2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫及答案9

2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫及

答案9

考號姓名分數(shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、公司型基金依據(jù)()設立并營運。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案：B

解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持

有的股份承擔有限責任。

2、職業(yè)關系具有的特點不包括()。

A.單一性

B.社會性

C.專業(yè)性

D.復合性

答案：A

解析：職業(yè)關系具有社會性、專業(yè)性和復合性的特點。

3、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()公告基金份額持有人大會相關事項。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會的召集。召開基金份額持有人大會，召集人應當

至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方

式等事項。

4、對于過戶費，說法錯誤的是（）。

A.上海證券交易所A股的過戶費為成交金額的1%。，起點為1元

B.深圳證券交易所A股過戶費按交易額的0.1475%。收取

C.B股沒有過戶費

D.基金交易目前不收取過戶費

答案為B,解析：深圳證券交易所的過戶費包含在交易經(jīng)手費中，不向投資者單獨收取.深圳證

券交易所A股交易經(jīng)手費現(xiàn)行收費標準按交易額的0.1475%。收?。ㄆ渲?，中國結算公司深圳分

公司收取過戶費0.0255%。）。

5、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）方式。

A.金額申購、份額贖回

B.金額收購、金額贖回

C.份額收購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

答案為D

【解析】場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式。

6、反映基金經(jīng)營業(yè)績的最主要的分析指標是（）。

A:已實現(xiàn)收益

B:基金分紅

C:已實現(xiàn)收益+未實現(xiàn)收益

D:凈值增長率

答案為D,解析：反映基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括基金分紅、已實現(xiàn)收益、凈值增長率等指標。

其中，凈值增長率是最主要的分析指標，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。

7、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

答案為A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了真實性原則。

8、()是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和

報告。

A.專業(yè)性原則

B.公正性原則

C.主觀性原則

D.獨立性原則

【答案】B

9、基金監(jiān)管時間具有()是指政府基金監(jiān)管活動貫穿基金機構從設立直至終止的全過程，包括

市

場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強制性

答案：C,解析：基金監(jiān)管時間具有是指連續(xù)性政府基金監(jiān)管活動貫穿基金機構從設立直至終止

的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事

后監(jiān)管的連續(xù)活動。

10、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，()應當向基金業(yè)協(xié)會備案。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當

向基金業(yè)協(xié)會備案。

11、基金管理人的()負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.監(jiān)事會

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

答案為C，解析：公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

12、對基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會不會責令更換（）。

A.董事

B.監(jiān)事

C.高級管理人

D.部門經(jīng)理

答案為D

【解析】中國證監(jiān)會可以責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利。

13、下列不屬于基金市場服務機構的是（）。

A.基金銷售支付機構

B.基金份額登記機構

C.基金監(jiān)管機構

D.基金估值核算機構

答案為C

【解析】基金市場服務機構包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、基金銷售支付機構、

基金份額登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)

服務機構、律師事務所和會計師事務所?；鸨O(jiān)管機構屬于基金監(jiān)管機構和自律組織。

14、按（）分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

A、投資市場

B、股票規(guī)模

C、股票性質(zhì)

【）、所屬行業(yè)

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、

國外股票基金與全球股票基金三大類。

15、根據(jù)相關法規(guī)，基金年度報告應由（）獨立董事簽字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.一半

答案：A

解析：根據(jù)相關法規(guī)，基金年度報告應由2/3以上獨立董事簽字同意。

16、保本基金的安全墊等于（）。

A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數(shù)額

C.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

I）.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B,解析：投資組合顯示凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

17、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不

得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案為C,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格

投資者累計不得超過200人。

18、（）是金融市場上進行交易的載體.

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.金融工具

答案為D,解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。

19、偏股型基金中，債券的配置比例為（）。

A、20%?40%

B、40%?60%

C、50%?70%

D、60%?80%

答案為A【解析】本題考查混合基金的類型。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比

例相對較低。通常，股票的配置比例為50%?70%,債券的配置比例為20%?40%。

20、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：T日現(xiàn)金差額在T+l日的申購、贖回清單中公告。

21、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是（）。

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.風險相同

答案為C,解析“股票投資的風險最大。

22、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務時，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文

件存儲到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了（）的要求。

A.專業(yè)審慎B.客戶至上規(guī)范

C.保守秘密規(guī)范D.忠誠盡責規(guī)范

答案為D

【解析】客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為,

侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。

23、中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直

接相關的機構任職。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案為B,解析：中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工

作業(yè)務直接相關的機構任職。

24、我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。

A.保護基金管理人的利益

B.規(guī)范證券投資基金活動

C.保障投資人利益

I）.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

答案為c

【解析】保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應以保障投資

人即基金份額持有人的利益為首要目標。

25、QDII基金投資者T日提交的申購和贖回登記有效申請，投資者應在()日到銷售網(wǎng)點柜臺

或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案為C

【解析】QDII基金申購和贖回登記，投資者T日提交有效申請，應在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或

以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。

26、從公司層而看，美國資產(chǎn)管理機構不包括()。

A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B.銀行

C.保險公司

D.證券公司

答案：D

解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構包括：

①銀行；

②保險公司；

③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

27、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起()個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準或不予批準的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準或不予批準的決定。

28、開放式基金的認購采取()的方式。

A.份額認購

B.金額認購

C.債券認購

D.份額或金額認購

答案為B,解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上

不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。

29、為了實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風險，投資交易的實現(xiàn)

應該做到

(),

A.基金經(jīng)理下達的投資指令應經(jīng)風險控制部門的審核，確認其合法合規(guī)與完整后才可執(zhí)行

B.基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令，交易員才可執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理可直接進行交易，從而提高效率

D.基金經(jīng)理下達的個股投資指令須征得研究員的認

可

【答案】A

30、基金市場營銷確定目標客戶市場往往要使用市場細分，那么()是指市場規(guī)模會不斷擴大,

市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機會。

A.易入原則

B.成長原則

C.可測原則

D.易人原則

【答案】B

31、下列說法錯誤的是()。

A.基金公司內(nèi)部治理結構不斷完善，內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制的要求不斷提升，這就要求基

金公司強化內(nèi)部管理

B.風險管理是指在項目或公司運營時，在一個肯定有風險的環(huán)境里把風險可能造成的不良影響減

至最低的管理過程

C.企業(yè)風險管理包括了對風險的量度、評估和應變策略

I).目標設定是指辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項

答案為D

【解析】目標設定是指企業(yè)管理層將目標與企業(yè)的任務或預期聯(lián)系在一起，保證其制定的目標與

企業(yè)的風險偏好相一致。事項識別是指辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事

項。

32、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析“T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

33、債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風險高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

34、基金管理人的()是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分

考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成

的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制B.內(nèi)控機制C.內(nèi)控制度D.內(nèi)控安排

【答案】A

35、我國開放式基金的存續(xù)期為()。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無期限

答案：D

解析：我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

36、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者。擔任。

A.合伙企業(yè)

B.獨資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.外資企業(yè)

答案為A,解析?：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)

擔任。

37、場外募集的LOF基金份額注冊登記在

A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)

B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)

C.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)

答案為C,解析：LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登

記在中國證券登記結算有限責任公司的

開放式基金注冊登記系統(tǒng);場內(nèi)認購的基金份額登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登

記結算系統(tǒng)。

38、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資人己交納的款項,

并加計銀行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案為C,解析：基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已

交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

39、基金運作的主要當事人不包括()。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金監(jiān)管者

答案是D【解析】本題考查投資基金的定義。投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、

基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

40、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案：C

解析：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

41、關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案為D

【解析】封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回，可在依法設立的

證券交易所交易。開放式基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回。

42、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會

定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

答案為A,解析：督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設

的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。

43、擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由（）或者經(jīng)中國證監(jiān)會按

照規(guī)定核準的其他機構擔任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.投資銀行

答案：A,解析：擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公

司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任。

44、（）要求內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

D、適時性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管

理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

45、下列屬于后臺部門的是

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上選項都正確

答案：D

解析：后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門。

46、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

氏基金資產(chǎn)凈值

C.基金年度報告

I）.基金份額發(fā)售公告

答案：D

解析：其他都屬于運作信息披露。

47、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標

D.債券基金沒有確定的到期日

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

48、下列不屬于基金投資咨詢的內(nèi)容的是（）。

A.基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、

建議等咨詢服務

B.對咨詢中知悉的關于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

C.提醒客戶在未經(jīng)銷售機構許可的情況下，禁止將銷售機構所提供的證券投資研究分析成果或建

議內(nèi)容泄露給他人

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息

答案為D

【解析】為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關

信息，是基金客戶服務宣傳與推介的內(nèi)容。

49、道德的特征有（）。

A.公開性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

50、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。

A.易入原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

答案：B

解析：銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷

識別原則、（5）利潤原則。

51、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.金融機構

C.中央銀行

D.個人和企業(yè)居民

答案：B

解析：金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

52、證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與

基金的()三大部分。

A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理

【答案】D

53、下列不符合基金銷售費用規(guī)范的是()。

A.基金管理人可以視情況對不同投資人適用不同費率

B.基金管理人應在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及

從管理費中支付的客戶維護費總額

C.基金管理人應在基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費

D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

答案為A

【解析】A項說法錯誤，基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售

費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

54、基金在其放開申購、贖回前，一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每個開放日

B.每個估值

C.每周

D.每月

答案：C

35下列()不是基金當事人。

A、基金份額持有人B、基金管理人

C、基金托管人D、基金銷售公司

答案：D

55、基金運作費小于基金凈值()時，應于發(fā)生時直接計入基金損益。

A.十萬分之一

B.千分之一

C.百萬分之一

D.萬分之一

答案為D,解析：基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

56、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；公司型基金

C.契約型基金；封閉式基金

D.公司型基金；開放式基金

答案為B,解析：目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基

金則是公司型基金。

57、關于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）

A.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

B.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

答案：D

58、ETF最大的特色是（）。

A,被動操作

B.指數(shù)型基金

C.實物申購、贖回機制

D.一級市場與二級市場并存的交易制度

答案為C

【解析】ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點：①被動操作指數(shù)基金；②獨特的實

物申購、贖回機制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實物申購、贖回機制是

ETF最大的特色。

59、目前，LOF的交易在（）進行。

A.深圳交易所

B.登記結算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點

答案為A,解析：本題考查LOF份額的上市交易。

60、（）是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金

的行為。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登記

D.基金的托管

答案：A

解析?：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集文件、發(fā)售基金份額、

募集基金的行為。

61、在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基

金是指()。

A.QDH基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

DLOF基金

答案為A,解析：QDII基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、

債券等有價證券投資的基金

62、()是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。

A.基金銷售支付

氏基金份額登記

C.基金投資顧問

I).基金估值核算

答案為A

【解析】選項A符合題意：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的

貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。選項B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等

業(yè)務活動；選項C不符合題意：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對

象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或

者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動；選項D不符合題意：基金估值核算是指基金會計核算、估值及

相關信息披露等業(yè)務活動。

63、中國證監(jiān)會應當自受理基金募集中請之日起()個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

A.—

B.三

C.六

D.九

答案為C,解析：《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月

內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。

64、銀行中長期存貸款市場屬于()。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、現(xiàn)貨市場

D、衍生工具市場

答案為B【解析】本題考查金融市場的分類。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存

貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。

65、開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答案為A,解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更

的招募說明書。

66、()是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。

A、居民

B、自然人

C、法人

D、企業(yè)

答案為A【解析】本題考查金融與居民理財。居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給

自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結越來越緊密。

67、()應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。

A.監(jiān)事會

B.總經(jīng)理

C.合規(guī)管理部門

[).督察長

答案為D,解析：督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權

益。

68、下列選項中，不屬于封閉式基金的特點的是()。

A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、基金份額可以在依法設立的證券交易所交易

C、基金份額證券交易所上市交易，基金份額持有人可以申請贖回

D、封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基

金份額在證券交易所上市。交易在投資者之間完成。

69、LOF與ETF的區(qū)別不包括()。

A.ETF一級市場的申購、贖回交易只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與，而LOF在申購、

贖回上沒有特別要求

B.LOF的投資策略可以是主動型，也可以是指數(shù)型，而ETF通常是主動式投資管理

C.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回，而ETF通過交易所申購、贖回

D.LOF申購、購回是基金份額與現(xiàn)金的對價，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子證券或商

品

答案為B

【解析】ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標；LOF則是普通的開放式基

金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)基金，也可以是主動管理型基金。

70、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是()

A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份

B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

C.贖回1000萬份，申購100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬

答案：C

71、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認為真正具有現(xiàn)代面貌的

投資基

金，也是第一只()。

A.契約型投資基金

B.開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

答案：B,解析：1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個開放式基金。

72、職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的()是職業(yè)

道德產(chǎn)生的基礎。

A.職業(yè)實踐

B.社會實踐

C.法律實踐

D.道德實踐

答案：A

解析：職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐

是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎。

73、()是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強從業(yè)人員教育

D.加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設

答案為D,解析：加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設，是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向

選擇問題的主要手段。

74、下列關于中國證監(jiān)會對基金市場的檢查的說法錯誤的是()。

A.檢查可以分為日常檢查和年度檢查

B.檢查可以分為實地檢查和異地檢查

C.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式

D.中國證監(jiān)會可以根據(jù)實際情況，定期或不定期地對基金機構的合規(guī)監(jiān)控、風險管理、內(nèi)部稽核、

行為規(guī)范等方面進行檢查

答案為B

【解析】檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

75、以下各項中()不是開放式基金的合同生效條件。

A.募集的規(guī)模達到核準規(guī)模的80%以上

B.募集份額總額不少于2億份

C.募集金額不少于2億元

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

答案為A

【解析】A項屬于封閉式基金的合同生效條件。

76、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

答案為C,解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權

利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有

的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金

份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服

務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金

份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉

及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。

77、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風險管理委員會

C.董事會

D.股東大會

答案為C,解析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)董事會審議批準后

傳達給全體員工。

78、較之基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管對象具有廣泛性

B.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動具有自愿性

D.監(jiān)管主體及其權限具有法定性

答案為C

【解析】行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)

容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權限具有法定

性；⑤監(jiān)管活動具有強制性。

79、目前，我國證券投資基金托管費按（）

的一定比例逐日計提。

A.當日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

80、法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）o

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結構不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

D、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國家制定或認可的一

種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認

可和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒有特定的表現(xiàn)形式。

81、關于監(jiān)事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。

A.通知業(yè)務機構停止其違法行為

B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況

C.保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

答案為C,解析：選項C為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。

82、下列關于股票型和混合型基金贖回費規(guī)定的說法正

確的說法是（）。

A.對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不高于0.5%的贖回費，并將不低于贖回

費總額的50%計入基金財產(chǎn)

B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不高于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金

財產(chǎn)

C.對于不收取銷售服務費的基金，對持續(xù)持有期少于7

日的投資人收取不高于1.5%的贖回費

D.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%

計入基金財產(chǎn)

【答案】Dpl6

83、我國基金管理人進行基金的募集，必須向()提交相關文件。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國人民銀行

『正確答案』A

【解析】我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證

監(jiān)會提交相關文件。

84、基金管理人的經(jīng)理層人員應當取得()核準的任職資格。

A.董事會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：經(jīng)理層人員應當取得中國證監(jiān)會核準的任職資格。

85、以下關于合規(guī)管理部門的設置及其責任表述錯誤的是()。

A、根據(jù)基金管理人的實際情況，負責合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合

規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部

B、基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的

工作

C、合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、

方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作

D、合規(guī)管理部門對董事會負責

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設置及其責任。合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工

作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部

門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。

86、2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發(fā)行企業(yè)發(fā)布聲明，因公司實

際控制人的個人問題導致企業(yè)兌付資金延誤，無法按時償還大約4.3億元的本息資金。這個例子

所反映的主要風險是（）。

A.信用風險

B.經(jīng)濟周期性波動風險

C.合規(guī)風險

D.利率風險

答案為A

【解析】信用風險是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)

行人信用質(zhì)量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風險。

87、基金的財務會計報告通常不包括（）。

A.年報

B.季報

C.周報

D.月報

答案為C,解析?：財務會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務會計報告。

88、以下關于ETF和LOF的表述，錯誤的是

A.對申購和贖回的限制不同

B.申購、贖回的標的不同

C.申購、贖回的場所不同

D.二級市場的凈值報價頻率相同

答案：D

解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標的不同；②申購、贖回的場所不同；③對申購、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；

而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

89、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列（）投資活動。

A、買賣股票

B、買賣國債

C、買賣企業(yè)債券

D、買賣地產(chǎn)

答案為D【解析】本題考查基金的投資與交易行為的限制。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，

基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：（1）承銷證券；（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;

（3）從事承擔無限責任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；（5）

向基金管理人、基金托管人出資；（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交

易活動；（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。

90、基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級