《金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)與行為指引》3

金融機構(gòu)從業(yè)人員

職業(yè)素養(yǎng)與行為指引

2012年6月

目錄金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)金融從業(yè)人員行為指引金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)成功的私人銀行家十分可靠，擁有良好的教育背景以及社會背景十分謙虛，善于傾聽，有能力站在客戶的角度分析問題。不是銷售人員，而是顧問——IvanPictet，瑞士百達銀行主席、董事會成員

、百達銀行家族代表、曾擔(dān)任日內(nèi)瓦金融基金會主席。成功的理財師

必須善解人意、富于親和力、有很強人際交往能力，要真心喜歡同人溝通要懂得如何激勵客戶采取行動要熟知各種規(guī)則與產(chǎn)品，掌握理財技術(shù)

——柯契斯，全美排名第42位的理財公司的擁有者，前國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）主席，前金融理財慈善基金會主席金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)金融理財師在社會上可以比醫(yī)生和律師享有更崇高的聲望和更多的尊敬，同客戶的關(guān)系顯然更綜合，也更親近。人們對自己的理財師葆有那種溫情和信賴，知道可以將自己和家人一生的福祉托付給自己的理財師。金融從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)第一條崇尚法律遵章守紀(jì)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)和其他監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督，服從行業(yè)自律組織的自律性管理，遵守所在單位的規(guī)章制度，不得違法違規(guī)操作或從事對銀行業(yè)形象有不良影響的活動。金融從業(yè)人員行為指引第四條關(guān)注風(fēng)險勇于創(chuàng)新業(yè)務(wù)操作應(yīng)加強風(fēng)險防控，關(guān)注業(yè)務(wù)全過程潛在的各類風(fēng)險，堅持全員全過程風(fēng)險管理理念。積極進取，勇于開拓，勇于創(chuàng)新，廣開言路。善于創(chuàng)造性地思考問題；鼓勵和尊重同事和下屬的首創(chuàng)精神。金融從業(yè)人員行為指引第五條執(zhí)行指令互尊互助同部門、同崗位的從業(yè)人員，應(yīng)相互溝通，以使各自的工作更加周密、細致；從事跨部門（崗位）工作的從業(yè)人員，應(yīng)服從牽頭部門（人員）的協(xié)調(diào)與指揮；在臨時性工作組織（如小組、團、辦公室）工作，應(yīng)服從該組織負責(zé)人的指示。不因年齡、性別、家庭或社會背景、職務(wù)、級別、權(quán)限、資歷、學(xué)歷、經(jīng)驗、學(xué)識等方面的原因，而對同事冷淡、輕視、傲慢、蠻橫或不尊重。金融從業(yè)人員行為指引第六條誠實守信不亢不卑樹立誠信理念，堅持信譽至上、誠實守信、文明規(guī)范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公平對待所有客戶，老少無欺，在工作和社會交往中，儀表端莊、舉止大方、禮貌和藹，語言文明、著裝得體。金融從業(yè)人員行為指引第七條努力學(xué)習(xí)專業(yè)勝任適應(yīng)金融國際化的需要，學(xué)習(xí)現(xiàn)代金融知識，取得任職崗位應(yīng)具備的資格，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，提高業(yè)務(wù)的能力，增強競爭意識、開放意識，向高層次復(fù)合型金融人才方向發(fā)展。堅持終身學(xué)習(xí)，努力成為學(xué)習(xí)型、知識型、創(chuàng)新型從業(yè)人員。金融從業(yè)人員行為指引第八條公平競爭優(yōu)質(zhì)服務(wù)與同業(yè)對手競爭服務(wù)客戶時，應(yīng)維護“客戶自愿”的原則；不得在客戶面前故意貶低競爭對手。向公眾提供服務(wù)時，應(yīng)優(yōu)質(zhì)、高效、便捷。不得采取低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)手段。不能因客戶的性別、膚色、民族、身份或其他方面的理由而歧視對方。金融從業(yè)人員行為指引第九條首問負責(zé)勤勉盡職熱情接待客戶咨詢和社會公眾來電來訪。屬于本職工作的，應(yīng)及時辦理并向客戶反饋辦理結(jié)果；不屬于本職工作的，應(yīng)主動聯(lián)系承辦人，并告之客戶和社會公眾聯(lián)系方式。愛崗敬業(yè)，精通業(yè)務(wù)，認(rèn)真履職，勤勉奉公，任勞任怨。金融從業(yè)人員行為指引第十條公私分明勤儉節(jié)約不得將公司費用用于有個人目的的活動，不得挪用公司器材、設(shè)備、機具、辦公用品等，不得將業(yè)務(wù)費用用于個人開支。購置固定資產(chǎn)，以經(jīng)濟實用為原則，不貪大求全。會議、培訓(xùn)、招待、慶祝、宴請及聯(lián)誼等活動