銀行人民幣冠字號(hào)碼工作管理辦法模版

PAGE—PAGE1—xx銀行人民幣冠字號(hào)碼工作管理辦法（試行）xx總發(fā)〔xx〕276號(hào),xx年8月18日印發(fā)第一章總則第一條為規(guī)范利用人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假舉證責(zé)任，全面提高我行現(xiàn)金服務(wù)水平，根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)意見》、《中國(guó)人民銀行貨幣金銀局關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）〉的通知》等規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際業(yè)務(wù)情況，制定本管理辦法。第二條人民幣冠字號(hào)碼是為統(tǒng)計(jì)人民幣紙幣印制數(shù)量、標(biāo)記其唯一性的一種符號(hào)，由冠字和號(hào)碼兩部分組成。冠字即印在人民幣紙幣號(hào)碼前的羅馬數(shù)字或拼音字母，用以表示各種票券和印制數(shù)量的批號(hào)；號(hào)碼為記錄在冠字后的阿拉伯?dāng)?shù)字，是每一冠字批號(hào)中的具體編號(hào)。第三條客戶在我行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，如對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可在20個(gè)工作日內(nèi)來(lái)我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理支取現(xiàn)金的冠字號(hào)碼記錄情況查詢。第四條客戶對(duì)冠字號(hào)碼查詢情況或?qū)ν飧冻黾賻沤Y(jié)果判定有異議的，可于收到查詢結(jié)果通知書3個(gè)工作日內(nèi)至我行各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門辦理支取現(xiàn)金的冠字號(hào)碼記錄情況的再查詢。第二章冠字號(hào)碼記錄及存儲(chǔ)第五條冠字號(hào)碼記錄的內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)編碼、業(yè)務(wù)類型（取款機(jī)、存取款一體機(jī)、柜臺(tái)）、機(jī)具編號(hào)、記錄冠字號(hào)碼信息的日期和時(shí)間、幣種、版別、幣值、冠字號(hào)碼文本及冠字號(hào)碼圖像等。第六條對(duì)于不同來(lái)源的現(xiàn)金，可采取以下不同的冠字號(hào)碼記錄方式：（一）由本行清分并對(duì)外支付的現(xiàn)金，由本行記錄冠字號(hào)碼。（二）委托他行或社會(huì)化清分機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，雙方應(yīng)達(dá)成協(xié)議，由其中一方記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼，保證冠字號(hào)碼可追溯查詢。（三）從人民銀行或其他金融機(jī)構(gòu)調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，可采取以下任一種方案：1、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。我行利用本行清分機(jī)或A類點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)重新清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。清點(diǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假幣，提交原封捆單位處理；清點(diǎn)過(guò)程結(jié)束后，對(duì)外支付過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假幣，本行自行處理。2、冠字號(hào)碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交接。配備相應(yīng)軟硬件，進(jìn)行冠字號(hào)碼信息流與對(duì)應(yīng)現(xiàn)金實(shí)物流的同步交接與記錄。3、其他可行的方案。確保金融機(jī)構(gòu)間跨行現(xiàn)金進(jìn)行冠字號(hào)碼采集且實(shí)現(xiàn)可追溯查詢。第七條各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)通過(guò)取款機(jī)、存取款一體機(jī)、網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)等渠道，對(duì)外付出人民幣現(xiàn)金時(shí)，均應(yīng)按規(guī)定記錄冠字號(hào)碼。人民幣冠字號(hào)碼信息保存期限為3個(gè)月。第八條利用A類點(diǎn)鈔機(jī)記錄冠字號(hào)碼信息的，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（現(xiàn)金中心）應(yīng)定期（一周內(nèi)）將A類點(diǎn)鈔機(jī)U盤中的冠字號(hào)碼信息文件導(dǎo)出至專用電腦中保存。第九條總行應(yīng)與相關(guān)機(jī)具廠商、社會(huì)化外包公司等第三方機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，明確冠字號(hào)碼記錄、存儲(chǔ)和查詢環(huán)節(jié)各方的職責(zé)，以及冠字號(hào)碼發(fā)生錯(cuò)記、漏記等情況時(shí)，各方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。第三章冠字號(hào)碼查詢第十條各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)冠字號(hào)碼查詢工作，并遵循人民幣冠字號(hào)碼信息“誰(shuí)儲(chǔ)存，誰(shuí)查詢”的原則。第十一條查詢?nèi)松暾?qǐng)冠字號(hào)碼查詢時(shí)，應(yīng)填寫《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》（見附件2），并提供本人或經(jīng)辦人有效身份證件（身份證、軍官證、臺(tái)胞證或護(hù)照等）、現(xiàn)金實(shí)物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）等。第十二條客戶委托第三方代理查詢，代理查詢?nèi)顺龖?yīng)提供第十一條規(guī)定的材料外，還應(yīng)提供本人有效身份證件。第十三條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)審核查詢?nèi)颂峤坏南嚓P(guān)資料無(wú)誤，并確認(rèn)客戶提供的現(xiàn)金實(shí)物為假幣或?qū)徍丝蛻籼峁┑摹都賻攀绽U憑證》無(wú)誤后，方可為客戶辦理相關(guān)現(xiàn)金的冠字號(hào)碼信息查詢，假幣實(shí)物應(yīng)先予以封存，暫不加蓋“假幣”印章，在辦理冠字號(hào)碼查詢期間應(yīng)妥善保管。如營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)判定客戶提交的現(xiàn)金為真幣的，不予辦理冠字號(hào)碼查詢，并退還現(xiàn)金實(shí)物及相關(guān)資料。第十四條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理本網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)和在行式自助設(shè)備付出現(xiàn)金的冠字號(hào)碼查詢的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行查詢，并于當(dāng)天（至遲第2個(gè)工作日）告知客戶查詢結(jié)果?！度嗣駧殴谧痔?hào)碼查詢申請(qǐng)表》第一聯(lián)由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)留存，專夾保管；第二聯(lián)返還客戶。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理離行式自助設(shè)備付出現(xiàn)金的冠字號(hào)碼查詢的，應(yīng)于當(dāng)天（至遲第2個(gè)工作日）將《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》第一聯(lián)按屬地原則傳遞至各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門（xx市越城區(qū)、柯橋區(qū)傳遞至總行運(yùn)營(yíng)管理部）辦理后續(xù)冠字號(hào)碼查詢；第二聯(lián)返還客戶。各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門應(yīng)于收到《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》之日起2個(gè)工作日內(nèi)告知營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果，如遇特殊情況需延長(zhǎng)辦理時(shí)間的，應(yīng)請(qǐng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶做好溝通協(xié)調(diào)。第十五條各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)查詢業(yè)務(wù)辦理完畢，應(yīng)將查詢結(jié)果填制《人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書》（見附件3）和《人民幣冠字號(hào)碼查詢登記簿》（見附件4）?！恫樵兘Y(jié)果通知書》應(yīng)注明詳細(xì)的查詢過(guò)程，經(jīng)復(fù)核人審核無(wú)誤及查詢?nèi)撕炞执_認(rèn)后，第一聯(lián)與查詢申請(qǐng)表第一聯(lián)一并專夾保管，第二聯(lián)返還客戶。第十六條我行經(jīng)查詢，確認(rèn)客戶所查假幣確為我行對(duì)外付出的，應(yīng)予以全額賠付，賠付金額計(jì)入“其他應(yīng)收款項(xiàng)-待查錯(cuò)賬”科目，《人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書》復(fù)印件、《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》復(fù)印件、客戶提供的《假幣收繳憑證》等做會(huì)計(jì)傳票附件。同時(shí)，對(duì)客戶所持假幣實(shí)物按照《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》進(jìn)行處理。第十七條因?qū)ν庵Ц都賻畔蚩蛻糍r付的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極查找原因?qū)で筚r償，確實(shí)無(wú)法取得相應(yīng)賠償?shù)?，按相關(guān)規(guī)定處理。第十八條客戶對(duì)冠字號(hào)碼查詢情況或?qū)ν飧冻黾賻沤Y(jié)果判定有異議的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)請(qǐng)客戶填寫《人民幣冠字號(hào)碼再查詢申請(qǐng)表》（見附件5），告之其持《查詢結(jié)果通知書》及第十二條規(guī)定的相關(guān)資料，于3個(gè)工作日內(nèi)向各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)俨樵?。第十九條各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門受理客戶再查詢申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)審核《人民幣冠字號(hào)碼再查詢申請(qǐng)表》、《查詢結(jié)果通知書》及第十二條規(guī)定的相關(guān)資料無(wú)誤后，按照查詢工作流程進(jìn)行查詢，《人民幣冠字號(hào)碼再查詢申請(qǐng)表》第一聯(lián)由各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門留存，第二聯(lián)返還客戶。原則上于15個(gè)工作日內(nèi)向客戶反饋查詢結(jié)果。第二十條營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)時(shí)，凡判定我行付出假幣的，應(yīng)立即將對(duì)外支付假幣的具體情況（面值、版別、冠字號(hào)碼、付出機(jī)構(gòu)等）、原因、責(zé)任人等向運(yùn)營(yíng)管理部門報(bào)告。第二十一條《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》、《人民幣冠字號(hào)碼再查詢申請(qǐng)表》、《查詢結(jié)果通知書》及相關(guān)資料應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生先后順序?qū)A保管，按年裝訂，納入會(huì)計(jì)檔案管理，保管期為5年。第四章附則第二十二條本辦法由總行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)制訂、解釋和修改。第二十三條本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。附件：1.人民幣冠字號(hào)碼信息儲(chǔ)存操作細(xì)則2.人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表3.人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書4.人民幣冠字號(hào)碼查詢登記簿5.人民幣冠字號(hào)碼再查詢申請(qǐng)表

附件1人民幣冠字號(hào)碼信息儲(chǔ)存操作細(xì)則第一條取款機(jī)利用先記錄人民幣冠字號(hào)再加鈔的方式進(jìn)行，即對(duì)加到取款機(jī)鈔箱里的紙幣，在放入前先利用A類點(diǎn)鈔機(jī)全部清點(diǎn)，進(jìn)行冠字號(hào)碼的記錄，再裝入到相對(duì)應(yīng)取款機(jī)。（一）冠字號(hào)數(shù)據(jù)采集1、在行式取款機(jī)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或離行式自助銀行清機(jī)組應(yīng)配備一臺(tái)A類點(diǎn)鈔機(jī)和冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)存放電腦。2、每臺(tái)在行式取款機(jī)配備一個(gè)U盤，U盤上標(biāo)記對(duì)應(yīng)取款機(jī)的編號(hào)。離行式自助銀行清機(jī)組根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行配備。3、取款機(jī)加鈔時(shí)，A類點(diǎn)鈔機(jī)插入對(duì)應(yīng)取款機(jī)編號(hào)的U盤，在監(jiān)控?cái)z像下進(jìn)行加入紙幣清點(diǎn)，記錄紙幣冠字號(hào)碼。（二）冠字號(hào)數(shù)據(jù)儲(chǔ)存1、取款機(jī)冠字號(hào)碼在我行儲(chǔ)存的方式采用A類點(diǎn)鈔機(jī)記錄的冠字號(hào)碼文件，采集記錄信息包括文本和圖片兩種。2、設(shè)備管理員應(yīng)定期（一周內(nèi)）拷貝當(dāng)前U盤中加鈔冠字號(hào)碼信息文件到統(tǒng)一的冠字號(hào)碼存放電腦中，后刪除U盤中的已拷貝數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)存放按加鈔日期、時(shí)間、設(shè)備編號(hào)進(jìn)行保存，保存時(shí)間為3個(gè)月。3、電腦中存放的冠字號(hào)碼信息，已超過(guò)保存期限的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行清理。第二條存取款一體機(jī)利用自身具備的冠字號(hào)碼識(shí)別功能記錄冠字號(hào)碼。（一）冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)采集利用設(shè)備自身具備的冠字號(hào)碼識(shí)別功能，實(shí)時(shí)記錄每一筆存取款業(yè)務(wù)的冠字號(hào)碼，儲(chǔ)存的方式采用文本文件和圖片文件兩種。（二）冠字號(hào)數(shù)據(jù)儲(chǔ)存1、冠字號(hào)碼在我行儲(chǔ)存的方式采用文本文件和圖片文件兩種。2、在自助設(shè)備保存這兩種格式的的冠字號(hào)碼信息，保存時(shí)間可根據(jù)機(jī)器性能設(shè)置，并將交易所產(chǎn)生的所有冠字號(hào)碼文件（文本和圖片）上傳至服務(wù)器端，文本文件實(shí)時(shí)上傳，圖片文件在網(wǎng)絡(luò)空閑時(shí)上傳。3、在服務(wù)器端保存冠字號(hào)碼信息。將自助設(shè)備上傳的冠字號(hào)信息保存在服務(wù)器端，保存時(shí)間為3個(gè)月。第三條柜臺(tái)渠道對(duì)外付出現(xiàn)金，全部通過(guò)具備冠字號(hào)碼A類點(diǎn)鈔機(jī)進(jìn)行清點(diǎn)，由A類點(diǎn)鈔機(jī)進(jìn)行冠字號(hào)碼的記錄。（一）冠字號(hào)數(shù)據(jù)采集1、每個(gè)柜臺(tái)應(yīng)配備一臺(tái)A類點(diǎn)鈔機(jī)，每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備一臺(tái)冠字號(hào)數(shù)據(jù)存放電腦。2、每臺(tái)A類點(diǎn)鈔機(jī)配備一個(gè)U盤，U盤上標(biāo)記對(duì)應(yīng)點(diǎn)鈔機(jī)編號(hào)。3、柜員在監(jiān)控?cái)z像下進(jìn)行紙幣清點(diǎn)，由A類點(diǎn)鈔機(jī)記錄紙幣冠字號(hào)碼。（二）冠字號(hào)數(shù)據(jù)儲(chǔ)存1、柜臺(tái)冠字號(hào)碼在我行儲(chǔ)存的方式采用A類點(diǎn)鈔機(jī)記錄的文本文件，采集記錄信息包括文本和圖片兩種。2、網(wǎng)點(diǎn)管理員應(yīng)定期（一周內(nèi)）拷貝點(diǎn)鈔機(jī)U盤中冠字號(hào)碼信息文件到統(tǒng)一的冠字號(hào)碼存放電腦中，后刪除U盤中的已拷貝數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)存放按加鈔日期、時(shí)間、設(shè)備編號(hào)進(jìn)行保存，保存時(shí)間為3個(gè)月。3、電腦中的冠字號(hào)碼信息，已超過(guò)保存期限的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行清理。

附件2人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表申請(qǐng)日期查詢冠字號(hào)碼查詢?nèi)诵彰?lián)系電話有效證件類型證件號(hào)碼代理查詢?nèi)诵彰?lián)系電話有效證件類型證件號(hào)碼證明資料類型□銀行卡□存折□取款憑證證明資料號(hào)碼：取款信息取款時(shí)間：年月日時(shí)□柜面取款網(wǎng)點(diǎn)名稱：柜臺(tái)位置：□自助取款類型：□取款機(jī)□存取款一體機(jī)地點(diǎn)：申請(qǐng)人簽字說(shuō)明：此申請(qǐng)表一式二聯(lián)，第一聯(lián)受理單位留存，第二聯(lián)交查詢?nèi)?。附?人民幣冠字號(hào)碼查詢結(jié)果通知書查詢?nèi)掌冢耗暝氯詹樵儐挝?蓋章)：編號(hào)：查詢?nèi)巳】钚校ǖ攸c(diǎn)）取款時(shí)間取款方式□取款機(jī)□存取款一體機(jī)□柜臺(tái)申請(qǐng)查詢冠字號(hào)碼查詢方式及查詢結(jié)果：經(jīng)辦人復(fù)核人查詢?nèi)耍ɑ虼聿樵內(nèi)耍┖炞郑赫f(shuō)明：1.