興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品資料概要第頁興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品資料概要編制日期：2022年9月29日 送出日期：2022年9月30日本概要提供本集合計(jì)劃的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。一、產(chǎn)品概況集合計(jì)劃簡稱興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣集合計(jì)劃代碼970192管理人興證證券資產(chǎn)管理有限公司托管人中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理合同生效日2022年10月11日集合計(jì)劃類型貨幣型交易幣種人民幣運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)交易日投資經(jīng)理游臻開始擔(dān)任本集合計(jì)劃投資經(jīng)理的日期2022年10月11日證券從業(yè)日期2012年9月14日其他資產(chǎn)管理合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)份額持有人數(shù)量不滿200人或者集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他大集合產(chǎn)品合并或者終止資產(chǎn)管理合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召開集合計(jì)劃份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。本集合計(jì)劃自資產(chǎn)管理合同變更生效日起存續(xù)期不得超過3年。注：管理人根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》和《證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適用<關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見>操作指引》等法規(guī)對(duì)興證資管金麒麟現(xiàn)金添利集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行了規(guī)范，并在收到中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予興證資管金麒麟現(xiàn)金添利集合資產(chǎn)管理計(jì)劃合同變更的回函后，完成了向產(chǎn)品持有人的意見征詢。《興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》于2022年10月11日生效。“興證資管金麒麟現(xiàn)金添利集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”正式更名為“興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”。二、集合計(jì)劃投資與凈值表現(xiàn)（一）投資目標(biāo)與投資策略投資目標(biāo)本集合計(jì)劃在不影響客戶正常證券交易的前提下，將客戶資金賬戶中的閑置保證金轉(zhuǎn)換為產(chǎn)品份額，通過投資于銀行存款組合及其他具有良好流動(dòng)性的短期金融工具，在保證資金安全性和充分流動(dòng)性的情況下，力求為投資者獲取合理收益。投資范圍本集合計(jì)劃投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，具體如下：（一）現(xiàn)金；（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（三）期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購；（四）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券；（五）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。本集合計(jì)劃投資于前款第（四）項(xiàng)的，其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)，如無債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)，以主體信用評(píng)級(jí)為準(zhǔn)；超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的信用評(píng)級(jí)，發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，按照孰低原則確認(rèn)評(píng)級(jí)。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣證券投資基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變集合計(jì)劃投資目標(biāo)、投資策略及風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，在履行適當(dāng)程序后，本集合計(jì)劃可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資。因債券信用評(píng)級(jí)調(diào)整等管理人之外的因素，致使產(chǎn)品投資不符合以上投資范圍的，管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。主要投資策略第一，在資產(chǎn)投資策略上，主要包括資產(chǎn)配置策略、利率預(yù)期策略、利率品種投資策略、信用品種投資策略、銀行定期存款投資策略、杠桿投資策略。本集合計(jì)劃將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢(shì)與收益率曲線變化趨勢(shì)，并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)集合計(jì)劃資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。第二，在流動(dòng)性管理策略上，本集合計(jì)劃將緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響集合計(jì)劃流動(dòng)性管理的因素，建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)集合計(jì)劃資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。本集合計(jì)劃將通過對(duì)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)沖擊情況、主要資產(chǎn)流動(dòng)性變化跟蹤分析等多種方式對(duì)流動(dòng)性進(jìn)行定量定性分析，在進(jìn)行組合優(yōu)化時(shí)增加流動(dòng)性約束條件，在兼顧集合計(jì)劃收益的前提下合理地控制資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，綜合平衡集合計(jì)劃資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高集合計(jì)劃資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。業(yè)績比較基準(zhǔn)同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）。風(fēng)險(xiǎn)收益特征本集合計(jì)劃作為貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。注：投資者欲了解本集合計(jì)劃的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本集合計(jì)劃的《招募說明書》。本集合計(jì)劃產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表無自集合計(jì)劃合同變更生效以來/最近十年（孰短）集合計(jì)劃每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖無三、投資本集合計(jì)劃涉及的費(fèi)用（一）集合計(jì)劃銷售相關(guān)費(fèi)用1、本集合計(jì)劃在一般情況下不收取申購、贖回費(fèi)用。2、為確保集合計(jì)劃平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)出現(xiàn)以下情形之一時(shí)：（1）當(dāng)本集合計(jì)劃持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；（2）當(dāng)本集合計(jì)劃前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過集合計(jì)劃總份額50%，且本集合計(jì)劃投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。對(duì)當(dāng)日單個(gè)份額持有人申請(qǐng)贖回集合計(jì)劃份額超過集合計(jì)劃總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入集合計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。管理人與托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于集合計(jì)劃利益最大化的情形除外。（二）集合計(jì)劃運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用以下費(fèi)用將從集合計(jì)劃資產(chǎn)中扣除：費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率備注管理費(fèi)0.90%當(dāng)以0.90%的管理費(fèi)計(jì)算的七日年化暫估收益率小于或等于2倍活期存款利率，集合計(jì)劃管理人將調(diào)整管理費(fèi)為0.30%，以降低每萬份產(chǎn)品暫估凈收益為負(fù)并引發(fā)銷售機(jī)構(gòu)交收透支的風(fēng)險(xiǎn)，直至該類風(fēng)險(xiǎn)消除，集合計(jì)劃管理人方可恢復(fù)計(jì)提0.90%的管理費(fèi)。管理人應(yīng)在費(fèi)率調(diào)整后依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。托管費(fèi)0.05%銷售服務(wù)費(fèi)0.25%注：其他費(fèi)用詳見本集合計(jì)劃資產(chǎn)管理合同、招募說明書及相關(guān)公告。本集合計(jì)劃交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從集合計(jì)劃資產(chǎn)扣除。四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示本集合計(jì)劃不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買本集合計(jì)劃時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本集合計(jì)劃的《招募說明書》等銷售文件。本集合計(jì)劃投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、本集合計(jì)劃的特殊風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)任集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人的證券公司因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)或者被中國證監(jiān)會(huì)撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可等原因不能履行職責(zé)，可能給委托人帶來的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。本集合計(jì)劃的特殊風(fēng)險(xiǎn)：包括集合計(jì)劃收益為負(fù)的風(fēng)險(xiǎn)、貨幣型集合管理計(jì)劃的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)、贖回款延緩支付的風(fēng)險(xiǎn)、申購暫?；虮痪芙^的風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)、投資者不能正確理解交易方式的風(fēng)險(xiǎn)、影響投資者流動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)、司法凍結(jié)或強(qiáng)制執(zhí)行帶來的贖回失敗風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率設(shè)置有別于常規(guī)公募基金的風(fēng)險(xiǎn)。（二）重要提示中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃的備案，并不表明其對(duì)本集合計(jì)劃的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本集合計(jì)劃沒有風(fēng)險(xiǎn)。管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用集合計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，但不保證集合計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。投資者自依資產(chǎn)管理合同取得集合計(jì)劃份額，即成為份額持有人和資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。集合計(jì)劃產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比集合計(jì)劃的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取集合計(jì)劃的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。與本集合計(jì)劃/資產(chǎn)管理合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會(huì)是中國國際經(jīng)濟(jì)