合規(guī)題庫(匯總)

合規(guī)題庫（匯總）《合規(guī)手冊》復習題庫某單選題1、建立有效的（D）,嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A.績效考評制度B.誠信舉報制度C.利益分配制度D.合規(guī)問責制度口2、（D）是員工所有職業(yè)行為的前提?？贏.廉潔自律B.進取創(chuàng)新C.精細認真D.守法合規(guī)口3、堅持6），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。A.感恩奉獻B.廉潔自律C.團隊協(xié)作D.精細認真口4、堅持?。?，服從領(lǐng)導，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強責任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務(wù)。A.高效執(zhí)行B.恪盡職守C.認真負責D.謙虛謹慎口5、員工應(yīng)當培養(yǎng)正直的品行，將（A）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。A.誠信B.創(chuàng)新C.協(xié)作D.卓越口6、公司授信不良資產(chǎn)責任認定工作遵循“有責必究、盡職免責、客觀公正、（D）”的原則?？贏.逐筆調(diào)查B.實事求是C.依法依規(guī)D.認責有據(jù)口7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風險，導致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。口A.瀆職B.未盡職口8、嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C）十禁行為之一。A.放款操作B.會計經(jīng)理C.柜員D.客戶經(jīng)理口A.作案人員B.管理責任人C.相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人D.監(jiān)督責任人10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（A）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責任行為?？贏.授信調(diào)查B.授信審查C.授信審批D.貸后管理口11、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應(yīng)當給予（B）處理A.從重B.從輕C.免責口某多選題1、我行倡導并在全行推行（A）、（C）的行為準則和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。A.誠信B.誠實C.正直D.高效口A.監(jiān)管意見B.監(jiān)管措施C.監(jiān)管制度D.監(jiān)管要求口3、問責應(yīng)遵循（ABCD）的原則?？贏.誰主管誰負責B.誰審批誰負責口C.誰簽字誰負責D.誰經(jīng)辦誰負責口4、對有關(guān)責任人進行問責處理的方式包括：（A）、（B）、（C）?？贏.經(jīng)濟處罰B.組織處理C.紀律處分D.批評教育口5、嚴禁以68。等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”?？贏.假發(fā)票B.假合同C.假票據(jù)口6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）口兒將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍之外的人員B.在不適當場合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息C.利用內(nèi)幕信息獲取個人利益D.基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議口7、案件問責的程序包括（ABCDE）。A.啟動問責B.實施調(diào)查C.認定責任D.做出處理決定口E.執(zhí)行處理決定等口8、案件問責范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)6）和（C）。兒直接建立勞動關(guān)系的員工B.非全日制員工口C.勞務(wù)派遣制員工口9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）A.為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述口B.在業(yè)務(wù)活動中明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定C.向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證D.誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產(chǎn)品口10、按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費用，包括但不限于（ABCD）口A.用公款支付應(yīng)當由本人或親友個人支付的費用口B.用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游口C.上下級機構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品D.使用錯誤或無關(guān)的發(fā)票報銷口11、不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習慣的禮物?？贏.現(xiàn)金B(yǎng).貴金屬C.消費卡D.有價證券口某判斷題1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責任人。（J）口2、禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（某）3、嚴禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。（J）口4、上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（某）5、經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（某）6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（J）口7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（某）8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔保、非法集資活動，不得充當資金掮客。（J）口9、嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務(wù)及管理費、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（J）口10、離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，本行應(yīng)當對其作出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應(yīng)當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（J）口11、未經(jīng)授權(quán)或批準，不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（J）口某填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風險分類程序被認定為次級類、可疑類和損失類的公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)合規(guī)控制成本、降低風險、創(chuàng)造效益。3、會見、邀請客戶應(yīng)在工作場所或符合商業(yè)習慣的場所。4、堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢法定義務(wù)，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告大額和可疑交易6、禁止違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。7、合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。8、依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責情節(jié)分為重大、嚴重、一般、輕微四個等級。被問責人涉及多項問責事由，同時違反多項管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從