如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)（ppt 11）_第1頁(yè)
如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)（ppt 11）_第2頁(yè)
如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)（ppt 11）_第3頁(yè)
如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)（ppt 11）_第4頁(yè)
如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)（ppt 11）_第5頁(yè)
已閱讀5頁(yè)，還剩6頁(yè)未讀， 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說(shuō)明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內(nèi)容提供方，若內(nèi)容存在侵權(quán)，請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)

香港浸會(huì)大學(xué)財(cái)務(wù)及決策系麥萃才博士2004年11月13日?個(gè)人財(cái)務(wù)策劃個(gè)人財(cái)務(wù)策劃(PersonalFinancialPlanning)是評(píng)估個(gè)人各個(gè)方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，其中包括消費(fèi)、收入與財(cái)產(chǎn)分析、保險(xiǎn)保障、投資目標(biāo)、退休計(jì)劃、員工福利、稅務(wù)策劃、及遺產(chǎn)管理等項(xiàng)目?綜合財(cái)務(wù)策劃模式近期1至5年遠(yuǎn)期5年以上可預(yù)期的財(cái)務(wù)事項(xiàng)財(cái)政管理預(yù)算:收入、生活費(fèi)用、儲(chǔ)蓄、貸款所得稅策劃:贈(zèng)與、稅收為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而投資投資策劃:股票和債券、共同基金、房地產(chǎn)退休策劃:積金和養(yǎng)老基金不能預(yù)期的財(cái)務(wù)事項(xiàng)應(yīng)急策劃風(fēng)險(xiǎn)管理:應(yīng)急基金、適當(dāng)?shù)男庞妙~保險(xiǎn)：財(cái)產(chǎn)、健康、責(zé)任轉(zhuǎn)移策劃遺產(chǎn)策劃:遺囑、稅務(wù)策劃、信托、人壽保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)協(xié)定、慈善事業(yè)遺贈(zèng)?模擬個(gè)案?考慮因素家庭每年收入家庭每年開支風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力退休年齡家庭成員(已退休成員、求學(xué)中成員)利率、通脹/通縮投資組合表現(xiàn)(股市、債市、匯市表現(xiàn)、銀行存款等)突發(fā)事故(911事件、金融風(fēng)暴等)?訂立假設(shè)支持?jǐn)?shù)據(jù)/理?yè)?jù)(如:過(guò)往表現(xiàn)、預(yù)測(cè))分析圖表(如:統(tǒng)計(jì)圖、折線圖)預(yù)測(cè)撰寫理財(cái)方案的技巧?撰寫理財(cái)方案注意事項(xiàng)?1.理念、分析

-預(yù)計(jì)投資額及回報(bào)分析

-各項(xiàng)投資工具的靈活運(yùn)用

-風(fēng)險(xiǎn)承受程度

-環(huán)境因素?2.建議可行性

-理?yè)?jù)及數(shù)據(jù)的支持要充足

-要有周詳且全面的退休生活保障3.報(bào)告技巧

-結(jié)構(gòu)

-資料詳盡

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無(wú)特殊說(shuō)明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽，若沒(méi)有圖紙預(yù)覽就沒(méi)有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間，僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理，對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯，并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容，請(qǐng)與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論