金融服務(wù)解決方案

年5月29日金融服務(wù)解決方案文檔僅供參考摘要本手冊說明Microsoft?OfficeVisio?如何結(jié)合符合金融服務(wù)業(yè)之需求的解決方案。Visio為一套知名且易於使用的商業(yè)及技術(shù)圖表工具,並已發(fā)展為一項功能強(qiáng)大且極富全面性的應(yīng)用程式,以提供連續(xù)流程的改良與開發(fā)不同系統(tǒng)資料的潛能。Visio可解決金融服務(wù)業(yè)的各式問題,並為系統(tǒng)整合者、獨(dú)立軟體販?zhǔn)凵碳邦檰?帶來新的潛在收益。

目錄

TOC\o"1-3"\h\z簡介 3Visio:不僅是圖表工具 3合作夥伴機(jī)會 3Visio金融服務(wù)應(yīng)用程式 4情境:客戶維持 4解決方案實例:視覺化的產(chǎn)品報表 4實作與部署 5解決方案架構(gòu) 5”連線與剖析”元件 5開發(fā)時間 6其它Visio金融服務(wù)機(jī)會 6基礎(chǔ)架構(gòu)管理 6區(qū)域客戶特別偏好 6以效能為基礎(chǔ)的獎勵 6開始 6

簡介當(dāng)組織中的成員可快速地存取及瞭解商業(yè)資訊時,她們就能夠制定更好的決策及整個組織的利益。Microsoft?OfficeVisio?透過圖表來呈現(xiàn)資訊,以協(xié)助使用者藉由全新的方式來檢視及使用資訊。Visio亦可為系統(tǒng)整合者、獨(dú)立軟體販?zhǔn)凵碳邦檰枎硇碌臐撛谑找妗Ｒ酝髽I(yè)藉由部署不同的解決方案或複雜的商務(wù)應(yīng)用程式,例如:企業(yè)資源規(guī)劃系統(tǒng)(ERP)來處理商務(wù)問題;並嘗試以流程簡單化來達(dá)到系統(tǒng)最佳化所帶來的益處,可是,隨著市場的快速變動,這些系統(tǒng)己變得不符實際所用。這些系統(tǒng)擷取大量的交易、客戶及其它資料。而為了整合、報告及分析這些資料,必須運(yùn)用可觀的人力成本與工具?？墒请m然做了那麼多的工作與投資,企業(yè)依然無法完全的利用這些資料。因為若要將解決方案或應(yīng)用程式部署到公司的各個角落,其成本相當(dāng)龐大,因此傳統(tǒng)上僅有部分員工能存取到這些系統(tǒng),而這也是降低系統(tǒng)價值的主要原因。為了解決這些問題,企業(yè)需採用具有成本效益的方式來讓員工得以存取正確且格式易於瞭解及使用的資訊,以制定更具效率的決策。而MicrosoftOfficeVisio便提供了這方面的需求。Visio:不僅是圖表工具Visio,一項知名且具彈性的商業(yè)及技術(shù)圖表應(yīng)用程式,它的最新版本是一項功能強(qiáng)大的解決方案。Visio的圖表功能與科技相互結(jié)合,例如:可延伸性標(biāo)示語言(XML)及XMLWeb服務(wù),可與不同的商業(yè)應(yīng)用程式及資料庫整合,將靜態(tài)圖表轉(zhuǎn)型為動態(tài)的圖形報表及監(jiān)測工具。因為如此,因此Visio可符合各式各樣的商業(yè)問題。Visio圖表的基本建構(gòu)組件及SmartShapes?符號(圖形shapes)乃由一組多元的自訂化參數(shù)所定義,這些參數(shù)控制著每個圖形的結(jié)構(gòu)、連接點(diǎn)、色彩、頁面位置及自訂屬性。使用者可透過Visio使用者界面或依據(jù)與資料有關(guān)的變動或使用者互動來手動修改這些參數(shù),進(jìn)行正確的反應(yīng)。使用者亦可手動或使用連接到資料庫或企業(yè)系統(tǒng)的連線來自動將資料輸入Visio圖表內(nèi)。另外,Visio也能夠根據(jù)商業(yè)規(guī)則及基礎(chǔ)資料,自動產(chǎn)生圖表。上述所產(chǎn)生的結(jié)果是一張能夠呈現(xiàn)商業(yè)資訊且具有易於瞭解和導(dǎo)覽之圖型化格式的視覺性Visio圖表。Visio的整體擁有成本與其它替代方案相較之下比較低廉。以Visio為基礎(chǔ)的解決方案可取代那些需有授權(quán)費(fèi)、維修契約及訓(xùn)練必要的應(yīng)用程式。因為Visio是MicrosoftOfficeSystem的成員,使用者已相當(dāng)熟悉其使用者界面及共用的特色功能,因此訓(xùn)練的成本與時間相對較經(jīng)濟(jì)。另外,與大部份的ERP及其它企業(yè)系統(tǒng)相較之下,Visio每份授權(quán)的成本亦低了許多。Visio提供檢視資料的有效方式–易於瞭解、保存與使用,讓使用者更能洞析重要的商業(yè)資訊。使用Visio,企業(yè)可從具備成本效益及及彈性的解決方案中獲得好處,因為這些方案可提供改良的決策制定功能、更有效率的設(shè)計、監(jiān)視與商業(yè)程序的自動化。合作夥伴機(jī)會因為許多公司使用Visio來建立靜態(tài)的商業(yè)程序流程圖、網(wǎng)路圖表、辦公室配置圖以及其它的商業(yè)與技術(shù)圖表,因此,當(dāng)Visio連結(jié)到企業(yè)商業(yè)系統(tǒng)時,其真正的力量得以實現(xiàn)。而這也是系統(tǒng)整合者、獨(dú)立軟體販?zhǔn)凵袒蝾檰杺兯Φ牡胤?。將Visio與您現(xiàn)有的解決方案結(jié)合,或發(fā)展可共同使用的新商業(yè)軟體應(yīng)用程式,將能夠協(xié)助您開發(fā)新客戶,並對舊有客戶傳遞更多的價值。當(dāng)您協(xié)助愈多的客戶,相對地也持續(xù)重複利用這些解決方案,因而降低平均開發(fā)成本並增加利潤。簡而言之,Visio提供您可符合客戶獨(dú)特需求且兼具成本效益的解決方案,同時提供您一項全新及可獲利的收益來源。Visio金融服務(wù)應(yīng)用程式為了因應(yīng)不斷白熱化的競爭,金融服務(wù)公司持續(xù)地擴(kuò)充其產(chǎn)品及服務(wù)組合以試圖來維持並擴(kuò)充其客戶規(guī)模。許多金融服務(wù)公司擴(kuò)充其投資組合到包括銀行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)及保險服務(wù)的組合。而其中有某部份乃透過合併與收購所完成。另外,諸如:零售業(yè)和汽車公司等新的加入者以及特定領(lǐng)域廠商、其它利基業(yè)者,亦滲透到貸款及信用服務(wù)市場。當(dāng)金融服務(wù)公司在進(jìn)行擴(kuò)充與合併時,即產(chǎn)生開發(fā)新商業(yè)程式的需求,以支援新的業(yè)務(wù)並整合舊有的業(yè)務(wù)。金融服務(wù)公司能夠採用下列方式來達(dá)到其需求:使用Visio程序流程圖,進(jìn)行一致性地設(shè)計並清楚地記錄主要的金融程序,以確認(rèn)程序的有效性和法則的遵守將金融規(guī)則和計算內(nèi)嵌到以Visio為基礎(chǔ)的解決方案,讓金融服務(wù)公司能夠?qū)Σ煌目蛻暨M(jìn)行情境的分析及溝通使用Visio做為呈現(xiàn)並分析不同系統(tǒng)與應(yīng)用程式來源之業(yè)務(wù)項目與客戶資料的單一圖形介面因為Visio提供金融服務(wù)業(yè)多種的應(yīng)用程式,因此成功地管理獲益性的產(chǎn)品及服務(wù)組合將是下列討論中的主題。情境:客戶維持在今日的經(jīng)濟(jì)不確定性之環(huán)境下,金融服務(wù)公司將重點(diǎn)集中在客戶的維持。取得新客戶的成本約是維持舊有客戶的10倍(資料來源:Ernst&Young,”SpecialReportonTechnologyinFinancialServices”,)?，F(xiàn)在的客戶尋求的是一項更簡易、更完整的金融經(jīng)驗,包括:單點(diǎn)購物及服務(wù)的取得便利性,因此金融服務(wù)公司必須擴(kuò)充其零售據(jù)點(diǎn)、加強(qiáng)ATM及網(wǎng)路功能以符合這些客戶需求。另外,每個產(chǎn)品線亦提供更多不同的選擇。例如:銀行不僅是提供支票帳戶,更提供多樣的選擇以吸引不同市場區(qū)隔的客戶。一個成功的公司必須有效地量身訂製合適的產(chǎn)品與服務(wù)組合以達(dá)成客戶的需求。為達(dá)到這項目標(biāo),金融服務(wù)公司需有分析產(chǎn)品與客戶資料的能力,以制定有關(guān)如何調(diào)整其業(yè)務(wù)項目來最佳化客戶維持與利潤的商業(yè)決策。行銷與作業(yè)部門希望財務(wù)部門做為一個策略顧問,提供以可信賴的財務(wù)分析為基礎(chǔ)的決策支援與未來發(fā)展方向。現(xiàn)在的財務(wù)部門不僅是處理交易及帳戶手續(xù)而己。因此,財務(wù)部門需要一套工具讓她們能夠更有效率的與非財務(wù)人員溝通複雜的金融資訊。解決方案實例:視覺化的產(chǎn)品報表金融服務(wù)公司能夠使用Visio將報表視覺化並分析產(chǎn)品及服務(wù)資訊,以協(xié)助相關(guān)人員在建立或整合業(yè)務(wù)時制定決策。而產(chǎn)品經(jīng)理則希望財務(wù)部門能儘量提供所需的資料及財務(wù)分析。傳統(tǒng)上,當(dāng)財務(wù)分析師在準(zhǔn)備給部門主管的報表與簡報時,多從不同的資料庫中擷取資料,例如:從ERP系統(tǒng)擷取財務(wù)資料,從CRM系統(tǒng)擷取產(chǎn)品及客戶資訊。並根據(jù)這些資訊,透過簡易的圖形加以說明來建立靜態(tài)報表,提供給組織使用。結(jié)果是財務(wù)分析師耗費(fèi)了大量的時間在收集與格式化這些資訊,只為了讓資訊更易於被瞭解,且並未加以分析這些資訊。更糟的是,當(dāng)客戶收到這些報表時,其所含的資料可能已經(jīng)過時了?？墒?使用Visio將能夠直接從財務(wù)及客戶關(guān)係管理或其它系統(tǒng)中擷取即時資訊至Visio的視覺化報表範(fàn)本中,因而無需求助IT部門來提供報表資訊。至於諸如:收入、利潤及客戶數(shù)等產(chǎn)品資訊,都能夠在單一圖形化報表中檢視。因為這些資訊是以視覺化來呈現(xiàn)的,因此,比複雜的財務(wù)報表或多標(biāo)籤的工作表更易於被瞭解。因此,公司中的所有非財務(wù)人員均可更快速地存取、瞭解資訊,並依這些資訊來進(jìn)行作業(yè)。例如:零售銀行(消費(fèi)金融銀行)的財務(wù)分析師便能夠使用以Visio為基礎(chǔ)的解決方案,並以其中顯示邊際利潤及客戶數(shù)的扇形(象限)報表提供給管理階層檢視。這些圖形每個都代表不同的產(chǎn)品,它們依據(jù)自己的大小、顏色或形狀來顯示不同的資訊。圖形的大小可能與所產(chǎn)生的收入呈比例,而顏色或形狀則可能代表一項產(chǎn)品家族或目標(biāo)客戶群。且每個圖形中的自訂屬性能夠顯示額外的產(chǎn)品資訊。因為資訊乃以視覺化來呈現(xiàn),因此能夠輕易地比較產(chǎn)品之間的利潤與其它項目。金融服務(wù)公司能夠利用這些資訊來決定要刪除或整合的侯選產(chǎn)品?；蛘?利用檢視受歡迎與具備收益之業(yè)務(wù)項目的共通特性,來建立符合客戶需求及有助利潤提昇的新業(yè)務(wù)項目。因為更瞭解其業(yè)務(wù)項目的財務(wù)特性,金融服務(wù)公司便可維持與客戶相關(guān)的產(chǎn)品組合並提供最高的收益性。在此案例中,Visio強(qiáng)化了財務(wù)分析師的生產(chǎn)力,降低將報告?zhèn)鬟f給她人的時間,並使呈現(xiàn)的資訊更易於被瞭解。Visio並未取代傳統(tǒng)的財務(wù)報表,它只是讓更多的觀眾得以輕易地存取與瞭解資訊,將傳統(tǒng)報表功能加以擴(kuò)大。這讓身為作業(yè)部門之策略顧問的財務(wù)部門更具服務(wù)效率,且同時減輕財務(wù)分析師收集與格式化資料的責(zé)任,並讓IT部門減少收到特殊報表需求的次數(shù)。實作與部署為您的客戶建立一項Visio視覺化產(chǎn)品報表解決方案,即表示必須使用XML及XMLWeb服務(wù),並使用ComponentObjectModel(COM)–compliant開發(fā)語言,例如:MicrosoftVisualBasic?、MicrosoftVisualC++?及MicrosoftVisualC#?來撰寫客戶端與伺服器端的解決方案。以下將討論金融服務(wù)公司部署視覺化產(chǎn)品報表解決方案所需的方案結(jié)構(gòu)、步驟與預(yù)估的人力及物力。解決方案架構(gòu)若要將Visio連結(jié)到企業(yè)系統(tǒng),必須具備與開放式資料庫連接(ODBC)資料來源的直接連線,或者,透過資料存取與安全層的非直接連線。此層級可將Visio與多個資料來源之間的整合一體化,並且為工作力分析解決方案最有效率及延展性的架構(gòu)。多層架構(gòu)的另一項好處是,如果含有資料的基礎(chǔ)系統(tǒng)變更時,執(zhí)行於員工個人電腦上的附加元件將可能維持不變。利用此架構(gòu),使用者可將Visio連結(jié)到任何實際的資料來源。另外,資料存取與安全層亦可應(yīng)用於使用XMLWeb服務(wù)之其它智慧型客戶端應(yīng)用程式所開發(fā)的解決方案,例如:MicrosoftOfficeWord及MicrosoftOfficeExcel。若資料存取與安全層尚未存在,則開發(fā)此方案可能需要相當(dāng)?shù)娜肆εc物力,這並未包含於此手冊的討論範(fàn)圍內(nèi)?！边B線與剖析”元件在Visio中,若要傳送正確的請求到資料存取與安全層,並且在視覺化報表解決方案中翻譯與交付結(jié)果,則必須具備有”連線與剖析”附加元件。此項以COM-compliant語言,例如VisualBasicorC#所開發(fā)的連線與剖析元件,將必須被開發(fā)並部署於Visio客戶端桌上型系統(tǒng)上。這個元件將會透過提交一項適當(dāng)資料的查詢要求,將資料存取與安全層連結(jié)到Visio智慧型客戶端。它將接收傳回的XML,並在分析後把結(jié)果傳入報表範(fàn)本內(nèi)。此元件亦提供自訂的工具以供導(dǎo)覽圖表與變更衡量標(biāo)準(zhǔn)的顯示方式。只要根據(jù)傳回之資料的變更,或者使用者的互動,便能夠建立運(yùn)用於修改圖表中之圖形形狀、大小或顏色的邏輯。開發(fā)時間準(zhǔn)備視覺性產(chǎn)品報表解決方案以提供部署的開發(fā)時間,預(yù)估約費(fèi)時160至320個小時。開發(fā)時間包括撰寫Visio客戶端程式碼,藉由這些程式碼來排列圖形,並且利用邏輯來自訂化SmartShapes(智慧圖形),根據(jù)連結(jié)的資料來改變幾何形狀、大小、顏色。透過這些步驟來完成MicrosoftSolutionsFramework(構(gòu)想、計劃、開發(fā)、穩(wěn)定及部署)中的”開發(fā)”與”穩(wěn)定”階段。開發(fā)與部署以Visio為基礎(chǔ)的視覺化產(chǎn)品報表解決方案的人力與物力,將依據(jù)下列因素而有所差異:所需報表的複雜性、資料的品質(zhì)與完整性、金融服務(wù)公司的技術(shù)環(huán)境以及含有相關(guān)資料的資料來源數(shù)目。可是,在開發(fā)之後,可與其它有意部署類似解決方案的客戶端重複使用大量的程式碼。其它Visio金融服務(wù)機(jī)會除了視覺化產(chǎn)品報表外,Visio還可協(xié)助金融服務(wù)公司縮短其程序週期時間、改進(jìn)如監(jiān)視與追蹤等功能,並強(qiáng)化行銷與人力資源報表。下文中將說明Visio應(yīng)用在金融服務(wù)業(yè)的其它方式。基礎(chǔ)架構(gòu)管理雖然增加分行與自動櫃員機(jī)的數(shù)量是接觸客戶的有效策略,但它也會造成資產(chǎn)、設(shè)備與IT網(wǎng)路與基礎(chǔ)架構(gòu)管理上的挑戰(zhàn)。使用Visio,金融服務(wù)公司能夠在一張含有刻度及各辦公室與分行的樓面規(guī)劃圖上,繪製其設(shè)備、資產(chǎn)與基礎(chǔ)架構(gòu)(包含自動櫃員機(jī))的地圖。藉由資料與資產(chǎn)的關(guān)聯(lián),例如:排定的維修或使用,公司便能夠更輕鬆地追蹤及管理其基礎(chǔ)架構(gòu)。區(qū)域客戶特別偏好當(dāng)金融服務(wù)公司知道其客戶的特別偏好後,即可制定更好的行銷決策。使用Visio,公司能夠在一張地理性地圖上建立所有客戶資訊,以進(jìn)行單一的地理性檢視。這使得諸如銀行等金融服務(wù)公司,能夠檢視其區(qū)域客戶的特別偏好,並決定諸如自動櫃員機(jī)、服務(wù)窗口及網(wǎng)路銀行的數(shù)量與設(shè)立地點(diǎn),以期能更有效率地達(dá)成與客戶需求相關(guān)之區(qū)域促銷計劃中的目標(biāo)。以效能為基礎(chǔ)的獎勵因為金融服務(wù)公司一般依其員工的效能為依據(jù)而進(jìn)行酬庸,因此相關(guān)衡量標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)視與追蹤亦是重要的。而Visio可在傳統(tǒng)的組織圖檢視中顯示員工的效能資料,這讓管理者與員工得以輕易地辨視及監(jiān)視全公司的效能層級與衡量標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)資料來制定與效能相關(guān)的人員決策。開始Microsoft提供大量技術(shù)資源來協(xié)助您取得以Visio建立解決方案所需的技術(shù),並透過行銷活動來幫助您開發(fā)市場及銷售您的解決方案。更多與Visio有關(guān)的解決方案機(jī)會以及其它MicrosoftOfficeSystem的資訊,請參閱MicrosoftOfficeSolutionsDirectory網(wǎng)站:在登錄到MicrosoftOfficeSolutionsDirectory之後,您能夠存取更多可協(xié)助您發(fā)展及銷售解決方案的資訊及資源。其中包含技術(shù)簡報的邀請函、提早存取新的產(chǎn)品版本、特別支援的提供,以及相關(guān)事件與行銷活動中所提供的機(jī)會。另外,亦提供超過400位以上的企業(yè)生產(chǎn)力顧問(BusinessProductivityAdvisors,BPA),來協(xié)助您引導(dǎo)企業(yè)商業(yè)決策制定者,尋找採用符合其商業(yè)需求的技術(shù)。MicrosoftCertifiedPartner方案提供額外的技術(shù)與市場資源,能夠協(xié)助您在Microsoft科技上的投資得到最佳化,並促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的成長。更多相關(guān)資訊,請參閱網(wǎng)站:更多與Visio相關(guān)的發(fā)展解決方案,請參閱MSDN?中的VisioDeveloperCenter,網(wǎng)址為:更多Visio相關(guān)資訊,請參閱網(wǎng)