2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及答案解析9

2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及

答案解析9

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共90分）

1、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）.

A.完整性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.真實性原則

答案：D

解析：基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。

2、我國最早的貨幣市場基金成立于（）。

A、2005年12月

B、2003年6月

C,2003年12月

D,2005年6月

答案為C【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。我國最早的貨幣市場基金成立于2003

年12月。

3、當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）

A.基金總份額10%

B.基金總份額10%

C.當日基金總份額

D.基金總份額

答案：A

4、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日

內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時,基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在

3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

5^開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明

書。

6、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50L80%債券資產(chǎn)比例為15^45%該基金應該屬

于（）。

A.股票型基金

氏債券型基金

C.保本型基金

I）.混合型基金

答案：D

解析：股票型基金的股票投資比重在80%以上，債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干

可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對象，

因此該基金應屬于混合型基金。

7、基金市場的參與主體不包括（）。

A.基金當事人

B.基金市場服務(wù)機構(gòu)

C.基金監(jiān)管機構(gòu)

D.國定收益基金

答案：D

解析：基金市場的參與主體包括基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、監(jiān)管和自律機構(gòu)三大類。

8、在基金公司面臨的投資風險中，（）是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付

本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風險。

A、市場風險

B、流動性風險

C、政治風險

D、信用風險

答案為D【解析】本題考查風險管理。信用風險是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期

時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)

生的風險。

9、隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢

不包括（）。

A.提升服務(wù)的層次化

B.提升服務(wù)的綜合化

C.提升服務(wù)的專業(yè)化

D.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

答案為B

【解析】隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以

下趨勢：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能；②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。

10、對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。

A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進

行審慎調(diào)查。

11、在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風險應該選擇（）。

A.股票

B.基金

C.儲蓄

D.債券

答案為B

【解析】證券投資基金的一大特點是組合投資、分散風險。在資金量有限的情況下，要做到組合

投資、分散風險比較好的選擇是證券投資基金。

12、銀行中長期存貸款市場屬于（）。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、現(xiàn)貨市場

D、衍生工具市場

答案為B【解析】本題考查金融市場的分類。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存

貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。

13、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，（）對基金管理人的基金宣傳推介材料進行檢

查，出具合規(guī)意見書。

A、證監(jiān)局

B、證監(jiān)會

C、基金業(yè)協(xié)會

D、基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長

答案為D【解析】本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦

法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)基金管理人負責銷售的高級管理人員或

督察長檢查，出具合規(guī)意見書。

14、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)

投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣,

60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

15、ETF的建倉期不超過()個月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回?；鸷贤Ш?，基金管理人應逐

步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF的建倉期不超過3個月。

16、基金銷售適用性的指導原則不包括()。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.綜合性原則

答案：D

解析：基金銷售適用性的指導原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。

17、()編制原則是，基金管理人應將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出資決策。

A、基金合同

B、基金招募說明書

C、基金托管協(xié)議

I)、基金定期公告

答案為B【解析】本題考查基金招募說明書。基金招募說明書編制原則是，基金管理人應將所有

對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。

18、ETF基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標的指數(shù)的()%。作為份

額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。

A.IB.5C.10D.20

【答案】A

19、()是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、專業(yè)審慎

B、客戶至上

C、忠誠盡責

D、誠實守信

答案為C【解析】本題考查忠誠盡責的內(nèi)容。忠誠盡責是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間

關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

20、監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括（）。

A、當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉

C、當公司與其他公司發(fā)生訴訟時，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時?，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利:

（1）當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。（2）當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉。（3）

當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

21、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快

可在劃出當日到達投資者資金

賬戶。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬

戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。

22、下列選項中，不屬于封閉式基金的特點的是（）。

A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

C、基金份額證券交易所上市交易，基金份額持有人可以申請贖回

I）、封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基

金份額在證券交易所上市。交易在投資者之間完成。

23、()是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

A、合規(guī)組織建設(shè)

B、合規(guī)文化建設(shè)

C、合規(guī)制度建設(shè)

D、合規(guī)管理建設(shè)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理活動。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企

業(yè)文化建設(shè)的一部分。

24、當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏

好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：當前，我國開放式基金己經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在

內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

25、以下關(guān)于基金信息說法正確的是()。

A.可以登載自然人的推薦性文字

B.可以對基金的證券投資業(yè)績進行預測

C.可以承諾收益或者承擔損失

D.禁止詆毀其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

26、下列說法錯誤的是()。

A.執(zhí)業(yè)資格考試是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

B.在職培訓是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

I).灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是提升基金從業(yè)人員職業(yè)信用的重要方式

答案為A

【解析】在職培訓是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式。

27、基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購、贖回活動是指（）。

A、基金銷售

B、基金銷售支付

C、基金份額登記

D、基金估值核算

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)?；痄N售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金

份額的申購、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動。

28、下列不屬于證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施的是（）。

A.現(xiàn)場檢查

B.行政處罰

C.刑事處罰

D.限制交易

答案為C

【解析】中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

29、按（），可以把基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.基金持股的規(guī)模

B.投資目標的不同

C.重倉股集中度

I）.基金行業(yè)配置風格的不同

答案為B

【解析】根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型（成長型）基金、收入型基金和平衡型基金。

30、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風險、流動性風險和信用

風險，主要責任人是（）。

A.股東會

B.公司管理層

C.風險管理委員會

D.投資部

答案為D

【解析】投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風險、流動性風險和

信用風險，主要責任人是投資部門。

31、所謂()，簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財

B.金融

C.融資

D.投資

答案為B,解析:考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

32、基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重

要環(huán)節(jié)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金注冊登記機構(gòu)

D.基金管理人

答案：A

解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有

人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

33、()是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。

A.金融市場

B.資本市場

C.貨幣市場

D.商品市場

答案為A

【解析】金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。

34、美國500家大型上市公司從2009年中期開始利用XBRL報送財務(wù)報告，要求共同基金從2011

年1月1日開始利用XBRL報送基金招募說明書中的風險和收益信息;我國上市公司自2003年年

底就開始嘗試應用XBRL報送定期報告，基金公司自2008年也啟動了信息披露的XBRL應用工作，

至今已實現(xiàn)了凈值公告、部分臨時公告和季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告的XBRL

報送。這種說法()。

A.錯誤B.正確

C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

35、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進行

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價法

答案：A

解析：“金額申購、份額贖回”原則。

36、（）既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

A、基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

B、基金管理人和基金托管人

C、基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

D、基金投資人和基金托管人

答案為B【解析】本題考查基金市場服務(wù)機構(gòu)。基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又

是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

37、以下關(guān)于內(nèi)部控制的目標的說法錯誤的是

A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作

的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一

位

D.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)

營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】C

38、（），是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能,應當具備從事相關(guān)活動所必

需的專業(yè)知識和技能,并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù),提高風險管理能力，不得

做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.客戶至上

答案：C,解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當

具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，

提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

39、()是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。

A.基金供銷機構(gòu)

B.基金代銷機構(gòu)

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金評級機構(gòu)

答案為C

【解析】基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認

定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。

40、基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季

度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當期季度

報告、半年度報告或者年度報告。

41、由于()的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

A.現(xiàn)貨市場

B.期貨市場

C.貨幣市場

D.資本市場

答案為A,解析：由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利

率和匯率風險很小。

42、L0F基金份額申購單位為()。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

答案為A,解析：L0F基金份額申購單位為1元人民幣。

43、基金期末可供分配利潤為（）。

A.期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤中已實現(xiàn)部

分

B.期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利

潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)

C.期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與已分配利

潤的孰低數(shù)

D.期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤的數(shù)額

【答案】B

44、下列選項中不屬于社會力量的是（）.

A.社會媒體

B.基金投資者

C.審計機構(gòu)

D.基金行業(yè)自律組織

答案為D,解析：所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、以及社會媒體、基

金投資者和普通公眾等。

45、股票基金的特點是O。

A.投資風險小，回報率低B.投資于短期金融工具

C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資

答案為D

【解析】股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類似的基金相比,

股票基金的風險較高，但預期收益也較高。同時，與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應付通貨膨脹最有

效的手段。

46、目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和（）兩種類型。

A.分銷渠道

B.承購包銷

C.股票包銷

D.代銷機構(gòu)

答案為D

【解析】目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。

47、保本基金的()是風險投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標值

C.價值底線

D.投資組合現(xiàn)時凈值

答案為A,解析：安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

48、下列關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是()。

A、基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

B、基金有固定的存續(xù)期限

C、價格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ)

D、每月公布一次基金資產(chǎn)凈值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運作方式。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提

出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每

周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值

和份額累計凈值。

49、基金監(jiān)管活動具有()是指有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強制性規(guī)范的性質(zhì)。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強制性

答案：D,解析：基金監(jiān)管活動具有強制性是指有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強制性規(guī)范的性

質(zhì)。

50、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是()。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測

C.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險

D.債券基金有一個確定的到期日

答案為D,解析：與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債

券組成，因此并沒有一個確定的到期日。

51、關(guān)于基金公司投資、研究、交易部門，以下說法錯誤的是（）。

A、投資部負責根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部

下達投資指令

B、按照投資標的，可以細分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、

社保資金投資部等

C、交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃

D、研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司

投資價值分析

答案為B【解析】本題考查具體機構(gòu)設(shè)置。投資部按照投資標的可以細分為權(quán)益部、債券部、

衍生投資部、國際投資部等；按照客戶來源，可以細分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投

資部、保險資金投資部、社保資金投資部等。

52、基金反映的是一種（）。

A、債權(quán)關(guān)系

B、債務(wù)關(guān)系

C、信托關(guān)系

D、所有權(quán)關(guān)系

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱从车氖且环N信托關(guān)系，是一種受益

憑證。

53、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，

明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權(quán)限，確保（）獨立運作。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當建立良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩?/p>

運作。

54、QDH基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露。

A、1~2個

B、1?3個

C、3?5個

D、2?5個

答案為A【解析】本題考查QDII基金的信息披露?；鸬膬糁翟诠乐等蘸??2個工作日內(nèi)披露。

55、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。I.基金監(jiān)管目標II.基金監(jiān)管體制III.基金監(jiān)管內(nèi)容IV.

基金監(jiān)管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.1.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。

56、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事

項，應當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

A.1%

B.5%

C.3%

D.10%

答案：B

解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大

事項，應當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

57、目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于（）。

A、普及金融市場知識

B、宣傳證券市場知識

C、普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

D、普及金融市場知識和宣傳金融市場知識

答案為C【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育

策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

58、靈活配置型基金股票比例值覆蓋()，因此適合作為兜底分類。

A、30%

B、60%

C、95%

D、100%

答案為C【解析】本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%,因此適合作為兜

底分類。

59、()是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分

市場的客戶數(shù)量，銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。

A.可測原則

B.易測原則

C.識別原則

D.利潤原則

答案：A

解析：考查可測原則的定義。

60、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為

A.集合投資計劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為D,解析：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

61、基金管理公司的督察長應由()聘任。

A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

B.基金管理公司董事會

C.中國證監(jiān)會

D.基金管理公司總經(jīng)理

答案：B

解析：督察長由總經(jīng)理提名，由董事會聘任，并應當經(jīng)全體獨立董事同意。

62、我國基金信息披露制度體系不包括()。

A.基金監(jiān)管

B.規(guī)范性文件

C.部門規(guī)章

D.國家法律

答案：A

解析“我國基金信息披露制度體系的4個層次。

63、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

64、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。

A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標ETF

B.密切跟蹤指標的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運作方法

D.可以在場外申購或者贖回

答案：C

解析：ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一指標的指數(shù)的ETF（簡稱目標

ETF）、密切跟蹤指標的指數(shù)的表現(xiàn)、采用開放式運作方法、可以在場外申購或贖回的基金。

65、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括（）。

I.對業(yè)務(wù)機構(gòu)的違法行為進行處罰

II.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為

111.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

M審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

A、1、H、III、N

B、II、III、IV

C、I、IV

D、n、in

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責任。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）

通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登

記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查

賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表,

并把審核意見向股東會報告。（4）當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以

提議召開股東大會。

66、在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機構(gòu)在提

供服務(wù)時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，是對基金客戶服務(wù)特點中（）的描述。

A、專業(yè)性

B、規(guī)范性

C、公平性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點。規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認購、

申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機構(gòu)在提供服務(wù)時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)

則。

67、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為D,解析：對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)

上至少保存15年。

68、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領(lǐng)性、指導性的文件，

對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)政策

B.合規(guī)文化

C.合規(guī)審核

D.合規(guī)培訓

答案：A

解析：本題考查合規(guī)政策的概念

69、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前()日公告持有人大會的召開時間、會

議形式、審議事項、表決方式等事項。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當代表

基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的

日常機構(gòu)，基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

此時，該類持有人應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程

序和表決方式等事項。

70、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機構(gòu)

通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的()，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管

理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

I.誠信狀況

H.經(jīng)營管理能力

III.投資管理能力

IV.信息管理平臺建設(shè)

A、1、II、III、W

B、I、IV

C、II,III

D、I、II、III

答案為D【解析】本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代

銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理

人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該

基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

71、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責

任:①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投

資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。這種說法()。

A.錯誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】B

72、通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人

進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的結(jié)合投

資方式是().

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風險投資基金

D、對沖基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾

多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進

行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的結(jié)合投資方式。

73、()是開展基金一切活動的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投資人

D、中國證監(jiān)會

答案為C【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型?；鹂蛻艏椿鸱蓊~的持有人、基金

產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

74.(),以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新

興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】風險投資基金，以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的

或者是小型的新興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格，從而

使資本增值。

75、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().

A.離岸基金和在岸基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

答案：A

解析：根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分離岸基金和在岸基金

76、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，

買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案為C,解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001

元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于

100萬份。

77、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取甩

話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向()報告。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體

情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

78、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。

A.對證券投資業(yè)績進行預測

B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)

I）.基金信息披露義務(wù)人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露

答案為D,解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

②證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人

或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)

定禁止的其他行為。

79、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔任。

A、外資企業(yè)

B、獨資企業(yè)

C、公司企業(yè)

D、合伙企業(yè)

答案為D【解析】本題考查基金管理人的法定組織形式。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基

金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔任。

80、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.客戶至上原則

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)原則包括：

①客戶至上原則；

②有效溝通原則；

③安全第一原則；

④專業(yè)規(guī)范原則。

81、（）不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成

方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。

82、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是（）。

A.禁止挪用

B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集

D.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時;其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

答案：D

解析：相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

83、下列關(guān)于披露內(nèi)容方面應遵循的基本原則說法錯誤的是（）。

A.真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原

則

B.準確性原則要求用專業(yè)的語言披露信息“在內(nèi)容

和表達方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言C.完