反洗錢試卷1最終版

反洗錢測試試卷I單位姓名分?jǐn)?shù)一、單項(xiàng)選擇題每題分，共分1年月 日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自（）開始施行。、 年 月日、 年月 日、 年 月日、 年月日、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（卜、中國人民銀行反洗錢局、中國反洗錢監(jiān)測分析中心、公安部、最高人民檢察院3目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是。、公安部、國務(wù)院、中國人民銀行、財(cái)政部4我國具有金融情報(bào)中4（ ）職能的機(jī)構(gòu)是（b、中國人民銀行反洗錢局、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司、中國人民銀行支付結(jié)算司、中國反洗錢監(jiān)測分析中心、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中4。、 、 、 、6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。、認(rèn)識(shí)你的客戶、熟悉你的客戶、見過你的客戶 、了解你的客戶7代理他人在銀行辦理規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）以配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。、無需出示身份證件、只出示代理人有效身份證件、只出示被代理人有效身份證件、同時(shí)出示代理人V被代理人的有效身份證件8《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）年年年、永久9專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核4組織是（方、金融行動(dòng)特別工作組、金融情報(bào)中心、艾格蒙特集團(tuán) 、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)0任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。、檢察機(jī)關(guān)、其他金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)1以下不屬于“黑錢”來源的是（方、毒品交易所得、敲詐勒索所得、走私收入、誠實(shí)守法經(jīng)營所得.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。年年年年.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（方.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（卜《介紹信》 《辦案協(xié)查函》 《協(xié)助查詢存款通知書》《查詢令》.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理存款賬戶 儲(chǔ)蓄賬戶 單位銀行結(jié)算賬戶 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（卜向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議在全球推動(dòng)反洗錢專門立法關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（卜、小時(shí)、小時(shí)、小時(shí)、日8金融機(jī)構(gòu)在V客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（方、客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、可疑交易的分析、V司法機(jī)關(guān)全面合作9開戶銀行根據(jù)實(shí)際需要，原則上以開戶單位（）的日常零星開支所需核實(shí)庫存現(xiàn)金限額。、一天、一天、一天0（）年，中國人民銀行根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定和國務(wù)院要求設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。1客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)、發(fā)卡銀行、收單行2對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（b、只提交大額交易報(bào)告、只提交可疑交易報(bào)告、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。其中“現(xiàn)金”是指（b、人民幣、外幣現(xiàn)鈔 、人民幣和外幣現(xiàn)鈔4有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)是（方、人民檢察院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)5以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（方、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁。6未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處（）罰款。、二十萬元以上五十萬元以下、二十萬元以下、一百萬元以上一萬元一下7V身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處（）罰款。、二十萬元以上五十萬元以下、二十萬元以下、一百萬元以上一萬元一下8拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處（）罰款。、二十萬元以上五十萬元以下、二十萬元以下、一百萬元以上一萬元一下9（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)0中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息（b、予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供、可以任意散布、不需保密可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)1金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）、應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供、可以任意散布、不需保密可以向領(lǐng)導(dǎo)提供2中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。、 、 、 、3《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自（）起施行。、年月日、年月日、年月日、年月日4《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（）起施行。5被查單位對(duì)反洗錢《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起（）內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。、日、日、日、日、（）負(fù)責(zé)對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)7安徽省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)及其所屬對(duì)公營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要設(shè)立反洗錢信息報(bào)告員崗位，至少明確（）信息報(bào)告員，報(bào)屬地人民銀行反洗錢管理部門備案。、一名、二名、三名、四名8根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）.一年以上，個(gè)工作日.一年以上，個(gè)工作日.三年以上，個(gè)工作日.三年以上，個(gè)工作日9客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的范圍包括各類（方、對(duì)公客戶、對(duì)私客戶、對(duì)公客戶、對(duì)私客戶、存款客戶0在建立對(duì)私客戶號(hào)時(shí)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，原則上應(yīng)自開立客戶號(hào)起（）內(nèi)完成。個(gè)工作日個(gè)工作日、個(gè)工作日、個(gè)工作日個(gè)工作日個(gè)工作日二、多選題每題分，共分1《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。、恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪2金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）和（）報(bào)告，受法律保護(hù)。、大額交易、可疑交易、個(gè)人信息、企業(yè)信息TOC\o"1-5"\h\z3具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（ ）。、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)4《中華人民共和國刑法（修正案六》中規(guī)定的洗錢行為包括（ 方、提供資金賬戶的、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的、協(xié)助將資金匯往境外的、向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有（ b、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊、您的誠信狀況受到合理懷疑6《反洗錢法》在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（ 方、規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù)、嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序、嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限、規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任7商業(yè)銀行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ ）等金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。、單筆金額人民幣元的現(xiàn)金匯款、單筆金額人民幣萬元的票據(jù)兌付、單筆金額美元的現(xiàn)鈔兌換、單筆金額美元的現(xiàn)金匯款8《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提供的事項(xiàng)有（ 方、對(duì)可疑交易特征予以保密、對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密、對(duì)配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密、對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上萬元以下罰款：（ ）、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的0我國目前已簽署和批準(zhǔn)了（ ）j涉及反洗錢和反恐融資問題的國際公約。、聯(lián)合國禁毒公約、聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約、聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約、聯(lián)合國反腐敗公約1下列哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（ b、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金2反洗錢義務(wù)主體包括（b、中國人民銀行、司法部門、金融機(jī)構(gòu)、特定的非金融機(jī)構(gòu)3反洗錢國際合作主要包括（、加入并實(shí)施有關(guān)公約、司法協(xié)助和引渡、對(duì)等主管機(jī)關(guān)之間的合作、反洗錢信息交換.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。檢查準(zhǔn)備檢查實(shí)施：檢查報(bào)告 檢查處理.存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）儲(chǔ)蓄存款賬戶 基本存款賬戶 一般存款賬戶 臨時(shí)存款賬戶TOC\o"1-5"\h\z.中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ）個(gè)人提取萬元以上的 個(gè)人提取萬元以上的 單位提取萬元以上的 單位提取萬元以上的,下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（ ）某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到地投資居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)次存入英鎊 居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金萬美元 甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取,金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ ）向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息 在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 在全球推動(dòng)反洗錢專門立法關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。.下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ ）基本建設(shè)基金賬戶 更新改造資金專用賬戶 政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ）確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客