開門紅工作總結(jié),開門紅業(yè)務分析報告范文

1/1開門紅工作總結(jié),開門紅業(yè)務分析報告范文

2018年是公司爬坡過坎、改革攻堅的關(guān)鍵之年。而對于全年經(jīng)營目標能不能完成，改革發(fā)展重任能不能實現(xiàn)，公司未來能不能走上健康可持續(xù)發(fā)展道路，一季度“開門紅”之役尤為關(guān)鍵。1-3月份，在上級公司的堅強領(lǐng)導下，全體中華人眾志成城、躍馬爭春，始終堅持改革、發(fā)展兩手抓、兩手硬，始終強調(diào)按市場規(guī)律辦事、按企業(yè)邏輯經(jīng)營，各項工作初見成效，經(jīng)營業(yè)績逐步改觀，“開門紅”旗開得勝。

一、關(guān)于一季度整體經(jīng)營情況

一季度，面對嚴峻的內(nèi)外部環(huán)境，公司上下同心，變革求生，創(chuàng)新求存，團結(jié)求勝，共克時艱，業(yè)務發(fā)展上實現(xiàn)了保費增速扭負為正、成本率逐步趨好的階段性目標，為全年發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。

1.業(yè)務增速方面，一季度公司實現(xiàn)簽單保費億元，同比增長%；實現(xiàn)原保費收入億元，同比增長%。公司沉著應對“營改增”帶來的保費下降、業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整、市場競爭加劇、手續(xù)費驟增等多重挑戰(zhàn)，保費收入實現(xiàn)正增長，價值發(fā)展能力穩(wěn)步提升。各級機構(gòu)嚴格貫徹總公司要求砥礪奮進，系統(tǒng)內(nèi)9家老機構(gòu)一季度實現(xiàn)業(yè)務正增長。大機構(gòu)業(yè)務發(fā)展持續(xù)向好，有效拉動公司整體企穩(wěn)回升，如華南片區(qū)和西北片區(qū)一季度業(yè)務增速高達%和%；新機構(gòu)業(yè)務實現(xiàn)高速增長，東北和華東片區(qū)表現(xiàn)尤為突出，市場份額大幅提升。

2.經(jīng)營成本方面，行業(yè)成本率逐步上升，而公司成本率呈下降趨勢。截至2月底，公司考核口徑綜合成本率為##.#8%，環(huán)比下降個百分點，同比下降個百分點，與行業(yè)差距較2016年底收窄2個百分點。其中，考核口徑綜合賠付率##.#%，環(huán)比下降1個百分點，同比下降個百分點，與行業(yè)差距較2016年底收窄個百分點。公司各項成本管理舉措取得初步成效,在各級機構(gòu)得到有效落實。1-2月，11家機構(gòu)實現(xiàn)承保盈利，15家機構(gòu)成本率同比下降，河北、廈門、內(nèi)蒙古、山西和福建等5家機構(gòu)下降超10個百分點；11家機構(gòu)綜合賠付率同比下降，內(nèi)蒙古和廈門分公司下降超10個百分點。

二、關(guān)于一季度改革發(fā)展成效

一季度，公司各項改革舉措穩(wěn)步推進，在制度建設、能力提升、創(chuàng)新驅(qū)動方面取得諸多成效。

（一）多措并舉，提升價值發(fā)展能力

1.車險狠抓“七個堅定不移”，進入價值發(fā)展軌道。

一是調(diào)整車險發(fā)展策略，提高業(yè)務價值。去年下半年以來，公司堅決進行業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整，發(fā)展家用車，調(diào)減營業(yè)貨車。雖然今年上半年營業(yè)貨車存量業(yè)務規(guī)模較大，但通過強化承保政策管控與費用政策引導，車險業(yè)務結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。截至3月23日，家用車占比升至%，同比提升個百分點，營業(yè)貨車占比降至%，同比下降個百分點。車險預期賠付率%，同比下降個百分點。二是強化車險續(xù)保管理，盤活存量業(yè)務。通過電銷外呼兜底、完善續(xù)保管理系統(tǒng)功能、理順續(xù)保管理流程等多種舉措，在存量業(yè)務上精耕細作，價值業(yè)務續(xù)保率逐月提升。2月底家用車續(xù)保率提升至%，較2016年12月提高個百分點。三是加強車險司控渠道建設，升級發(fā)展手段。一手抓電銷，實施電銷獨立核算與考核，加快電銷中心和二促團隊建設。目前鄭州中心坐席1041人，西安中心650人，濟寧中心313人。電銷自主獲客業(yè)務1-2月同比增長達50%。一手抓車商，開展“擴網(wǎng)搶新”。全國新開拓二網(wǎng)及大賣場568個，全年新增網(wǎng)點達成率%，網(wǎng)點累計達到5011家，覆蓋率達20%，提升個百分點；成功入圍上海大眾汽車、東風神龍汽車3家汽車主機廠的總對總聯(lián)合營銷，抓住新車銷售源頭，一季度聯(lián)合營銷新車保費3100萬元。

2.非車險克服宏觀經(jīng)濟下行壓力，搶抓結(jié)構(gòu)性發(fā)展機遇。

一是加快農(nóng)村事業(yè)部建設，對農(nóng)險業(yè)務進行獨立運營、獨立核算。以“三創(chuàng)”為抓手，穩(wěn)住農(nóng)險市場第二的地位。二是搶抓國家“一帶一路”戰(zhàn)略發(fā)展機遇，以大項目為抓手，大力發(fā)展企財險、工程險、貨運險和信用證保險等境內(nèi)外業(yè)務。一季度，成功承保財產(chǎn)險大項目57個，實現(xiàn)保費億元。其中，湖北分公司在緬甸承保中色鎳業(yè)公司企財險項目，實現(xiàn)保費萬元。三是把握“新國十條”服務民生保障機遇，大力發(fā)展責任險、健康險等民生領(lǐng)域業(yè)務。一季度非車險實現(xiàn)較快增長，農(nóng)險累計增長%、財產(chǎn)險累計增長%、責任險累計增長%、信保險累計增長%、意外險累計增長%、健康險累計增長%，有力拉動了整體業(yè)務的發(fā)展。

3.發(fā)揮股東優(yōu)勢，股東協(xié)同業(yè)務發(fā)展呈現(xiàn)新亮點。

一是加強對東方資產(chǎn)內(nèi)部資源的整合力度。通過共建業(yè)務渠道、推動產(chǎn)品創(chuàng)新，深度開發(fā)客戶資源，控股協(xié)同信保業(yè)務實現(xiàn)保費收入###萬元。其中，與某銀行合作的工程履約轉(zhuǎn)保函業(yè)務實現(xiàn)保費收入###萬元，是公司首筆非融資類業(yè)務。二是大力開拓成大、中車等股東協(xié)同業(yè)務?？偨?jīng)理室成員多次拜會股東高管洽談合作，把握中車集團財務工作會議機遇進行合作方案宣導，有力推動了中車合作項目落地，目前5個合作項目保費合計###萬元。利用中車平臺打通央企財產(chǎn)險市場通道，通過項目培養(yǎng)隊伍，開啟股東業(yè)務合作新局面。

（二）改革建制，提升成本管控能力

1.穩(wěn)步推進人力資源改革，有效管控人力成本。

一是全力推進“三定”工作?？偛繉用?，已經(jīng)完成組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，初步完成處室和人員的崗位和職能調(diào)整，嚴格按照干部管理組織程序開展部分部門負責人選聘工作。分公司層面，在總結(jié)江蘇和大連分公司試點經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，正式啟動全系統(tǒng)機構(gòu)改革工作。3月底完成分支機構(gòu)定崗定編，計劃4月底分批完成各層級人員定員，穩(wěn)步推進轉(zhuǎn)崗分流。按照公開公平公正的原則，通過選聘、競聘等方式選拔優(yōu)秀人才，組建年輕化、知識化人才隊伍。二是強力推進銷售基本法和三、四級機構(gòu)管理辦法的落地實施工作。所有分公司制定并實施了本機構(gòu)統(tǒng)一標準的銷售基本法。銷售基本法系統(tǒng)正式上線，為銷售人員的定級、轉(zhuǎn)套等工作的閉環(huán)管理提供系統(tǒng)支持。

2.大力加強理賠管理，著力控制賠付成本。

一是快速推進核損集中。已完成車險人傷全國集中核損工作和人傷系統(tǒng)上線，人傷案件過程管控尤其是前端現(xiàn)場管理得以強化。落實人傷“三早”原則，人傷核損人均日審核萬元以上案件從件提升到29件，涉人傷案件未決時長同比下降5天。已有18家分公司完成車物核損集中，人均日審核案件從19件提升到件。二是堅決開展“打鬼行動”。截至目前，公司收到有效舉報案件##起，已調(diào)查既成事實的5起，挽回經(jīng)濟損失萬元；正在調(diào)查的##起，預計將挽回經(jīng)濟損失達百萬元，威懾效應及對公司的形象建設貢獻巨大。三是分類管理送修資源。在全系統(tǒng)實施修理廠ABCD分級管理、逐級推修，促進優(yōu)質(zhì)車商合作。積極向低維修成本的維修企業(yè)推修，降低理賠成本。截至2月,送修資源使用率升至%，環(huán)比提高3個百分點。

3.嚴格執(zhí)行全面預算管理，提升財務精細化管理水平。

一是完善預算制度，建立制度體系。按照全面預算管理、變動費用滾動預算制等要求，進一步完善并推行《全面預算管理辦法》《變動費用管理辦法》，通過建章立制規(guī)范預算管理。二是梳理流程規(guī)范，推進固變分離。完成對費用管控事前、事中、事后的全流程梳理。細化零基預算，嚴控房屋租賃費與車輛使用費，大力壓縮日常辦公及廣告宣傳等開支，為業(yè)務發(fā)展騰挪空間。壓縮機構(gòu)固定費用#.0#億元，同比下降個百分點；公車改革預計處置車輛244輛，節(jié)約成本近####萬元。嚴格歸口管理，對人力成本列支規(guī)范及歸口管理系統(tǒng)事宜進行全面梳理，杜絕固變混用、固定費用擠占銷售費用。進行五分成本分析，按月進行預算執(zhí)行分析及異常提示。三是加強過程管控，強化反饋預警。按月反饋產(chǎn)品線變動費用執(zhí)行情況，并對重點項目、重點機構(gòu)進行提示，提高費用使用效率；梳理提出手續(xù)費風險問題，指導機構(gòu)堵塞漏洞，加強管理。

（三）創(chuàng)新驅(qū)動，提升運營支持能力

1.全面施行費用跟單，數(shù)據(jù)管理水平大幅提升。

一是大力推廣跟單工具。費用跟單功能實現(xiàn)全國覆蓋，并在廣東分公司上線手續(xù)費跟單支付功能。完成市場費用預算管理系統(tǒng)實施方案，加緊上線市場維護費跟單支付與市場費用預算管控功能，以期實現(xiàn)市場費用閉環(huán)管理。二是全面完成權(quán)限集中。推進變動費用分公司集中管理工作，實現(xiàn)費用跟單配置、手續(xù)費、績效修改審核權(quán)限上收至分公司集中管理。三是強效落實滾動預算。在年度車險綜合成本率目標下，確定公司整體及各機構(gòu)2017年保單的邊際成本率目標值，在邊際成本內(nèi)根據(jù)預期賠付率的變化動態(tài)確定各機構(gòu)車險預算變動費用率。定期檢視變動費用管理情況，月度統(tǒng)計變動費用管理數(shù)據(jù)，對各機構(gòu)分車型大類的跟單配置規(guī)則及配置結(jié)果進行后臺監(jiān)控，引導機構(gòu)合理配置費用，全面強化總公司數(shù)據(jù)分析和經(jīng)營指導職能。

2.持續(xù)推進IT重點項目，數(shù)字化改造日見成效。

一是修訂完善IT三年規(guī)劃。根據(jù)IT規(guī)劃咨詢項目成果，重新梳理了IT技術(shù)架構(gòu)、應用架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、基礎(chǔ)架構(gòu)。聚焦業(yè)務支撐存在的核心問題，規(guī)劃了七大重點項目，制訂了二十七項工作舉措。二是加快推進IT重點項目。車險承保系統(tǒng)優(yōu)化項目已進入開發(fā)階段，著力解決系統(tǒng)存在的“錄單界面繁瑣、系統(tǒng)運行不穩(wěn)定、客戶體驗差”等主要問題；新車險理賠系統(tǒng)已完成系統(tǒng)規(guī)劃，需求分析工作全面展開；公司租賃IDC機房已完成改造，災備中心設備開始安裝調(diào)試；新版銷售管理系統(tǒng)及費用跟單系統(tǒng)全面上線，有力支撐銷售基本法和全面預算管理的落地。三是不斷研發(fā)創(chuàng)新工具。面向管理層的經(jīng)營業(yè)績?nèi)請驛PP已正式上線；“E保”二期承保功能已完成開發(fā)，非車險“碼上?！币呀?jīng)上線，移動支付流程不暢問題得到明顯改善；農(nóng)險移動養(yǎng)殖險理賠系統(tǒng)“E鍵通”正式發(fā)布；銀聯(lián)商務智能POS項目合作進展順利，試點機構(gòu)上線使用。四是持續(xù)優(yōu)化IT治理結(jié)構(gòu)。制訂了IT人力資源市場化改革方案、異地開發(fā)中心建設方案、分公司IT隊伍管理模式優(yōu)化方案等一系列改革舉措。

3.全力打造客戶信息數(shù)據(jù)庫，客戶關(guān)系管理得以強化。

一是借力第三方大數(shù)據(jù)公司，提高客戶信息真實性。引入銀聯(lián)商務、百融金服等合作伙伴，開展大數(shù)據(jù)合作，對存量客戶和流失客戶信息進行數(shù)據(jù)清洗、校驗和失聯(lián)召回。一季度，共清洗個人車險客戶信息數(shù)據(jù)##.15萬條，與往期已清洗數(shù)據(jù)成功匹配#.03萬條，匹配率達%，未成功匹配數(shù)據(jù)經(jīng)銀聯(lián)驗真召回萬條，共獲得有效客戶信息#.#萬條，有效率達%。二是做好做實增值服務，提升客戶滿意度。截至2月28日，共開展“好車險”車險服務萬次，其中以理賠服務為核心的保險服務萬件次，以道路救援、代駕代辦為重點的增值服務萬件次。三是修訂完善股東服務方案，為股東提供專屬保險服務。主動收集股東客戶信息，標記為VIP客戶，建立專屬股東服務團隊，拓寬服務方式和服務渠道。四是推進客戶關(guān)系管理信息化建設，提升服務能力。擬定增值服務和“客戶會員俱樂部”的系統(tǒng)需求和立項方案，通過向客戶提供積分回饋、禮品兌換等增值服務，提高客戶粘性，提升客戶續(xù)保率和轉(zhuǎn)化率。

三、關(guān)于4月份業(yè)務競賽

4月份，中華財險將迎來今年最大的挑戰(zhàn)，十分關(guān)鍵。公司去年同期保費基數(shù)大，去年4月當月保費達億元，今年疊加“營改增”帶來的'保費下降、業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整、市場競爭加劇、手續(xù)費上漲等多種因素，經(jīng)營難度可想而知。但是，黑暗中漸現(xiàn)曙光。外部環(huán)境在好轉(zhuǎn)，一季度保監(jiān)會印發(fā)《2017年車險市場現(xiàn)場檢查工作的方案》，規(guī)范行業(yè)車險市場秩序；5月后“營改增”的影響不再。同時，一季度公司“開門紅”已經(jīng)打下了很好的基礎(chǔ)，在全系統(tǒng)的努力下，經(jīng)營指標已經(jīng)達到了一個向好的平臺，改革發(fā)展舉措的紅利將逐步顯現(xiàn)。在這個時候，公司開展“守陣地，迎曙光，決戰(zhàn)4月”業(yè)務競賽，就是要“宜將剩勇追窮寇”，一鼓作氣挺過4月份，就能“輕舟已過萬重山”。

（一）全力以赴謀發(fā)展。4月份最主要的任務就是發(fā)展，目標就是要確保不負增長。車險繼續(xù)加強“七個堅定不移”執(zhí)行力度，電銷、車商持續(xù)發(fā)力，頂住壓力往前追。農(nóng)險守土有責，當月力爭實現(xiàn)##億元保費收入。非車險把握機遇，尤其抓緊利用中車平臺，力爭在制造業(yè)大項目上取得突破。全力確保公司4月份總體保費收入實現(xiàn)正增長。

（二）矢志不渝控成本。成本管理是今年的中心工作，任何時候不能松懈。嚴格執(zhí)行全預算管理，把固變分離落實到位。堅決壓縮職場、車輛、招待等固定費用，為業(yè)務發(fā)展騰出空間。繼續(xù)加強理賠管控，加大賠付成本下壓力度。嚴格實行費用跟單，確保每一筆費用準確投到業(yè)務發(fā)展最前線。

（三）堅定不移推改革。在發(fā)展最困難的時期，最需要保持改革的定力。改革功在當代，利在千秋，必須堅定不移向前推進。人力資源改革和“三定”工作原則上在4月份完成，最