證券交易證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)

證券交易證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)1目錄第一節(jié)

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)第二節(jié)

證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立第三節(jié)

委托買(mǎi)賣(mài)第四節(jié)

競(jìng)價(jià)與成交第五節(jié)

證券公司與客戶之間的清算和交收第六節(jié)

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范第七節(jié)

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范證券概述★一、證券概念1.定義證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證,它用來(lái)證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。證券可以采取紙面形式或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。2.種類√(1)按照發(fā)行主體分,有政府證券和公司證券√(2)按募集方式分,有公募證券和私募證券?！?3)按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分,有股票、債券和其他證券三類。證券概述★二、證券市場(chǎng)★(一)產(chǎn)生與發(fā)展1.證券市場(chǎng)的產(chǎn)生√(1)證券市場(chǎng)的形成得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?！?2)證券市場(chǎng)的形成得益于股份制的發(fā)展?！?3)證券市場(chǎng)的形成得益于信用制度的發(fā)展。2.證券市場(chǎng)的發(fā)展★(二)證券市場(chǎng)的基本功能1.籌資—投資功能2.定價(jià)功能3.資本配置功能證券概述★二、證券市場(chǎng)□(三)證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)1.層次結(jié)構(gòu)2.品種結(jié)構(gòu)3.交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)★三、證券公司1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)2.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)3.投資咨詢與財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)4.自營(yíng)業(yè)務(wù)5.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)6.融資融券業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本含義簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是代客買(mǎi)賣(mài)。證券公司不墊付資金，不賺差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)和證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)兩種證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易的對(duì)象。證券經(jīng)紀(jì)商與客戶是委托代理關(guān)系。在我國(guó)具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買(mǎi)賣(mài)證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)證券經(jīng)紀(jì)商的作用：第一，充當(dāng)證券買(mǎi)賣(mài)的媒介第二，提供信息服務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)(一)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性→價(jià)格變動(dòng)性（二）證券經(jīng)紀(jì)商的中介性（三）客戶指令的權(quán)威性（四）客戶資料的保密性證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立一、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立(一)講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶須知》（二）簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》（三）開(kāi)立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系10證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立二、客戶交易結(jié)算資金第三方存管目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。11證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度帶來(lái)的根本性變化：客戶交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行。指定的存管銀行為每個(gè)客戶建立管理帳戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)余額。三方簽訂合同。資金存取全部通過(guò)指定的存管銀行辦理。指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況。證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立三、委托人和經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)（一）委托人的權(quán)利與義務(wù)權(quán)利有6項(xiàng)（2）要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利，即經(jīng)紀(jì)商應(yīng)根據(jù)交易規(guī)則，按投資者委托的條件買(mǎi)賣(mài)證券。在發(fā)出委托指令后、未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來(lái)的委托指令。義務(wù)有7項(xiàng)（6）接受交易結(jié)果。13證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立（二）委托人的權(quán)利與義務(wù)權(quán)利有3項(xiàng)義務(wù)有7項(xiàng)1.提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)。在客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)向客戶提供中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，提醒客戶認(rèn)真、詳細(xì)地閱讀。4.必須忠實(shí)辦理委托業(yè)務(wù)7.不接受全權(quán)委托委托買(mǎi)賣(mài)一、委托指令與委托形式投資者辦理委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，必須向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。委托指令是客戶要求證券經(jīng)紀(jì)商代理買(mǎi)賣(mài)證券的指示。委托指令一般由投資者自行下達(dá)。委托買(mǎi)賣(mài)(一)委托指令（包括10項(xiàng)基本要素）1.證券賬號(hào)日期品種買(mǎi)賣(mài)方向數(shù)量（可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托）委托買(mǎi)賣(mài)整數(shù)委托是指1手或者1手的整數(shù)倍。股票以100股為1手，基金以100份基金單位為1手。債券以人民幣1000元面額為1手，債券回購(gòu)以1000元標(biāo)準(zhǔn)券或綜合券為1手。零數(shù)委托是指1股至99股均為零數(shù)委托。我國(guó)只在賣(mài)出證券時(shí)才有零數(shù)委托。另外，我國(guó)證券交易所交易規(guī)則還規(guī)定，股票（基金）單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)股（份），債券單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?萬(wàn)手（含1萬(wàn)手）。委托買(mǎi)賣(mài)6.價(jià)格。一般分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。市價(jià)委托是指投資者向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買(mǎi)賣(mài)某種證券的委托指令時(shí)，要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所以當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券。限價(jià)委托必須按限定的價(jià)格或比限定價(jià)格更有利的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)證券，即必須以限價(jià)或低于限價(jià)買(mǎi)進(jìn)證券，以限價(jià)或高于限價(jià)賣(mài)出證券。委托買(mǎi)賣(mài)從交易價(jià)格的組成看，債券交易有兩種：全價(jià)交易和凈價(jià)交易。全價(jià)交易是指買(mǎi)賣(mài)債券時(shí)，以含有應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格申報(bào)并成交的交易。凈價(jià)交易是指買(mǎi)賣(mài)債券時(shí)，以不含有應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格申報(bào)并成交的交易。在凈價(jià)交易的情況下，成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是分解的，價(jià)格隨行就市，應(yīng)計(jì)利息則根據(jù)票面利率按天計(jì)算。目前，國(guó)債交易采用凈價(jià)交易。委托買(mǎi)賣(mài)年度天數(shù)及已計(jì)息天數(shù)：1年按365天計(jì)算，閏年2月29日不計(jì)算利息；已計(jì)息天數(shù)是指“起息日”至“成交日”實(shí)際日歷天數(shù)。國(guó)債交易計(jì)息原則是“算頭不算尾”，即“起息日”當(dāng)天計(jì)算利息，“到期日”當(dāng)天不計(jì)算利息。交易日掛牌顯示的“每百元應(yīng)計(jì)利息額”是包括“交易日”當(dāng)日在內(nèi)的應(yīng)計(jì)利息額。若國(guó)債持有到期，則應(yīng)計(jì)利息額是自“起息日”至“到期日”（不包括到期日當(dāng)日）的應(yīng)計(jì)利息額。委托買(mǎi)賣(mài)時(shí)間有效期委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效。當(dāng)日有效是指從委托之時(shí)起至當(dāng)日證券交易所營(yíng)業(yè)終了之時(shí)止的時(shí)間內(nèi)有效；約定日有效是指委托人與證券公司約定，從委托之時(shí)起到約定的營(yíng)業(yè)日證券交易所營(yíng)業(yè)終了之時(shí)止的時(shí)間內(nèi)有效。簽名其他內(nèi)容委托買(mǎi)賣(mài)(二)委托形式投資者發(fā)出委托指令的形式有柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。1.柜臺(tái)委托柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。委托買(mǎi)賣(mài)2.非柜臺(tái)委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托（即互聯(lián)網(wǎng)委托）等形式。(1)電話委托分為電話轉(zhuǎn)委托與電話自動(dòng)委托兩種。(2)自助終端委托(3)網(wǎng)上委托證券公司開(kāi)展網(wǎng)上委托必須具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)。(4)傳真委托和函電委托委托買(mǎi)賣(mài)二、委托受理(一)驗(yàn)證驗(yàn)證主要對(duì)證券委托買(mǎi)賣(mài)的合法性和同一性進(jìn)行審查。驗(yàn)證的合法性審查主要是指投資主體的合法性審查。（二）審單審單主要是審查委托單的合法性及一致性。（三）驗(yàn)證資金及證券委托買(mǎi)賣(mài)三、委托執(zhí)行（一）申報(bào)原則原則：時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先（二）申報(bào)方式1.有形席位申報(bào)2.無(wú)形席位申報(bào)在證券營(yíng)業(yè)部采用無(wú)形席位申報(bào)進(jìn)行交易的情況下，證券營(yíng)業(yè)部的電腦系統(tǒng)要與證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)聯(lián)網(wǎng)。委托買(mǎi)賣(mài)(三)申報(bào)時(shí)間關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定，接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：15～9：25、9：30～11：30、13：O0～15：00；每個(gè)交易日9：20～9：25的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。委托買(mǎi)賣(mài)深圳證券交易所則規(guī)定，接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：15～11：30、13：O0～15：O0。每個(gè)交易日9：20～9：25、14：57～15：O0，深圳證券交易所交易主機(jī)不接受參與競(jìng)價(jià)交易的撤銷申報(bào)。每個(gè)交易日9：25～9：30，交易主機(jī)只接受申報(bào)，但不對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)或撤銷申報(bào)作處理。另外，上海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，都可以調(diào)整接受申報(bào)時(shí)間。委托買(mǎi)賣(mài)四、委托撤銷（一）撤單的條件在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更和撤銷委托。（二）撤單的程序有形席位：通知場(chǎng)內(nèi)交易員無(wú)形席位：直接撤單競(jìng)價(jià)與成交一、競(jìng)價(jià)原則（一）價(jià)格優(yōu)先（二）時(shí)間優(yōu)先競(jìng)價(jià)與成交二、競(jìng)價(jià)方式上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13：O0～15：00為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。深圳證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14：57～15：00為收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。競(jìng)價(jià)與成交（一）集合競(jìng)價(jià)。所謂集合競(jìng)價(jià)，是在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的全部有效委托進(jìn)行一次集中撮合處理的過(guò)程。集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格高于該價(jià)格的買(mǎi)入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)全部成交的價(jià)格；與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格。競(jìng)價(jià)與成交（二）連續(xù)競(jìng)價(jià)連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買(mǎi)賣(mài)委托輸入電腦自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交；不能成交者等待機(jī)會(huì)成交；部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。競(jìng)價(jià)與成交1.成交價(jià)格確定原則。連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)；賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。競(jìng)價(jià)與成交2、實(shí)行漲跌幅限制的證券的有效申報(bào)價(jià)格范圍股票（含A、B股）、基金類證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例都為不得超過(guò)5%。競(jìng)價(jià)與成交3、不實(shí)行漲跌幅限制的證券的有效申報(bào)價(jià)格范圍對(duì)于無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定了其發(fā)生的情形和有效申報(bào)價(jià)格范圍。競(jìng)價(jià)與成交我國(guó)證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制：首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票（上海證券交易所還包括封閉式基金）增發(fā)上市的股票；暫停上市后恢復(fù)上市的股票；證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。36競(jìng)價(jià)與成交根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買(mǎi)賣(mài)無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤(pán)價(jià)格的900%，并且不低于前收盤(pán)價(jià)格的50%?；?、債券交易申報(bào)價(jià)格最高不高于前收盤(pán)價(jià)格的150%，并且不低于前收盤(pán)價(jià)格的70%。集合競(jìng)價(jià)階段的債券回購(gòu)交易申報(bào)無(wú)價(jià)格限制。競(jìng)價(jià)與成交在上海證券交易所買(mǎi)賣(mài)無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定：（2）即時(shí)揭示中無(wú)買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最低賣(mài)出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買(mǎi)入價(jià)格。（3）時(shí)揭示中無(wú)賣(mài)出申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣(mài)出價(jià)格。當(dāng)日無(wú)交易的，前收盤(pán)價(jià)格視為最新成交價(jià)格。競(jìng)價(jià)與成交三、競(jìng)價(jià)結(jié)果三種可能：全部成交、部分成交、不成交。競(jìng)價(jià)與成交四、交易費(fèi)用﹙一﹚傭金證券公司為客戶提供證券代理買(mǎi)賣(mài)服務(wù)收取的報(bào)酬。證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下限浮動(dòng)制度，不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。A股不足5元的，按5元收?。籅股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。競(jìng)價(jià)與成交﹙二﹚過(guò)戶費(fèi)屬于結(jié)算公司的收入，由證券公司在同投資者清算交割時(shí)代為扣收。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)在上海證券交易所A股的過(guò)戶費(fèi)為成交面額的1‰，起點(diǎn)為1元；在深圳證券交易所，免收A股的過(guò)戶費(fèi)對(duì)于B股，這項(xiàng)費(fèi)用稱為結(jié)算費(fèi)，在上海證券交易所為成交金額的0.5‰；在深圳證券交易所亦為成交金額的0.5‰，但最高不超過(guò)500港元。基金交易目前不收過(guò)戶費(fèi)競(jìng)價(jià)與成交﹙三﹚印花稅印花稅向買(mǎi)賣(mài)雙方收費(fèi)，由證券公司在同投資者辦理交割過(guò)程中代為扣收，然后在證券公司同清算機(jī)構(gòu)集中結(jié)算，由清算機(jī)構(gòu)向稅務(wù)機(jī)關(guān)交納。2008年4月24日，證券交易印花稅率調(diào)整為1‰證券公司與客戶之間的清算和交收一、證券公司與客戶之間的證券清算交收一般由中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國(guó)結(jié)算公司每日傳送數(shù)據(jù)至證券公司，供其對(duì)賬和向客戶提供余額查詢等服務(wù)。證券公司根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司數(shù)據(jù)，記錄客戶清算交收結(jié)果。43證券公司與客戶之間的清算和交收二、證券公司與客戶之間的資金清算交收需由證券公司與存管銀行配合完成。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求證券營(yíng)業(yè)部控制的重點(diǎn)是防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn),非法融入融出資金,業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范二、證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本操作規(guī)范（一）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理的一般要求1.前后臺(tái)分離和崗位分離重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理營(yíng)業(yè)部工作人員不得私下接受待理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范（二）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范１.證券帳戶管理代理開(kāi)立證券帳戶證券帳戶卡掛失補(bǔ)辦證券帳戶注冊(cè)資料變更證券帳戶合并證券帳戶注銷非交易過(guò)戶證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范2．資金帳戶管理一般規(guī)定：開(kāi)立帳戶名稱一致，名實(shí)相符必須持有效身份證明或法人合法證件，客人本人名義開(kāi)立，不得受理法人以個(gè)人名義開(kāi)立須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶資金三方存管協(xié)議書(shū)》營(yíng)業(yè)部為客戶保密客戶資料妥善保管，專人管理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范3.證券委托買(mǎi)賣(mài)柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托4.清算交割49證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范三、投資者教育及咨詢服務(wù)（一）投資者教育目的是提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)的意識(shí)。（二）信息與咨詢服務(wù)為客戶提供咨詢服務(wù)的人員必須具備投資咨詢業(yè)務(wù)資格。50證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范四、證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為證券市場(chǎng)遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場(chǎng)和投資者的行為。51l

1、不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物。l

2、不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。l

3、不得違背客戶的指令買(mǎi)賣(mài)證券，或接受代為客戶決定證券買(mǎi)賣(mài)方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托。l

4、不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。證券