客戶經(jīng)理年終總結(jié)

篇一：客戶經(jīng)理年終總結(jié)年終總結(jié)，對于我來說有許多值得回味的東西，特別是在客戶經(jīng)理的工作崗位上，感觸就更大了。競聘上崗，用自己的話說“這是工作4年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。這一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),杰出的完畢了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個(gè)學(xué)習(xí)活動，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高原則、嚴(yán)規(guī)定，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的出名度。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同見解的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最后使顧客滿意而歸。在我做好自己工作的同時(shí)，還用我數(shù)年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來協(xié)助其它的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會十分虛心的向老同志請教。看待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的規(guī)定：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中協(xié)助其別人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。營銷是客戶經(jīng)理的重要任務(wù)，但是“任務(wù)”和“客戶”如何來平衡，如何才干夠得到“雙贏”？這六個(gè)月來，我領(lǐng)悟到只有像醫(yī)生同樣，對客戶做到“望聞問切”，對癥下藥，即：顧問式營銷，只有這樣才干獲得客戶的信賴與支持?？蛻舻馁Y產(chǎn)比自己的更重要，不能讓客戶虧損。一旦虧損就會對你產(chǎn)生懷疑，可能要付出十倍、千倍的努力才干再次贏得客戶的信任。我在工作中盡其所能全方面收集客戶資料，將客戶姓名、電話、特性、有多少金額的需求、買入產(chǎn)品的時(shí)點(diǎn)價(jià)格等都記好，歸檔整頓。把需要辦理有關(guān)業(yè)務(wù)的人名做標(biāo)記，逐個(gè)打電話提示客戶過來，像建議在什么時(shí)間贖回基金、黃金，客戶都會配合我及時(shí)過來辦理。有時(shí)候客戶還經(jīng)常會給我?guī)硪庀氩坏降氖斋@。我的客戶就是我發(fā)射營銷信號的“中繼站”，他們會用親身經(jīng)歷把建行的名譽(yù)傳輸開來，為我介紹更多的優(yōu)質(zhì)客戶。時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的狀況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而變化。學(xué)習(xí)新的知識，把握新的技巧，適應(yīng)四周環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一種業(yè)務(wù)全方面的客戶經(jīng)理，更加好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，是我所努力的目的。固然，在某些細(xì)節(jié)的解決和操作上我還存在一定的欠缺，我會在此后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)協(xié)助中提高自己，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，彌補(bǔ)局限性。此后我將努力做到下列幾點(diǎn)，但愿領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地看待挫折和失敗。還要有主動主動性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在解決棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握重要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹多個(gè)業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要含有法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要含有綜合運(yùn)用多個(gè)知識為客戶提供多個(gè)可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。最后，在新的一年里，我將一如既往，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。做好本職工作，與全行員工一起，團(tuán)結(jié)一致，為完畢今年的各項(xiàng)目的任務(wù)作出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。篇二：客戶經(jīng)理年終總結(jié)客戶經(jīng)理年終總結(jié)客戶經(jīng)理>年終總結(jié)（一）20**年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格規(guī)定自己，嚴(yán)格按照行里制訂的各項(xiàng)>規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20**年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完畢了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷>保險(xiǎn)5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬元。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高本身素質(zhì)。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個(gè)學(xué)習(xí)活動，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等待和他的閑聊中理解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，能夠享有工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很愉快的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不僅要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和多個(gè)金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)立的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一種崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息統(tǒng)計(jì)表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高原則、嚴(yán)規(guī)定，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的出名度。在儲蓄所工作時(shí)，能主動協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，運(yùn)用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全方面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全方法，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同見解的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最后使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們解說填寫的辦法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時(shí)還要囑咐他們收好所寫的回單，方便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會不停的向我表達(dá)感謝。在我做好自己工作的同時(shí)，還用我數(shù)年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來協(xié)助其它的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會十分虛心的向老同志請教。看待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的規(guī)定：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會的學(xué)會。想在工作中協(xié)助其別人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開拓市場，尋找新的增加點(diǎn)。只有不停開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才干提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，懂得我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行>會計(jì)處開了一種普通帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，后來慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)系客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功效和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號運(yùn)用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自己制訂了新的目的，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從下列幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地看待>挫折和失敗。還要有主動主動性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在解決棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識?？蛻艚?jīng)理年終總結(jié)（二）時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20**年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不停進(jìn)取，在本身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也獲得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20**年工作狀況報(bào)告以下：一、20**年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個(gè)學(xué)習(xí)活動，不停提高本身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大本身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，收集信息、謀求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小公司服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，即使現(xiàn)在賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完畢存款2200多萬元，完畢全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、告知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不停學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通辦法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步邁進(jìn)的工作方式來看待工作。從各方各面收集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到公司、機(jī)關(guān)，進(jìn)一步客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要理解的信息，與客戶良好的溝通并獲得較好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20**年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，準(zhǔn)時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，確保了信貸資金的安全。三、存在的問題在過去的一年，即使我在各方面獲得了一定的成績，然而，我也清晰地看到了本身存在的局限性。（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提高客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度尚有待加強(qiáng)。（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上局限性我正在努力改正。四、此后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加重視對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式辦法，主動努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的>勇氣，拿出開拓的魄力，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中碰到的種種困難?？蛻艚?jīng)理年終總結(jié)（三）一、個(gè)人客戶管理與服務(wù)為彰顯vip會員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗(yàn)。xxxx年度我中心本著溝通從心開始的服務(wù)理念，我們的每一位服務(wù)人員都從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及謹(jǐn)慎停機(jī)、免費(fèi)補(bǔ)卡，免費(fèi)更換stk大容量卡，協(xié)助客戶積分兌獎等業(yè)務(wù)我們盡心極力為客戶做到最佳。結(jié)合xxxx移動公司的各項(xiàng)工作指標(biāo)，本著服務(wù)以人為本的宗旨從年初的數(shù)據(jù)分割到年末的客戶滿意度，實(shí)施了針對大客戶、重要客戶的上門服務(wù)、親情化服務(wù)等差別化服務(wù)。我們規(guī)定每一位客戶經(jīng)理耐心解答客戶有關(guān)移動通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的問題、提供形式多樣的信息服務(wù)?？蛻艚?jīng)理睬定時(shí)與客戶聯(lián)系，同時(shí)，客戶也能夠通過電話、短信、上門等方式與客戶經(jīng)理保持聯(lián)系?？蛻暨€能夠向提供服務(wù)的大客戶經(jīng)理預(yù)約時(shí)間，規(guī)定上門服務(wù)。上門服務(wù)內(nèi)容涉及：業(yè)務(wù)受理、設(shè)立新業(yè)務(wù)功效、進(jìn)行新業(yè)務(wù)演示、解決投訴問題、代收移動電話費(fèi)等。另外，結(jié)合服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先的戰(zhàn)略目的，始終堅(jiān)持創(chuàng)無限通信世界做信息社會棟梁的公司使命，不停增強(qiáng)員工的危機(jī)感、急迫感、使命感、責(zé)任感在全方面提高服務(wù)質(zhì)量外，使我們中心在公司的文明建設(shè)上都獲得了長足的進(jìn)步。二、中高端客戶保有率在現(xiàn)在激烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭奪的市場目的。在中高端客戶市場保有率戰(zhàn)爭中，只有不停深化人性化、親情般的的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不停提高的業(yè)務(wù)技術(shù)的水平才干，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完畢公司下達(dá)的任務(wù)。三、全球通客戶目的市場占有率四、外呼人員的管理外呼人員在我中心完畢的指標(biāo)中占有一定的比率。電話營銷的目的客戶群選用針對性強(qiáng)，以及服務(wù)口徑設(shè)計(jì)妥當(dāng)和全體外呼人員的共同努力，xx年外呼人員在新業(yè)務(wù)的推廣，全方面推動新業(yè)務(wù)的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊(duì)伍人員在做市場調(diào)查.社會調(diào)查、服務(wù)關(guān)心、挖掘潛力客戶時(shí)，她們的服務(wù)質(zhì)量就代表著我們公司的服務(wù)形象，因此我們>培訓(xùn)外呼人員：純熟掌握公司個(gè)指標(biāo)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)，規(guī)范服務(wù)用語，應(yīng)答技巧專業(yè)靈活，團(tuán)體之間親密配合協(xié)作。使他們能在第一時(shí)間內(nèi)將信息清晰明確的傳遞給目的客戶。是直接連接客戶和公司的橋梁，因此對外呼人員的服務(wù)質(zhì)量直接影響到客戶外呼人員進(jìn)一步哺育潛力型和競爭型業(yè)務(wù)，重點(diǎn)加強(qiáng)潛力，服務(wù)管理、服務(wù)人員管理。五、投訴解決為進(jìn)一步提高客戶滿意度、保持服務(wù)持續(xù)領(lǐng)先，大客戶中心在xx年里以客戶價(jià)值為尺度，從加強(qiáng)投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應(yīng)機(jī)制。首先，優(yōu)化投訴解決流程，加強(qiáng)后臺管理人員對前臺客戶經(jīng)理投訴解決的支撐，設(shè)立投訴，建立管理層直接介入解決的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，縮短投訴解決時(shí)限。另首先，嚴(yán)格控制集團(tuán)客戶**。再次，重要和重復(fù)投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)派單，管理人員及時(shí)支撐，解決解決方案。最后，完善客戶跟進(jìn)服務(wù)制度，提高移動公司的服務(wù)水平，從而達(dá)成投訴滿意度100%。六、日常工作客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶服務(wù)的重要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)始終是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點(diǎn)。在xx年的日常工作中，我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全方面優(yōu)化營銷體系，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推動新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展，加緊改善服務(wù)的步伐，全方面優(yōu)化營銷體系，推動中心完畢全年的營銷指標(biāo)。xxxx年我準(zhǔn)備在工作中協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全方面創(chuàng)新服務(wù)模式，提高新業(yè)務(wù)的市場占有率。協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全方面提高客戶服務(wù)，增進(jìn)服務(wù)價(jià)值最優(yōu)化。繼續(xù)大力宣貫正德厚生，臻于至善的核心價(jià)值。篇三：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)年度工作總結(jié)即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時(shí)候，我們十分但愿時(shí)間放慢腳步，讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的公司金融業(yè)務(wù)助理，這一種角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一種接一種的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待。六個(gè)月來，我在工作中緊跟步伐,緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周邊,基本完畢各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大奉獻(xiàn)微薄之力。通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向課本學(xué)習(xí)，我大致的理解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識。從人們需要借貨開始,銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個(gè)神,一種是父神叫信貸,一種是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險(xiǎn),籌資耗費(fèi)成本,誠信為則,利息成橋,這種經(jīng)營金錢的交易,演進(jìn)升華,化為無數(shù)銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實(shí)習(xí)的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過六個(gè)月的學(xué)習(xí)，我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶提出某些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名錄繁多，我從基本的內(nèi)部基本授信開始學(xué)起，寫調(diào)查報(bào)告，辦理授信項(xiàng)下業(yè)務(wù)，進(jìn)行貸后檢查，學(xué)會這些基本業(yè)務(wù)之后，我開始學(xué)習(xí)小公司易速貸，控貨融資，中小公司私募債，非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)控的金觸工具，金融信貸政策含有波動性，銀行時(shí)緊時(shí)松的信貸政策體現(xiàn)得特別充足。另外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我主動學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制方法。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時(shí)成損失今天是憧憬明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會經(jīng)歷一次心境的考驗(yàn)這些都闡明成功來之不易。如果缺少信貸經(jīng)歷就體會不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后如負(fù)重荷的資任,觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享有不到收回貸款之后的輕松。只有真正經(jīng)歷過這一切,才得到信貸的講話權(quán)。只有在風(fēng)險(xiǎn)中行進(jìn)的人才干真實(shí)感受市場之險(xiǎn)惡真正領(lǐng)略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是沉寂的戰(zhàn)爭,溫和掩飾著角力安靜暗藏著風(fēng)云,平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。另首先，在工作過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，首先要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另首先，要明白客戶要什么?？蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)主動主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)予以滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要主動地去開發(fā)。開發(fā)的目的重要是營銷產(chǎn)品，力求實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對客戶經(jīng)理的工作規(guī)定，通過對市場的進(jìn)一步研究，提出自己的營銷方向、工作目的和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合；另首先是細(xì)分客戶，確立目的市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，運(yùn)用有效的溝通手段和溝通方略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要主動推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦合用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，主動探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。親密注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時(shí)采用方法。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時(shí)收集整頓、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測客戶信用狀況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)主動參加公司管理，協(xié)助公司搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大程度減少資金損失。最后，在過去六個(gè)月里，即使有諸多進(jìn)步，但是也有諸多的局限性及犯下某些錯(cuò)誤。特別是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還局限性，這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有蘇醒的頭腦，敏捷的嗅覺，及時(shí)捕獲多個(gè)經(jīng)濟(jì)信息，并不停分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，增進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要重視研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，理解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，理解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)擬定營銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心，會犯某些低檔錯(cuò)誤。遲延癥造成某些工作不能保質(zhì)保量完畢，也是癥結(jié)所在。即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充足的準(zhǔn)備。過去過多投資帶來了地方的高負(fù)債問題，將來單純靠投資拉動無法再保持經(jīng)濟(jì)增加，需要依靠消費(fèi)拉動，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)當(dāng)可覺得我們獲得新的發(fā)展機(jī)會，大中型公司不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會議明確了，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：一、切實(shí)保障國家糧食安全。二、大力調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)構(gòu)造。三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。四、主動增進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不停提高對外開放水平。國家提出的新任務(wù)能夠大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強(qiáng)本身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲入，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一種新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)當(dāng)承認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)金融確實(shí)含有許多不同于傳統(tǒng)金融的特性，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競爭性，但由于它并不變化資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心，也沒有變化金融本身，其實(shí)可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳輸扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而發(fā)明出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在將來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將變化商業(yè)銀行的價(jià)值發(fā)明和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的變化在于規(guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的辦法和原則化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、減少貸款成本。工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)當(dāng)再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為本身的提高做出應(yīng)有的努力。面對新形勢新變化，我們應(yīng)當(dāng)隨機(jī)應(yīng)變順勢而為，力求明年能更上一層樓！篇四：銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)上六個(gè)月轉(zhuǎn)瞬即逝，回想這六個(gè)月來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與協(xié)助下，嚴(yán)格規(guī)定自己，按照總行的規(guī)定，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將六個(gè)月來的工作狀況總結(jié)以下：一：作為一名對公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與公司選擇分類營銷等工作，充足發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。1、努力提高業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化本身風(fēng)險(xiǎn)管理意識。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù)，為了能夠更加好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持協(xié)助下，自己很快理解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提高；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，六個(gè)月內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。2﹑加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，進(jìn)一步研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目的客戶營銷。六個(gè)月期間，曾參加昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。二：加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，因此總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，如何才能夠更加好的做好銀行工作，不停學(xué)習(xí)、不停積累，能夠比較從容地解決日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，通過六個(gè)月的鍛煉有了一定的提高，確保了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以對的的態(tài)度看待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。主動提高本身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，含有較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問題和此后努力方向。我即使能敬業(yè)愛崗、主動地開展工作，獲得了某些成績，但也存在某些問題和局限性，重要體現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠純熟，有些較好的客戶資源，原本能夠較好的合作，但自己卻不能較好的有針對性的為客戶制訂業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠較好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目的的客戶群體也始終沒有找到適宜的介入機(jī)會。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，某些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下六個(gè)月已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到下列幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高技能，只有含有完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才能夠得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，主動營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，此后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不停改善，力求做好銀行工作。篇五：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)年終總結(jié)，對于我來說有許多值得回味的東西，特別是在客戶經(jīng)理的工作崗位上，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。這一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),杰出的完畢了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個(gè)學(xué)習(xí)活動，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高原則、嚴(yán)規(guī)定，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的出名度。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同見解的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最后使顧客滿意而歸。在我做好自己工作的同時(shí)，我也盡我所能協(xié)助其它的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會十分虛心的向老