不良資產(chǎn)項目律師法律盡調(diào)報告(模板)

xx律師事務所關于商業(yè)化收購****有限公司不良債權項目之盡職調(diào)查報告年月日委托人：中國xx資產(chǎn)管理股份有限公司河北省分公司

TOC\o"1-4"\h\z\u釋義 6正文 6一、不良債權基本情況 6（一）主債權形成情況 6（二）擔保債權形成情況 6二、債務人基本情況分析 7（一）債務人主體資格 7（二）債務人的股權結構 8（三）實際控制人 8（四）債務人的業(yè)務情況 91、公司所處行業(yè)及競爭態(tài)勢分析 92、公司在行業(yè)內(nèi)的地位和競爭優(yōu)勢分析 93、公司的組織架構 94、公司業(yè)務許可資質及證照 95、貸款卡 9（四）債務人的主要資產(chǎn) 91、土地使用權 92、自有房產(chǎn) 93、車輛 104、其他資產(chǎn) 10（五）其他債權債務 10（六）債務人的訴訟、仲裁和行政處罰 111、以債務人為原告的訴訟 112、以債務人為被告的訴訟 123、債務人的仲裁情況 12三、保證人基本情況及法律分析 12（一）保證人XX公司 121、保證人XX公司工商登記基本情況 122、保證人XX公司涉訴情況 123、保證人XX公司資產(chǎn)情況 134、保證人XX公司經(jīng)營現(xiàn)狀 135、保證人XX公司主體資格的法律分析 13（二）保證人XX自然人 141、保證人基本信息 142、保證人財產(chǎn)狀況 143、保證人涉訴情況 144、保證人XX主體資格的法律分析 15四、抵押物基本情況及法律分析 15（一）債務人提供抵押物 151、抵押物全面盡職調(diào)查情況 152、抵押房地產(chǎn)的交通狀況及周圍配套 193、其他情況 19（二）第三人提供抵押物 191、抵押物全面盡職調(diào)查情況 192、第三人XX公司基本情況介紹（注意第三人為自然人的情況） 20（1）工商基本信息 20（2）與主債務人的關聯(lián)關系情況核查 20（三）抵押物法律分析 20五、本次盡職調(diào)查結論 20六、其他 21

引言XX律師事務所（下稱“本所”）系在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)合法批準成立的專業(yè)法律服務機構，具有在中國境內(nèi)從事中國法律事務的執(zhí)業(yè)資格。受中國xx資產(chǎn)管理股份有限公司河北省分公司（以下簡稱貴司）委托，為關于商業(yè)化收購XX銀行股份有限公司XX分行對****有限公司（以下簡稱“**公司”）不良債權項目提供專項法律咨詢服務。在盡職調(diào)查過程中，本所律師查驗了公司提供的文件、資料，查閱了與本項目有關的法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，并對公司的各個方面特別是公司債權的形成，抵押擔保、保證擔保所涉及主體和標的調(diào)查分析，債務人的設立及延續(xù)、主營業(yè)務、有形及無形資產(chǎn)、重大合同和交易、法律糾紛以及行政處罰等問題進行了研究、調(diào)查和求證工作，并走訪現(xiàn)場，向相關部門進行了盡可能詳細的調(diào)查?，F(xiàn)依據(jù)《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》以及《中華人民共和國律師法》、最高人民法院《關于適用<中華人民共和國擔保法>若干問題的解釋》、等有關法律、最高人民法院對《關于擔保期間債權人向保證人主張權利的方式及程序問題的請示》的答復[2002]民二他字第32號、《最高人民法院關于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》、《最高人民法院關于貫徹執(zhí)行最高人民法院十二條司法解釋有關問題的函》、《最高人民法院關于金融資產(chǎn)管理公司收購、處置銀行不良資產(chǎn)有關問題的補充通知》法[2005]62號等法規(guī)及司法解釋的規(guī)定，按照律師行業(yè)公認的業(yè)務標準、道德規(guī)范和勤勉盡責精神，出具本盡職調(diào)查報告。本所就盡調(diào)過程中發(fā)現(xiàn)的問題向公司進行通報并請公司補充提供相關資料文件以配合本所律師工作。為出具本報告之目的，就公司向本所提供的全部文件、資料和信息，本所假定如下：1、全部文件、資料和信息是全面的、完整的、真實的和有效的，不存在隱瞞、虛假、篡改或誤導的情況。2、復印件、傳真件、掃描文件均與原件一致，內(nèi)容相符。3、所有簽字、印鑒、印章均為真實有效的，且依法獲得了必要的授權、許可、同意或批準。4、所有合同、協(xié)議、契約均系簽約各方真實意思的表示，且已經(jīng)合法簽署、送達并可執(zhí)行；該等合同、協(xié)議、契約的簽約各方具有相應的民事權利能力和民事行為能力，且已依法獲得了必要的資質、許可、同意或批準。5、所有政府機關出具的批準文件，均為真實有效，且均在其職權范圍內(nèi)，或者依法獲得了必要的授權、許可、同意或批準。就出具本盡職調(diào)查報告，本所聲明如下：1、本所依據(jù)中國法律的有關規(guī)定，針對本報告出具日之前公司已經(jīng)發(fā)生或存在的事實，根據(jù)中國當時及/或現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)的有關規(guī)定出具本報告。2、本報告只涉及法律盡職調(diào)查有關的法律問題，并僅依據(jù)貴司及相關機構提供的各類文件、證明。對于公司的其他有關事項，包括但不限于其財務情況及財務報表真實性以及評估事項等，均不發(fā)表任何意見。如果本報告中存在涉及或說明該等事項的內(nèi)容，則僅為對有關專業(yè)報告的引用，并不表明本所及/或本所律師對該等事項發(fā)表任何意見或建議。3、本報告僅限于公司內(nèi)部使用，非經(jīng)本所書面同意，不得用作任何其他目的，或向任何其他個人、公司、政府部門、社團、組織或其他任何實體提供?；谏鲜龌A、假定和聲明，本所現(xiàn)就公司進行的初步法律盡職調(diào)查工作結果，向公司出具本報告。

釋義在本報告中，除非文義另有所指，下列簡稱具有如下含義：指xx資產(chǎn)/貴司指中國xx資產(chǎn)管理股份有限公司河北省分公司公司/債務人指XX有限公司指指……正文一、不良債權基本情況（一）主債權形成情況XX銀行股份有限公司XX支行/分行（以下簡稱“XX支行/分行”）與債務人于XX年X月X日、簽訂編號為XX號《XX銀行股份有限公司流動資金借款合同》，借款總金額XX萬元。借款用途：XX，期限：XX年X月X日至XX年X月X日，利率：月息X‰，以及逾期需加收復利、罰息。貸款人于XX年X月X日依約發(fā)放了借款。（注意：凡是一戶多筆的，應該逐筆進行描述。）（二）擔保債權形成情況1、XX年X月X日，抵押人XX公司與抵押權人XX支行簽訂編號為分別為XX號《XX抵押合同》，合同約定：抵押人以其位于XXX路XX號第X幢第X層建筑面積為XX平方米的房屋提供擔保，并在XXX房地產(chǎn)管理局辦理了房并他字第XX號《房屋他項權證》。被擔保的主債權為債務人自XX年X月X日起至XX年X月X日止在抵押權人處辦理約定業(yè)務所形成的債權，被擔保的主債權的最高余額不超過XX萬元。抵押擔保范圍包括主合同項下全部債務本金、利息、逾期利息、復利、罰息和違約金、損害賠償金以及訴訟費、律師費、抵押物處置費、過戶費等抵押權人實現(xiàn)債權的所有費用。2、XX年X月X日，XX與XX分（支）行簽訂《保證合同》，合同約定：XX為上述借款提供連帶責任擔保，保證期間為主合同約定的債務人履行債務期限屆滿之日起兩年。擔保范圍包括主合同項下的債務本金以及訴訟費、律師代理費和其他實現(xiàn)債權的一切費用。3、……注意：若同一債務人有多筆債務，需要分別將每筆的擔保措施一一對應來描述。以下表格僅做參考，律師可視具體情況進行改進。單位：萬元序號借款日到期日風險分類貸款金額本金余額欠息金額本息合計擔保方式123……二、債務人基本情況分析（一）債務人主體資格經(jīng)本所律師查詢?nèi)珖髽I(yè)信息公示系統(tǒng)，該公司現(xiàn)持有XX市場監(jiān)督管理局于XX年X月X日核發(fā)的統(tǒng)一社會信用代碼為XXXX的《營業(yè)執(zhí)照》（關注：企業(yè)是否三證合一），公司基本情況如下：名稱****有限公司住所法定代表人注冊資本企業(yè)類別有限責任公司經(jīng)營范圍經(jīng)營期限執(zhí)行董事、監(jiān)事執(zhí)行董事：監(jiān)事：登記機關xx市場監(jiān)督管理局（二）債務人的股權結構截至本報告出具之日，****的股權結構如下：序號股東姓名/名稱出資額（萬元）持股比例1%2%合計%根據(jù)****公司相關負責人介紹，截至本報告出具之日，****公司的股權不存在質押、查封、權利受到限制或存在爭議的情況。（三）實際控制人****的實際控制人系XX。實際控制人的簡歷情況如下：（四）債務人的業(yè)務情況1、公司所處行業(yè)及競爭態(tài)勢分析2、公司在行業(yè)內(nèi)的地位和競爭優(yōu)勢分析3、公司的組織架構4、公司業(yè)務許可資質及證照5、貸款卡****現(xiàn)持有中國人民銀行于XX年X月X日向****有限公司核發(fā)《貸款證》，貸款卡號為：XX（四）債務人的主要資產(chǎn)1、土地使用權根據(jù)****公司提供的材料并經(jīng)本所律師適當核查，截至本報告出具之日，****擁有土地使用權狀況如下：使用權證號坐落地號地類（用途）使用權人使用權類型終止日期使用權面積評估價值（注意：應該按土地使用證進行撰寫）2、自有房產(chǎn)根據(jù)****公司提供的材料并經(jīng)本所律師適當核查，截至本報告出具之日，****擁有的自有房產(chǎn)情況如下：房權證號房屋所有權人****有限公司共有情況無房屋坐落登記時間房屋性質評估價值房屋狀況總層數(shù)建筑面積（m2）用途（注意：應該按房產(chǎn)證進行撰寫）3、車輛根據(jù)****公司提供的資料，****公司現(xiàn)有X臺車輛。經(jīng)本所律師查閱上述車輛的機動車行駛證，車輛的基本信息如下：序號車輛類型車牌號使用性質所有人1****23……4、其他資產(chǎn)（五）其他債權債務截至本盡職調(diào)查報告出具之日，除去已轉讓給xx資產(chǎn)的債權外，債務人正在履行或已經(jīng)履行完畢的近兩年的貸款合同及抵押合同如下：序號合同編號貸款方/抵押權人金額（萬元）合同簽訂日期期限擔保方式/抵押物履行情況12…根據(jù)公司提供的資料顯示，除去已轉讓給xx資產(chǎn)的債權外，公司正在履行的借款合同總額為XX萬元。（六）債務人的訴訟、仲裁和行政處罰1、以債務人為原告的訴訟注意：以表格形式介紹該訴訟的基本情況、進程等原告地址聯(lián)系人及電話被告地址聯(lián)系人及電話案由案號受理法院地址聯(lián)系人及電話簡要案情開庭日期和地點舉證期限30天（或15天）到20年月日止法務部處理情況判決主文宣判日期20年月日時分執(zhí)行情況備注（注意：該表格僅作為參考，律師可視具體情況進行改進。）2、以債務人為被告的訴訟同樣，用表格形式列報。3、債務人的仲裁情況同樣，用表格形式列報。三、保證人基本情況及法律分析（一）保證人XX公司1、保證人XX公司工商登記基本情況保證人XX公司成立于XX年X月X日，營業(yè)期限至XX年X月X日，公司地址：XX。法定代表人：XX，注冊資本XX萬元，其中XX出資XX萬元，占比XX%;XX出資XX萬元，占比XX%。經(jīng)營范圍：XX。經(jīng)全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢，該公司經(jīng)營狀態(tài)為“存續(xù)”。2、保證人XX公司涉訴情況經(jīng)本所律師查詢中國裁判文書網(wǎng)、全國失信被執(zhí)行人名單系統(tǒng)等網(wǎng)站，截至本盡職調(diào)查報告出具之日，查詢到失信信息X條，被執(zhí)行人信息X條，裁判文書信息X條。基本情況如下所示：（注意：建議以表格形式展示，以執(zhí)行信息作為例子作如下表格，該表格僅作為參考，律師可視具體情況增刪和改進。）序號執(zhí)行法院立案日期案號執(zhí)行標的（萬元）3、保證人XX公司資產(chǎn)情況XX公司截至XX年末公司總資產(chǎn)XX萬元，總負債XX萬元，XX(最近一年)年實現(xiàn)銷售收入XX萬元，凈利潤XX萬元，擔保能力較強。經(jīng)本所律師查詢，該公司動產(chǎn)抵押信息X條：（1）XX年X月X日，部分XX抵押給XX銀行股份有限公司XX支行，抵押金額XX萬元；（2）……4、保證人XX公司經(jīng)營現(xiàn)狀據(jù)本所律師了解，XX公司經(jīng)營范圍主要以XX為主，現(xiàn)有XX條生產(chǎn)線，具備年產(chǎn)XX生產(chǎn)能力，經(jīng)營狀況XX。（若為非生產(chǎn)型企業(yè)，應從其他角度進行分析。）5、保證人XX公司主體資格的法律分析債務人XX公司系依法登記設立的有限責任公司，且合法存續(xù)，具備獨立承擔法律責任的主體資格。（二）保證人XX自然人1、保證人基本信息XX，性別：X，民族：漢，XX年X月X日生，住址:XX省XX市XX區(qū)XX路（街），身份證號：XX。2、保證人財產(chǎn)狀況代理律師經(jīng)過相關調(diào)查，發(fā)現(xiàn)擔保人XX的XX的財產(chǎn)線索（包括但不限于房產(chǎn)、車輛、股票、基金等個人財產(chǎn)線索），并調(diào)查其是否有涉訴及被執(zhí)行信息。3、保證人涉訴情況經(jīng)本所律師查詢中國裁判文書網(wǎng)、全國失信被執(zhí)行人名單系統(tǒng)等網(wǎng)站，截至本盡職調(diào)查報告出具之日，查詢到失信信息X條，被執(zhí)行人信息X條，裁判文書信息X條?；厩闆r如下所示：（注意：建議以表格形式展示，以執(zhí)行信息作為例子作如下表格，該表格僅作為參考，律師可視具體情況增刪和改進。）序號執(zhí)行法院立案日期案號執(zhí)行標的（萬元）……4、保證人XX主體資格的法律分析保證合同合法有效，保證人XX、XX系完全民事行為能力人，具備獨立承擔法律責任的主體資格。四、抵押物基本情況及法律分析（一）債務人提供抵押物債務人在XX支行抵押物共有土地X宗，房產(chǎn)X宗，其具體情況為：序號房屋所有權人（土地使用權人）抵押物面積房產(chǎn)（土地）權證號房屋（土地）他項權證號所處位置用途性質抵押時價值對應債權備注123…1、抵押物全面盡職調(diào)查情況該抵押房產(chǎn)位于XX市XX街(道)，其中：抵押土地總面積為XX平方米（合XX畝），取得時間XX年，土地性質為出讓，用途為工業(yè)用地，抵押XX支行貸款時設定價值為XX萬元；抵押房產(chǎn)總面積XX平方米，用途XX，房屋結構為鋼混、磚混、鋼結構，房屋產(chǎn)權登記時間為XX年X月X日，抵押XX支行設定價值為XX萬元。提示：同時，需要律所向債務人、租戶（如有）、詢問、相關房產(chǎn)、土地監(jiān)管部門走訪等途徑，逐一查明抵押房產(chǎn)的如下情況：A、抵押房產(chǎn)的基本情況（1）有否其他順位的抵押登記，本債權抵押是否第一順位；（2）有否抵押房產(chǎn)的調(diào)查報告、評估報告；（3）預估抵押房產(chǎn)目前的價值是否明顯大于該筆對應的債權；（4）抵押房產(chǎn)是否存在優(yōu)先受償?shù)膫鶛啵ㄈ绻こ炭?、出讓金、閑置費、稅費等）；（5）抵押房產(chǎn)的目前狀態(tài)（自有、借用、占用、租賃、閑置、損毀）；（6）抵押人、第三人有否提出抵押無效的主張或訴訟（仲裁）；（7）有否第三人提出對抵押房產(chǎn)享有所有權、租賃權或其他權益的請求或訴訟（仲裁）；（8）抵押房產(chǎn)有否涉及各類糾紛。B、房屋的權屬瑕疵情況（1）是否未付清受讓價款而與原權屬人有爭議；（2）是否存在抵押人以房產(chǎn)作價入股或作為出資條件、合作條件的情形；（3）是否因未付清價款而由轉讓方約定保留所有權或保留行使解除買賣合同的權利；（4）是否與所在地塊的權屬人不一致；（5）房產(chǎn)所在地塊是否屬劃撥用地。C、房屋的糾紛情況（1）是否存在產(chǎn)權、相鄰權、合同義務、共有、合作開發(fā)、轉讓、租賃、價款、侵權、共益、一物多賣、實物分割、企業(yè)改制等糾紛；（2）是否涉及與原土地權屬人（歷史）糾紛、原轉讓人糾紛、小業(yè)主糾紛。（3）是否屬拆遷房、廉租安置房、置換房；（4）是否涉及小業(yè)主問題或職工安置問題；（5）是否涉及與強勢部門/人士（如軍隊、地方政府、黑惡勢力）有利益沖突；（6）如屬預購房產(chǎn)且未交收實物，開發(fā)商是否配合移交房產(chǎn)及配合辦理權證；（7）有否被第三人在抵押房產(chǎn)上加建、擴建建筑物，或添附構建物，或裝修從而產(chǎn)生（或隱藏）糾紛。D、房屋目前使用狀況a、如有租賃（1）出租方是否為抵押人，如否，具體原因是什么；（2）是否存在虛假租賃嫌疑；（3）租賃的期間、租金標準和用途；（4）租賃關系能否對抗抵押或查封（從出租時點、實物接收時點等綜合研判），是否需另案訴訟才能處理；（5）租賃有否備案；（6）承租人的大致背景，與抵押人/權屬人之間的關聯(lián)性質；（7）租金一直由何人收取；（8）租金有否被法院凍結扣劃；（9）有否能夠證明租賃關系存在的其他情況（如繳費憑證等）；（10）承租人是否有購買租賃物業(yè)的意愿。b、如果現(xiàn)狀為閑置，或爛尾（含所在樓盤爛尾）（1）閑置、爛尾的原因（政府行為、規(guī)劃調(diào)整、地質條件、文物保護、安全隱患、安全事故、司法不公、權屬糾紛、租賃糾紛、被惡意占用、涉及維穩(wěn)、企業(yè)資金不足、企業(yè)股東不和、配套設施不足、案外人干涉或設置障礙、小業(yè)主糾紛等）；（2）閑置、爛尾的時間；（3）是否受到處罰（例如責令整改）；（4）重新盤活的可能性，抵押人或政府會否在近期內(nèi)確定處置方案；（5）房產(chǎn)所在地塊的余下使用權期限。E、房屋所有權人欠債情況（1）是否存在優(yōu)先受償權（如工程款）；（2）所在地塊是否拖欠出讓金、市政配套費；（3）是否拖欠轉讓價款、物業(yè)管理費、水電費、供暖費、環(huán)保費等；（4）是否拖欠稅費或具地方特色的費用。F、房屋的處分障礙情況a、過戶限制（1）當?shù)卣欠窬懿慌浜戏ㄔ禾幹?；?）所在區(qū)域是否有規(guī)劃調(diào)整，房產(chǎn)暫不辦理過戶手續(xù)；（3）是否屬國有或集體資產(chǎn)且過戶規(guī)定不明晰等；（4）是否有歷史遺留問題未解決故暫緩過戶；（5）是否屬于特種用途（如儲備糧倉庫）等；（6）房產(chǎn)所在地塊是否屬劃撥用地、集體建設用地而影響過戶；（7）是否屬抵押人唯一住房或依附若干戶口。b、處分障礙（1）如已被另案查封，之前法院是否處分過該房產(chǎn)；（2）今后是否會面臨難以處置的情況（如政府行為、規(guī)劃調(diào)整、地質條件、文物保護、安全隱患、權屬糾紛、租賃糾紛、被惡意占用、涉及維穩(wěn)、配套設施不足、案外人干涉或設置障礙、首封人惡意查封、有特殊用途等）。c、干系人的態(tài)度（1）法院（注：如已被另案查封）或政府部門對處置該房產(chǎn)的態(tài)度（消極還是緊迫）；（2）抵押人、權屬人、承租人、（商業(yè)）物業(yè)管理人或其他關聯(lián)人對處置該房產(chǎn)的態(tài)度（消極還是緊迫）；（3）已對該房產(chǎn)設置了處置障礙的第三人的態(tài)度；（4）該房產(chǎn)是否已有潛在買家。2、抵押房地產(chǎn)的交通狀況及周圍配套上述房地產(chǎn)位于XX，東臨XX，與多條道路相連通，交通便利。廠區(qū)內(nèi)道路、綠化、水、電等配套設施齊備。(描述該房產(chǎn)的區(qū)位，交通狀況，周圍配套等相關情況)3、其他情況……（二）第三人提供抵押物1、抵押物全面盡職調(diào)查情況第三人XX公司（自然人）在XX支行抵押物共有土地X宗，房產(chǎn)X宗，其具體情況為：（參照“債務人提供抵押物”）2、第三人XX公司基本情況介紹（注意第三人為自然人的情況）（1）工商基本信息第三人XX公司成立于XX年X月X日，營業(yè)期限至XX年X月X日，公司地址：XX。法定代表人：XX，注冊資本XX萬元，其中XX出資XX萬元，占比XX%;XX出資XX萬元，占比XX%。經(jīng)營范圍：XX。經(jīng)全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢，該公司經(jīng)營狀態(tài)為“存續(xù)”。（2）與主債務人的關聯(lián)關系情況核查本所律師經(jīng)過XX等途徑查詢，該公司與主債務人屬于受同一實際控制人控制的公司/沒有任