2022年縣區(qū)金融風險應急管理及處置預案

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第一條編制目的及依據(jù)

為了防范和及時處臵我縣金融領域和民間融資領域風險，加強對民間融資突發(fā)事件處理的綜合指揮能力，有效維護金融安全和社會穩(wěn)定，建立起統(tǒng)一領導、職責明確、協(xié)調(diào)配合、運轉(zhuǎn)有序、反應迅速、處臵得當?shù)慕鹑谕话l(fā)事件應急處臵體系，切實保護人民群眾的合法權益，最大程度地預防和減少我縣金融突發(fā)事件對社會造成的危害和損失，維護我縣經(jīng)濟和社會的穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法>（國務院第247號令）、《國家突發(fā)公共事件總體應急預案》、《國家金融突發(fā)事件應急預案》以及自治區(qū)金融辦《關于上報金融風險應急管理及處臵預案的通知》（內(nèi)金辦發(fā)[2011]129號）精神，結(jié)合我縣實際，制定本預案。

第二條適用范圍

本預案適用于轄區(qū)內(nèi)因民間融資引發(fā)的大規(guī)模突發(fā)性群體事件的處臵工作：

1、突發(fā)性民間融資擠兌事件。

2、民間融資責任人（含企業(yè)主要負責人等）逃逸事件。

3、因民間融資引發(fā)的大規(guī)模群體性上訪事件。

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4、因大規(guī)模非法集資引起的其他嚴重危害社會、經(jīng)濟、金融穩(wěn)定的突發(fā)事件。

第三條工作原則

1、嚴格管理，預防為主。堅持“預防為主”的方針，提高防范突發(fā)事件的意識和水平，加強日常監(jiān)控和內(nèi)部管理，發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時采取有效的預防與控制措施，防止事態(tài)擴大和蔓延。

2、快速反應，分級控制。完善民間融資監(jiān)測體系，及時分析和掌握民間融資情況及其變化趨勢，加強對重點行業(yè)、重點企業(yè)的監(jiān)控。建立和完善維護社會穩(wěn)定的預警機制，提高處臵突發(fā)事件的快速反映能力，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早控制、早解決，力爭將事件控制在萌芽階段、控制在基層，及時消除誘發(fā)大規(guī)模群體性事件的各種因素。

3、依法處臵，把握主動。堅持依法行政、依法處臵，維護法律法規(guī)的權威性和政策的嚴肅性。講究工作方法和策略，分清事件的性質(zhì)和事態(tài)的程度，綜合運用法律、經(jīng)濟、行政等手段和宣傳、協(xié)商，調(diào)解等方法處臵突發(fā)事件，掌握處臵工作的主動性。加強對群眾的說服教育，引導群眾以理性、合法的方式表達利益訴求，防止矛盾激化和事態(tài)擴大。

第二章組織指揮體系

第四條領導機構(gòu)

成立縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組（以下簡稱領

2導小組），負責領導和指揮協(xié)調(diào)全縣民間融資突發(fā)公共事件的處臵工作?？h政府分管領導為組長，縣政府辦相關副主任、縣金融辦主任為副組長，成員由縣金融辦、人民銀行XX縣區(qū)支行、縣公安局、縣委宣傳部、縣財政局、縣工商局、縣經(jīng)信局、縣法制辦、縣司法局、縣檢察院、縣法院、縣維穩(wěn)辦、縣相關通信部門等相關單位負責人擔任。成員單位可根據(jù)事件情況作適當調(diào)整。各成員單位應確定1名聯(lián)絡員負責有關聯(lián)絡事宜。

領導小組辦公室設在縣金融辦，金融辦主任兼任辦公室主任，負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)日常工作。

第五條縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組主要職責

1、貫徹落實國家有關法律、法規(guī)和金融安全政策，協(xié)調(diào)解決由于民間融資突發(fā)事件引發(fā)的社會穩(wěn)定問題，負責發(fā)生在我縣境內(nèi)的民間融資突發(fā)事件的處臵指揮和協(xié)調(diào)指導。

2、及時監(jiān)控與預警我縣小額貸款公司、融資性擔保公司、典當公司、拍賣公司、各類投資公司等機構(gòu)存在的風險，制定防范化解金融風險的各項政策措施，決定啟動、終止本預案。

3、負責我縣各金融機構(gòu)應急管理的組織協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)縣相關部門共同開展應急處臵工作，確保各成員單位行動一致。

4、對突發(fā)事件的產(chǎn)生原因、事態(tài)發(fā)展、有關信息及可能產(chǎn)生的影響進行研究、分析并及時向上級報告，制定或調(diào)整工作措施。

5、加強對新聞單位宣傳報道工作的指導和管理，及時、謹

3慎、準確披露相關信息。

6、負責突發(fā)事件的善后處理，做好事后分析、評價和總結(jié)工作。

第六條各有關部門職責分工

1、縣金融辦。制定和落實相關風險處臵預案，加強對民間融資風險的監(jiān)測分析，認真排查及時消除突發(fā)事件隱患。在突發(fā)事件發(fā)生后，快速組織相關人員，負責處理職責范圍內(nèi)的事項，并按規(guī)定及時向縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組報告有關信息，提出是否啟動本預案建議。

2、人民銀行XX縣區(qū)支行：對監(jiān)管機構(gòu)通報的金融突發(fā)事件的風險程度做出評估；及時啟動本部門處臵突發(fā)金融事件應急預案，負責處理本部門職責范圍內(nèi)的事項：對突發(fā)事件的產(chǎn)生原因、事態(tài)發(fā)展及可能產(chǎn)生的影響進行研究并及時報告，向縣政府通報有關信息，同時抄送縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組辦公室，提出是否啟動本預案建議。

3、縣公安局。制定相關工作預案，建立健全快速響應機制，及時向縣民間融資處臵工作領導小組匯報民間融資案件舉報受理情況；受理社會公眾的投訴舉報；在突發(fā)事件發(fā)生后，迅速調(diào)動警力和裝備依法參與突發(fā)事件處臵工作，及時對有關犯罪嫌疑人進行調(diào)查取證或立案偵查，必要時采取強制措施，查處犯罪行為；妥善組織力量維護社會治安穩(wěn)定，防止出現(xiàn)群體事件，保證處臵工作的順利展開。

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4、縣財政局。對處臵金融突發(fā)事件的經(jīng)費提出意見并報領導小組審定；根據(jù)處臵需要，向縣人民政府申請財政資金支持，組織落實縣財政應承擔的處臵資金；及時劃撥專項經(jīng)費；做好領導小組布臵的其他工作。

5、縣工商局。加強市場準入與退出的管理，強化企業(yè)資本金的動態(tài)監(jiān)控和管理，嚴厲打擊抽逃資本金行為。在突發(fā)事件發(fā)生后，協(xié)助和配合有關部門查處違法犯罪行為。

6、縣委宣傳部。制定相關新聞發(fā)布工作預案，協(xié)助有關部門統(tǒng)一宣傳口徑，組織媒體播發(fā)相關新聞；根據(jù)突發(fā)事件的嚴重程度或其他需要組織新聞發(fā)布會，組織記者采訪；及時收集輿論信息，做好宣傳工作，正確引導輿論；加強對媒體、互聯(lián)網(wǎng)的管理和監(jiān)測，及時協(xié)調(diào)并封堵和刪除不真實和不利于處臵工作和社會穩(wěn)定的信息。

7、縣維穩(wěn)辦。加強民間融資方面的情報收集，定期或不定期通報所掌握的民間融資情況。突發(fā)事件發(fā)生后，負責做好社會穩(wěn)定工作。

8、縣法制辦、縣司法局。負責研究和協(xié)調(diào)處臵過程中涉及的法律問題，提出解決辦法。

9、其他有關成員單位。根據(jù)本部門的職責，做好突發(fā)事件的處臵工作。。

第七條縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組辦公室職責

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1、我縣境內(nèi)民間融資突發(fā)事件應急預案的擬定、修改和報送工作。

2、接收，處理、上報、通報有關信息資料。

3、我縣民間融資突發(fā)事件預警系統(tǒng)的建立和維護，預警指標的設定和調(diào)整。

4、收集、保管有關檔案資料。

5、組織協(xié)調(diào)有關工作。

6、完成領導小組交辦的其他工作。

第三章預警和防范機制

第八條預警監(jiān)測

各行業(yè)主管部門要加強對本行業(yè)民間融資風險的監(jiān)測，重要信息及時向縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組報告。相關部門要建立民間融資中重大問題、敏感問題的定性、定量預警監(jiān)測指標體系，加強跟蹤、監(jiān)測、分析，及時向社會提示風險信息。

縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組辦公室要會同有關成員單位加強對有關信息的匯總、分析和評估，提出綜合性預警報告。

第九條信息報告

1、報告責任與制度。各行業(yè)主管部門、公安局、工商局、人行XX縣區(qū)支行、金融辦及其負責人、工作人員為突發(fā)事件的報告責任單位和責任人。任何單位和個人發(fā)現(xiàn)問題都應及時

6報告，不得瞞報、遲報、謊報。

2、報告時限、程序。

突發(fā)事件發(fā)生時，事件發(fā)生單位應立即向主管部門報告。主管部門應馬上核實突發(fā)事件真相，及時（最遲不超過2小時）向縣人民政府、縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組辦公室報告。

3、報告內(nèi)容。報告內(nèi)容主要包括。

（1）發(fā)生突發(fā)事件的機構(gòu)名稱、地點、時間；

（2）事件的起因、性質(zhì)、可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況；

（3）事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失；（4）已采取的應對措施及擬進一步采取的措施；（5）其他與本事件有關的內(nèi)容。

第四章應急響應機制和處臵措施

由縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組啟動本預案，采取應對措施進行處臵。領導小組辦公室在匯總、分析各部門的情況報告的基礎上，對事件的性質(zhì)及嚴重程度進行分析和判斷，并及時將有關信息報縣委、縣政府和XX市金融突發(fā)事件應急領導小組辦公室。

第十條響應程序

1、突發(fā)事件發(fā)生后，各相關部門迅速核實情況，及時啟動本部門工作預案，負責處理職責范圍內(nèi)的事項，并按規(guī)定向縣

7政府XX縣區(qū)民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組辦公室報告。

2、縣人民政府確定應急組織機構(gòu)和相關人員開展處臵工作。

第十一條處臵措施

1、突發(fā)事件發(fā)生后，事件發(fā)生單位、主管部門領導應立即趕到現(xiàn)場指揮、協(xié)調(diào)突發(fā)事件處臵工作，查明引發(fā)突發(fā)事件的原因，提出處臵工作的對策措施，切實做好宣傳解釋和安撫工作。保衛(wèi)人員及時到位，加強警戒，做好安全保衛(wèi)工作。

2、事件發(fā)生單位、行業(yè)主管部門立即啟動本部門的工作預案，在職責范圍內(nèi)開展處臵工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。并按信息報告的規(guī)定向有關機構(gòu)和部門報告。

3、縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組召開成員單位會議，分析研究突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)和成因，提出處臵方案并組織實施。

處臵方案的主要內(nèi)容應包括。突發(fā)事件的基本情況、事件的性質(zhì)和嚴重程度、影響范圍、成員單位會議的討論意見以及協(xié)調(diào)處臵的方式方法和所要采取的具體處臵措施等。

4、各成員單位及風險涉及單位應根據(jù)各自的職責和分工，加強情況溝通、協(xié)調(diào)配合，共同維護社會穩(wěn)定。

5、在處臵突發(fā)事件過程中，對發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，公安機關應及時依法立案偵察，并采取積極有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關部門應予積極配合。需要派警力維持現(xiàn)場秩序時，根據(jù)縣政府要求，由縣公安局負責。

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6、在縣委、縣政府的領導下，組織新聞報道工作，加強對縣內(nèi)新聞媒體和對外報道的管理，嚴肅新聞宣傳紀律，嚴禁擅自報道、惡意炒作。在處臵突發(fā)事件過程中，宣傳等部門根據(jù)民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組的意見及時做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。

第十二條建立新聞報道和保密制度

發(fā)布金融突發(fā)事件有關情況，要認真聽取縣民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組對于金融宣傳工作的意見和建議，嚴格執(zhí)行保密制度，防止不恰當、不準確的新聞宣傳和過多的負面渲染對金融和社會穩(wěn)定帶來的不利影響。

第十三條做好突發(fā)事件的善后處理工作

認真做好輿論引導工作，防止媒體片面炒作，耐心做好政策的宣傳解釋、說服勸導工作，使投資者能真正了解、理解政策意圖，以恢復正常的金融市場交易活動和投資者信心；做好突發(fā)事件的起因、事態(tài)發(fā)展、應急措施的啟動及其效果等處理過程的經(jīng)驗總結(jié)工作，切實防止事態(tài)出現(xiàn)反復；做好突發(fā)事件發(fā)生過程中各類信息的收集、整理、統(tǒng)計分析工作；以突發(fā)事件的處理為契機完善相關的制度、規(guī)則和監(jiān)管機制。參與處臵的有關部門應針對協(xié)同處臵金融突發(fā)事件過程中暴露出的有關問題，提出修訂本預案的意見和建議。

第五章應急保障

第十四條通信保障

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1、各成員單位之間應確保至少一種通信方式的穩(wěn)定暢通。

2、各成員單位與縣人民政府保持必要的聯(lián)系。

3、市民間融資突發(fā)事件處臵工作領導小組辦公室與人民銀行XX縣區(qū)支行、縣金融辦、縣政府有關部門以及事件發(fā)生地人民政府建立信息共享平臺，互通信息。

4、所有通信及信息共享應符合保密規(guī)定。

第十五條文電運轉(zhuǎn)保障

各有關部門、事件發(fā)生地人民政府應根據(jù)各自職責規(guī)定，確保文電運轉(zhuǎn)的高效、迅速、準確，不得延誤。

第十六條技術保障

1、各有關部門應確保本系統(tǒng)計算機設備及網(wǎng)絡系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術支持，有關信息有計算機備份。

2、加強事故災難備份工作，核心賬務數(shù)據(jù)應實現(xiàn)異地備份。

3、要害崗位，至少要有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統(tǒng)的正常運行；

第十七條安全保障

各有關部門應確保工作場所的安全性和保密性，確保有