銀行統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作實(shí)施細(xì)則

**銀行統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送流程，明確報(bào)送部門職責(zé)，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，促進(jìn)統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作規(guī)范化、流程化，特制定本規(guī)程。第二條本行統(tǒng)計(jì)工作遵循統(tǒng)一規(guī)范、準(zhǔn)確及時(shí)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實(shí)事求是、安全保密的原則。第三條本行統(tǒng)計(jì)報(bào)表根據(jù)需求劃分為五大類，分別為人民銀行報(bào)表、銀保監(jiān)局報(bào)表、財(cái)政局報(bào)表、其他監(jiān)管類報(bào)表、臨時(shí)性報(bào)表。第四條本辦法適用于總行統(tǒng)計(jì)相關(guān)部門及各分支行。第二章統(tǒng)計(jì)報(bào)表制定第五條本行統(tǒng)計(jì)報(bào)表制定遵循統(tǒng)一、規(guī)范、精簡、效能的原則，綜合考慮效益成本，充分利用信息系統(tǒng)資源，在滿足實(shí)際需要的前提下，避免重復(fù)，切實(shí)減少統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)量。第六條總行統(tǒng)計(jì)管理部門在綜合調(diào)查分析全行數(shù)據(jù)需要的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、財(cái)政局的有關(guān)要求，充分征求各業(yè)務(wù)管理部門意見，統(tǒng)籌規(guī)劃，統(tǒng)一制定統(tǒng)計(jì)報(bào)表。統(tǒng)計(jì)報(bào)表每年修訂一次。每年年初，總行統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)全行經(jīng)營管理的實(shí)際需要以及中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、財(cái)政局統(tǒng)計(jì)制度的要求，充分征求相關(guān)部門意見后，統(tǒng)一進(jìn)行修改、補(bǔ)充和完善。第七條統(tǒng)計(jì)報(bào)表包含以下內(nèi)容：（一）填報(bào)要求，包括填報(bào)機(jī)構(gòu)、報(bào)送頻度、報(bào)送時(shí)間、報(bào)送方式、數(shù)據(jù)來源、數(shù)據(jù)單位等。（二）指標(biāo)解釋，對(duì)報(bào)表每一項(xiàng)目和指標(biāo)以及填報(bào)內(nèi)容作出詳細(xì)解釋說明和定義。（三）審核要求，報(bào)表內(nèi)各項(xiàng)目之間以及與其它報(bào)表項(xiàng)目之間的邏輯對(duì)應(yīng)關(guān)系。第三章職責(zé)權(quán)限第八條總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部為全行統(tǒng)計(jì)歸口管理部門，具有數(shù)據(jù)填報(bào)、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、報(bào)表打印、數(shù)據(jù)匯總、數(shù)據(jù)恢復(fù)、文件提交、文件生成、數(shù)據(jù)查詢、發(fā)派任務(wù)、發(fā)放權(quán)限、修改支行功能權(quán)限、修改支行數(shù)據(jù)權(quán)限、修改支行報(bào)表權(quán)限。第九條總行風(fēng)險(xiǎn)管理部為信貸統(tǒng)計(jì)管理部門，具有數(shù)據(jù)填報(bào)、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、報(bào)表打印、數(shù)據(jù)匯總、數(shù)據(jù)查詢、發(fā)派任務(wù)、發(fā)放權(quán)限、修改支行功能權(quán)限、修改支行數(shù)據(jù)權(quán)限、修改支行報(bào)表權(quán)限。第十條公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、運(yùn)營管理部、授信審批部、貿(mào)易金融部、電子銀行部、法律與合規(guī)部、董事會(huì)辦公室、資產(chǎn)保全部、普惠金融部、人力資源部、資金營運(yùn)中心及各分支行等相關(guān)部門具有數(shù)據(jù)填報(bào)、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、報(bào)表打印、數(shù)據(jù)查詢、任務(wù)提交權(quán)限。第四章報(bào)送內(nèi)容第十一條本規(guī)程所包含的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送范圍：人行數(shù)據(jù)大集中報(bào)送系統(tǒng)、法人機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)、分支機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、EAST5.0報(bào)送系統(tǒng)、金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息報(bào)送系統(tǒng)、利率報(bào)備監(jiān)測分析報(bào)送系統(tǒng)、存款保險(xiǎn)同一存款人信息報(bào)送系統(tǒng)、區(qū)域特色報(bào)表、財(cái)政局報(bào)表、其他臨時(shí)性監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表。第十二條人民銀行數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)報(bào)表及報(bào)送時(shí)限：1.日?qǐng)?bào)：總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部于每日9：30前向人民銀行報(bào)送前一工作日現(xiàn)金、存放中央銀行存款、存放金融機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)存款、各項(xiàng)貸款、票據(jù)融資、委托貸款、銀行承兌匯票、非銀存款、拆放非銀、貨幣基金、同業(yè)存單、大額存單等數(shù)據(jù)及異動(dòng)說明，逢國家法定節(jié)假日及雙休日免報(bào)。2.月報(bào)第一批：各報(bào)送單位應(yīng)于月后1日15：00前向總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)送A1411/A2411金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目月報(bào)表和A3411委托貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表，逢國家法定節(jié)假日雙休日不順延。3.月報(bào)第二批：各報(bào)送單位應(yīng)于月后2日之前向總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)送，逢國家法定節(jié)假日雙休日不順延。（1）A1463/A2463貸款分行業(yè)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；（2）A1470個(gè)人住房貸款流量統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；（3）A1433/A2433涉農(nóng)貸款月報(bào)簡報(bào)；（4）A1464/A2464中長期貸款按實(shí)際投向統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；（5）A1460房地產(chǎn)貸款統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；（6）A3302大中小企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)表；（7）A3410銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；（8）A3412貸款變動(dòng)因素專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表；（9）A3415金融機(jī)構(gòu)信貸發(fā)放情況專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表；（10）A1480線上聯(lián)合消費(fèi)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。4.季報(bào)：各報(bào)送單位應(yīng)于季后5日之前向總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)送，逢國家法定節(jié)假日雙休日不順延。（1）A1302監(jiān)管類指標(biāo)季報(bào)表；（2）A1333/A2333涉農(nóng)貸款季報(bào)表；（3）A1462創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款統(tǒng)計(jì)季報(bào)表；（4）A1310/A2310中間業(yè)務(wù)季報(bào)表；（5）A1369住房貸款統(tǒng)計(jì)季報(bào)表；（6）A3301本外幣利潤季報(bào)表；（7）A3304表外業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表；（8）A3321保障性安居工程貸款統(tǒng)計(jì)表；（9）A3324農(nóng)村承包土地經(jīng)營權(quán)抵押貸款統(tǒng)計(jì)表；（10）A3326金融精準(zhǔn)幫扶貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)季報(bào)；（11）A3327綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)表。5.年報(bào)：由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部于次年5月3日前向人民銀行報(bào)送A3101本外幣利潤年報(bào)表。6.結(jié)轉(zhuǎn)數(shù)：根據(jù)人民銀行通知執(zhí)行。第十三條法人機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送報(bào)表及報(bào)送：1.月報(bào)一批：各報(bào)送單位應(yīng)于月后2日16：00前向總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)送，逢國家法定節(jié)假日雙休日不順延。（1）G01資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表；（2）G01_Ⅰ資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)附注01表外業(yè)務(wù)情況表；（3）G01_Ⅱ資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)附注02貸款質(zhì)量五級(jí)分類情況簡表；（4）G01_III資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)附注03存貸款明細(xì)報(bào)表；（5）G01_VII貸款分行業(yè)情況表；（6）G01_IX存貸款月日均情況表；（7）G03各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備情況表；（8）G06非保本理財(cái)業(yè)務(wù)月度統(tǒng)計(jì)表；（9）G06a非保本理財(cái)業(yè)務(wù)月度統(tǒng)計(jì)表；（10）G12貸款遷徒情況表；（11）G21流動(dòng)性期限缺口統(tǒng)計(jì)表；（12）G22流動(dòng)性比例監(jiān)測表；（13）G25_I流動(dòng)性覆蓋率情況表。（14）S63_I大中小微型企業(yè)貸款情況表；（15）S63_III企業(yè)貸款按控股性質(zhì)劃分情況表；（16）S66保障性安居工程貸款分地區(qū)情況表；（17）S67房地產(chǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測統(tǒng)計(jì)表；（18）S7101普惠金融重點(diǎn)領(lǐng)域貸款情況表；（19）S72制造業(yè)融資情況表。2.季報(bào)：各報(bào)送單位應(yīng)于季后5日之前向總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)送，逢國家法定節(jié)假日雙休日不順延。（1）G01_IV存貸款明細(xì)報(bào)表（二）；（2）G02衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)情況表；（3）G01_V主要資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目分幣種情況表（4）G04利潤表；（5）G05個(gè)人貸款情況統(tǒng)計(jì)表;（6）G06b銀行理財(cái)子公司凈資本監(jiān)管報(bào)表；（7）G08銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)外商投資情況表；（8）G09商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款情況統(tǒng)計(jì)表；（9）G11_Ⅰ資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表按行業(yè)分類的貸款（按貸款投向）；（10）G11_Ⅱ資產(chǎn)質(zhì)量及準(zhǔn)備金；（11）G14_Ⅰ大額風(fēng)險(xiǎn)暴露情況表第Ⅰ部分：大額風(fēng)險(xiǎn)暴露總體情況表；（12）G14_Ⅱ大額風(fēng)險(xiǎn)暴露客戶情況表；（13）G14_III非同業(yè)單一客戶大額風(fēng)險(xiǎn)暴露情況表；（14）G14_IV非同業(yè)集團(tuán)客戶及經(jīng)濟(jì)依存客戶大額風(fēng)險(xiǎn)暴露情況表；（15）G14_V同業(yè)單一客戶大額風(fēng)險(xiǎn)暴露情況表；（16）G14_VI同業(yè)集團(tuán)客戶大額風(fēng)險(xiǎn)暴露情況表；（17）G15最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表；（18）G16股權(quán)質(zhì)押融資情況匯總表；（19）G17銀行卡業(yè)務(wù)情況表；（20）G18融資工具發(fā)行情況表；（21）G18_III地方政府自主發(fā)行債券持有情況統(tǒng)計(jì)表；（22）G19重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)表;（23）G24最大百家金融機(jī)構(gòu)融入情況表；（24）G25_Ⅱ凈穩(wěn)定資金比例情況表；（25）G27主要負(fù)債項(xiàng)目明細(xì)表；（26）G31投資業(yè)務(wù)情況表；（27）G32外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口情況表；（28）G3301銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量報(bào)表（標(biāo)準(zhǔn)化計(jì)量框架簡化版）；（29）G34信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況統(tǒng)計(jì)表；（30）G40資本充足率匯總表；（31）G4A資本充足率匯總表；（32）G4A_1(a)合格資本情況表；（33）G4B_1表內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算表（權(quán)重法）；（34）G4B_2表外信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算表（權(quán)重法）；（35）G4B_3交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)暴露風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)匯總表（權(quán)重法）；（36）G4C市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求匯總表；（37）G4C_1市場風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法資本要求匯總表；（38）G4D操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)情況表；（39）G44杠桿率情況表；（40）G51國別風(fēng)險(xiǎn)敞口及撥備統(tǒng)計(jì)表；（41）G52地方政府融資平臺(tái)及支出責(zé)任債務(wù)持有情況統(tǒng)計(jì)表；（42）G5301分地區(qū)情況表--資產(chǎn)負(fù)債簡表；（43）G5302分地區(qū)情況表--利潤簡表；（44）G5303分地區(qū)情況表--貸款行業(yè)情況簡表；（45）G5304分地區(qū)情況表--五級(jí)分類情況簡表；（46）G5306分地區(qū)情況表--縣域存貸款情況統(tǒng)計(jì)表；（47）S63_Ⅱ大中小微型企業(yè)貸款按擔(dān)保方式不良情況表；（48）S64_Ⅰ大中小微型企業(yè)貸款分行業(yè)情況表；（49）S64_Ⅱ大中小微型企業(yè)不良貸款分行業(yè)情況表；（50）S65_Ⅰ大中小微型企業(yè)貸款分地區(qū)情況表；（51）S68綠色融資情況統(tǒng)計(jì)表；（52）S70_I科技金融基本情況表；（53）S70_II投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況表；（54）S71_II普惠型農(nóng)戶及貧困戶經(jīng)營性貸款；（55）S71_III普惠型消費(fèi)貸款。3.半年報(bào)：各報(bào)送單位應(yīng)于次半年后5日之前向總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)送，逢國家法定節(jié)假日雙休日不順延。（1）G07銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東情況表；（2）G13押品情況統(tǒng)計(jì)表；（3）G23最大十家存款客戶情況表；（4）G5305分地區(qū)情況表--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資擔(dān)保公司擔(dān)保貸款統(tǒng)計(jì)表。第十四條分支機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表：分支機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表由各分行直接填報(bào)，并通過銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)自行上報(bào)，報(bào)送時(shí)間根據(jù)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門要求進(jìn)行報(bào)送。1.月報(bào)（1）GF01資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表；（2）GF01附注第Ⅰ部分表外業(yè)務(wù)情況表；（3）GF01附注第Ⅱ部分貸款質(zhì)量五級(jí)分類情況簡表；（4）GF01附注第Ⅲ部分存貸款明細(xì)報(bào)表；（5）GF01附注第Ⅶ部分貸款分行業(yè)情況表；（6）GF01附注第IX存貸款月日均情況表；（7）GF12貸款遷徒情況表；（8）SF63_I大中小微型企業(yè)貸款情況表；（9）SF63_III企業(yè)貸款按控股性質(zhì)劃分情況表;（10）SF66保障性安居工程貸款分地區(qū)情況表;（11）S67房地產(chǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測統(tǒng)計(jì)表；（12）SF7101普惠金融重點(diǎn)領(lǐng)域貸款情況表。2.季報(bào)（1）GF04利潤表；（2）GF11_Ⅰ資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類情況表按行業(yè)分類的貸款（按貸款投向）；（3）GF11_Ⅱ資產(chǎn)質(zhì)量及準(zhǔn)備金；（4）GF19重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)情況表（5）SF63_Ⅱ大中小微型企業(yè)貸款按擔(dān)保方式不良情況表；（6）SF64_I大中小微型企業(yè)貸款分行業(yè)情況表；（7）SF64_Ⅱ大中小微型企業(yè)不良貸款分行業(yè)情況表；（8）SF71_II普惠型農(nóng)戶及貧困戶經(jīng)營性貸款；（9）SF71_III普惠型消費(fèi)貸款；（10）SF72制造業(yè)融資情況表。第十五條銀保監(jiān)局EAST5.0系統(tǒng)報(bào)表及報(bào)送時(shí)間：EAST5.0系統(tǒng)報(bào)表均為按月報(bào)送，共70張表，報(bào)送時(shí)間為每月18日前（遇節(jié)假日順延）。具體報(bào)表按《中國銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范（2021版）》執(zhí)行。第十六條人民銀行金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)報(bào)表及報(bào)送時(shí)間：人行金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)報(bào)表共38張表，其中貸款、票據(jù)主題報(bào)表不晚于每月7日前，債券、股權(quán)及特定目的載體、專項(xiàng)貸款主題不晚于每月11日前，同業(yè)存款、非同業(yè)單位存款主題不晚于每月13日前，季報(bào)不晚于每季度初15日前，個(gè)人存款主題不晚于每月20日前，由于報(bào)送時(shí)間人行尚未正式發(fā)文，具體報(bào)送時(shí)間以人行通知為準(zhǔn)。具體報(bào)表按《中國人民銀行金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集規(guī)范》執(zhí)行。第十七條人民銀行利率報(bào)備監(jiān)測分析系統(tǒng)報(bào)表及報(bào)送時(shí)間：人民銀行利率報(bào)備監(jiān)測分析系統(tǒng)報(bào)表共37張表，該報(bào)表報(bào)送頻率為T+3，遇節(jié)假日根據(jù)人行要求進(jìn)行適當(dāng)順延：具體報(bào)表按《利率報(bào)備數(shù)據(jù)采集制度（2021版）》執(zhí)行。第十八條財(cái)政局報(bào)表及報(bào)送時(shí)間：1.季報(bào)：由總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)送，報(bào)送時(shí)間為季后8日16：00前報(bào)送，逢國家法定節(jié)假日雙休日不順延。（1）金融企業(yè)財(cái)務(wù)快報(bào)主要指標(biāo)表；（2）銀行類金融企業(yè)財(cái)務(wù)快報(bào)補(bǔ)充表；（3）（國有）資本保值增值情況表（年報(bào)）；（4）銀行類金融企業(yè)績效評(píng)價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表（年報(bào)）；（5）銀行類金融企業(yè)績效評(píng)價(jià)歷史對(duì)標(biāo)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表（年報(bào)）。2.年報(bào)：根據(jù)財(cái)政局年度決算報(bào)表系統(tǒng)由總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)送，報(bào)送時(shí)間根據(jù)財(cái)政局下發(fā)的相關(guān)文件要求進(jìn)行報(bào)送。第十九條其他臨時(shí)性監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表及報(bào)送時(shí)間：其他臨時(shí)性監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送時(shí)間及內(nèi)容按要求在規(guī)定時(shí)間節(jié)點(diǎn)內(nèi)報(bào)送。第五章報(bào)送流程及職責(zé)第二十條金融統(tǒng)計(jì)綜合報(bào)送系統(tǒng)報(bào)表報(bào)送流程：1.總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的匯總審核，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)送流程為：（1）各報(bào)送單位報(bào)表統(tǒng)計(jì)員根據(jù)會(huì)計(jì)報(bào)表及業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；由系統(tǒng)自動(dòng)出數(shù)的，需核對(duì)系統(tǒng)出數(shù)無誤；未實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)自動(dòng)出數(shù)的，依據(jù)賬、卡、登記簿和業(yè)務(wù)報(bào)表，手工填報(bào)數(shù)據(jù)，同時(shí)按要求寫好數(shù)據(jù)異動(dòng)說明。（2）統(tǒng)計(jì)復(fù)核員對(duì)照會(huì)計(jì)報(bào)表對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，主要審核表內(nèi)明細(xì)數(shù)據(jù)與匯總數(shù)據(jù)是否一致，表間關(guān)系是否平衡。（3）對(duì)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)自動(dòng)出數(shù)有誤的，及時(shí)對(duì)錯(cuò)誤原因進(jìn)行分析。屬于源數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)按科技部大數(shù)據(jù)中心相關(guān)流程進(jìn)行源系統(tǒng)數(shù)據(jù)治理，屬取數(shù)邏輯、取數(shù)口徑問題，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)及時(shí)在項(xiàng)目管理平臺(tái)提交日常需求進(jìn)行整改；對(duì)存在手工統(tǒng)計(jì)問題的，在當(dāng)前系統(tǒng)支持的前提下，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)應(yīng)及時(shí)提交報(bào)表自動(dòng)化取數(shù)需求，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)字段出數(shù)。（4）復(fù)核無誤后統(tǒng)計(jì)員對(duì)需報(bào)送的報(bào)表文檔進(jìn)行殺毒，發(fā)現(xiàn)帶毒文件應(yīng)立即請(qǐng)科技人員處理，確保無毒后方可報(bào)送。（5）統(tǒng)計(jì)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將無毒文檔提交至總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)表統(tǒng)計(jì)崗。（6）總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)表統(tǒng)計(jì)員對(duì)各報(bào)送單位匯總復(fù)核后的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，主要審核表內(nèi)明細(xì)數(shù)據(jù)與匯總數(shù)據(jù)是否一致，表間關(guān)系是否平衡。（7）總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)表統(tǒng)計(jì)員對(duì)審核有誤的報(bào)表及時(shí)通知報(bào)送單位糾正整改。（8）總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部統(tǒng)計(jì)員將審核無誤后的報(bào)表導(dǎo)入金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表預(yù)警系統(tǒng)，根據(jù)要求對(duì)同比、上期、期初等維度進(jìn)行比對(duì)，針對(duì)出現(xiàn)異常情況的數(shù)據(jù)查找原因，并及時(shí)通知報(bào)送單位整改。（9）報(bào)送單位查找原因并整改后，按以上步驟重新報(bào)送至總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)表統(tǒng)計(jì)崗。（10）總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部統(tǒng)計(jì)員審核無誤后再次導(dǎo)入金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行多維度比對(duì)。（11）統(tǒng)計(jì)員比對(duì)無誤后提交至復(fù)核員復(fù)核。（12）復(fù)核員復(fù)核無誤后生成報(bào)送數(shù)據(jù)。（13）1104報(bào)表由計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部將數(shù)據(jù)導(dǎo)入銀保監(jiān)數(shù)據(jù)采集客戶端，校驗(yàn)通過后，再從數(shù)據(jù)采集客戶端導(dǎo)出數(shù)據(jù)，經(jīng)核對(duì)無誤并備份數(shù)據(jù)后上報(bào)，復(fù)核員負(fù)責(zé)核實(shí)報(bào)表報(bào)送狀態(tài)是否提交成功。（14）人行報(bào)表由計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部按人行報(bào)文格式以郵件方式報(bào)送當(dāng)?shù)厝诵小?.總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)的匯總審核，信貸類數(shù)據(jù)報(bào)送流程為：（1）各報(bào)送單位報(bào)表統(tǒng)計(jì)員根據(jù)會(huì)計(jì)報(bào)表及業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；無法自動(dòng)采集的數(shù)據(jù)，由各報(bào)送單位統(tǒng)計(jì)員，依據(jù)賬、卡、登記簿和業(yè)務(wù)報(bào)表，手工填報(bào)數(shù)據(jù)，同時(shí)按要求寫好數(shù)據(jù)異動(dòng)說明。（2）統(tǒng)計(jì)復(fù)核員對(duì)照相關(guān)賬、卡、登記簿和業(yè)務(wù)報(bào)表，對(duì)統(tǒng)計(jì)員填報(bào)的數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核。（3）對(duì)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)自動(dòng)出數(shù)有誤的，及時(shí)對(duì)錯(cuò)誤原因進(jìn)行分析。屬于源數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)按科技部大數(shù)據(jù)中心相關(guān)流程進(jìn)行源系統(tǒng)數(shù)據(jù)治理；屬取數(shù)邏輯、取數(shù)口徑問題，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)及時(shí)在項(xiàng)目管理平臺(tái)提交日常需求進(jìn)行整改；對(duì)存在手工統(tǒng)計(jì)問題的，在當(dāng)前系統(tǒng)支持的前提下，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)應(yīng)及時(shí)提交報(bào)表自動(dòng)化取數(shù)需求，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)字段出數(shù)。（4）復(fù)核無誤后統(tǒng)計(jì)員對(duì)需報(bào)送的報(bào)表文檔進(jìn)行殺毒，發(fā)現(xiàn)帶毒文件應(yīng)立即請(qǐng)科技人員處理，確保無毒后方可報(bào)送。（5）統(tǒng)計(jì)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將無毒文檔通過安全數(shù)據(jù)擺渡系統(tǒng)上傳至總行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)表統(tǒng)計(jì)崗。（6）總行風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)各報(bào)送單位確認(rèn)后的數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總審核，審核表內(nèi)明細(xì)數(shù)據(jù)與匯總數(shù)據(jù)是否一致，表間關(guān)系是否平衡。（7）總行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)表統(tǒng)計(jì)員對(duì)審核有誤的報(bào)表及時(shí)通知報(bào)送單位糾正整改。（8）總行風(fēng)險(xiǎn)管理部將審核無誤后的報(bào)表傳送給計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部統(tǒng)計(jì)人員。（9）總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部統(tǒng)計(jì)人員將報(bào)送數(shù)據(jù)導(dǎo)入金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)表中同比、上期等維度進(jìn)行比對(duì)，針對(duì)出現(xiàn)異常情況的數(shù)據(jù)及時(shí)反饋給總行風(fēng)險(xiǎn)管理部，由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部查找原因，并及時(shí)通知相關(guān)報(bào)送單位整改。（10）相關(guān)報(bào)送單位查找原因并整改后，按以上步驟重新報(bào)送至總行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)表統(tǒng)計(jì)崗。（11）報(bào)表統(tǒng)計(jì)崗比對(duì)無誤后按復(fù)核權(quán)限提交至復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員復(fù)核無誤后報(bào)送至總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部，生成報(bào)送數(shù)據(jù)。（12）1104報(bào)表由總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部將數(shù)據(jù)導(dǎo)入銀監(jiān)數(shù)據(jù)采集客戶端，校驗(yàn)通過后，再從數(shù)據(jù)采集客戶端導(dǎo)出數(shù)據(jù)，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部核對(duì)無誤并備份數(shù)據(jù)后上報(bào)，復(fù)核員負(fù)責(zé)核實(shí)報(bào)表報(bào)送狀態(tài)是否提交成功。（13）人行報(bào)表由計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部按人行報(bào)文格式以郵件方式報(bào)送當(dāng)?shù)厝诵小?．分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)分行轄屬機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的匯總審核，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)送流程為：（1）分行轄屬各報(bào)送單位根據(jù)會(huì)計(jì)報(bào)表及業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，復(fù)核無誤后將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上報(bào)。（2）分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)計(jì)員對(duì)各報(bào)送單位匯總復(fù)核后的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)。（3）分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)計(jì)員核對(duì)有誤的及時(shí)通知報(bào)送單位糾正整改；核對(duì)無誤的根據(jù)復(fù)核權(quán)限提交至復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核無誤后報(bào)送至總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門。（4）分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部向銀監(jiān)報(bào)送，將數(shù)據(jù)導(dǎo)入銀監(jiān)數(shù)據(jù)采集客戶端，校驗(yàn)通過后，再從數(shù)據(jù)采集客戶端導(dǎo)出數(shù)據(jù)，核對(duì)無誤并備份數(shù)據(jù)后上報(bào)，復(fù)核員負(fù)責(zé)核實(shí)報(bào)表報(bào)送狀態(tài)是否提交成功。4.分行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)分行轄屬機(jī)構(gòu)信貸數(shù)據(jù)匯總審核，信貸數(shù)據(jù)報(bào)送流程為：（1）分行轄屬各報(bào)送單位根據(jù)會(huì)計(jì)報(bào)表及業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，無法自動(dòng)采集的數(shù)據(jù)，由各報(bào)送單位統(tǒng)計(jì)人員，按照卡、賬、登記簿和業(yè)務(wù)報(bào)表，手工填報(bào)數(shù)據(jù)。（2）分行轄屬各報(bào)送單位對(duì)報(bào)送數(shù)據(jù)確認(rèn)無誤后，報(bào)送到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。（3）分行風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)計(jì)員對(duì)轄屬各報(bào)送單位確認(rèn)后的數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總核對(duì)。（4）分行風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)計(jì)員核對(duì)有誤的及時(shí)通知報(bào)送單位糾正整改；核對(duì)無誤的根據(jù)復(fù)核權(quán)限提交至復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核無誤的匯總后上報(bào)至總行風(fēng)險(xiǎn)管理部或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門，復(fù)核員負(fù)責(zé)核實(shí)報(bào)表報(bào)送狀態(tài)是否提交成功。（5）分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部向銀保監(jiān)報(bào)送，將數(shù)據(jù)導(dǎo)入銀保監(jiān)數(shù)據(jù)采集客戶端，校驗(yàn)通過后，再從數(shù)據(jù)采集客戶端導(dǎo)出數(shù)據(jù)，經(jīng)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部核對(duì)無誤并備份數(shù)據(jù)后上報(bào)，復(fù)核員負(fù)責(zé)核實(shí)報(bào)表報(bào)送狀態(tài)是否提交成功。5．直屬支行參照分行報(bào)送流程向總行報(bào)送數(shù)據(jù)。第二十一條EAST5.0報(bào)送系統(tǒng)報(bào)表報(bào)送流程：（1）針對(duì)EAST5.0同一張報(bào)表涉及多個(gè)部門的，由牽頭部門負(fù)責(zé)對(duì)接總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部，牽頭相應(yīng)責(zé)任部門對(duì)報(bào)表的填報(bào)、復(fù)核、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、整改等工作，具體職責(zé)見附件《EAST系統(tǒng)報(bào)表責(zé)任分工》。（2）可由系統(tǒng)自動(dòng)采集數(shù)據(jù)的報(bào)文，總行計(jì)財(cái)部于每月2日前將數(shù)據(jù)跑完并將檢核結(jié)果發(fā)給各責(zé)任部門核對(duì)。（3）對(duì)發(fā)現(xiàn)EAST5.0報(bào)送數(shù)據(jù)未通過監(jiān)管檢核規(guī)則的，及時(shí)對(duì)錯(cuò)誤原因進(jìn)行分析。屬于源數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)按科技部大數(shù)據(jù)中心相關(guān)流程進(jìn)行源系統(tǒng)數(shù)據(jù)治理；屬取數(shù)邏輯、取數(shù)口徑問題，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)及時(shí)在項(xiàng)目管理平臺(tái)提交日常需求進(jìn)行整改；對(duì)存在手工統(tǒng)計(jì)問題的，在當(dāng)前系統(tǒng)支持的前提下，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)應(yīng)及時(shí)提交報(bào)表自動(dòng)化取數(shù)需求，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)字段出數(shù)。（4）各責(zé)任部門于每月8日前，對(duì)不能自動(dòng)采集的數(shù)據(jù)，手工填報(bào)完，同時(shí)對(duì)未通過監(jiān)管檢核規(guī)則的數(shù)據(jù)在統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)上進(jìn)行整改并完成復(fù)核，不能即刻整改的需要提交整改措施或情況說明。（5）計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部統(tǒng)計(jì)員于每月10號(hào)前生成報(bào)文后拿去檢核平臺(tái)檢核，生成檢核結(jié)果，發(fā)給牽頭部門和責(zé)任部門再次進(jìn)行核對(duì)。（6）核對(duì)無誤后，計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部EAST統(tǒng)計(jì)員于每月18日前（遇節(jié)假日順延）將報(bào)文通過線上報(bào)送渠道或硬盤向江西銀保監(jiān)局報(bào)送，并留好報(bào)文備份，同時(shí)科技部按我行數(shù)據(jù)存儲(chǔ)策略做好相應(yīng)數(shù)據(jù)備份。（7）理財(cái)類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)由資金營運(yùn)中心根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范（2021版）》（銀保監(jiān)辦發(fā)[2022]7號(hào)）要求，按月向理財(cái)?shù)怯浿行膱?bào)送理財(cái)業(yè)務(wù)臺(tái)賬，最終由銀保監(jiān)會(huì)向理財(cái)?shù)怯浿行慕y(tǒng)一采集。第二十二條金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)報(bào)表報(bào)送流程（1）針對(duì)金數(shù)同一張報(bào)表涉及多個(gè)部門的，由牽頭部門負(fù)責(zé)對(duì)接總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部，牽頭相應(yīng)責(zé)任部門對(duì)報(bào)表的填報(bào)、復(fù)核、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、整改等工作，具體職責(zé)見附件《金數(shù)系統(tǒng)報(bào)表責(zé)任分工》。（2）可由系統(tǒng)自動(dòng)采集數(shù)據(jù)的報(bào)文，總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部于每月2日前將數(shù)據(jù)跑完。（3）無法由系統(tǒng)自動(dòng)采集數(shù)據(jù)的報(bào)文，于每月5日前，由責(zé)任部門補(bǔ)錄數(shù)據(jù)并復(fù)核無誤后，導(dǎo)入統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)，并對(duì)涉及數(shù)據(jù)治理問題提出整改措施及整改計(jì)劃。（4）對(duì)有不滿足金數(shù)檢核規(guī)則的，及時(shí)對(duì)錯(cuò)誤原因進(jìn)行分析。屬于源數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)按科技部大數(shù)據(jù)中心相關(guān)流程進(jìn)行源系統(tǒng)數(shù)據(jù)治理；屬取數(shù)邏輯、取數(shù)口徑問題，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)及時(shí)在項(xiàng)目管理平臺(tái)提交日常需求進(jìn)行整改；對(duì)存在手工統(tǒng)計(jì)問題的，在當(dāng)前系統(tǒng)支持的前提下，各報(bào)表責(zé)任部門應(yīng)應(yīng)及時(shí)提交報(bào)表自動(dòng)化取數(shù)需求，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)字段出數(shù)。（5）數(shù)據(jù)準(zhǔn)備完成后，由總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部在統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)生成相應(yīng)報(bào)文，下載導(dǎo)出后在金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)進(jìn)行上傳校驗(yàn)，對(duì)檢驗(yàn)未通過的問題及時(shí)通知責(zé)任部門進(jìn)行整改，對(duì)暫時(shí)無法整改的由責(zé)任部門填寫情況說明后強(qiáng)制提交。第二十三條利率報(bào)備監(jiān)測分析系統(tǒng)報(bào)表報(bào)送流程（1）利率報(bào)備監(jiān)測分析系統(tǒng)報(bào)表基本為日?qǐng)?bào)表，且報(bào)送數(shù)據(jù)為明細(xì)類，存在一張表由多個(gè)部門數(shù)據(jù)組成，此類報(bào)表報(bào)送工作由牽頭部門負(fù)責(zé)對(duì)接總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部，牽頭相應(yīng)責(zé)任部門對(duì)報(bào)表的填報(bào)、復(fù)核、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、整改等工作，具體職責(zé)見附件《利率報(bào)備監(jiān)測分析系統(tǒng)報(bào)表責(zé)任分工》。（2）總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)的報(bào)表進(jìn)行規(guī)則校驗(yàn)，對(duì)校驗(yàn)未通過的報(bào)表和無法自動(dòng)取數(shù)的報(bào)表，發(fā)給相應(yīng)牽頭部門和責(zé)任部門對(duì)報(bào)表的填報(bào)、復(fù)核、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、整改等工作，待報(bào)表全部通過人行檢核規(guī)則后，由總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)打包上報(bào)，對(duì)暫時(shí)無法整改的由責(zé)任部門填寫情況說明后強(qiáng)制提交。第二十四條區(qū)域特色報(bào)表報(bào)送流程（1）各報(bào)送單位統(tǒng)計(jì)員根據(jù)屬地監(jiān)管報(bào)送要求，依據(jù)相應(yīng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)填報(bào)區(qū)域特色報(bào)表。（2）統(tǒng)計(jì)復(fù)核員對(duì)數(shù)據(jù)復(fù)核無誤并對(duì)文檔殺毒后，由各報(bào)送單位自行將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上傳到中國銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)采集平臺(tái)客戶端。（3）南昌分行區(qū)域特色報(bào)表由南昌分行填報(bào)，經(jīng)復(fù)核員復(fù)核無誤后，由總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部協(xié)助報(bào)送至銀監(jiān)數(shù)據(jù)采集客戶端，數(shù)據(jù)真實(shí)性由南昌分行負(fù)責(zé)。第二十五條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送職責(zé)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送實(shí)行全流程閉環(huán)管理，遵循誰填報(bào)誰審核誰負(fù)責(zé)的原則。業(yè)務(wù)歸口部門職責(zé)業(yè)務(wù)歸口部門應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)本條線數(shù)據(jù)質(zhì)量管理責(zé)任，通過規(guī)范要求指導(dǎo)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)源頭數(shù)據(jù)治理，持續(xù)提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。（1）各分