2023年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試備考核心題庫（附詳解）

題庫(附詳解)1.下列說法中錯誤的是()。構時用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%。心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德()。中國銀保監(jiān)會核準Ⅱ.基金托管人與基金管理人具有()。人數應不超過300人凈資產不低于1000萬元的單位。(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個8.ETF從本質上講是一種()。9.關于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是()。10.基金托管人對于基金管理人履行()。備付金存管辦法》的有關要求，不得()。定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于()的主要管理措施。13.根據中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費率將以()為基礎收取。日起()內解除對其采取的有關措施。D、1個月17.(2016年)()是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在18.資本市場的基礎是()。19.下列有關授權清晰原則的說法中，有誤的是()。A、2013年6月16日B、2012年6月6日D、2012年5月16日解析：2012年6月6日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。24.以下關于現(xiàn)金替代相關內容的說法錯誤的是()。A、采用現(xiàn)金替代是為了在相關成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護自身利益最大化為出發(fā)點C、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因導致投資者無法在申購時買人的證券D、必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數調整，即將被剔除的成分證券解析：B項，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露。25.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于()萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。26.在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，基金募集申請的注冊由()決定。A、證券交易所信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務方式中的()。32.(2016年)貨幣市場是交易期限在(),以短期金融工具為媒介進行資金融通A、六個月以內D、二年以上33.(2016年)關于公司型基金，下列說法不正確的是()。人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動(C項正確),涉基金份額凈值的0.5%(B項錯誤),開放式基金正確),等等。在臨時報告中披露偏離度信息。當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應當在2個交易日內向36.以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金是()。37.下列不屬于基金客戶服務提供方式的是()。A、2;140.一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括()。41.(2017年)關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是()。42.下列關于股票基金的表述，不正確的是()。D、I、Ⅱ45.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產中的ETF部分計提()。49.下列關于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是()。50.按照()劃分，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。53.下列關于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是()。松，投資者對理財的需求不斷上升，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展資產管理業(yè)務，除公募基金、私募基金、信托計劃外，還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財等各種資產管理產品。本題考察行業(yè)概況60.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為(),自上市首日起執(zhí)行。A、0.1解析：深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。61.在我國，傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)主要是()。I.基金管理公司Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.信托公司IV.證券公司解析：在我國，傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品。作用，說法錯誤的是()。66.職業(yè)道德是指()。B、企業(yè)上司的指導性要求C、從業(yè)人員的自我約束D、職業(yè)紀律方面的最低要求解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總動中應該遵循的行為準則，涵蓋了從業(yè)人員與服務對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關系?！北绢}考察職業(yè)道德67.基金管理人應當在每季結束后()個工作日內編制完成季度報告并對外披露。解析：在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。68.開放式基金認購份額的計算公式為()。A、認購份額=(凈認購金額-認購利息)/凈認購金額B、認購份額=(凈認購金額+認購利息)/凈認購金額C、認購份額=(凈認購金額-認購利息)/基金份額面值D、認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值購份額的計算公式為：認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值。69.(2016年)基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存()有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。70.(2016年)()是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務的性質、種類以71.下列關于基金臨時信息披露的說法，正確的是()。B、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%時屬于基金的重大事件解析：A項說法錯誤：各國(地區(qū))信息披露所采用的“重大性基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回內容Ⅱ.統(tǒng)一印制服務協(xié)議Ⅲ.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利購(認購)資金中扣除；⑥提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售73.(2017年)基金管理人應當在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金74.1940年()和1940年()是美國關于共同基金的兩部最重要的法律。解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的75.下列選項不屬于客戶服務流程的是()。76.(2017年)關于內幕信息，下列表述錯誤的是()。77.()以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。風險，決策人與執(zhí)行人應分離，其含義是指()。79.中國證券投資基金探索階段的特點不包括()?；鹳Y產凈值的(),其余部分應投資于標的指數成接基金資產凈值的90%,其余部分應投資于標的指數成分股和備選成分股等。價證券投資的基金是指()。B、ETF基金84.以下關于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是()。當優(yōu)先保障()的利益。C、15秒D、10秒循的原則是()。95.截至2017年6月末，貨幣市場基金數量共計()只。債券。此行為違反了()原則。甲的做法不符合客戶至上職業(yè)道德規(guī)范的要：觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應該把乙是自己的益，很可能會造成客戶利益受損?；鸾浝碓谧C突。如果利益沖突不可避免，則應以投資者利益什97.基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則()。1.最低性原則Ⅱ.局面面性原則(3)權責匹配原則(4)獨立性原則(5)定性和定量相結合原則(6)規(guī)管理職責包括()。100.客戶服務部門提供并優(yōu)化客戶服務的方式不包括()。下列表述錯誤的是()。102.下列不屬于分級基金份額認購的特點是()。103.(2016年)()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。I.調解會員與客戶之間的糾紛Ⅱ.開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動Ⅲ.檢查會將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金低109.(2016年)()是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公114.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當()。115.基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是()。117.下列關于基金管理公司獨立運作原則的說法，錯誤的是()。系員118.在營銷成本方面，以()方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對A、代銷119.下列不屬于基金客戶個性化服務的是()。121.關于投資者教育基本原則，表述正確的是()。122.下列關于ETF申購與贖回的說法中，錯誤的是()。B、ETF的申購和贖回的原則有3個商按1%的標準收取傭金外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。(3)申購和贖管124.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當具有()年以上與其所任職131.下列選項不屬于投資者教育內容的是()。132.基金中基金是將大部分資產投資于()。C、I、IV回比例不低于()。C、上一日基金總份額10%D、當日基金總份額10%的其他組織Ⅱ.公司、企業(yè)等機構凈資產不低于1000萬元Ⅲ.個人或家庭金融IV.個人在最近3年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人入在最近3年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。139.“公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務”體現(xiàn)的A、人員敬業(yè)原則B、經營運作公開、透明原則C、制衡原則D、基金份額持有人利益優(yōu)先原則董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。140.公開募集基金份額登記機構由()和中國證監(jiān)會認定的其他機構擔任。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投資人解析：公開募集基金份額登記機構由基金管理人和中國證監(jiān)會認定的其他機構擔任。141.下列關于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是()。解析：2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權的形式144.在保本基金中，一般本金保證比例為(),但也有低于或高于這一比例的情解析：在保本基金中，一般本金保證比例為100%,但也有低于100%或高于100%145.判定構成“操縱市場”的關鍵因素是()。146.基金管理人的高級管理層若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，必須立即向()匯報。150.投資者的申購(認購)、贖回申請信息由()匯總后傳至基金的注冊登記機151.以下說法中，正確的是()。行為的是()。153.關于避險策略基金的描述，不正確的是()。A、IC、瑞士D、德國160.基金宣傳推介材料報送的形式主要是()。167.公開披露基金信息的禁止行為，不包括()。168.增長型基金是主要以()為投資對象的證券。理以下做法中，符合“公平對待客戶”準則的是()。B、將基金納入公司的集中交易體系，執(zhí)行集中管理總體目標Ⅱ.制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略Ⅲ.審議重大事件、重171.合規(guī)獨立性中，最重要的是()。A、部門獨立性172.(2017年)關于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是()。管理業(yè)務Ⅱ.為特定多個客戶辦理資產管理業(yè)務Ⅲ.為單一客戶辦理專項資產管175.基金信息披露最根本、最重要的原則是()。176.(2016年)基金管理人的高級管理層負責制定C、1.Ⅲ.IV在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金管中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，確181.下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是()。A、贖回金額=(贖回總額-贖回費用)×贖回費率182.下列不屬于促銷策略的是()。185.股東會依法可以行使的職權()C、品德D、素養(yǎng)187.我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索下列表述錯誤的是()188.避險策略基金的最大特點是()。失189.證券交易所屬于基金的()。190.下列不屬于道德的特征的是()。A、I、Ⅲ193.通過基金公司網站進行基金買賣屬于()。194.貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具()A、0%~60%(含60%)B、60%~80%(含80%)C、60%~100%(含60%)D、0%~80%(含80%)標準，分為基準股票比例60%～100%(含60%)、基準股票比例30%～60%(均不含)、基準股票比例0～30%(含30%)三個三級分類。率解析：B項，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應當199.基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責包括()。①發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告②公司章程確定的其他要求③建立健全合規(guī)管理組織架資基金凈資產的()。 應在其發(fā)生后10個工作日內，向()報告。A、中國證監(jiān)會告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，203.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括()。204.投資者進行ETF證券認購時需要具有()。205.開放式基金注冊登記體系的模式不包括()。206.?若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為()份。209.基金宣傳推介材料所指的廣告是()。210.世界上第一只公認的證券投資基金是()的“海外及殖民地政府信托”。B、英國211.職業(yè)道德的作用有()。I.調整職業(yè)關系Ⅱ.提升職業(yè)素質Ⅲ.促進行業(yè)212.()是查處基金違法案件的基礎。C、每日按照面值(一般為1元)進行報價資，并每日進行收益分配；(3)每日按照面值(一般為1元)進行報價。214.(2017年)下列關于基金管理人的內部控制的說法中，錯誤的是()。解析：內部控制的五原則(一)健全性原則基金管理人內部控制必須覆蓋所有人審批解析：中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》216.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是()。集行為而產生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已218.目前可申請從事基金銷售的主要機構不包括()。220.基金監(jiān)管的首要目標是()。221.(2016年)基金管理人應當依法披露的基金信息不包括()。223.(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)管理的內容()率A、I、Ⅱ228.()不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的高管人員D、金融資產不低于100萬元的個人符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃0萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基232.(2016年)關于私募基金募集和轉讓的有關規(guī)定，以下表述錯誤的是()。233.基金持有人與基金管理人之間的關系是()。的委員會有()。237.關于分級基金的概念，下列敘述錯誤的是()238.理財指的是對()進行管理。239.高資產凈值客戶符合的條件之一不包括()。A、單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人B、認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提C、金融凈資產達到600萬元人民幣及以上D、個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人理財產品不少于100萬元人民幣的自然人。(選項A包括)(2)認購理財產品人。(選項B包括)(3)個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人。份額于()日到達轉入方網點，投資者可于()日起贖回該部分基金份額。245.既注重資本增值又注重當期收入的基金是()。246.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經()投票通過。247.以下不在基金財務報表附注中披露的內容是()。248.()是指基金管理人以及經中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構。中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認定的可以從事基金銷售的其他機起()個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。252.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務包括()。253.人們習慣將()年以前設立的基金稱為老基金。解析：人們習慣上將1997年以前設立的基金稱為“老基金”。254.對沖基金起源于()。B、加拿大A、I、Ⅱ257.以下關于開放式基金的描述，正確的是()。258.我國國內第一只契約型開放式證券投資基金是()。人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是()。A、應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷B、因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔任高管C、不得是負債數額較大且到期未清償的個人D、本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事后及時向基金管理人報備解析：依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案；依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷；高級管理人員還應當具備基金從業(yè)資格；依據《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的；②對所任職的公司、企業(yè)因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個人所負債務數額較大，到期未清償的；④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員；⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計260.關于督察長的工作，下列描述錯誤的是()。261.()負責基金資產的保管。A、基金投資者262.()不屬于公募基金注冊申請需提供的文件。應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷；高級管理人員還應當具備基金從業(yè)資格。265.基金公司內控制度包含下列基本管理制度()。I.風險控制制度和投資管理制度Ⅱ.基金會計制度和信息披露制度Ⅲ.監(jiān)察稽核制度和公司財務制度IV.資料檔案管理制度和信息技術管理制度A、I解析：基本管理制度應當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應變266.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為()。解析：上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9:30—11:30和13:0投資者的真實需求，其中不包括投資者的()。268.目前，我國公募證券投資基金全部是()。269.下列選項不屬于私募基金一般風險的是()。271.風險管理職能部門或崗位的職責包括()。1.執(zhí)行公司的風險管理戰(zhàn)略和272.()要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。273.通常在開市后每天發(fā)布()LOF基金份額凈值。B、15次的特殊方式);LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次誤的是()。況275.(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由()確定。A、中國證監(jiān)會解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基276.基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責包括()。①發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時定統(tǒng)一的問卷格式Ⅱ.評價的方法及其說明應當向基金投資人公開Ⅲ.應當定期保存278.以下不在基金財務報表附注中披露的內容是()。D、6個月283.合規(guī)部門則應支持業(yè)務管理部門推進以()為基礎，建設蓬勃向上、富有活A、職業(yè)操守B、職業(yè)道德284.(2016年)規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息()應遵循的要285.道德的特征不包括()。286.(2016年)金融資產一般分為()。287.下列不屬于投資風險的是()。有人人數達到()人以上。份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。291.(2016年)關于證券投資基金，下列說法正確的是()。292.金融的含義是()294.投資者申購基金成功后，登記機構一般在()日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者自()日起有權贖回該部分基金份額。296.基金的后臺管理運作不包括()。297.關于職業(yè)道德與職業(yè)關系，說法正確的是()。補充.A、召開時間299.關于基金管理人內部控制環(huán)境的表述，錯誤的是()。任300.在基金份額發(fā)售的(),基金托管人應將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人B、當日301.基金管理人的合規(guī)政策沒有明確規(guī)定()。302.我國目前資產管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括()。303.關于基金的投資風格，下列說法不正確的是()。304.下列關于分級基金份額認購的說法，錯誤的是()。305.基金管理公司投資管理人員，不包括()。B、公司交易員7個工作日內支付贖回款項(具體根據基金品種和托管銀行的處理速度存在不308.基金管理公司股東會的職權包括()。1決定公司的經營方針和投資計劃審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案IV聘任、解聘公司高級管理人員及基金經理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜解析：IV項屬于基金管理公司董事會行使的職權之一。309.基金監(jiān)管原則的“三公”原則重在()。D、以上都不是解析：作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”,即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。310.常見的客戶服務內容主要是()。A、基金賬戶信息查詢B、客戶投訴處理C、修改賬戶資料311.具體基金客戶服務流程包括()。312.以下關于ETF份額認購的說法正確的是()。313.基金銷售人員介紹基金產品不得()。產和收益，歸入()。318.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過()時，資產凈值負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應當在2個交易日內向中國319.()對有效的風險管理承擔最終責任。B、董事會320.下列說法正確的是()。1.美國的證券投資基金資產凈值總值占世界半數以上Ⅱ.開放式基金的制度安排和運作機制更加市場化Ⅲ.開放式基金的示范性影響。20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規(guī)模增加幅度最大，321.下列關于專業(yè)審慎的的含義表達不正確的是()322.股東會可以依法行使的職權不包括()。323.(2016年)以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是()。C、基金可以投資于眾多金融工具或產品，所以風險有限，收324.下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是()。325.基金的服務機構不包括()。326.(2017年)下列關于基金市場的服務機構的說法中，錯誤的是()。327.某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1.5%,假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為()份。解析：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元),申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06(份)328.()年美國財政部金融研究辦公室發(fā)布《資產管理與金融穩(wěn)定報告》。B、2015年C、2013年D、2005年331.(2017年)下列屬于基金注冊登記機構的主要職責的是()。332.(2016年)投資者教育的內容不包括()。333.(2017年)下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是()。334.客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則不包括()。335.下列不屬于促進資產管理業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展途徑的是()。336.(2017年)關于基金運作方式，下列表述正確的是()。A、15秒B、30秒C、60秒責任和要求。1.細化分類和管理義務2.特別的注意義務3.特別告知義務4.不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產品義務5.舉證責任倒置原則6.錄音或錄像要求341.基金的募集過程不包括()。342.合規(guī)與風險部門是公司內部的監(jiān)督部門，一般包括()和()。有關法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以()。A、承諾收益、349.下列關于《Q項條例》的出臺，說法正確的是()。351.目前我國具有基金銷售核準資質的商業(yè)銀行主要是()。截至2016年9月，具有基金銷售核準資質的商業(yè)銀行有141家，其中包括18家全國性商業(yè)銀行、73家城市商業(yè)銀行、40家農村商業(yè)銀行以及10家在華外資法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險公司、5家保險代理公司和保險經紀公司、6家證券投資咨詢機構以及107家獨立基金銷售機352.(2016年)關于封閉式基金的說法正確的是()。A、核準規(guī)模的80%以上B、注冊規(guī)模的80%以上C、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起7日內聘請法定驗資機構驗資D、收到驗資報告之日起5日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，開放式基金10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會站上披露年度報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。355.下列關于基金銷售機構職責的說法，錯誤的是()。356.ETF聯(lián)接基金的申購門檻為()。A、100份C、10萬份D、30萬份解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》,反洗錢合規(guī)性風險管理措359.()不屬于具體的基金客戶服務流程。360.與債券相比，債券基金投資風險的特征是()。故D項說法正確364.下列有關基金管理公司治理中的原則中，有誤的一項是()。員365.下列關于職業(yè)道德，說法錯誤的是()。366.下列關于LOF份額認購的說法中，錯誤的是()?；鹳~戶。故D項說法錯誤367.根據法規(guī)要求，投資者分為()解析：根據法規(guī)要求，投資者應分為普通投資者與專業(yè)投資者?；痄N售機構可以根據專業(yè)投資者的業(yè)務資格、投資實力、投資經歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。本題考察普通投資者和專業(yè)投資者368.合規(guī)政策內容不包括()。A、合規(guī)管理部門的功能和職責B、合規(guī)管理部門的權限C、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件。除ABC三項外，合規(guī)政策還包括：①保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施；②合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關系；③設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則等內容。369.基金公司股東必須承擔的義務表述錯誤的是()。A、履行出資義務C、長期投資理念D、尊重公司的獨立性解析：基金公司股東必須承擔的義務包括：(1)履行出資義務；(2)尊重公司的獨立性，嚴格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權和監(jiān)督權損害基金份370.不屬于基金客戶服務提供的方式為()371.集合資金信托計劃，是由()擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利372.(2016年)下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。374.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為(),從上市首日開始實行。好處，下列說法錯誤的是()。378.保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入()。379.非公開募集基金財產不可以用于()。380.下列屬于非公開募集基金推介方式的是()。381.(),我國最早的貨幣市場基金成立。A、2000年10月B、2003年12月D、2007年12月383.專業(yè)資產管理公司的特點包括()。①主業(yè)是資產管理②不是隸屬于銀行的獨立部門③不是隸屬于保險公司的獨立部門④不是隸屬384.基金管理人的從業(yè)人員()進行證券投資。385.下列關于我國的資產管理行業(yè)說法錯誤的是()。與法律()。C、I、Ⅱ391.合規(guī)獨立性不包括()。A、I的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產品發(fā)起人，下同)、基金產品(或基金相393.有效進行合規(guī)培訓管理能有效降低(),并最終使合規(guī)培訓成為基金管理人396.合規(guī)獨立性是指()的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管397.關于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是()。況B、2年D、6個月基金管理人不需要承擔的責任是()。后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。本題考察對基401.()屬于董事會應當履行的合規(guī)管理職責。C、2007年6月18日解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布了《合格境內機構投資者境外證券投A、A類份額404.()是指利用內幕信息進行證券交易，為自己或者他人牟取利益。例應在30%以上。人的審慎調查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查Ⅲ.基金代銷機構對基408.基金客戶服務的核心服務理念是()。的客服形象、良好的技術、良好的客戶關系、良好的品牌”的核心服務理念，要求基金銷售機構建立最專業(yè)的服務隊伍，及時和全方位地關注客戶的每一項服務需求，并通過提供廣泛、全面和快捷的服務，使客戶體驗到無處不在的滿意和可409.基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容不包括()。A、與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B、公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C、案例警示教育D、先進事跡激勵教育解析：有效進行合規(guī)培訓管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標，有效降低運作風險，并最終使合規(guī)培訓成為基金管理人降低成本的關鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓的具體內容包括：①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；②公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；③案例警示教育。410.(2017年)關于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是()。A、有利于投資人獲取良好的投資收益B、有利于維護證券市場的正常秩序C、有利于防止信息誤導投資者造成投資損失D、有利于保護公眾投資者的合法權益411.我國私募機構的資產管理業(yè)務主要是()。D、后端收費模式的認購費率可能為0415.(2016年)債券市場不包括()。A、1個月B、3個月417.金融資產通常劃分為()金融資產。1.債券類Ⅱ.股權類Ⅲ.基金IV418.基金銷售售后服務不涉及的內容有()。420.(2016年)下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是()。421.依據《證券投資基金法》和()及其他法律法規(guī)的相關規(guī)定，基金銷售機構423.基金合同成立的時間是()。424.目前人們大多認為1868年英國成立的()是最早的證券投資基金。425.目前可申請從事基金銷售的主要機構不包括()。426.合規(guī)文化不要求建立()。427.基金合同生效()的，應當登載從合同生效之日起計算的業(yè)績。解析：基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算428.信息技術系統(tǒng)中的重要數據備份不包括()A、本地備份少于()億元人民幣。募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人430.()有權對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A、律師事務所包括()。解析：《公司法》對公司治理結構進行了相應的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經理各自的職責及其相互關系等。433.下列關于基金銷售機構職責的說法，錯誤的是()。A、由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人可以向公眾公布基金宣傳推介材料D、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度解析：C項說法錯誤，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。434.下列不屬于危機處理應遵循的原則是()。A、完備性原則B、時效性原則C、及時報告原則D、優(yōu)先性原則解析：總結起來，危機處理應遵循的原則是：(1)完備性原則。(2)預防為主的原則。(3)及時報告原則。(4)優(yōu)先性原則。(5)相互協(xié)作原則。(6)快恢復原則。(7)積極溝通原則。(8)認真總結的原則。435.一般而言，將流通市值超過()億元人民幣的公司劃歸為大盤股票。購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%Ⅱ.債券型基金的認購費率通常在1%以下Ⅲ.貨幣型基金一般認購費為OIV.基金托管人針對不同類型最高一般不超過1.5%,債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一439.在細分市場上，基金面對客戶的()是增大的。B、忠誠度C、高于20%444.(2016年)()的資金劃付更快一點。C、LOF基金445.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關要求的是()。446.關于保本基金的宣傳推介，正確的是()。449.下列關于私募基金信息公開及特定對象確定的說法錯誤的是()。450.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值()時，基金管理出價值超出期初基金資產凈值2%(報告期內基金合同生效的基金，采用期末基金資產凈值的2%)的股票明細；對累計買入`累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細；整個報告期內買人股票的關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于()年，且自基金清算終止之日起不得少于()年。A、10,20得少于10年。關系，體現(xiàn)了基金管理公司治理的()原則。453.(2016年)當基金份額持有人的生沖突時，投資管理人員應當堅持()。錯誤的是()。的7日年化收益率，以及節(jié)假日()的每萬份基金凈收益和7日年化收益457.商業(yè)秘密的特點不包括()。458.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用()等易使基金投資人忽視風險的表459.(2016年)基金登記過程實際上是()。460.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起()解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明5日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明461.下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是()。462.(2016年)()加入基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。A、基金托管人解析：基金管理人和基金托管人加入基金業(yè)協(xié)會的.為普通會員。463.合規(guī)管理部門的基本職責不包括()。466.投資決策委員會會議分為()和()。A、6人B、3人D、1人的1/3。的行為。下列選項中，不屬于資產管理的特點的是()。B、I、Ⅱ2個工作日)揭示在指定報刊和管理人網站披露外(故C項說法錯誤),也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。475.下列不屬于ETF申購贖回清單的內容的是()A、證券代碼及數量476.對()的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金477.()是指專門融通不超過一年短期資金的場所。478.關于反洗錢合規(guī)性風險表述錯誤的是()。480.債券是一種()憑證。482.(2016年)下列哪一項不屬于客戶交易終端信息()A、媒介訪問控制時間A、基金招募說明書485.封閉式基金至少每周公告()次資產凈值和份額凈值。解析：封閉式基金至少每周公告1次資產凈值和份額凈值。486.(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括()。487.關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是()。488.下列關于公司獨立運作原則的說法，錯誤的是()。系員489.對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括()。490.基金定期公告主要是()。人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報491.(2016年)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是()。492.以下屬于基本管理制度的內容的是()。①風險控制②基金會計③業(yè)績評估493.基金客戶服務內容包括()。①關注投資人風險承受能力和基金產品風險匹基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(③項表述錯誤),保障基金份額持有人有496.1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為()億元人民幣。鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設立，并于1993年8月在上海證D、基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認購/申購費498.(2017年)某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5.1%,該基金在買入該上市公司股份達到5%時，沒有及時披露權益變動報告書，在履行報告和披露義務前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于()類信息披499.與股票、債券相比，基金是一種()投資品種。500.(2016年)以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是()。正確)。503.道德是一種()。505.公開募集基金的基金管理人應當履行的職責不包括()。金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；(12)中國證監(jiān)會規(guī)定511.開放式基金的認購采取()的方式。515.基金市場服務機構不包括()。516.目前定期開放基金大多為()。B、15秒C、30秒D、60秒519.從公司層面來看，美國資產管理機構不包括()。520.關于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是()。當年起至少保存()年。存15年。承523.()是查處基金違法案件的基礎。525.社會法治建設偏重于()。526.(2016年)下列均為債券類金融資產的是()。527.ETF規(guī)模的變動最終取決于()對ETF的真正需求。528.基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在與()相關的披露義務。529.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指()。行為530.依據()不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數)型基金。B、投資目標解析：根據投資理念不同，可以將基金分為主動型基金與被動型(指數)基金。劃Ⅱ.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性Ⅲ.協(xié)助相關培532.根據()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期B、5元管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規(guī)定),起點5元，不足5元的按解析：1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設立，并于1993年8月在上海證537.非保證收益理財計劃可以分為()。1.保本浮動收益理財計劃Ⅱ.保本固538.在我國，基金管理人只能由依法設立的()擔任。A、基金管理公司539.()屬于基金職業(yè)道德教育的主要內容。念2.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范540.公司章程應該明確股東會的職權范圍和議事規(guī)則包括()。①議事方式②表541.基金評價機構從事公開募集基金評價業(yè)務，應當向()申請注冊。542.根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》,下列不屬于信息披露合規(guī)性風險管理主要措施的是()。解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》,信息披露合規(guī)性風險管理543.(2017年)采用問卷方式對基金投當在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的()的資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是()。過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內就此事項進行臨時報告。解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過0.5%546.在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是()。547.按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括()。548.()是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(證券公司)對指A、場外現(xiàn)金認購549.(2016年)基本管理制度的內容不包括()。D、托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%,到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日551.下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是()。552.銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當把()的產品賣給風險承受553.下列關于基金份額發(fā)售的說法，錯誤的是()。B、應當在基金份額發(fā)售的3日前公布相關文件過3個月。556.投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對()的承認和接受，此時基金557.不動產投資基金最早產生于()。A、20世紀60年代初B、20世紀70年代初C、20世紀80年代初D、20世紀90年代初解析：不動產投資基金最早產生于20世紀60年代初。A、20世紀90年代末期B、20世紀60年代以后C、20世紀80年代末期D、20世紀40年代以后559.(2016年)下列關于基金信息披露的說法，不正確的是()。日起()個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。測試，聯(lián)網測試的對象是基金管理人和()。A、基金托管人模迅速擴大(六)另類投資基金興起565.基金信息披露應滿足的原則不包括()。567.根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產()以上投資于股票的為主要包括()。1.基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ.基系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財產收入的增加和理投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象IV.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產品紛紛出現(xiàn)解析：D[解析]我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有5個：1.基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。2.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》,中國證監(jiān)會根據基金法制定一系列配套規(guī)則。3.基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”,到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產品紛紛出現(xiàn)。4.隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國了百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要工具之一；5.在新的時期，基金行業(yè)面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。569.(2017年)不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產的比例的基金是()。A、社?；餋、分級基金570.我國開放式基金注冊登記體系的模式是()。解析：本題考察現(xiàn)行登記模式；我國開放式基金注冊登記體系的模式(1)基金571.下列關于交易型開放式指數基金上市交易特點的說法，錯誤的是()。B、基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%572.2001年9月，我國第一只開放式基金()誕生。的確認日期為()。解析：開放式基金的交易時間為周一至周五(法定節(jié)假日除外)9:30～11:30和13:00～15:00。申購、贖回登記在T+1日辦理。題目中投資者在T日15:0事前和事中監(jiān)督(即計劃、決策時的監(jiān)督)。監(jiān)事會對經營管理的業(yè)內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德()。576.(2017年)關于基金合同的主要內容，下列說法錯誤的是()。577.(2017年)關于招募說明書，下列說法錯誤的是()。580.(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內認購了10000份ETF,基金份額行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。A、11110.00解析：折算比例=(100000000000/100010000000)/(900/1000)≈1.1110,該投資者折算后的基金份額=10000×1.1110=11110.00(份)。582.世界上第一只公認的證券投資基金是()。583.(2017年)中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權采取的措施包括()。1.查價證券投資的基金是指()。D、LOF基金者586.對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構進行日常監(jiān)管的主體是()。587.下列關于保本基金的說法中，正確的是()。解析：保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保588.基金持有人與基金管理人之間是()關系。589.下列關于道德的繼承性，說法錯誤的是()。承590.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括()。591.證券基金機構監(jiān)管部該履行的職責不包括()。人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括()。593.申購贖回ETF的步驟是()。的特殊方式);申購和贖回的程序：(1)申購和贖回申請的提出。(2)申594.(2017年)基金信息披露義務人應當在重大凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期595.LOF基金份額申購份額為()。A、1元人民幣C、1份基金份額單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值的機構是()。597.商業(yè)秘密的特點不包括()。598.2015年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的()階段。解析：我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段：①萌芽和早期發(fā)展時期(1985~1997年);②試點發(fā)展階段(1998—2002年);③行業(yè)快速發(fā)展階段(2003—2007年);④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(2008-2014年);⑤防范風險和規(guī)范發(fā)展階段(2015年至今)。A、持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費B、持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費C、持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費D、持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并600.公司型基金依據()設立。601.為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務，客戶委托的初始資產不得低于()萬元的利息固定Ⅱ.債券基金沒有確定的到期日Ⅲ.債券基金的收益率比單一債券的區(qū)別。(一)債券基金的收益不如債券的利息固定(二)債券基金沒有確定的到期日(三)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測(四)投資風險不同有關法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以()。A、承諾收益5元，其對應的認購費率為1.8%,基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為解析：開放式基金的凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=29474.()原則，防范利益沖突。解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務608.以下哪項文件沒有對公募基金管理人的法定職612.股票基金分類方式不包括()。613.基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經()審議批準后615.(2017年)下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是()。616.LOF在交易所的交易規(guī)則，說法錯誤的是()。A、買入LOF申報數量應當為100份或其整數倍間為9:30-11:30和13:00-15:00,除此時間之外不辦理基金份額的申購和A、1秒B、15秒C、30秒D、60秒解析：市場上各類特殊類別基金的特點：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金份額參考凈值(IOPV)報價.619.一般認為，世界上最早的證券投資基金，產生于()年。解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經濟的發(fā)展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。620.下列關于基金公司風險管理的目標，說法錯誤的是()。A、確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展B、提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性C、及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作D、確保股東權益最大化解析：基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面：(1)嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確?；鹳Y產和公621.公開募集基金的基金合同不包括()。 (3)基金的運作方式；(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者則；(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務；(7)基金份基金收益分配原則、執(zhí)行方式；(10)基金管理人、基金托管人報酬的提(12)基金財產的投資方向和投資限制；(13)基金資產凈值的計算方法和公告方式；(14)基金募集未達到法定要求的處理方式；(15)基金合同解除和終事由、程序以及基金財產清算方式；(16)爭議解決方式；(17)當事人約定的其623.我國境內投資者不包括()。624.證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是()。規(guī)范、標準、慣例等Ⅱ.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則Ⅲ.公司章程以構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，最近()年沒有違法記錄。B、1業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準.最近3管資格法定條件的Ⅱ.未能勤勉盡責的Ⅲ.在履行法定職責時存在重大失誤的、630.基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括()。B、認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。(3)認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的631.投資合規(guī)性風險不包括()。為632.(2017年)根據《證券投資基金管理公司管理辦法》,下列關于獨立董事的描述中，正確的是()。A、獨立董事人數不得少于5人C、董事會審議公司重大關聯(lián)交易，應當經過1/2以上的獨立董事通過D、獨立董事不得少于董事會人數的1/3解析：根據《證券投資基金管理公司管理辦法》,獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的1/3。董事會審議下列事項，應當經2/3以上的獨立633.下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是()。634.基金份額登記不包括()。A、I費率為1%,基金份額面值為1元，則投資者應繳納金額為()萬元。解析：認購金額=10×1×(1+1%)=10.1(萬元)。B、前一日647.()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。648.不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有()。649.中國證監(jiān)會在受理公募基金的募集注冊申請之日起()內做出注冊或者不予A、3個月B、6個月B、I、I653.基金銷售渠道審慎調查不包括()。描述正確的是()。后續(xù)職業(yè)培訓，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓學時(包括必修學時與選修學時),并656.QDII基金份額的登記時間通常是()。元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其256(元)。A、5年B、10年667.關于獨立董事說法正確的是()。A、人數不得少于2人B、不少于董事會人數的1/3C、人數不少于5人D、不少于董事會人數的1/4解析：根據相關法律法規(guī)，獨立董事人數不得少于3人，且不的1/3。本題考察相關方的權利和義務668.我國相關法律法規(guī)規(guī)定，()周歲以上不滿()周歲的公民要求提交相關的A、16;18周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是()。Ⅲ.夾層基金IV.創(chuàng)業(yè)投資基金671.目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是()。述正確的是()。B、律師事務所因出具文件有虛假記載和誤導性陳673.基金職業(yè)道德教育的內容主要包括()。674.基金銷售人員辦理業(yè)務手續(xù)不得()。D、以上都是集行為而產生的費用Ⅱ.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務Ⅲ.按期返還基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利677.()是基金客戶服務的宗旨。監(jiān)會依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括()。(2)對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函。(3)對在6個月內連續(xù)681.基金管理人是基金產品的()。務具有()。時，應向其完整揭示的事項不包括()。率A、I表4-1主要基金服務機構的法定義務(1)向投資人充分揭示投資風險(2)根據投資人的風險承擔能力銷售不同風險等級的基金產品(1)確保基金銷售結算資金、基金份額的(2)禁止任何單位或用基金銷售結算資金、基金份額(1)勤勉盡責、(2)建立應急等風險管理制度和災難備份(3)不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的機構(1)按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付(2)確保基金銷售結算資金安全、及時劃付機構(1)妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年(2)基金份額登記機構應當保證登記數據的真實、準確、完整，不得隱置、偽造、篡改或者毀損資顧間人員(1)提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據(2)對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述(3)不得以任何方式承諾或者保證投資收益(4)不得損害服務對象的合法權益685.下列關于投資者教育工作形式的說法錯誤的是()。686.投資合規(guī)性風險不包括()。為687.投資者保護工作是一項()的工作。①長期的②基礎性③常規(guī)性④穩(wěn)定性辦理的登記備案的說法中，錯誤的是()。保證。故A項說法錯誤。材料題根據以下材料，回答33-35題。甲的好友乙在一詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65689.證券投資基金根據投資理念分類，下列正確的是()。690.()賦予中國證監(jiān)會限制基金當事人的證券交易權。691.()是貨幣資金融通市場。692.()是基金管理公司的最高決策機構。時，應向其完整揭示的事項不包括()。率694.下列不屬于ETF申購贖回清單的內容的是()。695.(2016年)關于私募基金投資者人數，下列說法不正確的是()。A、私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數不得超過200人B、私募基金采取契約形式的，人數不得超過200人C、私募基金采取有限責任公司形式的，人數不得超過50人D、私募基金采取股份有限公司形式的，人數不得超過200人不超過50人、股份公司不超過200人；②合伙型基金：不超過50人；③契約型基金：不超過200人。696.(2017年)關于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的700.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是()。者701.下列關于上市交易型開放式指數基金的描述錯誤的是()。702.有關基金信息披露的說法錯誤的是()。703.下列說法正確的是()。I.商業(yè)銀行擔同中國銀監(jiān)會核準Ⅱ.基金托管人與基金管理人不得為同一機構Ⅲ.基金托管人A、I704.基金管理人監(jiān)事會()至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經()以上監(jiān)706.風險投資基金又被稱為()。708.()是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這屬于證券投資基金的()特點。解析：中小投資者由于資金量小，一般無法購買數量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這是對“組合投資、分散風險”特點的描述。710.(2017年)基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準前，基金管理人、基金銷售機構不得()。1.辦理預售業(yè)務Ⅱ.公布基金宣傳推介材料Ⅲ.發(fā)售基金份額IV.舉辦客戶推介會解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。711.(2016年)證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。A、份額核算D、后臺管理指()以內。A、1個月B、6個月D、3個月統(tǒng)715.在SEC注冊的投資公司不包括()716.公司應該為督察長合規(guī)管理提供的保證不包括()。解析：公司應保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督投資等與其履行職責相沖突的職務和工作。同時公司應該為合規(guī)管理提供保障，包括為合規(guī)部門配備足夠的、具備履職能力的專業(yè)人員，建立合規(guī)獨立性的考核方式和相應的薪酬管理制度。本題考察相關方的權利和義務717.(2016年)在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。A、離岸基金解析：B[解析]根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。718.在風險管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風險管理的理念和文化，推動風險管理意識滲入到公司的每一項業(yè)務和企業(yè)文化中，要求()。1.加強對全體員工對法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的學習Ⅱ.增強風險防范意識，嚴格執(zhí)行各項管理規(guī)定Ⅲ.做到自上而下全員參與IV.將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍719.基金托管人披露的信息不涉及()。720.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前()是從業(yè)的入門要求。A、1日B、3日C、5日包括()。725.2013年6月1日正式實施修訂后的《證券投資基金法》主要修訂內容包括B、1.Ⅲ.IV726.基金銷售人員應向投資者表明所推介基金的過往業(yè)績并不()。(6)違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基727.()實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。729.()是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活731.(2017年)對投資者教育中的資產配置教育，下列表述準確的是()。1.資資產一般都要由()來保管。733.明確目標客戶市場就是要對基金銷售市場()。