理財(cái)計(jì)劃書400字(9篇)

第頁共頁理財(cái)方案書400字(9篇)理財(cái)方案書400字篇一為了開展我們證券公司的業(yè)務(wù)，對(duì)“宏三號(hào)”進(jìn)展大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進(jìn)一步理解“宏三號(hào)”這款理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)“宏三號(hào)”的順利快速的募集，利于其運(yùn)作盈利，同時(shí)樹立起我們公司的優(yōu)秀券商品牌形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的金融效勞企業(yè)形象?；I劃目的：本次籌劃主要針對(duì)“宏三號(hào)”非集合性理財(cái)產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于實(shí)現(xiàn)其順利快速的募集，對(duì)公司的金融效勞進(jìn)展宣傳，擴(kuò)大理財(cái)產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，開展?jié)撛诳蛻簟I銷環(huán)境分析^p：隨著中國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步繁榮，資本市場的進(jìn)一步完善，投資時(shí)機(jī)不斷涌現(xiàn)。在居民財(cái)富不斷的增值情況下，cpi不斷上串，其對(duì)財(cái)富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機(jī)時(shí)代漸行漸遠(yuǎn)，廣闊居民需要專業(yè)的團(tuán)隊(duì)為其理財(cái)。20xx年，各國金融風(fēng)險(xiǎn)隱患尚未消除，全球經(jīng)濟(jì)經(jīng)過年初較快復(fù)蘇后增長趨緩。由于實(shí)體經(jīng)濟(jì)低于產(chǎn)能要求，特別是興旺國家與新興市場復(fù)蘇程度不均，導(dǎo)致各國宏觀政策出現(xiàn)分化。為刺激需求、對(duì)抗通縮風(fēng)險(xiǎn)和降低失業(yè)率，美國維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他興旺國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰(zhàn)和貿(mào)易戰(zhàn)晉級(jí)。對(duì)于中國經(jīng)濟(jì)而言，20xx年是“十二五”規(guī)劃的開局之年，在積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策調(diào)控下，我國經(jīng)濟(jì)將由較快增長轉(zhuǎn)為穩(wěn)定增長，經(jīng)濟(jì)開展的重點(diǎn)是“調(diào)構(gòu)造”和“穩(wěn)物價(jià)”。在穩(wěn)定物價(jià)方面，我國貨幣政策已明確轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態(tài)，預(yù)計(jì)央行還有調(diào)整存款準(zhǔn)備金和加息的可能。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型方面，城市化、收入分配改革、消費(fèi)晉級(jí)將是政策重點(diǎn)。監(jiān)管部門對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理、適當(dāng)銷售的規(guī)定將進(jìn)一步明確，必將推動(dòng)銀行等金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新和效勞創(chuàng)新。為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)構(gòu)造轉(zhuǎn)型，符合“十二五”規(guī)劃的新興產(chǎn)業(yè)將受到政策的扶持。對(duì)于新興產(chǎn)業(yè)的政策支持可能會(huì)推動(dòng)企業(yè)融資方式的創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)投資、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)板上市等都會(huì)為理財(cái)產(chǎn)品的開展創(chuàng)造時(shí)機(jī)。理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)分析^p：宏三號(hào)的產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)有：〔1〕精選紅利成長，模型捕捉時(shí)機(jī)，詳細(xì)表現(xiàn)為采用宏證券自主研發(fā)的“成長、價(jià)值與價(jià)格動(dòng)量”三因子量化選股模型，通過根本面研究確定上市公司的紅利價(jià)值和成長價(jià)值，運(yùn)用價(jià)格動(dòng)量模型嚴(yán)密跟蹤二級(jí)市場價(jià)量轉(zhuǎn)化趨勢(shì)，捕捉最恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)，進(jìn)步投資效率、增強(qiáng)投資收益?！?〕慎重控制風(fēng)險(xiǎn)，敏銳洞察趨勢(shì)，詳細(xì)表現(xiàn)為公司秉承“慎重+敏銳”的投資原那么，以控制風(fēng)險(xiǎn)為第一要義，面對(duì)復(fù)雜多變的市場保持冷靜慎重，同時(shí)敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資時(shí)機(jī)，實(shí)現(xiàn)理想的投資收益?！?〕配置更加靈敏，攻守進(jìn)退自如，詳細(xì)表現(xiàn)為本方案無最低倉位限制，投資品種配置比例靈敏。通過倉位的靈敏控制，有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)。〔4〕自有資金投入，彰顯投資信心，詳細(xì)表現(xiàn)為宏證券作為管理人以自有資金認(rèn)購本方案，認(rèn)購金額為集合方案成立規(guī)?！埠芾砣俗杂匈Y金認(rèn)購局部〕的5%〔最多不超過2億元〕，并承諾在存續(xù)期內(nèi)不會(huì)提早退出，以持有份額為限彌補(bǔ)全程參與份額的投資損失，充分發(fā)揮平安墊作用.宏三號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)：〔1〕周期較長。一般投資基金不要象投資股票那樣一天會(huì)上漲很多，操作上也不要指望快進(jìn)快出，它是一個(gè)長期投資的品種，一般基金管理公司對(duì)于投資的品種要進(jìn)展充分的調(diào)研后進(jìn)展行業(yè)的選擇然后進(jìn)展資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會(huì)獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作?！?〕巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。投資市場有時(shí)跟風(fēng)思想非常嚴(yán)重，當(dāng)市場下跌時(shí)，一些投資者心理影響非常之大。有時(shí)會(huì)盲目的跟風(fēng)操作，這時(shí)對(duì)基金也會(huì)產(chǎn)生比擬大的贖回，假如這種情況發(fā)生的比擬統(tǒng)一，那就會(huì)出現(xiàn)發(fā)行開放式基金的擠兌現(xiàn)象，這樣可能造成無法正常的贖回，當(dāng)你可以辦理贖回時(shí)，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時(shí)這種情況出現(xiàn)也會(huì)打亂基金投資所料想的布局，也就不能保證預(yù)期收益?！?〕贏利較慢。在有大行情的市場時(shí)，例如97年九月以來的市場出現(xiàn)過一博火爆的行情，假如你選擇了好的股票，上漲的幅度可能到達(dá)翻十倍，而這在投資基金是不可能的。〔4〕下跌的市場，基金也一樣跌。買基金比買股票投資風(fēng)險(xiǎn)小一點(diǎn)，但在熊市里面，基金也會(huì)同樣的下跌，并且跌也不會(huì)很小，所以千萬不要認(rèn)為投資基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。我們?cè)谕顿Y基金時(shí)為自己做足承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的精神準(zhǔn)備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風(fēng)險(xiǎn)，來投資與之相應(yīng)的基金產(chǎn)品。值得一提的是，風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比例的，高風(fēng)險(xiǎn)往往蘊(yùn)涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風(fēng)險(xiǎn)。市場時(shí)機(jī)分析^p：隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的高速增長，國內(nèi)潛在的宏大投資需求亟待激活。而在當(dāng)前銀行利率低，股市風(fēng)險(xiǎn)大，國債少的情況下，通過基金專業(yè)投資理財(cái)?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓理解并快速承受基金。理財(cái)市場銷售競爭日益增大，理財(cái)投資的財(cái)富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣闊投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析^p，時(shí)機(jī)無處不在。營銷籌劃到達(dá)的目的：我們的最終目的是：理財(cái)產(chǎn)品持有人可以成為我們公司的忠實(shí)客戶，分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時(shí)建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，開展?jié)撛诳蛻?。促銷方式：多樣化促銷手段并用，加大理財(cái)產(chǎn)品的促銷力度。理財(cái)產(chǎn)品的促銷活動(dòng)可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動(dòng)一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進(jìn)展推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種詳細(xì)形式。在我國當(dāng)前的條件下，證券公司應(yīng)當(dāng)將人員促銷和非人員推銷進(jìn)展有機(jī)的結(jié)合，針對(duì)不同的投資者類型開展不同的促銷活動(dòng)。一般來說，〔1〕廣告上：證券公司本身對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品就會(huì)開展促銷活動(dòng)，主要把力度放在廣告上，對(duì)消費(fèi)者本身已經(jīng)起到了相當(dāng)大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們?cè)趶V告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注你所關(guān)注”。充分讓投資者意識(shí)到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財(cái)才能，能幫他們理出他們所專注的財(cái)。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，經(jīng)注，進(jìn)駐你心。營銷學(xué)上來說，絕不可無視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當(dāng)你信任我們了，你還會(huì)選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個(gè)月到一年以上的時(shí)間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評(píng)估才能得到廣告投資的回報(bào)率。〔2〕營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會(huì)、座談會(huì)、報(bào)刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財(cái)經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進(jìn)對(duì)證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，斷定理財(cái)產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認(rèn)同理財(cái)產(chǎn)品的投資價(jià)值。開展投資者教育活動(dòng)，一是要幫助投資者理解證券理財(cái)產(chǎn)品。二是要幫助投資者理解自己。三是要幫助投資者理解市場。四是要幫助投資者理解理財(cái)產(chǎn)品開展歷史。五是要幫助投資者理解證券公司。建立互相信任的形式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財(cái)。詳細(xì)形式上可通過燈箱、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對(duì)局部投資者進(jìn)展如今購置，抽大獎(jiǎng)，有時(shí)機(jī)參加為期7天旅游學(xué)習(xí)活動(dòng)。號(hào)召大家的積極性。這種促銷方式對(duì)于廣闊中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關(guān)系等手段，爭取與投資者進(jìn)展全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通?！?〕人員推銷上：針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊(duì)伍，進(jìn)展一對(duì)一的人員促銷，以到達(dá)最正確的營銷效果。對(duì)排名前十的大客戶予以費(fèi)率降低優(yōu)惠政策?！?〕網(wǎng)絡(luò)上：理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢(shì)，費(fèi)率優(yōu)惠、資金平安、投資靈敏、到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進(jìn)入21世紀(jì)，大學(xué)生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們?cè)诰W(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費(fèi)用，絕比照在電視媒體上來的少的多，同時(shí)，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)絡(luò)，建立起網(wǎng)上理財(cái)經(jīng)理面對(duì)面。使你不用出門就可以理解到理財(cái)產(chǎn)品，當(dāng)然，對(duì)于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費(fèi)者過來我們公司，進(jìn)展現(xiàn)場咨詢，營銷學(xué)上說，當(dāng)他跨進(jìn)這門的時(shí)候，你已經(jīng)成功一半了。產(chǎn)品銷售特色：突出產(chǎn)品的特色：〔1〕精選紅利成長，模型捕捉時(shí)機(jī)，詳細(xì)表現(xiàn)為采用宏證券自主研發(fā)的“成長、價(jià)值與價(jià)格動(dòng)量”三因子量化選股模型，通過根本面研究確定上市公司的紅利價(jià)值和成長價(jià)值，運(yùn)用價(jià)格動(dòng)量模型嚴(yán)密跟蹤二級(jí)市場價(jià)量轉(zhuǎn)化趨勢(shì)，捕捉最恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)，進(jìn)步投資效率、增強(qiáng)投資收益?！?〕慎重控制風(fēng)險(xiǎn)，敏銳洞察趨勢(shì)，詳細(xì)表現(xiàn)為公司秉承“慎重+敏銳”的投資原那么，以控制風(fēng)險(xiǎn)為第一要義，面對(duì)復(fù)雜多變的市場保持冷靜慎重，同時(shí)敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資時(shí)機(jī)，實(shí)現(xiàn)理想的投資收益?！?〕配置更加靈敏，攻守進(jìn)退自如，詳細(xì)表現(xiàn)為本方案無最低倉位限制，投資品種配置比例靈敏。通過倉位的靈敏控制，有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)。〔4〕自有資金投入，彰顯投資信心，詳細(xì)表現(xiàn)為宏證券作為管理人以自有資金認(rèn)購本方案，認(rèn)購金額為集合方案成立規(guī)模〔含管理人自有資金認(rèn)購局部〕的5%，充分發(fā)揮平安墊作用.宏三號(hào)和以前該公司推出的宏一號(hào)理財(cái)方案都是主要投資股票，這不同于宏二號(hào)，宏二號(hào)主要是投資基金，稱作金之寶，即基金中的基金。銷售該理財(cái)產(chǎn)品時(shí)可作為比照的宏一號(hào)“宏1號(hào)”自成立以來，面對(duì)整體偏弱的市場環(huán)境，充分發(fā)揮優(yōu)選個(gè)股、靈敏操作的優(yōu)勢(shì)，躲避了期間市場大幅下跌的風(fēng)險(xiǎn)，為投資者不斷獲取穩(wěn)定的絕對(duì)收益，并不斷超越市場及其他理財(cái)產(chǎn)品，業(yè)績排名不斷提升。從成立到20xx年1月31日，宏1號(hào)累計(jì)凈值上漲12.51%，而同期上證指數(shù)下跌10.69%，宏1號(hào)業(yè)績超越指數(shù)23.20%。最近半年以來，宏1號(hào)累計(jì)收益率為12.67%，在88只同類券商集合理財(cái)產(chǎn)品中排名第8。價(jià)格策略：根據(jù)不同投資者需求合理制定靈敏的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實(shí)情況下，金融理財(cái)產(chǎn)品的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r(jià)格戰(zhàn)，對(duì)于機(jī)構(gòu)投資客戶來說，執(zhí)行靈敏的價(jià)格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據(jù)投資人認(rèn)購時(shí)間、額度、持有期的不同，設(shè)計(jì)合理的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，以進(jìn)步費(fèi)率手段的競爭力。完畢語:場營銷籌劃是企業(yè)對(duì)將來將要發(fā)生的市場營銷活動(dòng)，進(jìn)展全面系統(tǒng)統(tǒng)籌的一種超前決策，他所提供的是一套關(guān)于企業(yè)市場營銷的將來方案，其作用可以視為企業(yè)市場營銷管理軟件。當(dāng)然，由于是超前決策，不可能窮盡將來所有因素，因此必須在施行過程中根據(jù)需要進(jìn)展補(bǔ)充。我們通過對(duì)宏三號(hào)金融產(chǎn)品的營銷籌劃，具有很大的意義，對(duì)整個(gè)產(chǎn)品的銷售過程有一個(gè)積極的指導(dǎo)作用。理財(cái)方案書400字篇二為了使財(cái)務(wù)工作更好地為統(tǒng)計(jì)事業(yè)的開展效勞，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，做到財(cái)務(wù)工作長方案、短安排，使財(cái)務(wù)工作在標(biāo)準(zhǔn)化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用。特?cái)M定20xx年財(cái)務(wù)工作方案。堅(jiān)持黨的各項(xiàng)方針政策，遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律和各項(xiàng)規(guī)章制度，根據(jù)本單位的實(shí)際，不斷完善各項(xiàng)管理制度，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，努力開節(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮真正的作用，為統(tǒng)計(jì)工作提供財(cái)力物力上的保證。1、認(rèn)真貫徹省統(tǒng)計(jì)局20xx年財(cái)務(wù)工作要點(diǎn)，并將精神在全市統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的財(cái)務(wù)工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行。2、按省財(cái)基處和市財(cái)政局的要求，按時(shí)上報(bào)全市統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)和行政經(jīng)費(fèi)財(cái)務(wù)月、季度財(cái)務(wù)報(bào)表，作到賬表一致。3、按省統(tǒng)計(jì)局、市財(cái)政局的要求，認(rèn)真搞好20xx年地方經(jīng)費(fèi)和統(tǒng)計(jì)事業(yè)費(fèi)的年度預(yù)決算工作。4、深化基層指導(dǎo)縣區(qū)統(tǒng)計(jì)局中央統(tǒng)計(jì)事業(yè)費(fèi)的財(cái)務(wù)管理工作，開展內(nèi)審及離任審計(jì)。5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理、完善財(cái)務(wù)管理制度，努力開節(jié)流，為統(tǒng)計(jì)工作和普查工作的正常開展提供財(cái)務(wù)保證。6、管好用好全市各項(xiàng)普查工作經(jīng)費(fèi)，做到?？顚Ｓ?，不擠占挪用。7、加強(qiáng)財(cái)務(wù)根底工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)《會(huì)計(jì)法》和財(cái)務(wù)電算化知識(shí)，做到會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)精、電算化處理帳務(wù)技術(shù)純熟。8、加強(qiáng)對(duì)各種費(fèi)用開支的核算，按機(jī)關(guān)管理制度的規(guī)定，按月落實(shí)到科室，定期公布。9、積極為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，在財(cái)務(wù)管理工作中起到助手和參謀的作用。1、加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持局隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)的開支由局長審批，其余開支由協(xié)助局長分管財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)審批，大額開支由集體討論決定，做到民主理財(cái)、財(cái)務(wù)公開。2、財(cái)務(wù)人員必須按崗位責(zé)任制，堅(jiān)持原那么，秉公辦事，做出表率。3、充實(shí)完善的財(cái)務(wù)管理制度，在反復(fù)征求職工意見的根底上，由局黨組決定后，堅(jiān)決執(zhí)行，不能走樣。4、財(cái)務(wù)人員必須認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，在財(cái)務(wù)活動(dòng)中認(rèn)真執(zhí)行。5、搞好財(cái)務(wù)根底工作，做到帳目清楚，帳證、帳實(shí)、帳表、帳帳相符。使財(cái)務(wù)根底工作標(biāo)準(zhǔn)化并達(dá)標(biāo)晉級(jí)。6、搞好縣區(qū)電算化培訓(xùn)，今年舉辦一期培訓(xùn)班，爭取年底能計(jì)算機(jī)處理年報(bào)。7、加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建立，有良好的職業(yè)道德，發(fā)揚(yáng)節(jié)儉節(jié)約的精神，當(dāng)好家理好財(cái)。(一)、市局財(cái)務(wù)人員年度考核嚴(yán)格按局機(jī)關(guān)管理方法執(zhí)行。(二)、對(duì)縣區(qū)的財(cái)務(wù)工作，按以下考核方法執(zhí)行。1、每季度報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表作好記錄，定期公布。2、年報(bào)必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)報(bào)送，凡不在規(guī)定時(shí)間報(bào)送的一律視為遲報(bào)，并按考核方法扣分。3、在內(nèi)審、財(cái)務(wù)檢查中，發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)根底工作不扎實(shí)，帳務(wù)處理不標(biāo)準(zhǔn)的縣區(qū)，按考核方法扣分。理財(cái)方案書400字篇三迎來玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx效勞價(jià)值年”和“創(chuàng)立客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，工作重點(diǎn)目的是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目的為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作才能，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到效勞留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面獲得的成績：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。個(gè)人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤效勞的銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目的客戶之后幫助客戶找到合適的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，確實(shí)起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。20xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份獲得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動(dòng)中獲得排名第一成績。通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，如今網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量到達(dá)410多戶，截止年底客戶星級(jí)到達(dá)七星奉獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取開展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)進(jìn)步勤奮工作。理財(cái)方案書400字篇四如今孩子對(duì)錢并不生疏，過年往往會(huì)收到很多壓歲錢；有的家長平時(shí)為了讓孩子干家務(wù)活，也會(huì)采取有償勞動(dòng)，給孩子一些錢；甚至有的家長為了讓孩子考個(gè)好成績，許愿考一百分，給一百元的獎(jiǎng)勵(lì)方法。錢在孩子生活中無處不在，家長怎樣教孩子理財(cái)也成為一種必要，從小培養(yǎng)孩子正確的金錢觀，養(yǎng)成不亂花錢的好習(xí)慣，也成了家長關(guān)心的話題。我作為一名家長，談?wù)勎业淖龇ǎ阂蛔尯⒆又厘X的來，我兒子在五歲時(shí)，我跟他聊天，問他錢從哪里來？他不加思索地說：“銀行里來的，沒錢去銀行取不就行了?！蔽腋嬖V他，錢是爸爸工作，得到的勞動(dòng)報(bào)酬，假如你爸不上班，沒有報(bào)酬，你到銀行，是取不到錢的。他是懂非懂的點(diǎn)點(diǎn)頭，因?yàn)樗麑掖胃秩ャy行自動(dòng)取款機(jī)取錢，它形成了錢在銀行，用了就取的想法。所以有必要告訴孩子錢的來。我告訴兒子，錢是勞動(dòng)報(bào)酬，付出勞動(dòng)得到的。如今他早道錢的來。二培養(yǎng)孩子儲(chǔ)存錢的習(xí)慣，孩子小，可以給他弄個(gè)存錢罐，讓他自己管理壓歲錢。我兒子從今年開場，就自己把壓歲錢存到他的存錢罐。做了一個(gè)有‘錢’人。他用自己的錢在學(xué)校訂了學(xué)生奶，訂了學(xué)習(xí)圖書和雜志。通過讓他管理壓歲錢，他養(yǎng)成了不亂花錢，把錢花在有用的的地方。訂雜志也是多方比擬，訂了他最喜歡的雜志，不像以前，訂雜志看要送的玩具，那樣選的雜志內(nèi)容不是很好。三教孩子合理使用金錢，讓孩子養(yǎng)成節(jié)約的習(xí)慣。我兒子，自從有了自己支配的錢，他知道錢放在手里會(huì)越花越少，有時(shí)我從網(wǎng)上購書，說好讓他付錢，他就不愿意付，說他的錢快要花完了。我告訴他，錢是用來為你效勞的，假如放在那，它也不會(huì)增多，花完再給你。他才開心的付錢。他通過自己管錢，明白了錢越花越少，無形中養(yǎng)成了節(jié)約的習(xí)慣，上街逛，他很少要玩具。教孩子理財(cái)是一個(gè)漫長的過程，家長從小培養(yǎng)孩子正確的理財(cái)觀，對(duì)孩子一生都很重要，理財(cái)從我開場。理財(cái)方案書400字篇五在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來說，擬定一個(gè)好的工作方案，制定一個(gè)明確的目的，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，如今對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比擬成熟，汲取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作方案：在自己手上已有的客戶資上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目的的`前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。同時(shí)，也不可以對(duì)開發(fā)新客戶的工作有所無視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才可以使自己不斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)展比照，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)歷與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，汲取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與缺乏，到達(dá)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。任何工作都是有目的的，沒有的目的的工作就沒有成功的根底。一個(gè)好的工作目的就是成功的開場，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目的如下：1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量到達(dá)100以上，可以和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)，保證大約有10萬左右的資金量。2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他將來投資客戶的原因，是資金最近缺乏，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析^p，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶可以投資，20萬的資金量。4、每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶可以投資，100萬的資金量。通過以上目的的方案可以每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量可以到達(dá)400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)可以蒸蒸日上把握好每一次值班時(shí)機(jī)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心理解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取可以將上門客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面理解公司及公司產(chǎn)品。時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)展再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。每天都要對(duì)工作有個(gè)簡單的方案安排，不能漫無目的的工作。每天按照方案，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，考慮自己工作一天來的所得所失。分析^p這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作可以更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。我知道銷售工作一開場不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)歷和才能，我是可以迎來一個(gè)不錯(cuò)的將來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！作為在校的大學(xué)生，雖然我們還沒有屬于自己賺來的固定收入，有的只是每月從父母那里伸手要來的每月生活費(fèi)用，但是個(gè)人理財(cái)?shù)囊?guī)劃卻宜早不宜晚。俗話說：你不理財(cái)，財(cái)不理你。隨著社會(huì)的不斷進(jìn)步和國民經(jīng)濟(jì)的不斷進(jìn)步，人們的生活程度也日漸進(jìn)步，今年來物價(jià)普漲，房價(jià)居高不下，就業(yè)困難，人們對(duì)物質(zhì)生活和精神生活的要求也日益進(jìn)步，為了讓我們以后的生活有所保障，理財(cái)就應(yīng)該從如今開場，不能輸在起跑線上。所謂個(gè)人理財(cái)方案就是指根據(jù)自己的財(cái)務(wù)狀況，建立合理的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃，并適當(dāng)參與投資活動(dòng)，比方通過投資基金，來一步一步來實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想。首先，確定自己的理財(cái)目的。每個(gè)人的一生都是由目的指引著前進(jìn)的，因?yàn)槲覀冇忻鞔_目的，并為之努力、付出，才會(huì)有收獲時(shí)的滿足。而理財(cái)目的就是一個(gè)需要我們深謀遠(yuǎn)慮，重在堅(jiān)持的大目的。如今許多人包括我們這些非金融專業(yè)的大學(xué)生在內(nèi)都缺少理財(cái)?shù)挠^念和知識(shí)，因此在個(gè)人理財(cái)過程中也面臨著各種各樣的困惑。因此為了我們能樹立正確的理財(cái)觀念，首先要豐富我們的理財(cái)知識(shí)，當(dāng)然這也需要一點(diǎn)一滴地積累起來。有了目的我們就可以減少理財(cái)過程中面對(duì)得失的情緒化的負(fù)面影響，從而可以促使我們長可以期的堅(jiān)持下去。其次，明確自己的投資期限。理財(cái)目的有短期、中期和長期之分，所以不同的理財(cái)目的會(huì)決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會(huì)決定不同的風(fēng)險(xiǎn)程度。短期內(nèi)要用到的錢就一定不能用作高風(fēng)險(xiǎn)的投資，而反過來，長期不用的資金要是沒有用來投資，就很有可能失去一次獲得高回報(bào)的時(shí)機(jī)。一次成功的理財(cái)就是將適宜的資金在適宜的時(shí)間在適宜的地點(diǎn)進(jìn)展了投資。然后，制定一個(gè)合適自己的投資方案。當(dāng)確定了自己的理財(cái)目的及投資期限，考慮了所有重要的因素之后，就需要一個(gè)合適自己的可行性投資方案來操作。身在大學(xué)校園的我還沒有足夠的錢去進(jìn)展投資，所以我制定了一個(gè)理財(cái)規(guī)劃如下：第一，充分利用手中的銀行卡，學(xué)會(huì)節(jié)流，為以后的開做準(zhǔn)備。銀行卡不僅能保證資金的平安，而且資金流動(dòng)方便。定期存取款，卡中的錢要心中有數(shù)，不能無節(jié)制的取錢花，不必要花的錢要節(jié)約，只要節(jié)約，一年是可以省下一筆可觀的收入。年復(fù)一年下去，有了余錢，才可以合理運(yùn)用，使之保值增值，使其產(chǎn)生較大的收益。第二，記錄每天花銷。這是為了我的每一筆開支都有據(jù)可查，不會(huì)有不明的開支。還可以審核自己的資金是否用得合理科學(xué)，所謂好鋼用在刀刃上！這樣的手段可以更加高效利用自己的財(cái)富。第三，月都要有消費(fèi)方案。把自己每個(gè)月的生活費(fèi)分成三份，一份用做伙食費(fèi)一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費(fèi)還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)。將每個(gè)月的余額存起來，如此行成一個(gè)良性循環(huán)的話，畢業(yè)時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并進(jìn)步了自己對(duì)財(cái)富的控制與管理才能。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財(cái)富資，可以更加自由地安排將來的開支，實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)目的。其實(shí)，理財(cái)?shù)哪康模辉谟谝嵑芏嗪芏嗟腻X，而是在于使將來的生活有保障或生活的更好，擅長方案自己的將來需求對(duì)于理財(cái)很重要。我們大學(xué)生作為一個(gè)特殊的消費(fèi)群體，在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)生活，尤其是在引領(lǐng)消費(fèi)時(shí)尚、改善消費(fèi)構(gòu)成方面起著不可替代的作用。同時(shí)我們的消費(fèi)現(xiàn)狀、消費(fèi)特點(diǎn)在一定程度上折射出當(dāng)前大學(xué)生的生活狀態(tài)和價(jià)值取向。作為莘莘學(xué)子中的一員，作為深切關(guān)注中國經(jīng)濟(jì)開展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生，我們更應(yīng)該盡早做好理財(cái)規(guī)劃以面對(duì)將來漫長的人生道路。這樣我們才能擁有更多的信心。理財(cái)方案書400字篇六1、現(xiàn)金規(guī)劃，這局部資金是應(yīng)急使用的，要根據(jù)家庭的日常開支的3到6倍留取，留取的這局部資金可以放在貨幣基金里一些，保證靈敏性與高于活期的收益。2、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，這個(gè)來說就是一個(gè)保險(xiǎn)，類似于一個(gè)防火墻，隔離現(xiàn)有的資產(chǎn)，花小錢，買個(gè)意外險(xiǎn)和大病險(xiǎn)，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候不會(huì)花自己已有的資產(chǎn)。3、投資規(guī)劃，暫時(shí)不使用的資金可以投資一些理財(cái)產(chǎn)品，根據(jù)自己風(fēng)險(xiǎn)偏好，有不同的產(chǎn)品可以供你選擇，比方固定收益類，保本浮動(dòng)類，高風(fēng)險(xiǎn)高收益類。4、其它規(guī)劃，還有子女教育規(guī)劃，稅收規(guī)劃，資產(chǎn)傳承規(guī)劃