商業(yè)銀行經(jīng)營管理第3階段測試題

江南大學(xué)現(xiàn)代遠程教育2013年上半年第三階段測試卷考試科目:《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》第10、11、14章（總分100分）時間：90分鐘學(xué)習(xí)中心（教學(xué)點）批次：層次：專業(yè)：學(xué)號：身份證號：姓名：得分：一、單項選擇題（從以下選項中選出1個正確答案，每小題2分，共20分）1、在（B）理論的鼓勵下，商業(yè)銀行資產(chǎn)組合中的政府公債比重迅速增加。A、商業(yè)性貸款理論B、資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論C、預(yù)期收入理論D、負債管理理論2、銀行的資產(chǎn)負債表可以反映銀行在某一特定時日內(nèi)的（B）。A、損益情況B、財務(wù)狀況C、現(xiàn)金流進、流出的情況D、投、融資變化情況3、如果銀行的利率敏感性缺口是正值，當(dāng)預(yù)測利率將上升時，銀行應(yīng)(A)。A、擴大正缺口B、將缺口凋整為負值C、將缺口調(diào)整為零D、縮小正缺口4、資產(chǎn)管理理論是以商業(yè)銀行資產(chǎn)的（D）為重點的經(jīng)營管理理論。A、盈利性與流動性B、安全性與盈利性C、流動性與安全性D、流動性5、下列反映資產(chǎn)與負債關(guān)系比例的指標(biāo)是（A）。A、杠桿比率B、拆借資金率C、生息資產(chǎn)率D、各項貸款與總資產(chǎn)比率6、如果銀行資產(chǎn)負債的利率敏感度比例等于1，表明該銀行面臨的利率風(fēng)險（C）。A、減少B、增加C、等于零D、不變7、下列哪種結(jié)算方式不屬于異地結(jié)算（A）。A、支票結(jié)算B、匯兌結(jié)算C、托收D、信用證8、下列各項，屬于商業(yè)銀行的負債管理的是（B）。A、商業(yè)貸款理論B、購買理論C、可轉(zhuǎn)換理論D、預(yù)期收入理論9、下面幾組銀行資產(chǎn)按流動性從高至低排序，其中正確的是（B）。A、現(xiàn)金、短期同業(yè)拆借、在中央銀行存款、短期國債B、現(xiàn)金、在中央銀行存款、短期同業(yè)拆借、短期國債C、現(xiàn)金、短期國債、在中央銀行存款、短期同業(yè)拆借D、現(xiàn)金、在中央銀行存款、短期國債、短期同業(yè)拆借10、下列關(guān)于商業(yè)銀行委托貸款業(yè)務(wù)的說法，正確的是（B）。A、收取利息收入B、收取手續(xù)費收入C、承擔(dān)貸款風(fēng)險D、條款與借款人自行商定二、多項選擇題（從以下選項中選出2-5個答案，每小題2分，共10分）1、狹義的表外業(yè)務(wù)(特指有風(fēng)險的表外業(yè)務(wù))包括(ABCD)。A、信用證B、擔(dān)保C、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)(期貨和遠期交易等)D、貸款承諾E、結(jié)算業(yè)務(wù)2、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的基本原理有（ACDE

）。A、結(jié)構(gòu)對稱原理B、收支對稱原理C、規(guī)模對稱原理D、利率管理原理E、目標(biāo)互補原理3、關(guān)于票據(jù)發(fā)行便利，說法正確的是（BCDE）。A、票據(jù)發(fā)行人是銀行B、票據(jù)發(fā)行人是一般企業(yè)C、銀行承諾提供發(fā)行便利的期間往往達到5年—7年D、票據(jù)發(fā)行便利屬于表外業(yè)務(wù)E、票據(jù)發(fā)行便利的票據(jù)屬于短期信用性質(zhì)4、商業(yè)銀行績效評價常用指標(biāo)包括（ABCD）。A、資產(chǎn)收益率B、股權(quán)收益率C、每股盈利率D、凈利息收益率5、銀行提供的承諾業(yè)務(wù)包括（BCDE）。A、付款保函B、票據(jù)發(fā)行便利C、循環(huán)貸款承諾D、貸款限額E、透支限額三、是非判斷題（每小題1分，共10分）1、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)不會帶來信用風(fēng)險。(×)2、當(dāng)持續(xù)期缺口為負值時，銀行凈值隨市場利率上升而上升，隨利率下降而下降。(√)資產(chǎn)負債利差管理法。利差管理法是商業(yè)銀行負債管理的一個重要組成部分。它主要從理論上分析銀行的利差及影響因素，從而為銀行實施資產(chǎn)負債管理、降低風(fēng)險、提高收益創(chuàng)造條件。利差又稱凈利息收入，是銀行利息收入與利息支出的差額。資產(chǎn)負債差額管理法。

它是指銀行管理者根據(jù)預(yù)測利率的變化，積極調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，擴大或縮小利率敏感性差額，從而保證銀行收益的穩(wěn)定或增長資產(chǎn)負債期限管理法。

這是近年來商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理中運用的降低利率風(fēng)險的又一種方法，它又分為期限差額管理法和期限搭配法。此外，資產(chǎn)負債綜合管理方法還包括期權(quán)交易法，金融期貨交易法和利率調(diào)換法等。七、計算題（每小題8分，共8分）1、某銀行在一個計劃期（月）內(nèi)