理財規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展

理財規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展1.理財規(guī)劃的起源理財規(guī)劃起源于20世紀30年代美國的保險業(yè)。

是當時保險推銷員推銷產(chǎn)品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險的“社會穩(wěn)定器”功能促使保險公司的地位得到了空前的提高，同時大危機使人們開始萌生了對個人生活的綜合設計和資產(chǎn)運用設計方面的需求。在這種背景下，一些保險推銷員在推銷保險商品的同時，也提供一些生活規(guī)劃和資產(chǎn)運用的咨詢服務，這些保險營銷員被稱為“經(jīng)濟理財員”，也就是FP(FinancialPlanner)的萌芽，盡管不成熟但已顯現(xiàn)出很強的生命力。以產(chǎn)品為中心以客戶需求為中心2.理財行業(yè)的發(fā)展經(jīng)過了20世紀70和80年代的發(fā)展，美國開始出現(xiàn)真正意義上的理財業(yè)界和較為完善的理財制度。另一方面，圍繞個人財產(chǎn)的管理、運用的時代背景發(fā)生了重大變化，突出表現(xiàn)在：個人金融資產(chǎn)膨脹、金融自由化浪潮興起、老齡化社會來臨等方面。這一系列因素促使人們對理財?shù)男枨蠹眲≡黾?，作為金融自由化改革的結果，金融商品迅速增加、金融風險加大，人們迫切需求理財師的幫助，這樣就推動了理財業(yè)的空前發(fā)展，理財師的地位不斷提升。3.理財行業(yè)的發(fā)展1987年10月19日的“黑色星期一”使投資者損失達1萬億美元。理財師由于提出的投資方案遭到重創(chuàng)而喪失了信用，給人們留下了強烈的不信任感，社會地位直線下降，理財業(yè)迎來了最艱難的時期。盡管如此，其后的一段時間內，理財業(yè)的熱心者們開始考慮改革理財制度，將理財?shù)墓ぷ髦匦霓D移到生活規(guī)劃上來，如退休后養(yǎng)老年金的安排等。同時，金融監(jiān)管機構與理財師教育機構開始合作，開始重視后續(xù)教育和嚴格遵守倫理規(guī)定的問題，這一點直到現(xiàn)在也沒有改變。4.中國理財業(yè)發(fā)展隨著中國市場經(jīng)濟及經(jīng)濟全球化的迅猛發(fā)展，老百姓的財富不斷增加，社會對理財規(guī)劃人員的需求日趨旺盛，眾多國外的理財師認證開始進入中國，至2001年，國外的理財師認證多達三十多種，其中絕大多數(shù)認證存在亂收費、濫發(fā)證，甚至假冒權威機關名義組織所謂職業(yè)資格考試并頒發(fā)證書等現(xiàn)象，同時，國外的認證體系與中國國情不符的情況也日益顯現(xiàn)。為了規(guī)范理財師職業(yè)發(fā)展，2003年，國家人力資源和社會保障部將理財規(guī)劃師納入《國家職業(yè)大典》，并制定理財規(guī)劃師職業(yè)技能標準和任職資格條件，2005年進行了首次理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證考試，符合我國政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境和民族特點的42名專業(yè)理財規(guī)劃師誕生。5.中國理財業(yè)發(fā)展為有效遏制理財規(guī)劃師職業(yè)資格設置、考試、發(fā)證等活動中的混亂現(xiàn)象，2007年，國務院下發(fā)國辦發(fā)〔2007〕73號《國務院清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關活動的通知》文件，對各類理財師職業(yè)資格認證的有關活動進行了集中清理，理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證進入了相對規(guī)范的階段，為我國理財規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的環(huán)境。6.理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證的發(fā)展國家理財規(guī)劃師每年考試人數(shù)高速增長7.理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證的發(fā)展2008年、2009年國家理財規(guī)劃師報考人員行業(yè)占比情況8.國家理財規(guī)劃師級別三級二級一級助理理財規(guī)劃師理財規(guī)劃師高級理財規(guī)劃師9.國家理財規(guī)劃師認證條件認證級別學歷專業(yè)工作年限一級碩士及以上不限10年本科不限13年其它學歷

19年理財師二級

3年二級碩士及以上不限2年本科經(jīng)濟學、管理學、法學5年理財師三級

4年本科+理財師三級經(jīng)濟學、管理學、法學3年其它學歷

13年三級?？萍耙陨喜幌薏幌奁渌鼘W歷

6年10.國家理財規(guī)劃師全國統(tǒng)考安排認證級別考試時間考試科目考試形式一級11月份（試點考試）理論知識選擇題、答題卡實操技能綜合評審論文、筆答二級每年5月份、11月份（全國統(tǒng)考）理論知識選擇題、機考實操技能綜合評審選擇題、機考三級理論知識選擇題、機考實操技能11.中國理財業(yè)面臨的問題伴隨著各金融機構對理財規(guī)劃師需求的日益強烈，理財規(guī)劃師持證人數(shù)的快速增長，理財規(guī)