銀行業(yè)防范宣傳課件

銀行業(yè)防范宣傳電信詐騙犯罪課件1什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要是圍繞銀行卡進行的一種詐騙犯罪，詐騙分子通過給受害人打電話編造一些圈套謊言誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)到詐騙分子賬戶。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的作案手法來看，主要依托了當(dāng)今發(fā)達的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實施作案，銀行和通訊是此類詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié)，由此對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查也主要是針對銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。電信詐騙案件發(fā)展過程從歷年的詐騙犯罪類型來看，我區(qū)詐騙案件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到電信、網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的發(fā)展過程。2003年，短信、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙陸續(xù)登陸我區(qū)，到2007年“猜猜我是誰”電信詐騙瘋狂發(fā)案，再到目前冒充公檢法工作人員、“購車退稅”詐騙高發(fā)，并夾雜虛假中獎、信用卡透支等20余種詐騙方式，致使大量民眾受騙上當(dāng)，嚴(yán)重沖擊社會誠信，危害廣大人民群眾的切身利益。電信詐騙案件種類比例近兩年，我區(qū)冒充公安、檢、法等國家工作人員稱受害人涉嫌犯罪實施詐騙的案件占38%；冒充熟人借錢詐騙的案件占18%；冒充工商、稅務(wù)部門工作人員“購車退稅”為名實施詐騙的案件占15%；網(wǎng)絡(luò)炒股、征婚、訂票、招工等詐騙案件占13%；謊稱孩子被綁架、冒充軍人訂貨等其它詐騙案件占16%。部分案件被騙金額巨大：3月1日，阿克蘇地區(qū)沙雅縣居民唐某被電話詐騙51萬元；3月5日，烏魯木齊市居民徐某被電話詐騙167余萬元；3月20日，昌吉州昌吉市居民徐某被電話詐騙38.37萬元，之后三個月里，烏魯木齊又連續(xù)發(fā)生兩起百萬以上電信詐騙案件。案件簡介我區(qū)歷史上發(fā)生的最大一起電信詐騙案件是烏魯木齊“2010.8.13”389萬電信詐騙案，具體案情如下：2010年8月13日晚19時30分，受害人肖某在家中接到一名自稱是電信公司的人打來的電話，稱其在武漢的固話欠費2526元，之后“電信工作人員”讓受害人報警并主動幫助轉(zhuǎn)接武漢市公安局報警電話，轉(zhuǎn)接后，一名自稱是“夏夢竹”的警官告訴受害人，其身份證號碼被偽造，并涉嫌一起巨額詐騙案，必須把私人賬戶內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶”。受害人為了證明清白，將389萬轉(zhuǎn)入了詐騙分子指定賬戶中。網(wǎng)絡(luò)詐騙短信詐騙郵路詐騙電話詐騙常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類目前常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點詐騙集團作案手法不斷翻新2005年前2006-8年2009年至今利用人們貪圖私利的心理實施作案利用人們對親情制作劇本實施作案挑戰(zhàn)國家權(quán)力機構(gòu)，假冒政府部門實施詐騙手機短信和郵寄信函網(wǎng)絡(luò)詐騙和呼叫轉(zhuǎn)移的運用網(wǎng)絡(luò)電話的改號和群撥的運用詐騙手段科技含量和詐騙途徑不斷升級電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案流程圖

電話接聽組被害人取款組(車手）誘騙被害人向指定帳戶轉(zhuǎn)帳使用網(wǎng)絡(luò)電話采取銀行卡轉(zhuǎn)帳、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、直接向指定賬戶匯款以及使用遠(yuǎn)程操控軟件直接操控被害人賬戶等方式，然后在柜面或ATM取款犯罪頭目（金主）被害人卡號6228480310187820116嫌疑人卡號62284800701375868176228480602639990012 62284800701251826116228480070145320316 62284814121517374146228480602562247414 62284814121517069146228480070137586817 62284814017001230106228480210409836512 62284814121517070116228480210438063211 62284814121517334136228480210391379919 62284800701451789126228480120426755613 62284800701451839126228480070137586817 62284800701451838136228480210438197118 62284800701464946156228480210438068814 62284800701443610146228480210391748311 62284800701451697136228480210399548218 62284802104104905156228480210410612019 62284802104102337176228480210409854911 62284802103994326116228480210410567817 62284802104500155116228480210410592518 62284800701464925106228480210450017715 62284800701451169126228480210399430714 62284800701441473146228480210438029915 62284800701451790196228480210450016915 62284800701451228116228480210438026218 62284814121517415156228480210438030012 62284800701468493136228480070123591110 62284806025622474146228480070127956517622848007014780951462284800701453203166228480070137586817622848007012359111062284800701279565176228480070125182611622848007014517891262284800701451839126228480070145183813622848007014649461562284800701443610146228480070145169713622848007014649251062284800701451169126228480070144147314622848007014517901962284800701451228116228480070146849313取現(xiàn)線索中斷電信詐騙案件涉案資金流向現(xiàn)狀電信詐騙犯罪是新型的“不接觸”式的典型犯罪。在當(dāng)前形勢下，僅靠公安機關(guān)一家單從打擊角度無法對電信詐騙案件產(chǎn)生直接影響。由于缺乏公安機關(guān)與銀行等電信詐騙犯罪鏈條所涉及部門之間的聯(lián)系機制，公安機關(guān)在案發(fā)后無法及時獲取相關(guān)犯罪證據(jù)，從而延誤了偵破案件最佳時機。此類案件屬于可防性案件，加大宣傳、作好預(yù)防工作，可以從源頭處降低該案件發(fā)生。如何開展提示勸阻工作宣傳--銀行1、對各營業(yè)網(wǎng)點大廳經(jīng)理、保安等工作人員進行培訓(xùn)。如遇到打著電話，需要轉(zhuǎn)賬、或神情緊張，要求快速轉(zhuǎn)賬的市民，進行提示。銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務(wù)時，都要提高警惕，對客戶要察言觀色，細(xì)心詢問客戶匯款原因，并提醒可能存在詐騙案件發(fā)生，從匯款源頭上切斷資金轉(zhuǎn)移渠道，遏制犯罪分子犯罪行為。如遇到問題，及時與本地110聯(lián)系咨詢，從轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)宣傳勸阻群眾上當(dāng)受騙。如何開展提示勸阻工作銀行保安人員要學(xué)會察言觀色，針對客戶一直持手機通話，情緒緊張等異常情況，要上前提醒警示客戶。如果確定是詐騙行為，客戶仍執(zhí)迷不悟不聽勸告，銀行應(yīng)停止為其辦理業(yè)務(wù)并及時報警，讓公安機關(guān)處理。對開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的同志，特別是中老年人對ATM機的功能和網(wǎng)銀知識是是而非，應(yīng)引起我們的重視！要及時進行勸導(dǎo)。