銀行保險經(jīng)營分析報告課件

中國平安保險公司

壽險銀行保險

經(jīng)營分析報告1中國平安保險公司

壽險銀行保險

經(jīng)營分析報告1一、業(yè)績展示二、KPI狀況三、渠道經(jīng)營分析四、問題研究報告主要內(nèi)容2一、業(yè)績展示報告主要內(nèi)容2一、業(yè)績展示3一、業(yè)績展示3本月經(jīng)營概述單位：萬元本月又有南京、天津、長沙、西安、烏魯木齊、銀川6家機構(gòu)完成全年規(guī)保任務。截止本月底，全系統(tǒng)共有18家機構(gòu)完成全年規(guī)保計劃繼北京、沈陽、哈爾濱、長春、貴陽、呼和浩特、太原、南寧之后，蘭州也已完成全年標準保費計劃本月D10規(guī)模保費占比49%，基本和上月持平；D5為32%，較上月（27%）有較大幅度增長；A款16%（上月為23%），其占比逐步下降4本月經(jīng)營概述單位：萬元本月又有南京、天津、長沙、西安、烏魯木首年保費業(yè)務發(fā)展趨勢（1/2）——規(guī)模保費2001年實際2002年計劃2002年實際2002年10月全系統(tǒng)實現(xiàn)保費收入70596萬元，，當月計劃達成率136%1-10月累積實現(xiàn)保費收入734817萬元，已完成全年計劃的113%2000年實際5首年保費業(yè)務發(fā)展趨勢（1/2）——規(guī)模保費2001年實際20首年保費業(yè)務發(fā)展趨勢（2/2）——標準保費2002年計劃2002年實際本月標準保費共計完成7471萬元，當月計劃完成率84％1-10月累積實現(xiàn)標準保費收入92109萬元，，全年計劃完成率為83%，計劃完成進度較為理想6首年保費業(yè)務發(fā)展趨勢（2/2）——標準保費2002年計劃20本月完成期交保單5215件（包括直郵方式銷售的千禧平安意外傷害保險45件），較上月減少900件，月度計劃完成率為25%1-10月累計完成期交46295件，完成全年期交保單件數(shù)計劃的31%期交保單件數(shù)情況2002年實際2002年計劃7本月完成期交保單5215件（包括直郵方式銷售的千禧平安意外傷活動網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況本月活動網(wǎng)點數(shù)為6511個，較上月（6671個）減少160個，減幅同上月持平2002年計劃2002年實際8活動網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況本月活動網(wǎng)點數(shù)為6511個，較上月（6簽約網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況單位：個至今全系統(tǒng)簽約網(wǎng)點數(shù)20141個，由于機構(gòu)網(wǎng)點信息清理以及網(wǎng)點流失等多種原因，從系統(tǒng)數(shù)據(jù)看繼續(xù)較上月下降659個9簽約網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況單位：個至今全系統(tǒng)簽約網(wǎng)點數(shù)20141二、KPI狀況10二、KPI狀況10本月銀行代理業(yè)務KPI整體狀況

注：有效活動專管員是指：A類機構(gòu)人均產(chǎn)能（以標準保費計）在25000元以上；B類機構(gòu)人均產(chǎn)能在20000元以上;C類構(gòu)人均產(chǎn)能在15000元以上的專管員數(shù)據(jù)來源：LBS系統(tǒng)11本月銀行代理業(yè)務KPI整體狀況銀行代理全系統(tǒng)9月KPI排名（采用線性插值法）A類機構(gòu)B類機構(gòu)C類機構(gòu)二級機構(gòu)銀行保險KPI綜合評分結(jié)果=（首年規(guī)模保費計劃達成率×20%＋首年標準保費計劃達成率×25%＋非躉交保單件數(shù)計劃達成率×25%＋月平均活動網(wǎng)點數(shù)計劃達成率×20%＋月簽約網(wǎng)點數(shù)計劃達成率×10%）12銀行代理全系統(tǒng)9月KPI排名（首年規(guī)模保費計劃完成率指標狀況按本月達成狀況排名單位：萬元在前期網(wǎng)點流失之后經(jīng)過不懈的努力，本月北京、上海兩大機構(gòu)業(yè)績有所回升本月銀川、廣州、海南等機構(gòu)保費較上月有較大提升；廈門、寧波、貴陽、昆明等機構(gòu)保費有明顯下滑

注：以上各機構(gòu)保費數(shù)據(jù)均已扣除D5超限額部份13首年規(guī)模保費計劃完成率指標狀況按本月達成狀況排名在前期網(wǎng)點流首年標準保費計劃完成率指標狀況按本月達成狀況排名單位：萬元由于D5折標系數(shù)的影響，本月標保計劃完成情況不甚理想。6大戰(zhàn)略機構(gòu)仍未完成本月標保計劃上海、合肥D5占比超過了88%，因此本月標保計劃達成很不理想14首年標準保費計劃完成率指標狀況按本月達成狀況排名由于D5折標期交保單件數(shù)指標完成情況按本月達成狀況排名本月杭州、太原等機構(gòu)期繳保單件數(shù)較上月有較大提升；廣州、佛山、海南、貴陽等機構(gòu)有明顯下滑

15期交保單件數(shù)指標完成情況各機構(gòu)月平均活動網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況按本月達成狀況排名本月銀川、大連、杭州等機構(gòu)活動網(wǎng)點數(shù)較上月有所改善，南昌、貴陽、海南等有所下降16各機構(gòu)月平均活動網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況各機構(gòu)簽約網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況按本月達成狀況排名本月成都、哈爾濱、沈陽等機構(gòu)簽約網(wǎng)點數(shù)有較大幅度下降17各機構(gòu)簽約網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況10月網(wǎng)點活動率指標完成情況按本月達成狀況排名A類機構(gòu)B類機構(gòu)C類機構(gòu)全系統(tǒng)網(wǎng)點活動率持續(xù)偏低，其中A/B類各機構(gòu)中僅有北京、石家莊處于健康狀態(tài)本月銀川、成都、哈爾濱等機構(gòu)網(wǎng)點活動率有明顯改善，佛山、海南、貴陽、南昌等機構(gòu)有較大幅度下降1810月網(wǎng)點活動率指標完成情況月活動網(wǎng)點網(wǎng)均產(chǎn)能A類機構(gòu)B類機構(gòu)C類機構(gòu)以標準保費測算單位：萬元本月重慶、銀川等機構(gòu)活動網(wǎng)能產(chǎn)能有明顯改善，昆明、廈門、呼和浩特等機構(gòu)有較大幅度下降19月活動網(wǎng)點網(wǎng)均產(chǎn)能A類機構(gòu)B類機構(gòu)C類機構(gòu)以標準保費測算本月月活動網(wǎng)點網(wǎng)均產(chǎn)能本月達成排名

A類機構(gòu)B類機構(gòu)C類機構(gòu)以保單件數(shù)測算單位：件20月活動網(wǎng)點網(wǎng)均產(chǎn)能本月達成排名A類機構(gòu)B類機構(gòu)C類機構(gòu)以保單人員有效活動率指標達成率按本月達成狀況排名21人員有效活動率指標達成率按本月達成LBS系統(tǒng)人力數(shù)據(jù)與總部核人數(shù)據(jù)對照表上海、南京、青島、廣州等地LBS數(shù)據(jù)與總部實際核人人數(shù)差距巨大，建議盡快對LBS中數(shù)據(jù)進行清理，以使數(shù)據(jù)能更真實反映實際情況。22LBS系統(tǒng)人力數(shù)據(jù)與總部核人數(shù)據(jù)對照表上海、南京、青島、廣州人員有效活動率指標累計完成率情況計劃實際23人員有效活動率指標累計完成率情況計劃實際23本月險種結(jié)構(gòu)分析截至10月，南京、寧波、合肥、西安、廈門、太原等6家機構(gòu)D款5、8年期已超過限額保費占比件數(shù)占比24本月險種結(jié)構(gòu)分析截至10月，南京、寧波、合肥、西安、廈門、太三、渠道經(jīng)營分析25三、渠道經(jīng)營分析2510月各渠道網(wǎng)點分布及對業(yè)務量貢獻狀況以規(guī)模保費、標準保費計業(yè)務量占比5230個（26%）3409個（17%）5153個（26%）3202個（16%）1791個（9%）1356個（7%）網(wǎng)點數(shù)占比工行中行建行農(nóng)行郵政其它20561308164379844526118.4%7.7%4.3%簽約網(wǎng)點數(shù)活動網(wǎng)點數(shù)本月標保本月規(guī)保100%=20141個100%=6511個100%=7471萬100%=70596萬20%12%7%2.1%32%25%標保占比規(guī)保占比47.6%48.2%16.9%18.6%19.6%7%5.4%1.9%9.2%4%2610月各渠道網(wǎng)點分布及對業(yè)務量貢獻狀況以規(guī)模保費、各渠道網(wǎng)點增量分析增量工行中行農(nóng)行建行郵儲其他合計-659-942002年10月-258+28-1602002年9月+1025230340932025153179113562014154883381336254301885125420800-277本月簽約網(wǎng)點數(shù)繼續(xù)前幾月的下滑幅度，其中以工行、農(nóng)行、建行尤為明顯27各渠道網(wǎng)點增量分析增量工行中行農(nóng)行建行郵儲其他合計-659-各渠道活動網(wǎng)點增量分析增量工行中行農(nóng)行建行郵儲其他合計-160+222001年11月-202001年10月2056130879816434452616511-63-792135132886116634236671261-200本月各渠道活動網(wǎng)點數(shù)較上月變化不大，產(chǎn)能網(wǎng)點趨于穩(wěn)定28各渠道活動網(wǎng)點增量分析增量工行中行農(nóng)行建行郵儲其他合計-16各渠道活動網(wǎng)均產(chǎn)能分析單位：標準保費8月9月