明清押租制研究綜述

明清押租制研究綜述

一、押租制的出現(xiàn)和擴隨著封建領(lǐng)主制經(jīng)濟向封建地主制經(jīng)濟的發(fā)展，土地所有權(quán)形式從封建向租約的轉(zhuǎn)變發(fā)生了。早在秦漢時期,隨著井田制的瓦解、授田制的實行,租佃制開始成為地主土地所有制最主要的經(jīng)營方式。至隋唐五代時期,租佃制得到充分發(fā)展,即使是政府直接經(jīng)營的國有土地也多實行租佃制。唐后期的兩稅法促進了地產(chǎn)轉(zhuǎn)移,租佃制得到進一步發(fā)展。之后,租佃制隨社會環(huán)境的變化在契約形式和內(nèi)容上有了多種變異和突破,押租制正是在傳統(tǒng)租佃制基礎(chǔ)上發(fā)展起來的新的租佃制度。押租制為何會在歷史發(fā)展中出現(xiàn)?押租制為何會逐漸演進和擴大而成為租佃制度的主要形式?對于這些問題,已有不少學者進行過研究。有的學者認為,由于農(nóng)民抗租斗爭激化,租佃間封建宗法關(guān)系松弛化,地主單靠超經(jīng)濟強制收取地租遇到嚴重困難,從而需要押租制這種經(jīng)濟關(guān)系作保證。(1)有的學者認為,押租制產(chǎn)生主要有兩個原因:一是因為清代初期以來,土地兼并現(xiàn)象嚴重,土地大都集中在地主、官僚和貴族手中,同時由于人口增加,人多地少的矛盾加深,農(nóng)民為了維持生計,只能向地主繳納財務,從而租得土地耕種,慢慢就沿襲為一種制度;二是隨著佃農(nóng)與地主之間的人身依附關(guān)系松解,佃農(nóng)以欠租、抗租的形式反抗地主的壓迫,地主為防止這種情況的發(fā)生,從而向佃農(nóng)收取押租金。(2)還有的學者認為,押租制的產(chǎn)生是以佃權(quán)的商品化為前提的,與人口密度、人均耕地之間無必然的因果關(guān)系。(3)學者方行在《地主制經(jīng)濟容納商品經(jīng)濟問題》一文中指出,押租制的產(chǎn)生是為了應對佃農(nóng)希望獲得完備的經(jīng)營自由的經(jīng)濟要求。因為在清代,佃農(nóng)已經(jīng)成為農(nóng)民的主體,農(nóng)民要求通過發(fā)展農(nóng)業(yè)和家庭手工業(yè)的商品生產(chǎn)提高收益,并且,定額租制盛行,土地所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)已基本分離,如果地主能解除憑借“強制支配權(quán)”對佃農(nóng)的束縛,使他們獲得完備的經(jīng)營自由,是地主制經(jīng)濟容納商品經(jīng)濟的關(guān)鍵。正是在這種經(jīng)濟要求下,押租制和永佃制應運而生。(1)綜合來看,學術(shù)界對于押租制的出現(xiàn),主要有兩種觀點:一是把押租制看成地主剝削佃農(nóng)的一種手段,并認為,由于主佃之間人身依附關(guān)系不斷弱化,作為一種經(jīng)濟約束,押租制得以出現(xiàn);另一種觀點則是把押租制的出現(xiàn)和擴大歸因為商品經(jīng)濟發(fā)展的必然要求。本文擬突破以往的分析思路,試圖運用新制度經(jīng)濟學理論來解釋押租制的產(chǎn)生和發(fā)展。二、押租制的主要特征押租制的先行形態(tài)是“執(zhí)贄受田之俗例”(2)?！八^‘執(zhí)贄受田之俗例’指的是,佃戶在承耕地主土地、成立租佃關(guān)系的時候,要送給地主一點禮物,一般為數(shù)不多,在租佃關(guān)系中止時,地主也不退還佃戶”(3)。這種送與地主不退還的禮物被稱為批田禮、耕贐銀等。在“執(zhí)贄受田之俗例”的基礎(chǔ)上,隨著批田禮、耕贐銀數(shù)量增加,地主在租佃關(guān)系中止時將批田禮、耕贐銀退還佃戶,原先的“執(zhí)贄受田之俗例”就演變成了典型的押租制度。押租是地租形態(tài)和征租方式發(fā)展到較高階段的產(chǎn)物,一般只限于定額租。由于我國南方以定額租為主,而北方分成租占優(yōu)勢,所以押租制主要在南方地區(qū)流行,北方并不普遍。典型的押租制以貨幣抵押佃權(quán),佃戶交付一筆貨幣給地主以交換土地的耕作權(quán),主佃關(guān)系中止時退錢還田。地主與佃農(nóng)之間的契約關(guān)系用契約文書進行肯定,這類契約最早的格式文本出現(xiàn)在明萬歷十三年赤子心編纂的《翰府錦囊》上:“某里某鄉(xiāng)置有晚田一段,坐落某里某處,原計田若干種,年該苗米若干桶鄉(xiāng),原有四至分明,今憑某人作保,引進某人,出陪價紋銀若干,當日交收足訖明白,自給歷頭之后,且佃人自用前去管業(yè),小心耕作,亦不得買弄界至,移丘換段之類,如遇冬成,備辦一色好谷若干,挑送本主倉使交納,不致拖欠,不限年月,佃人不愿耕作,將田退還業(yè)主,接取前銀,兩相交付,不致留難,今給歷頭一紙,付與執(zhí)照?！?4)明代,繳納一定的押租金租得耕地的現(xiàn)象已經(jīng)少量出現(xiàn)。福建省是最早實行押租的省份,也是押租實施最普遍的地區(qū)。押租在福建發(fā)生的年代可以認為是弘治年間。(5)但這種租佃方式大體是到了清代才形成一種制度?！肚⌒炭祁}本》中記載了乾隆年間各地區(qū)關(guān)于押租案件的數(shù)量,一定程度上可以反映押租制在全國范圍內(nèi)的盛行程度。見表1。押租制最顯著的特征就是地權(quán)和佃權(quán)發(fā)生分離,地主只擁有土地的所有權(quán),土地經(jīng)營權(quán)屬于佃農(nóng)。所以,只要不影響原地主的地租收入,繳納押租獲得佃權(quán)的佃農(nóng)可以將土地再租給其他農(nóng)民,自己收取押租和地租,甚至沒有繳納押租的一般佃農(nóng)也可以將田押佃出去。押租金的大小根據(jù)地主個人需要確定,主要分為三種情況:押租增減不影響地租;押租和地租同時增加;押金增加、地租減少或押金減少、地租增加。有些地主由于生存窘迫急需用錢,就會以低地租換取高押金,加押減租的極限是地主對于自己的土地“明佃暗當”。表2記錄了不同年代、不同地區(qū)押租和地租的大小關(guān)系。三、交易合同的履行押租制的產(chǎn)生似乎順應了歷史的發(fā)展要求,在地主與佃農(nóng)間的人身依附關(guān)系不斷弱化、超經(jīng)濟強制無法約束佃農(nóng)行為的社會背景下,押租制緩解了佃農(nóng)與地主之間的矛盾,并且促進了古代農(nóng)業(yè)社會商品經(jīng)濟的發(fā)展。但深究之下,我們思考的是,為什么這樣的歷史條件催生出了押租制而不是其他的租佃制度?這正是本文想要解釋的問題之一。明末清初,封建依附關(guān)系松解,農(nóng)民起義解放了農(nóng)民階級的思想,農(nóng)民對地主的態(tài)度發(fā)生巨大變化。在農(nóng)民起義之前,“有明數(shù)百年來,主佃康樂,各享饒給”(1),佃農(nóng)照額納租;但如今,農(nóng)民蔑視地主,敢于反抗,“田賊創(chuàng)立名款,用誣田主,以聳上聽”,“年來狡猾成風”(2)?！邦B梗不逞之佃戶,據(jù)田抗租,與田主為難者,十家而九”(3)。又如嘉慶《巴陵縣志》中寫道“佃戶恃出重貲,遂多抗租踞莊,田主奪之,兩相告訐”,或有記載“稍有水旱,佃輒藉口以逋其人;少加督課,遂以逝將去汝睚眥主人,主人惟恐田污,不得不聽命于佃”等(4)。這些記載都反應了佃農(nóng)與地主進行抗爭的事實。還有清代刑科題本中也詳細記錄了主佃之間的各種刑事案件,在此不贅述。由于農(nóng)民不再“馴服”,欠租、抗租常有發(fā)生,這使得地主收取地租成為難事,所謂“田主所收不過十之五至十之七,便為全收,有名無實”(1)。交易成本經(jīng)濟學中的一個重要假設(shè)是交易者具有機會主義傾向,即交易者自利,甚至損人利己,為達到目的不擇手段。明清時期的農(nóng)民存在經(jīng)濟學意義上的機會主義,或借助法律法規(guī),或借助集體力量,或以暴力實現(xiàn)抗租踞莊。交易成本經(jīng)濟學中的另一個重要假設(shè)是有限理性,正如西蒙所說的“愿望合理,但只能有限做到”,這意味著主佃之間不可能簽訂一份對付未來隨機事件的完備契約。在這里,我們不妨將地主和佃農(nóng)看作交易雙方,他們之間每進行一次租佃契約的簽訂即意味著完成一次交易。交易雙方的目標在于盡量減少交易成本而實現(xiàn)利潤(效用)最大化。鑒于地主不會輕易出讓土地所有權(quán),也不可能把所有的土地都用于自營,總是有閑置的土地,所以對于地主來說,將土地租賃給迫切需要土地的農(nóng)民是最有效益的資產(chǎn)處置方式。農(nóng)民的處境是,在商品經(jīng)濟還不發(fā)達的農(nóng)業(yè)社會,在土地上進行耕植是維持生計的唯一出路,而對于沒有土地的農(nóng)民,只能向地主租佃土地。在封建關(guān)系還未松解之時,佃農(nóng)對于地主的人身依附關(guān)系較強,地主用超經(jīng)濟強制奴役佃農(nóng),用地租壓迫農(nóng)民。但隨著農(nóng)民起義的爆發(fā),這種依附關(guān)系逐漸減弱,欠租、抗租、交孬谷和霸耕等多種形式的斗爭屢屢發(fā)生。為追討地租,或?qū)で蟮谌秸{(diào)解與佃農(nóng)之間的矛盾,地主產(chǎn)生很多額外的交易成本。著名經(jīng)濟學家威廉姆森指出,在不確定性條件下履行不完備的長期合同,事后的機會主義風險就會出現(xiàn)了。雙方在面對這種交易時,將會有三種反應:首先是拒絕介入該類交易,即傾向訂立短期、簡單合同;其次是調(diào)整復雜交易的價格以體現(xiàn)風險的增加,即當賣方意識到買方的機會主義增加,則會提高契約價格;其三便是創(chuàng)建事先的保障措施,就是所謂“可靠的承諾”(2),以削弱機會主義傾向。(3)可靠的承諾,在交易中用抵押品支持交易,實際上是實現(xiàn)“可靠的承諾”的一種重要形式。經(jīng)濟學家安德森也認為,機會主義行為可以用可信的承諾或縱向一體化來限制,若此,長期效率就可以有效提高。(4)安德森還在營銷領(lǐng)域,用實證檢驗了用抵押品減少風險、支持交易的論點。(5)所以,押租在地主與農(nóng)民簽訂契約的時候,作為“可靠的承諾”,促進了交易的發(fā)生。一方面,即使農(nóng)民具有強烈的機會主義傾向,但由于有押租金的約束,農(nóng)民的機會主義傾向減弱,因為一旦不繳納地租,押租金便會被克扣。另一方面,地主也因為收取了押租金,即使農(nóng)民欠租、抗租,也有押租金作為補償。押租金保證了租佃契約的可執(zhí)行,降低了契約的事后成本,使得交易發(fā)生。經(jīng)濟學家克勞奈維根曾概括交易成本經(jīng)濟學研究的一般戰(zhàn)略:在指出交易的特性之后,從交易成本最小化的能力方面探討可能采用的治理結(jié)構(gòu)。(6)如果套用這種方式對押租制的產(chǎn)生進行分析,可以這樣理解:押租行為作為交易的三種特性分別為交易頻率、交易的不確定性和資產(chǎn)專用性。農(nóng)民與地主之間的交易頻率是相對較低的,目的是為了減少交易成本。如果地主和佃農(nóng)之間簽訂短期契約,則每一次契約期限結(jié)束,佃農(nóng)都要尋找新的地主,這種頻繁的交易增加了農(nóng)民的搜尋成本、議價成本(地主也存在)、約束成本(為取信于對方)等等,對于地主來說,經(jīng)常變換租佃對象也是增加成本的行為,因為每次交易之間不可能沒有間隙,而這種間隙會錯過耕種時間。所以,租佃契約還是傾向于長期化。正如前文提到的,佃農(nóng)可以把土地轉(zhuǎn)租給其他農(nóng)民,這并不影響他和地主之間的契約,地主也沒有必要重新和其他轉(zhuǎn)租的農(nóng)民簽訂契約,因為轉(zhuǎn)租并不影響他的收益,地主和佃農(nóng)之間的租佃關(guān)系保持穩(wěn)定是雙方都期望的局面,因為重新簽訂契約會帶來很多不必要的成本。特別需要注意的是,此處不能將與契約長期化相關(guān)的減少交易成本的行為和押租制減少交易成本的行為相同理解。因為即使不是在押租制下,通過訂立長期契約減少交易成本的情況也是存在的,比如永佃制的興起與發(fā)展。即在分析交易特性時,為解釋交易頻率較低的原因而提到的減少交易成本的現(xiàn)象是所有租佃制度下都可能發(fā)生的,而不是押租制下特有的,交易頻率較低是所有租佃制度下的交易都有的特性,它的產(chǎn)生與押租的產(chǎn)生雖都是減少交易成本,但不是同一個行為,這里并沒有把減少交易成本之后的結(jié)果作為分析問題的前提。所以契約長期化是產(chǎn)生于減少交易成本的目的,契約長期化使得交易頻率降低,交易頻率低決定了租佃交易的性質(zhì),而擁有這種性質(zhì)的交易形式需要押租的治理結(jié)構(gòu)進行保證。所以此處不是用結(jié)論分析原因。租佃交易的第二個特性是交易的不確定性。交易雙方的行為是無法進行估計的,交易者對于自己的行為也不能做到絕對的肯定,所以交易的不確定性存在。但一般情況下,交易雙方,即地主與佃農(nóng)之間,因?qū)汆l(xiāng)里,互相有所了解,所以不確定性程度一般。最后,由于在農(nóng)業(yè)社會,土地最根本的用途就是用于耕作,所以資產(chǎn)專用性相對較高。交易的不同特性形成不同的契約,不同性質(zhì)的契約對應不同的治理結(jié)構(gòu)?！安淮嬖趯Ｓ眯酝顿Y的標準契約,無論交易頻繁與否,以及不確定性程度如何,都屬于古典契約,適合通過市場來完成;資產(chǎn)專用性程度較高、交易頻率較高以及不確定性較高的交易屬于某種關(guān)系型契約,主要依靠統(tǒng)一治理,通過科層來完成;處于兩者之間的屬于新古典契約和另一種關(guān)系型契約,分別對應于第三方治理和雙方治理,通過除市場和科層之外的混合形式來完成?；旌闲问桨ㄙ|(zhì)押、互惠、特許權(quán)和管制等?！?1)租佃契約無疑需要通過第三方治理及雙方治理來完成,所以采用押租的形式使交易更加容易實現(xiàn)。四、減租與減租:主佃雙方博弈的真實博弈接下來,本文將在博弈論框架下進一步分析押租制的演進。在分析展開之前,首先必須了解基于博弈論視角下的制度的定義。青木昌彥在《比較制度分析》一書中對制度進行了如下解釋:“制度是關(guān)于博弈如何進行的共有信念的一個自我維系系統(tǒng)。制度的本質(zhì)是對均衡博弈路徑顯著和固定特征的一種濃縮性表征,該表征被相關(guān)域或幾乎所有參與人所感知,認為是與他們策略決策相關(guān)的。這樣,制度就以一種自我實施的方式制約著參與人的策略互動,并反過來又被他們在連續(xù)變化的環(huán)境下的實際決策不斷再生產(chǎn)出來?！?2)由此可以看出,制度實際上是對博弈均衡的特征的信息濃縮,也就是說制度是參與人在博弈中得到的均衡狀態(tài),當這種均衡狀態(tài)得到所有人的重視后,它成為一種制度。押租制的產(chǎn)生是由傳統(tǒng)租佃制度變遷而來。因為農(nóng)民起義的爆發(fā),佃農(nóng)為反抗地主的壓迫,改變了決策啟用集,實施新決策(欠租、抗阻的方式),以最大化自身的利益,原先形成的博弈均衡———以較強的人身依附關(guān)系為條件的傳統(tǒng)租佃制度———面臨制度危機。一般來講,在歷史過程中,已經(jīng)形成的制度在遭遇環(huán)境的連續(xù)變化下,會表現(xiàn)出耐久性和穩(wěn)定性,但當環(huán)境的沖擊超過某一臨界值,或變化的積累后果導致制度產(chǎn)生危機,變遷就可能發(fā)生。歷史證明,農(nóng)民起義對于傳統(tǒng)租佃制度的沖擊引起了制度的變遷,催生了押租制。為了很好模擬押租制中地主和佃農(nóng)的真實博弈狀況,本文使用完全且完美信息動態(tài)博弈解釋押租金在租佃制度中的作用以及押租金的確定。本文建?；谥鞯桦p方都是理性的這一前提之上,不包括“明佃暗當”等極端情況。首先,在給出模型之前必須做出一些假設(shè):1、佃農(nóng)所謂的不交地租,是指在規(guī)律的交租行為中(如每月一次繳納地租),未來某一次交租過程中拒絕繳納地租。2、佃農(nóng)一旦不交地租,地主就不再將土地租與佃農(nóng)。3、如果佃農(nóng)在交租和不交租的情況下得益相同,則佃農(nóng)選擇交租,因為既然是否交租都不影響得益,則為了維持與地主的友好關(guān)系,佃農(nóng)會繳納地租。4、如果佃農(nóng)不交地租的情況下,地主出租和不出租土地得益相同,則地主選擇不出租,因為出租不會有所得益,還會減少土地肥力。圖1表示的是農(nóng)民起義背景下,以地主和佃農(nóng)為博弈方的簡單動態(tài)博弈樹狀圖。第一個字母表示地主的得益,第二個字母表示佃農(nóng)的得益。a、b、c、d均為大于0的數(shù),且d>b。地主首先行動,決定是否出租土地,佃農(nóng)于地主之后行動,決定是否繳納地租。如果地主不出租土地,則雙方收益均為0;當?shù)刂鞒鲎馔恋?并且佃農(nóng)繳納地租時,佃主和佃農(nóng)可以各自獲得一定的得益,地主的得益為a,佃農(nóng)的得益為b;如若地主出租土地,但是佃農(nóng)不交地租,則地主損失c,而佃農(nóng)得益為d,d>b表明佃農(nóng)不交地租顯然比交租獲得更大的利益。在博弈只進行一次的情況下,由逆向歸納法可以得到,地主不出租,佃農(nóng)不交租將是唯一的子博弈完美納什均衡。也就是說,農(nóng)民起義使得佃農(nóng)拒絕繳納地租,并且不交地租使佃農(nóng)獲得更大的收益,地主也堅信將土地租佃給農(nóng)民不可能收到地租,所以租佃關(guān)系根本不可能發(fā)生。但假使佃農(nóng)向地主繳納押租金,情況就會發(fā)生逆轉(zhuǎn)。在押租制下,動態(tài)博弈樹為圖2所示:其中,a,b,c,d,f都是大于0的實數(shù)。押租制下交易由押租金進行保證,佃農(nóng)抗租時,地主可以不償還全部或部分的押租金,得到f的補償,所以此時地主的得益為f-c。而對于佃農(nóng)來說,不交租意味著押租金會被地主扣除或部分扣除,所以必須減去一個數(shù)量為f的損失。為討論均衡獲得情況,有必要對f-c和0的大小關(guān)系、d-f和b的大小關(guān)系進行討論,共有9種情況,由逆向歸納法得到納什均衡,經(jīng)過整理結(jié)果如下:1.f-c>0,d-f>b,此時的均衡為地主出租土地而佃農(nóng)不交地租。2.f-c≤0,d-f>b,此時的均衡為地主不出租土地,交易無法發(fā)生。3.d-f≤b,只要在此條件下,地主都會出租土地,佃農(nóng)會繳納地租,交易發(fā)生。上述結(jié)果反映了一個這樣的事實:只要d-f≤b時,地主和佃農(nóng)的博弈就會達到想要的均衡。d-f≤b意味著如果佃農(nóng)一旦不交地租,地主沒收押租后,佃農(nóng)的得益d-f比交租獲得的得益b更少或至少相等。此時,一旦地主決定出租土地,那么對于佃農(nóng)來說,繳納地租是最好的選擇。這樣的均衡結(jié)果對于押租金和地租的確定是有指導作用的。為簡化計算,假設(shè)押租金為F,地租為A(每一期地租不變),合同期限為n,農(nóng)民每年收益為B,利率為r,農(nóng)民可能在第k(k≤n)期拒繳地租,則根據(jù)上述分析,為了保證均衡結(jié)果是地主出租土地而佃農(nóng)繳納地租,押租F必須滿足以下條件:在A、B、F和r都固定的情況下,為了得到k的取值,可以假設(shè)k的取值是為最大化收益d,則對k求偏導:這里不妨假設(shè)A(1+r)-B≤0,即土地收益率大于利率,則為使d取得最大值,可以得到k的取值為n。將k=n帶入*式得:五