美國EB-5投資移民項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及弊端

美國EB-5投資移民風(fēng)險(xiǎn)及弊端必須先投資后簽證：投資人不能先申請(qǐng)移民簽證而后投資，而是在確實(shí)進(jìn)行了投資之后才能申請(qǐng)簽證。即使移民局很快批準(zhǔn)其投資移民的申請(qǐng)，只是一個(gè)有條件限制的臨時(shí)綠卡。兩年之后，移民局對(duì)其投資項(xiàng)目進(jìn)行考查，合格者方能將臨時(shí)綠卡轉(zhuǎn)為永久綠卡，倘若投資人在這兩年中投資失敗，投資人不僅喪失了大筆資金，而且還可能喪失永久居留權(quán)身份。在美國投資和申請(qǐng)永久居留身份后，該投資者在世界上其他地方的收入也必須在美國納稅，這是許多人所不愿接受的。必須保證10個(gè)美國人的工作機(jī)會(huì)，并且項(xiàng)目要有利潤(rùn)。投資移民拿到移民簽證進(jìn)入美國后，他們得到一個(gè)有效期為兩年的綠卡。他們?cè)诰G卡快到期前必須申請(qǐng)將臨時(shí)綠卡轉(zhuǎn)成正式綠卡。綠卡能否轉(zhuǎn)正的重要條件就是他的50萬美元投資有沒有在美國直接或者間接地創(chuàng)造10個(gè)工作機(jī)會(huì)。因?yàn)?0萬美元的EB-5投資人不直接參與投資項(xiàng)目(公司)的日常經(jīng)營(yíng)管理，他們無法控制和決定他們的投資是否在美國直接或者間接地創(chuàng)造10個(gè)工作機(jī)會(huì)。因此向移民局證明他們的投資的確在美國直接或者間接地創(chuàng)造10個(gè)工作機(jī)會(huì)的任務(wù)就落在項(xiàng)目管理方和辦案律師身上。據(jù)移民局消息，只有很少一部分臨時(shí)綠卡轉(zhuǎn)正申請(qǐng)沒有得到批準(zhǔn)。政府在項(xiàng)目上的可信度不高。在第一次付款后投資方拿到的是兩年的臨時(shí)簽證，此時(shí)只不過有資格給美國付款。政府百分之百擔(dān)保的不可信，項(xiàng)目運(yùn)作失敗政府不管。銀行貸款存在很大風(fēng)險(xiǎn)。投資50萬美元可獲得綠卡的幌子：投資的額度取決于你所投資的區(qū)域，有最低標(biāo)準(zhǔn)。區(qū)域中心與借款人融為一體，用EB-5投資人的資金來套取商業(yè)銀行的放貸，用沒有落實(shí)的銀行資金來吸引EB-5投資人，而且容易造成商業(yè)銀行入資后，EB-5投資人的還款順序就排在了銀行之后，完全把EB-5投資人置于高風(fēng)險(xiǎn)之中。投資地區(qū)選擇須謹(jǐn)慎，至關(guān)重要?！皡^(qū)域中心”分析：一方面美國區(qū)域中心無法順利接觸海外市場(chǎng)，對(duì)中國等投資移民主要來源國缺乏認(rèn)識(shí)，無法有針對(duì)性地宣傳發(fā)售；另一方面，各個(gè)投資者難以取得項(xiàng)目第一手信息，通過中介機(jī)構(gòu)拿到的資料相對(duì)有限片面；加上一些移民中介機(jī)構(gòu)又刻意夸大誤導(dǎo)造成投資人利益受損，致使廣大投資移民客戶選擇面窄，也心存顧慮。此外：無息貸款問題毫無根據(jù)。資金過境問題。附：公安部指美國EB-5項(xiàng)目存在巨大風(fēng)險(xiǎn)近日，在深圳舉辦的“因私出入境中介機(jī)構(gòu)座談會(huì)”上，廣東省公安廳出入境管理處首次在會(huì)上傳達(dá)了國家公安部關(guān)于美國EB-5類投資移民項(xiàng)目的通報(bào)，指出美國EB-5項(xiàng)目存在巨大風(fēng)險(xiǎn)。公安部規(guī)定，從事該項(xiàng)目的機(jī)構(gòu)，必須提供外國簽約合作機(jī)構(gòu)的合法證明(須經(jīng)外交機(jī)構(gòu)認(rèn)證)，從業(yè)人員應(yīng)如實(shí)向申請(qǐng)人講明項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)性，以規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，有關(guān)移民專家表示，EB-5的“彈性移民要求”致使移民中介與申請(qǐng)者熱捧該項(xiàng)目，但是其“資金”與“綠卡”兩大風(fēng)險(xiǎn)不容輕視?，F(xiàn)狀：中國內(nèi)地申請(qǐng)人數(shù)躍居榜首據(jù)悉，美國EB-5投資移民項(xiàng)目自2005年年底進(jìn)入中國市場(chǎng)后，伴隨著中美貿(mào)易升溫，國內(nèi)越來越多的企業(yè)家需要前往美國考察或開展生意，與此同時(shí)，越來越多的家長(zhǎng)希望把孩子送往美國學(xué)習(xí)深造，該項(xiàng)目自2007年年底起呈現(xiàn)出快速增長(zhǎng)勢(shì)頭。據(jù)聯(lián)鴻海外董事長(zhǎng)鄒麗娟表示，根據(jù)美國移民局2008年10月至2009年9月的最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，來自中國內(nèi)地的EB-5申請(qǐng)者，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過之前遙遙領(lǐng)先的韓國。中國內(nèi)地的申請(qǐng)家庭是1795戶，中國臺(tái)灣的申請(qǐng)家庭是142戶，在美國移民局的排行榜上躍居第一位。而飛洋集團(tuán)美國項(xiàng)目總監(jiān)劉森介紹，從申請(qǐng)最后獲批數(shù)字來看，美國移民局2009年發(fā)出的投資移民綠卡超過1800多張，幾乎相當(dāng)于2008年全年獲批數(shù)量的兩倍。中國申請(qǐng)人得到的綠卡占總數(shù)的五分之一左右，略落后于韓國；但從簽證獲批數(shù)量的增長(zhǎng)速度上看，中國已經(jīng)超過任何一個(gè)國家，位居榜首。從市場(chǎng)上推廣的項(xiàng)目看，以廣州為例，在2005年，廣州僅有一家從事該項(xiàng)目，到2009年年底，廣州市場(chǎng)上活躍的EB-5投資移民項(xiàng)目多達(dá)20多個(gè)。大到美國跨區(qū)的投資計(jì)劃，小到一個(gè)餐館的移民計(jì)劃。分析：緣自EB-5的“彈性移民要求”對(duì)此，國楓移民資深顧問林少恒指出，美國EB-5投資移民項(xiàng)目近兩年迅速“走紅”，只要分析EB-5具體的申請(qǐng)要求，就能發(fā)現(xiàn)其“彈性移民要求”不管是對(duì)移民申請(qǐng)者還是中介機(jī)構(gòu)而言都有著極大的吸引力。據(jù)林少恒介紹，EB-5“彈性移民要求”之美稱并非浪得虛名：無學(xué)歷、年齡、商業(yè)背景要求，只需年滿21周歲，只要能證明50萬美金的合法取得(商業(yè)所得、股票所得、房屋買賣、房屋貸款、親屬贈(zèng)予均被接受)。在廣東，尤其是廣州、深圳符合要求的申請(qǐng)人為數(shù)不少。比如打算赴美讀書的孩子，只需年滿21周歲，手持父母的一筆贈(zèng)款，畢業(yè)后就能攜美國身份回來；或者一家三口通過一位主申請(qǐng)人申請(qǐng)，通過后全家都可獲得美國綠卡。對(duì)于希望快、簡(jiǎn)單的中國申請(qǐng)人及其家庭來說，無疑是提供了一條快速移民美國的綠色通道。而對(duì)于希望資金盡早回籠的中介來說，該項(xiàng)目3～8個(gè)月的審批速度也使得該項(xiàng)目在經(jīng)營(yíng)上更具吸引力。風(fēng)險(xiǎn)：“資金”和“綠卡”是兩大風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)EB-5投資移民方案，外國移民申請(qǐng)人在美投資創(chuàng)設(shè)有利于美國經(jīng)濟(jì)的商業(yè)性企業(yè)，并直接創(chuàng)造10個(gè)全職的就業(yè)機(jī)會(huì)，才可獲發(fā)兩年有效期的有“條件移民簽證”。兩年屆滿前90天，若移民投資者的投資行為仍存在，可申請(qǐng)“條件移除”，而成為永久居民。但是，自2005年進(jìn)入中國后，2010年恰好是美國投資移民“5年期限”之后的首個(gè)“收成年”，是否能達(dá)到這兩個(gè)預(yù)期目標(biāo)都將直接觸動(dòng)美國投資移民申請(qǐng)者的“神經(jīng)”。然而，近日國家公安部發(fā)布今年首次移民預(yù)警卻指出：目前國內(nèi)某些移民公司推廣的美國EB5投資移民項(xiàng)目，本質(zhì)上屬于私募行為，存在著巨大風(fēng)險(xiǎn)性。對(duì)此，深圳國和立投資咨詢有限公司總經(jīng)理鄭有文分析美國投資移民主要有以下兩大風(fēng)險(xiǎn)：第一，資金風(fēng)險(xiǎn)。此項(xiàng)目無政府擔(dān)保，需先投資，后拿簽證，5年后才能取回投資款，投資存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。從美國投資移民辦理流程可以看到，申請(qǐng)人在確定辦理投資移民委托之后便要進(jìn)行50萬美元的投資，其投資數(shù)額巨大。但是，與加拿大投資移民的投資款有政府擔(dān)保不同，美國政府在EB-5項(xiàng)目的規(guī)定上，對(duì)于區(qū)域中心的投資要求非常清楚，不允許任何項(xiàng)目提供回購，保證還款承諾。這就明確了申請(qǐng)人的投資款并沒有美國政府擔(dān)保。而一些不法移民中介，或者美國當(dāng)?shù)氐牟环ǚ肿永妹绹鳨B-5投資移民該項(xiàng)政策，不排除其推廣的項(xiàng)目有私募資金行為。第二，綠卡的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)镋B-5投資不由申請(qǐng)人本人操作和管理，申請(qǐng)人處于完全被動(dòng)狀態(tài)，如兩年內(nèi)投資失敗或沒有創(chuàng)造就業(yè)崗位，綠卡也將被取消。在申請(qǐng)辦理成功之初，申請(qǐng)人及全家人獲得的只是“有條件綠卡”，距離“正式綠卡”還有很長(zhǎng)的一段路要走，萬一投資失敗，到時(shí)候不僅得不到“正式綠卡”，還可能連投資款都收不回，可謂是“賠了夫人又折兵”。另據(jù)記者了解，兩年有條件綠卡目前在中國，包括廣州、深圳都有申請(qǐng)人拿到，但是目前尚無投資人成功轉(zhuǎn)為I-829申請(qǐng)。因此提醒廣大申請(qǐng)者慎重選擇該項(xiàng)目，尤其是運(yùn)作該項(xiàng)目背后的基金公司等機(jī)構(gòu)。相關(guān)報(bào)道：美國EB-5投資移民項(xiàng)目由來由于取得美國的商務(wù)簽證和留學(xué)簽證充滿了不確定性，給申請(qǐng)人帶來很多困擾。EB-5是美國移民法中針對(duì)海外投資移民所特別設(shè)立的簽證類別，最早出臺(tái)于1990年。根據(jù)其政策，只要投資者選擇美國任何地方投資100萬美金以上“設(shè)立”企業(yè)，并創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，即核發(fā)兩年有條件移民簽證。該政策出臺(tái)后第三年，即1993年，美國政府對(duì)EB-5投資方案進(jìn)行