大型國有集團(tuán)公司委托貸款管理辦法

2-1-大型國有集團(tuán)公司委托貸款管理辦法第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)**（集團(tuán)）有限公司（以下簡稱“集團(tuán)公司”）委托貸款業(yè)務(wù)管理，聚焦“人事因制效”構(gòu)建長效機(jī)制，切實增強(qiáng)風(fēng)險防控能力，根據(jù)《市國資委關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)市管企業(yè)資金管理防范財務(wù)風(fēng)險的通知》、《市國資委黨委市國資委關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)市管企業(yè)債務(wù)風(fēng)險防控指導(dǎo)意見的通知》、《**（集團(tuán)）有限公司資金管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法適用于集團(tuán)公司及所屬境內(nèi)外各級獨資、控股、實際控制公司及經(jīng)費(fèi)單位（以下簡稱各所屬單位），參股單位參照執(zhí)行。第三條本辦法所稱委托貸款，是指由委托人提供資金，由商業(yè)銀行、財務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)（受托人）根據(jù)委托人確定的借款對象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、協(xié)助監(jiān)督使用、協(xié)助收回的貸款。第四條委托貸款管理的基本原則：一是依法合規(guī)，嚴(yán)格按照國家有關(guān)法律、法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，規(guī)范開展委托貸款業(yè)務(wù)，確保程序規(guī)范、責(zé)任明確、有法可依、有據(jù)可查。二是從嚴(yán)從緊，集團(tuán)公司對新增委托貸款原則上不予審批，各所屬單位要逐步降低存量委托貸款規(guī)模。三是有償使用，開展委托貸款業(yè)務(wù)要參照資金市場同期限融資價格，合理確定融資利率。四是風(fēng)險防范，各所屬單位要構(gòu)建風(fēng)險“防火墻”，確保資金安全。第二章職責(zé)分工第五條計劃財務(wù)部是委托貸款業(yè)務(wù)主管部門，主要職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)建立健全委托貸款管理制度；（二）編制委托貸款年度計劃；（三）調(diào)整委托貸款使用計劃；（四）審批委托貸款業(yè)務(wù)申請；（五）其他應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。第六條審計部是集團(tuán)公司委托貸款業(yè)務(wù)的監(jiān)督部門，主要職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)對委托貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、審計；（二）負(fù)責(zé)對委托貸款業(yè)務(wù)可能出現(xiàn)的違法、違規(guī)行為提出審計意見，監(jiān)督委托貸款業(yè)務(wù)的開展，必要時可進(jìn)行專項審計。（三）其他應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。第三章委托貸款管理第七條委托方要建立健全防范資金風(fēng)險從局部向整體蔓延的“防火墻”，加大對借款方資金使用監(jiān)控力度，不得在無“防火墻”設(shè)置的情況下配置資金資源。第八條借款方要進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)溝通，拓展融資渠道，創(chuàng)新融資方式，積極爭取外部商業(yè)銀行資金支持，置換存量委托貸款。第九條委托方不得將下列資金用于發(fā)放委托貸款：（一）受托管理的他人資金；（二）銀行的授信資金；（三）（四）其他債務(wù)性資金（國家另有規(guī)定的除外）；（五）無法證明來源的資金。第十條借款方不得將委托貸款資金用于以下用途：（一）生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家禁止的領(lǐng)域和用途；（二）從事債券、期貨、金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資；（三）作為注冊資本金、注冊驗資；（四）用于股本權(quán)益性投資或增資擴(kuò)股（監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外）；（五）其他違反監(jiān)管規(guī)定的用途。第十一條集團(tuán)公司向所屬單位提供委托貸款審批程序：（一）集團(tuán)公司本部向享有被投資單位權(quán)益份額大于等于50%的所屬單位進(jìn)行委托貸款:1.2.具體業(yè)務(wù)發(fā)生時，由所屬單位就申請委托貸款事項履行本單位決策程序，填寫《**（集團(tuán)）有限公司委托貸款審批表》，報集團(tuán)公司計財部；3.集團(tuán)公司計財部將《**（集團(tuán)）有限公司委托貸款審批表》報集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批；4.集團(tuán)公司計財部將經(jīng)集團(tuán)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批后的《**（集團(tuán)）有限公司委托貸款審批表》報集團(tuán)公司總裁審批；5.循環(huán)額度使用按照集團(tuán)公司集體決策事項清單，報請集團(tuán)公司總裁辦公會審批。6.超過年度董事會決議額度或期限的委托貸款，需報請集團(tuán)公司董事會審議通過。（二）集團(tuán)公司本部不得向享有被投資單位權(quán)益份額小于50%的所屬單位發(fā)放委托貸款。第十二條集團(tuán)公司向所屬單位發(fā)放委托貸款，應(yīng)提供以下材料：1.《**（集團(tuán)）有限公司委托貸款審批表》；2.集團(tuán)公司董事會決議；3.其他需要提供的材料。第十三條各所屬單位間委托貸款審批程序：1.委托方履行本單位決策程序；2.集團(tuán)公司計財部審核；3.集團(tuán)公司計財部分管領(lǐng)導(dǎo)審批；4.集團(tuán)公司總裁審批；第十四條各所屬單位間新增委托貸款報集團(tuán)公司審批，應(yīng)提供下列材料：（一）開展委托貸款業(yè)務(wù)的申請；（二）（三）委托貸款協(xié)議文本；（四）集團(tuán)公司要求提供的其他材料。第十五條各所屬單位不得向非集團(tuán)公司獨資、控股、實際控制公司提供委托貸款。第十六條各所屬單位間開展委托貸款業(yè)務(wù)，借款方應(yīng)照《**（集團(tuán)）有限公司資金管理辦法》（**港計財2010[343]號）規(guī)定，履行融資審批程序。第四章監(jiān)督與責(zé)任追究第十七條集團(tuán)公司審計部負(fù)責(zé)牽頭對委托貸款業(yè)務(wù)情況進(jìn)行定期監(jiān)督檢查。第十八條各所屬單位違反本辦法規(guī)定，違規(guī)開展委托貸款業(yè)務(wù)的，集團(tuán)公司將追究相關(guān)責(zé)任人