質(zhì)量功能展開qfd完整

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QFD法（QualityFunctionDeployment，質(zhì)量功能展開），也稱質(zhì)量功能配置、質(zhì)量機(jī)能展開、質(zhì)量功能部署質(zhì)量功能展開qfd(優(yōu)質(zhì)文檔，可直接使用，可編輯，歡迎下載）目錄［隱藏]HYPERLINK”://wiki.mbalib。com/wiki/QFD％E6％B3%95"\l”QFD.E6.B3.95.E7.AE.80。E4.BB.8B"1

QFD法簡介HYPERLINK”://wiki。mbalib/wiki/QFD％E6％B3％95”\l”。E8.B4。A8.E9.87.8F。E5。8A。9F。E8.83。BD.E5。B1.95.E5.BC.80.28QFD。29.E7。9A.84.E8。B5.B7。E6。BA。90.E3.80。81.E5.8E。86.E5。8F.B2"2

質(zhì)量功能展開(QFD)的起源、歷史3

質(zhì)量功能展開(QFD)的優(yōu)勢和局限4

質(zhì)量功能展開（QFD）的步驟\l”.E8。B4.A8。E9。87.8F。E5.8A。9F。E8.83.BD.E5.B1。95。E5.BC。80.28QFD。29。E7。9A.84。E5。8E.9F。E7.90.86。E5。92。8C.E6。96。B9。E6.B3。95"5

質(zhì)量功能展開(QFD）的原理和方法\l”QFD。E6.96.B9。E6。B3。95。E7。9A。84.E5.8A。9F。E6.95.88"6

QFD方法的功效HYPERLINK”://wiki.mbalib/wiki/QFD%E6%B3％95”8.1

案例一：QFD法在家具新產(chǎn)品開發(fā)中的運(yùn)用［1]\l”.E6。A1.88。E4。BE。8B.E4.BA。8C.EF。BC.9A。E9.9B.B7.E5.85。B9.E2.80.94.E5。8D。A1.E5.B0.94.E9.80.9A.E6.97。85.E5。BA.97。E5。85.AC.E5.8F.B8。E5。BA.94。E7.94.A8QFD。E6。8F。90。E9.AB.98。E6.9C.8D。E5。8A。A1.E8。B4。A8.E9。87。8F_。07UNIQ7e39f13d30a039a7—nowiki—00000019-QINU3。07UNIQ7e39f13d30a039a7-nowiki-0000001A—QINU”8。2

案例二：雷茲—卡爾通旅店公司應(yīng)用QFD提高服務(wù)質(zhì)量[3]HYPERLINK”：//wiki。mbalib/wiki/QFD％E6％B3%95"8。3

案例三：某餐館應(yīng)用QFD提高服務(wù)質(zhì)量［3］\o”"［1］一、在個性日益張揚(yáng)的當(dāng)代，消費(fèi)者對家具的需求日益多元化，只有準(zhǔn)確把握消費(fèi)者需求的家具才會受到青睞.因此，越來越多的家具企業(yè)將目光投向消費(fèi)者,與消費(fèi)者建立良好的溝通渠道以獲取真實(shí)的消費(fèi)需求。家具需求信息的采集與分析影響著家具的新產(chǎn)品開發(fā)，可能的需求缺乏會造成新產(chǎn)品開發(fā)的失敗。若是新產(chǎn)品開發(fā)失敗,給企業(yè)帶來的影響將非常大，不僅會影響企業(yè)一年的銷售額，嚴(yán)重的甚至關(guān)系到企業(yè)的生死存亡因而以科學(xué)的方法獲取客戶的需求并加以科學(xué)分析，是家具企業(yè)進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)的前提，也是確保新產(chǎn)品具有市場的關(guān)鍵。QFD法就是一種有效的科學(xué)分析方法，它的作用在于將客戶主觀的想法和要求轉(zhuǎn)化成客觀的詳細(xì)說明，使設(shè)計人員能夠利用它來進(jìn)行產(chǎn)品的設(shè)計。一直以來，中國家具企業(yè)的新產(chǎn)品開發(fā)能力較低,將QFD法引入到家具企業(yè)是提高家具產(chǎn)品設(shè)計水平的很好對策.而家具企業(yè)對于QFD法的研究還剛剛開始,尚未出現(xiàn)系統(tǒng)的理論研究和實(shí)踐推廣應(yīng)用.基于此，筆者在介紹QFD法的工作原理的基礎(chǔ)上，以衣櫥為例，詳細(xì)論述QFD法在家具新產(chǎn)品開發(fā)中的具體運(yùn)用。二、QFD法的工作原理QFD法是質(zhì)量理論的一個分支。自從20世紀(jì)60年代在日本形成以來，它在全球范圍內(nèi)的工業(yè)系統(tǒng)得到廣泛運(yùn)用，近年來發(fā)展更加迅速。QFD法以滿足市場需求為出發(fā)點(diǎn)，以客戶需求為驅(qū)動,將客戶需求信息明確轉(zhuǎn)變?yōu)樵O(shè)計、生產(chǎn)、銷售部門直接所用的具體信息，保證企業(yè)最終能生產(chǎn)出滿足客戶需求，甚至給客戶帶來驚喜的產(chǎn)品。它的工作原理是繪制客戶需求關(guān)系圖表——一種描述“客戶想要什么”與“企業(yè)如何能夠最好地交付”之間關(guān)系的矩陣圖.一般QFD法的輸入是一系列主觀性的客戶需求偏好，輸出是產(chǎn)品詳細(xì)設(shè)計說明和資源的優(yōu)先順序。其中“產(chǎn)品詳細(xì)設(shè)計說明”表示的是設(shè)計團(tuán)隊用來設(shè)計產(chǎn)品的實(shí)際數(shù)據(jù)以及定制產(chǎn)品的定制策略信息:在何處;由誰來定制家具?！百Y源優(yōu)先順序”表示的是設(shè)計團(tuán)隊在設(shè)計的各個方面分別應(yīng)該投人的精力的百分比(可以用設(shè)計預(yù)算的比例或設(shè)計耗費(fèi)的時間來表示)，以保證資源投人到客戶最需要的特性上\o””[3]雷茲—卡爾通(Ritz—Carlton)旅店公司是一家跨國公司，1992年曾獲美國波多里奇國家質(zhì)量獎。為了向顧客提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),其在密歇根州的下屬公司針對“房間整理"這一課題運(yùn)用QFD進(jìn)行了研究,優(yōu)化服務(wù)程序，以最大限度地滿足房客的要求，取得成功經(jīng)驗(yàn)后再加以標(biāo)準(zhǔn)化，向全公司推廣.圖1是該公司針對顧客需求所作的質(zhì)量屋。根據(jù)這一質(zhì)量屋，明確了努力的目標(biāo)，經(jīng)過對目標(biāo)的討論，得出問題的關(guān)鍵在于安排好服務(wù)的流程。最后，確定每套客房由3個服務(wù)員同時整理，分工合作，其中一人兼管處理優(yōu)惠卡服務(wù)事項(xiàng)。這一方案降低了失誤率，減少了對房客的打擾時問和打擾次數(shù)等,獲得了成功。[編輯]案例三：某餐館應(yīng)用QFD提高服務(wù)質(zhì)量

HYPERLINK”：//wiki.mbalib。com/wiki/QFD％E6%B3%95”\l”_note—Q”\o””［3]在此，引用國內(nèi)學(xué)者熊勇清、楊鍇研究的關(guān)于餐館應(yīng)用QFD提高服務(wù)質(zhì)量的案例。A餐館位于某高校附近,面積1,4—0平方米，環(huán)境整潔?，F(xiàn)有廚師2名，服務(wù)員4名。菜肴口味獨(dú)特,以湘菜為主，價格適中，有較穩(wěn)定的學(xué)生客流.以下是A餐館應(yīng)用QFD，改善產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量的過程。(1）顧客要求質(zhì)量的獲得與評價首先，通過分析意見簿和顧客的訪問，獲得“座位舒適”、“有特色菜”等30個顧客的要求質(zhì)量.其中，涉及到模糊的需求及意見的轉(zhuǎn)化。例如，“有一定個人隱私空間"可以理解“不被打擾"，又可以進(jìn)一步轉(zhuǎn)化為“有包廂”的顧客要求質(zhì)量.然后,根據(jù)這些要求質(zhì)量設(shè)計成問卷并請顧客按1～5分打分，分別得到期望值、滿意度和重要性的分值。問卷調(diào)查表見表1。在此基礎(chǔ)上，利用相關(guān)價值公式iv=(e-s）×e計算出要求質(zhì)量的重要性。(其中e表示顧客的期望值，S表示滿意程度，iv表示要求質(zhì)量的重要性.）經(jīng)過上述過程，保留了iv〉O的要求質(zhì)量共17個。（2）要求質(zhì)量的精簡在上一過程中，經(jīng)過對顧客調(diào)查的整理,提取出顧客需求項(xiàng)17個，可對此進(jìn)行進(jìn)一步的精簡，以減少后讀過程的工作量。使用四象限法，以“小于3分”和“不小于3分"為界，分別從滿意度和重要性兩個方面進(jìn)行劃分，把上述17個顧客需求進(jìn)行歸類(見圖2).其中,“高滿意度和高重要性”的要求質(zhì)量是需要重點(diǎn)維護(hù)的，“低滿意度和高重要性”的要求質(zhì)量則是迫切需要改進(jìn)的。至于其他兩類，通?？梢圆挥杩紤]。由此，經(jīng)過進(jìn)一步的精簡，得到“就餐方便”、“等待時間短”、“原料新鮮"、“價格便宜"、“服務(wù)員隨叫隨到”、“分量足”、“廚房干凈”共7個要求質(zhì)量.（3)服務(wù)評價標(biāo)準(zhǔn)的確定借用前人已做研究的通常做法,從可感知性、可靠性、反應(yīng)性、保證性、移情性五個方面展開，確定服務(wù)評價標(biāo)準(zhǔn)。例如，可感知性可以進(jìn)一步拓展為環(huán)境整潔、服裝整齊等；保證性可以進(jìn)一步拓展為服務(wù)員擁有專業(yè)知識、廚師水平高等。（4)三個質(zhì)量屋(矩陣）的建立由于質(zhì)量屋的形式大體上差不多，只是左墻（輸入)和天花板(輸出）不同，質(zhì)量屋的具體建立過程在此不再贅述，只是給出相應(yīng)的結(jié)果(見圖3、圖4、圖5),并對其結(jié)果進(jìn)行分析(其中△表示強(qiáng)相關(guān)，取數(shù)值4；o表示相關(guān)，取數(shù)值2；空白表示基本不相關(guān)，取數(shù)值1）.（5）質(zhì)量改進(jìn)建議通過比較第一個和第三個質(zhì)量屋，我們發(fā)現(xiàn)：商家和顧客之問存在著理解上的偏差。例如：商家認(rèn)為“改用小器皿”可以讓顧客覺得分量更足，顧客則認(rèn)為此舉并不能起任何作用.又如：顧客提出了“改進(jìn)上菜程序”、“給常來顧客以九折優(yōu)惠”等措施。最終,通過分析比較第二個質(zhì)量屋和第三個質(zhì)量屋的異同，并對服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)措施的質(zhì)量屋進(jìn)行修正(見圖6),使得商家與顧客的意見得到了兼顧，.并找到了質(zhì)量改進(jìn)的重點(diǎn)及其最有效的措施：“增加2名服務(wù)員”、“改進(jìn)上菜程序”、“給常來顧客以九折優(yōu)惠”.通過此實(shí)例研究，可以得出一個重要結(jié)論：在工業(yè)生產(chǎn)中獲得了成功的QFD方法，可以在服務(wù)業(yè)中得到很好的應(yīng)用。但是，在應(yīng)用過程中必須結(jié)合服務(wù)業(yè)的特點(diǎn)對傳統(tǒng)的QFD進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)。質(zhì)量管理學(xué)QFD案例分析目錄一、QFD知識篇 3定義 3簡介 3QFD作用 3QFD益處 3QFD的四個階段 4QFD步驟 4QFD成功的要素 4QFD法的優(yōu)勢 5QFD法的局限 5二、案例篇 6（一）、QFD在ERP銷售中的應(yīng)用 6背景簡介 6構(gòu)建質(zhì)量屋 7分析和反饋 10(二)基于QFD的質(zhì)量屋技術(shù)在冰箱設(shè)計中的應(yīng)用 11構(gòu)建質(zhì)量屋 11對質(zhì)量屋中存在問題的分析 14總結(jié)與展望 14二、結(jié)課總結(jié) 15一、QFD知識篇定義質(zhì)量功能展開QFD（QualityFunctionDeployment）是把顧客或市場的要求轉(zhuǎn)化為設(shè)計要求、零部件特性、工藝要求、生產(chǎn)要求的多層次演繹分析方法.簡介它體現(xiàn)了以市場為導(dǎo)向,以顧客要求為產(chǎn)品開發(fā)唯一依據(jù)的指導(dǎo)思想.在健壯設(shè)計的方法體系中，質(zhì)量功能展開技術(shù)占有舉足輕重的地位，它是開展質(zhì)量策劃的先導(dǎo)步驟，可以確定產(chǎn)品研制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵的零部件和關(guān)鍵工藝，從而為穩(wěn)定性優(yōu)化設(shè)計的具體實(shí)施指出了方向，確定了對象。它使產(chǎn)品的全部研制活動與滿足顧客的要求緊密聯(lián)系，從而增強(qiáng)了產(chǎn)品的市場競爭能力,保證產(chǎn)品開發(fā)一次成功。質(zhì)量功能展開是一種結(jié)構(gòu)化的方法,用這種方法把顧客要求轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品開發(fā)和生產(chǎn)的每一階段適當(dāng)要求，在TS標(biāo)準(zhǔn)的6.2.2.1產(chǎn)品設(shè)計技能,7。3。3。1產(chǎn)品設(shè)計輸出,改進(jìn)中的”策劃措施，解決問題"均不同程度提到或涉及質(zhì)量功能展開。對于特定產(chǎn)品,QFD技術(shù)可以用作質(zhì)量策劃過程的一個組成部分,特別是QFD第一階段——產(chǎn)品策劃將根據(jù)顧客要求（即顧客呼聲)轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的控制特性或設(shè)計要求,QFD提供了將通用的顧客要求轉(zhuǎn)化為規(guī)定的最終產(chǎn)品和過程控制特性的方法QFD作用質(zhì)量展開—-將顧客要求轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品設(shè)計要求功能展開--將設(shè)計要求轉(zhuǎn)化為合適的部件,過程,和生產(chǎn)要求QFD益處增加滿足顧客的呼聲的保證減少由于工程知識引起的更改數(shù)量識別相沖突的設(shè)計要求將各種公司的活動集中于以顧客為主的目標(biāo)上縮短產(chǎn)品開發(fā)周期減少工程,制造和服務(wù)的成本QFD的四個階段QFD最早被日本提出的時候有27個階段，被美國引進(jìn)后簡化為四個階段。質(zhì)量屋的展開有以下幾點(diǎn)注意事項(xiàng)：1。質(zhì)量屋的結(jié)構(gòu)可以剪裁和擴(kuò)充，質(zhì)量屋的結(jié)構(gòu)要素，各個階段大體通用,但可根據(jù)具體情況，每個階段可以適當(dāng)剪裁和擴(kuò)充。2。QFD的四階段可以剪裁和擴(kuò)充并不是所有的質(zhì)量功能展開都需要嚴(yán)格的按照上述四個階段。根據(jù)具體的情況，QFD的四個階段可以進(jìn)行剪裁或擴(kuò)充。例如，若“產(chǎn)品計劃”階段質(zhì)量屋中關(guān)鍵的工程措施不夠具體和詳細(xì)，可能需要在進(jìn)行零部件展開前增加一層質(zhì)量屋.反之,若產(chǎn)品計劃階段工程措施對于過程計劃階段已足夠詳細(xì)，則可省略產(chǎn)品設(shè)計階段。3.質(zhì)量屋的規(guī)模不宜過大，質(zhì)量屋的規(guī)模不宜過大，以便于操作。4.QFD各階段質(zhì)量屋的建造要遵循并行工程的原則。特別指出,四階段的質(zhì)量屋必須按照并行工程的原理在產(chǎn)品方案論證階段同步完成，以便同步地規(guī)劃產(chǎn)品在整個開發(fā)過程中應(yīng)該進(jìn)行的所有的工作，確保產(chǎn)品開發(fā)一次成功。QFD作為一種強(qiáng)有力的工具被廣泛用于各領(lǐng)域。它帶給我們的最直接的益處是縮短周期、降低成本、提高質(zhì)量.更重要的是，它改變了傳統(tǒng)的質(zhì)量管理思想，即從后期的反應(yīng)式的質(zhì)量控制向早期的預(yù)防式質(zhì)量控制的轉(zhuǎn)變。你還會發(fā)現(xiàn)，他能幫助我們沖破部門間的壁壘,使公司上下成為團(tuán)結(jié)協(xié)作的集體,因?yàn)殚_展QFD決不是質(zhì)量部門、開發(fā)部門或制造部門某一個部門能夠獨(dú)立完成的,它需要集體的智慧和團(tuán)隊精神QFD步驟1、關(guān)鍵顧客需求→產(chǎn)品特性2、關(guān)鍵產(chǎn)品特性→部件特性3、關(guān)鍵部件特性→過程特性4、過程特性→生產(chǎn)特性QFD成功的要素1、讓客戶決定問題2、好的QFD設(shè)計團(tuán)隊來自不同客戶群的客戶3、收集客戶數(shù)據(jù)的資源和軟件4、把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成信息的方法5、客戶反饋表（VOCT）QFD法的優(yōu)勢QFD既積極尋求顧客明確告知的需求，又努力發(fā)掘沒有言傳的顧客需求，并盡可能最大化能夠?yàn)轭櫩蛶韮r值的“積極的"質(zhì)量,如簡便易用，制造快樂，產(chǎn)生豪華感等。傳統(tǒng)質(zhì)量系統(tǒng)的目標(biāo)是最小化“消極的”質(zhì)量如產(chǎn)品缺陷、服務(wù)不佳等.·不同于傳統(tǒng)的設(shè)計流程集中于工程技術(shù)性能而較少關(guān)注顧客需求，QFD以滿足顧客需求為基礎(chǔ)，關(guān)注產(chǎn)品發(fā)展的各個環(huán)節(jié)?！FD使得那些無形需求和公司的戰(zhàn)略優(yōu)勢清晰可見，進(jìn)而使得公司能夠?qū)λ鼈冞M(jìn)行優(yōu)先考量?！p少設(shè)計時間?！p少設(shè)計變動?！p少設(shè)計和制造成本?！ぬ岣弋a(chǎn)品質(zhì)量.·提高顧客滿意度?！び匈Y料顯示,通過采用QFD，豐田公司減少了61%的啟動成本損失.馬自達(dá)公司減少了半數(shù)的最后設(shè)計變更，等等。QFD法的局限作為一項(xiàng)由日本人開發(fā)的管理技術(shù)，QFD在西方企業(yè)環(huán)境和文化下的應(yīng)用，可能會出現(xiàn)水土不服的問題.顧客感知是通過市場調(diào)研獲得的,一旦市場調(diào)研不準(zhǔn)，其后的所有分析結(jié)果只會給公司帶來災(zāi)難.今天，顧客的想法和需求瞬息萬變。作為一項(xiàng)綜合管理系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)化的質(zhì)量控制方法，要順應(yīng)如此快速的市場變化，比較復(fù)雜。

二、案例篇（一)、QFD在ERP銷售中的應(yīng)用背景簡介用友軟件股份成立于1988年，長期致力于提供具有自主知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)應(yīng)用軟件、電子政務(wù)管理軟件的產(chǎn)品、服務(wù)與解決方案。用友公司是中國最大的管理軟件、ERP軟件、財務(wù)軟件供應(yīng)商,是中國最大的獨(dú)立軟件供應(yīng)商.在中國ERP軟件市場，用友公司是市場份額最大、產(chǎn)品線最豐富、成功應(yīng)用最多、行業(yè)覆蓋最廣、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)最大、交付能力最強(qiáng)的領(lǐng)導(dǎo)廠商。從2002年開始，用友公司一舉打破國際廠商在該領(lǐng)域的壟斷地位，持續(xù)三年摘取市場占有率第一的桂冠。用友公司的崛起改變了中國ERP市場的版圖，使該市場成為一個以本土廠商為主的國際化競爭的市場。用友公司已形成NC、U8、“通”三條戰(zhàn)略業(yè)務(wù)線,分別面向大、中、小型企業(yè)提供服務(wù),用友公司的產(chǎn)品已全面覆蓋企業(yè)從創(chuàng)業(yè)、成長到成熟的完整生命周期，能夠?yàn)楦黝惼髽I(yè)提供貼身適用的信息化解決方案,滿足不同規(guī)模企業(yè)在不同發(fā)展階段的管理需求，并可實(shí)現(xiàn)平滑升級。在ERP領(lǐng)域，用友擁有最豐富企業(yè)應(yīng)用軟件產(chǎn)品線，覆蓋了企業(yè)ERP(企業(yè)資源計劃)、SCM(供應(yīng)鏈管理）、CRM（客戶關(guān)系管理）、HR（人力資源管理）、EAM（企業(yè)資產(chǎn)管理)、OA（辦公自動化）等所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域，可以為客戶提供完整的企業(yè)應(yīng)用軟件產(chǎn)品和解決方案.用友公司的管理軟件/ERP軟件銷售、服務(wù)收入持續(xù)幾年穩(wěn)居中國市場首位。依靠領(lǐng)先的技術(shù)、豐富的產(chǎn)品線、強(qiáng)大的咨詢實(shí)施隊伍、優(yōu)秀的本地化服務(wù)及規(guī)?；桓赌芰Γ糜衍浖谥圃鞓I(yè)、流通業(yè)、服務(wù)業(yè)、金融業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、傳媒出版、軍工、電力、煙草及冶金等行業(yè)，用友軟件都得到了廣泛的應(yīng)用。截至目前,中國40萬家企業(yè)運(yùn)行著用友管理軟件，每年有4萬家企業(yè)選擇用友ERP，每天至少有200萬人使用著用友軟件。用友公司的軟件產(chǎn)品已經(jīng)成為推動中國企業(yè)信息化的主流應(yīng)用軟件和實(shí)際標(biāo)準(zhǔn),為中國企業(yè)信息化建設(shè)和ERP普及提供了強(qiáng)有力的工具。用友軟件股份擁有41家分公司、數(shù)十家辦事處、5000人的軟件產(chǎn)品研發(fā)、營銷和咨詢顧問實(shí)施專家隊伍；用友公司擁有由總部、南京研發(fā)中心、博士后流動站、與微軟合作的亞洲唯一的JDP聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室、與SUN合作的中國最大的JAVA實(shí)驗(yàn)室等在內(nèi)的中國最大的企業(yè)應(yīng)用軟件研發(fā)組織和1000人以上的研發(fā)隊伍。用友公司通過UFware合作伙伴業(yè)務(wù)策略建立了中國最大的管理ERP軟件產(chǎn)業(yè)鏈，與合作伙伴一起為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。用友公司秉承“與用戶真誠合作、做用戶可靠朋友”的理念.1988年至1998年，用友通過普及財務(wù)軟件成功推進(jìn)中國會計電算化進(jìn)程；1999年到2003年，用友轉(zhuǎn)型ERP成功;今天，用友致力于通過普及ERP推進(jìn)中國企業(yè)信息化進(jìn)程，讓企業(yè)以合理的TCO獲得最佳投資回報，全面推動中國企業(yè)管理進(jìn)步，提升中國企業(yè)國際競爭力.用友公司專注于軟件業(yè)發(fā)展.產(chǎn)業(yè)布局劃分為三大板塊：分別是企業(yè)管理軟件、以電子政務(wù)和金融軟件為主的行業(yè)應(yīng)用軟件和以軟件外包為主的定制軟件業(yè)務(wù).用友公司旗下?lián)碛杏糜颜?wù)軟件公司、用友軟件工程公司、用友金融軟件系統(tǒng)公司、用友艾福斯公司、用友華表公司在內(nèi)的5家投資控股企業(yè)、5家海外公司、31家參股公司,用友公司是中國最大的獨(dú)立軟件供應(yīng)商.構(gòu)建質(zhì)量屋我們在實(shí)際ERP銷售過程中，就某一案例引入基于量化評估的QFD模型來檢驗(yàn)以上QFD模型在ERP銷售中的運(yùn)用效果。這一案例背景簡單介紹一下，該客戶（以下簡稱為A企業(yè)）是一個成長性設(shè)備制造企業(yè)，銷售額年年以百分之百的速度遞增,因發(fā)展迅速，面對復(fù)雜的市場環(huán)境和迅速龐大的組織結(jié)構(gòu)，急需一套ERP系統(tǒng)來解決其財務(wù)、供應(yīng)鏈、生產(chǎn)及客戶關(guān)系方面的管理需求，我們通過對A企業(yè)詳細(xì)調(diào)研并結(jié)合其內(nèi)部需求報告,A企業(yè)對ERP項(xiàng)目選型要求主要集中解決方案可行性、軟件功能、項(xiàng)目實(shí)施、售后服務(wù)、人員培訓(xùn)等5個大方面，據(jù)此我們可建立重要度判斷矩陣表.表1客戶需求重要度判斷表由此建立判斷矩陣：通過前面章節(jié)介紹的層次分析法求解判斷矩陣，得出A企業(yè)客戶需求重要度值表2客戶需求重要度比較表求出的客戶需求重要度值與A企業(yè)實(shí)際招標(biāo)過程中的權(quán)重指標(biāo)值基本上是一致和趨同的，這說明QFD在ERP銷售過程中起到了良好的指導(dǎo)作用，將一些定性、模糊的主觀評判轉(zhuǎn)化為定量、較為準(zhǔn)確的評分體系，從而在輔助軟件廠家ERP銷售方面發(fā)揮了效果。在準(zhǔn)確地確定出A企業(yè)的客戶需求重要度后,我們將利用質(zhì)量屋的對應(yīng)關(guān)系將客戶需求重要度轉(zhuǎn)換成應(yīng)技術(shù)需求的應(yīng)對措施重要度，我們采用的是加權(quán)評分法和獨(dú)立配點(diǎn)法結(jié)合方式計算出應(yīng)對措施的重要度值。當(dāng)然，準(zhǔn)確確定出客戶需求的重要度只是第一步，下面將完成客戶競爭性評估.客戶競爭性評估矩陣中的內(nèi)容表示我們銷售的ERP軟件對各項(xiàng)客戶需求的競爭能力32評估值，同時引入若干競爭對手的軟件進(jìn)行比較，以判斷我們軟件的市場競爭力。對于從客戶角度對我們軟件和競爭對手產(chǎn)品在滿足客戶需求方面的評估,一般是通過市場調(diào)查得到的，用數(shù)字1－5來表示客戶滿意度，5代表客戶對軟件的某項(xiàng)客戶需求非常滿意，1表示非常不滿意。表3技術(shù)需求重要度值評估表確定技術(shù)需求的應(yīng)對措施之后，我們還要確定我們軟件與競爭對手產(chǎn)品的質(zhì)量特性指標(biāo),即技術(shù)競爭性評估，與客戶競爭性評估不同，技術(shù)型競爭評估是從技術(shù)角度對產(chǎn)品的市場競爭能力進(jìn)行評估。同時也建立若干個同類產(chǎn)品的對應(yīng)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行比較分析，找出不足之處加以調(diào)整改進(jìn)。我們還根據(jù)客戶需求的權(quán)重、客戶需求與技術(shù)需求關(guān)系矩陣和當(dāng)前產(chǎn)品的優(yōu)勢及弱點(diǎn)來確定應(yīng)對措施的目標(biāo)值。根據(jù)客戶需求重要度和其他公司比較分析結(jié)果設(shè)定我們的營銷重點(diǎn)及市場策略.對于重要度高且我們公司達(dá)成水平高而其他公司達(dá)成水平低的客戶需求，可以直接作為產(chǎn)品特性用于市場營銷策略。其中最好能區(qū)分魅力性措施、期望的措施以及理所當(dāng)然的措施,這同樣對營銷策略的設(shè)定有幫助。在本案例里，選擇了兩個對手參與評估（簡稱競爭者1和2），對其在市場競爭能力和技術(shù)競爭能力方面的評估遵循上面的評估原則，權(quán)重的確定主要依靠我33們的市場調(diào)研和客觀分析通過加權(quán)評分法得出，市場競爭能力指數(shù)和技術(shù)競爭能力指數(shù)也通過上面的公司可以計算得到。我們還設(shè)定了通過完善和提高我們的技術(shù)需求后應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)值。同時，我們還對兩兩技術(shù)需求之間的相關(guān)度進(jìn)行判斷和確定，并對客戶需求和技術(shù)需求相關(guān)數(shù)值進(jìn)行了最后修正和改進(jìn)。最終，得到基于A客戶的ERP銷售QFD模型質(zhì)量屋框架圖.圖1基于ERP銷售的QFD質(zhì)量分析和反饋由最終QFD質(zhì)量屋分析可知，對A企業(yè)能產(chǎn)生積極影響的措施排序從大到小依次為：產(chǎn)品功能匹配度、解決方案貼切程度、服務(wù)措施、實(shí)施方法、軟件DEMO、培訓(xùn)安排等。其中,實(shí)施方法這一技術(shù)需求可作為我們的魅力性措施和亮點(diǎn)措施加34以重點(diǎn)利用，這也是我們有別于其他競爭對手的特性需求之一，而對于我們的一些薄弱環(huán)節(jié)，我們將盡快完善、改進(jìn)，從而取得競爭優(yōu)勢地位。另外，我們銷售策略可以有側(cè)重、有針對的進(jìn)行安排和部署，保證滿足客戶需求，從而影響A企業(yè)的ERP選型行為。在A企業(yè)的ERP招標(biāo)項(xiàng)目中應(yīng)用QFD方法,取得了兩方面的效果，一是QFD模型給軟件公司市場和銷售人員在銷售行為上提供了新工具和方法，通過QFD工具的運(yùn)用，一改以往ERP項(xiàng)目銷售的主觀盲目方法，帶來了新思想新觀念，將定性分析和定量評估有機(jī)結(jié)合在一起，從而起到了戰(zhàn)術(shù)指導(dǎo)效果,為銷售資源和機(jī)會的有效充分利用提供了幫助；另一方面，QFD方法為企業(yè)在ERP選型中可以作為一種需求探詢和確定的有力輔助工具，結(jié)合其他一些需求評估方法可有效地挖掘出企業(yè)潛在和有價值需求，并能以科學(xué)、量化的方式展現(xiàn)，供企業(yè)進(jìn)行信息化建設(shè)決策分析。從實(shí)際運(yùn)用反饋來看，A企業(yè)在內(nèi)部對各軟件供應(yīng)商進(jìn)行評價時，我們公司因?yàn)樾枨蠓治龅轿?解決方案針對性強(qiáng)，顧問表現(xiàn)優(yōu)異，服務(wù)措施規(guī)范完整，從而等到評估最高分.A企業(yè)的ERP項(xiàng)目最后因種種原因停頓了，這里面又引出另一個話題,即QFD模型如何能抗干擾，ERP銷售及選型是一個理性與感性的過程，即使QFD模型再完美，也無法直接獲得結(jié)果，因?yàn)榻Y(jié)果有太多因素決定，例如價格成本因素在ERP銷售中也是非常重要的一個評估標(biāo)準(zhǔn)，而單獨(dú)用QFD來分析又顯得力不從心，其實(shí)還可考慮價值工程分析法結(jié)合QFD方法對ERP預(yù)算進(jìn)行分析；還有暗箱操作的人為因素干擾，這方面可用模糊理論結(jié)合QFD方法來分析。本來筆者想就QFD模型加入一些約束模型，例如在預(yù)算和進(jìn)度約束下的QFD求解模型，但因?yàn)槠蜁r間關(guān)系，這里就不在贅述,我想先通過本文,找到一個解決下一步問題的基石，因?yàn)镼FD方法也好，ERP銷售也好，都是一個系統(tǒng)工程，本著QFD方法的簡化和適用原則，希望先簡后難，一步步深入下去。(二)基于QFD的質(zhì)量屋技術(shù)在冰箱設(shè)計中的應(yīng)用構(gòu)建質(zhì)量屋以冰箱為例，對質(zhì)量屋的生成進(jìn)行說明，見圖2。用戶對冰箱的主要質(zhì)量要求（即左墻)如下所列:對用戶（消費(fèi)者)來說，除產(chǎn)品價格外，產(chǎn)品的質(zhì)量可信度也是十分重要的。因此，上述用戶關(guān)心的質(zhì)量要求對企業(yè)來說舉足輕重。分析發(fā)現(xiàn)要求質(zhì)之間顯然存在矛盾,需要分析對比，綜合權(quán)衡。對用戶的要求質(zhì)量進(jìn)行分析后，確定出冰箱的質(zhì)量要素主要有以下10項(xiàng)（列于天花板）:冷凍能力，附加功能，冷卻方式，溫控方式，噪音等級，輸入功率,箱體尺寸，保溫層厚度，價格，耗電量。確定質(zhì)量屋的關(guān)系矩陣（即房間）。由質(zhì)量屋的關(guān)系矩陣可得：(4）進(jìn)一步確定質(zhì)量要素的重要程度(即地板)。同理可得：把它們規(guī)范化為權(quán)數(shù)。本例中:于是：將上述數(shù)值列入質(zhì)量屋地板的第一行,將其以小數(shù)的形式表示情況列于第二行。(5)確定質(zhì)量計劃。①比較分析。本例中同類產(chǎn)品的企業(yè)選德國的A公司和英國的B公司.通常把每項(xiàng)用戶要求質(zhì)量達(dá)到的水平分為五級，最低為一級，最高為五級。②新產(chǎn)品的質(zhì)量計劃。通過本企業(yè)產(chǎn)品的要求質(zhì)量與其它同類產(chǎn)品的要求質(zhì)量達(dá)到的水平，確定本企業(yè)新產(chǎn)品z要達(dá)到的質(zhì)量水平,即新產(chǎn)品的計劃質(zhì)量。此類推.（6）各質(zhì)量要素的相關(guān)矩陣。(7）確定設(shè)計質(zhì)量計劃.(8）技術(shù)競爭能力評估把本企業(yè)舊產(chǎn)品、新產(chǎn)品及其他企業(yè)的同類產(chǎn)品在全部或主要質(zhì)量要素的設(shè)計質(zhì)量予以打分。圖2冰箱的質(zhì)量屋——產(chǎn)品規(guī)劃與決策對質(zhì)量屋中存在問題的分析通過構(gòu)筑質(zhì)量屋得到的設(shè)計方案可能會存在以下兩方面的問題:1、技術(shù)要求優(yōu)先級的變遷。設(shè)為技術(shù)系統(tǒng)中最重要的技術(shù)要求，即在設(shè)計中應(yīng)優(yōu)先考慮的技術(shù)要求。但在構(gòu)筑質(zhì)量屋的過程中，由于客戶從不同方面提出的要求較多，麗與其中的多數(shù)要求不相關(guān)或弱相關(guān)，則通過重要度的計算衡量后,有可能從最重要技術(shù)要求位置退化到次重要或不重要的位置，而一些次重要的技術(shù)要求則可能進(jìn)化到較重要的位置，即技術(shù)要求的優(yōu)先級發(fā)生了變遷，從而造成設(shè)計中的技術(shù)假象，導(dǎo)致設(shè)計誤區(qū)的出現(xiàn).解決技術(shù)要求優(yōu)先級變遷的措施如下：①減少非功能性的客戶要求;②人為地改變主體關(guān)系矩陣。盡管與許多客戶要求不（弱）相關(guān)，但考慮其對產(chǎn)品開發(fā)的重要影響，為保證其在設(shè)計中的優(yōu)先級，在分析主體矩陣時，其相關(guān)關(guān)系一律設(shè)置為強(qiáng)相關(guān)。2、技術(shù)要求實(shí)現(xiàn)的資源約束。通過構(gòu)筑質(zhì)量屋來最大程度地滿足客戶要求時，不應(yīng)忽視技術(shù)要求實(shí)現(xiàn)的資源條件對系統(tǒng)設(shè)計的約束。通過耗費(fèi)巨大的技術(shù)資源來獲得最大的客戶滿意度的設(shè)計方案,不是最佳的設(shè)計方案.通過構(gòu)筑質(zhì)量屋得到的設(shè)計方案可能會忽視技術(shù)要求實(shí)現(xiàn)的資源條件約束,所以建屋后的評審是設(shè)計中必不可少的環(huán)節(jié)?？偨Y(jié)與展望1、將QFD技術(shù)應(yīng)用于冰箱產(chǎn)品的研制開發(fā)中，是一次成功的嘗試，該嘗試將顧客需求轉(zhuǎn)化為技術(shù)需求,使新一代冰箱產(chǎn)品能更好地滿足客戶需求，并使企業(yè)能快速響應(yīng)市場，贏得了競爭時機(jī)。2、將質(zhì)量屋引進(jìn)產(chǎn)品生命周期設(shè)計中，運(yùn)用質(zhì)量屋對影響產(chǎn)品質(zhì)量功能的各種因素進(jìn)行綜合評價和分析，從分析中找出對產(chǎn)品質(zhì)量影響大的因素和環(huán)節(jié)，從而得到產(chǎn)品設(shè)計的最佳方案,為提高設(shè)計產(chǎn)品的市場競爭力打下良好的鋪墊.3、指出了質(zhì)量屋的設(shè)計方案可能存在的問題，并給出了相應(yīng)的解決措施.

二、結(jié)課總結(jié)質(zhì)量是一個永恒的話題,人類社會從一開始就面臨著質(zhì)量方面的問題，質(zhì)量活動可以追溯到遠(yuǎn)古時代，并伴隨著生產(chǎn)力的發(fā)展和文明進(jìn)步變得重要。對于質(zhì)量這一方面的話題我是在這一學(xué)期我選修了現(xiàn)代質(zhì)量管理這一門課后才逐步增加了了解。在老師的講解下我認(rèn)識到從中國古代開始人們便對質(zhì)量頗有研究，特別是老師在課堂上講的一些歷史上的一些小故事使我更加深刻的認(rèn)識。一﹑質(zhì)量管理的重要性質(zhì)量管理究竟在我們的生活中，一個企業(yè)的市場競爭中，國與國之間的競爭中占著怎樣的地位呢？那么提高產(chǎn)品質(zhì)量究竟有什么意義呢？這樣的問題是認(rèn)識質(zhì)量管理知識應(yīng)必備的知識。隨著科學(xué)技術(shù)和生產(chǎn)力的發(fā)展，一個國家如果想在商品競爭中、國與國之間的貿(mào)易中占主導(dǎo)地位，就必須把產(chǎn)品質(zhì)量抓好，把產(chǎn)品做到“世界級質(zhì)量”，任何國家的產(chǎn)品如果達(dá)不到世界級質(zhì)量的水平，就難以在國際市場的競爭中取勝。參與世界貿(mào)易組織的國家，在無法使用關(guān)稅壁壘等保護(hù)方式的情況下，甚至難以在國內(nèi)外站穩(wěn)腳跟。大到國與國之間的競爭，質(zhì)量占主導(dǎo)地位，小到我們的日常生活中的衣食住行，這些方方面面的質(zhì)量問題更是關(guān)系到我們的生命安全。想必大家都對三鹿事件有所了解，三鹿事件告訴我們不管你的企業(yè)做得再大在牛，如果你不把老百姓的安全考慮在內(nèi)，那么你就會失去你的顧客，你的企業(yè)最終會垮臺。這樣的例子有許許多多,通過這些例子企業(yè)一定要把質(zhì)量放到首位,質(zhì)量也是國之根本.二﹑什么是全面質(zhì)量管理全面質(zhì)量管理（totalqualitymanagementTQM)它起源于美國，尤其是日本在20實(shí)際60年代以后，開展全面質(zhì)量管理取得了豐碩的成果，引起世界各國的矚目,被稱為企業(yè)管理的第二次革命。具體來說，全面質(zhì)量管理就是以質(zhì)量為中心，全體職工以有關(guān)部門積極參與，把專業(yè)技術(shù)，經(jīng)營管理，數(shù)理統(tǒng)計和思想教育結(jié)合起來，建立起產(chǎn)品的研究，設(shè)計，生產(chǎn)，服務(wù)等全過程的管理體系，從而有效地利用人力物力財力信息等資源，以最經(jīng)濟(jì)的手段生產(chǎn)出顧客滿意的產(chǎn)品,使組織全體成員及社會收益,從而使組織獲得長期的成功和發(fā)展。與傳統(tǒng)的質(zhì)量管理相比較，全面質(zhì)量管理具有以下特點(diǎn):（一）從過去的以事后檢驗(yàn)和把關(guān)為主轉(zhuǎn)變?yōu)橐灶A(yù)防為主，即從管結(jié)果轉(zhuǎn)化為管因素。（二）從過去的就事論事，分散管理轉(zhuǎn)化為以系統(tǒng)的觀點(diǎn)為指導(dǎo)進(jìn)行全面的綜合治理。（三）突出以質(zhì)量為中心，圍繞質(zhì)量開展全員的工作。（四）由單純符合標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)變?yōu)闈M足顧客需要，滿足顧客需要是全面質(zhì)量管理的基本出發(fā)點(diǎn)(五)強(qiáng)調(diào)不斷改進(jìn)過程質(zhì)量，從而不斷改進(jìn)產(chǎn)品質(zhì)量.企業(yè)在采用全面質(zhì)量管理作為質(zhì)量工作的指導(dǎo)方針時，務(wù)必了解全面質(zhì)量管理的核心觀念一切為了顧客﹑一切憑數(shù)據(jù)說話﹑一切以預(yù)防為主﹑一切按PDCA循環(huán)辦事.三﹑ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量管理和質(zhì)量保證標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)生決不是偶然的,它是現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)和生產(chǎn)力發(fā)展的必然結(jié)果，是國際貿(mào)易發(fā)展到一定時期的必然要求,也是質(zhì)量管理發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)的制定經(jīng)歷了第一版ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)，第二版ISO9000系標(biāo)準(zhǔn)。目前使用的ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)由新標(biāo)準(zhǔn)，其他標(biāo)準(zhǔn)，小冊子，技術(shù)報告四部分構(gòu)成。那么在我國企業(yè)中推行ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)的必要性有哪些呢？(一)實(shí)施ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)是建立現(xiàn)代企業(yè)制度的需要.（二）實(shí)施ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)是加強(qiáng)質(zhì)量管理的需要。（三）實(shí)施ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)是開展國際貿(mào)易的需要。(四）實(shí)施ISO9000系列標(biāo)準(zhǔn)是建立高品位企業(yè)溫和的需要。四﹑質(zhì)量管理的原則：(一)以顧客為中心（二)領(lǐng)導(dǎo)作用(三）全員參與（四)過程方法(五)管理的系統(tǒng)方法（六）持續(xù)改進(jìn)（七)基于事實(shí)的決策(八）互利的供方關(guān)系全面質(zhì)量管理的管理過程是全面的，從最初的識別市場需要到最終滿意顧客的要求。主要表現(xiàn)在包括產(chǎn)品研究開發(fā)設(shè)計制造輔助生產(chǎn)供應(yīng)銷售包括售前﹑售中﹑售后服務(wù)全過程.設(shè)計和開發(fā)過程是指產(chǎn)品正式投產(chǎn)前的全部開發(fā)研制過程，包括調(diào)查研究﹑制定方案﹑產(chǎn)品設(shè)計﹑工藝設(shè)計試﹑試制﹑驗(yàn)鑒定以及標(biāo)準(zhǔn)化等工作內(nèi)容。設(shè)計和開發(fā)的質(zhì)量先天地決定著產(chǎn)品質(zhì)量，在整個產(chǎn)品質(zhì)量生產(chǎn)形成和實(shí)現(xiàn)過程中居于首位。設(shè)計開發(fā)質(zhì)量是生產(chǎn)制造質(zhì)量必須遵守的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)，而生產(chǎn)制造質(zhì)量則要完全符合設(shè)計開發(fā)質(zhì)量的要求，設(shè)計開發(fā)質(zhì)量又是最后使用質(zhì)量中必須達(dá)到的目標(biāo)，而使用質(zhì)量是設(shè)計開發(fā)質(zhì)量生產(chǎn)制造質(zhì)量的綜合反映。如果設(shè)計開發(fā)過程的質(zhì)量管理薄弱設(shè)計不周，鑄成大錯,這種先天不足必然帶來后患無窮。因此設(shè)計和開發(fā)的質(zhì)量管理,是全面質(zhì)量管理的起點(diǎn),是質(zhì)量管理體系中帶動其他各個環(huán)節(jié)的首要一環(huán)。產(chǎn)品正式投產(chǎn)之后，能不能達(dá)到產(chǎn)品設(shè)計質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，這在很大程度上取決于制造部門技術(shù)能力以及生產(chǎn)和制造過程的質(zhì)量管理水平.生產(chǎn)和制造過程的質(zhì)量管理，重點(diǎn)是要抓好工藝準(zhǔn)備基本制造過程輔助服務(wù)過程的質(zhì)量控制等工作。銷售和使用過程是產(chǎn)品質(zhì)量產(chǎn)生形成和實(shí)現(xiàn)的最后一個過程,即實(shí)現(xiàn)過程包括產(chǎn)品的包裝識別標(biāo)志，搬運(yùn)儲存與防護(hù)安裝與調(diào)試交付廣告宣傳和售后服務(wù)等一系列活動,銷售和使用過程的質(zhì)量職能就是開展售前和售后服務(wù)收集現(xiàn)場使用質(zhì)量信息。五﹑質(zhì)量改進(jìn)堅持不斷和改進(jìn)質(zhì)量是質(zhì)量管理的基本特點(diǎn)，質(zhì)量改進(jìn)永無止境是質(zhì)量管理的基本信念。只有不斷改進(jìn)質(zhì)量形成過程中各個環(huán)節(jié)的工作，才能使產(chǎn)品服務(wù)質(zhì)量不斷提高，使顧客滿意,也是本組織獲得更好的效益和效率。質(zhì)量改進(jìn)是指為向本組織及其顧客提供更好的收益，在整個組織內(nèi)采取的旨在提高活動和過程的效益，效率的各種措施。任何一個組織，其產(chǎn)品質(zhì)量無論是有形產(chǎn)品還是無形產(chǎn)品質(zhì)量都有兩方面決定：一是使用其產(chǎn)品的顧客的滿意程度.二是產(chǎn)品質(zhì)量的形成過程的效率與效果.凡是顧客滿意，又在其形成過程中效率高﹑效果好的產(chǎn)品，其質(zhì)量也好，否則就差。組織內(nèi)每一項(xiàng)活動或每一項(xiàng)工作都包含著一個或若干個過程,質(zhì)量改進(jìn)就是通過改進(jìn)過程質(zhì)量來實(shí)現(xiàn)的,實(shí)際上是一種以追求更高的過程效果和效率為目標(biāo)的持續(xù)的質(zhì)量活動。開展質(zhì)量改進(jìn)活動時，應(yīng)努力不懈地主動尋求機(jī)會，而不是消極地待出現(xiàn)質(zhì)量問題后再去改進(jìn)。質(zhì)量改進(jìn)的目標(biāo)應(yīng)與經(jīng)營目標(biāo)想結(jié)合，也就是說,質(zhì)量改進(jìn)應(yīng)是企業(yè)目標(biāo)的重要組成部分,在質(zhì)量改進(jìn)目標(biāo)中,要突出提高顧客滿意度與過程效果效率方面的目標(biāo)，例如降低顧客投訴率，降低某一過程的不良品等。質(zhì)量改進(jìn)工作管理的工作應(yīng)包括質(zhì)量改進(jìn)活動的組織，策劃測量和評審。評審工作中應(yīng)有專門質(zhì)量管理小組。質(zhì)量改進(jìn)的運(yùn)行方式可以采用PDCA循環(huán)法進(jìn)行.PDCA循環(huán)是美國質(zhì)量管理專家戴明博士最先總結(jié)出來的。所以又稱為戴明環(huán).PDCA循環(huán)各階段分別為計劃階段﹑執(zhí)行階段﹑檢查階段﹑總結(jié)階段。具體循環(huán)可以分成八個步驟（一)分析現(xiàn)狀，找出存在的質(zhì)量問題。（二）診斷分析產(chǎn)生質(zhì)量問題的各種影響因素。(三)找出影響質(zhì)量問題的主要原因。（四)針對影響質(zhì)量的主要因素制定措施提出改進(jìn)計劃并預(yù)計其效果。(五)按既定的計劃執(zhí)行措施即D階段。(六)根據(jù)改進(jìn)計劃的要求，檢查驗(yàn)證實(shí)際執(zhí)行的結(jié)果，是否達(dá)到了預(yù)期的目標(biāo)即C階段。（七)根據(jù)檢查的結(jié)果進(jìn)行總結(jié)，把成功的經(jīng)驗(yàn)和失敗的教訓(xùn)都納入到有關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)﹑制定和規(guī)定中,鞏固已經(jīng)取得的成績,同時防止重蹈覆轍。（八）提出這一循環(huán)尚未解決的問題，把它們轉(zhuǎn)到下一次循環(huán).六﹑總結(jié)這個學(xué)期的學(xué)習(xí)，也讓我認(rèn)識到了，時至今日，質(zhì)量管理的內(nèi)容已經(jīng)十分豐富,從質(zhì)量管理發(fā)展的歷程來看,包括質(zhì)量檢驗(yàn)﹑統(tǒng)計質(zhì)量管理﹑現(xiàn)代質(zhì)量管理三階段.特別是現(xiàn)代質(zhì)量管理階段,全面質(zhì)量管理的理念已被世界各國所接受,全面質(zhì)量管理正從工業(yè)企業(yè)逐步推廣到其他一些行業(yè)。因此,質(zhì)量是一個永恒的話題.在這里，也要感謝現(xiàn)代質(zhì)量管理學(xué)老師，謝謝他這一學(xué)期的悉心教導(dǎo)。資金管理系統(tǒng)功能需求2021年11月目錄TOC\o"1-3”\h\z\uHYPERLINK\l”_Toc434583777”1資金項(xiàng)目背景3HYPERLINK\l”_Toc434583778"2資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明32.1建設(shè)目標(biāo)43資金管理項(xiàng)目功能需求73。1賬戶管理功能需求描述73.2資金收付功能需求描述9HYPERLINK\l”_Toc434583784”3.3票據(jù)管理功能需求描述14_Toc434583787”3。6資金調(diào)撥功能需求描述18HYPERLINK\l”_Toc434583788”3.7銀企對賬功能需求描述223.8系統(tǒng)管理功能需求描述24_Toc434583791”3。10電子臺賬功能需求描述27_Toc434583794"4。1數(shù)據(jù)同步類接口28HYPERLINK\l”_Toc434583795"4。2銀企直聯(lián)及第三方支付接口28HYPERLINK\l”_Toc434583796”4。3支付結(jié)算接口294。4賬務(wù)處理接口30HYPERLINK\l”_Toc434583798"5資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求30HYPERLINK\l”_Toc434583799”5.1總體技術(shù)要求30資金項(xiàng)目背景隨著保險企業(yè)對精細(xì)化管理，風(fēng)險管控的要求與日俱增,以及客戶對理賠速度和理賠質(zhì)量等服務(wù)質(zhì)量的要求越來越高，保險公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設(shè)步伐,對保險公司財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)行集中式管理,并實(shí)現(xiàn)總部對各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的實(shí)時對接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險企業(yè)市場競爭力的重要手段，也成為了保險業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關(guān)鍵。早在2003年，各大保險公司就開始紛紛進(jìn)行數(shù)據(jù)大集中(DataCenterConcentration，簡稱DCC）的工作。這樣一個數(shù)據(jù)大集中的過程,正可謂是海納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量.在后數(shù)據(jù)集中時代，要體現(xiàn)保險信息化的核心價值，這些數(shù)據(jù)的儲備就是價值源所在。目前主要保險公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成,而接下來，數(shù)據(jù)如何進(jìn)行有效地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價值的關(guān)鍵，也必然帶動保險行業(yè)信息化建設(shè)的新潮涌動。此外，當(dāng)前外資保險公司的紛紛進(jìn)入及產(chǎn)生的競爭，也迫切要求我國保險公司提高保險資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費(fèi)、減輕保戶負(fù)擔(dān)、提高自身應(yīng)付風(fēng)險和承保的能力，進(jìn)而提高競爭力.“后數(shù)據(jù)大集中時代”的到來，要做的是進(jìn)一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價值，為保險業(yè)的資金集中管理打開嶄新的篇章.資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明資金管理系統(tǒng)通過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)賬戶管理、資金集中收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動對賬等功能.從而實(shí)現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率,降低資金管理風(fēng)險。建設(shè)目標(biāo)對于資金管理項(xiàng)目的建設(shè),希望實(shí)現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財務(wù)效率:通過資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)對公司總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺中管理跨銀行跨地域資金，并實(shí)現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù)效率.實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥,降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)，在實(shí)現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調(diào)配后,降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。實(shí)現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險：借助資金管理系統(tǒng),對銀行賬戶進(jìn)行一體化的流程管理,能夠?qū)崟r監(jiān)控資金賬戶變動狀況.此外,基于對于分支機(jī)構(gòu)的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風(fēng)險。實(shí)現(xiàn)資金計劃管理,有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金的使用進(jìn)行合理有效的控制，并且對控制結(jié)果進(jìn)行分析和考核，以逐步提高公司對資金使用的控制能力。實(shí)現(xiàn)銀企自動化對賬:借助資金系統(tǒng)，對流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行有效關(guān)聯(lián),并最大化的實(shí)現(xiàn)銀企自動對賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。使公司內(nèi)結(jié)算和財務(wù)核算全線貫通,有效提高財務(wù)的工作效率。實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)算的有效管理：借助資金系統(tǒng)，對非轉(zhuǎn)賬類的結(jié)算如現(xiàn)金、票據(jù)等進(jìn)行合理有效的管理，對此此類無法集中到總部處理非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)，加強(qiáng)結(jié)算過程的總部監(jiān)控。收款自動核銷：借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實(shí)現(xiàn)收款核銷自動化，提高收款核銷效率,減少財務(wù)人員工作量,規(guī)避人為風(fēng)險。拓寬收款渠道：新增客戶第三方支付(若干）和微信支付，支持實(shí)時返回收款結(jié)果.功能范圍資金管理系統(tǒng)應(yīng)涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計劃、資金申請、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認(rèn)、銀企對賬等功能，具體描述如下：業(yè)務(wù)功能范圍劃分賬戶管理對全公司范圍內(nèi)的賬戶的基本信息及其全生命周期的流程化管理，并將資金系統(tǒng)內(nèi)的賬戶信息同步到企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)?；阢y企直聯(lián)，查詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額及銀行賬戶明細(xì)；對于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過導(dǎo)入和手工錄入的方式來補(bǔ)入信息.資金收付款與企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、收付費(fèi)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、ＯＡ系統(tǒng)、ＨＲ系統(tǒng)等系統(tǒng)建立無縫接口對接，將收付數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金系統(tǒng)后，在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行收付結(jié)算,結(jié)算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報盤。并在結(jié)算完成后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)操作(資金交易與銀行明細(xì)核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果自動記賬，之后將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)；并將資金到賬確認(rèn)的結(jié)果（核對批號和核對日期）返回給業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng),業(yè)務(wù)系統(tǒng)收到資金到賬確認(rèn)的結(jié)果后,再進(jìn)行記賬處理。資金調(diào)撥通過資金系統(tǒng)完成資金自動上劃，上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè)可靈活自定義，上劃成功后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果進(jìn)行自動記賬,將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。通過資金申請單管理企業(yè)的資金下?lián)?通過定義下?lián)芤?guī)則來控制下?lián)艿臋C(jī)制,可靈活實(shí)現(xiàn)橫撥、多層級下?lián)?、主動下?lián)艿认聯(lián)芊绞?，并在下?lián)芡瓿珊?，進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易與銀行明細(xì)核對)，并在資金到賬確認(rèn)成功后，進(jìn)行自動記賬,將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。資金計劃通過編制全公司的資金計劃，可支持按周、月、季、年等不同維度編制計劃,并按照計劃對全公司的資金調(diào)撥和資金使用進(jìn)行計劃控制，控制的方式需具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴(yán)格控制），并對計劃控制執(zhí)行的結(jié)果進(jìn)行報表考核。票據(jù)業(yè)務(wù)管理票據(jù)實(shí)物,管理票據(jù)入庫、領(lǐng)用、復(fù)核、核銷、作廢、預(yù)警、查看，對每個票據(jù)的全生命周期進(jìn)行管理。資金監(jiān)控預(yù)警可以對銀行賬戶和資金交易等進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控如銀行賬戶余額異常變動,大額資金交易，和重復(fù)支付交易等，并可將預(yù)警信息發(fā)送給指定的人員。銀企對賬保障與業(yè)務(wù)、費(fèi)用等相關(guān)的資金收支的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與賬務(wù)記錄的一致性,能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費(fèi)付款憑證及總賬憑證之間的關(guān)系；并對具備清晰關(guān)系的數(shù)據(jù),進(jìn)行自動銀企對賬,無法通過收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過手工進(jìn)行銀企對賬，但系統(tǒng)提供手工對賬的工具支持;并在對賬完成后，生成余額調(diào)節(jié)表.報表管理可對企業(yè)資金收付、資金監(jiān)控、資金計劃、資金調(diào)撥、銀行賬戶分布等多個方位進(jìn)行報表分析，并產(chǎn)出統(tǒng)計分析報表。收款核銷與核心系統(tǒng)集成，為核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷提供直聯(lián)數(shù)據(jù)支持。第三方實(shí)時收款接口與網(wǎng)銷系統(tǒng)集成，處理客戶的第三方或者微信支付請求,并實(shí)時返回支付結(jié)果。系統(tǒng)接口銀企直聯(lián)平臺：工、農(nóng)、中、建、中信等國內(nèi)主流銀行直聯(lián)第三方支付平臺：支付寶、通聯(lián)、快錢、匯付天下、微信等主流第三方支付基礎(chǔ)信息同步接口：賬戶同步、銀行明細(xì)同步、直聯(lián)銀行開戶行同步等相關(guān)基礎(chǔ)信息同步收付接口：業(yè)務(wù)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、預(yù)算系統(tǒng)等系統(tǒng)收付接口記賬接口:總賬系統(tǒng)接口(NC）資金管理項(xiàng)目功能需求賬戶管理功能需求描述（1。1)賬戶全生命周期管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述賬戶開戶提供賬戶開戶申請表單，申請人基于表單錄入賬戶開戶申請的事由、申請開立銀行、賬戶性質(zhì)等信息.特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶開戶申請單進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶開戶。賬戶附件管理支持對賬戶上傳各種相關(guān)的附件，并可支持后續(xù)的下載和查看。賬戶變更提供賬戶變更申請表單，申請人選擇需變更賬戶,選擇或錄入變更原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶變更申請進(jìn)行審批,經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶變更。1。1。4賬戶銷戶提供賬戶銷戶申請單，申請人選擇需銷戶賬戶，錄入賬戶銷戶原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶銷戶申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶銷戶。1.1。5賬戶凍結(jié)解凍可對賬戶執(zhí)行賬戶凍結(jié)操作。賬戶凍結(jié)應(yīng)提供賬戶凍結(jié)申請單，申請人選擇需凍結(jié)賬戶，錄入賬戶凍結(jié)原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶凍結(jié)申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶凍結(jié)。凍結(jié)后的賬戶自動轉(zhuǎn)入凍結(jié)狀態(tài)，該狀態(tài)下賬戶不可做任何操作。已凍結(jié)的賬戶可申請解凍,并經(jīng)審批后進(jìn)行解凍操作轉(zhuǎn)入可操作狀態(tài).1。1。6賬戶基礎(chǔ)信息同步可將資金系統(tǒng)對賬戶的維護(hù)結(jié)果，同步給業(yè)務(wù)、財務(wù)等企業(yè)其他系統(tǒng)。1。1.7賬戶信息查詢能夠支持基于層次結(jié)構(gòu)和相應(yīng)權(quán)限的賬戶信息查詢，查詢?nèi)藘H可查詢權(quán)限內(nèi)賬戶信息，能夠基于組織、開戶行、賬號、賬戶性質(zhì)、存款類型、幣種等多維度的信息進(jìn)行賬戶檢索。(1。2)銀行賬戶余額查詢編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1。2.1賬戶實(shí)際余額查詢能夠查詢各銀行賬戶基本信息及賬戶的資金余額。能夠基于組織名稱、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進(jìn)行賬戶檢索。賬戶余額查詢權(quán)限控制能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的賬戶余額查詢權(quán)限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的賬戶余額.（1.3)銀行賬戶明細(xì)查詢編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1。3.1銀行賬戶明細(xì)清單查詢能夠基于時間、金額、收付款人名稱/賬號、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進(jìn)行交易檢索。檢索結(jié)果顯示銀行賬戶明細(xì)清單。單筆銀行賬戶明細(xì)明細(xì)查看對于銀行賬戶明細(xì)清單中列示交易可以進(jìn)行單筆銀行賬戶明細(xì)的查看，銀行賬戶明細(xì)查看應(yīng)能夠顯示該筆明細(xì)的詳細(xì)支付信息。銀行賬戶明細(xì)查詢權(quán)限控制能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的銀行賬戶明細(xì)查詢權(quán)限人.可設(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的銀行賬戶明細(xì)。（1。4）賬戶狀況監(jiān)控編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1。4。1賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則設(shè)定能夠可視化配置賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則,可定義監(jiān)控類型，在不同的監(jiān)控類型下可定義相應(yīng)的監(jiān)控規(guī)則。各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應(yīng)包括監(jiān)控賬戶,異常情況的通知方式（短信、郵件）、被通知人。能夠定義各種監(jiān)控類型下的監(jiān)控狀況通知內(nèi)容模板。1。4。2支付監(jiān)控支付監(jiān)控應(yīng)能夠在控制規(guī)則中設(shè)定起始監(jiān)控金額。當(dāng)發(fā)生超出起始監(jiān)控金額的支付行為時,發(fā)送支付監(jiān)控通知，通知應(yīng)包括支付賬戶、收款人、金額、時間、用途等信息。資金收付功能需求描述(2。1）收付款單據(jù)生成編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述收付款單據(jù)規(guī)則定義能夠基于支付接口數(shù)據(jù)要求進(jìn)行收付款單據(jù)規(guī)則定義.能夠支持收付銀行、收付類別(同行、跨行）等存在差異化支付要求的分類規(guī)則設(shè)定。付款單據(jù)規(guī)則應(yīng)能夠定義該規(guī)則下支付單據(jù)的詳細(xì)字段及校驗(yàn)規(guī)則.2。1.2收付款單據(jù)抽檔規(guī)則檢查生成收付款單據(jù)時，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī)則進(jìn)行字段完整性和校驗(yàn)規(guī)則的檢查。收付款單據(jù)組批定義能夠支持自動及手動生成收付款單據(jù)批次。能夠根據(jù)付款組織、付款類型、付款銀行賬戶等條件自定義設(shè)置組批的規(guī)則。系統(tǒng)應(yīng)支持對于收付款單據(jù)批的查詢，查詢后顯示的收付款單據(jù)批應(yīng)包括本批的來源渠道、支付金額合計、創(chuàng)建時間等信息.手工收付款單據(jù)錄入能夠提供可視化界面供用戶在定義的收付款單據(jù)批下進(jìn)行收付款單據(jù)的信息錄入。手工收付款單據(jù)模板應(yīng)能夠基于不同的收付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類。文件導(dǎo)入生成付款單據(jù)能夠提供文件收付款單據(jù)的導(dǎo)入模板，用戶可基于文件付款單據(jù)導(dǎo)入模板批量錄入付款數(shù)據(jù),并一次性導(dǎo)入資金管理系統(tǒng).導(dǎo)入后每一條支付記錄行生成一張收付款單據(jù)，一批次導(dǎo)入生成的收付款單據(jù)生成一個單據(jù)批。（2。2)收付款單據(jù)審批編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.2。1收付款單據(jù)送審可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)椤皩徟小睜顟B(tài)，并基于設(shè)定的審批流程提交相關(guān)審批人。2。2.2付款單據(jù)審批能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“審批”操作，可手工單筆或批量審批，也可以任務(wù)批量審批。2.2。3付款單據(jù)審批拒絕能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“拒絕"操作，此操作主要用于收付款單據(jù)審批不通過時候的處理,拒絕后的單據(jù)可作廢或和重新送審.2。2.4批量審批處理支持對收付款單據(jù)的“送審”、“審批”、“拒絕”等操作均應(yīng)能夠支持批量處理。（2.3）收付款單據(jù)收付編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2。3。1付款單據(jù)直聯(lián)單筆支付能夠查詢并選擇“未支付”或“支付失敗"狀態(tài)下的可直聯(lián)支付的付款單據(jù)進(jìn)行單筆收付，單筆支付執(zhí)行“支付”操作后，直接向銀行提交支付信息.單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨?或“未知”.2.3。2收付款單據(jù)直聯(lián)批量收付能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或“支付失敗"狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進(jìn)行批量收付.每個批次的數(shù)據(jù)生成一個支付報文提交銀行處理。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗?2。3.3自動批量收付能夠設(shè)定自動收付時點(diǎn)，并在該時點(diǎn)由系統(tǒng)對所有處于“未支付”狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類,并分別批量提交銀行進(jìn)行收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨?或“未知”。2。3。4網(wǎng)銀/報盤文件生成能夠查詢非直聯(lián)支付的付款單據(jù),基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類后，可依據(jù)各付款單據(jù)規(guī)則對應(yīng)的各家銀行網(wǎng)銀或報盤文件格式要求生成標(biāo)準(zhǔn)支付文件，該文件可下載使用。2。3。5現(xiàn)金收付對標(biāo)識支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù)，執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款;并在系統(tǒng)內(nèi)提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認(rèn)。票據(jù)收付對標(biāo)識為票據(jù)支付的業(yè)務(wù),需轉(zhuǎn)入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進(jìn)行后續(xù)的票據(jù)收付處理。(2。4)收付狀態(tài)確認(rèn)編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2。4.1直聯(lián)收付結(jié)果確認(rèn)執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀態(tài)查詢指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”或“未知"狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付"狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由““支付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。2。4。2非直聯(lián)支付結(jié)果確認(rèn)通過網(wǎng)銀/報盤/票據(jù)/現(xiàn)金等傳統(tǒng)方式支付的付款單據(jù)需在支付完成后基于銀行回單進(jìn)行支付結(jié)果確認(rèn)，可支持手工錄入或電子回單導(dǎo)入。對于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認(rèn)收付狀態(tài)，對于報盤數(shù)據(jù)，通過上載銀行回盤文件來確認(rèn)一個報盤文件內(nèi)所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對于票據(jù)類數(shù)據(jù)，通過核銷票據(jù)來確認(rèn)收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付"狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由““支付中"狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。2。4。3收付結(jié)果返回生成收付結(jié)果后，向會數(shù)據(jù)發(fā)送過來的源頭系統(tǒng)返回收付最終狀態(tài)，用于相應(yīng)系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務(wù)處理。（2.5)收付款資金到賬確認(rèn)編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2。5.1收付款成功數(shù)據(jù)資金到賬確認(rèn)對于所有通過資金系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)，收付狀態(tài)確認(rèn)為“已支付“后,還需對此數(shù)據(jù)進(jìn)行資金到賬確認(rèn)，將資金系統(tǒng)內(nèi)的交易單明細(xì)數(shù)據(jù)與通過直聯(lián)接口導(dǎo)入的銀行明細(xì)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行核對,確認(rèn)每一筆交易明細(xì)的資金到賬成功，確認(rèn)操作生成唯一號碼關(guān)聯(lián)資金交易明細(xì)和銀行明細(xì)賬，并將此號碼傳回前端系統(tǒng),各系統(tǒng)使用此唯一號碼進(jìn)行記賬處理，為后續(xù)的銀企自動對賬建立基礎(chǔ)。（2.5）收付款失敗處理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2。5.1“支付失敗”單據(jù)退回針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的收付款單據(jù)，查詢狀態(tài)為“支付失敗"后，可執(zhí)行返盤操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原因傳回前端系統(tǒng)，前端系統(tǒng)進(jìn)行收付款信息修改處理。但是,對于某些原因如“通信失敗”、“余額不足”造成的收付失敗,資金系統(tǒng)可以控制不傳回前端系統(tǒng)，可重新在系統(tǒng)內(nèi)再發(fā)起收付.2。5。2“退票”單據(jù)退回針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的付款單據(jù)，如發(fā)生退票時,在資金系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行沖正操作,沖正之后資金系統(tǒng)通過接口將退票信息傳回給前端系統(tǒng)，同時產(chǎn)生沖銷憑證導(dǎo)入總賬系統(tǒng).（2。6）收付款查詢編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2。6.1收付款單據(jù)批查詢能夠基于收付款單據(jù)批號、金額、結(jié)算渠道、日期等多種查詢條件進(jìn)行收付款單據(jù)批的查詢。查詢到的收付款單據(jù)批可打開查看其中所包含的收付款單據(jù)。2.6。2收付款單據(jù)單筆查詢能夠基于收付款單據(jù)號、金額、創(chuàng)建人、日期、摘要、付款賬戶、收款名稱、收款賬戶、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查詢條件進(jìn)行付款單據(jù)的查詢。查詢后付款單據(jù)應(yīng)包括單據(jù)本身的信息以及審批和支付結(jié)果情況等信息。收付款單據(jù)還可查詢其歷史支付記錄行,包括作廢和重新生成的支付記錄行。收付款單據(jù)的查詢要滿足集中支付管理的需求，即下級機(jī)構(gòu)能夠查詢到上級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)付款單據(jù)的支付情況。（2.7）收付風(fēng)險控制編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2。7。1收付接口數(shù)據(jù)校驗(yàn)從業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)導(dǎo)入收付數(shù)據(jù)到資金系統(tǒng)時，可對數(shù)據(jù)的有效性進(jìn)行檢查，可通過規(guī)則自動退回數(shù)據(jù)不合法的收付單據(jù).2。7。2收付單據(jù)安全控制收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。2。7。3收付單據(jù)重復(fù)支付檢測支付過程中，對于疑似的重復(fù)支付數(shù)據(jù)有支付監(jiān)控功能,并對異常數(shù)據(jù)進(jìn)行提示.2。7。4收付單據(jù)支付監(jiān)控支付過程中，對于大額支付（額度可人工設(shè)定）可進(jìn)行監(jiān)控和提示。票據(jù)管理功能需求描述（3。1)票據(jù)入庫管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述3。1。1票據(jù)類型及要素定義能夠基于可視化界面定義業(yè)務(wù)所涉及的票據(jù)類型以及各種票據(jù)類型下的票據(jù)要素。能夠針對票據(jù)類型和票據(jù)要素建立票據(jù)管理的標(biāo)準(zhǔn)模板，用于票據(jù)的日常管理。系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。系統(tǒng)應(yīng)能夠建立票據(jù)的系統(tǒng)編號,并能夠維護(hù)票據(jù)的實(shí)物編號，并建立二者的關(guān)聯(lián)關(guān)系。3。1.2支付票據(jù)入庫系統(tǒng)能夠支持由銀行獲得的未使用的支付票據(jù)的入庫,入庫時需登記票據(jù)的類型、銀行賬戶、編號、入庫人、入庫時間等基本信息。3.1。3票據(jù)查詢能夠基于票據(jù)類型、系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)編碼或票據(jù)實(shí)物編碼、票據(jù)要素、票據(jù)使用狀態(tài)進(jìn)行票據(jù)的查詢。查詢結(jié)果應(yīng)能夠跟蹤到票據(jù)的資金狀態(tài)變動。（3.2）票據(jù)使用與核銷編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述3。2.1票據(jù)領(lǐng)用能夠查詢票據(jù)實(shí)物庫中的票據(jù)，并針對特定票據(jù)發(fā)起領(lǐng)用，領(lǐng)用提交后流轉(zhuǎn)至有具有復(fù)核權(quán)限的人進(jìn)行領(lǐng)用復(fù)核。3。2.2票據(jù)領(lǐng)用復(fù)核票據(jù)領(lǐng)用有權(quán)限復(fù)核人能夠?qū)σ呀?jīng)領(lǐng)用提交的票據(jù)進(jìn)行復(fù)核操作，可執(zhí)行復(fù)核通過和或領(lǐng)用退回操作。3.2。3票據(jù)核銷票據(jù)在經(jīng)過銀行解付后，由領(lǐng)出人進(jìn)行票據(jù)核銷操作,核銷時需通過資金系統(tǒng)內(nèi)的銀行賬戶到賬明細(xì)記錄，基于此到賬明細(xì)記錄方可執(zhí)行核銷操作.核銷后，票據(jù)處于“已核銷”狀態(tài)。3.2。4票據(jù)預(yù)警對于系統(tǒng)內(nèi)處于非正常狀態(tài)的票據(jù)系統(tǒng)可自動預(yù)警提示，預(yù)警信息包括：票據(jù)超期未承兌預(yù)警、票據(jù)核銷失敗預(yù)警等基本預(yù)警信息。3.2。5票據(jù)賬務(wù)處理執(zhí)行核銷后,對于系統(tǒng)使用票據(jù)進(jìn)行結(jié)算的單據(jù)，單據(jù)支付狀態(tài)處于“已支付"狀態(tài)，系統(tǒng)應(yīng)能夠基于支付金額等相關(guān)單據(jù)信息，進(jìn)行自動賬務(wù)處理?，F(xiàn)金管理功能需求描述(4.1）現(xiàn)金收付管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4。1.1現(xiàn)金付款管理通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金支出進(jìn)行管理，通過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對象、金額等情況，并可實(shí)時查看現(xiàn)金余額.4。1.2現(xiàn)金收款管理通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金收入進(jìn)行管理，通過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對象、金額等情況，并可實(shí)時查看現(xiàn)金余額。（4。2）存提現(xiàn)管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4.2。1存現(xiàn)管理可通過系統(tǒng)管理存現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆存現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、存現(xiàn)人、存現(xiàn)時間等進(jìn)行管理。提現(xiàn)管理可通過系統(tǒng)管理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆提現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、提現(xiàn)人、提現(xiàn)時間、提現(xiàn)支票號等進(jìn)行管理。資金計劃功能需求描述（5.1）資金計劃編制編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5。1。1資金計劃項(xiàng)目維護(hù)提供可視化界面配置資金計劃項(xiàng)目，能夠配置多層級的資金計劃項(xiàng)目，能夠配置各資金計劃申請機(jī)構(gòu)可用的資金計劃項(xiàng)目、目，且能夠針對不同的支出戶類別(如行政支出戶、業(yè)務(wù)賠付支出戶）分別定義其可用資金計劃項(xiàng)目。資金計劃編制能夠提供資金計劃編制的可視化錄入界面，各分支公司可按照總公司設(shè)定好的模板進(jìn)行計劃數(shù)據(jù)的編制錄入或?qū)?（5.2）資金計劃審批編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.2。1資金計劃審批有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金計劃進(jìn)行逐筆或批量審批，可執(zhí)行審批通過或?qū)徟嘶夭僮?。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。（5.2)資金計劃匯總編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述資金計劃匯總處于分公司層級的機(jī)構(gòu),可對下級機(jī)構(gòu)提交的已通過審批的資金計劃進(jìn)行匯總,形成以一個分公司為整體的匯總計劃并提交上級機(jī)構(gòu)審批。5.2。2資金計劃匯總審批有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金匯總計劃進(jìn)行逐筆或批量審批,可執(zhí)行審批通過或?qū)徟嘶夭僮?。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。（5。3)資金計劃控制編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5。3.1資金計劃執(zhí)行所有機(jī)構(gòu)編制完計劃并通過審批后，由總公司觸發(fā)計劃執(zhí)行.計劃執(zhí)行后,計劃數(shù)不得再進(jìn)行手工調(diào)整。5。3。2資金計劃控制系統(tǒng)對提供對計劃的多種控制含：不控制、提示性控制、嚴(yán)格控制，且計劃控制可以分別對資金申請單和資金交易單進(jìn)行控制，控制點(diǎn)可對每個機(jī)構(gòu)、每個計劃項(xiàng)目設(shè)定不同的控制規(guī)則。5.3。3資金計劃調(diào)整超出使用超出計劃時，如需使用資金則需錄入計劃調(diào)整單，對已經(jīng)在執(zhí)行的計劃數(shù)進(jìn)行調(diào)整，計劃調(diào)整單提供多層級審批流程，審批通過后調(diào)整數(shù)生效。(5.3）資金計劃考核報表編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5。3.1資金執(zhí)行率報表對一定期間內(nèi)的計劃執(zhí)行情況報表,顯示所有計劃執(zhí)行實(shí)體的計劃執(zhí)行情況。資金計劃調(diào)整率報表對一定期間內(nèi)的計劃調(diào)整數(shù)情況報表,顯示所有計劃執(zhí)行實(shí)體的計劃調(diào)整情況。資金調(diào)撥功能需求描述（6。1)上劃下?lián)懿呗远x編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6。1。1上劃策略定義能夠支持上劃方式與上劃時間、上劃層級進(jìn)行組合，從而配置出多種資金上劃策略。上劃方式支持系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃方式:全額上劃—將目標(biāo)賬戶上所有資金余額全部上劃；取整上劃—將目標(biāo)賬戶上資金余額的整數(shù)部分上劃，例如以萬、十萬、百萬元等為單位；保留余額上劃—只將目標(biāo)賬戶上超過規(guī)定保留額度的資金上劃;定額上劃—按指定金額將目標(biāo)賬戶上的資金上劃；6.1。3上劃時間支持系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃時間模式:自動定時上劃－設(shè)定每天、每周、每月等固定周期,系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的時間上劃。手動上劃—在任何時間，可以以手動方式進(jìn)行目標(biāo)賬戶資金余額的上劃。6。1.4下?lián)懿呗远x能夠支持下?lián)芊绞脚c下?lián)軙r間進(jìn)行組合，從而配置出多種資金下?lián)懿呗?所配置的下?lián)懿呗钥梢詥蝹€或批量應(yīng)用到目標(biāo)操作賬戶。下?lián)芊绞街С窒到y(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)芊绞剑嚎偣局苯酉聯(lián)苜Y金到機(jī)構(gòu)目標(biāo)賬戶。機(jī)構(gòu)本級收入戶橫撥資金到目標(biāo)賬戶。分公司層級下?lián)苜Y金到下級支公司目標(biāo)賬戶。以上三種方式嵌套式動態(tài)處理下?lián)苡囝~不足的下?lián)芊绞健?.1。6下?lián)軙r間支持系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)軙r間模式：定時下?lián)堋O(shè)定每天、每周、每月，根據(jù)設(shè)定的時間執(zhí)行下?lián)?；手動下?lián)堋軌蛟谌我鈺r間手動將資金下?lián)苤聊繕?biāo)賬戶.（6.2)上劃下?lián)懿呗耘渲镁幪柟δ茳c(diǎn)功能點(diǎn)描述6。2.1賬戶關(guān)系組上劃下?lián)懿呗耘渲媚軌蚓椭付ǖ馁~戶關(guān)系組配置上劃下?lián)懿呗?，通過上劃下?lián)懿呗灾付ê?，保存形成上劃下?lián)懿呗耘渲糜涗洝?6。3）資金申請單編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述資金申請單錄入機(jī)構(gòu)需要使用資金時，在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行資金申請單的錄入,錄入時須錄入收款的賬戶、申請金額、申請的計劃項(xiàng)目。資金申請的錄入可手工錄入也可文件導(dǎo)入。6。3.2資金申請單審批提供對資金申請單的多層級審批流程，可對資金申請單進(jìn)行批量送審、批量審批.有權(quán)限審批人在審批時可依據(jù)實(shí)際資金情況修改核準(zhǔn)金額，最終資金按照核準(zhǔn)金額下?lián)?。審批人在審批時可以審批通過也可以審批退回,對于審批退回的單據(jù)，錄入人可以修改單據(jù)信息后再發(fā)起申請。（6.4）自動上劃下?lián)軋?zhí)行編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6。4。1直聯(lián)上劃執(zhí)行賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設(shè)定時間自動發(fā)送外部銀行執(zhí)行操作；6。4.2直聯(lián)下?lián)軋?zhí)行賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設(shè)定時間自動清算資金申請單并生成下?lián)芙灰讍伟l(fā)送外部銀行執(zhí)行操作;6.4。3非直聯(lián)上劃下?lián)軋?zhí)行如上劃下?lián)茉O(shè)計操作的銀行不支持銀企直聯(lián)模式，則通過人工從傳統(tǒng)渠道如網(wǎng)銀、報盤、支票等方式進(jìn)行操作。（6。5）上劃下?lián)苜Y金到賬確認(rèn)編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6。5.1資金上劃下?lián)苤甭?lián)劃撥資金確認(rèn)資金上劃下?lián)芡ㄟ^銀企直聯(lián)支付后,通過銀企直聯(lián)接口返回上劃下?lián)茔y行賬戶明細(xì)，并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。資金上劃下?lián)芊侵甭?lián)劃撥資金確認(rèn)非銀企直聯(lián)，采用傳統(tǒng)方式如網(wǎng)銀、報盤和支票等，進(jìn)行操作的上劃下?lián)軜I(yè)務(wù),應(yīng)支持將銀行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入,并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。6.5。3銀行配置策略下的上劃下?lián)苄畔?dǎo)入如上劃下?lián)芑谂c銀行協(xié)議，依托銀行系統(tǒng)在其內(nèi)配置上劃下?lián)懿呗赃M(jìn)行的自動上劃下?lián)?在業(yè)務(wù)完成后，應(yīng)支持將銀行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入，同時支持將網(wǎng)銀的交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金系統(tǒng)，并進(jìn)行資金確認(rèn)。(6。6）上劃下?lián)苜~務(wù)處理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6。6。1資金上劃下?lián)艹晒螕?jù)準(zhǔn)憑證自動制證對于在資金管理系統(tǒng)中資金上劃下?lián)苜Y金確認(rèn)成功的上劃下?lián)軉螕?jù)，系統(tǒng)能夠就單據(jù)信息進(jìn)行會計核算所需要的準(zhǔn)憑證的制證處理，能夠基于所采用的會計核算系統(tǒng)的規(guī)范，形成標(biāo)準(zhǔn)的準(zhǔn)憑證單據(jù)。資金上劃下?lián)軉螕?jù)準(zhǔn)憑證導(dǎo)出能夠?qū)⑸傻纳蟿澫聯(lián)軠?zhǔn)憑證信息通過文件或系統(tǒng)接口的方式導(dǎo)出，用于會計核算系統(tǒng)的正式憑證生成。往來憑證處理支持資金管理系統(tǒng)中基于資金上劃下?lián)艿馁~務(wù)處理需同步自動生成資金劃撥單位間的往來憑證。（6。7)上劃下?lián)苁√幚砭幪柟δ茳c(diǎn)功能點(diǎn)描述上劃下?lián)苁螕?jù)修改能夠列示當(dāng)前上劃下?lián)苁螕?jù)，可基于上劃下?lián)苁螕?jù)查看失敗原因，并能夠?qū)κ∩蟿澫聯(lián)軉螕?jù)重新發(fā)起支付。6。7.2上劃下?lián)苁螕?jù)作廢能夠?qū)ι蟿澫聯(lián)苁螕?jù)執(zhí)行“作廢”操作。執(zhí)行作廢操作后的單據(jù)可查詢，其單據(jù)編號不釋放,顯示為“已作廢”狀態(tài),此時上劃下?lián)軉螕?jù)的流程終止。(6.8）上劃下?lián)懿樵兙幪柟δ茳c(diǎn)功能點(diǎn)描述6。8.1資金上劃下?lián)軉螕?jù)查詢能夠基于多種查詢條件查詢資金上劃下?lián)軉螕?jù)，能夠打開資金上劃下?lián)軉螕?jù)查看其制單的詳細(xì)情況及歷史操作的情況.銀企對賬功能需求描述(7.1）對賬初始化編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7。1.1企業(yè)賬期初余額設(shè)置能夠可視化設(shè)置企業(yè)賬記載的銀行賬戶的余額，該余額為系統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的企業(yè)賬的余額.7.1。2銀行賬期初余額設(shè)置能夠可視化設(shè)置銀行對賬單所記載的銀行賬戶的余額，該余額為系統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的銀行對賬單的余額。7。1。3銀行記賬企業(yè)未記賬未達(dá)賬記錄初始配置能夠可視化設(shè)置截止系統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的銀行已記賬企業(yè)未記賬的未達(dá)賬記錄。該記錄應(yīng)包括發(fā)生日期、記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段(銀行對賬單記錄號)、摘要（7.2)賬單同步管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述企業(yè)賬單同步按對賬周期同步企業(yè)的銀行日記賬，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可識別的數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面,提供數(shù)據(jù)完整性及重復(fù)性校驗(yàn)功能。7。2。2銀行賬單同步通過銀企直聯(lián)接口定期取得銀行對賬單數(shù)據(jù)，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可識別數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性及重復(fù)性校驗(yàn)功能。（7。3）銀企對賬處理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述基于關(guān)聯(lián)碼的銀企自動對賬基于通過資金系統(tǒng)資金確認(rèn)操作，并以資金確認(rèn)號為唯一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行記賬的數(shù)據(jù)，憑證信息導(dǎo)入到資金系統(tǒng)后，依據(jù)唯一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動對賬處理?；跇?biāo)準(zhǔn)規(guī)則的銀企自動對賬對于未通過資金系統(tǒng)資金確認(rèn)后記賬的數(shù)據(jù),無法使用唯一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動對賬，因此可按照設(shè)定對賬期間、金額、銀行賬戶等條件信息進(jìn)行自動按規(guī)則對賬。7。3。3手工銀企對賬對于無法進(jìn)行自動對賬的數(shù)據(jù),系統(tǒng)提供可視化操作界面進(jìn)行手工對賬。7。3.4取消對賬對于已對賬的數(shù)據(jù),如發(fā)現(xiàn)對賬有誤，可執(zhí)行取消對賬的操作，可手工單筆或者批量進(jìn)行取消對賬。（7.4）銀行余額調(diào)節(jié)表編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述銀行余額調(diào)節(jié)表自動生成能夠基于企業(yè)賬及銀行對賬單對賬期末余額、上期未達(dá)賬記錄（第一期為初始未達(dá)賬記錄）、當(dāng)期未達(dá)賬記錄共同生成銀行余額調(diào)節(jié)表,銀行余額調(diào)節(jié)表以觸發(fā)方式生成，其支撐基礎(chǔ)數(shù)據(jù)使用觸發(fā)動作時點(diǎn)的未達(dá)賬記錄數(shù)據(jù)。（7.5)銀企對賬查詢編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.5。1企業(yè)賬單及對賬情況查詢能夠查詢企業(yè)賬的對賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于記賬日期、記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（記賬憑證號)、輔助追溯字段（付款單據(jù)號)、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。7.5。2銀行賬單及對賬情況查詢能夠查詢銀行對賬單的對賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于發(fā)生日期、記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、輔助追溯字段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。系統(tǒng)管理功能需求描述（8。1）權(quán)限管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述用戶權(quán)限管理提供操作界面進(jìn)行用戶權(quán)限的配置,能夠在權(quán)限控制節(jié)點(diǎn)上配置權(quán)限人，且能夠查詢各用戶的持有權(quán)限.8。1。2功能權(quán)限管理可針對用戶設(shè)置不同功能的查詢、修改、刪除等等權(quán)限。8。1。3數(shù)據(jù)權(quán)限管理能夠針對用戶定義可以訪問和操作的數(shù)據(jù)權(quán)限。(8.2）審批流管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.2。1審批流程定義能夠?qū)Y金系統(tǒng)內(nèi)賬戶管理、資金申請、資金交易等不同的管理功能定義審批流程。能夠支持流程的發(fā)起、流程節(jié)點(diǎn)以及觸發(fā)條件等內(nèi)容的設(shè)置。流轉(zhuǎn)控制能夠?qū)崿F(xiàn)流程流轉(zhuǎn)的控制.支持基于不同閥值的流程跳轉(zhuǎn)、選擇性處理，如審批金額權(quán)限控制等.可視化流程配置支持流程的參數(shù)可視化配置.流程變更支持支持流程的靈活變更,用戶可以根據(jù)管理需要及時對審批流程進(jìn)行調(diào)整。（8.3)參數(shù)配置管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8。3.1流程控制能夠通過修改配置參數(shù)，調(diào)整系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)走向。8.3。2值集配置能夠以可視化方式對系統(tǒng)中所涉及的數(shù)據(jù)值集進(jìn)行配置。8。3.3映射關(guān)系配置能夠以可視化方式配置相關(guān)數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關(guān)系。（8。4）系統(tǒng)維護(hù)工具管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.4。1系統(tǒng)運(yùn)行通過設(shè)定定時計劃觸發(fā)系統(tǒng)任務(wù),自動處理系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務(wù)流程。8。4。2系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控能夠?qū)ο到y(tǒng)運(yùn)行情況實(shí)時監(jiān)控，對運(yùn)行的結(jié)果通過監(jiān)控消息進(jìn)行查看分