電大《個(gè)人理財(cái)》選修平臺(tái)題庫(kù)

1以下不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容的是OoA保險(xiǎn)規(guī)劃B健康規(guī)劃。退休規(guī)劃D儲(chǔ)蓄規(guī)劃正確答案:B2以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無(wú)法提供理財(cái)服務(wù)的是（）oA基金公司B保險(xiǎn)公司C信托公司D律師事務(wù)所正確答案:D3下列證券投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的是（）。A資本市場(chǎng)工具B貨幣市場(chǎng)工具C權(quán)益證券工具D衍生工具正確答案:D4個(gè)人理財(cái)?shù)倪^(guò)程包括以下幾個(gè)步驟：①收集客戶信息；②建立客戶關(guān)系；③提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃；④執(zhí)行和監(jiān)控財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃；⑤分析客戶財(cái)務(wù)狀況；⑥整合個(gè)人理財(cái)策略。正確的次序應(yīng)為（）oA①⑤③④⑥②B⑤⑥③④②①C②①⑤⑥③④D③④⑥①⑤②正確答案:C5一般來(lái)說(shuō)，（）放在財(cái)務(wù)策劃方案報(bào)告的最后。A財(cái)務(wù)策劃策略B財(cái)務(wù)策劃具體建議C財(cái)務(wù)策劃假設(shè)D財(cái)務(wù)策劃預(yù)測(cè)正確答案:D6財(cái)務(wù)策劃方案的核心內(nèi)容包括：財(cái)務(wù)策劃方案摘要、對(duì)客戶當(dāng)前狀況和財(cái)務(wù)目標(biāo)的陳述、財(cái)務(wù)狀況假設(shè)、財(cái)務(wù)策劃策略以及（）oA各項(xiàng)費(fèi)用及傭金B(yǎng)財(cái)務(wù)策劃建議的總結(jié)C財(cái)務(wù)策劃預(yù)測(cè)D執(zhí)行財(cái)務(wù)策劃方案的授權(quán)正確答案:C7（）是一種有計(jì)劃、強(qiáng)制存款的方法。A整存零取B整存整取C零存整取D定活兩便定額儲(chǔ)蓄正確答案:C8人民幣理財(cái)產(chǎn)品具體可分為兩大類，一類是以人民幣投資的人民幣收益理財(cái)產(chǎn)品，另一類是（）。A以美元投資的外幣收益理財(cái)產(chǎn)品B以人民幣投資的外幣收益理財(cái)產(chǎn)品C以美元投資的人民幣收益理財(cái)產(chǎn)品D以一攬子貨幣投資的外幣收益理財(cái)產(chǎn)品正確答案:B9外匯理財(cái)產(chǎn)品，是指?jìng)€(gè)人購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)以外幣購(gòu)買，獲取的收益以（）支付。A人民幣B美元C外幣D歐元正確答案:C1個(gè)人理財(cái)又稱為（）。A理財(cái)規(guī)劃B理財(cái)策劃C個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃D個(gè)人銀行理財(cái)正確答案:A,B,C2個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的種類包括（）。A人民幣理財(cái)產(chǎn)品B證券理財(cái)產(chǎn)品C外匯理財(cái)產(chǎn)品D卡類理財(cái)產(chǎn)品正確答案:A,C,D3保險(xiǎn)具有的功能有（）。A轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B減小損失C融資D投資正確答案:A,B,C,D4面談時(shí)需要向客戶收集的信息一般包括（）oA事實(shí)性信息B基礎(chǔ)信息C判斷性信息D特別信息正確答案:A,C5收集客戶信息的方法有（）oA初級(jí)信息的收集方法B事實(shí)性信息的收集方法C判斷性信息的收集方法D次級(jí)信息的收集方法正確答案:A,D6客戶投資在各種資產(chǎn)類別之間的分配比例主要取決于以下因素（）oA客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好B客戶的投資策略C經(jīng)濟(jì)前景D客戶的性別正確答案:A,B,C7個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是（）oA收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小B同質(zhì)性C異質(zhì)性D綜合性和多樣性正確答案:A,B,D8境內(nèi)外資銀行在中國(guó)的理財(cái)產(chǎn)品主要有：（）oA不保本的雙貨幣存款B個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品C保本的市場(chǎng)掛鉤產(chǎn)品D外幣儲(chǔ)蓄存款正確答案:A,C1貨幣市場(chǎng)工具風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，投資回報(bào)率也相對(duì)較低。正確錯(cuò)誤正確答案:正確2衍生工具具有最高的投資風(fēng)險(xiǎn)，但投資的回報(bào)率也最高。正確錯(cuò)誤正確答案:正確3教育投資更注重投資的安全性。正確錯(cuò)誤正確答案:正確4個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師在提供建議時(shí)對(duì)投資報(bào)酬率等財(cái)務(wù)指標(biāo)應(yīng)該給出明確的承諾。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤5財(cái)務(wù)策劃方案最終要以電子文檔的形式表現(xiàn)出來(lái)并發(fā)給客戶。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤6銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)，始終是投資者個(gè)人關(guān)注的問(wèn)題。正確錯(cuò)誤正確答案:正確7儲(chǔ)蓄現(xiàn)在已經(jīng)不是我國(guó)居民個(gè)人進(jìn)行財(cái)富積累的主要方式。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤8在個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)方面，中資銀行比外資銀行在人才、技術(shù)方面擁有更強(qiáng)的實(shí)力。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1（）是指基金規(guī)模在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金投資人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A封閉型基金B(yǎng)契約型基金C開(kāi)放型基金D公司型基金正確答案:A2（）依據(jù)基金章程設(shè)立。A封閉型基金B(yǎng)契約型基金C開(kāi)放型基金D公司型基金正確答案:D3（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票，為股票基金。A50%B60%C70%D80%正確答案:B4（）已成為世界壽險(xiǎn)市場(chǎng)上的主流產(chǎn)品。A投資連結(jié)保險(xiǎn)B分紅保險(xiǎn)C萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)D年金保險(xiǎn)正確答案:B5萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)通常最短的期限為（）年。A5B30C10D20正確答案:C6高度儲(chǔ)蓄性是（）的特征。A分紅保險(xiǎn)B投資連接保險(xiǎn)C萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)D年金保險(xiǎn)正確答案:D7以下不屬于外幣協(xié)議儲(chǔ)蓄特點(diǎn)的是（）。A收益較高B風(fēng)險(xiǎn)低C幣種少D期限靈活正確答案:C8個(gè)人外匯交易的操作方法有保值和（）。A套利B套匯C掉期D投機(jī)正確答案:B9我國(guó)外幣儲(chǔ)蓄存款賬戶分為外匯賬戶和（）°A美元賬戶B歐元賬戶C外鈔賬戶D準(zhǔn)備金賬戶正確答案:C1根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。A政府債券B金融債券C企業(yè)債券D個(gè)人債券正確答案:A,B,C2政府債券具有（）等特點(diǎn)。A安全性高B流通性強(qiáng)C收益穩(wěn)定D享受免稅正確答案:A,B,C,D3證券投資基金的特點(diǎn)是（）。A集中理財(cái)，專業(yè)管理B組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明正確答案:A,B,C,D4與普通的保險(xiǎn)產(chǎn)品相比，個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品主要有以下（）特點(diǎn)。A具有風(fēng)險(xiǎn)保障和投資雙重功能B投資收益水平不確定C投資收益水平確定D保險(xiǎn)合同列明分紅條款正確答案:A,B,D5保險(xiǎn)費(fèi)的“三差益”是指（）。A死差益B利差益C費(fèi)差益D活差益正確答案:A,B,C6保險(xiǎn)公司在萬(wàn)能壽險(xiǎn)保單中分別列示以下幾個(gè)定價(jià)因素：（）。A死亡費(fèi)用B分紅收益C現(xiàn)金價(jià)值D經(jīng)營(yíng)費(fèi)用正確答案:A,C,D7目前，我國(guó)外幣儲(chǔ)蓄存款種類有（）。A傳統(tǒng)的外幣儲(chǔ)蓄存款B個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款C外幣協(xié)議儲(chǔ)蓄D個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品正確答案:A,C8個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A再投資風(fēng)險(xiǎn)B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)D區(qū)間風(fēng)險(xiǎn)正確答案:A,B,C,D1證券理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性越高，收益性越弱。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2公司發(fā)行債券的目的，主要是為了籌措短期性資金。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤3股票受企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的影響最大，基金和公司債券所受影響相對(duì)小一些。正確錯(cuò)誤正確答案:正確4分紅保險(xiǎn)的分紅率較高。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤5萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)最顯著的特點(diǎn)是保費(fèi)不可變。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤6生存保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金可以一次性給付，也可以分期給付。正確錯(cuò)誤正確答案:正確7個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款的條款具有靈活性。正確錯(cuò)誤正確答案:正確8人民幣可以直接進(jìn)行個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯交易。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1信托最本質(zhì)的特征是（）。A所有權(quán)與利益相分離B獨(dú)立性C有限責(zé)任D無(wú)限責(zé)任正確答案:A2（）已經(jīng)成為個(gè)人信托業(yè)務(wù)的主流品種。A契約信托B遺囑信托C監(jiān)護(hù)信托D人壽保險(xiǎn)信托正確答案:A3個(gè)人投資人在與信托機(jī)構(gòu)共同設(shè)立信托關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取（）形式。A口頭B書(shū)面C電子文檔D電話溝通正確答案:B4影響城市土地價(jià)格的一般因素包括:社會(huì)因素、經(jīng)濟(jì)因素和（）。A政策因素B區(qū)域因素C個(gè)別因素D金融因素正確答案:A5一般來(lái)說(shuō)，建筑物的價(jià)格和當(dāng)?shù)氐奈飪r(jià)水平成（）關(guān)系。A正B反C負(fù)相關(guān)D不相關(guān)正確答案:A6房地產(chǎn)投資證券化降低了房地產(chǎn)投資的（）風(fēng)險(xiǎn)。A經(jīng)營(yíng)B自然C流動(dòng)性D財(cái)務(wù)正確答案:C7教育經(jīng)費(fèi)的分配主要包括：在國(guó)民收入中的分配以及（）。A教育部門(mén)內(nèi)部所進(jìn)行的分配B預(yù)算外教育經(jīng)費(fèi)的分配C預(yù)算內(nèi)教育經(jīng)費(fèi)的分配D教育費(fèi)附加的分配正確答案:A1信托的本性有：（）。A所有權(quán)與利益相分離B獨(dú)立性C有限責(zé)任D無(wú)限責(zé)任正確答案:A,B,C2個(gè)人信托理財(cái)?shù)钠贩N有：（）。A財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品B財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品C人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品D特定贈(zèng)與信托產(chǎn)品正確答案:A,B,C,D3個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要有：（）。A政策性風(fēng)險(xiǎn)B信托財(cái)產(chǎn)所有權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C信托公司管理不善風(fēng)險(xiǎn)D道德風(fēng)險(xiǎn)正確答案:A,B,C,D4以下屬于個(gè)人信托理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A家族保障B繼承安排C絕對(duì)保密D稅務(wù)規(guī)劃正確答案:A,B,C,D5以下屬于房地產(chǎn)特征的有（）。A不可移動(dòng)性B耐用性C異質(zhì)性D高價(jià)值性正確答案:A,B,C,D6以下屬于房地產(chǎn)投資特征的有（）。A直接投資費(fèi)用較高B直接投資回收期長(zhǎng)C易于取得貸款支持D需要專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)正確答案:A,B,C,D7房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)類型有（）。A經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B自然風(fēng)險(xiǎn)C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案:A,B,C,D8按教育經(jīng)費(fèi)在國(guó)家財(cái)政收支計(jì)劃中的性質(zhì)劃分，通常分為（）和（）。A預(yù)算內(nèi)教育經(jīng)費(fèi)B預(yù)算外教育經(jīng)費(fèi)C教育事業(yè)費(fèi)D教育基本建設(shè)費(fèi)正確答案:A,B9按教育經(jīng)費(fèi)的實(shí)際用途劃分，通常分為（）和（）。A預(yù)算內(nèi)教育經(jīng)費(fèi)B預(yù)算外教育經(jīng)費(fèi)C教育事業(yè)費(fèi)D教育基本建設(shè)費(fèi)正確答案:C,D10傳統(tǒng)教育投資工具主要包括（）。A個(gè)人儲(chǔ)蓄B購(gòu)買定息債券C購(gòu)買人壽保險(xiǎn)D購(gòu)買股票正確答案:A,B,C1信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性。正確錯(cuò)誤正確答案:正確2信托的設(shè)計(jì)和應(yīng)用不具有彈性。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤3目前，我國(guó)個(gè)人信托產(chǎn)品主要以資金信托為主。正確錯(cuò)誤正確答案:正確4房地產(chǎn)投資資本的流動(dòng)性差。正確錯(cuò)誤正確答案:正確5不同房地產(chǎn)之間存在市場(chǎng)可替代性。正確錯(cuò)誤正確答案:正確6除稅收來(lái)源外，世界各國(guó)教育經(jīng)費(fèi)中有相當(dāng)一部分來(lái)自社會(huì)。正確錯(cuò)誤正確答案:正確7定息債券的投資成本低于個(gè)人儲(chǔ)蓄的方式。正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤8一般而言，教育規(guī)劃并不鼓勵(lì)家庭采用風(fēng)險(xiǎn)太高的投資工具。正確錯(cuò)誤正確答案:正確1目前，我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)目標(biāo)替代率為（）。A38.5%B58.5%C68.5%D78.5%正確答案:B2以下哪一項(xiàng)不屬于藝術(shù)品投資的特性。（）A是一種經(jīng)濟(jì)、文化并駕齊驅(qū)的投資行為B投資風(fēng)險(xiǎn)大C可以以“零散資金”投資而獲取“規(guī)模性”回報(bào)D基本上不會(huì)貶值正確答案:B3以下哪項(xiàng)不屬于藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)。（）A流通性差B變現(xiàn)性差C保管有一定的難度D收益性差正確答案:D1目前我國(guó)退休人員的收入保障主要來(lái)自（）。A社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)B企業(yè)年金C個(gè)人儲(chǔ)蓄D外國(guó)捐贈(zèng)正確答案:A,B,C2世界各國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn)模式主要有（）。A投保資助型養(yǎng)老保險(xiǎn)B強(qiáng)制儲(chǔ)蓄型養(yǎng)老保險(xiǎn)C國(guó)家統(tǒng)籌型養(yǎng)老保險(xiǎn)D個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)正確答案:A,B,C3退休養(yǎng)老的投資渠道有（）。A儲(chǔ)蓄投資B基金投資C房產(chǎn)投資D保險(xiǎn)投資正確答案:A,B,C,D4制定退休計(jì)劃常見(jiàn)的誤區(qū)有（）。A計(jì)劃開(kāi)始太遲B計(jì)劃開(kāi)始太早C對(duì)收入和費(fèi)用的估計(jì)太過(guò)樂(lè)觀D投資過(guò)于保守正確答案:A,C,D5影響退休策劃需求的因素有（）。A預(yù)期壽命的增長(zhǎng)B性別差異C提早退休D社會(huì)保障與養(yǎng)老金資金緊張正確答案:A,B,C,D6藝術(shù)品市場(chǎng)的主要參與者有（）。A企業(yè)投資者B國(guó)有企業(yè)C政府所屬有關(guān)機(jī)構(gòu)D私人收藏家正確答案:A,B,C,D7藝術(shù)品市場(chǎng)的中間商主要是（）°A藝術(shù)家B藝術(shù)品經(jīng)紀(jì)人C文物商店D藝術(shù)品收藏家正確答案:A,B,C8藝術(shù)品投資的種類主要有（）。A書(shū)畫(huà)藝術(shù)品B陶瓷藝術(shù)品C古典家具D古錢(qián)幣正確答案:A,B,C,D9收藏書(shū)畫(huà)藝術(shù)品應(yīng)該掌握以下幾個(gè)特點(diǎn)：（）。A作品必須具有鮮明的獨(dú)特的風(fēng)格B作品必須有高難度的技巧C投資化作須有精品意識(shí)D作品必須是當(dāng)前流行的大師作品正確答案:A,B,C10在我國(guó)，財(cái)產(chǎn)稅主要包括（）。A房產(chǎn)稅B城市房地產(chǎn)稅C契稅D土地增值稅正確答案:A,B,C11我國(guó)對(duì)資源征稅主要是對(duì)礦產(chǎn)資源和土地資源征收，主要有（）。A資源稅B城鎮(zhèn)土地使用稅C耕地占用稅D土地增值稅正確答案:A,B,C,D12行為稅類主要包括（）°A車船使用稅B印花稅C城市維護(hù)建設(shè)稅D契稅正確答案:A,B,C1基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是國(guó)家強(qiáng)制實(shí)施的一種養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。正確錯(cuò)誤正確答案:正確2基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的一個(gè)特點(diǎn)是：收入越