反洗錢(qián)答題題目

一、選擇題（516題）1.反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞（）所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。（D）A走私犯罪、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪B貪污賄賂犯罪C破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪D以上皆是2.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是：（A）A中國(guó)人民銀行B公安部C司法部D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)3.中國(guó)人民銀行設(shè)立（B）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A反洗錢(qián)局B中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C保衛(wèi)局D分支機(jī)構(gòu)4.我國(guó)（B）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。A修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法C修訂后的新中國(guó)人民銀行法D金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定5.中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（C）。A公安部B國(guó)務(wù)院C中國(guó)人民銀行D財(cái)政部6.“9.11”事件以后，我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢(qián)犯罪的的上游犯罪。A金融詐騙B恐怖主義犯罪C商業(yè)賄賂D破壞金融穩(wěn)定7.為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為，各國(guó)紛紛建立了專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是（A）。A金融情報(bào)機(jī)構(gòu)B金融信息機(jī)構(gòu)C金融調(diào)研機(jī)構(gòu)D金融監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)8.我國(guó)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)設(shè)在（C）。A公安機(jī)關(guān)B各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部C中國(guó)人民銀行D銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)9.世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）。A英國(guó)B法國(guó)C澳大利亞D美國(guó)10.我國(guó)《刑法》1997年的修訂中，以專(zhuān)門(mén)條款新規(guī)定了（C）罪。A金融詐騙B商業(yè)賄賂C洗錢(qián)D貪污腐敗11.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》正式施行是（） AA、 2007年1月1日 B、 2006年10月1日 C、 2006年10月31日 D、 2007年3月1日12.為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，(B)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日13.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以(C)。A封存B公開(kāi)C保密14.短期內(nèi)將資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的交易屬于可疑交易，“短期”是指（B）個(gè)工作日內(nèi)。A、5B、10C、15D、2015.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（A）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、48小時(shí)B、24小時(shí)C、3個(gè)工作日D、六個(gè)月16.按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）B、乙公司的外匯賬戶(hù)收到境外進(jìn)口商1000萬(wàn)美元的匯入款，超過(guò)當(dāng)期的出口金額C、丙公司資本金賬戶(hù)共收到外方投資500萬(wàn)美元，超過(guò)批準(zhǔn)的300萬(wàn)美元投資金額，該款項(xiàng)是從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬(wàn)元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符31.下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（A）。A、甲公司與在開(kāi)曼群島注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。B、乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。C、丙公司與其他國(guó)內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。D、以上都是32.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換33.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或銀行卡發(fā)生的大額交易，由(A)負(fù)責(zé)報(bào)告。A、發(fā)卡行B、業(yè)務(wù)辦理行C、收單行D、總行34.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理（B）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元35.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（D）。A、代理人B、實(shí)際受益人C、實(shí)際控制人D、實(shí)際使用人36.金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎ˙）。A、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所D、收款人姓名37.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”指（C）。A、僅指對(duì)公客戶(hù)B、僅指對(duì)私客戶(hù)C、包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù)D、以上都正確38.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的條款：“自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”，既適用于境內(nèi)交易，又適用于（C）。A、場(chǎng)外交易B、境外交易C、跨境交易D、境外交易和跨境交易39.銀行機(jī)構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義，可將需進(jìn)一步核查的信息反饋給（D）。A、當(dāng)?shù)毓裆矸萏?hào)碼查詢(xún)服務(wù)中心B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、銀行機(jī)構(gòu)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)D、公安部全國(guó)公民身份號(hào)碼查詢(xún)服務(wù)中心40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的（B）進(jìn)行核查。A、帳戶(hù)管理系統(tǒng)；B、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)；C、征信系統(tǒng)41.委托他人代辦儲(chǔ)蓄卡的，要提供（C）有效身份證件。A、申請(qǐng)人單人B、代辦人單人C、申請(qǐng)人及代辦人雙方D、監(jiān)護(hù)人42.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（B）的批準(zhǔn)。A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理層C、分（支）行負(fù)責(zé)人D、支行負(fù)責(zé)人43.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或（D）。A、實(shí)名賬戶(hù)B、聯(lián)名賬戶(hù)C、同名賬戶(hù)D、假名賬戶(hù)44.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》頒布于（） BA、 2006年10月20日 B、 2006年10月31日 C、 2006年12月20日 D、 2006年12月31日45.以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報(bào)告的是：（A）A.李四于6月4日先后向中國(guó)銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬(wàn)、7萬(wàn)、5萬(wàn)元B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶(hù)向個(gè)體戶(hù)王五銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)美元C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個(gè)人賬戶(hù)向李四個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個(gè)人賬戶(hù)向宋六個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元46.小張從小李賬戶(hù)中一次性取出9萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：(C)A．核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件B．核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件C．核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件D．核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件47.客戶(hù)持本人在工商銀行北京分行金融街支行開(kāi)立的賬戶(hù)，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？(B)A．工商銀行總行B．工商銀行北京分行金融街支行C．建設(shè)銀行總行D．建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行48.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件？(B)A．小張取出2千元美元現(xiàn)金B(yǎng)．小李存入5萬(wàn)元現(xiàn)金C．中石油存入20萬(wàn)元現(xiàn)金D．中石油取出2萬(wàn)元現(xiàn)金49.銀行在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供一次性金融服務(wù)且（D）金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？A．5萬(wàn)人民幣或外幣等值1萬(wàn)美元B．5萬(wàn)人民幣或外幣等值2千美元C．1萬(wàn)人民幣或外幣等值2千美元D．1萬(wàn)人民幣或外幣等值1千美元50.以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）A．小王一次性取款10萬(wàn)元。B．小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)C．小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶(hù)取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設(shè)銀行的賬戶(hù)取款11萬(wàn)D．中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶(hù)取款三筆金額均為8萬(wàn)元51.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃，但(B)另有規(guī)定的除外。A.法律與行政法規(guī)B.法律C.法律法規(guī)D.法律、行政法規(guī)和規(guī)章52.根據(jù)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)有（D）項(xiàng)。A、13B、15C、17D、1853.對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（A）個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)評(píng)定工作。A．10B．15C．20D．3054.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)的對(duì)象有（A）A所有履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)B只有銀行機(jī)構(gòu)C只有證券機(jī)構(gòu)D只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)55.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（B）以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A匯款人工作單位B匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文件56.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)）或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)）銀行（A）A可不必要求其補(bǔ)充缺失信息而直接登記替代性信息B應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱(chēng)C應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所57.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（D）措施采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段識(shí)別客戶(hù)身份。A客戶(hù)回訪B資料保存C實(shí)地調(diào)查D身份認(rèn)證58.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間應(yīng)當(dāng)采?。–）客戶(hù)身份識(shí)別措施。A一次性的B間隔的C持續(xù)的D定期的59.客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的銀行有權(quán)（B）。A繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)C更新資料D上報(bào)交易60.反洗錢(qián)法規(guī)定任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)有權(quán)向（D）舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B財(cái)政部門(mén)C檢察機(jī)關(guān)D中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向（C）報(bào)備A公安部B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)人民銀行D國(guó)務(wù)院62.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款B金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付D個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)64.在實(shí)踐中為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（C）。A公安機(jī)關(guān)B金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)總部65.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（D）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。A金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B金融機(jī)構(gòu)總部C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)66.（A）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C公安機(jī)關(guān)D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)67.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的由（D）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A證券公司B證券公司和銀行各自C證券公司和客戶(hù)各自D銀行68.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易由（A）報(bào)告。A收單行B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C付款行D開(kāi)立賬戶(hù)的銀行或者發(fā)卡行69.客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（B）報(bào)告。A收單行B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C付款行D開(kāi)立賬戶(hù)的銀行或者發(fā)卡行70.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)（B）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D銀行的任一分支機(jī)構(gòu)71.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（C）A5萬(wàn)，5000B10萬(wàn)，1萬(wàn)C20萬(wàn)，1萬(wàn)D50萬(wàn)，5萬(wàn)72.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值（D）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，2萬(wàn)B.50萬(wàn)，5萬(wàn)C.100萬(wàn)，10萬(wàn)D.200萬(wàn)，20萬(wàn)73.自然人銀行賬戶(hù)之間以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值（B）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬(wàn)，5萬(wàn)B.50萬(wàn)，10萬(wàn)C.100萬(wàn)，20萬(wàn)D.200萬(wàn)，30萬(wàn)74.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000B.5000C.10000D.2000075.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位按資金收入或者付出的情況單邊累計(jì)計(jì)算正確的理解是（D）。A．應(yīng)將某一賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B．應(yīng)將某一客戶(hù)在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C．應(yīng)將某一客戶(hù)在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D．應(yīng)將某一客戶(hù)在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算76.（）組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé) AA、 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B、 反洗錢(qián)局 C、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、 銀監(jiān)會(huì)77.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A．3B．5C．7D．1078.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A．3B．5C．7D．1079.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易銀行應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告。A大額交易B可疑交易C大額交易和可疑交易D綜合報(bào)告80.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）。A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算81.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“頻繁”是指（A）。A交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生且持續(xù)5天以上D交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生且持續(xù)7天以上82.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》以下說(shuō)法正確的是（C）。A自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告D自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告83.A銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告一起可疑交易。某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證聲稱(chēng)這些人均為本公司員工要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元合計(jì)75000美元并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型?（B）A短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付D長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付84.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（D）人，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A.5B.10C.1D.285.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（B），否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證86.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作存在突出問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。A.《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》B.《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》C.《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》D.《反洗錢(qián)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》87.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行（A）。A現(xiàn)場(chǎng)檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析88.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的（A），受法律保護(hù)。A大額交易和可疑交易報(bào)告B現(xiàn)金交易報(bào)告C財(cái)務(wù)報(bào)表D業(yè)務(wù)報(bào)告89.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建互代理行或者婁似業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)90.金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、資金匯出地名稱(chēng)C、匯款人身份證D、匯款人住所91.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告婁型。A、3B、7C、8D、1392.《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。A、5B、7C、8D、1093.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（B）A、1年以上，3個(gè)工作日(含)B、1年以上，10個(gè)工作日(含)C、3年以上，3個(gè)工作日(含)D、3年以上，10個(gè)工作日(含)94.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均正在10000元左右。2006年12月，該賬戶(hù)交易突然放大，至2007年5月間發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貸款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明的突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情況可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑95.下列交易屬于大額交易的是（B）A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。B.金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支付和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票解付。C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。96.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易有幾種.（A）A.4B.5C.15D.1897.下列哪些行為可能被他人利用洗錢(qián)，觸發(fā)犯罪？（D）A．將自己的賬戶(hù)出租或出借B．將自己的身份證出租或出借C．為他人轉(zhuǎn)移或存放來(lái)歷不明的現(xiàn)金D．以上都是98.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)哪一級(jí)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料、可以封存：AA.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)。B.總行及其分支機(jī)構(gòu)。C.總行及其設(shè)區(qū)以上的分支機(jī)構(gòu)。D.銀行業(yè)管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)。99.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是：CA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》100.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是：CA．客戶(hù)身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年B．交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年C．交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D．客戶(hù)身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年101.我國(guó)的《反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，也是一部：DA．反洗錢(qián)義務(wù)法B．反洗錢(qián)預(yù)防法C．反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)法D．反洗錢(qián)行為法102.如果客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)采取什么措施？AA．應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B．應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C．應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D．應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)103.下列有關(guān)持續(xù)客戶(hù)身份識(shí)別的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：DA．劃分客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B．適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息D．對(duì)客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核104.以下說(shuō)法中哪個(gè)是正確的？AA．同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告B．同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告C．同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告D．同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告105.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是：DA．對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密B．對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供C．對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D．對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢(qián)情報(bào)機(jī)構(gòu)提供106.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：BA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2006年第2號(hào)發(fā)布）C．《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布）D．《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號(hào)文發(fā)布）107.《反洗錢(qián)法》總共分為總則、反洗錢(qián)監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)、反洗錢(qián)調(diào)查、反洗錢(qián)國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)：CA．35條B．36條C．37條D．40條108.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門(mén)包括：CA．中國(guó)人民銀行B．公安機(jī)關(guān)C．人民銀行或者公安機(jī)關(guān)D．司法機(jī)關(guān)109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行，反洗錢(qián)法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：AA．應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作B．配備必要的管理人員和技術(shù)人員C．確定負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的高層管理人員D．應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)部門(mén)110.國(guó)家確定以哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作？AA．中國(guó)人民銀行B．國(guó)務(wù)院C．公安部D．中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心111.對(duì)于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：CA．處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B．對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證112.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查?（A）A．中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B．銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C．公安機(jī)關(guān)D．人民檢察院和人民法院113.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，反洗錢(qián)調(diào)查中的詢(xún)問(wèn)對(duì)象是：BA．金融機(jī)構(gòu)主管B．金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C．非金融機(jī)構(gòu)工作人員D．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員114.對(duì)于哪類(lèi)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？DA．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B．中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C．外國(guó)政要D．高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人115.以下說(shuō)法正確的是：DA．大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同B．大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同C．大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致D．大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同116.客戶(hù)身份資料不包括：DA．客戶(hù)身份信息B．客戶(hù)身份資料C．反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D．客戶(hù)賬戶(hù)記錄117.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說(shuō)法正確的是：BA．只適用于金融機(jī)構(gòu)B．也適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C．只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D．只適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)118.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？AA．國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B．中國(guó)人民銀行C．司法機(jī)關(guān)D．公安機(jī)關(guān)119.當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是：CA．金融機(jī)構(gòu)B．特定非金融機(jī)構(gòu)C．金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D．金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)120.我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（） CA、 外管局 B、 公安部 C、 中國(guó)人民銀行 D、 銀監(jiān)會(huì)121.違反反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)、規(guī)章的行為的行政處罰決定由（）做出 AA、 中國(guó)人民銀行 B、 中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局 C、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)122.我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有（）種 CA、 5 B、 6 C、 7 D、 8123.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（） DA、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū) B、 客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記C、 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料 D、 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任124.我國(guó)（）最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪 BA、 修訂后的新憲法 B、 修訂后的新刑法 C、 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定125.9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（C），涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A、 《美國(guó)銀行保密法》 B、 《美國(guó)洗錢(qián)管制法》 C、 《愛(ài)國(guó)者法案》 D、 《反恐宣言》126.專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文全稱(chēng)是（D） A、 艾格蒙特集團(tuán) B、 金融情報(bào)中心 C、 沃爾夫斯堡集團(tuán) D、 金融行動(dòng)特別工作組127.2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（）在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。 BA、 上海經(jīng)合組織 B、 歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組C、 亞太反洗錢(qián)小組 D、 金融行動(dòng)特別工作組128.金融機(jī)構(gòu)為身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以處以（）的罰款 BA、 十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B、 二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、 二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下 D、 五十萬(wàn)元以下129．人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）實(shí)施。AA:2007年3月1日B:2007年6月1日C:2007年10月1日D:2007年12月1日130.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》頒布于（） CA、 2006年10月14日 B、 2006年10月25日 C、 2006年11月14日 D、 2006年11月25日131.從（）起，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》正式實(shí)施 AA、 2007年1月1日 B、 2007年2月1日 C、 2007年3月1日 D、 2007年4月1日132.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn) DA、 中國(guó)人民銀行 B、 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、 中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)133.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其給予以下處罰（A）。A、處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款B、處以50萬(wàn)以上500萬(wàn)以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓134.中國(guó)人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，應(yīng)當(dāng)（） CA、 按照規(guī)定自行處罰或者提出建議B、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由中國(guó)人民銀行總行按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議C、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議D、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，并按照規(guī)定自行處罰或者提出建議135.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布于（） CA、 2007年5月21日 B、 2007年5月30日 C、 2007年6月21日 D、 2007年6月30日136.從（）起，《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》正式實(shí)施 BA、 2007年7月1日 B、 2007年8月1日 C、 2007年7月15日 D、 2007年8月15日137.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理 AA、 金融機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行 C、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)138.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（） DA、 遵守駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定 B、 遵守《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相關(guān)規(guī)定 C、 自行選擇兩者中的一個(gè)執(zhí)行 D、 向中國(guó)人民銀行報(bào)告139.商業(yè)銀行為自然人客戶(hù)辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。 BA、 人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上 B、 人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上 C、 人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上 D、 人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上140.下列屬于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)的有（） DA、 負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B、 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況 C、 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告141.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少（）進(jìn)行一次審核 CA、 每個(gè)月 B、 每季度 C、 每半年 D、 每一年142.金融機(jī)構(gòu)制定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（） BA、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、 中國(guó)人民銀行 C、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)143.客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告 CA、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心或中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)144.常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑或方式有哪些？（E）A．通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶(hù)過(guò)渡、使非法資金進(jìn)入金融體系B．通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移C．利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢(qián)行為D．利用別人的賬戶(hù)提現(xiàn)，切斷洗錢(qián)線索E．以上都是145.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向（）發(fā)出補(bǔ)正通知 AA、 提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)B、 金融機(jī)構(gòu)總部C、 提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)總部D、 提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)總部146.以下(D)項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)行政主管部門(mén)職責(zé)：A.組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢(qián)工作B.調(diào)查可疑交易活動(dòng)C.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況D.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)刑事訴訟147.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）DA、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查B、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作C、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理D、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，不需向人行報(bào)備148.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（C）：A.打擊黑社會(huì)組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.打擊非法金融活動(dòng)149.報(bào)送大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)采用（） BA、 紙質(zhì)方式 B、 電子方式 C、 紙質(zhì)方式或電子方式 D、 紙質(zhì)方式和電子方式150.當(dāng)交易符合兩項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)，并且同時(shí)屬于可疑交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）A、 分別提交兩份大額交易報(bào)告和一份可疑交易報(bào)告B、 分別提交一份大額交易報(bào)告和一份可疑交易報(bào)告C、 分別提交兩份大額交易報(bào)告D、 提交一份可疑交易報(bào)告151.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》頒布于（） AA、 2007年6月11日B、 2007年6月12日C、 2007年6月13日D、 2007年6月14日152.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）工作日內(nèi)補(bǔ)正 BA、 三個(gè) B、 五個(gè) C、 七個(gè) D、 十個(gè)153.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 DA、 三個(gè) B、 五個(gè) C、 七個(gè) D、 十個(gè)154.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，以（）報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 AA、 電子方式 B、 紙質(zhì)方式 C、 電子和紙質(zhì)方式 D、 電子或紙質(zhì)方式155.中國(guó)人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)（） CA、 按照規(guī)定自行處罰或者提出建議 B、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由中國(guó)人民銀行總行按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議 C、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議 D、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，并按照規(guī)定自行處罰或者提出建議156.從（）起，《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》正式實(shí)施 AA、 2007年6月11日 B、 2007年6月14日 C、 2007年7月1日 D、 2007年7月18日157.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢(xún)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》之日起（）內(nèi)予以答復(fù)。AA、 5個(gè)工作日 B、 7個(gè)工作日 C、 10個(gè)工作日 D、 15個(gè)工作日158.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息 BA、 工商、稅務(wù) B、 公安、工商 C、 海關(guān)、稅務(wù) D、 公安、海關(guān)159.客戶(hù)要求變更下列哪些信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需重新識(shí)別客戶(hù)（） DA、 姓名或者名稱(chēng) B、 身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼 C、 注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 D、 以上皆是160.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的（）進(jìn)行核對(duì)并登記。 AA、 身份證件或者其他身份證明文件 B、 身份證或者其臨時(shí)身份證 C、 身份證或者其他身份證明文件 D、 身份證件或其臨時(shí)身份證161.涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助，由（）機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。 DA、 公安 B、 海關(guān) C、 稅務(wù) D、 司法162.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》屬于（）范疇。 CA、 民事法律制度 B、 刑事法律制度 C、 行政法律制度 D、 訴訟法律制度163.反洗錢(qián)的核心內(nèi)容是（）制度。CA、 反洗錢(qián)內(nèi)控B、 客戶(hù)身份資料和交易記錄保存C、 大額交易和可疑交易報(bào)告D、 客戶(hù)身份識(shí)別164.（）在反洗錢(qián)預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位 。DA、 反洗錢(qián)內(nèi)控制度 B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度 C、 大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D、 客戶(hù)身份識(shí)別制度165.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) BA、 反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人 B、 負(fù)責(zé)人C、 反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員 D、 反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員166.建議將洗錢(qián)活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是() DA、 《維也納公約》 B、 《巴勒莫公約》 C、 《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》 D、 《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》167.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（） DA、 1999年 B、 1988年 C、 1980年 D、 1990年168.金融行動(dòng)特別工作組的秘書(shū)處設(shè)在（） AA、 巴黎 B、 紐約 C、 倫敦 D、 日內(nèi)瓦169.下列屬于反洗錢(qián)國(guó)際組織的有（） BA、 金融犯罪情報(bào)中心 B、 埃格蒙特集團(tuán) C、 俄羅斯聯(lián)邦金融監(jiān)測(cè)局 D、 日本特定金融情報(bào)室170.下列屬于反洗錢(qián)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的有（） AA、 金融犯罪情報(bào)中心 B、 聯(lián)合國(guó) C、 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D、 國(guó)際刑警組織171.關(guān)于《反洗錢(qián)法》制定的目的，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（） AA、 打擊洗錢(qián)活動(dòng) B、 維護(hù)金融秩序 C、 遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪 D、 防范洗錢(qián)活動(dòng)172.法人、其他組織的有效身份證明文件包括（） DA、 企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 B、 社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū) C、 民辦非企業(yè)登記證書(shū) D、 以上都是173.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于（） AA、 反洗錢(qián)行政調(diào)查 B、 反洗錢(qián)檢查 C、 反洗錢(qián)刑事訴訟 D、 反洗錢(qián)協(xié)查174.下列不屬于反洗錢(qián)保密資料或信息的是（C）A、客戶(hù)身份資料B、客戶(hù)交易信息C、重要空白憑證D、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢(qián)工作信息175.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的（）超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。 DA、 現(xiàn)金 B、 有價(jià)證券 C、 現(xiàn)金、有價(jià)證券 D、 現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券176.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供（）時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件 。AA、 一次性金融服務(wù) B、 現(xiàn)金匯款 C、 現(xiàn)鈔兌換 D、 票據(jù)兌付177.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查 CA、 大額交易 B、 涉嫌犯罪活動(dòng) C、 可疑交易活動(dòng) D、 涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)178.經(jīng)過(guò)反洗錢(qián)調(diào)查不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（C）機(jī)關(guān)報(bào)案A、 司法 B、 公安 C、 偵查 D、 反洗錢(qián)局179.《反洗錢(qián)法》中所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為 。AA、 貪污賄賂犯罪 B、 盜竊罪 C、 職務(wù)侵占罪 D、 敲詐勒索罪180.下列不屬于履行反洗錢(qián)義務(wù)的銀行金融機(jī)構(gòu)（） DA、 政策性銀行 B、 農(nóng)村信用合作社 C、 商業(yè)銀行 D、 基金公司181.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易的標(biāo)準(zhǔn)有（）條 CA、 7 B、 18 C、 10 D、 12182.下列不屬于大額交易報(bào)告的法律依據(jù)的有（） DA、 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》183.可疑交易報(bào)告一般程序中涉及的機(jī)構(gòu)不包括（） DA、 銀行分支機(jī)構(gòu) B、銀行總部 C、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、反洗錢(qián)局184.重大可疑交易的報(bào)告程序涉及的機(jī)構(gòu)不包括（） DA、 當(dāng)?shù)厝诵?B、 當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、 反洗錢(qián)局185.《反洗錢(qián)法》對(duì)違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為采取的是（）處罰原則 CA、 對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰 B、 對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行處罰 C、 雙罰制 D、 選擇性處罰186.下列不屬于洗錢(qián)特征的是（） DA、 目的特殊性 B、 對(duì)象特定化 C、 方式多樣性 D、 洗錢(qián)主體獨(dú)立化187.銀行可通過(guò)（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 DA、 接口方式 B、 鏈接方式 C、 直接登陸方式 D、 以上皆可188.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)（）制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) DA、 大額交易報(bào)告 B、可疑交易報(bào)告制度 C、 大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告制度 D、 內(nèi)部控制189.按照反洗錢(qián)法律和規(guī)章，金融機(jī)構(gòu)可以不向中國(guó)人民銀行報(bào)送的資料是（C）。A、反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、反洗錢(qián)有關(guān)信息資料C、客戶(hù)檔案資料D、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容190.我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是（） CA、 2007年4月28日 B、 2007年5月28日 C、 2007年6月28日 D、 2007年7月28日191.以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是（） DA、 毒品交易所得 B、 敲詐勒索所得 C、 走私收入 D、 誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得192.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（） AA、 客戶(hù)身份識(shí)別 B、大額和可疑交易報(bào)告 C、 可疑交易的分析 D、 與司法機(jī)關(guān)全面合作193.下列不屬于特殊情況下的客戶(hù)身份識(shí)別的有（） DA、 保管箱業(yè)務(wù) B、 跨境匯兌 C、 代理行業(yè)務(wù) D、 存款業(yè)務(wù)194.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行()報(bào)告制度 CA、 大額交易 B、 可疑交易 C、 大額交易和可疑交易 D、 定期195.反洗錢(qián)領(lǐng)域，下列不屬于客戶(hù)身份識(shí)別的法律依據(jù)是（） CA、 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》196.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)義務(wù)的情形，人民銀行可建議銀監(jiān)會(huì)采?。ǎ┐胧?DA、 責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、 取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作C、 責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 D、 以上都是197.我國(guó)已簽署和批準(zhǔn)的涉及反洗錢(qián)和反恐融資問(wèn)題的國(guó)際公約有（） DA、 《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》 B、 《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C、 《聯(lián)合國(guó)關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D、 以上都是198.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查，下列不屬于被調(diào)查機(jī)構(gòu)具有的義務(wù)的是（） AA、 參與調(diào)查 B、 配合調(diào)查 C、 如實(shí)提供信息 D、 不得拒絕和阻礙199.以下可以作為實(shí)名證件使用的有（） AA、 臨時(shí)身份證 B、 學(xué)生證 C、 機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D、 法定身份證件的復(fù)印件200.屬于報(bào)送大額交易和可疑交易的報(bào)告主體的有（） DA、 商業(yè)銀行 B、 基金公司 C、 保險(xiǎn)公司 D、 以上都是201.下列不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)法定核心義務(wù)的是（） DA、 客戶(hù)身份識(shí)別 B、 報(bào)告大額和可疑交易 C、 保存客戶(hù)身份資料和交易信息 D、 保密義務(wù)202.下列屬于反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查的區(qū)別的是（） DA、 客體不同 B、 對(duì)象不同 C、 目的不同 D、 以上都是203.下列不屬于反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)應(yīng)經(jīng)過(guò)的程序的是（） CA、 報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn) B、 書(shū)面通知 C、 直接凍結(jié) D、 決定報(bào)案204.客戶(hù)身份識(shí)別包括（）基本要求 DA、 客戶(hù)接受政策(包括記錄保存) B、 驗(yàn)證客戶(hù)身份 C、 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè) D、 以上都是205.反洗錢(qián)調(diào)查的客體是（） AA、 可疑交易活動(dòng) B、 大額交易活動(dòng) C、 涉嫌洗錢(qián)活動(dòng) D、 以上都不是206.下列不屬于我國(guó)2001年修訂的《刑法》定為洗錢(qián)罪的上游犯罪的是（） DA、 毒品犯罪 B、 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、 恐怖活動(dòng)犯罪 D、 破壞金融管理秩序犯罪207.洗錢(qián)的融合階段又稱(chēng)（）階段 DA、 歸并階段 B、 整合階段 C、 甩干階段 D、 以上都是208.下列屬于解除臨時(shí)凍結(jié)的方式的是（） A(1)自動(dòng)解除(2)通知解除（3）階段性解除（4）定期解除A、 （1）（2） B、 （2）（3） C、 （1）（4） D、 （2）（4）209.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開(kāi)會(huì)議，規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪種類(lèi)有() DA、 60種以上 B、 100種以上 C、 30種以上 D、 20種以上210.美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在() CA、 司法部 B、 國(guó)務(wù)院 C、 財(cái)政部 D、 美聯(lián)儲(chǔ)211.金融行動(dòng)特別工作組對(duì)成為觀察員的國(guó)家或地區(qū)的反洗錢(qián)和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評(píng)估的時(shí)間是在成為觀察員的() BA、 半年內(nèi) B、 一年內(nèi) C、 兩年內(nèi) D、 五年內(nèi)212.我國(guó)哪部法律是制裁和打擊洗錢(qián)犯罪的（） AA、 《刑法》 B、 《反洗錢(qián)法》 C、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 D、 《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》213.反洗錢(qián)調(diào)查中，查閱、復(fù)制的對(duì)象是（） DA、 賬戶(hù)信息 B、 交易記錄 C、 其他有關(guān)資料 D、 以上都是214.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)調(diào)查的對(duì)象是（） AA、 金融機(jī)構(gòu) B、 律師事務(wù)所 C、 會(huì)計(jì)事務(wù)所 D、 其他215.反洗錢(qián)檢查的對(duì)象是（） DA、 金融機(jī)構(gòu) B、 其他單位 C、 個(gè)人 D、 以上都是216.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于()人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。 AA、 2 B、 3 C、 4 D、 5217.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，若第三方未采取合法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施，應(yīng)該由（）承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 CA、 客戶(hù)本人 B、 人民銀行 C、 該金融機(jī)構(gòu) D、 第三方218.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與（）明顯不符的交易應(yīng)上報(bào)可疑交易報(bào)告 DA、 客戶(hù)身份 B、 財(cái)務(wù)狀況 C、 經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) D、 以上都是219.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料 DA、 數(shù)據(jù)信息 B、 業(yè)務(wù)憑證 C、 賬簿 D、 以上都是220.屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有（）AA、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 B、 《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 C、 《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》 D、 《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》221.不屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織的是（）CA、 亞太反洗錢(qián)小組 B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組 C、 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組222.不具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)是（） DA、 中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、 行業(yè)自律組織223.《反洗錢(qián)法》所確定的反洗錢(qián)義務(wù)主體為(B)。A.金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)D.銀行224.以下(D)項(xiàng)不屬于《反洗錢(qián)法》所確定的反洗錢(qián)三項(xiàng)基本制度。A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度D.反洗錢(qián)培訓(xùn)制度225.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)(B)批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C.省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D.縣級(jí)以上的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)226.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的，由(C)責(zé)令限期改正。A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D.縣級(jí)以上的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的負(fù)責(zé)人227.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)(D)給予紀(jì)律處分。A.控股股東B.直接負(fù)責(zé)的董事C.直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員D.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員228.下列大額交易，必須上報(bào)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的是（D）A、定期存款到期后，不直接提取，而是將本金加全部利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)B、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、交易一方為黨政機(jī)關(guān)下屬企事業(yè)單位229.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(A)進(jìn)行核對(duì)并登記。A.同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經(jīng)公證的委托授權(quán)書(shū)，同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件230.根據(jù)《刑法》，單位犯洗錢(qián)罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，(C)。A.處三年以下有期徒刑或者拘役B.處十年以下有期徒刑或者拘役C.處五年以下有期徒刑或者拘役D.處五年以上十年以下有期徒刑或者拘役231.制定《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》是為了保證個(gè)人存款賬戶(hù)的(C)，維護(hù)存款人的合法權(quán)益。A.合法性B.合規(guī)性C.真實(shí)性D.保密性232.《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》所稱(chēng)實(shí)名，是指符合(D)的身份證件上使用的姓名。A.法律B.行政法規(guī)C.國(guó)家有關(guān)規(guī)定D.上述三個(gè)方面233.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向(B)報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)234.《反洗錢(qián)法》要求反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)出示“合法證件”，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，所謂“合法證件”應(yīng)該是(C)。A.居民身份證B.工作證C.執(zhí)法證D.介紹信235.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的(A)有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A.真實(shí)性、有效性、完整性B.真實(shí)性、全面性、有效性C.有效性、真實(shí)性、合法性D.全面性、合法性、有效性236.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向(D)報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行省一級(jí)以上機(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行總行D.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)237.(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A.了解你的客戶(hù)B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作238.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的(A)無(wú)權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A.縣（市）分支機(jī)構(gòu)B.地市分支機(jī)構(gòu)C.設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)239.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供(C)的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。A.最新、完整、準(zhǔn)確B.及時(shí)、完整、準(zhǔn)確C.真實(shí)、完整、準(zhǔn)確D.真實(shí)、完整、充分240.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，交易一方為(B)、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的(B)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額。A.自然人；境內(nèi)交易B.自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易D.法人；跨境交易241.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(A)。A.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報(bào)告C.不管可不可疑均應(yīng)報(bào)告D.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)只需備案即可242.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述正確的是(D)。A.交易雙方都必須是國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B.黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C.人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D.交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免243.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列(C)大額交易，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告。A.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)納稅B.銀行發(fā)起的錯(cuò)賬沖正C.信用合作社收取客戶(hù)貸款利息D.商業(yè)銀行支付同業(yè)拆借利息244.BASEL委員會(huì)由各國(guó)(B)參加此委員會(huì)。A.中央人民政府B.中央銀行代表本國(guó)政府C.全球性商業(yè)銀行D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)245.FATF作為一個(gè)專(zhuān)門(mén)進(jìn)行國(guó)際反洗錢(qián)的政府組織，其宗旨是(A)。A.制定和推廣反洗錢(qián)和反恐融資領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)建議，促進(jìn)全世界反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)B.促進(jìn)國(guó)際反恐怖融資的合作，防止、打擊和消除一切形式和表現(xiàn)的恐怖主義C.防止和懲處國(guó)際洗錢(qián)和恐怖融資犯罪D.督促世界各國(guó)形成反恐怖融資統(tǒng)一戰(zhàn)線246.OFAC禁止所有美國(guó)機(jī)構(gòu)和個(gè)人與SDN名單內(nèi)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行交易，所有在美國(guó)管轄權(quán)內(nèi)的SDN資產(chǎn)后會(huì)被(A)。A.凍結(jié)B.監(jiān)控C.拒收D.沒(méi)收247.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)是美國(guó)的金融情報(bào)中心(B)。A.FBIB.FinCENC.FIUD.OFAC248.FinCEN是美國(guó)反洗錢(qián)(C)機(jī)構(gòu)。A.信息采集和報(bào)告B.調(diào)查和取證C.信息收集、分析和傳遞D．調(diào)查和處罰249.美國(guó)下列哪項(xiàng)法案將恐怖融資定義為犯罪(D)。A.《薩班斯法案》B.《銀行保密法》C.《反恐法案》D.《愛(ài)國(guó)者法案》250.美國(guó)1994年通過(guò)的《禁止洗錢(qián)法》（MoneyLaunderingSuppressionAct）進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了美國(guó)(A)在反洗錢(qián)中的職能。A.財(cái)政部B.國(guó)務(wù)院C.國(guó)防部D.司法部251.洗錢(qián)階段之“離析階段”是指(B)。A.在不引起懷疑的情況下將資金投入金融系統(tǒng)B.轉(zhuǎn)移資金，常常通過(guò)一系列快速?gòu)?fù)雜的跨境交易完成C.將“洗凈”的資金再次投回金融系統(tǒng)，使它們看似產(chǎn)生于合法來(lái)源D.將具有合法來(lái)源的錢(qián)投入金融系統(tǒng)支持恐怖融資252.凡列入美國(guó)OFAC等制裁名單的(D)以及被美國(guó)財(cái)政部認(rèn)定為主要洗錢(qián)涉嫌機(jī)構(gòu)的交易資金在經(jīng)過(guò)美國(guó)的銀行系統(tǒng)時(shí)將會(huì)被凍結(jié)或拒付。A.國(guó)家B.機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.包括上述三項(xiàng)內(nèi)容253.沃爾夫斯堡組織致力于制定和推廣在(B)業(yè)務(wù)方面的反洗錢(qián)指引。A.公司貸款B.私人銀行C.零售D.國(guó)際結(jié)算254.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指（A）：A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施255.《反洗錢(qián)法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括（D）：A.個(gè)體工商戶(hù)B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)256.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行為履行（D）職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A.反洗錢(qián)行政管理B.金融市場(chǎng)管理C.征信管理D.反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)257.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)258.中國(guó)人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（A）報(bào)告。A.偵查機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)卣瓹.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部門(mén)259.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（D）的方案；對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度260.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（D）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。A.法律合規(guī)部門(mén)B.保衛(wèi)部門(mén)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)261.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A.客戶(hù)信用資料B.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)資料C.客戶(hù)交易信息D.客戶(hù)身份資料262金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（B）報(bào)告。A.公安機(jī)關(guān)B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.國(guó)家外匯管理局D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)263.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其（D）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A.縣（市）B.區(qū)C.設(shè)區(qū)的市D.省264.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（B）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。A.外交部B.中國(guó)人民銀行C.司法部D.公安部265.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢(qián)檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)（C）：A.責(zé)令限期改正B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C.處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理266.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不具有直接處罰權(quán)？（D）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行地市州中心支行D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)267.下列哪項(xiàng)義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)可以視情況選擇是否履行（C）。A、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)B、設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位C、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)D、明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告268.下列不屬于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)）關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別要求的是（C）。A、要及時(shí)更新客戶(hù)身份基本信息B、異常情況，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份C、辦理任何金融業(yè)