理財顧問培訓(xùn)課程

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理財顧問培訓(xùn)課程

課程目的為配合公司整體戰(zhàn)略目標(biāo)，持續(xù)開發(fā)高端富?？蛻?，協(xié)助營銷員進(jìn)行專業(yè)提升，實現(xiàn)壽險銷售者向理財顧問及財務(wù)規(guī)劃師的轉(zhuǎn)變。系統(tǒng)、全面的提升營銷員金融與財務(wù)規(guī)劃方面的專業(yè)知識，打造一支較行業(yè)整體水平更為專業(yè)的代理人隊伍，提高個險團(tuán)隊整體的核心競爭力。課程目標(biāo)了解主要金融工具的功能、特點和投資方法學(xué)習(xí)如何使用這些工具進(jìn)行資產(chǎn)配置和組合，達(dá)到不同的理財目的了解財務(wù)和稅務(wù)規(guī)劃的基本概念、功能、步驟，能幫助客戶進(jìn)行簡單的財稅規(guī)劃理解重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和宏觀經(jīng)濟(jì)政策的含義和解讀方法，了解宏觀經(jīng)濟(jì)和各金融市場之間的關(guān)聯(lián)，能簡單的通過經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)對未來經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行預(yù)測和判斷理財顧問培訓(xùn)課程（FCP）課題一：－理財工具：股票、基金和期貨股票

1、基礎(chǔ)知識什么是股票股票的發(fā)展歷史股票的分類常見股票術(shù)語

2、股票交易股票的發(fā)行股票投資方法（融資融券）常見股票指數(shù)股票交易所影響股票價格的因素經(jīng)典股票交易案例分享課程內(nèi)容基金1、基礎(chǔ)知識基金的主要特點基金的種類基金的組織形式國內(nèi)基金市場的現(xiàn)狀基金專用名詞解釋基金與股票的區(qū)別2、基金投資如何選擇基金如何計算基金投資回報幾大基金公司介紹期貨1、基礎(chǔ)知識什么是期貨期貨的發(fā)展歷史期貨市場及主要交易品種期貨與股票的區(qū)別股指期貨2、期貨交易期貨交易的制度和特點常見期貨交易術(shù)語影響期貨價格的因素期貨交易風(fēng)險管理經(jīng)典投資案例風(fēng)險課題二：－理財工具：銀行理財產(chǎn)品、債券銀行理財產(chǎn)品1、基本介紹個人銀行理財產(chǎn)品種類介紹銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展趨勢銀行理財產(chǎn)品與儲蓄存款的區(qū)別銀行理財產(chǎn)品與保險產(chǎn)品對比

2、銀行理財產(chǎn)品投資技巧主要銀行理財產(chǎn)品投資特點和趨勢如何選擇合適的銀行理財產(chǎn)品課程內(nèi)容債券1、基礎(chǔ)知識債券的定義債券的票面要素債券的種類債券與股票的區(qū)別我國的國債市場

2、債券投資債券評級債券收益與利率的關(guān)系債券投資的風(fēng)險管理經(jīng)典投資案例分享課題三：－理財工具：外匯、收藏與典當(dāng)外匯

1、基礎(chǔ)知識什么是外匯(幾大主要貨幣簡介)匯率與標(biāo)價方式全球主要外匯市場外匯市場的主要參與者外匯市場的特點2、外匯交易外匯交易制度外匯交易時間表現(xiàn)貨外匯交易期貨外匯交易經(jīng)典交易案例分享課程內(nèi)容收藏1、十大收藏品陶器瓷器、貴金屬書法繪畫、錢幣郵票郵品、青銅器、紅木家具、翡翠玉器紫砂壺、金銀幣2、盛世收藏之搏傻游戲3、收藏八忌4、收藏故事：A:錢多人傻一場全民收藏的鬧劇B:。。。。。。典當(dāng)1、概述2、歷史演變3、管理4、行業(yè)概況分析5、受理范圍6、典當(dāng)立法的必要性和緊迫性7、平衡原則8、典當(dāng)故事課題四：－資產(chǎn)配置1、為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置投資組合理論簡介（系統(tǒng)性風(fēng)險VS非系統(tǒng)性風(fēng)險）投資組合的意義與功能最優(yōu)投資組合2、如何進(jìn)行資產(chǎn)配置什么是資產(chǎn)配置進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素資產(chǎn)配置的基本步驟資產(chǎn)配置的基本方法資產(chǎn)配置的類型保險在資產(chǎn)配置中的重要作用資產(chǎn)配置模擬練習(xí)課程內(nèi)容課題五：－財稅規(guī)劃1、財務(wù)規(guī)劃什么是財務(wù)規(guī)劃財務(wù)規(guī)劃的作用財務(wù)規(guī)劃的范疇個人/家庭財務(wù)規(guī)劃財務(wù)規(guī)劃案