保險銷售從業(yè)人員資格考試指南

第第1頁共1頁保險銷售從業(yè)人員資格考試指南2020區(qū)域收展制保險銷售從業(yè)人員資格考試指南總公司收展部編制全文結(jié)束》》年10月目錄前言保險銷售從業(yè)人員資格考試指南簡介第一章保險銷售從業(yè)人員資格考試說明第二章保險銷售從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)第三章附件1：保險銷售從業(yè)人員資格考試模擬試題附件2：保險從業(yè)資格考試教材更新說明保險銷售從業(yè)人員資格考試的答題技巧前言為因應(yīng)保監(jiān)會關(guān)于保險公司業(yè)務(wù)人員100%持證上崗的要求,支持各收展單位提高收展外勤資格考試通過率和收展隊(duì)伍持證率，總公司收展部根據(jù)保險銷售從業(yè)人員資格考試的新特點(diǎn)和新變化，編撰匯總了這套《保險銷售從業(yè)人員資格考試指南》。為使本指南充分發(fā)揮指導(dǎo)作用，現(xiàn)將具體使用方法說明如下：一、 本指南為收展服務(wù)體系保險銷售從業(yè)人員資格考試專用輔導(dǎo)教材，由分公司收展部培訓(xùn)室統(tǒng)一管理；學(xué)員使用完畢后，培訓(xùn)室應(yīng)予以回收，防止外流。二、 為方便學(xué)員自我測試和自我檢查，學(xué)員在做完章節(jié)測試題后，應(yīng)通過模擬試題檢驗(yàn)自己對教材內(nèi)容的掌握程度，如果發(fā)現(xiàn)有不會作答的題目，則應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)復(fù)習(xí)。三、 本指南備有四套單選題模擬試題。單選題的答案全部隱藏在答題選擇所在列的右起第一列，學(xué)員在自我測試時，須隱藏答案列，待每套模擬試題測試完畢，系統(tǒng)會直接得出測試得分。如需答案，可直接拉開隱藏列對照。對于模棱兩可或不會作答的題目，則應(yīng)閱讀教材相應(yīng)的內(nèi)容，再反復(fù)測試，直至掌握。第一章保險銷售從業(yè)人員資格考試說明第一節(jié)考試簡介一、 中國保監(jiān)會于XX年7月1日啟動保險銷售從業(yè)人員資格考試。保險銷售、保險經(jīng)紀(jì)和保險公估從業(yè)人員資格考試將使用新版考試大綱和參考用書。二、 資格考試題型題量：單選90道，每題1分；判斷10道，每題1分；試卷滿分100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。分值分配和命題范圍如下：1、保險原理知識占30分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第一章至第五章；2、 財產(chǎn)保險知識占10分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第六章；3、 人身保險知識占25分，命題范圍是《保險基礎(chǔ)知識》一書的第七章；4、 《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》、職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范占15分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》、《保險基礎(chǔ)知識》一書的第八章和第九章；5、 其他相關(guān)法規(guī)部分占20分，命題范圍是《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》，其中《中華人民共和國保險法》占10分，《保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》共占10分。第二節(jié)適用范圍保險代理人因類型不同業(yè)務(wù)范圍也有所不同。保險代理公司的業(yè)務(wù)范圍是：代理推銷保險產(chǎn)品，代理收取保費(fèi)，協(xié)助保險公司進(jìn)行損失的勘查和理賠等。兼業(yè)保險代理人的業(yè)務(wù)范圍是：代理推銷保險產(chǎn)品，代理收取保費(fèi)。個人代理人的業(yè)務(wù)范圍是：財產(chǎn)保險公司的個人代理人只能代理家庭財產(chǎn)保險和個人所有的經(jīng)營用運(yùn)輸工具保險及第三者責(zé)任保險等。人壽保險公司的個人代理能代理個人人身保險，個人人壽保險,個人人身意外傷害保險和個人健康保險等業(yè)務(wù)。第三節(jié)參考用書保險銷售從業(yè)人員資格考試參考用書為中國財政經(jīng)濟(jì)出版社出版的《保險基礎(chǔ)知識》和《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》兩本書。第四節(jié)考試時間保險中介從業(yè)人員電子化考試由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負(fù)責(zé)組織實(shí)施，考試時間和報名時間由保監(jiān)局根據(jù)地區(qū)實(shí)際安排，其中保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員和保險公估從業(yè)人員資格考試原則上一年不少于兩次。第五節(jié)報名時間保險銷售從業(yè)人員資格考試每月均有考試，各地保監(jiān)局根據(jù)地區(qū)實(shí)際組織安排。另外，部分省市每周均有考試，考試前只需到當(dāng)?shù)貐f(xié)會或考試中心報名即可，報名后的下周將會安排考試。第六節(jié)考試方式保險代理從業(yè)人員資格考試實(shí)行紙制考試和電子化考試，保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員和保險公估從業(yè)人員資格考試實(shí)行電子化考試。第七節(jié)成績管理考試后即可得知成績。第八節(jié)證書頒發(fā)參加銷售從業(yè)人員資格考試，并成績合格，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》。第九節(jié)報名條件保險代理人可以為法人，也可以為自然人?！侗ｋU法》第132條規(guī)定，保險代理人應(yīng)當(dāng)具備保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件，并取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。保險代理人應(yīng)當(dāng)有自己的營業(yè)場所，設(shè)立專門帳簿記載保險代理業(yè)務(wù)的收支情況，并接受保險管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。第二章保險銷售從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)第一節(jié)資格考試輔導(dǎo)的目的一、 提升專業(yè)水平：壽險行銷工作是一個專業(yè)工作，必須通過學(xué)習(xí)來提升專業(yè)能力，才能適應(yīng)客戶與市場的需求。二、 掌握保險基礎(chǔ)知識：重點(diǎn)學(xué)習(xí)兩本書《保險基礎(chǔ)知識》和《保險中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》，讓我們初步掌握保險專業(yè)知識。三、 獲得從業(yè)的資格：考試最基本的目的是獲得從業(yè)資格，合法經(jīng)營。四、 適應(yīng)市場監(jiān)督：我國保險監(jiān)督管理委員會一直致力于提高全國保險代理人隊(duì)伍的整體素質(zhì)和專業(yè)水平、規(guī)范保險中介市場，一直強(qiáng)調(diào)保險從業(yè)人員必須持證上崗，因此考證不僅僅是獲得資格，更是符合國家規(guī)定。第二節(jié)考證人員的資格一、 年齡18周歲二、 九年制義務(wù)教育以上三、 獲得新人職前教育合格證書四、 希望從事保險行銷工作的人五、 代理人考證報名須知六、 一寸彩照4張七、 畢業(yè)證書復(fù)印件一份八、 身份證復(fù)印件一份九、 報名費(fèi)用、填寫報名登記表一份第三節(jié)考證輔導(dǎo)計(jì)劃—、各分公司自行確定。二、舉例：培訓(xùn)計(jì)劃個案計(jì)劃安排一-第一階段1、 時間：月日一一月日2、 復(fù)習(xí)章節(jié)：《保險基礎(chǔ)知識》第15章全面講授4、輔助教材：19章和《保險法》，回顧19章節(jié)，全面講授《保險法》4、輔助教材：69章節(jié)全面回顧做、講綜合練習(xí)3、 復(fù)習(xí)要點(diǎn)：過書和應(yīng)試技巧、保險法4、 輔助教材：1—9章練習(xí)、模擬練習(xí)試卷4套5、 運(yùn)作方式：集中輔導(dǎo)第四節(jié)考證應(yīng)具備的心態(tài)一、 全程參加輔導(dǎo)培訓(xùn)是通過的關(guān)鍵，每個學(xué)員都必須每天參加學(xué)習(xí)。如果斷斷續(xù)續(xù)，或不參加復(fù)習(xí)，考證通過的概率會大打折扣。二、 考題沒有問答題和名詞解釋，答案全部在試卷上。只要你理解判斷與選擇。三、 考證能否通過，信心和決心非常重要，我們要相信自己，只要認(rèn)真復(fù)習(xí)，絕對能過關(guān)。第五節(jié)考證培訓(xùn)輔導(dǎo)的模式一、 全成人化的輔導(dǎo)方式，通俗易懂、參與性較強(qiáng)的授課方式，便于學(xué)員理解記憶。二、 充足的時間，反復(fù)講解并總結(jié)歸納，內(nèi)容更有針對性，適合成年人學(xué)習(xí)的條件與心理。三、 公司派出參與輔導(dǎo)的講師，都經(jīng)過資格認(rèn)證，而且長期從事輔導(dǎo)工作，具有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。相信通過他們的講解，我們將更加容易掌握考點(diǎn)，順利通過考試。第三章資格考試的答題技巧第一節(jié)應(yīng)試需知一、 考試前應(yīng)考人員應(yīng)準(zhǔn)備好準(zhǔn)考證，檢查姓名是否正確、是否與身份證姓名一致，查證考試的時間、地點(diǎn)及考場位鎔，在考試前15分鐘到達(dá)考場。二、 確認(rèn)考前的準(zhǔn)備情況，仔細(xì)按準(zhǔn)考證上的考前需知準(zhǔn)備，除帶好準(zhǔn)考證、身份證外，還要準(zhǔn)備好削好的2B鉛筆、橡皮、碳素筆。三、 在考試時除姓名、準(zhǔn)考證號碼用碳素筆填寫外，其余對應(yīng)的空格均需用2B鉛筆來涂黑，在答題時要對應(yīng)題號在對應(yīng)的正確答案代碼上如涂黑。請注意，一定要涂黑，填滿。有些考生雖然選對了答案，但沒有將其填滿、涂黑而不能得分，實(shí)為可惜，因?yàn)殚喚硎怯呻娔X來識別的，而電腦只認(rèn)卷不認(rèn)人，所以在填寫答題卡時一定要謹(jǐn)慎、認(rèn)真。四、 按時到達(dá)考場亦非常重要，考試開始15分鐘后，考生一律不得入場。以往每次考試都會有人因?yàn)檎也坏娇紙龌虿粔蛑匾暥t到，錯過了考試，所以請大家格外注意。第二節(jié)應(yīng)試技巧一、保險銷售從業(yè)人員資格考試試題包括兩種題型：1、 單項(xiàng)選擇題，2、 判斷題。二、 取得好成績的關(guān)鍵在于考前的認(rèn)真復(fù)習(xí)，掌握每個環(huán)節(jié)，對全部內(nèi)容要有充分的理解，千萬不要誤解60分可以通過，了解60%的內(nèi)容就可以了。三、 單項(xiàng)選擇題技巧排除法相應(yīng)知識點(diǎn)出現(xiàn)記憶模糊不清時，無法立即判斷哪個答案肯定正確，就首當(dāng)其沖排除絕對錯誤選項(xiàng)，通過逐層篩選，最后一個即為正確答案。例如：被保險人死亡之后，沒有指定受益人的，按《保險法》的規(guī)定，保險人對此保險金的正確處理方式是：A按無人領(lǐng)取處理上繳國庫B支付給被保險人的法定繼承人C捐贈給慈善機(jī)構(gòu)D計(jì)入保險公司的營業(yè)外收入分析：一目了然,C是絕對錯誤的,AD存在一定迷惑性，但細(xì)細(xì)琢磨一下，不合情也不合法，那么正確答案非B莫屬。邏輯法在毫無把握的情況下，首先可對答案進(jìn)行分析,若有幾個答案存在顯性或隱性邏輯相關(guān)，或可以相互替代，在單選題中，這幾個答案肯定是應(yīng)該剔除的，在多選中，則應(yīng)多加斟酌，可能它們?nèi)际钦_的。相對而言，多選題的難度多數(shù)大于單選題。例如：財產(chǎn)保險人從保險費(fèi)中提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金是保險人A盈利B收入C負(fù)債D權(quán)益分析:盈利、收入存在顯性關(guān)聯(lián)性，都意味著獲得利益，只有C是負(fù)債，為唯一正確答案。全面法答案中明顯有一個較長且中間用到例如：投機(jī)風(fēng)險可能產(chǎn)生的結(jié)果有。選擇DA損失B無損失C盈利D損失、無損失或盈利結(jié)合現(xiàn)實(shí)法有些內(nèi)容未復(fù)習(xí)至q,但結(jié)合自身的展業(yè)工作即可做出正確選擇。例如：在我國，個人保險代理人不允許代理的保險業(yè)務(wù)有等。A個人壽險B健康保險C個人意外傷害保險D再保險分析：我們銷售的鴻利、安心、意外傷害保險分別符合A、B、 C的范疇，所以答案只能是D。再如：暫保單一般有效期為。A30天B60天C90天D180天分析：我們?nèi)粘Ｋ玫臅菏帐論?jù)就屬于暫保單,公司規(guī)定暫收收據(jù)的有效期為1個月，所以理當(dāng)選