中級微觀經(jīng)濟學經(jīng)典課件(考研參考)

西方經(jīng)濟學主講人：王宗魚西安財經(jīng)學院經(jīng)濟學院經(jīng)濟學系第十一章不確定性與博弈論決策需要充分和準確的信息，而在現(xiàn)實經(jīng)濟生活中，這一條件一般是不能達到的，所以，就需要研究在信息不完全條件下的決策，這種新的經(jīng)濟學分析工具就是博弈論（或?qū)Σ哒摚?。本章介紹博弈論的基本概念、基本模型，同時介紹博弈論原理的一些基本應用。第一節(jié)博弈論的基本概念一、博弈與博弈論博弈——是指一些個人、團隊或組織，面對一定的環(huán)境條件，在一定的規(guī)則下，同時或先后，一次或多次，從各自允許選擇的策略中進行選擇并加以實施，各自從中取得相應結果的過程。博弈論——也稱對策論（gametheory)是一種關于游戲的理論。研究決策主體之間的行為發(fā)生直接相互作用時的決策以及這種決策的均衡問題；也即研究對抗沖突中最優(yōu)解問題的學科。衍生于古老的游戲，如象棋、圍棋、撲克第一節(jié)博弈論的基本概念博弈論開始出現(xiàn)于1944年，由德國經(jīng)濟學家馮·諾依曼(VonNeumann)和摩根斯坦恩(Morgenstern)合作的《博弈論和經(jīng)濟學》一書中提出了博弈論的一些概念。20世紀50年代是博弈論研究和發(fā)展的重要階段，納什（J.Nash)在1950年和1951年發(fā)表了2篇關于非合作博弈的重要論文；塔克(Tucker)于1950年定義了著名的“囚徒困境”問題?；镜於爽F(xiàn)代非合作博弈的基礎。第一節(jié)博弈論的基本概念20世紀60年代，澤爾騰把納什均衡的概念引入了動態(tài)分析，提出精煉納什均衡的概念；海薩尼則把不完全信息引入博弈論的研究。20世紀80年代，克瑞普斯和威爾遜在1982年合作發(fā)表了關于動態(tài)不完全信息博弈論的重要論文。1994年諾貝爾經(jīng)濟學獎同時授予了納什、澤爾騰、海薩尼三位博弈論專家；2005年諾貝爾經(jīng)濟學獎又授予了美國經(jīng)濟學家托馬斯·謝林和以色列經(jīng)濟學家羅伯特·奧曼，以表彰他們在合作博弈方面做出的巨大貢獻。第一節(jié)博弈論的基本概念最近十幾年來，博弈論在經(jīng)濟學尤其是微觀經(jīng)濟學中得到了廣泛的運用，博弈論在許多方面改寫了微觀經(jīng)濟學的基礎，經(jīng)濟學家們已經(jīng)把研究策略相互作用的博弈論，當做最合適的分析工具來分析各類經(jīng)濟問題。如公共經(jīng)濟、國際貿(mào)易、選舉策略等，直到現(xiàn)在，博弈論在政治學、軍事、外交、國際關系、公共選擇、犯罪學、投資等領域應用得最成功、最廣泛。第一節(jié)博弈論的基本概念博弈論在經(jīng)濟學中被如此廣泛應用的原因在于博弈論像經(jīng)濟學一樣，都是強調(diào)個人理性，都是在約束條件下，追求效用（收益）最大化?，F(xiàn)在人們所說的博弈論，一般指非合作博弈。它強調(diào)的是個人理性，個人最優(yōu)決策。但也存在一系列疑難問題，如很多情況下，它提供不了唯一解。但給寡頭壟斷市場共謀活動提供了有說服力的解釋。第一節(jié)博弈論的基本概念二、博弈的分類（一）、按博弈的總支付凈額，博弈有：1、零和博弈——就是一個參與者的所失正好等于另一個參與者的所得的博弈。如：朋友間打賭；期貨市場；2、負數(shù)和博弈——所有參與者在博弈結束之后都蒙受損失的情形。如：復仇行為；10.11.23韓朝延坪島炮擊事件;利比亞；阿富汗3、正數(shù)和博弈——所有參與者在博弈結束之后都獲得利益的情形。如：個人和廠商之間的自愿交換就是此類博弈的典型。第一節(jié)博弈論的基本概念（二）、根據(jù)參與人之間的行為相互作用時，是否事先達成一個具有約束力的協(xié)議。1、合作博弈——當事人之間能達成一個具有約束力的協(xié)議。OPEC成員國之間；歐元區(qū)國家在應對希臘和愛爾蘭主權債務危機時；2、非合作博弈——當事人之間不能達成一個具有約束力的協(xié)議?！扒敉嚼Ь场保蝗f科降價；合作博弈強調(diào)團體理性、效率、公正和公平；而非合作博弈強調(diào)個人理性、個人最優(yōu)決策，其結果可能是有效率的，也可能是無效率的?，F(xiàn)代經(jīng)濟學家一般所說的博弈，就是這類非合作博弈。第一節(jié)博弈論的基本概念（三）根據(jù)參與人行動的先后順序劃分：1、靜態(tài)博弈——也稱同時博弈，就是參與人同時選擇行動或雖非同時行動，但后行動者并不知道先行動者采取了什么具體行動。如：無記名選舉2、動態(tài)博弈——也叫序貫博弈，就是參與人的行動有先后順序，且后行動者能夠觀察到先行動者所選擇的行動。這就給第一個行動者有了影響其他人策略選擇的機會。這類蓄意的行為就是所謂的“策略行為”第一節(jié)博弈論的基本概念（四）根據(jù)參與人對有關其他參與人的特征、策略空間及支付函數(shù)的知識，博弈可分:1、完全信息博弈（有準確的知識）2、不完全信息博弈（不具有準確的知識）綜合考慮后兩個分類法，可以得到4類博弈和與之相應的4個均衡：（1)、完全信息靜態(tài)博弈——納什均衡第一節(jié)博弈論的基本概念（2)、完全信息動態(tài)博弈——子博弈精練納什均衡（3)、不完全信息靜態(tài)博弈——貝葉斯納什均衡（4)、不完全信息動態(tài)博弈——精練貝葉斯納什均衡第一節(jié)博弈論的基本概念三、博弈的基本要素一個博弈一般包括如下幾個要素：參與人、行動、信息、策略、支付函數(shù)、結果和均衡其中：參與人、策略、支付是描述一個博弈所需要的最少的要素。1、參與人——決策者或者局中人（個人、團體如國家、企業(yè)），“非利不動，非得不用，非危不戰(zhàn)”理性而不感情用事。第一節(jié)博弈論的基本概念2、行動——決策變量3、信息——博弈中掌握的知識，“知己知彼”4、策略——選擇行動的規(guī)則。（攻、守）；（坦白，抵賴）；如“以牙還牙”等。即策略是參與人的“相機行動方案”5、支付——也叫得益，特定策略組合下，參與人得到的期望或確定的效用水平。它是博弈參與人真正關心的東西?！秾O子兵法》中孫武主張，戰(zhàn)爭的最高境界是“不戰(zhàn)而屈人之兵”6、結果和均衡（策略組合、行動組合、支付組合及所有參與人的最優(yōu)策略組合）第二節(jié)非合作博弈一、“囚徒困境”“囚徒困境”是著名經(jīng)濟學家塔克最早修改而提出的一個例子。故事是：警察抓住兩個合伙偷竊的嫌疑犯，并分別把他們隔離在兩個審訊室中進行審問。警察知道這兩個人除此次人臟俱獲的偷竊外，還犯有其他罪行，但缺乏足夠的證據(jù)定罪。于是，警察想就此機會，讓嫌疑犯徹底坦白其罪行，其方法是分別私下告訴每一個嫌疑犯如下出路：1、如果只有他一人坦白而對方抵賴，則坦白者釋放，抵賴者將被判8年徒刑。2、如果兩人都坦白，各判3年。3、如果兩人都抵賴，就只能以現(xiàn)有證據(jù)，各判1年。第二節(jié)非合作博弈在這種情況下，每個嫌疑犯都只有“坦白”或“抵賴”兩種策略選擇，并面臨著4種可能的結局。

嫌疑犯B

坦白抵賴

嫌

坦白疑犯抵賴A33800811第二節(jié)非合作博弈如果每個嫌疑犯都只是想使自己的利益最大化（刑期最短），且無法影響對方的行為，惟一可能的答案就是（坦白，坦白），各自被判3年，這種博弈的結果建立起一種“策略均衡”。在這種均衡中，“坦白”是他們每個人的“超優(yōu)策略”。二、超優(yōu)策略所謂超優(yōu)策略：就是不論對手做出什么樣的策略選擇，每個博弈者所選擇的策略都是他自己惟一最佳的一種策略。在一個博弈中，如果所有參與者都擁有超優(yōu)策略，則超優(yōu)策略均衡是惟一可以預測到的均衡。因為沒有一個理性的人會選擇“劣策略”（即“抵賴”策略）即使事先有串通。第二節(jié)非合作博弈在“囚徒困境”中（坦白，坦白）是帕累托無效率的策略，因為每個人都被判3年，并不是博弈者共同的最優(yōu)結果，他們共同的最優(yōu)結果應該是各判1年（抵賴，抵賴），但這卻是無法實現(xiàn)的，因這不符合個人理性。于是，“囚徒困境”常常被經(jīng)濟學家作為一個經(jīng)典案例用來說明：自利的個人理性行為并沒有導致一個社會的最佳結果，亦即個人理性與集體理性之間存在著深刻的沖突。第二節(jié)非合作博弈三、納什均衡約翰·納什(JohnNash)，生于1928年6月13日。任普林斯頓大學數(shù)學系教授。1950年，約翰·納什獲得美國普林斯頓高等研究院的博士學位，他那篇僅僅27頁的博士論文中有一個重要發(fā)現(xiàn)，這就是后來被稱為“納什均衡”的博弈理論。1994年，納什獲得諾貝爾經(jīng)濟學獎。第二節(jié)非合作博弈納什在1950年和1951年的兩篇重要論文中，在一般意義上給定了非合作博弈及其均衡解，并證明了解的存在性。正是納什的這一貢獻奠定了非合作博弈論的理論基礎，納什所定義的均衡稱為“納什均衡”。“納什均衡”描述的是這樣一種策略集：在這一策略集中，每一個博弈者都確信，在給定競爭對手的情況下，他選擇了最好的策略。通俗的表達就是：給定你的策略，我的策略是最好的策略；給定我的策略，你的策略也是你最好的策略。這就是說，雙方在對方策略下，自己現(xiàn)有的策略是最好的策略。第二節(jié)非合作博弈在“囚徒困境”中只有（坦白，坦白）的策略組合是一個納什均衡；而（抵賴，抵賴）不是一個納什均衡，因為給定同伙選擇“抵賴”，自己選擇“抵賴”時，會被判1年刑，而若選擇“坦白”卻可以釋放。納什均衡的概念能夠增進我們對復雜的策略互動的理解。寡頭壟斷廠商經(jīng)常發(fā)現(xiàn)它們處于一個“囚徒困境”的狀態(tài)。當寡頭廠商選擇產(chǎn)量時，如果寡頭廠商們聯(lián)合起來形成卡特爾，選擇壟斷利潤最大化產(chǎn)量，每個廠商可能得到更多利潤。但事與愿違第二節(jié)非合作博弈四、混合策略當我們無法以任何一種確切性或一致性來預見參與者的行動和策略時，我們所遇到的就是“非嚴格地被確定的情況”.如：若A選定其最佳策略之后，B選擇一個使A的策略選擇變得不再是最優(yōu)的策略，那么，A就只得修正其備選方案。如果B首先選定一種策略，A在知道B的選擇之后，再選擇自己的策略，可以想見，如果B不改變其最初策略，結果將非常有利于A.第二節(jié)非合作博弈在寡頭市場上，如果所有其他廠商維持剛性價格，那么，單獨降低其價格的一個廠商將可能吸引到大量的新顧客。然而，一旦一個廠商降低價格，其他廠商就很容易追隨之，前者的預期收益也就不再是一樣的。在這種情況下，一個廠商就可以選擇實施一種混合策略對策，以某種最佳組合運用他的各種策略。所謂“混合策略”——就是參與者使其策略隨機化，對每種策略都指定一個概率，按照這些概率做出他們的策略選擇。如果一個參與者采取混合策略，其他對手就不能準確的猜出他實際會選擇的策略，給其他參與人造成不確定性。如劃拳；撲克比賽等。第三節(jié)博弈論應用的思考現(xiàn)有的博弈論結構可以強有力的證明“合作比不合作好”這一命題，但卻無法解釋清楚在現(xiàn)實中沖突與合作之間的復雜關系。有理性的、尋求個人利益最大化的個人,不會采取行動以實現(xiàn)他們共同的利益。即便他們采取行動實現(xiàn)共同的利益之后都能獲益，他們也仍然可能不會自愿的采取合作行動，以實現(xiàn)共同利益的目標。思考題：1、分析“囚徒困境”博弈及其經(jīng)濟學意義。2、試用博弈論分析寡頭壟斷的市場行為。3、試用博弈論分析現(xiàn)階段我國房地產(chǎn)市場走勢。第十二章一般均衡與帕累托最優(yōu)第一節(jié)一般均衡理論概述一、局部均衡和一般均衡在前面的章節(jié)中，討論了孤立的單個市場的情況，所用的方法都是局部均衡分析，即假定價格的變化不會使其他市場的價格發(fā)生顯著的變化的分析方法。這個市場的需求曲線和供給曲線共同決定了該市場的均衡價格和均衡產(chǎn)量。例如，今年7、8月份多個省份（安徽、湖南、吉林、四川等）的暴雨、泥石流自然災害，直接導致糧食主產(chǎn)區(qū)秋糧減產(chǎn)，從而使糧價上漲。第一節(jié)一般均衡理論概述

而在現(xiàn)實的市場經(jīng)濟中，各市場之間相互影響。秋糧價上漲——豬肉價、蔬菜價上漲——市場增加生豬飼養(yǎng)——引起對玉米、麩皮等飼料需求——進一步推漲糧價上揚。因此，每個市場的調(diào)整，會影響到其他市場的均衡，并反過來影響自身，這也就是一般均衡分析，即考慮各種商品價格之間的相互關系的分析方法（所有市場結合起來）。兩種分析方法各有優(yōu)勢：在某一市場條件變化對其他市場的價格影響很小時，只需運用局部均衡分析；而當某一市場條件變化對其他市場的價格變化的影響大到不容忽視的時候，就有必要運用一般均衡分析。第一節(jié)一般均衡理論概述二、一般均衡理論的基本思想及存在性局部均衡分析——主要目的在于研究某個特定市場中單一價格的決定。一般均衡分析——考察市場相關經(jīng)濟變量之間的相互關系，即無論是在產(chǎn)品市場上，還是在要素市場上，每種產(chǎn)品或者要素的需求量和供給量不僅取決于該種產(chǎn)品或者要素的價格，還取決于其他產(chǎn)品或要素價格。第一節(jié)一般均衡理論概述現(xiàn)代一般均衡理論的公認創(chuàng)始人是法國經(jīng)濟學家瓦爾拉斯，在完全競爭、生產(chǎn)規(guī)模收益不變等假設條件下，瓦爾拉斯提出了他的一般均衡模型。簡單的瓦爾拉斯一般均衡模型由4個方程組來表示：商品需求方程、要素需求方程、廠商供給方程和要素供給方程。瓦爾拉斯認為，當把所有市場聯(lián)系起來加以考慮時，無論商品的價格多高，經(jīng)濟中所有的支出總和一定等于所有的收入總和。這一結論被稱為瓦爾拉斯定律。第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)一、經(jīng)濟效率如果說一般均衡理論描述了資源配置的“理論”狀態(tài)以及這種狀態(tài)是如何實現(xiàn)的。帕累托最優(yōu)的概念則為我們提供了衡量資源配置是否有效的尺度。經(jīng)濟資源就是生產(chǎn)要素，經(jīng)濟資源的稀缺性是一條普遍的法則，所以，人類就面臨抉擇問題，所謂抉擇問題實質(zhì)上就是效率問題。通常情況下，我們理解的效率表示以既定的投入,生產(chǎn)出盡可能多的產(chǎn)出。第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)經(jīng)濟效率（economicefficiency）是人們在配置與使用資源上的效率。它要求在不同的生產(chǎn)目的之間合理的分配與使用資源，最大限度地滿足人們的各種需要。要達到最大經(jīng)濟效率，不管在什么樣的經(jīng)濟體制下，人們都面臨三個抉擇：1、生產(chǎn)什么并生產(chǎn)多少？2、怎樣生產(chǎn)？3、如何分配和向誰分配這些產(chǎn)品（含勞務）第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)由此看來，資源配置效率就是經(jīng)濟活動中的各種資源在各種不同的使用方面和方向之間，分出輕重緩急，決定生產(chǎn)的最佳種類和數(shù)量，并尋求一種最佳分配方式，從而使社會福利達到最大化，使社會達到最佳狀態(tài)。實際上，這種效率就是帕累托效率。第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)二、帕累托最優(yōu)（Paretooptimum）是由19世紀末20世紀初意大利經(jīng)濟學家帕累托（Pareto）最先提出的。帕累托最優(yōu)（Paretooptimum）又稱帕累托效率（Paretoefficiency）第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)它作為評價資源配置的基本標準，指的是這樣一種狀態(tài)：在這種狀態(tài)下，不可能通過資源的重新配置，在其他人的效用水平至少不下降的情況下，使任何個別人的效用水平有所提高。帕累托認為，如果社會做出對現(xiàn)狀的改變（即資源配置的改變）以后，每一個人的福利都增加了，這種改變對每一個人就更有利；相反如果所有人的福利都減少了，則這種改變對每一個人就都沒有利。但是，如果這種改變使一些人的福利增加，而另一些人的福利減少，那么對整個社會來說，就不能認為這種改變是有利的。第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)帕累托最優(yōu)也稱為帕累托標準（Paretocriterion)，用它可以判別一個社會的資源配置是否已經(jīng)達到最佳狀態(tài)，社會福利是否已經(jīng)達到最大。三、帕累托最優(yōu)實現(xiàn)的三個必要條件根據(jù)帕累托最優(yōu)的概念，后來英國經(jīng)濟學家希克斯（Hicks）等人提出了要想實現(xiàn)整個社會福利的最大化，必須同時滿足三個條件：第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)1、帕累托最優(yōu)的交換條件就是任何兩種消費品的邊際替代率MRS對任何兩個消費者來說都應相等，即兩種商品的邊際效用相等。即通過產(chǎn)品在消費者之間的交換，使消費者達到效用最大化。

MRSAXY=MRSBXY2、帕累托最優(yōu)的生產(chǎn)條件就是任意兩種生產(chǎn)要素的邊際技術替代率MRTS在使用它們的任何用途上都是相同的。（任何兩種生產(chǎn)要素的邊際產(chǎn)出相等）。即通過要素在生產(chǎn)者之間的交換，使生產(chǎn)者達到產(chǎn)量最大化。

MRTSXLK=MRTSYLK第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)3、帕累托最優(yōu)的交換與生產(chǎn)條件交換與生產(chǎn)的最優(yōu)條件是：兩種商品在生產(chǎn)中的邊際轉(zhuǎn)換率MRT等于它們對于每一位消費者在消費中的邊際替代率MRS。

MRSXY=MRTXY四、市場在實現(xiàn)帕累托最優(yōu)上的缺陷在完全競爭市場中，市場均衡的結果導致資源的帕累托有效率配置。即社會以最低成本生產(chǎn)，消費者從產(chǎn)品中獲得最大滿足，廠商獲得最大利潤，生產(chǎn)要素按各自在生產(chǎn)中的貢獻取得報酬。可是在許多情況下，某些原因使市場均衡的結果不能導致資源的配置達到帕累托最優(yōu)，這就是市場失靈。第二節(jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)1、不完全競爭市場。帕氏最優(yōu)的一個強假定前提是完全競爭市場的存在。滿足帕氏最優(yōu)的三個必要條件的全部前提皆在于此。但現(xiàn)實生活中的壟斷因素與日俱增。2、外部性3、公共物品——“搭便車”4、不完全信息（或不對稱）——扭曲配置5、帕氏最優(yōu)實現(xiàn)的困難還表現(xiàn)在它沒有考慮存在一個——政府，只考慮存在許多生產(chǎn)者和消費者。但對任何市場經(jīng)濟來說，政府以政權來維持自愿地等價交換的秩序都是必不可少的。（“豆”你玩、“蒜”你狠、“姜”你軍、蘋什么、糖高宗、油他去、金金有味、鋅鋅向榮、銅心協(xié)力、鋁創(chuàng)新高、鉬空一切、煤完沒了、棉里藏針、鈦厲害了?。┑诙?jié)經(jīng)濟效率與帕累托最優(yōu)6、帕氏最優(yōu)回避了收入分配問題。帕氏最優(yōu)的理論核心是：如果資源配置的任何改變已經(jīng)不能在無損于任何一個人的福利的情況下增加另一個人的福利，那么原來的資源配置狀態(tài)就是最佳的。這實際上意味著如果富人更富而窮人沒有更窮就是帕累托的福利改進。從這個角度講，帕氏最優(yōu)只注重效率，不注重公平。忽視平等問題不能不說是帕氏最優(yōu)的一個重要理論缺陷。第十三章市場與外部性第一節(jié)外部性的概念一、外部性的含義新古典經(jīng)濟學認為，在完全競爭的市場條件下，借助市場機制的作用，可以實現(xiàn)社會邊際收益與私人邊際收益相等，社會邊際成本與私人邊際成本相等，從而可滿足社會邊際收益與社會邊際成本相等這一實現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)的資源配置條件。然而，在實際經(jīng)濟運行中，私人邊際收益和私人邊際成本并非任何時候等于社會邊際收益和社會邊際成本。比如，抽煙者污染了空氣，造成他人“間接吸煙”，直接損害了他人的健康利益，而這種影響并不是通過市場供求關系而發(fā)生的。這種相互影響的效果在經(jīng)濟學中稱為“外部性”又稱外部效果。第一節(jié)外部性的概念

外部性——就是個人（自然人和法人）的經(jīng)濟活動對他人造成的影響而又未將這些影響計入市場交易成本和價格中。二、外部性的類型外部性問題可分為兩大類四種具體形式：（一）負的外部性也稱“外部不經(jīng)濟”。是指某個經(jīng)濟行為主體的行動使他人或社會受損，而造成外部不經(jīng)濟的人卻沒有為此承擔成本。如抽煙、噪音、污染等。其結果引起他人效用減少或成本增加。第一節(jié)外部性的概念1、生產(chǎn)上的外部不經(jīng)濟如廢水、廢氣污染農(nóng)田、養(yǎng)殖戶；鉛中毒（東嶺集團鳳翔）2、消費上的外部不經(jīng)濟如抽煙、噪音（喇叭、施工）、狂吠狗、焚燒樹葉、秸稈、隨地吐痰、便溺等（二）、正的外部性也稱“外部經(jīng)濟”。是指某個經(jīng)濟行為主體的行動使他人或社會受益，而受益者無需花費代價。第一節(jié)外部性的概念1、生產(chǎn)上的外部經(jīng)濟如“你種樹別人乘涼”（牛玉琴）防止水土流失，凈化環(huán)境、空氣；養(yǎng)蜂者受益于果樹種植面積擴大。2、消費上的外部經(jīng)濟如“你放煙花別人欣賞”、大雁塔北廣場每天水舞表演。第二節(jié)外部性對經(jīng)濟效率的影響在存在外部不經(jīng)濟的條件下，私人廠商的最優(yōu)產(chǎn)量大于社會最優(yōu)產(chǎn)量；（私人邊際成本MPC小于社會邊際成本MSC。有外部邊際成本MEC）在存在外部經(jīng)濟的條件下，私人廠商的最優(yōu)產(chǎn)量小于社會最優(yōu)產(chǎn)量；（私人邊際收益MPB小于社會邊際收益MSB。有外部邊際收益MEB）因此，無論一個經(jīng)濟單位對其他經(jīng)濟單位的影響是正或是負，私人自主決策所決定的最優(yōu)產(chǎn)量是缺乏效率的，這就需要政府適當?shù)卣{(diào)控。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析外部性問題的存在導致了市場失靈，難以實現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)狀態(tài)。為了解決此問題，西方經(jīng)濟學界提出了不同的政策主張：行政措施、經(jīng)濟措施、法律措施和自愿協(xié)商一、行政措施——政府管制與指導著名經(jīng)濟學家斯蒂格利茨認為政府在校正外部性問題中可以發(fā)揮較大的作用，他主張政府采用行政措施來進行管制與指導。其中重要的一條是直接規(guī)定外部不經(jīng)濟的允許數(shù)量。如在污染物方面，規(guī)定排放標準成為一種典型的，并為許多國家的政府所采取的行政手段。排放標準是對廠商可以排放多少污染物的法定限制，符合標準的既不收費也不懲罰；若超標準政府將予以重罰，處以高額罰金。迫使廠商安裝降污設備，去開發(fā)更環(huán)保技術，從而保證污染符合社會最優(yōu)標準。另休漁期；無煙區(qū)；令汽車使用統(tǒng)一標準的低污染燃料等如：最近出臺的我省《渭河流域水污染防治三年行動方案》，堅決關閉不符合政策的高污染企業(yè)。全部淘汰半化學制漿造紙及工藝落后、耗水高、難治理的小氮肥企業(yè)。（2012.2月起我省工業(yè)用水價格提高至5元/立方米）嚴格環(huán)境準入，禁止審批高耗水、高排污項目。2012-2014年期間，關閉企業(yè)33家。在西安、渭南、咸陽、寶雞4市的渭河沿岸，完成造林面積16115畝。三年間，渭河流域新建擴建污水處理設施項目將達55個，日處理能力191萬噸。從2012年起，渭河污染防治情況將納入各級黨委、政府目標責任考核體系，實施定量和定性考核。在執(zhí)行過程中，一旦發(fā)現(xiàn)違法偷排及超標排污者，將對其進行高限處罰，并與銀行系統(tǒng)聯(lián)系，對嚴重違法排污企業(yè)將堅決切斷其銀行資金的供應。2011.11.28-12.9南非德班全球氣候變化大會召開前夕，中國政府作出一個“建設”的姿態(tài)，宣布白熾燈淘汰路線圖：從2016年10月1日起，禁止進口和銷售15瓦以上普通照明白熾燈。使用高效照明產(chǎn)品替代白熾燈，預計可形成年節(jié)電480億千瓦時，減少二氧化碳排放4800萬噸的能力。

斯蒂格利茨簡介：

斯蒂格利茨出生于1942年，生于美國印第安納州，1960年考入美國東部著名大學---阿赫斯特學院(AmherstCollege）,67年獲麻省理工學院博士學位，師從保羅·薩繆爾森。此后在劍橋大學從事研究工作。1970年，年僅28歲的斯蒂格利茨被耶魯大學聘為經(jīng)濟學教授。1979年，他獲得了美國經(jīng)濟學會兩年一度的約翰·貝茨·克拉克獎，該獎項用于表彰對經(jīng)濟學作出杰出貢獻的40歲以下經(jīng)濟學家。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析1988年起他在斯坦福大學任經(jīng)濟學教授，自1993年開始成為克林頓總統(tǒng)經(jīng)濟顧問團的主要成員，并且從1995年6月起任該團主席。在此期間，他是克林頓總統(tǒng)顧問班子的關鍵成員。1997年起任世界銀行副總裁、首席經(jīng)濟學家。2001他又獲得了諾貝爾經(jīng)濟學獎，現(xiàn)任美國布魯金斯學會高級研究員。斯蒂格利茨博士為經(jīng)濟學的一個重要分支--信息經(jīng)濟學的創(chuàng)立作出了重大貢獻。他所倡導的一些前沿理論，如逆向選擇和道德風險，已成為經(jīng)濟學家和政策制定者的標準工具。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析他是世界上公共部門經(jīng)濟學領域最著名的專家。他所著的教材是世界上最通行的教材之一，被翻譯成多種語言。斯蒂格利茨教授是數(shù)以百計的學術論文和著作的作者和編者，包括十分暢銷的本科教材《公共部門經(jīng)濟學》（諾頓公司）和與安東尼·阿特金森合著的《公共經(jīng)濟學講義》。1987年，他創(chuàng)辦的《經(jīng)濟學展望雜志》降低了其他主要經(jīng)濟學雜志所設立的專業(yè)化障礙。他曾經(jīng)擔任美國經(jīng)濟協(xié)會副主席。是美國最著名的經(jīng)濟學教育者之一。他先后執(zhí)教于耶魯大學、普林斯頓大學和牛津大學，并從1988年開始在斯坦福大學任教。斯蒂格利茨簡介：他主講經(jīng)濟學原理、宏觀經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、公共部門經(jīng)濟學、金融學和組織經(jīng)濟學，包括在該校最受歡迎的《經(jīng)濟學》。他的數(shù)十名博士在世界各地任要職。2008年，他在CNN專欄針對由于華爾街房產(chǎn)泡沫出現(xiàn)的經(jīng)濟危機提出了幾個預防經(jīng)濟危機再度出現(xiàn)的措施(見《斯蒂格利茨：如何防范下一個華爾街危機》)。相關的中文版書籍：《經(jīng)濟學》第二版，《經(jīng)濟學》小品和案例《經(jīng)濟學》第一版，《經(jīng)濟學》第二版導讀斯蒂格利茨簡介：斯蒂格利茨的生平1942年，斯蒂格利茨出生于印第安納州的加里市。1964年，獲阿赫斯特學院學士學位。1967年，在他25歲的那年在麻省理工學院獲哲學博士學位，他先后工作過的大學包括：耶魯大學（1970—1974年）、斯坦福大學（1974年—1976年）、牛津大學（1976—1979年）、普林斯頓大學（1979—1988年）、斯坦福大學（1988—2001年）、哥倫比亞大學（2001年至今）。

1970年，年僅28歲的斯蒂格利茨被耶魯大學聘為經(jīng)濟學正教授。

1979年，他獲得了美國經(jīng)濟學會兩年一度的約翰·貝茨·克拉克獎，該獎項用于表彰對經(jīng)濟學作出杰出貢獻的40歲以下經(jīng)濟學家。

1993年，開始成為克林頓總統(tǒng)經(jīng)濟顧問團的主要成員。

1995年，6月起任克林頓總統(tǒng)經(jīng)濟顧問團主席。在此期間，他是克林頓總統(tǒng)顧問班子的關鍵成員。

1997年，到2000年任世界銀行副總裁、首席經(jīng)濟學家。

2001年，他又獲得了諾貝爾經(jīng)濟學獎，現(xiàn)任美國布魯金斯學會高級研究員，哥倫比亞大學教授。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析紫金礦業(yè)污水泄漏事件發(fā)生后，紫金山銅礦濕法廠廠長、副廠長、廠環(huán)保車間主任三人已于2010年7月15日被刑拘。該廠所處地上杭縣環(huán)保局局長被行政撤職，縣經(jīng)貿(mào)局局長被停職。公司此前已對紫金山銅礦分管安全環(huán)保工作的副礦長和紫金山金銅礦環(huán)保安全處處長兩人進行停職檢查。公司表示，將根據(jù)污染事故調(diào)查進展情況持續(xù)披露有關詳情。10年7月3日，紫金礦業(yè)位于福建上杭縣的紫金山金銅礦銅礦濕法廠發(fā)生污水滲漏事故，9100立方米廢水外滲引發(fā)福建汀江流域污染，造成沿江上杭、永定魚類大面積死亡和水質(zhì)污染。環(huán)境稅（EnvironmentalTaxation），也有人稱之為生態(tài)稅（EcologicalTaxation）、綠色稅（GreenTax），是20世紀末國際稅收學界才興起的概念，至今沒有一個被廣泛接受的統(tǒng)一定義。它是把環(huán)境污染和生態(tài)破壞的社會成本，內(nèi)化到生產(chǎn)成本和市場價格中去，再通過市場機制來分配環(huán)境資源的一種經(jīng)濟手段。部分發(fā)達國家征收的環(huán)境稅主要有二氧化硫稅、水污染稅、噪聲稅、固體廢物稅和垃圾稅等5種。

20世紀90年代中期至今。這個時期是環(huán)境稅迅速發(fā)展的時期，為了實施可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略。各國紛紛推行利于環(huán)保的財政、稅收政策，許多國家還進行了綜合的環(huán)境稅制改革。對廢氣征稅較常見的有對二氧化硫排放征收的二氧化硫稅、對二氧化碳排放征收的碳稅。以二氧化硫稅為例，美國已在70年代就開征了二氧化硫稅。根據(jù)其《二氧化硫稅法案》的規(guī)定，二氧化硫的濃度達到一級標準的每排放一磅硫征稅15美分德國、日本、挪威、荷蘭.、瑞典、法國等國也征收了二氧化硫稅。固定廢物稅。固定廢物按來源可分為工業(yè)廢棄物、商業(yè)廢棄物、農(nóng)業(yè)廢棄物、生活廢棄物。各國開征的固定廢物稅包括一次性餐具稅、飲料容器稅、舊輪胎稅、潤滑油稅等。意大利1984年開征廢物垃圾處置稅，對所有的人都征收，作為地方政府處置廢物垃圾的資金來源。噪音污染和噪音稅最新調(diào)查顯示，經(jīng)濟合作與發(fā)展組織各成員國到目前共推出了375種環(huán)境稅種，如二氧化硫稅、水污染稅、噪聲稅、固體廢物稅和垃圾稅等。目前，中國還沒有專門的環(huán)境稅稅種，設計環(huán)境稅一個最大的難點是稅基（污染排放量）的。盡管車輛購置稅、燃油稅、消費稅、資源稅、關稅、出口退稅等現(xiàn)行稅種考慮或部分考慮了環(huán)境保護，但主要表現(xiàn)為一些與環(huán)境保護相關的稅收優(yōu)惠和稅收懲罰規(guī)定，調(diào)節(jié)力度相對較小。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析二、經(jīng)濟措施——稅收與補貼英國著名經(jīng)濟學家，福利經(jīng)濟學的創(chuàng)始人庇古（1877-1959），在20世紀初期，從私人邊際成本和社會邊際成本的角度提出了解決外部性問題的著名的修正性稅（Correctivetaxes），即用稅收-補貼的形式促使私人成本與社會成本相一致。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析庇古倡導對外部性產(chǎn)生者征收相當于外部不經(jīng)濟的價值的消費稅（環(huán)境稅、燃油稅、汽車購置附加稅等），使他的私人成本與社會成本相等，這樣，利潤最大化原則就會迫使生產(chǎn)者將其產(chǎn)出水平限制在價格等于邊際社會成本之處，這正好符合了資源有效配置的條件。相反，對產(chǎn)生外部經(jīng)濟的生產(chǎn)者（醫(yī)院、博物館、考古隊、公交公司等），政府應當給予相當于外部經(jīng)濟的價值的補貼，鼓勵他們把產(chǎn)量擴大到社會的最有效率的水平。認為這樣可達到資源配置的帕累托最優(yōu)，也是政府干預經(jīng)濟的一個重要方面第三節(jié)外部性校正措施與理論分析庇古稅的基本原則與現(xiàn)行有關國際組織、國家政府及大多數(shù)經(jīng)濟學家所認同并倡導的“污染者付錢”是一致的。征收污染稅是目前被各國政府采納的最普遍的控污措施之一。三、法律措施——制定規(guī)則與信息結構人們已經(jīng)逐漸認識到，在一個法制社會，解決外部性問題最有效的常規(guī)辦法之一是依靠法律手段。斯蒂格利茨說：“運用法律系統(tǒng)解決外部效應有一個很大的優(yōu)點就是受害者有直接的利益，承擔著執(zhí)行法律的責任，而不是依靠政府來確保不發(fā)生外部效應”。但前提是：必須要建立一套嚴格定義的穩(wěn)定不變的產(chǎn)權關系。公共資源之所以易受外部性的侵害，不能用法律系統(tǒng)來解決，其主要原因就在于此。訴諸法律來解決外部性會受到訴訟交易成本較大；訴訟費昂貴；結果不確定；搭便車限制政府可以通過規(guī)定或禁止某些行為來解決外部性。如向河流傾倒有害物質(zhì)的犯罪行為，這種行為的社會成本遠大于私人所獲得的收益。《治安管理處罰法》中規(guī)定：制造噪音干擾他人生活將受罰；2010年年初所施行《陜西省渭河流域水污染補償實施方案。因此用行政和法律手段從根本禁止這種惡劣的行為是必須。。問題：你認為我國出現(xiàn)環(huán)境污染的原因是什么？應該如何解決？第三節(jié)外部性校正措施與理論分析四、自愿協(xié)商——科斯定理與交易費用在20世紀60年代之前，經(jīng)濟理論界基本上沿襲了庇古的傳統(tǒng)，認為在處理外部性過程中應該引入政府干預力量，對外部性產(chǎn)生者或課稅或給予補貼。這一傳統(tǒng)被美國著名經(jīng)濟學家、1991年諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者科斯于1960年發(fā)表的一篇重要論文“社會成本問題”所打破，提出了著名的“科斯定理”。以科斯為代表的產(chǎn)權經(jīng)濟學家指出：只要明確界定產(chǎn)權，經(jīng)濟行為主體之間的交易行為就可以有效地解決外部性問題，政府只需界定并保護產(chǎn)權，而隨后產(chǎn)生的市場交易就能達到帕累托最優(yōu)。著名的科斯定理概括了這一思想?？扑苟ɡ肀硎鋈缦拢骸爸灰ǘ嗬梢宰杂山粨Q，且交易費用為零，那么法定權利的最初配置狀態(tài)對于資源配置效率而言就是無關緊要的?！钡谌?jié)外部性校正措施與理論分析科斯定理的主旨就是：“只要交易費用為0，無論產(chǎn)權屬于何方，通過協(xié)商交易的途徑都可以達到同樣的最佳效果”。交易費用——是用于策劃、簽約或履行合同的一種資源支出。包括談判費用和履行費用。科斯在60年的論文中用一個典型例子作了論點的分析論證：牧場主（養(yǎng)牛者）和農(nóng)場主（種谷者）是鄰居，牧場主的牛經(jīng)常闖入農(nóng)場主的田地并踐踏莊稼，如果這片土地的產(chǎn)權沒有界定（比如是公共資源），那么損害莊稼就是一種外部成本。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析科斯認為，現(xiàn)在假定農(nóng)場主擁有種莊稼的土地產(chǎn)權，那牧場主就必須為他的牛所犯過失而向農(nóng)場主支付賠償，否則將對溥公堂。踐踏莊稼就成了養(yǎng)牛者的內(nèi)部成本，他會好好管好牛，以減少牛損害莊稼的事件發(fā)生。科斯還認為，即使養(yǎng)牛者擁有讓他的牛踐踏莊稼的權利，因為他擁有這片土地的產(chǎn)權，但資源最佳配置的結局也同樣能產(chǎn)生。因為在這種產(chǎn)權界定下，農(nóng)場主將愿意“賄賂”養(yǎng)牛者，用一定的補償讓他不要放牛來毀壞自己的莊稼，因為牛少毀壞一點莊稼，農(nóng)場主的利潤就多一點。所以這種“賄賂”的金額最高也會達到牛損害莊稼帶來的經(jīng)濟損失。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析如果只是考慮資源的最優(yōu)配置的話，將產(chǎn)權賦予交易的任何一方都沒有什么差異，只要產(chǎn)權是明確界定并受到法律的有效保護，雙方之間的談判和交易會帶來資源的最有效利用，這就是科斯定理。產(chǎn)權界定在不同人身上，只是帶來收入分配上不同，當農(nóng)場主擁有產(chǎn)權時，牧場主須付出補償；而當牧場主擁有產(chǎn)權時，農(nóng)場主須付出補償。在兩種情況下，牛踐踏莊稼的事件都會下降到最高效率的水平。第三節(jié)外部性校正措施與理論分析科斯定理使人們推論，在解決外部性時可以用市場交易形式替代法律程序以及其他政府管制手段，并且由于科斯定理所設定的一些假定條件（如交易費用為0）在現(xiàn)實生活中不存在，因此，科斯定理也引起激烈爭論，焦點主要有兩個問題：1、是現(xiàn)實生活中不存在零交易費用。2、當受損者為一個人數(shù)眾多的整體時，不但交易費用巨大以致使自愿協(xié)商成為不可能，而且會出現(xiàn)嚴重的“搭便車”問題。科斯的外部性理論：1960年科斯發(fā)表了題為《社會成本問題》的論文，與庇古等人所持觀點不同，科斯認為外部性的產(chǎn)生并非市場運行的必然結果，而是由于產(chǎn)權界定不清，因此，有效產(chǎn)權制度的確立和實施可解決外部性問題。同時他認為庇古在對外部經(jīng)濟進行治理時只對造成外部經(jīng)濟的一方進行限制是不對的，相反，雙方都應當承擔責任，只對一方進行限制，不利于該廠商的經(jīng)營?？扑箤⑼獠啃耘c產(chǎn)權以及制度變遷聯(lián)系起來，將外部性引入制度分析之中，使人們對外部性問題有了全新的認識和更深刻的理解。但是由于科斯的主要理論建立在較強的假定前提之下，而這些條件在現(xiàn)實中難以滿足，使其理論難以成為政策依據(jù)。盡管如此，他提出的通過確立產(chǎn)權以消除外部性的思想對于解決環(huán)境問題仍具重要意義。

第三節(jié)外部性校正措施與理論分析當外部性涉及的當事人人數(shù)較少時，自愿協(xié)議是有可能的，但當大量的當事人必須參加協(xié)議時，相互間達成協(xié)議的成本非常高，其可能性非常小。盡管科斯定理有上述局限性，但是，總的說來，它主張利用明確的產(chǎn)權關系來提高經(jīng)濟效率，解決外部性給資源最優(yōu)配置造成的困難、尤其是解決公共資源中出現(xiàn)的嚴重外部性問題，具有不可低估的重要意義。它啟發(fā)了一代經(jīng)濟學家，使外部性理論的研究有了長足的發(fā)展。其分析方法和思想開創(chuàng)了法律的經(jīng)濟學分析的先河。第十四章市場與公共物品第一節(jié)公共物品的特征與分類一、公共物品的特征亞里士多德（前384—前322年），古希臘最偉大的哲學家、科學家和教育家之一。是柏拉圖的學生，亞歷山大的老師。馬克思曾稱亞里士多德是古希臘哲學家中最博學的人物，恩格斯稱他是古代的黑格爾。亞里士多德曾說：“許多人共有的東西總是被關心最少的，因為所有的人對自己東西的關心都大于其他人共同擁有的東西”。第一節(jié)公共物品的特征與分類

公共物品是與私人物品相對立的。（一）私人物品——是競爭性和排他性的物品。如：手機、服裝、鞋子指那些在消費上具有等1、競爭性——就是如果某人已消費了某件物品，則其他人就不能再消費這件物品了。2、排他性——是某人消費某件物品時，能夠不讓別人同時消費該物品。實際上，市場機制只有在具備上述兩個特點的私人物品的場合才真正起作用，才有效率。第一節(jié)公共物品的特征與分類（二）、公共物品——是指那些在消費上具有非競爭性與非排他性的物品。1、非競爭性:是指一個人消費某件物品并不妨礙其他人同時消費同一件物品。如：路燈、電視及廣播訊號、海上航標燈等。2、非排他性：是指只要社會存在某一公共物品，就不能排斥任何人消費該物品，任何一個消費者都可免費消費公共物品。如：國防、公安、九年義務教育、開放的博物館、公園、公共休閑場所等。公共產(chǎn)品的這種特征使得公共產(chǎn)品的消費和生產(chǎn)具有自己的特點，同時給市場機制帶來一個嚴重的問題——“搭便車”。即消費者享受了公共產(chǎn)品的好處，卻不愿分擔公共產(chǎn)品的生產(chǎn)成本，而依賴于他人對公共產(chǎn)品生產(chǎn)成本的承擔。“搭便車”問題往往導致市場失靈，使市場無法達到帕累托最優(yōu)。在實際經(jīng)濟生活中，根據(jù)不同公共產(chǎn)品的非競爭性與非排他性的程度差異，公共產(chǎn)品可分為“純公共產(chǎn)品”和“準公共產(chǎn)品”兩類。1、純公共產(chǎn)品——是具有完全的非競爭性與非排他性的物品。如：國防、外交、法律法規(guī)、燈塔等。2、準公共產(chǎn)品——是具有局部的非競爭性和非排他性。如：鐵路運輸系統(tǒng)、公路交通系統(tǒng)、天然氣、電力輸送、電話電訊、道路、橋梁、社會衛(wèi)生保健、住房、中小學教育等。其一個共同特點是：它們具有“擁擠性”。第二節(jié)政府對公共物品干預方法的選擇公共物品的非競爭性產(chǎn)權特征，決定了公共物品一旦生產(chǎn)出來以后，擴大對其消費所產(chǎn)生的邊際成本為0，這樣，供給價格就難以確定，因而會產(chǎn)生“搭便車”行為。另一方面，公共物品的非排他性產(chǎn)權特征，決定了人們總想隱藏其對公共物品的偏好，不愿真實地說出對公共產(chǎn)品的需求價格，從而形成公共物品難以收費問題。公共物品的兩大產(chǎn)權特征所產(chǎn)生的結果表明：作為經(jīng)濟理性人的經(jīng)濟主體，面對經(jīng)濟活動中的公共物品的供給和需求，其理性行為是“搭便車”。

第二節(jié)政府對公共物品干預方法的選擇經(jīng)濟主體的這種理性選擇，其結果必然造成公共物品的供給無法形成，只圖“搭便車”。這就如同“囚徒困境”中所出現(xiàn)的結果一樣，產(chǎn)生個體理性和集體理性的矛盾，從而使每個囚徒的個體利益受到損害。因此，公共物品的非競爭性和非排他性產(chǎn)權特征，決定了對公共物品的社會需求的滿足不能乞求社會中的個體行為來完成。只能由代表社會中個體共同利益的主體加以提供。這樣，才能既可滿足社會中個體對公共物品的需求，又可避免公共物品供給中的“搭便車”行為。而在現(xiàn)實的經(jīng)濟活動中，代表社會中個體共同利益的主體就是——政府。如：某座橋梁建成后，所花費用已經(jīng)結束，總成本曲線和平均成本曲線相同，邊際成本為0，則價格也為0，人們應免費使用，多一個人過橋，不需增加費用。而禁止任何人過橋，既不節(jié)省費用卻又減少了人們的效用，是無效率的。所以，私人是不愿意生產(chǎn)這類產(chǎn)品的。因此公共產(chǎn)品的供給只能由政府根據(jù)全體成員的需要來提供或生產(chǎn)。對公共產(chǎn)品的供給和需求，靠市場機制往往難以解決，因而，在公共產(chǎn)品領域會引發(fā)市場失靈。比如：過橋收費，可以阻止哪些不付費人過橋。這樣做只會減少社會福利，因而它減少了不付或付不起過橋費的人們的滿足程度。并且有些公共產(chǎn)品，人們不付費也不能阻止他們對這些產(chǎn)品的消費。如：國防安全、廣播信號、海上航標燈等。因此，對公共產(chǎn)品的管理問題也只能由政府來承擔才能有保障。第二節(jié)政府對公共物品干預方法的選擇所以，對公共物品社會需求的滿足只能由政府供給公共物品來完成。1、政府一方面借助稅收作為生產(chǎn)公共物品的費用，實際上納稅人已事先付費，使無票乘客被迫買了票，有助于消除“搭便車”行為。如:國防、教育、圖書館、自來水、煤氣及天然氣等2、由政府免費提供提供公共物品，與私人提供公共物品相比，可使公共物品充分利用，增加社會福利。公路、橋梁、博物館等。3、對私人提供公共產(chǎn)品給予激勵或補貼。如科學技術、住宅（經(jīng)濟適用房）、醫(yī)療、教育、公路建設等。4、用行政和法律手段直接影響私人供給者采取行動。如“兵役法”、強制性消防要求等。第十五章信息不對稱市場第一節(jié)信息不對稱及市場失靈在其他章節(jié)，是假設消費者和生產(chǎn)者具有與他們的選擇行為有關的所有經(jīng)濟變量的完全信息。但事實上，這是不可能的。“買的不如賣的精”或“賣的不如買的精”一、不對稱信息----是指在交易過程中，一方對交易對象的質(zhì)量、性能等內(nèi)在屬性比另一方更了解。如：一種產(chǎn)品的賣者常常比買者更了解產(chǎn)品的質(zhì)量；工人比雇主更了解自己的技術和能力；公司的經(jīng)理比公司的所有者更了解公司的成本、競爭地位以及投資機會；又如：醫(yī)療保險的投保人（買方）對自己的身體狀況要比保險公司（賣方）擁有更多的信息；

第一節(jié)信息不對稱及市場失靈

二、檸檬市場（二手車市場）檸檬問題是由G.阿柯洛夫1970年在題為《檸檬市場：市場機制與商品質(zhì)量的不確定性》這篇著名論文中首次提出來的?！皺幟省笔窍鄬Α袄钭印倍缘摹Ｔ谟⒚蕾嫡Z中，“檸檬”意為“次品”，“李子”則表示“正品”。檸檬問題描述了在一個二手車交易市場上，泥沙俱下，魚目混珠，買方怕花了大價錢買了一輛“次品車”，而擁有“正品”的車主在低價位上又不肯出手，因而正常市場交易便難以進行。假定在二手車市場上，有200個賣主，也有200個買主；買賣雙方都知道“次品”和“正品”的各占50%，賣主了解二手車的質(zhì)量或成色，而潛在買主對此卻渾然不覺；“次品車”主愿以20000元成交，“正品”車主40000元成交；次品第一節(jié)信息不對稱及市場失靈車買主的期望成交價位是24000元，正品車買主的期望成交價位是48000元.在此市場上，若商品質(zhì)量和性能容易認定，則雙方達成交易就不在話下---次品車成交價介于20000-24000元，正品車將介于40000-48000元之間。但若買主不充分了解車況的前提下，買賣雙方之間的交易就很難達成。因為在此情況下，買主要估算車到底值多錢。在正品和次品各占50%下，買主樂意支付的價格通常不會超過這輛車的期望值=50%*20000+50%*48000=36000元。此價比正品車主期望價低4000元，而比次品車主期望價高16000元，正品車主不會接受，而只剩次品車主竭力第一節(jié)信息不對稱及市場失靈叫賣。然而，如果買主能夠肯定在這個價位上只有次品車出售的話，他還能達成交易嗎？顯然不能，因為這個市場的均衡價格應介于20000-24000元之間。三、市場失效及其主要原因信息不對稱這種經(jīng)濟現(xiàn)象無處不在，無時不有。所以，自20世紀70年代以來，信息不對稱問題受到經(jīng)濟學家的廣泛關注。信息不對稱可以引致市場失效，具體表現(xiàn)在：1、是市場機制難以發(fā)揮作用，經(jīng)濟運行效率大大降低。新古典經(jīng)濟學供求理論中的一個重要假定，是買方和賣方對產(chǎn)品質(zhì)量擁有對稱信息。當這個假定成立，優(yōu)質(zhì)優(yōu)價，劣質(zhì)低價，均衡價才能在競爭中形成，“看不見的手”才能第一節(jié)信息不對稱及市場失靈充分發(fā)揮作用。而當這個條件被打破，一方面，交易中的一方為判斷產(chǎn)品質(zhì)量和發(fā)現(xiàn)相對價格，必須付出一定成本，從而使交易費用大大上升，經(jīng)濟運行效率隨之下降。另一方面，有些信息成本過高，難以獲得，必然導致資源配置的低效率。2、是市場交易量減少，甚至使交易無法進行。如“二手車市場”的經(jīng)典例證。“三鹿奶粉”、“注水豬肉”等。由于檸檬現(xiàn)象的大量存在，信息不對稱，交易雙方缺乏信任感，使本來可以做成的生意化為泡影的現(xiàn)象屢見不鮮。如：“不付款，不發(fā)貨”；“不見貨，不付款”，由于雙方均持“不見兔子不撒鷹”的經(jīng)營信條，好多生意擦肩而過。第一節(jié)信息不對稱及市場失靈3、是產(chǎn)品質(zhì)量下降，甚至毀掉了許多名牌。我國是一個13億多人口的大國，任何商品消費，一經(jīng)形成時尚，都會產(chǎn)生供不應求的緊俏局面。當某一商品利潤率較高，市場供不應求時，很多企業(yè)會認為自己偷偷的降低產(chǎn)品質(zhì)量并不會對市場供求產(chǎn)生很大影響，于是，“假冒偽劣”便會相繼產(chǎn)生。“冠生園”過期月餅餡；“三鹿奶粉”；“假煙”、假酒等。檸檬問題導致市場失效的根本原因---正品車與次品車、優(yōu)質(zhì)品與劣質(zhì)品、真貨與水貨之間具有一定的外部性。第二節(jié)逆向選擇一、逆向選擇從廣義上說：逆向選擇----是指在交易或合約關系形成前，由于雙方擁有的信息不對稱，交易對象或合約條款的質(zhì)量受控于擁有較多信息的一方，其結果對擁有較少信息的一方極為不利。從狹義上說：逆向選擇----就是指“種瓜得豆”。是一種違背交易者交易愿望的市場淘汰過程。通俗的說，逆向選擇就是“好”的被淘汰了，而“壞”的卻被保留下來。經(jīng)濟學上的逆向選擇有時又稱為隱藏信息問題---指交易人或簽約人蓄意將對對方不利的信息掩蓋起來，以期達到第二節(jié)逆向選擇對自己有利的交易或合約條款。逆向選擇現(xiàn)象在保險業(yè)中最為突出。研究最早始于保險業(yè)，逆向選擇這個概念是保險業(yè)首次使用的。如醫(yī)療保險中的產(chǎn)孕險最為典型，投保者往往是哪些產(chǎn)孕“風險高”的群體。購買延長保修期的顧客。在買方擁有較多信息的市場交易中，如果逆向選擇問題特別嚴重，則該市場難以長期運作。外部性是逆向選擇引致市場失效的根本原因。在保險業(yè)中，“肇事”概率低的群體對“肇事概率高的群體具有一定的正外部性。兩個群體隨機的融入保險體系中，是保險公司得以正常運營基本條件第二節(jié)逆向選擇二、逆向選擇縮小了供求理論的作用空間在保險例證中，由于參加保險的人大多是高風險的消費者，為保持賠付能力，保險公司就必須提高保費。其結果是-高風險群體所占比例會更高，而保險公司又必須進一步提高保費。如此往復，直至把那些低風險的消費者完全趕出去，客戶群中只剩下哪些風險較高的人。信貸市場和信用卡市場與保險市場基本相似。銀行收取利息的高低也同樣能引發(fā)逆向選