證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)培訓考試試題

證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)培訓考試試題一、單選題(每小題1分，共20分）1.證券法規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣（）。A、基金B(yǎng)、固收產品C、債券D、股票或其他具有股權性質的證券（包括但不限于可轉債、可交債）(正確答案)2.以下關于產品宣傳推介的要求錯誤的是（）A、不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。B、不得預測產品的證券投資業(yè)績；不得向投資者宣傳資產管理計劃預期收益率。C、不得詆毀其他管理人、托管人或者銷售機構，或者其管理人募集或者管理的產品。D、為營銷產品，使用“保本”、“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“本金無憂”、“高收益”、“無風險”、“零風險”、“穩(wěn)賺”等可能使投資人認為沒有風險的的表述。(正確答案)E、營銷證券公司自主營銷和代銷的產品、嚴禁私下自行制作產品宣傳文件。3.以下不屬于經紀業(yè)務活動禁止行為的是：（）A、接受客戶全權委托從事證券交易。B、牟取傭金收入誘使客戶進行不必要的證券交易。C、明確告訴客戶某產品風險特征，并建議客戶不要配置高于其風險承受能力的產品。(正確答案)D、通過設立非法網點或者與網絡公司、網吧等機構或個人發(fā)展客戶。4.以下關于證券投資顧問服務業(yè)務規(guī)范中，錯誤的是（）。A、證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。B、證券投資顧問可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。(正確答案)C、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。D、證券投資顧問依據(jù)公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。E、取得投顧資格才可開展證券投資顧問服務業(yè)務、不得私下建群服務。5.以下不屬于客戶身份識別應當了解的信息()A、自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息。B、收入來源和數(shù)額、資產、債務等財務狀況。C.實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人。D.興趣愛好。(正確答案)6.據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的()A.為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易B.通過第三方識別客戶身份(正確答案)C.為客戶開立假名賬戶D.為客戶開立匿名賬戶關于證券期貨投資者適當性管理的要求，以下哪項表述不正確（）A、不得向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務。不得向向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務；不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務。B、代客戶進行風險等級測評，或者誘導客戶提高風險等級。(正確答案)C、不得向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見。D、通過營業(yè)網點向普通投資者進行提供服務或銷售產品的相關告知、警示，應當全過程雙錄，確保雙錄效果能夠滿足必要的舉證要求。8.經營機構告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服務后，投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者接受相關服務的，經營機構在確認其不屬于____后，應當就產品或者服務風險高于其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。（）A、風險承受能力最高類別的投資者B、風險承受能力最低類別的投資者(正確答案)C、普通投資者D、專業(yè)投資者9.員工賬戶認購申購基金可通過（）A、員工報備的手機(正確答案)B、家人手機C、家人電腦D、員工單位電腦10.員工可指導客戶通過（）進行交易A、員工自己的手機B、員工自帶電腦C、員工辦公電腦D、客戶本人電子設備/手機(正確答案)11.分公司下列哪些人員負有廉潔從業(yè)責任（）A.分公司各級管理干部B.分公司合規(guī)人員、紀檢干部C.分公司其他員工D.以上都是(正確答案)12.在證券經紀業(yè)務及其他銷售產品或者提供服務過程中，下列行為正確的是？（）A.在委托、聘用第三方機構或者個人提供服務中，為他人規(guī)避有關內部審核提供便利B.與客戶有私下經濟往來，存在超出業(yè)務范疇非正常接觸C.違規(guī)給客戶返還傭金或者其他利益、給予特殊優(yōu)待、安排不合理交易D.不違規(guī)招攬客戶或協(xié)助客戶提供虛假個人信息(正確答案)13.在證券經紀業(yè)務及其他銷售產品或者提供服務過程中，下列行為正確的是？（）A.違規(guī)向不符合要求的客戶銷售產品或者提供服務B.不銷售未經公司核準銷售的金融產品(正確答案)C.違規(guī)向他人泄露涉密信息，明示或暗示他人從事相關交易D.私下接受客戶委托從事證券基金交易，向客戶違規(guī)承諾收益或承擔損失14.下列哪項不屬于工作人員廉潔從業(yè)責任的是？（）A.主動了解、掌握和遵守相關法律、法規(guī)和準則B.不配合廉潔從業(yè)檢查，拒絕、阻撓、逃避檢查(正確答案)C.在業(yè)務開展過程中主動識別和防范業(yè)務廉潔風險D.根據(jù)公司要求，簽署并信守相關廉潔從業(yè)承諾15.下列哪項不屬于在融資融券、股票質押式回購交易等融資類業(yè)務過程中，可能存在的廉潔風險情形？（）A.發(fā)行承銷過程中協(xié)助發(fā)行人直接或間接認購自己發(fā)行的債券(正確答案)B.在委托、聘用第三方機構或者個人提供服務中，為他人規(guī)避有關內部審核提供便利C.與客戶、潛在客戶有私下經濟往來，存在超出業(yè)務范疇非正常接觸D.違規(guī)為客戶提供融資融券服務，或協(xié)助客戶違規(guī)使用融出資金、規(guī)避信息披露義務等16.根據(jù)《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》規(guī)定,證券期貨經營機構工作人員違反相關法律法規(guī)和本規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法對其采取（）措施。A.監(jiān)管關注函B.市場禁入(正確答案)C.出具警示函D.罰款17.公司廉潔從業(yè)全員性原則不包括（）。A.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、各層級管理人員以及其他員工應當充分了解廉潔從業(yè)有關規(guī)定，落實各項廉潔從業(yè)要求，并承擔相應的廉潔從業(yè)責任B.與公司簽署委托協(xié)議的經紀人應當充分了解廉潔從業(yè)有關規(guī)定，落實各項廉潔從業(yè)要求，并承擔相應的廉潔從業(yè)責任C.公司無需對股東、客戶等相關方做好輔導和宣傳工作(正確答案)D.勞務派遣至公司的其他人員應當充分了解廉潔從業(yè)有關規(guī)定，落實各項廉潔從業(yè)要求，并承擔相應的廉潔從業(yè)責任18.工作人員承擔廉潔從業(yè)建設責任不包括（）。A.主動了解、掌握和遵守相關法律、法規(guī)和準則B.簽署并信守相關廉潔從業(yè)承諾C.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者廉潔風險隱患時可以不報告(正確答案)D.配合廉潔從業(yè)檢查19.關于工作人員的廉潔從業(yè)責任，說法錯誤的是（）A.參加公司安排的廉潔從業(yè)教育培訓B.簽署并信守相關廉潔從業(yè)承諾C.無需對客戶進行廉潔從業(yè)宣導(正確答案)D.在業(yè)務開展過程中主動識別和防范業(yè)務廉潔風險20.以下行為不屬于禁止性行為的是（）A.向客戶介紹場外配資活動或為客戶配資提供便利B.協(xié)助客戶提供虛假資料和虛假信息C.拒絕客戶提出分享投資收益的約定(正確答案)D.以介紹客戶、業(yè)務培訓、提供通道等形式協(xié)助、唆使他人從事非法證券活動二、多選題(每小題3分，共36分）1.關于私募基金說法不正確的（）。A、基金合同應當約定給投資者設置不少于二十四小時的投資冷靜期，募集機構包括營銷人員在投資冷靜期內不得主動聯(lián)系投資者。B、可以通過面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真的方式推介私募基金。(正確答案)C、可以通過未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈、微信群、QQ群、陌生電話/陌call、抖音、視頻號、公眾號等互聯(lián)網媒介推介私募基金。(正確答案)D、募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時可以宣傳“預期收益”、“預計收益”、“預測投資業(yè)績”等相關內容。(正確答案)E、為規(guī)避合格投資者標準，募集以私募基金份額或其收益權為投資標的的金融產品，或者將私募基金份額或其收益權進行非法拆分轉讓，變相突破合格投資者標準。(正確答案)2.某營業(yè)部客戶高某致電12386投訴稱其于年3月15日預以跌停板價格買入股票某股票，但發(fā)現(xiàn)在證券公司手機交易軟件上看不到漲跌停板價格顯示，導致其無法以跌停板價格買入該股票。并聲稱其于年3月16日聯(lián)系證券公司客服人員，客服人員告知其重新下載交易軟件后就可恢復正常顯示，于是客戶重新下載軟件，但仍然不能顯示漲跌停板價格。故客戶致電以交易軟件未顯示漲跌停板價格的現(xiàn)象且未得到合理解釋，要求證券公司賠償其因交易軟件“故障”，未能按理想方案操作股票以致未賺到理想價位的錢，而帶來的損失100萬元。作為分支機構員工，如果遇到上述客戶因手機系統(tǒng)問題而投訴，你會怎么處理？（）A、高度重視，專人負責，保持耐心，態(tài)度謙和，對客戶進行解釋、安撫情緒，落實息訴息訪的要求，防范客戶矛盾進一步激化，或者產生監(jiān)管風險。同時，將投訴情況告知本單位負責投訴處理人員。(正確答案)B、接到客戶關于信息系統(tǒng)的疑問或質疑時，要認真記錄客戶反饋的問題（包括但不限于時間、系統(tǒng)、操作步驟、界面等）、向IT人員核實情況后，若因客戶操作不當，應清晰向客戶說明正確的操作步驟。(正確答案)C、若系統(tǒng)確實存在故障，應由IT人員向總部IT部門確認后，將總部IT部門反饋信息（包括但不限于故障原因、可采取的應急措施、其他可替代的委托方式等）明確告知客戶。(正確答案)D、因客戶不懂操作流程、操作失誤等，導致客戶反饋的系統(tǒng)登陸問題、行情問題、交易問題、轉賬問題，客戶無理取鬧，所以可以拒之不理。3.關于客戶交易行為管理說法錯誤的是（）。A、我司證券交易監(jiān)控內容，包含但不限于異常場內交易監(jiān)控、基金交易監(jiān)控等。營銷人員在引進資金量大、交易頻繁的客戶，提前做好交易規(guī)則的宣導。B、對限制交易賬戶、監(jiān)管關注賬戶、重點監(jiān)控賬戶，分支機構員工應當按交易所及公司要求及時將相關情況通知該賬戶的開戶人、實際控制人以及實際操作人，要求其規(guī)范交易行為，并對其進行相應的合法合規(guī)交易教育。C、針對重點監(jiān)控賬戶，分支機構員工應當及時聯(lián)系客戶，針對賬戶名單中所列明的異常交易行為，將所有客戶聚集起來同時進行合規(guī)教育，詳細講解法律法規(guī)和交易所業(yè)務規(guī)則的有關內容，引導客戶樹立合法合規(guī)的投資意識。(正確答案)D、分支機構接到交易所、監(jiān)管機構的協(xié)助調查函、監(jiān)管函、警示函等監(jiān)管文件，以及根據(jù)監(jiān)管意見準備的上報資料、客戶簽署的遵守交易的承諾函等書面材料，在按照要求報送后無需存檔。(正確答案)4.以下說法正確的有（）A、證券業(yè)從業(yè)人員禁止替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜。(正確答案)B、證券業(yè)從業(yè)人員不得使用本人名下手機為客戶開戶、銷戶和辦理業(yè)務、查詢。(正確答案)C、禁止違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；違規(guī)向客戶提供資金或有價證券；禁止與客戶約定分享投資收益、分擔投資損失。(正確答案)D、不得直接、間接或變相委托分支機構以外人員或機構從事客戶招攬、客戶服務和產品銷售活動。不得代客戶在相關合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。(正確答案)E、不得采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品和賬戶開通。從事代銷金融產品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。(正確答案)5.證券公司應在客戶風險等級劃分的基礎上，對不同客戶采取相應的客戶盡職調查及其他風險控制措施。其中，對高風險客戶應采取強化的風險控制措施，以有效預防風險。以下描述正確的是：（)A、證券公司工作人員在為高風險等級客戶辦理業(yè)務或建立新業(yè)務關系時，應經其業(yè)務部門或分支機構負責人的批準或授權。(正確答案)B、對于高風險等級客戶，實施更為嚴格的客戶身份識別措施。(正確答案)C、對于低風險等級客戶不再重新識別客戶身份。D、對高風險等級客戶評定、定期審核過程中，應當按照更為審慎嚴格的標準審查客戶的交易和行為，開展可疑交易識別工作。(正確答案)6.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新?？蛻魶]有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應當按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對客戶采取_________等措施。（）A、限制辦理新業(yè)務(正確答案)B、限制撤銷指定交易(正確答案)C、限制轉托管(正確答案)D、限制資金轉出(正確答案)E、凍結賬戶7.在集團黨委、紀委的統(tǒng)一安排下，自2021年起，公司黨委工作部門、內控監(jiān)督部門聯(lián)合開展全面從嚴治黨及廉潔從業(yè)建設檢查，以下屬于抽選現(xiàn)場檢查范圍的是（）A.各部門(正確答案)B.一級分公司(正確答案)C.子公司(正確答案)D.二級分公司(正確答案)8.在證券經紀業(yè)務及其他銷售產品或者提供服務過程中，下列情形可能存在廉潔風險（）A.在委托、聘用第三方機構或者個人提供服務中，為他人規(guī)避有關內部審核提供便利(正確答案)B.與客戶有私下經濟往來，存在超出業(yè)務范疇非正常接觸(正確答案)C.違規(guī)招攬客戶，或協(xié)助客戶提供虛假個人信息、偽造資料、代持等(正確答案)D.利用工作便利，銷售未經公司核準銷售的金融產品(正確答案)E.不私下接受客戶委托從事證券基金交易9.根據(jù)《證券經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》，公司工作人員在融資融券、股票質押式回購交易等融資類業(yè)務開展過程中，不得通過以下方式輸送或者謀取不正當利益（）A.違規(guī)為客戶提升授信額度，或者在融資資金、融券券源有限的情況下，違反公司相關制度私自決定錢券分配(正確答案)B.向特定客戶以明顯低于公司資金成本或者同期市場資金價格的利率提供融資，或者違反公司規(guī)定設置較寬松的違約處置條件(正確答案)C.為客戶違規(guī)使用融出資金、規(guī)避信息披露義務、違規(guī)減持等違規(guī)行為提供便利(正確答案)D.利用他人提供或者主動獲取的內幕信息、未公開信息等從事或者明示、暗示他人從事相關交易活動其他輸送或者謀取不正當利益的行為(正確答案)10.以下哪些情況需要對廉潔從業(yè)情況予以考察評估?

()A.聘用B.晉級C.提拔(正確答案)D.部門內部調動D.離職E.審計(正確答案)11.以下行為屬于違反有關規(guī)定為客戶提供便利行為的是？（）A.向客戶介紹場外配資活動或為客戶配資提供便利(正確答案)B.為客戶或客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利(正確答案)C.為外部機構或者個人非法從事證券活動提供便利(正確答案)D.通過互聯(lián)網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動(正確答案)12.公司《工作人員廉潔從業(yè)手冊》規(guī)定，各級負責人應加強對所屬部門、分支機構或子公司工作人員的廉潔從業(yè)管理，在職責范圍內承擔相應管理責任。下列說法正確的是？（）A.主動了解、掌握和遵守相關法律、法規(guī)和準則(正確答案)B.積極參加公司廉潔從業(yè)教育培訓和廉潔從業(yè)宣導活動(正確答案)C.選擇性簽署相關廉潔從業(yè)承諾D.在業(yè)務開展過程中主動識別和防范業(yè)務廉潔風險(正確答案)三、判斷題(每小題2分，共24分)1.證券從業(yè)人員可以向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。在經紀業(yè)務活動中，證券公司的從業(yè)人員可以接受投資者交易指令，代替客戶進行投資決策。（）對錯(正確答案)2.證券公司可以為客戶買賣證券提供融資融券服務，可以為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利。（

）對錯(正確答案)3.分支機構做好從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常應及時處理，核實確認情況，向相關客戶進行風險揭示及提示，通過客戶回訪、調取監(jiān)控錄像、訪談等多種形式排查從業(yè)人員是否涉嫌代客操作、全權委托、內幕交易、操作市場等行為，防范出借賬戶，違反帳戶實名制等風險。（

）對(正確答案)錯4.證券業(yè)從業(yè)人員應當堅持公平、有序的競爭原則招攬業(yè)務，依靠良好的信譽、多樣化的產品、周到的服務等參與競爭，堅決杜絕使用各種不正當手段搶奪客戶，損害競爭對手利益、擾亂市場秩序。（

）對(正確答案)錯5.從事代銷金融產品活動的人員，應當具有證券從業(yè)資格，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定，但是基金銷售人員可以不具有基金銷售資格或基金從業(yè)資格。（

）對錯(正確答案)6.從業(yè)人員在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶。（

）對錯(正確答案)7.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（

）對(正確答案)錯8.遵守廉潔從業(yè)規(guī)定，不得向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關系人輸送不正當利益。（

）對(正確答案)錯9.證券公司及其工作人員應當自覺接受監(jiān)督檢查、調查，不以任何方式干擾、妨礙或者唆使他人干擾、妨礙監(jiān)管或者自律管理工作，可以根據(jù)實際情況不執(zhí)行監(jiān)管部門、協(xié)會作出的決定。（）對錯(正確答案)10.證券基金經營機構從業(yè)人員經部門負責人審批后，可以從事與其履行職責存在利益沖突的活動。（）對錯(正確答案)11.公司工作人員應當充分了解廉潔從業(yè)有關規(guī)定，落實各項廉潔從業(yè)要求，并承擔相應的廉潔