小額貸款公司章程

XXXXXXXX小額貸款有限公司章程第一章總則第一條為維護(hù)XXXXXXXX小額貸款有限公司(下列簡稱“我司”)、我司股東和債權(quán)人的正當(dāng)權(quán)益，規(guī)范我司的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》(下列簡稱《公司法》)、《中國人民銀行有關(guān)小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)[]23號)、《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關(guān)村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的告知》(銀發(fā)[]137號)、《四川省小額貸款公司管理暫行方法》(下列簡稱《暫行方法》)和其它有關(guān)規(guī)定，制訂本章程。第二條我司系經(jīng)四川省人民政府金融辦同意設(shè)立、含有法人資格的小額貸款經(jīng)營機(jī)構(gòu)。第三條我司注冊名稱：XXXXXXXX小額貸款有限公司；第四條我司住所：XXXXXXXXXXXXX第五條我司注冊資本：0萬元人民幣。第六條我司為永久存續(xù)的有限公司。第七條董事長為我司的法定代表人。第八條我司是公司法人，有獨(dú)立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)。股東以其認(rèn)繳的出資額為限對我司承當(dāng)責(zé)任。我司以全部財產(chǎn)對我司的債務(wù)承當(dāng)責(zé)任。第九條本章程自生效之日起，即對我司、股東、董事長、監(jiān)事長、高級管理人員含有約束力。第十條本章程所稱“高級管理人員”，涉及我司的總經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)等人。我司的高級管理人員以及其它須由監(jiān)管部門審核任職資格的人員應(yīng)當(dāng)含有監(jiān)管部門規(guī)定的任職資格并經(jīng)其審核。第二章經(jīng)營范疇第十一條我司的經(jīng)營范疇是：發(fā)放貸款及有關(guān)的咨詢活動。我司堅(jiān)持按照小額、分散的原則為“三農(nóng)”和中小公司、微小公司、個體工商戶、城鄉(xiāng)居民提供信貸服務(wù)，原則上我司資金用于發(fā)放貸款余額不超出20萬元的小額貸款，對超出20萬元的貸款，由我司向市政府指定的監(jiān)管部門報備。第十二條我司須正當(dāng)合規(guī)經(jīng)營。我司的重要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超出兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金，不得向內(nèi)部或外部集資以及吸取或變相吸取公眾存款。在法律、法規(guī)規(guī)定的范疇內(nèi)，我司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超出資本凈額的50％。融入資金的利率、期限由我司與對應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)商擬定。我司按照市場化原則進(jìn)行經(jīng)營，貸款利率不得超出司法部門規(guī)定的上限，利率下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。我司資本金委托—家銀行進(jìn)行托管，由托管銀行監(jiān)督支付。我司可自主選擇銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶，并委托存款銀行代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。力求加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)和聯(lián)網(wǎng)核查我司客戶的身份信息系統(tǒng)。第三章注冊資本第十三條注冊資本由股東以貨幣形式出資，在公司設(shè)立時—次性足額繳納，存入我司在銀行開立的賬戶。第十四條我司由五名股東共同出資股東姓名或名稱法定代表認(rèn)繳出資額(人民幣萬元)出資方式出資比例(％)貨幣貨幣貨幣貨幣貨幣第十五條股東出資占我司注冊資本的比例即為所占我司的股份。第十六條我司增加或減少注冊資本，須符合《暫行方法》的規(guī)定，經(jīng)省政府金融辦同意后，按照《公司法》以及其它有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和本章程規(guī)定的程序辦理。第十七條公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。第四章股東第十八條我司股東為依法持有我司股份的人。我司股東應(yīng)當(dāng)符合《暫行方法》規(guī)定的投資入股條件。股東按其持有的股權(quán)享有權(quán)利，承當(dāng)義務(wù)。第十九條我司置備股東名冊，記載下列事項(xiàng)：(一)股東的姓名或者名稱及住所；(二)股東的出資額；(三)出資證明書編號。記載于股東名冊的股東，能夠依股東名冊主張行使股東權(quán)利。第二十條我司股東享有下列權(quán)利：(一)按照其股份比例分取紅利；公司新增資本時，優(yōu)先按照其股份比例出資；(二)參加或委托代理人參加股東大會，按照股份比例行使表決權(quán)；(三)優(yōu)先購置其它股東轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；(四)對公司的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；(五)選舉和被選舉為公司董事或監(jiān)事；(六)查閱公司會計(jì)帳簿，查閱、復(fù)制公司章程、股東大會會議統(tǒng)計(jì)、董事會會議決策、監(jiān)事會會議決策和財務(wù)會計(jì)報告；(七)公司終止或清算時，按其股份比例分得公司的剩余財產(chǎn)；(八)法律、行政法規(guī)或我司章程規(guī)定的其它權(quán)利。第二十一條我司股東承當(dāng)以下義務(wù)（一)恪遵法律、行政法規(guī)和公司章程，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其它股東的利益；（二）按期足額繳納所認(rèn)繳的出資；（三）在公司成立后，不得抽逃出資；(四)國家法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的其它義務(wù)。第二十二條自然人股東死亡后，由正當(dāng)繼承人繼承其股東資格，其它股東不得對抗或妨礙其行使股東權(quán)利。第二十三條我司不得向股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。本章程所稱“關(guān)聯(lián)人”按照國家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的原則界定。第二十四條股東在我司的借款逾期未還的期間內(nèi)，其表決權(quán)應(yīng)當(dāng)暫停行使。第二十五條我司不得為股東及其關(guān)聯(lián)單位的債務(wù)提供擔(dān)保。第五章股權(quán)轉(zhuǎn)讓第二十六條我司的主發(fā)起人XXXXXXXXXX有限責(zé)任公司持有的我司的股份自我司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其它股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。超出前款規(guī)定時限后，股東之間能夠互相轉(zhuǎn)讓其全部或部分股權(quán)。但我司的董事、高級管理人員持有的我司股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第二十七條股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其它股東所代表的表決權(quán)半數(shù)以上同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面告知其它股東征求同意，其它股東自接到書面告知之日起三十日內(nèi)未回復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其它股東所持表決權(quán)半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購置該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購置的，視為同意轉(zhuǎn)讓。第二十八條經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其它股東有優(yōu)先購置權(quán)。兩個以上股東主張行使優(yōu)先購置權(quán)的，協(xié)商擬定各自的購置比例；協(xié)商不成的，按照各自的股份比例行使優(yōu)先購置權(quán)。第二十九條依本章程第二十六條、第二十七條、第二十八條的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，公司應(yīng)當(dāng)注銷原股東的出資證明書，向新股東簽發(fā)出資證明書，并對應(yīng)修改公司章程和股東名冊中有關(guān)股東及其股份(出資額)的記載。對公司章程該項(xiàng)修改不需再由股東大會決策。第六章股東會第三十條股東會是我司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)：（一）決定我司經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事，決定有關(guān)董事的酬勞事項(xiàng)；（三）選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的酬勞事項(xiàng)(四)審議同意董事會的報告；(五)審議同意監(jiān)事會的報告；(六)審議同意我司的年度財務(wù)預(yù)算、決算方案；(七)審議同意我司的利潤分派方案和彌補(bǔ)虧損方案；(八)對我司增加或減少注冊資本作出決策；(九)對我司合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決策；(十)修改我司章程；(十一)審議法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會決定的其它事項(xiàng)。第三十一條股東能夠自行出席股東會，也能夠委托代理人出席股東會并代為行使表決。委托代理人出席會議的，代理人應(yīng)出示股東的書面委托書。第三十二條股東會會議分為定時會議和臨時會議。定時會議每年召開一次，并于上一會計(jì)年度完結(jié)之后三個月之內(nèi)舉辦。經(jīng)代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上董事，監(jiān)事會建議，應(yīng)當(dāng)召開臨時會議第三十三條召開股東會會議，應(yīng)當(dāng)于會議召開五日前告知全體股東。第三十四條股東會會議由董事會召集，董事長主持；董事長不能推行職務(wù)或者不推行職務(wù)的，副董事長主持；副董事長不能推行職務(wù)或者不推行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會不能推行或者不推行召集股東大會會議職責(zé)的，由監(jiān)事會召集和主持；監(jiān)事會不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東能夠自行召集和主持。第三十五條股東會會議由股東按照所占我司股份比例行使表決權(quán)。第三十六條股東會會議對所議事項(xiàng)作出決策，須經(jīng)代表半數(shù)以上表決權(quán)的股東通過。但是對我司修改章程、增加或者減少注冊資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決策，須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。第七章董事和董事會第一節(jié)董事第三十七條我司董事為自然人，董事無需持有我司股份。第三十八條我司董事應(yīng)含有下列基本條件：(一)年紀(jì)在25歲以上，健康狀況良好；（二)含有5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財務(wù)或其它有助于推行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三)含有公司運(yùn)作的基本知識，熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；（四)有足夠的時間和精力有效地推行董事職責(zé)；（五)熟悉貸款經(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章；(六)能夠閱讀、理解和分析貸款經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)報表和財務(wù)報表。第三十九條除含有《公司法》和《暫行方法》規(guī)定的不得擔(dān)任董事的人員外，下列人員也不得擔(dān)任我司董事：’(一)因未能勤勉盡職或推行誠信義務(wù)而被其它信貸經(jīng)營機(jī)構(gòu)或組織罷職職務(wù)的人員；(二)在我司的借款超出其持有的我司股權(quán)凈值的股東或股東單位任職的人員；(三)在我司借款逾期未還的個人或公司任職的人員。第四十條董事由股東會選舉或更換，任期三年，從股東會決策通過之日起計(jì)算。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東會不得無端解除其職務(wù)。第四十一條我司應(yīng)和董事訂立聘任合同，明確我司和董事之間的權(quán)利義務(wù)、董事的任期、以及我司因故提前解除合同的賠償?shù)葍?nèi)容。第四十二條董事依法有權(quán)理解我司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況，有權(quán)對其它董事和高級管理人員推行職責(zé)狀況實(shí)施監(jiān)督。第四十三條董事應(yīng)當(dāng)恪遵法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程的規(guī)定，忠實(shí)、誠信、勤勉地推行職責(zé)，維護(hù)我司利益。當(dāng)董事本身的利益與我司和股東的利益相沖突時，應(yīng)當(dāng)以我司和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并確保：(一)在其職責(zé)范疇內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；(二)有足夠的時間和精力推行其應(yīng)盡的職責(zé)；（三）除經(jīng)我司章程規(guī)定或董事會在知情的狀況下同意，不得同我司訂立合同或進(jìn)行交易；(四)不得運(yùn)用職權(quán)收受賄賂或其它非法收入，不得侵占我司的財產(chǎn)；(五)未經(jīng)股東大會在知情的狀況下同意，不得接受與我司交易有關(guān)的傭金；(六)不得將我司資產(chǎn)以其個人名義或以其它個人名義開立賬戶儲存；(七)不得以我司資產(chǎn)為我司的股東或其它個人債務(wù)提供擔(dān)保；(八)未經(jīng)股東大會在知情的狀況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及我司的機(jī)密信息。(九)恪守其公開作出的承諾。(十)主動參加有關(guān)培訓(xùn)。第四十四條未經(jīng)我司章程規(guī)定或董事會的正當(dāng)授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表我司或董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第三方合理地認(rèn)為該董事在代表我司或董事會行事的狀況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場、身份和權(quán)限。第四十五條董事持續(xù)二次未能親自出席，也不委托其它董事出席董事會會議，視為不能推行職責(zé)，董事會應(yīng)當(dāng)建議股東大會予以撤換。董事能夠通過電話或電視會議參加臨時董事會會議，并視為親自出席董事會，但審議利潤分派方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或辭退高級管理人員等重大事項(xiàng)時除外。第四十六條董事能夠在任期屆滿前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會提交書面辭職報告。第四十七條股東會授權(quán)董事會作出與否同意董事辭職的決定，并向股東會報告。如因董事的辭職造成我司董事人數(shù)低于本章程規(guī)定的最低人數(shù)時，該董事的辭職報告應(yīng)當(dāng)在下任董事彌補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能有效。如因董事的辭職造成我司董事或獨(dú)立董事人數(shù)低于法定最低人數(shù)時，董事會應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時股東大會，選舉董事彌補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生的空缺。第四十八條董事提出辭職或者任期屆滿，其對我司和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報告尚未生效以前，或生效后的合理期間內(nèi)，或者任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不固然解除，其對我司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。第四十九條任職尚未結(jié)束的董事，對因其私自離職使我司造成的損失，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)賠償責(zé)任。第五十條本公可不以任何形式為董事納稅。第五十一條董事參加董事會會議或因我司工作需要而產(chǎn)生的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)等合理費(fèi)用由我司承當(dāng)。第五十二條本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定合用于我司監(jiān)事、總經(jīng)理和其它高級管理人員。第二節(jié)董事會第五十三條我司設(shè)董事會，對股東會負(fù)責(zé)。第五十四條董事會由四名董事構(gòu)成，設(shè)董事長一名，由董事會選舉產(chǎn)生。董事會組員的構(gòu)造，應(yīng)當(dāng)符正當(dāng)律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。第五十五條董事會行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東會，并向大會報告工作；（二）執(zhí)行股東會的決策；（三）決定我司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（四）制訂我司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂我司的利潤分派方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂我司增加或減少注冊資本方案；(七)擬訂我司重大收購或合并、分立和解散方案；(八)在股東會授權(quán)范疇內(nèi)，決定我司投資和資產(chǎn)處置事項(xiàng)，審議同意我司重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；(九)決定我司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)立，決定我司分支機(jī)構(gòu)(經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門同意后)設(shè)立的規(guī)劃：(十)聘任或辭退我司總經(jīng)理；根據(jù)總經(jīng)理提名，聘任或辭退我司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，并決定其酬勞和獎懲事項(xiàng)；(十一)制訂我司的基本管理制度；(十二)擬訂我司章程的修改方案；（十三)聽取我司總經(jīng)理的工作報告并檢查總經(jīng)理的工作；（十四)擬定我司有關(guān)董事酬勞和津貼的方案；(十五)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及我司章程規(guī)定，或股東大會授予的其它職權(quán)。第五十六條我司董事會應(yīng)當(dāng)就注冊會計(jì)師對我司財務(wù)報告出具的有保存意見的審計(jì)報告向股東大會作出闡明。第五十七條董事會制訂董事會議事規(guī)則，以確保董事會的工作效率和科學(xué)決策。第五十八條董事會應(yīng)當(dāng)擬定我司投資和資產(chǎn)處置及呆帳核銷的權(quán)限，規(guī)定明確的審查和決策程序，并報股東大會審議通過后實(shí)施。第五十九條董事會應(yīng)認(rèn)真推行有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程規(guī)定的職責(zé)，確保我司恪遵法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程的規(guī)定，公平看待全部股東，并關(guān)注其它利益有關(guān)者的利益。第六十條董事長由我司董事?lián)?，以全體董事的半數(shù)以上選舉產(chǎn)生和罷職第六十一條董事長行使下列職權(quán)：(一)主持股東會和召集、主持董事會會議；(二)督促、檢查董事會決策的執(zhí)行；(三)訂立董事會重要文獻(xiàn)和其它應(yīng)由我司法定代表人訂立的文獻(xiàn)；(四)行使法定代表人的職權(quán)；(五)在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急狀況下，對我司事務(wù)行使符正當(dāng)律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向我司董事會和股東大會報告；(六)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及我司章程，或董事會授予的其它職權(quán)。第六十二條董事長不能推行職權(quán)時，董事長應(yīng)指定副董事長代行其職權(quán)。第六十三條董事會每年最少召開二次定時會議，由董事長召集，于會議召開十五個工作日以前書面告知全體董事出席會議，并告知全體監(jiān)事列席會議。(一)董事長認(rèn)為必要時；(二)三分之一以上董事聯(lián)名建議時(三)監(jiān)事會建議時；(四)總經(jīng)理建議時。第六十四條董事會召開臨時董事會會議的告知方式為：書面告知，涉及掛號信、電報、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真；告知時限為：會議召開前十個工作日應(yīng)送達(dá)各董事。第六十五條董事會會議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上的董事出席方可舉辦。董事會決策采用記名投票或舉手表決方式，每一董事享有一票表決權(quán)。董事會作出決策，必須經(jīng)全體董事的半數(shù)以上通過。在表決同意和反對的票數(shù)相似且無法作出決策時，董事長能夠額外增加享有一票表決權(quán)。第六十六條臨時董事會會議在保障董事充足體現(xiàn)意見的前提下，能夠用傳真及其它通訊方式進(jìn)行并作出決策，并由參會董事簽字。但對利潤分派方案、重大投資或重大資產(chǎn)處置方案，聘任或辭退高級管理人員等重大事項(xiàng)作出決策，不應(yīng)實(shí)施通訊表決。第六十七條董事會根據(jù)總經(jīng)理的提名聘任或辭退副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人及其它高級管理人員，不得未經(jīng)總經(jīng)理提名直接聘任或辭退副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員。第六十八條董事應(yīng)以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席董事會會議，對所議事項(xiàng)體現(xiàn)明確的意見。董事確實(shí)無法親自出席董事會會議的，能夠書面形式委托其它董事按委托人的意愿代為投票，委托人獨(dú)立承當(dāng)法律責(zé)任。代為出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范疇內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會會議，亦未委托其它董事出席的，視為放棄在該次會議上的表決權(quán)。第六十九條董事會會議應(yīng)當(dāng)有統(tǒng)計(jì)，出席會議的董事和統(tǒng)計(jì)人，應(yīng)當(dāng)在會議統(tǒng)計(jì)上簽名。出席會議的董事有權(quán)規(guī)定在統(tǒng)計(jì)上對其在會議上的講話作出闡明性記載。董事會會議統(tǒng)計(jì)作為我司檔案永久保存。第八章總經(jīng)理第七十條我司設(shè)總經(jīng)理一名，由董事會聘任或辭退。董事可受聘兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或其它高級管理人員，但兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或其它高級管理人員職務(wù)的董事人數(shù)應(yīng)符正當(dāng)律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定。我司董事長不得兼任我司總經(jīng)理。第七十一條含有《公司法》和《暫行方法》規(guī)定的嚴(yán)禁情形，不得擔(dān)任公司的總經(jīng)理或其它高級管理人員。第七十二條總經(jīng)理每屆任期三年，總經(jīng)理連聘能夠連任。第七十三條我司應(yīng)與總經(jīng)理及其它高級管理人員簽定聘任合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。第七十四條總經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)主持我司的經(jīng)營管理工作，并向董事會報告工作；(二)組織實(shí)施董事會決策、我司年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；(三)擬訂我司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)立方案，根據(jù)董事會授權(quán)，決定應(yīng)由董事會決定以外的我司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)立事項(xiàng)；(四)擬訂我司的基本管理制度(五)制訂我司的具體規(guī)章：(六)提請董事會聘任或辭退我司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員；(七)聘任或者辭退除應(yīng)由股東大會、董事會聘任或辭退以外的我司工作人員福利、獎懲；(八)授權(quán)其它高級管理人員、內(nèi)部各職能部門負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營管理活動；(九)建議召開臨時董事會會議：（十)在我司發(fā)生重大突發(fā)事件時，采用緊急方法，并立刻向國家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)和董事會、監(jiān)事會報告；(十一)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及我司章程規(guī)定，或董事會授予的其它職權(quán)。第七十五條總經(jīng)理列席董事會會議，非董事總經(jīng)理在董事會會議上沒有表決權(quán)。第七十六條我司總經(jīng)理及其它高級管理人員應(yīng)當(dāng)恪遵法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程的規(guī)定，推行誠信和勤勉的義務(wù)。第七十七條總經(jīng)理能夠在任期屆滿前提出辭職。有關(guān)總經(jīng)理辭職的具體程序和方法由總經(jīng)理與我司之間的聘任合同規(guī)定。第七十八條我司高級管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營活動需要，建立健全以內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營風(fēng)險控制系統(tǒng)、信貸審批系統(tǒng)等為重要內(nèi)容的內(nèi)部控制機(jī)制。高級管理層是指總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員團(tuán)體。第七十九條高級管理層應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依職權(quán)進(jìn)行的檢查第八十條高級管理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項(xiàng)會議制度，召開會議應(yīng)當(dāng)制作會議統(tǒng)計(jì)。第八十一條高級管理層依法在職權(quán)范疇內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。高級管理層對董事、董事長越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營管理的，有權(quán)請求監(jiān)事會予以制止，并向國家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報告。第八十二條高級管理人員應(yīng)當(dāng)保持相對穩(wěn)定，在任期內(nèi)不應(yīng)隨意調(diào)節(jié)。確需調(diào)節(jié)的，我司應(yīng)報國家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)備案，并按有關(guān)規(guī)定報請國家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)對新任高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查。高級管理人員對董事會違反任免規(guī)定的行為，有權(quán)請求監(jiān)事會提出異議，并向國家有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報告。第八十三條高級管理層提交的需由董事會同意的事項(xiàng)，董事會應(yīng)當(dāng)及時討論并做出決定。第九章監(jiān)事和監(jiān)事會第一節(jié)監(jiān)事第八十四條我司監(jiān)事涉及由股東代表、我司職工代表出任的監(jiān)事。第八十五條我司董事的任職條件合用于我司監(jiān)事。董事、總經(jīng)理及其它高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第八十六條監(jiān)事每屆任期三年。股東代表出任的監(jiān)事由股東大會選舉或更換，職工代表出任的監(jiān)事由我司職工代表大會選舉產(chǎn)生或更換。監(jiān)事連選能夠連任。第八十七條監(jiān)事持續(xù)二次不能親自出席監(jiān)事會會議，也不委托其它監(jiān)事出席監(jiān)事會會議的，視為不能推行職責(zé)，股東大會或職工代表大會應(yīng)當(dāng)予以撤換。第八十八條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)恪遵法律、行政法規(guī)、規(guī)章和我司章程的規(guī)定，推行誠信和勤勉的義務(wù)。第二節(jié)監(jiān)事會第八十九條我司設(shè)監(jiān)事會。監(jiān)事會由二名監(jiān)事構(gòu)成，設(shè)監(jiān)事長一名，由監(jiān)事會選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長應(yīng)當(dāng)由專業(yè)知識和金融工作經(jīng)驗(yàn)的專職人員擔(dān)任。第九十條監(jiān)事會是我司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：(一)監(jiān)督董事會、高級管理層及其組員推行職責(zé)的狀況；(二)規(guī)定董事、董事長及高級管理層組員糾正其損害我司利益的行為，必要時向股東大會或有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)報告；(三)根據(jù)需要，對董事、高級管理人員進(jìn)行離任審計(jì)；(四)檢查、監(jiān)督我司的財務(wù)；(五)對我司的經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)并指導(dǎo)我司內(nèi)部審計(jì)部門的工作；（六）對董事、董事長及高級管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）建議召開臨時股東會；（八）列席董事會會議，并獲取會議資料；（九）法律、行政法規(guī)、規(guī)章及我司章程規(guī)定，或股東大會授予的其它職權(quán)。第十章公司經(jīng)營的風(fēng)險防備第九十一條我司應(yīng)建立發(fā)起人承諾制度，股東應(yīng)與我司訂立承諾書承諾自覺恪守公司章程，參加管理并承當(dāng)風(fēng)險。第九十二條我司應(yīng)按照《公司法》規(guī)定建立健全公司治理構(gòu)造，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制訂穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。第九十三條我司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。第九十四條我司不得跨市經(jīng)營業(yè)務(wù)?？筛鶕?jù)業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r，在注冊地所在市內(nèi)跨縣(市、區(qū))經(jīng)營業(yè)務(wù)跨縣(市、區(qū))開展經(jīng)營活動要向市政府備案，同時向擬開展業(yè)務(wù)活動所在地的縣(市、區(qū))政府備案。第九十五條我司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全公司財務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)統(tǒng)計(jì)和反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。我司的會計(jì)核算與財務(wù)管理參考《金融公司會計(jì)制度》和《金融公司財務(wù)規(guī)則》中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。我司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，按貸款五級分類精確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并計(jì)提呆帳準(zhǔn)備、及時沖銷壞帳，真實(shí)反映經(jīng)營成果，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在在100％以上，全方面覆蓋風(fēng)險。我司將按照銀發(fā)[]137號的規(guī)定，嚴(yán)格恪守現(xiàn)金管理規(guī)定，嚴(yán)禁洗錢。第九十六條我司須建立信息披露制度。按規(guī)定向公司股東、有關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈予機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財務(wù)報表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、融資狀況、重大事項(xiàng)等信息，必要時應(yīng)向社會披露。我司提供的報表、報告等資料信息應(yīng)真實(shí)、精確、完整，嚴(yán)禁提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等資料信息。對隱瞞不良資產(chǎn)和做假帳的行為要從重處分。第十一章財務(wù)會計(jì)制度、利潤分派第一節(jié)財務(wù)會計(jì)制度第九十七條我司根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和國家有關(guān)部門的規(guī)定，制訂我司財務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)統(tǒng)計(jì)和全方面反映業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。我司的會計(jì)核算與財務(wù)管理參考《全融公司會計(jì)制度》和《金融公司財務(wù)規(guī)則》中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第九十八條我司應(yīng)建立審慎的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，按貸款五級分類精確劃分資產(chǎn)質(zhì)量并計(jì)提呆帳準(zhǔn)備、及時沖銷壞帳，真實(shí)反映經(jīng)營成果，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在在100％以上，全方面覆蓋風(fēng)險。我司應(yīng)按照《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關(guān)村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的告知》(銀發(fā)[]137號)的規(guī)定，嚴(yán)格恪守現(xiàn)金管理規(guī)定，合理使用現(xiàn)金，嚴(yán)禁洗錢。第九十九條我司建立信息披露制度。我司按月向省政府金融辦、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)提交財務(wù)報表和業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況報告，按季向中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門報送資產(chǎn)負(fù)債表和其它有關(guān)統(tǒng)計(jì)信息資料，并定時按中國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)規(guī)定，向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。每年4月30日前，我司負(fù)責(zé)向公司股東、有關(guān)主管部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的年度財務(wù)報表和業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、融資狀況、重大事項(xiàng)等信息，必要時應(yīng)向社會披露。不得回絕或妨礙市政府和縣(市、區(qū))政府指定的監(jiān)管部門開展非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。我司提供的報表、報告等資料信息應(yīng)真實(shí)、精確、完整，嚴(yán)禁提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等資料信息。在每一會計(jì)年度結(jié)束后一百二十日以內(nèi)編制我司年度財務(wù)報告。我司編制的年度報告應(yīng)按照中國會計(jì)準(zhǔn)則作出。第一百條我司年度財務(wù)報告，涉及下列內(nèi)容：（一)資產(chǎn)負(fù)債表；（二)利潤表；（三)利潤分派表（四)現(xiàn)金流量表；（五)會計(jì)報表附注。第一百零一條年度財務(wù)報告按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、章程的規(guī)定進(jìn)行編制。第一百零二條我司除法定的會計(jì)賬冊外，不得另立會計(jì)帳冊。我司的資產(chǎn)，不得以任何個人名義開立帳戶存儲。第二節(jié)利潤分派第一百零三條我司交納所得稅后的利潤，按下列次序：（一)彌補(bǔ)上一年度的虧損；（二)提取法定公積金百分之十；（三)提取法定公益金百分之五至百分之十；(四)提取任意公積金；(五)支付股東股利。我司法定公積金累計(jì)額為我司注冊資本的百分之五十以上的，能夠不再提取。提取法定公積金、公益金后，與否提取任意公積金由股東大會決定。我司不在彌補(bǔ)我司虧損和提取法定公積金、公益金之前向股東分派利潤。第一百零四條股東大會決策將公積金轉(zhuǎn)為注冊資本時，按股東原有股份比例轉(zhuǎn)增，但法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，所留有的該項(xiàng)公積金不得少于注冊資本的百分之二十五。第一百零五條我司股東大會對利潤分派方案作出決策后，我司董事會須在股東大會召開后三個月內(nèi)完畢股利的派發(fā)事項(xiàng)。第一百零六條我司能夠采用現(xiàn)金或股份方式分派股利。第十二章合并、分立、解散和清算第一節(jié)合并或分立第一百零七條我司能夠依法進(jìn)行合并或分立。第一百零八條我司的分立和合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并經(jīng)市政府金融辦同意。第一百零九條我司合并或分立時，我司董事會應(yīng)當(dāng)采用必要的方法保護(hù)反對我司合并或分立的股東的正當(dāng)權(quán)益。第二節(jié)解散和清算第一百一十條有下列情形之一的，我司應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算：（一)股東會決策解散；（二)因合并或分立而解散；（三）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)依法宣布破產(chǎn)；（四）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章依法責(zé)令關(guān)閉。第一百一十一條我司因有本節(jié)前條第(一)項(xiàng)情形而解散的，應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)成立清算組。清算組人員由股東大會以普通決策的方式選定。我司因有本節(jié)前條第(二)項(xiàng)情形而解散的，清算工作由合并或分立各方當(dāng)事人根據(jù)合并或分立時訂立的合同辦理。我司因有本節(jié)前條第(三)項(xiàng)情形而解散的，由人民法院根據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。我司因有本節(jié)前條第(四)項(xiàng)情形而解散的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。第一百一十二條清算構(gòu)成立后，董事會、總經(jīng)理的職權(quán)立刻停止，清算期間，我司不得開展新的經(jīng)營活動。第一百一十三條清算組在清算期間行使下列職權(quán)：(一)告知或公示債權(quán)人；(二)清理我司財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財產(chǎn)