湖南省基金從業(yè)考前沖刺：基金組合投資策略試題

湖南省基金從業(yè)考前沖刺：基金組合投資策略試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理C．將贖回、分紅及認(rèn)/申購不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人2、下列關(guān)于穩(wěn)健型投資者的說法，正確的有__。A．其主要目標(biāo)是在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益B．愿意使本金面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)C．家庭成熟期或部分處于家庭成長期的投資人屬于這一類型D．通常專注于投資的長期增值3、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是__。A．收益保底，超額分成B．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C．按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)D．獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益4、關(guān)于基金評級(jí)的運(yùn)用，下列說法錯(cuò)誤的有__。A．應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金的短期評級(jí)B．基金評級(jí)具有預(yù)測性C．可以直接根據(jù)基金等級(jí)進(jìn)行投資D．無論何種類型的基金進(jìn)行對比，等級(jí)越高，說明基金表現(xiàn)越好5、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是____A：檢查公司財(cái)務(wù)B：制定公司的具體規(guī)章C：修改公司章程D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告6、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。A．合法性B．公正性C．公平性D．適用性7、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度B．有利于防止利益沖突與利益輸送C．在我國具有自愿性的特點(diǎn)D．有利于提高證券市場的效率8、獨(dú)立董事任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職B．具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職D．通過中國證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試9、我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是__。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《證券投資基金管理暫行辦法》D．《開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》10、____采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量。A：首次發(fā)行未上市的股票B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

11、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率B．平均市值C．平均市凈率D．平均市盈率12、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅B．印花稅C．所得稅D．增值稅13、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000B．1200C．2000D．300014、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以把基金分為增長型基金、__和平衡型基金。A．收入型基金B(yǎng)．主動(dòng)型基金C．被動(dòng)型基金D．混合型基金15、目前，對投資者從基金收益分配中獲得__由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．儲(chǔ)蓄存款利息收入B．企業(yè)債券的利息收入C．國債利息D．股票的股息16、認(rèn)購權(quán)證實(shí)質(zhì)上是一種股票的__。C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲(chǔ)戶這一細(xì)分市場D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個(gè)性化服務(wù)7、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，可分為__。A．完全型基金B(yǎng)．純指數(shù)型基金C．增強(qiáng)型指數(shù)基金D．部分型基金8、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價(jià)格原因B．產(chǎn)品原因C．技術(shù)原因D．服務(wù)原因9、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長不得超過3個(gè)月。A：不對外辦理基金業(yè)務(wù)B：不運(yùn)作基金資產(chǎn)C：只辦理贖回，不接受申購D：只接受申購，不辦理贖回10、在基金運(yùn)作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金監(jiān)管和自律組織

11、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范B．公平、公正、公開、公信C．調(diào)整、改革、整頓、提高D．開拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率12、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的依據(jù)不包括__。A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度C．基金管理人對該基金未來收益率的預(yù)測D．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生13、開放式基金的申購、贖回可以通過__辦理。A．直銷中心B．代銷網(wǎng)點(diǎn)C．電話D．互聯(lián)網(wǎng)14、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行B：中國證監(jiān)會(huì)C：中國銀監(jiān)會(huì)D：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)15、影響股票價(jià)格變動(dòng)的最主要因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素B．人為操縱因素C．行業(yè)與部門因素D．公司經(jīng)營狀況16、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場內(nèi)發(fā)售B．場外發(fā)售C．網(wǎng)上發(fā)售D．網(wǎng)下發(fā)售17、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是____A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B：預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績C：有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字D：夸大單位或者個(gè)人的推薦性文字18、以下屬于我國證券投資基金交易費(fèi)的是__。A．印花稅B．開戶費(fèi)C．過戶費(fèi)D．經(jīng)手費(fèi)19、__是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購B．股票分割與合并C．股利政策D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本20、反映股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)包括__。A．貝塔系數(shù)B．基金分紅C．份額凈值增長率D．持股集中度21、在我國，投資者認(rèn)購ETF份額的方式包括__。A．實(shí)物認(rèn)購B．證券認(rèn)購C．場外現(xiàn)金認(rèn)購D．場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購22、____是以某一時(shí)點(diǎn)的股價(jià)作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個(gè)股價(jià)上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價(jià)格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票;而如果股票價(jià)格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。A：簡單過濾器規(guī)則B：移動(dòng)平均法C：上漲和下跌線D：相對強(qiáng)弱理論23、基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A．保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益B．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C．保證市場的公平、效率和透明D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展24、假設(shè)證券組合P由兩個(gè)證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____A：組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅰ的總風(fēng)險(xiǎn)水平B：組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平C：組合P