員應本著誠信原則，根據xx銀行產品的功能、相關服務、收費標準以及用卡風險等向目標客戶進行宣傳推廣，不得進行不實的宣傳。（二）推廣人員在推廣過程中，應以客戶自愿辦理為原則。不應在未征得客戶同意的情況下擅自為客戶申辦相關產品，不得以任何理由誘騙客戶簽名。（三）推廣人員不應以任何理由向客戶收取任何費用。（四）推廣人員應正確填寫“推廣意見專用欄”的內容，應按照《xx銀行信用卡目標客戶群開發(fā)指引》內容要求進行推廣，如實填寫進件來源、反映真實的推廣情況，不得收取代辦申請表，如發(fā)現可疑進件，應主動向卡中心反映。不得虛報進件來源，推廣人員在營銷過程中發(fā)現的可疑情況，應在申請表受理人意見欄如實填寫，例如客戶身份證原件虛假、客戶非法途徑辦理信用卡、客戶冒用他人名義開卡等。（五）推廣人員應指引客戶按要求如實填寫申請表，任何情況下都不應替客戶在申請表上簽名。推廣人員不應以任何理由指引或誘導客戶填寫不實資信信息（如填高學歷、工作年數、年薪等），嚴禁臆造客戶未填寫的個人信息或篡改客戶資料（如單電、家電、地址等）。不應為客戶提供任何虛假資料信息，不應為客戶提供任何虛假身份證明或財力證明的材料，如工作證明、第二代身份證背面的復印件等。第二十條對于首次違反以下行為規(guī)范的，予以警告處分，扣減當月績效工資1000-5000元；2次及以上違反以下行為規(guī)范的推廣人員，視情節(jié)嚴重情況給予記大過至撤職處分或解除勞動合同，扣減績效工資2000-10000元。（一）推廣人員在產品推廣過程中，嚴格做到親訪。親訪指對于單位推廣方式進件的，推廣人員必須親自到申請人工作單位營銷。柜臺收件的情況也必須對申請人工作單位進行親訪。親訪單位以確認到“該單位是否存在，地址是否與申請表填寫一致，申請人是否為該單位員工”為準。（二）推廣人員在推廣過程中，應嚴格做到親簽。親簽是指：不允許他人代辦（包括單位代辦）或代交件，申請人必須本人親自辦理和交件（包括集體辦卡），并當面親自簽名。對于申請附屬卡情況，要求主卡附卡人兩位申請人均在申請表上簽名。（三）推廣人員在推廣過程中，應嚴格做到親核，親核是指：客戶交件時，受理人員必須要求客戶出示身份證明原件，有條件的渠道（如柜臺）要通過二代身份證件識別儀驗證客戶身份證原件，嚴格核實是否本人辦理。如非本人辦理，不得接受進件。必須核實所有文件原件和復印件是否相符。若無誤，在所有復印件標注“原件相符”或蓋“原件相符”章和“僅供辦理xx銀行信用卡使用”，并簽名確認。身份證復印件需進行聯網核查，確認無誤后加蓋“已聯網核查”。第二十一條對于有違反以下行為規(guī)范的推廣人員，視情節(jié)嚴重情況給予記大過至撤職處分或解除勞動合同，扣減績效工資2000-10000元：（一）推廣人員應積極預防欺詐風險，防止風險進件，防范非法中介申請。（二）不得以任何形式向銀行提供虛假資料，如虛假職業(yè)狀況、住址情況、聯系方式、收入證明等；（三）不得從中介公司或他人手中收取或購買申請表；（四）不得勾結不發(fā)分子，為持卡人提供刷卡套現便利；（五）不允許擅自更改客戶個人資料，并利用他人申請資料附件，如財力證明等，篡改后進行虛假申請或為他人提供虛假申請；（六）不得擅自