銀行業(yè)自查報告

1/1銀行業(yè)自查報告

第一條為促進銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，確保依法合規(guī)經營，營造公平、有序的同業(yè)競爭秩序和良好的發(fā)展氛圍，維護銀行業(yè)社會形象，共同提高管理能力、服務能力和綜合競爭力，促進地區(qū)經濟發(fā)展，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》等有關法律法規(guī)，以及《中國銀行業(yè)自律公約》等有關的規(guī)定，經淄博市銀行業(yè)協(xié)會會員協(xié)商同意，制定本自律公約。

第二條嚴格遵守并自覺執(zhí)行國家相關的金融法律法規(guī)，執(zhí)行各項銀行監(jiān)管法規(guī)和制度要求，遵循同業(yè)自律公約，遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則，杜絕以不當手段謀取部門利益，杜絕惡性競爭、壟斷市場等行為。

第三條嚴格遵守公開、公平、公正和誠實守信的原則，參與行業(yè)發(fā)展和市場競爭，維護合理有序的金融環(huán)境。不得以詆毀、毀譽他行聲譽、泄露他行商業(yè)秘密、變相或擅自修改行業(yè)標準等不當手段發(fā)展業(yè)務。不得損害國家利益、客戶利益和行業(yè)利益。

第四條依據法人和分支機構的各自要求，建立健全以資本金管理為核心的約束機制，強化自身自我約束、自我完善和風險管控能力，加大不良資產的處置力度，依法提足撥備和增加股本，建立長效資本補充機制，不斷提高銀行業(yè)整體競爭力。

第五條完善公司治理和內部控制機制，增強從業(yè)人員內控和案防制度執(zhí)行力，切實解決有章不循、違規(guī)操作等突出問題，引導干部員工合規(guī)操作、依法經營。實施重大案件責任追究制度，防止重大惡性案件的發(fā)生。

第六條嚴格執(zhí)行有關賬戶和現(xiàn)金管理的各項規(guī)定，不得為不符合條件的企事業(yè)單位開立銀行賬戶，嚴禁違反有關規(guī)定支取現(xiàn)金。

（一）不得擅自減免驗資、開戶、購買憑證、結算密碼器等開戶環(huán)節(jié)的費用；定期與人行賬戶管理系統(tǒng)核對，做到二者相符；

（二）嚴禁為企業(yè)注冊虛假驗資提供方便；

（三）不以任何手段強制客戶；

（四）不向非基本賬戶單位提供現(xiàn)金，不違規(guī)支付大額現(xiàn)金和辦理現(xiàn)金票據，不縱容客戶利用銀行卡違規(guī)套取現(xiàn)金；

（五）不吸收客戶為了逃廢其他會員單位債務而轉移的資金；

（六）積極開展反的洗錢工作，做好大額交易風險監(jiān)控，及時向當?shù)厝诵猩蠄笙嚓P的報表資料。第七條辦理各項存款業(yè)務時，嚴格執(zhí)行國家法規(guī)制度規(guī)定，不以不正當手段吸收存款。

（一）不得違規(guī)提高利率吸收存款；

（二）不得采取存款“貼水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款；

（三）不得向存款人或關系人支付正常利息以外任何名義的吸儲費、協(xié)儲費、手續(xù)費等不當費用；不得以任何名目向客戶、單位存款經辦人或關系人饋贈物品和現(xiàn)金、報銷費用等；

（四）不得以調整存款結構為由強制客戶將對公存款轉為個人存款，依法遵守為客戶存款保密的義務，不為企業(yè)藏匿存款、躲避司法執(zhí)行提供方便；

（五）建立科學、合理、公正的存款考核機制，廢止各種存款單項考核和獎勵辦法，不得對非營銷部門下達或變相下達單項存款考核指標，不得將單項存款考核指標作為對員工個人的獎懲依據；

第八條嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會銀行卡業(yè)務管理辦法，制定科學的銀行卡業(yè)務財務管理制度，規(guī)范收費標準，防范支付風險。

（一）不得以向經辦人和持卡人支付費用、饋贈禮品等不當手段爭取客戶資源；

（二）不得與特約商戶簽訂違反行業(yè)標準的受理合約，以及為不符合條件的商戶擅自安裝POS機和減免手續(xù)費；

（三）在銀行卡業(yè)務規(guī)定中不得有同業(yè)內排斥性條款；在已經開展銀行卡聯(lián)網的地區(qū)和單位安裝POS機、ATM機等機具，不得具有排他性；

（四）客戶根據需要自主選擇使用銀行卡和存折，銀行不得以無折為由爭發(fā)銀行卡；

（五）規(guī)范特約商戶管理，實行定期監(jiān)督檢查制度，淘汰違規(guī)商戶，防范打擊惡意、變相從事銀行卡違規(guī)第九條開展理財業(yè)務要嚴格執(zhí)行商業(yè)銀行個人理財管理辦法、風險管理指引等有關規(guī)定，合理設計和推薦理財產品，進行必要的風險提示，不得違規(guī)承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當宣傳。理財協(xié)議書應有客戶本人閱讀后親簽，不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下為爭奪客戶資源推出理財產品，不得挪用理財資金等。從事理財產品銷售的人員應取得相應的資格證書。

第十條規(guī)范保險等代理業(yè)務市場，嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會、保監(jiān)會制定的有關制度規(guī)則，不得違規(guī)開辦保險代理業(yè)務，嚴謹未取得代理保險上崗證書的代理保險人員在大廳協(xié)助銀行理財人員銷售保險產品，不得對保險產品進行不切實際的虛假宣傳，誘導、欺騙客戶投資，不得允許保險公司銷售人員進駐營業(yè)廳。

第十一條辦理各項授信業(yè)務時，嚴格遵守各項制度規(guī)定，做到合理、有序競爭，共同維護市場秩序。

（一）按照《貸款通則》、《商業(yè)銀行授權、授信管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引》、《商業(yè)銀行內部控制指引》等規(guī)定開展業(yè)務；

（二）認真執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢管理辦法》，準確、及時錄入貸款發(fā)放、貸款收回、貸款擔保等客戶信息。除國家政策規(guī)定范圍外，不得向無貸款卡或無效貸款卡的客戶發(fā)放貸款和其他信用支持。不得向銀行業(yè)協(xié)會已經公布的“黑名單”客戶增加貸款額度。

（三）嚴格執(zhí)行法定的貸款利率、票據貼現(xiàn)利率，不得超出規(guī)定的貸款利率變動范圍發(fā)放貸款、辦理票據業(yè)務；

（四）不得在貸款營銷中向經辦人和關系人違規(guī)返點、支付各種不正當費用等；

（五）不得以降低貸款條件方式掙攬客戶、開展授信營銷；不得向關系客戶發(fā)放信用貸款，發(fā)放擔保貸款的條件要一視同仁；

（六）客戶可以自主選擇一家銀行為基本賬戶開戶行，銀行不得以發(fā)放貸款為條件，強制客戶轉移基本賬戶；不得強迫客戶將貸款轉作存款和約定之外的控制存款支付；不得從客戶貸款本金中收取利息保證金。

（七）不得向客戶收取利息以外、監(jiān)管部門明確規(guī)定不能收取的咨詢費、信息費、手續(xù)費等其它任何形式的費用；

（八）規(guī)范票據業(yè)務操作，嚴禁承兌和貼現(xiàn)不具有或不確定真實貿易背景的商業(yè)匯票；不得以辦理存款保證金為授信條件，強制企業(yè)辦理票據業(yè)務；嚴禁將貸款轉移為票據保證金。

第十二條嚴格遵守支付結算辦法以及相關的管理規(guī)定，會員單位應提供如下服務：

（一）嚴格按照支付結算辦法及會計核算手續(xù)處理各項結算業(yè)務，在風險可控的前提下，按照方便、快捷的原則盡量減少核算環(huán)節(jié)，合理配置人員分工，提高工作效率；

（二）票據交換、電子匯兌、票據解付等跨行業(yè)務，依據票據法和支付結算辦法辦理，不得采取惡意退回、故意壓票等拒絕和拖延支付行為；

（三）提供自助轉賬服務（包括網上銀行、電話銀行、手機銀行以及其他銀行自助設備等）時，應提供自助服務的操作方法、注意事項、風險提示、安全措施及收費標準等資料；

（四）銀行的各類電子化支付結算業(yè)務，應采取必需的安全措施、電子交易記錄備份，以及建立必要的第三方認證機制等，以確保客戶資金安全和方便客戶查詢。

（五）在開展電子銀行業(yè)務時，應制定措施保證業(yè)務的安全性；應明示客戶可能存在的風險以及降低風險的正確措施；應保證有便捷通暢的渠道讓客戶及時向銀行通報出現(xiàn)的問題。

第十三條辦理國際業(yè)務時，會員單位應按照中國人民銀行和國家外匯管理局發(fā)布的最新國家外匯管理政策，在履行規(guī)定的審批手續(xù)后，為客戶提供外匯貸款和國際結算等外匯業(yè)務服務，并提供國際主要通用貨幣的外匯買賣、結售匯和兌換業(yè)務服務，以及攜帶證業(yè)務服務等；規(guī)范信用證業(yè)務，嚴禁開具融資類進口信用證。

2第十四條開展中間業(yè)務應遵循合理、公開、誠信和質價相等的原則，加強同業(yè)之間溝通，按規(guī)定收費，杜絕惡性競爭。

（一）嚴格執(zhí)行業(yè)務收費標準，不得擅自提高和降低政策規(guī)定的收費標準，收費標準要對外進行公示；

（二）針對不同客戶實行的差異化定價策略，其浮動范圍應符合國家有關規(guī)定；

（三）不得以不正當手段壓制其他會員單位的公平競爭；

（四）不得以損害商業(yè)銀行自身利益或同業(yè)利益獲得客戶；

（五）不得以減免或承擔相關費用為條件進行不正當競爭；

第十五條發(fā)揮協(xié)會自身優(yōu)勢，建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺，實行信息交流共享機制，促進同業(yè)之間相互借鑒、相互交流，達到在競爭中加強合作，在協(xié)作中實現(xiàn)共贏的目的。會員單位應積極參與并加強在銀團貸款、開立信用證、繳納保證金、保函業(yè)務、轉讓貸款及票據轉讓等方面的業(yè)務合作，共同防范業(yè)務風險，提高自身經營效益。

第十六條不得超出中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局批準的業(yè)務經營范圍，從事經營活動。依規(guī)定應報批、報備后方可實施的業(yè)務，應及時向監(jiān)管部門報批、報備。向客戶提供產品及銀行服務時，應當嚴格遵守各項監(jiān)管規(guī)定，不得采取違法、違規(guī)行為，不得損害客戶或第三方利益。

第十七條依據國家有關法律、法規(guī)，加強協(xié)調配合，聯(lián)合維護金融債權，防范金融風險。及時通報有關企業(yè)的情況，共建同享風險信息資源；統(tǒng)一維權行動，對逃債、無故拖欠銀行利息的企業(yè)，共同實施包括信貸、結算及其他中間業(yè)務方面的聯(lián)合制裁或通過協(xié)商制訂的統(tǒng)一制裁措施，有效打擊企業(yè)和個人逃廢債務等一切損害會員單位利益的行為，自覺維護國家和銀行業(yè)合法、正當權益。

第十八條遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則，自覺執(zhí)行國家金融法規(guī)制度，遵循公平、公正、公開經營原則，共同維護正常的市場秩序。

（一）不得以任何形式貶低、詆毀其他會員單位；

（二）不得竊取其他會員單位的商業(yè)機密；

（三）未經同意，不得披露、使用其他會員單位的商業(yè)機密；

（四）不得利用政府行政資源干預或影響市場競爭；

（五）不得以不正當手段，謀求在同業(yè)或區(qū)域中的壟斷地位或競爭優(yōu)勢；

（六）不得不計成本或采取違規(guī)、越權方式掙攬客戶；

（七）不得向其他會員單位的高端客戶提供與該客戶在本行客戶級別不相符的優(yōu)惠或折讓。第十九條在進行廣告宣傳與信息披露時，應確保信息的真實性、及時性和完整性。

（一）對外披露年度報告等信息，要及時、準確、充分、完整，做到依法繳納各種稅收，不偷稅、不漏稅，不違反財務成本管理制度。

（二）推出新業(yè)務、新產品時，應如實宣傳產品功能，揭示可能產生的風險點及化解措施，輔導客戶掌握使用技巧、使用要領；不得對金融產品進行弄虛作假、故意夸大、引人誤解或歧義的宣傳，不得以排擠、貶低和詆毀其他會員單位的產品和服務方式進行不當競爭；

（三）不得濫用市場優(yōu)勢地位或其他特殊資源，片面夸耀自身的優(yōu)勢，貶損其他會員單位的信譽，損害同業(yè)的形象和利益。

第二十條加強服務工作，完善培訓、考核、檢查通報制度，提高從業(yè)人員的服務意識、服務質量，為公眾提供優(yōu)質、便捷、高效的銀行服務，共同維護銀行業(yè)的社會公信力。制定科學的投訴處理機制，公正、公平、及時有效地處理客戶投訴。設立接受客戶投訴的專線電話，在承諾的時間內對客戶投訴做出答復。

第二十一條嚴格遵守勞動法，支持和促進人員的有序正常流動，以部門為單位的整體性“跳槽”接收方應予以拒絕。

（一）會員單位不得以人才流動形式招收、聘用下列人員：

1．尚未與原單位依法終止、解除勞動合同的人員和其他依法不得錄用的人員；

2．正在接受司法機關、行政機關依法、調出單位審查尚未結案的；

33．處于勞動仲裁和法律訴訟程序中的；

4．組織參與重大、重點科研等項目尚未完成、中途離開可能影響該項目正常進行的；

5．按有關規(guī)定需要離任審計尚未完成的；

6．機要崗位工作人員或曾從事機要工作按規(guī)定未過脫密期的，泄露國家或單位機密、侵犯單位知識產權或商業(yè)秘密的;

7．因瀆職、重大違規(guī)事項等原因受到開除處分的，受到除名或辭退處理不適合從事金融工作的；

8．因個人辭職或自動離職未辦理完相關手續(xù)的。

（二）除不得流動的人員之外，對其他可流動人員，會員單位不得以無端理由阻止人才正常流動。

（三）發(fā)現(xiàn)會員單位有不遵守人才流動約定行為時，應及時按程序向協(xié)會書面報告或舉報，由協(xié)會組織調查核實，視情節(jié)輕重給予相應處理。

第二十二條遵循銀行從業(yè)人員職業(yè)操守、行為公約、行業(yè)準則等規(guī)章規(guī)則制度，奉行合規(guī)優(yōu)先、主動合規(guī)、全員合規(guī)的合規(guī)理念，將依法管理、合規(guī)管理貫穿于各個業(yè)務、各個環(huán)節(jié)。加強從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)和道德品質教育，秉持勤奮認真、愛崗敬業(yè)、盡職盡責的工作態(tài)度和工作作風，牢固樹立責任意識，忠實履行崗位職責，實現(xiàn)自我約束和自我管理，共同維護銀行業(yè)在社會的良好形象。

第二十三條嚴格遵守黨紀、政紀和廉潔執(zhí)業(yè)有關規(guī)定，加大反腐倡廉的工作力度，堅持標本兼治，從源頭抓起，從細節(jié)抓起，抓好員工失范行為排查，杜絕發(fā)生各類大案要案。防范和打擊不正當交易、商業(yè)賄賂、以權謀私、貪污受賄等不法行為，建立重大案件責任追究制度，深入開展案件綜合治理，建立防范案件風險的長效機制。

第二十四條會員單位對客戶提供的各項資料負有保密責任，國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十五條協(xié)會理事會下設自律服務專業(yè)委員會作為行業(yè)自律管理的組織執(zhí)行機構，負責行業(yè)自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋，檢查、考核、評估會員單位執(zhí)行自律公約及各項管理辦法的情況。

協(xié)會自律服務專業(yè)委員會下設辦公室，辦公室設在協(xié)會秘書處自律服務部，具體負責行業(yè)自律管理的日常工作。

會員單位應明確相關職能部門作為協(xié)會自律管理的聯(lián)絡部門，指定專人配合協(xié)會的工作并參加協(xié)會組織的各項活動。

第二十六條會員單位有義務對公約的執(zhí)行情況進行相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題應及時以書面形式向協(xié)會反映或舉報，對會員單位違反協(xié)會章程、自律公約、行業(yè)規(guī)范的行為和投訴，一經核實確認，協(xié)會按照有關規(guī)定實施自律性處罰的，及時向監(jiān)管部門報告，并建議監(jiān)管部門給予相應的處罰。

第二十七條會員單位對協(xié)會處罰決定，包括提醒、警告、協(xié)會內部通報批評、暫停行使會員權利、取消會員資格等自律處分措施有異議的，有權力按照一定程序，提請協(xié)會理事會進行復議，會員對答復不服的，可向會員大會申請裁決，會員大會作出的裁決為最終裁決，會員單位必須無條件執(zhí)行。

第二十八條協(xié)會對涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機構、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內違法違規(guī)的行為，及時告知監(jiān)管部門，做好監(jiān)管部門批轉投訴件的調查處理工作。

第二十九條會員單位之間發(fā)生業(yè)務爭議、糾紛時，當事雙方應本著互諒互讓，友好協(xié)商的原則妥善解決；雙方協(xié)商不能解決的，可提請協(xié)會進行調解、裁決；協(xié)會作出的處理決定，上報監(jiān)管部門予以指導和監(jiān)督，會員單位必須嚴格執(zhí)行；協(xié)會協(xié)調無效時，會員單位可通過法律程序處理爭議。

第三十條協(xié)會對外公布投訴舉報電話，接受會員單位和社會公眾的監(jiān)督與投訴。會員單位應設立客戶服務投訴電話，在營業(yè)網點設立意見箱（簿），在承諾的時間內對客戶投訴做出答復。

第三十一條本著公開、客觀、促進的原則在協(xié)會會刊、網站公布各會員單位的自律工作情況，對嚴格執(zhí)行自律規(guī)定的單位進行褒獎，同時公布各會員單位相關的違紀及其處理情況。

第三十二條本公約經協(xié)會會員大會審議通過并全體會員單位簽署后實施

篇2

按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿行業(yè)安全生產大檢查實施方案》的要求，我廠認真進行了安全生產大檢查自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、提高認識，切實加強領導

我廠領導對工作高度重視，根據人員變化情況，調整充實了安全生產領導小組，召開了安全生產大會，廠領導同車間及班組簽訂《安全生產責任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規(guī)章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產知識培訓3次，召開安全生產會議5次，總結安全生產工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預防措施，交流安全工作經驗，傳達安全生產方面的文件，布置有關安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產奠定了堅實的基礎。

二、狠抓培訓，增強安全意識

根據安排，我廠組織開展了多種形式的安全教育培訓。一是深入開展普法教育，通過召開安全生產會議等形式，宣傳和學習《安全生產法》等法律法規(guī)。二是豐富宣傳活動形式，通過組織職工進行安全知識教育，并利用宣傳欄、橫幅、標語等宣傳各種安全知識、及安全法規(guī)。三是請濮陽市消防大隊專業(yè)人員對職工進行了現(xiàn)場培訓，使廣大員工深入了解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產意識。四是通過懸掛警示牌、宣傳欄、標語等，使員工明確自己崗位存在的危害因素及預防措施，明確在危害發(fā)生時的救護措施。培養(yǎng)員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度，使職工能夠熟練的使用勞動衛(wèi)生防護用品，降低職業(yè)病危害，預防職業(yè)病的發(fā)生。

三、突出重點，搞好專項治理

《方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的面粉生產設備為無錫生產的布勒制粉工藝設備，有良好的除塵系統(tǒng)和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災那樣隨時可能發(fā)生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現(xiàn)，后果不堪設想。為此我們一刻也沒有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。除了設備自有的防塵爆措施外，在日常維護保養(yǎng)管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴格執(zhí)行安全生產操作規(guī)程；二是嚴禁生產車間各種用火和產生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除后再進行；三是定期檢查清洗通風除塵系統(tǒng)；四是經常檢查輸送設備接地情況，經常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業(yè)安全工作奠定了基礎。

四、強化措施，抓好汛期安全

為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產，我們還認真抓好了其它安全生產工作。一是電氣設備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線路，對易發(fā)生事故的電氣設備有專人管理，責任到人。電工人員作業(yè)時能夠按規(guī)定配備勞動保護用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時檢查線路及一切電器設備，所有高壓危險場所，都設置了防護設施和警示標志，非電工作業(yè)人員嚴禁進入配電房或電氣設備護欄內、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危險場所。二是設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養(yǎng)維護。做到各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設置事故柜存放的防護急救用品齊全有效，并進行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面?zhèn)}儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。

五、制定應急預案，搞好應急演練

為防止突發(fā)事故的發(fā)生，廠里制定了《突發(fā)事故應急預案》。廠安全工作領導小組協(xié)同縣消防中隊，進行了突發(fā)粉塵防爆事故演練，通過演練，著重考察了員工應對突發(fā)事故的能力、對突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護措施等情況。通過實地開展應急預案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認識到了安全在生產上的重要性，增強了員工應對突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應急救援預案，提高員工應急處理及實地救援的技能。

六、存在的問題：

1、安全生產教育培訓還有差距。對開展安全生產教育活動力度不大，從業(yè)人員的安全生產意識提高緩慢。

2、安全制度需進一步抓好落實。

3、有待于進一步加大安全生產的投入。

七、下步工作措施

一是繼續(xù)摸清底數(shù)。在進一步調查統(tǒng)計和認真核實基礎上，完善臺賬，切實做到底數(shù)清、情況明，為安全監(jiān)管提供可靠依據。

二是分級強化培訓。以宣貫《五條規(guī)定》和粉塵防爆作業(yè)指導書為主要內容，采取多種方式，進行強化培訓，提高安全意識和技能。

三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業(yè)人員為公司查找隱患，聘請中介機構服務人員或專家?guī)椭贫ㄕ姆桨?，消除事故隱患。

四、是進一步健全管理制度。要進一步建立完善安全生產責任制度、管理規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現(xiàn)場管理制度、粉塵監(jiān)測制度等，并嚴格執(zhí)行。

五是強化日常監(jiān)管。把涉爆粉塵車間當做重點加強監(jiān)管，通過綜合手段的運用促進車間和員工加強安全管理。

篇3

為進一步強化信息科技非駐場集中式外包風險管理，保護關鍵基礎設施和信息安全，防范信息科技外包集中度風險，根據銀監(jiān)辦發(fā)〔X〕X號文件《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構信息科技非駐場集中式外包風險管理的通知》，我行對涉及外包項目進行了自查，現(xiàn)將結果匯報如下：

按照通知要求，我行電子銀行部和內控合規(guī)部聯(lián)合行動，從外包項目的盡職調查、合同管理、安全管理、外包服務中斷與終止、監(jiān)督檢查管理等流程環(huán)節(jié)的五個方面進行了較全面檢查和風險排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場集中式外包項目風險管理基本落實了監(jiān)管要求，無自定的信息科技非駐場集中式外包業(yè)務項目。在基礎設施維護服務的外包風管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對外包服務商盡職調查，重點放在監(jiān)督檢查管理方面。在近幾年來開展內控工作中，外包業(yè)務檢查內容涵蓋非駐場集中式外包服務，有效地保護關鍵基礎設施和信息安全。

下一步，我行將按照銀監(jiān)會的要求，明確管理責任，強化內部控制，建立外包風險的管理體系，健全外包管理組織架構，完善制度規(guī)范，加強對科技外包服務的全生命周期管理，制定外包應急預案，保障在突發(fā)事件情況下的運營秩序。同時，積極參與對非駐場集中式外包、業(yè)務外包等重點外包服務活動的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動外包風險防范和外包管理水平的提升。

附件1：

銀行業(yè)信息科技非駐場集中式外包服務納入監(jiān)管評估

基本條件

一、申請將外包服務納入監(jiān)管評估的外包服務商應具備以下條件：

(一)為中華人民共和國境內注冊的獨立法人實體,具有固定的辦公場所，軟件開發(fā)服務類企業(yè)注冊資本500萬（含）以上，其他企業(yè)注冊資本和實收資本1000萬元（含）以上，注冊成立時間3年（含）以上；

(二)具有良好的股權治理結構，并能有效控制外包服務中的國別風險；

(三)公司治理良好，近三年財務經營狀況良好；

(四)為銀行業(yè)金融機構提供信息科技外包服務3年（含）以上，且至少為3家（含）以上銀行業(yè)金融機構提供服務；

(五)社會聲譽良好，近兩年內未發(fā)生因管理失責引發(fā)的達到《銀行業(yè)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急管理規(guī)范》中兩起（含）以上信息系統(tǒng)突發(fā)事件、無違規(guī)行為和重大案件發(fā)生；

(六)具有健全的組織架構、有效的風險治理架構和專職的信息科技風險管理團隊，定期開展風險評估和審計工作；

(七)具備與所承擔服務范圍和業(yè)務規(guī)模相適應的服務管理體系，具有較為完善的服務質量、信息安全、業(yè)務連續(xù)性、運行維護等管理體系和資質認證；

(八)具有足夠的技術能力、人力資源和設施、環(huán)境，滿足外包服務的質量和安全管理要求，承擔外包服務的場地應當設置在中國境內；

(九)銀行類機構的信息科技監(jiān)管評級最近連續(xù)兩年為2級（含）以上；

(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會員單位優(yōu)先。

二、除以上條件外，申請機房運營類外包服務納入監(jiān)管評估的外包服務商還應具備以下條件：

(一)機房應具有自有產權或長期租賃機房場地5年（含）以上且剩余租賃期限不低于4年（含），機房出租方應為其所出租機房的所有權人，房屋所有權權屬清晰、完整且不存在法律爭議，不存在將機房關鍵基礎設施的運維服務轉包或分包的情況；

(二)所服務的銀行業(yè)金融機構與其他機構的基礎設施間具有明確、清晰的邊界；

(三)機房及基礎設施具有根據服務功能劃分的獨立區(qū)域、差異性訪問控制策略和設施；

(四)互為備份的不同通信運營商線路經由不同路由節(jié)點接入機房；

(五)高低壓供配電系統(tǒng)、應急發(fā)電系統(tǒng)、不間斷電源系統(tǒng)、機房專用空調等基礎設施設計具有冗余備份，且為不間斷運行；

(六)具有專業(yè)檢測機構對機房的防雷接地、消防等基礎設施安全檢測報告或安全資質證明；

(七)監(jiān)控系統(tǒng)較完善，具有對機房環(huán)境和基礎設施的集中監(jiān)控能力，并可審計追溯；

(八)機房滿足銀監(jiān)會《商業(yè)銀行數(shù)據中心監(jiān)管指引》要求。

三、申請應用系統(tǒng)托管類外包服務納入監(jiān)管評估的外包服務商，除滿足第一條、第二條（二）至（八）項規(guī)定的條件外，還應具備以下條件：

(一)提供外包服務的機房具有自有產權或長期租賃機房場地5年（含）以上；

(二)對重要信息系統(tǒng)擁有自主知識產權或依法取得許可使用權且許可使用期限不少于外包服務期；

(三)計算機和網絡等硬件設備滿足應用系統(tǒng)安全性、可靠性和運行效率的需要；

(四)具備自主研發(fā)及運維能力，配備與服務相適應的研發(fā)管理、運維管理、質量管理、安全管理及客服隊伍；

(五)所服務的銀行業(yè)金融機構與其他機構之間的設施、系統(tǒng)物理隔離；對所服務的銀行業(yè)金融機構間的設施、系統(tǒng)和數(shù)據具有明確、清晰邊界，至少滿足相互之間邏輯分離的要求；

(六)對客戶信息等敏感數(shù)據的訪問、使用、銷毀具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業(yè)金融機構對自身數(shù)據的訪問和控制能力；

(七)具備較完善的系統(tǒng)用戶管理和訪問控制機制，滿足最小授權的原則，保障信息系統(tǒng)的完整性和可用性；

(八)具有集中監(jiān)控的電子化管理平臺，能夠滿足對基礎設施、信息系統(tǒng)和網絡運行狀況的實時監(jiān)控和可追溯要求，保障信息系統(tǒng)運行的穩(wěn)定性和可用性；

(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開展病毒檢查、惡意代碼檢測、漏洞掃描和滲透性測試等安全活動，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)脆弱性；

(十)具備完善的應急組織體系和業(yè)務連續(xù)性計劃，應急預案覆蓋基礎設施、網絡、系統(tǒng)等重要應急場景，并定期評審、演練和更新；

(十一)具備同城或異地災備中心，災備中心機房及基礎設施滿足國家電子計算機機房標準，滿足《商業(yè)銀行數(shù)據中心監(jiān)管指引》要求。

篇4

為貫徹落實銀監(jiān)會《關于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔20xx〕5號)、《關于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕45號)和《關于開展銀行業(yè)“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕53號)等文件精神，農發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，推進開展自查和整改問責。

高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進一步深化合規(guī)文化建設，筑牢依法依規(guī)依章經營的制度基礎和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規(guī)范業(yè)務發(fā)展，依法經營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。

準確把握內容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反”和“四不當”專項治理的具體內容，明確自查的側重點和關鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注20xx年以來內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責情況，重點加強薄弱環(huán)節(jié)、案件與風險事件多發(fā)領域風險排查。

確保工作實效。該行明確“三治”工作目標、任務以及時限和職責，要求采取有效措施，狠抓落實、嚴格執(zhí)行，切實提高檢查工作質量。成立了行長擔任組長的市場亂象整治工作領導小組。領導小組負責“三治”工作的統(tǒng)籌部署、督促落實、配合協(xié)調等工作。對市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，要做到有組織、有安排、有實施、有記錄。正確處理業(yè)務發(fā)展與合規(guī)經營的關系，將業(yè)務發(fā)展與排查整改有機結合，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)同推進，力求通過檢查整改問責，進一步健全內控合規(guī)管理體系，為農發(fā)行依法合規(guī)經營打下堅實基礎。

篇5

為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據《XX銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：

一、業(yè)務層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。

自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務操作規(guī)程（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報告制度（試行）》、《XX銀行電子銀行部崗位計劃》

（二）電子銀行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內部控制制度。經營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規(guī)責任；《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。

（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。相關材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》

二、運營管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據與統(tǒng)計數(shù)據是否相符一致。

自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據與統(tǒng)計數(shù)據相符。相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；《XX銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務會計核算處理、第七章ATM業(yè)務會計核算處理、第九章賬務核對”；中國銀聯(lián)差錯處理平臺；XX銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。

三、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內ATM上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通ATM自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。相關材料：《XX銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章使用第七章權利義務；《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。

（二）是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。

自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求

1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。

2、網點自助設備管理員和復核員須經過操作培訓方能上崗，網點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。相關材料：《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章設備管理、第七章風險控制。

（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。

（四）銀行是否根據業(yè)務發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓，及時更新系統(tǒng)安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業(yè)務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門

報告電子銀行業(yè)務經營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。

自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室舉行四、發(fā)展戰(zhàn)略層面

董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。

自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮陽銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略》、《濮陽銀行電子銀行業(yè)務運行安全策略》。

五、內控稽核層面

銀行內審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。

自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內部審計的范圍全面。

六、其他

（一）營業(yè)網點的制度建設、營業(yè)網點管理規(guī)定

自查說明：制定了電子銀行業(yè)務管理規(guī)定。相關材料：《XX銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《XX銀行借記卡業(yè)務操作規(guī)程（試行）》

（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。

自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。相關材料：《XX銀行銀行卡可行性報告》、《XX銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《XX銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應急處理預案和處臵策略（試行）》、《XX銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章風險控制。

篇6

20xx年10月26日,中國銀行業(yè)協(xié)會40家會員在北京人民大會堂共同簽署了《中國銀行業(yè)文明服務公約》、《中國銀行業(yè)自律公約》和《中國銀行業(yè)維權公約》。這是自20xx年5月10成立以來，中國銀行業(yè)協(xié)會牽頭組織的一次具有劃時代意義的盛會，它標志著中國銀行業(yè)在加強維權自律、提高服務質量、構建和諧社會方面進入了一個新的發(fā)展時期。

《中國銀行業(yè)自律公約》的簽署是中國銀行業(yè)的一件大事，標志著中國銀行業(yè)在加強自身建設、維護金融市場秩序方面取得了新的進展，表明了各銀行業(yè)金融機構努力提升服務水平、構建社會主義和諧社會的信心和決心。公約的簽署和實施，對于維護銀行業(yè)合法權益，維護金融市場秩序，不斷提高從業(yè)人員素質，為社會公眾提供優(yōu)質文明服務，推動中國銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展將起到積極作用。當前，中國經濟金融保持良好的發(fā)展態(tài)勢，金融市場前景繼續(xù)看好，銀行業(yè)市場化程度不斷提高。隨著中國加入世貿組織后過渡期即將結束，有許多新的挑戰(zhàn)和風險值得關注。

對于從事金融業(yè)務的機構而言，諸如市場風險、制度風險、機構風險等是客觀存在的，不僅對銀行經營具有負面影響，而且還可能引起國家經濟、乃至全球經濟的動蕩。同時，除了這些客觀存在的風險之外，由于金融機構違規(guī)操作等主觀因素帶來的風險也因其極具破壞性。

為防范金融風險，各國都通過采取不同的金融監(jiān)管模式來規(guī)范金融機構的行為，規(guī)避風險。我國目前的金融監(jiān)管主要是采取政府監(jiān)管為主導的監(jiān)管模式，這種方式有諸多弊端。比如，在監(jiān)管體制上，央行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會之間，各監(jiān)管機構內部各職能部門之間，各監(jiān)管機構與分支機構之間，尚未建立起明確完善的協(xié)調機制；在監(jiān)管內容上，偏重于合規(guī)性檢查，風險性檢查不足；在監(jiān)管依據上，法規(guī)、規(guī)定不完備，監(jiān)管活動隨意性較大；金融業(yè)自律機制和社會中介機構作用沒有充分發(fā)揮，監(jiān)管資源不足，監(jiān)管漏洞較多。因而，提高金融機構的自律監(jiān)管是十分有必要的，這對于保證我國銀行業(yè)依法合規(guī)經營，維護銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場環(huán)境，共同抵制行業(yè)內不正當競爭行為，對防范金融更顯，促進銀行也健康運行和發(fā)展也有著十分重要的意義。

金融機構自律是指金融機構自行制定規(guī)則，以此約束自己的行為，實現(xiàn)自我監(jiān)管、保護自身利益的目的。

金融機構的自律是完善的金融監(jiān)管體系不可或缺的部分，然而由于其主要基于金融機構的自覺行動，缺乏可操作性，而且由于企業(yè)存在諸如主觀介入較多、靈活、彈性大等特點，易產生負面效應，如滋生腐敗，因而不被重視。但作為非政府監(jiān)管的一種，自律監(jiān)管又具有監(jiān)管成本低等優(yōu)點，有較大的發(fā)展空間。

金融機構自律的理論依據就是經濟學當中的俱樂部理論。該理論認為，俱樂部成員如按俱樂部的規(guī)定約束自己的行為，就可以享受會員待遇，如果違規(guī)就要出局或接受其他懲罰。其實，違規(guī)造成的最大懲罰就是該會員將無法在類似組織中繼續(xù)發(fā)展，享受以前的優(yōu)待，而且即使從事其他活動也會因其有“前科”而受到歧視。

金融機構從業(yè)人員素質的高低是金融機構自律水平高低的重要決定因素之一。而我國金融機構從業(yè)人員的素質遠落后于金融業(yè)的發(fā)展水平，部分從業(yè)人員的違規(guī)、違法行為就會給金融業(yè)帶來巨大的風險和損失，因而著力提高其素質已成為必要而緊迫的選擇。目前我行也面臨著相似的問題。對此，我行從以下方面進行改進：

1、完善我行從業(yè)人員的資格審查制度目前，現(xiàn)有的金融業(yè)還沒有針對從業(yè)人員的嚴格、清晰的法律、法規(guī)、制度要求，作為風險較大的行業(yè)，要求從業(yè)人員具有諸如道德、知識、技能、心理、身體素質，因而要嚴格從業(yè)人員的準入制度，從源頭上加以控制。

2、建立完善的激勵和約束機制

“激勵機制”重在讓員工不想違規(guī)，“約束機制”則使從業(yè)人員不敢違規(guī)。具體說來，不僅對員工的違規(guī)行為相對比較重視，更要對按章操作、遵紀守法的員工建立相應的激勵機制，以培育全行員工“照章辦事”的動力，以達到懲惡揚善的目的，降低為查處違規(guī)行為而投入的巨大成本，提高自我監(jiān)管效率。

在我行日常工作中，一定要將“他律”與“自律”相結合，以“他律”作為“自律”的有力保障，將“自律”視為“他律”的最終目標，促使全體員工從“他律”向“自律”過渡，從“外部約束”向“內部激勵”轉變，從而提工作的效率，促進我行業(yè)務的進一步發(fā)展。

篇7

為進一步規(guī)范業(yè)務行為，防范金融風險，根據監(jiān)管部門及上級行相關工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開展了銀行業(yè)市場亂象專項整治工作。

一、嚴把質量，留痕管理

要求郵銀雙方認真開展銀行業(yè)市場亂象專項整治自查工作，制定實施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點，確保活動扎實開展、不走過場。各部門要結合部門工作例會、支行晨會等，加強學習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動全員參與排查。

二、及時整改，嚴格問責

郵銀雙方對自查、抽查中發(fā)現(xiàn)的問題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統(tǒng)層面深入分析問題成因，在此基礎上研究制定系統(tǒng)性整改方案，深入推進整改工作，彌補制度短板，強化制度的執(zhí)行力和約束力。對于分支機構層面無法進行整改的問題，要及時整理上報。

三、做好總結，及時報送

報告內容包括：一是自查工作組織實施情況;二是自查發(fā)現(xiàn)主要問題及成因分析(包括上查下發(fā)現(xiàn)問題，按問題要點進行歸類分析)，三是問題整改及問責落實情況(包括已完成整改和問責的問題情況，未整改和問責到位的問題說明);四是下一步工作安排。

篇8

為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經營，防范風險，保證xx支行電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據總行下發(fā)的《關于加強風險管理促進電子銀行業(yè)務健康發(fā)展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數(shù)據進行全面自查。

自20xx年x月止xx支行共簽約網上銀行企業(yè)用戶x戶，個人用戶x戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規(guī)范合理；對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按總行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易?，F(xiàn)就總行統(tǒng)一下發(fā)的非現(xiàn)場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數(shù)據說明如下：

一、網銀虛假簽約疑點核實說明：

1、“xxx”系我行內部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個人網銀，后xx分理處網點撤并入xx支行；經聯(lián)系得知其簽約證件號xxx系當時所在網點柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網上將其錯誤簽約撤消后從新簽約。

2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標準姓氏范圍之內，但經查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。

3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶，查詢留存客戶資料后發(fā)現(xiàn)是柜面柜員簽約時將證件號錯輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶道歉并說明情況，同時通知其本人在網上將其錯誤簽約撤消后從新到柜面簽約。

4、網點單日累計簽約筆數(shù)大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發(fā)戶，相關客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業(yè)務時，客戶單位對網銀匯款優(yōu)惠手續(xù)費有興趣，且出具相關委托書委托我支行辦理批量簽約手續(xù)；由我支行柜面統(tǒng)一簽約后將簽約認證書送其單位，由其單位客戶簽字確認，同時告知員工自行上網下載證書修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認，從客戶資料保管到其真實性確認均按規(guī)定雙人操作、雙線傳遞、主管監(jiān)督，全面強化風險管理工作，以有效遏止、杜絕風險產生。

二、個人網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：

為順應我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標要求，xx支行結合自身任務加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網銀業(yè)務；因支行地處城郊，網點客戶對新興業(yè)務接受能力較差，此次涉及我支行個人網上銀行相互對轉共有x人，均是xx支行營銷的優(yōu)質客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級vip客戶，在建行日均存款高達百萬以上，由于這些客戶簽約網銀后對網上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務的情況下，多次重復進行個人網銀業(yè)務往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現(xiàn)后，當即予以禁止。xx支行在接總行非現(xiàn)場審計中對電子銀行可疑交易進行核實的通知后又對其全面調查了解：

1、其交易資金是自有資金；

2、單筆交易額最高為八萬；

3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風險問題，但對轉交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實交易為主，不要再相互對轉多筆同數(shù)額網銀交易，當然，我支行也將在以后的相關宣傳方面作出調整，確保不再出現(xiàn)類似情況。

三、企業(yè)網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：

xxxx有限公司是由我行公司部直接經營的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網銀簽約資料齊全，對疑點交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉入憑證用途為貨款和轉款，8筆由xx支行結算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉款，2筆由xx支行轉入款項憑證用途為轉款，經與單位核實，確屬真實交易。

在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。xx支行將以總行此次《關于加強風險管理促進電子銀行業(yè)務健康發(fā)展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務檢查經?；?、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業(yè)務的快速、健康發(fā)展。

篇9

“吃拿卡要”問題要求，xxx建行緊密結合工作實際，緊緊圍繞推動科學發(fā)展主題，以打造一流發(fā)展環(huán)境為目標，樹立金融機構的良好形象，開展了有效解決在辦理業(yè)務中存在“吃拿卡要”問題活動?，F(xiàn)將有關情況報告如下：

一、領導重視，提高認識。支行領導對提高我行效能建設，樹立良好的隊伍形象給予了高度重視，對此項活動進行了認真部署，形成了比較完整的領導體系，落實了領導負責制，由“一把手”負總責，分管領導具體抓，紀檢員負責此項工作的具體實施。在全體干部職工大會上認真?zhèn)鬟_了文件精神，對各科室的工作作風和勞動紀律提出了具體的要求，并明確將這此整治活動的結果納入年終考核評優(yōu)條件，使廣大干部職工的思想意識、責任意識得到了進一步的提高。

二、進一步完善規(guī)章制度。為使黨風廉政建設制度化、規(guī)范化，我們進一步完善了《黨支部議事規(guī)則》、《民主生活會制度》等規(guī)章制度以及黨內外監(jiān)督和定期通報情況等制度，切實把黨風廉政建設工作納入規(guī)范化、制度化的軌道，把黨員干部的言行置于嚴密的組織監(jiān)督之中。在窗口實行和落實了“首問負責制”、“一次性告知制”、“服務承諾制”、“限時辦結制”，杜絕了“暗箱操作”，增強了透明度，規(guī)范各崗位人員行為，強化全員遵章守紀意識，真正形成了用制度規(guī)范服務行為、用制度管人、按制度辦事的科學管理機制。

三、建立軟環(huán)境監(jiān)督機制。我們聘請多名群眾作為軟環(huán)境監(jiān)督員，公布了投訴舉報電話，設立舉報箱、建立企業(yè)和群投訴處理平臺，加強對我行政風行風工作的日常監(jiān)督。通過以上多渠道接受社會各界的檢查監(jiān)督，不斷提升了支行的服務質量，提高了社會滿意度。

四、認真組織開展自糾自查。要求各部門以科室為單位，圍繞整治中提出的六種行為：

1、工作人員在從事與本職工作有關的公務活動中收受管理和服務對象的宴請、禮品、禮金、有價證券等行為；

2、參與管理和服務對象安排的旅游、社會營業(yè)性娛樂場所的活動以及任何賭博性質的活動；

3、為謀取部門或個人利益，向管理和服務對象強行介紹工程、推銷產品、攤派錢物、索要贊助、接受有償服務；4借占管理和服務對象交通工具、通訊工具、住房等行為；

5、在為企業(yè)和群眾服務中，“門難進、臉難看、事難辦、作風粗暴、故意刁難”等行為；

6、其它“吃拿卡要報”行為。在各自的工作崗位中，認真查找不足和差距，對服務對象作出自覺防范和抵制“吃拿卡要”行為的書面承諾，從源頭上遏制了“吃拿卡要”現(xiàn)象的發(fā)生。

通過幾個月的整治，全行職工態(tài)度端正,工作積極,遵章守紀,工作效率有了進一步提高，沒有發(fā)現(xiàn)“吃拿卡要”的現(xiàn)象發(fā)生。

篇10

按照銀安辦發(fā)〔xx〕71號《關于做好迎接國務院安委會辦公室安全生產大檢查督導有關工作的通知》的文件精神，管理處組織開展內部安全生產大檢查工作，現(xiàn)將安全生產大檢查自查工作開展情況匯報如下：

一、領導重視、認真部署

管理處組織召開了主任辦公會議對景區(qū)安全生產大檢查工作作了專項安排部署，特別對旅游旺季和節(jié)假日期間的安全生產工作提出了具體要求。由人事保衛(wèi)科牽頭各部門負責人配合對景區(qū)重點部門和區(qū)域進行逐項排查。

二、全面排查、加強防范

1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制，明確各崗位的消防安全職責，確定消防責任人。

2、檢查各項安全生產規(guī)章制度及景區(qū)各項應急預案。

3、檢查配電房通風良好，安全標識設立明顯，配備符合要求的滅火器材。

4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標識標牌齊全。

5、檢查博物館室內消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。

6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。

三、加強培訓、完善制度

1、制定安全疏散預案，定期進行消防演練，提高員工消防安全意識和應急救援能力。

2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養(yǎng)出車有記錄，強化安全管理。

3、保衛(wèi)人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統(tǒng)操作流程，值班記錄真實完整。

4、安排專人每天對遺址區(qū)進行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進入，確保遺址區(qū)文物的安全。

5、定期培訓員工安全自救知識。

通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經?；?，各項防范措施完善，較好地實現(xiàn)多年無安全責任事故發(fā)生。今后工作中，我處將以安全生產工作為抓手，將此項工作持之以恒的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎，著力塑造平安景區(qū)。

篇11

xx縣公安局：

根據縣公安局關于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報如下：

一、自查內容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營業(yè)機構。自查內容包括營業(yè)場所硬件設施、聯(lián)網報警系統(tǒng)以及落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（1）營業(yè)場所。一是按公安機關關于金融網點建設的規(guī)范要求，實體防護達標。在網點出入口安裝了堅固的金屬防護門，在現(xiàn)金業(yè)務區(qū)防尾隨門正常使用；現(xiàn)金區(qū)內均使用防彈玻璃進行全方位防護，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設施配備齊全。營業(yè)場所安裝了110聯(lián)網報警系統(tǒng)，與公安局聯(lián)網指揮中心直連，位置位于柜員柜臺下方，隨手可以操作,經測試，線路正常；視頻監(jiān)控系統(tǒng)和聲音采集系統(tǒng)運行良好，能實時記錄業(yè)務辦理情況，保存時間大于30天；所有柜臺均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網點內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。三是營業(yè)場所內通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。

（2）聯(lián)網報警系統(tǒng)。一是安裝的入侵報警系統(tǒng)，與110指揮中心相連，每日布防，并由指揮中心通報布防情況，保證布防到位。布防控制主機及線路無裸露，且安裝在現(xiàn)金柜臺內，具有防破壞功能。二是所有營業(yè)場安裝的視頻和聲頻采集裝置均正常運行，且記錄柜員業(yè)務辦理、押運款交接、出入網點人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護效果良好。

（3）落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。各網點均按要求簽訂安全責任狀，明確負責人為第一責任人，并實行一票否決制度。各網點能按照公安機關和監(jiān)管部門規(guī)定，定期進行防搶、消防、報警等方面的演練，邊學習邊實踐，提高員工應對突發(fā)事件的能力；同時經調閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網點在日常營業(yè)中能夠嚴格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（4）安全保衛(wèi)工作宣傳情況。我行經常在各網點LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營業(yè)場所內張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業(yè)務的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進一步規(guī)范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運用最新科技產品，完善安保效果。

四、今后工作計劃

為強化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛(wèi)能力。

（1）加強內外聯(lián)動，共筑安保防線。我行保衛(wèi)部門將進一步加強與公安部門的溝通，爭取公安部門的支持與指導，積極按照公安部門的要求，在物防、技防、人防上強化我行安保工作,提升安保水平。

（2）加大教育培訓力度，提高員工安全意識。一是在安全保衛(wèi)培訓上下功夫，通過講解安全知識，下發(fā)安全提示，傳達案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；二是積極開展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實將我行安全保衛(wèi)工作落到實處，為全面發(fā)展奠定堅實的安全基礎。

篇12

根據《全縣集中開展安全生產大檢查工作的通知》xx府辦發(fā)〔xx〕80號、《關于進一步做好安全生產大檢查工作的通知》xx安辦〔xx〕46號文件以及省、市安委會相關文件要求，自7月以來，我局在全縣范圍集中開展了安全生產大檢查工作，強化旅游行業(yè)安全監(jiān)管，積極推進安全生產宣傳教育培訓，強化旅游應急管理建設，繼續(xù)深化隱患排查整治，有效防范和堅決遏制旅游重特大事故發(fā)生，確保了旅游行業(yè)安全形勢穩(wěn)定。

一、自查工作開展情況

9月1日—13日期間，我局深入飛云溫泉開展了1次安全檢查查出隱患1條，目前已落實整改。

自7月開展安全生產大檢查以來，截止9月13日，我局對轄區(qū)旅游企業(yè)共開展6次安全大檢查，主要領導親自帶隊檢查有3次，涉及A級景區(qū)1個、旅行社（分社）1家、重點旅游企業(yè)4家，查出安全隱患13項，目前已整改12項，整改率為92%。針對安全大檢查期間查出并已落實整改的12項安全隱患，共投入整治資金3600元。

二、目前存在的問題

目前，只有“金山寺景區(qū)焚燒臺（燃香爐）不規(guī)范”的問題未得到整改。

三、下步工作打算

1。督促隱患整改落實。針對目前未整改的關于“金山寺景區(qū)焚燒臺（爐）不規(guī)范”的安全隱患，我局已多次與縣民宗局、金山寺寺廟溝通，希望能盡快在景區(qū)內設置兩處燃香設施，為游客提供方便，同時構建文明、環(huán)保的旅游環(huán)境。

2。繼續(xù)加強汛期安全巡查和值班安排。加強對地質災害多發(fā)地段的安全監(jiān)測和巡查，在安全關鍵點設置安全員，明確專職防汛人員及在崗值班人員，保持手機24小時開機，確保聯(lián)絡暢通，隨時掌握汛期動態(tài)。警惕突發(fā)性暴雨、山洪誘發(fā)山體滑坡等災害，必要時采取封閉景區(qū)、停止運行等斷然措施，防止各類事故發(fā)生。

3。加大對涉旅企業(yè)的安全督導。督促制定完善各項安全制度和預案，加強重大危險源的安全管理，采取有效控制措施，嚴防事故發(fā)生，提高安全生產工作防控能力和事故預防能力，使安全生產工作從被動防范向源頭管理轉變。

篇13

為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：

一、業(yè)務層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責