建設(shè)項目風(fēng)險管理論文

#關(guān)于建設(shè)項目風(fēng)險管理的相關(guān)文獻綜述東南大學(xué)土木工程學(xué)院，郁鋒君(05107327)摘要：現(xiàn)代工程項目往往具有規(guī)模大、技術(shù)新穎、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、持續(xù)時間長、參與單位多等特點，這些特點導(dǎo)致了建設(shè)工程項目風(fēng)險的多樣性和普遍性。在這種情況下，建設(shè)項目風(fēng)險管理就顯的十分重要，如何分析風(fēng)險、提出對策、提出管理制度，本文將總結(jié)性地進行敘述。關(guān)鍵字：風(fēng)險識別風(fēng)險評價風(fēng)險控制正文：第一部分文獻摘要鄭文選在《談工程項目風(fēng)險管理》里指出：“風(fēng)險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法，包括風(fēng)險的辯識、風(fēng)險的估計及風(fēng)險的控制?！薄帮L(fēng)險分析的大部分內(nèi)容是關(guān)于技術(shù)風(fēng)險、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險和可靠性工程問題，而關(guān)于風(fēng)險評價的量度及定量分析的技術(shù)方法很少，因此，風(fēng)險管理仍是一門不完善和不成熟的學(xué)科?！蓖跤穸?、黃澤鵬在《工程項目管理的風(fēng)險分析與防范》中指出：“風(fēng)險有以下兩種定義：①風(fēng)險就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；②風(fēng)險就是在給定的情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異。”楊存義在《建設(shè)工程風(fēng)險管理現(xiàn)狀及防范措施》中指出“我國的工程風(fēng)險管理水平低下，相關(guān)法規(guī)措施相對滯后，其主要表現(xiàn)為：一是建設(shè)各方對建立工程風(fēng)險意識淡薄。工程擔(dān)保和工程保險在建筑企業(yè)和金融業(yè)中缺乏其重要性和必要性的認識。商業(yè)銀行對政策性貸款投資的工程項目沒有必須進行投保的要求，投資主體雖然從所有制結(jié)構(gòu)上發(fā)生了變化，但提高工程風(fēng)險意識依然不強，未能從工程風(fēng)險管理人手，降低和轉(zhuǎn)移風(fēng)險條件。二是擔(dān)保市場尚未建立。銀行雖然開展了一些保函業(yè)務(wù)，但在建筑業(yè)中的各類保險業(yè)務(wù)開展較欠缺，險種、保單形式單一，缺乏建筑業(yè)特點，不能適應(yīng)工程擔(dān)保需要，難以提供工程風(fēng)險管理的必備條件。三是缺乏中介代理機構(gòu)?！壁w根山在《淺議我國建筑工程風(fēng)險管理制度體系的建立、推行和完善》中指出：“風(fēng)險是指對未來收益和損失的不確定性。它是客觀存在的，是不以人們意志為轉(zhuǎn)移的。大的風(fēng)險事件一旦發(fā)生就會給國家、地方和企業(yè)帶來巨大損失。工程建設(shè)屬于復(fù)雜的系統(tǒng)工程，由于其自身具有的特征決定了它比一般項目具有更大的風(fēng)險性。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，建立適合我國國情的工程風(fēng)險管理制度體系，樹立誠信守法的社會風(fēng)氣，對維護和推進建筑業(yè)和相關(guān)產(chǎn)業(yè)可持續(xù)、健康發(fā)展，保護經(jīng)營者的合法權(quán)益等具有十分重大的意義?！盝.H.M.TahandV.Carr在《KNOWLEDGE-BASEDAPPROACHTOCONSTRUCTIONPROJECTRISKMANAGEMENT》中指出：Manyapproacheshavebeensuggestedintheliteratureforclassifyingrisks[forexample,PerryandHayes(1985),CooperandChapman(1987),Tahetal.(1993),andWirbaetal.(1996)].lnthispaper,risksareclassifiedusingthehierarchicalrisk-breakdownstructure(HRBS)ofTahetal.(1993),withminormodificationstothestructure.TheHRBSisopen,flexible,andeasilyupdateable;itallowsalltypesofriskstobeclassifiedandcategorized;anditshierarchicalbasisenablesriskgroupingforbettercause-effectdetermination.”FIG.4?HRBS秦明、莊利在《淺談工程項目施工階段的風(fēng)險管理》中指出：“工程項目風(fēng)險是指在工程項目決策和實施過程中，造成實際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的差異性及其發(fā)生的概率。項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因既由于項目外部環(huán)境的千變?nèi)f化，難以預(yù)料周詳,又由于項目本身的復(fù)雜性，還源于人的認識和預(yù)測能力的局限性。項目風(fēng)險包括3個基本要素：（1）風(fēng)險因素的存在性；（2）風(fēng)險因素導(dǎo)致風(fēng)險事件的不確定性;（3）風(fēng)險發(fā)生后產(chǎn)生的損失量的不確定性。”陳世昌在《分析工程風(fēng)險管理的手段》中指出：“組織手段是風(fēng)險管理手段中最重要，也是最關(guān)鍵的手段。風(fēng)險管理中的各項內(nèi)容，如風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險防范、風(fēng)險控制的監(jiān)督檢查等都是依靠風(fēng)險管理組織實現(xiàn)的，即使是其他的風(fēng)險管理手段，也是由風(fēng)險管理組織把握和運用的。因此，風(fēng)險管理效果的好壞，關(guān)鍵在于是否有一個精干、高效、科學(xué)的風(fēng)險管理組織。”賀瑞、莊衛(wèi)天在《建筑工程中工程項目風(fēng)險管理分析》中指出：“風(fēng)險保留也稱風(fēng)險自留。當(dāng)風(fēng)險不可避免或因風(fēng)險有可能獲利時，由自己承擔(dān)風(fēng)險的一種作法。分為有意識和無意識自留兩種?！薄霸诮ㄖこ坦潭▋r格合同中考慮一定比例的風(fēng)險金，通常也稱為不可預(yù)見費，就是對合同中潛在風(fēng)險的處理基金?！盚yun-HoChoiandSankaranMahadevan在《ConstructionProjectRiskAssessmentUsingExistingDatabaseandProject-SpecificInformation》中指出："Impreciseinformationmakessubjectivejudgmentbasedonexpertopinionimportant,andinsuchsituationsfuzzy-sets-basedapproachesforriskassessmentmaybeuseful.”⑩王旭峰在《工程建設(shè)項目管理風(fēng)險決策》中指出：“應(yīng)用于風(fēng)險管理的蒙特卡羅仿真，是對潛在風(fēng)險事件建立一系列概率分布，通過模型的建立及大量的隨機抽樣試驗來計算所求參數(shù)的統(tǒng)計特征結(jié)果，分析這些結(jié)果以確定進度、成本等風(fēng)險水平，并識別相應(yīng)的風(fēng)險影響因素?！钡诙糠种R綜述1工程項目風(fēng)險的基本認識1.1風(fēng)險的定義⑴風(fēng)險有以下兩種定義：①風(fēng)險就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；②風(fēng)險就是在給定的情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異。1.2風(fēng)險分類【1】【2】【6】按風(fēng)險的后果可將風(fēng)險分為純風(fēng)險和投機風(fēng)險。純風(fēng)險是指只會造成損失而不會帶來收益的風(fēng)險。投機風(fēng)險則是指即可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險。純風(fēng)險與投機風(fēng)險還有一個重要區(qū)別。在相同的條件下，純風(fēng)險重復(fù)出現(xiàn)的概率大，而投機風(fēng)險重復(fù)出現(xiàn)的概率較小。按風(fēng)險產(chǎn)生的原因可將風(fēng)險分為政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、自然風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等。按風(fēng)險的影響范圍可將風(fēng)險分為基本風(fēng)險和特殊風(fēng)險。基本風(fēng)險是指作用于整個經(jīng)濟或大多數(shù)人群的風(fēng)險，具有普遍性，影響范圍大，后果嚴(yán)重。特殊風(fēng)險是指僅作用于某一特定單體的風(fēng)險，不具有普遍性，影響范圍小。1.3工程項目風(fēng)險的特點【3】風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)換的客觀實在，而且在項目的全生命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時沒有的。只能降低風(fēng)險發(fā)生的概率和減少風(fēng)險造成的損失，而不能從根本上完全消除風(fēng)險；風(fēng)險的影響常常不是局部的，某一段時間或某一個方面的，而是全局的。不同的主體對同樣風(fēng)險的承受能力是不同的。人們的承受能力受收益的大小、投入的大小、項目活動的主體的地位和擁有的資源有關(guān)；工程項目的風(fēng)險一般是很大的，其變化是復(fù)雜的。工程項目的設(shè)計與建設(shè)是一個既有確定因素，又含有隨機因素、模糊因素和未確知因素的復(fù)雜系統(tǒng)，風(fēng)險的性質(zhì)、造成的后果在工程建設(shè)中極有可能發(fā)生變化。2建設(shè)工程項目風(fēng)險管理現(xiàn)狀2.1建筑工程風(fēng)險管理制度體系研究的現(xiàn)狀【5】(1)目前國外建筑工程風(fēng)險管理制度體系的現(xiàn)狀。歐美、日本等發(fā)達國家（包括香港特別行政區(qū)）在工程風(fēng)險管理制度的建立和法律法規(guī)的建設(shè)方面已相當(dāng)完善。例如，美國在工程建設(shè)風(fēng)險管理方面不僅有比較完備的法律、法規(guī)體系作為法律保障，而且也建立了比較完善的工程保險和擔(dān)保制度。其中工程保險就有近8種（承建商險、安裝工程險、勞動補償險、承包商設(shè)備險等）各種形式，工程擔(dān)保也有十幾種（投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付擔(dān)保、維修擔(dān)保、反擔(dān)保、付款擔(dān)保等）。這些國家經(jīng)過多年的工程建設(shè)風(fēng)險管理實踐，已積累了許多工程風(fēng)險管理經(jīng)驗，建立起了一整套適合市場運行且政府主管部門和行業(yè)內(nèi)部有關(guān)人員都能認同和自覺遵守的風(fēng)險管理制度和法律法規(guī)。對提高和建立工程項目建設(shè)領(lǐng)域誠信守法經(jīng)營、維護建設(shè)市場健康發(fā)展具有特別重要的意義，十分值得借鑒。（2）我國建筑工程風(fēng)險管理制度體系建設(shè)的現(xiàn)狀。我國在工程建設(shè)風(fēng)險管理制度體系建設(shè)方面還處于初級階段。1979年為適應(yīng)經(jīng)濟改革和市場發(fā)展的需要，中國人民保險公司擬定了建筑工程一切險和安裝工程一切險的條款和保單。同年8月，中國人民銀行、國家計委、建委、財政部、外貿(mào)部和國家外匯管理總局頒布了關(guān)于辦理引進成套設(shè)備補償貿(mào)易等財產(chǎn)保險的聯(lián)合通知，規(guī)定國內(nèi)基建單位應(yīng)將引進的建設(shè)項目的保險費列入投資概算，向建設(shè)單位強制征收建筑工程一切險和安裝工程一切險。隨后《擔(dān)保法》、《保險法》、《建筑法》、《合同法》、《招投標(biāo)法》《建筑工程質(zhì)量管理條例》等法律法規(guī)相繼頒布。各地方也相應(yīng)出臺了一些地方法規(guī)，為我國建筑工程風(fēng)險管理制度的完善增添了新的內(nèi)容，同時也說明我國工程風(fēng)險管理制度體系正在加快建立和完善當(dāng)中。盡管如此，我國在建立、推行和完善工程建設(shè)風(fēng)險管理制度體系方面還存在諸多問題，有待于進一步研究和探討。2.2我國在工程風(fēng)險管理制度體系存在的主要問題⑷⑸由于我國的發(fā)展歷史和特殊的社會制度，在工程風(fēng)險管理制度體系的建立、完善和推行方面還存在諸多問題，這些問題集中表現(xiàn)在如下幾個方面：缺乏強有力的法律保障。雖然我國已出臺《保險法》、《擔(dān)保法》等法律法規(guī)，但缺乏與之配套的法律法規(guī)和強有力的監(jiān)督機制，缺乏針對建筑工程風(fēng)險管理的具體規(guī)定。同時與工程風(fēng)險管理相關(guān)的法律法規(guī)建設(shè)方面也比較滯后，無法做到對市場起到真正的、比較嚴(yán)格的規(guī)范作用。工程建設(shè)單位參與風(fēng)險管理的意識不強。工程建設(shè)領(lǐng)域的各利益主體的風(fēng)險意識不強或存在僥幸心理也是重要原因之一。有些人認為進行工程風(fēng)險管理只會加大工程建設(shè)成本，沒有多大利益，在工程投資建設(shè)中即使有風(fēng)險也應(yīng)該由政府或建設(shè)中的其他參與各方共同承擔(dān)，與自己關(guān)系不大，參與者有風(fēng)險管理意識也僅僅從自身角度考慮等，所以對工程風(fēng)險管理制度體系的建立、推行和完善沒有足夠的熱情或重視。工程風(fēng)險管理的費用難以落實。國家政府主管部門和行業(yè)內(nèi)對工程風(fēng)險管理費用如何開支，如何計算等也沒有明確的規(guī)定和具體的說法。行業(yè)內(nèi)各利益主體也難以自覺遵守執(zhí)行，客觀上造成了既無投保資金的來源，也無投保和擔(dān)保的

內(nèi)外界壓力，增加了工程風(fēng)險管理制度體系建立和完善的難度。保險公司和擔(dān)保公司缺乏對開拓相關(guān)業(yè)務(wù)的熱情和能力。由于工程建設(shè)專業(yè)性很強，而且工程建設(shè)的種類諸多，保險公司及相關(guān)的擔(dān)保公司對工程建設(shè)中的風(fēng)險無法予以比較準(zhǔn)確的預(yù)測和度量，對未來是否有贏利無法做到心中有底，對工程建設(shè)中的風(fēng)險如何認定、分擔(dān)等也難以把握。所以對工程風(fēng)險管理中的工程保險或擔(dān)保不敢輕易涉足。缺乏工程風(fēng)險管理的中介咨詢服務(wù)機構(gòu)和專業(yè)人士的參與。工程風(fēng)險的識別、分析、評價、預(yù)測、認定及控制需要中介公司中的專業(yè)人士及相關(guān)專家參與，沒有他們參與，風(fēng)險管理無從談起。但國家和政府及行業(yè)內(nèi)部沒有明確的相關(guān)政策或規(guī)定，以鼓勵設(shè)立工程風(fēng)險管理的中介咨詢服務(wù)公司，吸引工程建設(shè)領(lǐng)域中有經(jīng)驗和能力的專家參與。3工程項目風(fēng)險分析與控制3.1工程項目風(fēng)險分析流程【7】工程項目風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別和評估是基礎(chǔ)，制定風(fēng)險應(yīng)對策略是關(guān)鍵，風(fēng)險實施監(jiān)控是保障。風(fēng)險識別是指在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險以客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)歸類和全面識別；風(fēng)險評估是對識別的風(fēng)險進行分析，評價風(fēng)險因素發(fā)生的概率、影響范圍、可能造成損失的大小及對項目目標(biāo)的總體影響等；風(fēng)險應(yīng)對策略是在風(fēng)險識別和評估的基礎(chǔ)上，采取回避、自留、控制和轉(zhuǎn)移等方法對風(fēng)險進行控制，以保證項目目標(biāo)的實現(xiàn)；在應(yīng)對策略實施過程中，要加強監(jiān)控和跟蹤，檢查風(fēng)險對策的效果，并及時識別和解決好出現(xiàn)的新風(fēng)險。工程項目中的非技術(shù)風(fēng)險因素，一般容易被人們識別和認知，并會采取相應(yīng)?風(fēng)險發(fā)空頻率-潛在損失嚴(yán)竜程度?風(fēng)險決第變更悄?風(fēng)險發(fā)空頻率-潛在損失嚴(yán)竜程度?風(fēng)險決第變更悄+風(fēng)險控制方案回避鳳睦預(yù)前或減小鳳險風(fēng)險保留方案-訃劃風(fēng)險保昭方案Ik計劃風(fēng)險保留方案?風(fēng)險轉(zhuǎn)移方案II鳳險轉(zhuǎn)移-匸弄保險‘決策是否執(zhí)行■決策執(zhí)行效果圖I項目風(fēng)險管理流程3.2工程項目風(fēng)險識別分析手段【1】常用的風(fēng)險識別分析手段有：專家調(diào)查法：這種方法又有兩種方式：一種是召集有關(guān)專家開會；另一種是采用問卷調(diào)查。對專家發(fā)表的意見要由風(fēng)險管理人員加以歸納分類、整理分析。故障樹分析法（分解法）該方法利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或?qū)σ鸸收系母鞣N原因進行分析。譬如，將項目投資風(fēng)險分為市場風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)險、資源風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等。該方法經(jīng)常用于直接經(jīng)驗較少的風(fēng)險辨識，通過對投資風(fēng)險層層分解，可使項目管理者對投資風(fēng)險因素有全面的認識，在此基礎(chǔ)上，對風(fēng)險大的因素進行針對性的管理。不足之處是應(yīng)用于大系統(tǒng)時容易產(chǎn)生遺漏和錯誤。經(jīng)驗數(shù)據(jù)法經(jīng)驗數(shù)據(jù)法也稱統(tǒng)計資料法，即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險有關(guān)的統(tǒng)計資料來識別擬建建設(shè)工程的風(fēng)險。由于不同的風(fēng)險管理主體的角度不同、數(shù)據(jù)或資料來源不同，其各自的初始風(fēng)險清單一般多少有些差異。但是，當(dāng)經(jīng)驗數(shù)據(jù)或統(tǒng)計資料足夠多時，這種差異性就會大大減小。這種基于經(jīng)驗數(shù)據(jù)或統(tǒng)計資料的初始風(fēng)險清單可以滿足對建設(shè)工程風(fēng)險識別的需要。風(fēng)險調(diào)查法風(fēng)險調(diào)查法應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點入手：一方面對通過其他方法已識別出的風(fēng)險進行鑒別和確認；另一方面，通過風(fēng)險調(diào)查可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的工程風(fēng)險。風(fēng)險調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點以及相應(yīng)的潛在的風(fēng)險。風(fēng)險調(diào)查也應(yīng)該在建設(shè)工程實施全過程中不斷地進行。對于建設(shè)工程的風(fēng)險識別來說，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險識別的方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。不論采用何種風(fēng)險識別方法組合，都必須包含風(fēng)險調(diào)查法。以上就是對工程項目風(fēng)險管理知識的結(jié)構(gòu)性描述。第三部分本課程課堂總結(jié)本課程屬于土木工程施工領(lǐng)域的一門專業(yè)性課程，也是走上項目經(jīng)理崗位的必修課程。通過近8周的上課，本人主要了解工程項目的前期策劃、范圍管理、工程項目組織、項目管理組織、企業(yè)中的項目組織、進度管理、成本管理、采購和合同管理、質(zhì)量管理、風(fēng)險管理、溝通管理等。課堂上何老師主要對工程項目的定義、特點、管理系統(tǒng)、組織管理以及成本控制作了比較詳細的介紹，對工程項目風(fēng)險管理涉及的則比較少。個人覺得風(fēng)險管理部分還是比較重要的一個領(lǐng)域，不管從項目管理的策劃目的、組織目的、成本控制目的等，還是從一個項目的盈利本質(zhì)上考慮，風(fēng)險管理都是不可缺少的，也是至關(guān)重要的。俗話說風(fēng)險越大、盈利才會越大，控制好風(fēng)險管理，是市場經(jīng)濟中不可或缺的一部分。建議何老師以后能夠在這塊領(lǐng)域進