銀行同業(yè)調(diào)研分析報告

115115銀行同業(yè)調(diào)研分析報告篇一：xx市同業(yè)銀行調(diào)研報告xx告市銀行同業(yè)調(diào)研分析報為了踐行省聯(lián)社“xxxxxxx”的進展戰(zhàn)略，為xxx商行業(yè)務(wù)經(jīng)營進展供給有效信息效勞，為要做到“知己知彼，百xxxx市同業(yè)銀行進展了調(diào)查爭論，并匯總?，F(xiàn)將調(diào)研狀況整理匯報如下：名目一、中國銀行業(yè)的根本狀況〔一〕中國銀行業(yè)概述〔二〕中國銀行業(yè)進展歷史起步階段大一統(tǒng)時代向現(xiàn)代銀行金融體系轉(zhuǎn)變〔三〕中國銀行業(yè)市場格局二、xxxxx〔一〕xxxxx〔二〕xxxxx進展歷史〔三〕xxxxx市場格局立足“xxxx”效勞“xxxxx效勞“xxxx”三、調(diào)研目的八、調(diào)研分析〔一〕xxx〔二〕人員崗位及硬件效勞設(shè)置分析一、中國銀行①、硬件上二、建設(shè)銀行①、硬件上①、硬件上①、硬件上②、人員配備一、建設(shè)銀行二、工商銀行三、xxx商業(yè)銀行1、微小企業(yè)貸款2、小企業(yè)一般貸款3、小企業(yè)簡易貸款4、熊貓圓圓小企業(yè)貸1、熊貓圓圓個人貸2、個人經(jīng)營性貸款3、個人聯(lián)合保證貸款4、個人營運車貸款1、小企業(yè)貸款2、個人商務(wù)貸款3、經(jīng)營性車輛貸款4、小額貸款五、其他銀行貸款產(chǎn)品〔四〕理財投資類產(chǎn)品分析1、建設(shè)銀行2、中國銀行3、xxx4、樂山市商業(yè)銀行5、其他銀行特色產(chǎn)品及效勞九、調(diào)查結(jié)論及經(jīng)營建議1.網(wǎng)點優(yōu)勢地緣優(yōu)勢治理優(yōu)勢系統(tǒng)優(yōu)勢行政優(yōu)勢效勞優(yōu)勢產(chǎn)品劣勢〔二〕經(jīng)營建議提升綜合化的產(chǎn)品效勞培育客戶，維護老客戶加強綜合化的人才貯存篇二：工商銀行同業(yè)體驗報告工商銀行同業(yè)體驗報告一預(yù)備流程及期望得到的效勞效果打算辦理及詢問業(yè)務(wù)的流程：其次個網(wǎng)點取款，詢問代理業(yè)務(wù)第三個網(wǎng)點詢問理財產(chǎn)品，詢問銀證轉(zhuǎn)賬，銀期轉(zhuǎn)賬。評價標準及期望得到的效勞效果：按二代網(wǎng)點轉(zhuǎn)行評價，同時期望借鑒同業(yè)網(wǎng)點特長，覺察不到位現(xiàn)象。第一個網(wǎng)點,個人開立結(jié)算賬戶是與銀行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的第一步。在這樣的過程中，開戶的客戶常常表示對銀行業(yè)務(wù)的不理解，對大堂經(jīng)理，對經(jīng)辦開戶的個人客戶經(jīng)理提出了較高的要求?？蛻魧﹂_立結(jié)算賬戶時，開立個人網(wǎng)銀時產(chǎn)生的安全性和費用，常常表示不理解和抗拒心理，此時對客戶的講解需要有技巧。在辦理信用卡過程中，風險把握格外填寫過程格外冗繁，同業(yè)是否有很好的解決之道。其次個網(wǎng)點，取款業(yè)務(wù)是個人客戶常常發(fā)生的業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理的分流作用是否突出，取款A(yù)Tm機是否正常運作，在取號排隊取款過程中，觀看銀行效勞功能，取款過程中業(yè)務(wù)操作是否嫻熟。代理水、電、煤氣費，是個人業(yè)務(wù)中發(fā)生頻率較高的業(yè)務(wù)。第三個網(wǎng)點：銀行業(yè)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的目標是建立真正的理財效勞中心。美國的金融業(yè)不管是證券、銀行、信托、還是投資治理公司，他們面對的都是統(tǒng)一的客戶市場、寬廣的投資渠道、政策寬松的產(chǎn)品開發(fā)、理財效勞、富有市場競爭力的經(jīng)紀傭金、交易費用。銀行業(yè)以前沒有基金托管業(yè)務(wù)，現(xiàn)在不僅有了規(guī)模還越來越大，銀行業(yè)以前沒有代理保險產(chǎn)品，現(xiàn)在保險銷售人員在銀行駐點，銀行業(yè)以前沒有信托集合理財，現(xiàn)在各家銀行都加大了類似產(chǎn)品的研發(fā)與宣傳，銀行業(yè)以前沒有投資銀行產(chǎn)品，現(xiàn)在我們有了皖江產(chǎn)業(yè)基金等等選擇。零售銀行業(yè)的政策放開，是中國將來零售金融業(yè)的進展趨勢。中國現(xiàn)有的理財效勞市場，由政策人為分割。銀行代銷的基金和保險，銀行自身推出的理財產(chǎn)品不行能滿足全部客戶的要求。而三方存管業(yè)務(wù)和銀期轉(zhuǎn)賬使得在其他投資渠道理財?shù)目蛻裟軌蚺c銀行建立溝通和聯(lián)系，保證客戶資金不流失。假設(shè)銀行理財效勞能夠揚長避短，發(fā)揮與證券投資資金和期貨投資資金的聯(lián)動作用，向客戶推舉流淌性較高，收益率穩(wěn)定的理財產(chǎn)品則能滿足現(xiàn)代個人金融效勞的需求。目前的銀行理財效勞，偏重考核銷售業(yè)績，以銷售論英雄，對客戶資產(chǎn)保值增值的考核、對宏觀經(jīng)濟分析與資本市場的爭論與分析力氣亟待強化。產(chǎn)品也僅僅在保險、基金和理財產(chǎn)品的狹窄圈子中打轉(zhuǎn)，一旦將來個人金融業(yè)政策變革，則會不適應(yīng)市場競爭格局。與工商銀行個人客戶經(jīng)理對話，期望得到工商銀行員工爭論支撐的對理財效勞產(chǎn)品的推舉，對基金產(chǎn)品的分析與推舉。二實地同業(yè)體驗第一個網(wǎng)點：馬鞍山工行雨山路支行工行雨山路支行是今年設(shè)的一家網(wǎng)點，地址位于紅旗路與雨山路穿插口、宏潤小額貸款公司邊，在該區(qū)域有建行紅旗路支行、中國銀行、農(nóng)商行等網(wǎng)點。該網(wǎng)點周邊住宅小區(qū)成熟，人口密度較大，離雨山工業(yè)園、開發(fā)區(qū)距離都不遠，網(wǎng)點選址地理位置較優(yōu)。來到雨山路支行大門口，工行門頭醒目。但是門口電動觀看網(wǎng)點硬件設(shè)備與衛(wèi)生狀況，設(shè)網(wǎng)點設(shè)備完善、光明清潔，覺察客戶等待區(qū)紙簍擺放與宣傳材料擺放格外合理，紙簍就靠在等待區(qū)長椅邊上，而每個長椅的背后都有一個擺放的產(chǎn)品宣傳材料的卡槽，在客戶等待休息時一伸手就能拿起前座后面卡槽的產(chǎn)品宣傳材料翻看。在等待區(qū)正對面醒目區(qū)28至6號是業(yè)務(wù)頂峰期，友情提示客戶錯開該時間段，比較人性化。詢問辦理個人網(wǎng)銀網(wǎng)上購物，該大堂經(jīng)理態(tài)度一般，但業(yè)務(wù)力氣較好，推舉到低柜辦理。個人客戶經(jīng)理費用開卡與辦理個人網(wǎng)銀的費用講解清楚，但未能介紹工行的其他產(chǎn)品。在客戶透露出自己現(xiàn)在在投資股票和期貨后，未能準時介紹工行短期理財產(chǎn)品。在詢問信用卡辦理時，得知去分行營業(yè)部才能申請辦理，該業(yè)務(wù)集中，使得客戶不便利辦理，導致流失客戶。同為四大，工行辦理信用卡的風險把握也較好，在詢問過程中，被不止一次強調(diào)了“三親見”原則。工行叫號機取號紙很小，綠色環(huán)保，省紙低碳。工行的身份核查是通過系統(tǒng)完成，工行很多授權(quán)業(yè)務(wù)是通過掃描投影儀直接上傳到分行與省行集中授權(quán)系統(tǒng)處理，有效提高了前臺的效率，值得學習。其次個網(wǎng)點：馬鞍山工