保險(xiǎn)工作人員2023年工作總結(jié)（4篇）

第保險(xiǎn)工作人員2023年工作總結(jié)（4篇）保險(xiǎn)工作人員2023年工作總結(jié)（4篇）

保險(xiǎn)工作人員2023年工作總結(jié)篇1一年來(lái)在客服工作中的努力終于讓我融入了____保險(xiǎn)公司的職場(chǎng)環(huán)境之中，無(wú)論是同事之間的交流還是為客戶解答保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的疑慮都能讓我有所收獲，但我也明白即便是為了追求高績(jī)效也不能夠滿足于基礎(chǔ)客服任務(wù)的完成，實(shí)際上今年自己在客服工作中的績(jī)效相對(duì)而言還屬于比較低的類型，為了加深對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理解程度還是應(yīng)當(dāng)對(duì)完成的客服工作總結(jié)一番比較好。

較好地完成保險(xiǎn)公司的客戶接待工作并為對(duì)方講解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)，由于部分客戶會(huì)選擇主動(dòng)打電話咨詢保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的緣故導(dǎo)致身為客服的自己需要及時(shí)進(jìn)行處理，若是能夠通過(guò)自己的講解使得客戶堅(jiān)定辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的決心自然是很好的，然而由于自己前期說(shuō)話含糊不清的緣故導(dǎo)致很多客戶選擇主動(dòng)掛斷電話，畢竟作為初次涉及這項(xiàng)工作的我來(lái)說(shuō)想要做到談吐大方也需要漫長(zhǎng)時(shí)間的磨礪，因此我在工作之余花費(fèi)了不少時(shí)間進(jìn)行鍛煉使得自己在言語(yǔ)表達(dá)方面的能力有了較大的進(jìn)展，只不過(guò)面對(duì)保險(xiǎn)客服工作中的挑戰(zhàn)仍需加強(qiáng)這部分能力才不會(huì)被拖后腿。

加深了對(duì)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)并在績(jī)效方面有所提升，盡管客服人員的績(jī)效要求并不算高卻在實(shí)際工作中花費(fèi)了自己許多精力，主要還是工作時(shí)間不長(zhǎng)導(dǎo)致許多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的知識(shí)理解程度達(dá)不到要求，畢竟作為客服人員的自己對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不熟悉又怎能在電話通訊中為客戶進(jìn)行講解呢而且稍顯遲疑的話未免會(huì)給對(duì)方造成____保險(xiǎn)公司的客服人員專業(yè)素養(yǎng)較差的印象，然而現(xiàn)如今已經(jīng)能夠熟記保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)的自己仍需加強(qiáng)鍛煉直至達(dá)到信手拈來(lái)的地步為止。

能夠及時(shí)傳達(dá)客戶對(duì)____保險(xiǎn)公司的反饋卻無(wú)法做好后續(xù)的跟進(jìn)工作，經(jīng)過(guò)公司的培訓(xùn)雖然能夠讓我在記錄反饋意見(jiàn)方面有所成就，然而在傳達(dá)過(guò)后不懂得跟進(jìn)很容易會(huì)讓客戶覺(jué)得自己對(duì)待工作有些不太負(fù)責(zé)任，因此我在明年的客服工作中需要加強(qiáng)跟進(jìn)方面的能力從而能夠匯報(bào)反饋處理的進(jìn)度，但無(wú)法否認(rèn)的是能夠在前期的客服工作中做好反饋意見(jiàn)的傳達(dá)也算得上優(yōu)勢(shì)所在，所以我得繼續(xù)進(jìn)行加強(qiáng)意見(jiàn)記錄方面的能力從而提升保險(xiǎn)客服工作中的效率。

作為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的初學(xué)者仍需在后續(xù)的客服工作中不斷磨礪自身能力才行，至少在總結(jié)過(guò)后讓我明白自己在____保險(xiǎn)公司的水平不過(guò)處于底層罷了，若想在客服工作中有所成就的話仍需加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理解程度以及對(duì)客戶的服務(wù)水平。

保險(xiǎn)工作人員2023年工作總結(jié)篇2尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、伙伴們：

大家好！

揭下20xx年的日歷，翻開(kāi)嶄新的歲月，在展望未來(lái)，充滿信心的同時(shí)，也不忘回首過(guò)去。沿著來(lái)時(shí)的腳印，回望往昔的點(diǎn)滴，我將會(huì)吸取更多的經(jīng)驗(yàn)，無(wú)論是失敗或是成功，都給我們帶來(lái)一筆寶貴的財(cái)富。攜著這些財(cái)富，我們邁向未來(lái)的腳步將更加堅(jiān)實(shí)?；厥走^(guò)去的一年堅(jiān)持不懈的做著人保事業(yè)，其中有成功、失敗、也有些許無(wú)奈?；仡櫲ツ昊I劃今年，總結(jié)如下：

一、立足崗位履行本職工作

作為一名保險(xiǎn)銷售員，我充分的認(rèn)識(shí)到自己的崗位職責(zé)是：千方百計(jì)完成銷售任務(wù)，嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)銷售管理辦法中的各項(xiàng)規(guī)定；并認(rèn)真、熱情、依章、按規(guī)搞好服務(wù)，對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感。能努力完成公司交辦的其它工作。20xx年，我能始終以公司利益為行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)，從工作中的一點(diǎn)一滴做起，嚴(yán)格按照保險(xiǎn)條款要求去展業(yè)。在業(yè)務(wù)工作中，首先自己從保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)入手，在了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的同時(shí)認(rèn)真分析市場(chǎng)行情，其次自己經(jīng)常同公司內(nèi)部其他人員理勤溝通、勤交流、勤學(xué)習(xí)，努力培育清泉保險(xiǎn)市場(chǎng)。在日常的事務(wù)工作中，自己在接到領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)后，積極著手，在確保工作質(zhì)量的前提下按時(shí)完成任務(wù)。

二、抓大不放小，努力增加保費(fèi)收入

清泉鄉(xiāng)共有農(nóng)業(yè)人口3947人，常住人口2987人，全鄉(xiāng)共有機(jī)動(dòng)車79輛，在我處投保64輛，占車輛總數(shù)的82%。本年度共收保費(fèi)237523元，其中電銷28890.3元；機(jī)動(dòng)車交強(qiáng)險(xiǎn)119110元；商業(yè)險(xiǎn)65276元；醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)8940元；學(xué)幼險(xiǎn)11315元；家產(chǎn)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)共3500元。尤其是學(xué)幼險(xiǎn)、意外險(xiǎn)月月都有收入，在學(xué)生有校方責(zé)任險(xiǎn)、合作醫(yī)療保險(xiǎn)等保障險(xiǎn)種的背景下，我積極宣傳人保公司投保優(yōu)勢(shì)和理賠質(zhì)量，磨破嘴、跑斷腿使得學(xué)幼險(xiǎn)入保人數(shù)達(dá)清泉學(xué)生總數(shù)的66%。在保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的20xx年，盡管我沒(méi)有完成公司下達(dá)的保費(fèi)收繳任務(wù)，但我所收保費(fèi)比20xx年凈增2萬(wàn)元，84%的車輛都能按時(shí)續(xù)保，對(duì)新購(gòu)車輛能主動(dòng)出擊積極宣傳人保優(yōu)勢(shì)，很好的培育了保險(xiǎn)市場(chǎng)。

三、存在的問(wèn)題

1、其他財(cái)險(xiǎn)公司在清泉的介入，加之酒泉貨運(yùn)公司、玉門花通公司等一些大的運(yùn)輸公司采取保險(xiǎn)壟斷方式、酒嘉審車、掛牌地保險(xiǎn)展業(yè)人員的有利條件等不利因素的影響，我盡管也在竭盡全力完成任務(wù)，但最終還是離31萬(wàn)的任務(wù)差7.2萬(wàn)沒(méi)有完成。

2、受清泉沒(méi)有維修點(diǎn)無(wú)法服務(wù)，這里家產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)無(wú)法開(kāi)展。

四、今后的打算

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、技能及銷售實(shí)戰(zhàn)，來(lái)完善自己的理論知識(shí)，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì)。

2、搞好服務(wù)、再樹(shù)人保公司形象。保險(xiǎn)能否續(xù)保，關(guān)在在于服務(wù)，今后我要按時(shí)上班，確保24小時(shí)電話暢通。保戶有疑問(wèn)時(shí)耐心細(xì)致給予解答，保戶出險(xiǎn)時(shí)第一時(shí)間去關(guān)心探視。

3、做好調(diào)查工作，努力開(kāi)發(fā)新保源。定期下村去調(diào)查了解，對(duì)新購(gòu)車輛和有可能承包的業(yè)務(wù)主動(dòng)出擊及早聯(lián)系，力爭(zhēng)做到應(yīng)保盡保。

4、對(duì)在其他公司承保車輛造冊(cè)登記做到心中有數(shù)，不離不棄熱心服務(wù)，用人保的招牌吸引其早日成為我人保公司客戶。

5、抓住國(guó)家惠農(nóng)有利時(shí)機(jī)做好工作，讓農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、小額信貸保險(xiǎn)為自己的保險(xiǎn)任務(wù)增磚添瓦。

龍去蛇來(lái)吟古韻鶯歌燕舞譜新章，新的一年保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈但我將以飽滿的激情、以百倍的信心迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)使本職工作再上新臺(tái)階。我相信在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和全體伙伴的共同努力下我們會(huì)上下一心艱苦奮斗同舟共濟(jì)全力拼搏創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)。

保險(xiǎn)工作人員2023年工作總結(jié)篇3從事保險(xiǎn)營(yíng)銷的營(yíng)銷員，每天參加完公司組織的活動(dòng)后，就馬不停蹄在城鄉(xiāng)市場(chǎng)奔波，利用自己的專業(yè)知識(shí)、營(yíng)銷技能，與群眾深入交談、廣泛交流，希望能迅速打開(kāi)客戶緊閉的保險(xiǎn)“銹鎖”。

一些保險(xiǎn)營(yíng)銷員簽單水到渠成、事半功倍，月月?tīng)I(yíng)銷業(yè)績(jī)扶搖直上，最終成為營(yíng)銷高手，實(shí)現(xiàn)成功創(chuàng)富；然而，一些營(yíng)銷員早出晚歸，披星戴月，不停拜訪，日日好辛苦，天天受勞累，還常常吃閉門羹，日日簽單萎縮，月月業(yè)績(jī)低迷，最終淘汰出局。同是營(yíng)銷人員為何兩重天？保險(xiǎn)營(yíng)銷成功簽單的黃金法則是什么？成功簽單的秘訣在何處？

筆者對(duì)中國(guó)人壽山東省菏澤分公司100多名保險(xiǎn)營(yíng)銷方面的成功人士進(jìn)行了調(diào)查，總結(jié)出他們成功簽單的最有效方法，整理出具有前瞻性、科學(xué)性、實(shí)用性的保險(xiǎn)營(yíng)銷成功簽單的訣竅秘訣。

相遇成知己

展業(yè)中最頭疼的莫過(guò)于找不到客戶，形成英雄無(wú)用武之地的局面，而良策莫過(guò)于相遇成知己。在這方面應(yīng)掌握以下幾個(gè)方面：

一是要精心包裝自己。營(yíng)銷員首次見(jiàn)到客戶，要在其心中留下深刻而完美的烙印，根據(jù)不同的拜訪對(duì)象裝飾好自身形象，使自己盡量與拜訪對(duì)象的身份、環(huán)境協(xié)調(diào)一致，為保險(xiǎn)營(yíng)銷營(yíng)造一個(gè)融洽的氛圍；

二是與客戶交談時(shí)語(yǔ)調(diào)要適當(dāng)協(xié)調(diào)，介紹內(nèi)容要以公司經(jīng)營(yíng)情況為主，自身情況為輔，主輔分明、經(jīng)緯有序。待客戶對(duì)營(yíng)銷員有初步了解后，針對(duì)客戶易于接受贊美、夸獎(jiǎng)的心理，找準(zhǔn)客戶最有代表性的閃光點(diǎn)，如行業(yè)優(yōu)勢(shì)、工作成就、子女事業(yè)成就等特點(diǎn)，用恰如其分的方式表達(dá)出來(lái)。多位朋友多條路，一來(lái)二往，就拉近了雙方的距離，消除了相互之間的隔閡。

巧妙取信息

獲取客戶相關(guān)的信息，是給客戶精心制作保險(xiǎn)套裝的基礎(chǔ)。營(yíng)銷員以理財(cái)顧問(wèn)的身份，以更好地幫助客戶做好財(cái)務(wù)規(guī)劃為由，重點(diǎn)了解客戶的10大信息：

1、客戶的工作單位、聯(lián)系電話；

2、家庭主要成員概況；

3、是否經(jīng)常外出參加戶外活動(dòng)；

4、是否經(jīng)常駕車；

5、對(duì)發(fā)生意外事故的看法；

6、對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度；

7、對(duì)自己、父母健康的滿意度；

8、家庭主要成員的文化程度、家庭收入、支出狀況；

9、對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的喜好判斷；

10、對(duì)保險(xiǎn)需求的情況、目前擁有保險(xiǎn)的情況。

總之對(duì)客戶的情況，要掌握得細(xì)致完整，盡量不漏。知己知彼，才能百戰(zhàn)不殆。只有在了解了客戶的詳細(xì)資料后，才能明確給客戶推銷的產(chǎn)品是否更貼進(jìn)實(shí)際、更符合客戶的需求。

量體裁衣

根據(jù)中國(guó)人壽山東省菏澤分公司組織的保險(xiǎn)需求調(diào)查和營(yíng)銷員的實(shí)戰(zhàn)顯示：當(dāng)前客戶群中對(duì)保險(xiǎn)的需求主要來(lái)自于高中等收入和有學(xué)歷的單身。兩人世界一般傾向意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、投資理財(cái)分紅型險(xiǎn)種；三人世界的家庭傾向子女教育保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、投資儲(chǔ)蓄型險(xiǎn)種；成熟家庭傾向健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、養(yǎng)老型險(xiǎn)種；退休人員傾向于健康險(xiǎn)、投資型險(xiǎn)種。

如果營(yíng)銷員能夠根據(jù)客戶的需要因人制宜、量體裁衣訂做出適合客戶實(shí)際的保險(xiǎn)套餐，定能把保險(xiǎn)營(yíng)銷的“蛋糕”越做越大。

溝通潤(rùn)心田

營(yíng)銷員展業(yè)時(shí)雖費(fèi)盡心機(jī)給客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)，但是由于客戶的文化程度不同、閱歷的差異、對(duì)保險(xiǎn)理念認(rèn)識(shí)的懸殊，個(gè)別客戶仍存有疑慮，有的客戶甚至產(chǎn)生抵觸情緒。這時(shí)營(yíng)銷員要千方百計(jì)地調(diào)整客戶的心態(tài)，讓其轉(zhuǎn)變觀念和認(rèn)識(shí)，讓客戶明白保險(xiǎn)投資是現(xiàn)代的投資方式，高額的保險(xiǎn)保障是客戶身價(jià)的象征，是遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)的表現(xiàn)。隨后可以列舉一些和該客戶情況相同、相近的客戶購(gòu)買保險(xiǎn)的情況，使其漸漸地融入投保行列，切莫操之過(guò)急，否則，欲速則不達(dá)。

靈活運(yùn)用營(yíng)銷方法。營(yíng)銷員在與客戶溝通的過(guò)程中會(huì)遇到各種各樣的問(wèn)題，由于客戶的層次不同，問(wèn)題的難度也不盡相識(shí)。盡管營(yíng)銷員說(shuō)盡千言萬(wàn)語(yǔ)、勞神費(fèi)力跑了多次，有的客戶仍堅(jiān)持自己的觀點(diǎn)。這時(shí)最好的辦法是曲徑通幽，及時(shí)分析客戶情況，查找存在的原因。

凡是此類情況，主要原因有以下幾點(diǎn)：一是家庭成員對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品不認(rèn)可，使推銷產(chǎn)生阻力。二是營(yíng)銷方法不當(dāng)。在推銷時(shí)間的設(shè)定、購(gòu)買主人的選擇、言談話語(yǔ)的運(yùn)用等方面存在欠缺，沒(méi)能打動(dòng)客戶，造成客戶反感，營(yíng)銷陷入僵局。三是保險(xiǎn)套餐名不副實(shí)。為客戶選擇的保險(xiǎn)險(xiǎn)種與實(shí)際需要大相徑庭。為此，營(yíng)銷員要變換推銷策略，運(yùn)用集體的智慧和才能，變營(yíng)銷員單槍匹馬上陣為精英黃金搭檔聯(lián)合出征，能達(dá)到取長(zhǎng)補(bǔ)短、拾遺補(bǔ)缺的作用。只要客戶能接受，營(yíng)銷員應(yīng)隨時(shí)隨地改變其方法，最終達(dá)到推銷成功的目的。

升華保險(xiǎn)服務(wù)

營(yíng)銷員與客戶確立關(guān)系后，就要為客戶提供全方位、全過(guò)程、全身心的專業(yè)化服務(wù)。營(yíng)銷員應(yīng)想客戶所想、急客戶所急、幫客戶所需，本著客戶利益的原則，不但熱情辦理客戶續(xù)期保費(fèi)的'收繳、事故的理賠，對(duì)客戶家中其他力所能及的服務(wù)，如家庭經(jīng)濟(jì)發(fā)展中遇到的難題、子女教育、孩子就業(yè)、喜慶大典等也要傾力幫助。

一份耕耘，一份收獲。營(yíng)銷員心貼心的服務(wù)，將換取客戶對(duì)保險(xiǎn)公司的信任和對(duì)營(yíng)銷員的認(rèn)可，客戶將會(huì)自覺(jué)、自愿地增加投保數(shù)量，增強(qiáng)投保能力。還會(huì)將自己認(rèn)識(shí)的同事、同學(xué)、朋友積極主動(dòng)地介紹給你，并協(xié)助你做好工作。這樣的營(yíng)銷員將獲得源源不斷的客戶，月月攀升新的業(yè)績(jī)，營(yíng)銷的“雪球”將越滾越大，最終成為營(yíng)銷高手。

保險(xiǎn)工作人員2023年工作總結(jié)篇4緊張、充實(shí)的20xx年過(guò)去了，我進(jìn)入公司的第一個(gè)工作年度也順利結(jié)束了，為了梳理20xx年的工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出差距，更好的開(kāi)展20xx年的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將20xx年的工作情況做一總結(jié)并對(duì)20xx年工作做一簡(jiǎn)單計(jì)劃（為條理及形成對(duì)比，將按照個(gè)人工作分工進(jìn)行總結(jié)及建議）。

一、新契約工作

20xx年新契約，一是在業(yè)務(wù)量持續(xù)攀升的情況下，保證承保的順利進(jìn)行。其次，在20xx年年末接手了新契約的承保工作后，對(duì)其基本情況已經(jīng)了解，20xx年將改善其業(yè)務(wù)品質(zhì)，改變其業(yè)務(wù)競(jìng)賽排名墊底的狀況。

二、健康險(xiǎn)工作

20xx年個(gè)人共處理健康險(xiǎn)二核1000余單，保險(xiǎn)續(xù)保300多單，保證了續(xù)期繳費(fèi)的順利進(jìn)行。但是由于前期部門人手短缺未經(jīng)嚴(yán)格培訓(xùn)就開(kāi)始邊學(xué)習(xí)、邊工作，也出現(xiàn)了一些差錯(cuò)。

20xx年健康險(xiǎn)工作將進(jìn)行前端操作，可能會(huì)因?yàn)橄到y(tǒng)原因，影響時(shí)效，在此，計(jì)劃，一是盡量保證健康險(xiǎn)二核、保證續(xù)保的及時(shí)性，其次，盡量做到核保結(jié)論的合理性、合規(guī)性、合法性。

三、業(yè)務(wù)競(jìng)賽工作

20xx年下半年新契約關(guān)鍵指標(biāo)競(jìng)賽，個(gè)人負(fù)責(zé)督導(dǎo)問(wèn)題件指標(biāo)，問(wèn)題件作為kpi關(guān)鍵指標(biāo)之一，上半年全省問(wèn)題件比例大大超出總公司考核目標(biāo)。在接受此任務(wù)后，個(gè)人積極和綜合內(nèi)勤溝通，并在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，改變事后督促的管理模式，變成事前提醒，全程跟蹤。全省問(wèn)題件的比例由10%以上，降到了7%左右，大大超出了預(yù)期目標(biāo)。

20xx年業(yè)務(wù)競(jìng)賽將繼續(xù)進(jìn)行。作為問(wèn)題件的督導(dǎo)人，一是繼續(xù)堅(jiān)持發(fā)布月中問(wèn)題件分析，其次對(duì)于久久難以解決的“此次資料與系統(tǒng)原來(lái)資料不符”問(wèn)題，與內(nèi)勤一起尋找出最佳解決辦法。

對(duì)于問(wèn)題件比例，目標(biāo)是1月份調(diào)整，估計(jì)會(huì)在7%左右，然后進(jìn)入提升期，計(jì)劃在一季度后達(dá)到20xx年考核目標(biāo)6%。

四、會(huì)議記錄工作

部門例會(huì)在工作中起到重要的作用，20xx年部門例會(huì)召開(kāi)21次，這是核保部工作思路的轉(zhuǎn)變、一年工作的歷程的反映。個(gè)人負(fù)責(zé)會(huì)議記錄的整理，并形成文字。20xx年能夠順利完成會(huì)議記錄，但是存在時(shí)效性差的缺點(diǎn)。因?yàn)闀?huì)議內(nèi)容會(huì)在網(wǎng)絡(luò)公布，其時(shí)效性將相當(dāng)重要。

20xx年目標(biāo)是確保在會(huì)議結(jié)束的第二個(gè)工作日下班前完成會(huì)議記錄。

五、部門資料庫(kù)工作

20xx年公司推