2023運營條線考試（復(fù)考）復(fù)習(xí)測試卷含答案

第頁2023運營條線考試（復(fù)考）復(fù)習(xí)測試卷含答案1.營業(yè)機構(gòu)為個人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，對于單筆金額人民幣（）（含）以上或者超過單日累計提示限額的，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，并留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C2.承兌人收到票據(jù)影像確認(rèn)請求或者票據(jù)實物后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)做出或者委托其開戶行做出同意或者拒絕到期付款的應(yīng)答。拒絕到期付款的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A、2日B、兩個工作日C、3日D、三個工作日【正確答案】：D3.一張單位結(jié)算卡可以關(guān)聯(lián)同一單位客戶在本法人機構(gòu)內(nèi)的多個賬戶，最多不超過（）個賬戶。A、2個B、5個C、10個D、15個【正確答案】：B4.農(nóng)商銀行的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率（流動性覆蓋率）應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、50%B、75%C、80%D、100%【正確答案】：D5.（）主要適用于紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成電子權(quán)屬登記后的票據(jù)背書A、結(jié)算專用章B、匯票專用章C、已電子登記權(quán)屬章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：C6.（）是指持票人在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給金融機構(gòu)，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、回購【正確答案】：A7.定活兩便儲蓄存款起存金額為人民幣（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正確答案】：B8.（）業(yè)務(wù)由金融市場基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)向大額支付系統(tǒng)發(fā)起，大額支付系統(tǒng)借、貸記指定清算賬戶后，將支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行和收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)至付款行和收款行。A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算【正確答案】：B9.支票的持票人委托開戶銀行收款時，應(yīng)作委托收款背書，在支票背面背書人欄簽章、記載“委托收款”字樣、背書日期，在被背書人欄記載（）名稱，并將支票和填制的進賬單交開戶銀行。A、收款人B、持票人開戶銀行C、付款人D、付款人開戶銀行【正確答案】：B10.打擊治理在中華人民共和國（）實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者中華人民共和國公民在（）實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，適用本法。境外的組織、個人針對中華人民共和國境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的，或者為他人針對境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供產(chǎn)品、服務(wù)等（）的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任。A、境外；境內(nèi)；幫助B、境內(nèi)；境外；幫助【正確答案】：B11.農(nóng)商銀行應(yīng)定期或不定期對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)國庫集中支付電子化制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理等情況開展監(jiān)督檢查，至少每（）開展一次。A、季度B、半年C、年D、兩年【正確答案】：C12.（）模式是指定轄內(nèi)一家在人民銀行具有獨立提款權(quán)的法人機構(gòu)，負責(zé)本市其他法人機構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。A、委托代理B、市級代理C、專人代理D、獨立【正確答案】：A13.同一單位銀行結(jié)算賬戶關(guān)聯(lián)不同單位結(jié)算卡的，同一賬戶的ATM取款交易上限為每戶每日累計()元A、2萬B、3萬C、4萬D、5萬【正確答案】：A14.()應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負責(zé)，并研究制定年度案防工作計劃。A、董事會B、高級管理層C、監(jiān)事會D、專門委員會【正確答案】：B15.書面掛失時選擇不止付的，該賬戶仍可在()等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。A、柜面B、自助設(shè)備C、智e通D、農(nóng)金通【正確答案】：C16.鄉(xiāng)村振興卡的優(yōu)勢不包括（）。A、免收換卡工本費B、免收掛失費C、免收USBKEY、動態(tài)令牌工本費D、可享受銀聯(lián)提供的相關(guān)權(quán)益【正確答案】：C17.行內(nèi)大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)按照()清分規(guī)則進行清分。A、先行號、后賬號B、先賬號、后行號C、先行號，后戶名D、先戶名，后行號【正確答案】：B18.法人機構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支，須在（）內(nèi)補足。A、次日B、下一工作日C、2個工作日D、3個工作日【正確答案】：B19.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理服務(wù)監(jiān)督管理辦法（2018版）》，下列不屬于《農(nóng)金員代理服務(wù)公告》內(nèi)容的是：A、農(nóng)金員姓名B、金融代理服務(wù)內(nèi)容C、農(nóng)商銀行監(jiān)督電話D、代理服務(wù)場所地址【正確答案】：D20.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、

監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍【正確答案】：A21.自助設(shè)備保險柜密碼原則上每（）更換一次。A、旬B、月C、季D、半年【正確答案】：C22.《關(guān)于進一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2022〕30號）自（）起執(zhí)行。A、2022年4月1日B、2022年5月1日C、2022年6月1日D、2022年7月1日【正確答案】：B23.對于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報送案件審結(jié)報告，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。不能按期報送的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過（）。A、8個月，3個月B、9個月，3個月C、6個月，3個月D、9個月，6個月【正確答案】：A24.簡化提取已故存款人小額存款時，已故存款人在本法人機構(gòu)的賬戶余額合計不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息，外幣存款按照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價折算）的條件。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D25.營業(yè)機構(gòu)為個人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C26.反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)的（）A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標(biāo)【正確答案】：D27.

對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（）。A、

自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為【正確答案】：C28.原則上年齡超過（）（含）的農(nóng)金員應(yīng)正常退出。A、55周歲B、60周歲C、65周歲D、70周歲【正確答案】：C29.查復(fù)行收到查詢后，應(yīng)盡快查明情況，（）向查詢行發(fā)送查復(fù)信息。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日下午16:30D、次日【正確答案】：B30.會計主管或指定專人定時在智慧柜員機（一天至少兩次）通過“未簽名交易查詢”對未簽名情況逐條進行查詢確認(rèn)，若存在辦理結(jié)果成功但客戶未簽名的，應(yīng)及時聯(lián)系客戶返回網(wǎng)點進行補簽，補簽時間原則上不超過（）個工作日。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D31.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準(zhǔn)入農(nóng)金員操作規(guī)范》，在農(nóng)金員退出流程中，對于強制退出或其他存在風(fēng)險隱患的情形，應(yīng)（）。A、先解除代理協(xié)議，將風(fēng)險問題妥善處置后，再對外進行公示公告。B、立即清退，并對外進行公示公告。C、先將風(fēng)險問題妥善處置后，再解除代理協(xié)議并對外進行公示公告。D、先將風(fēng)險問題妥善處置后，再對農(nóng)金員條件進行評估，可繼續(xù)從事農(nóng)金員的可繼續(xù)開展代理業(yè)務(wù)。【正確答案】：A32.農(nóng)商銀行對農(nóng)金員代理服務(wù)場所實現(xiàn)遠程實時監(jiān)控，農(nóng)商銀行總行、支行可通過電腦、PAD等設(shè)備進行查看、回放，農(nóng)商銀行總行集中存儲視頻數(shù)據(jù)，存儲時間不低于（）個月。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月【正確答案】：B33.營業(yè)機構(gòu)要對接收的大額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)及時處理，對于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的，對工作日8:30前接收的，應(yīng)于當(dāng)日（）前完成處理；對于8:30之后接收的，（）前處理完畢。A、當(dāng)日，當(dāng)日B、12:00，當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、12:00，當(dāng)日D、12:00，原則上當(dāng)日最遲下一個工作日12:00【正確答案】：D34.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、

金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況【正確答案】：D35.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅱ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C36.（)組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機制，開展綜合治理。A、地方縣級以上各級人民政府B、地方市級以上各級人民政府C、縣級以上各級人民政府D、地方各級人民政府【正確答案】：D37.開戶行為單位客戶開立單位銀行結(jié)算賬戶后，未啟用前，賬戶處于（）狀態(tài)。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正確答案】：B38.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，（）手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。A、電信技術(shù)B、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)C、電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)D、電話詐騙【正確答案】：C39.營業(yè)機構(gòu)為存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶時，應(yīng)設(shè)定有效期限，最長不超過（）個月。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B40.在推廣收單業(yè)務(wù)時，農(nóng)商銀行可以在廣告中使用的宣傳用語是：（）A、安全保障B、零扣率C、T+0D、即時到賬【正確答案】：A41.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費收費工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕83號），普通賬戶維護費是指農(nóng)商行向單位客戶提供結(jié)算賬戶管理、維護等服務(wù)而收取的費用，收費標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：A42.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，應(yīng)當(dāng)于（）依法暫停支付并在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記或者委托開戶行在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記相關(guān)信息。A、當(dāng)日B、次日C、不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日【正確答案】：A43.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號），如銀行業(yè)金融機構(gòu)因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函的，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函（）日內(nèi)，通知會計師事務(wù)所，以保證回函效率。A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日【正確答案】：B44.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實施董事會、監(jiān)事會對（）的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動。A、

高級管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會D、以上皆是【正確答案】：A45.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、

反洗錢專職崗位人員B、

反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、

新入職員工【正確答案】：C46.流動性風(fēng)險是()。A、指因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而使本法人機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險B、指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使本法人機構(gòu)表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險C、指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險D、指雖然有清償能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應(yīng)對資產(chǎn)增長或支付到期債務(wù)的風(fēng)險【正確答案】：D47.營業(yè)機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、5,3B、3,5C、3,3D、5,5【正確答案】：A48.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時間為（）。A、10年B、15年C、20年D、30年【正確答案】：D49.同一客戶在同一法人機構(gòu)開立借記卡原則上不超過（）張。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：B50.金融機構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負責(zé)管理境外分支機構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。A、

董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層【正確答案】：D51.單位存款人撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后()日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。A、5日B、7日C、10日D、15日【正確答案】：C52.非稅資金清分后入財政專戶的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)上繳國庫。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B53.10.金融、電信、市場監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場主體登記機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實名登記履行身份信息（）職責(zé)。A、核準(zhǔn)B、核驗C、檢查D、檢驗【正確答案】：B54.新建客戶信息后，系統(tǒng)自動生成（）數(shù)字的客戶編號。A、10位B、15位C、19位D、26位【正確答案】：B55.若遇營業(yè)網(wǎng)點智慧柜員機鑰匙丟失、損壞等緊急情況需要啟用備用鑰匙，須經(jīng)農(nóng)商銀行()批準(zhǔn)，由營業(yè)網(wǎng)點會計主管領(lǐng)用，并做好交接領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢按程序重新封裝保管。A、現(xiàn)金管理部門負責(zé)人B、現(xiàn)金管理部門分管行長【正確答案】：B56.（）是指根據(jù)法人機構(gòu)與客戶的協(xié)議，客戶交款時，采取與客戶共同先將現(xiàn)鈔封包交存，在法人機構(gòu)共同清點入賬的業(yè)務(wù)。A、封包收款業(yè)務(wù)B、委托收款業(yè)務(wù)C、受托收款業(yè)務(wù)D、當(dāng)面收款業(yè)務(wù)【正確答案】：A57.對于業(yè)內(nèi)案件，派出機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后一年內(nèi)逐級向銀保監(jiān)會案件管理部門報送（），抄報銀保監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。A、案件審結(jié)報告B、案件調(diào)查報告C、案件確認(rèn)報告D、機構(gòu)調(diào)查報告【正確答案】：A58.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)履行以下告知義務(wù)：被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持收繳憑證直接或通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請；被收繳人對作出有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)持收繳憑證向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、2,30B、3,30C、2,60D、3,60【正確答案】：D59.支票手續(xù)費的退還僅對（）及之后向客戶出售的支票進行退還手續(xù)費，之前出售的支票繳回時不退還手續(xù)費。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正確答案】：C60.11.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條第一款規(guī)定開展異常賬戶和可以交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設(shè)備位置信息。A、個人信息、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息B、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、個人信息、支付受理終端信息C、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、個人信息D、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息【正確答案】：D61.自助設(shè)備保險柜的鑰匙和密碼應(yīng)（）。A、專人管理、專人使用B、分管分用、嚴(yán)格保密C、雙人分管，平行交接D、一人保管鑰匙、一人管理密碼【正確答案】：C62.境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號統(tǒng)一加前綴（）。A、NARB、NRRC、NRCD、NRA【正確答案】：D63.自助設(shè)備吞沒卡逾期未領(lǐng)的，由自助設(shè)備所屬營業(yè)機構(gòu)自逾期次日起（）剪角作廢。A、5個工作日內(nèi)B、10個工作日內(nèi)C、20個工作日內(nèi)D、30個工作日內(nèi)【正確答案】：B64.農(nóng)金員退出后（）內(nèi)，農(nóng)商銀行應(yīng)通過周邊群眾調(diào)查、現(xiàn)場查看等形式對其進行后續(xù)跟蹤訪查，重點查訪其是否存在假借農(nóng)金員名義代理金融業(yè)務(wù)、吸收公眾存款等問題。A、2年B、1年C、半年D、30天【正確答案】：B65.根據(jù)客戶事先申請或個性化要求進行制作，而后向客戶發(fā)放的銀行卡屬于（）。A、預(yù)制卡B、預(yù)約卡C、空白卡D、已制卡【正確答案】：B66.個人活期儲蓄存單賬戶實行利隨本清的方式，采用（）。A、積數(shù)計息法B、逐筆計息法C、余額計息法D、累計計息法【正確答案】：B67.對于（）年未發(fā)生任何交易，賬戶余額和積數(shù)均為0，未進行凍結(jié)、掛失和賬戶狀態(tài)控制，且賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)無任何協(xié)議簽約（不含短信通知）的個人活期賬戶系統(tǒng)自動進行批量銷戶。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：B68.單位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）萬元。A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B69.清算備付金賬戶，系統(tǒng)按照以上級清算賬戶余額為準(zhǔn)的原則進行計息、結(jié)息，（）同時入賬。A、四邊B、三邊C、單邊D、雙邊【正確答案】：D70.票交所關(guān)于規(guī)范電子商業(yè)承兌匯票提示付款應(yīng)答的通知（票交所發(fā)〔2022〕2號），票據(jù)到期日在2022年3月21日及之后的電子商業(yè)承兌匯票，持票人在電子商業(yè)承兌匯票的票據(jù)到期日前提示付款，承兌人在（)日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）仍未應(yīng)答，承兌人接入機構(gòu)也未在下一日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）代為應(yīng)答的，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在該日日終時將票據(jù)狀態(tài)“提示付款待簽收”變更為拒付狀態(tài)。A、收到提示付款請求當(dāng)日B、收到提示付款請求的次日起第3日C、票據(jù)到期日當(dāng)日D、票據(jù)到期日的次日起第3日【正確答案】：D71.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準(zhǔn)入農(nóng)金員操作規(guī)范》，支行組織至少（）工作人員對擬準(zhǔn)入人員進行考察，走訪至少2名村委成員和5名居民。A、4名B、1名C、2名D、3名【正確答案】：C72.“假幣”印章為長方型印章，印章上半部分刻有“（）”字樣。A、假幣B、假幣收繳C、鑒定D、沒收【正確答案】：A73.客戶進入“涉案賬戶開戶人”關(guān)注名單后，客戶（）內(nèi)未核實的，暫停客戶名下除涉案賬戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。A、2日B、3日C、5日D、10日【正確答案】：B74.任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供（）。A、核對B、實名核驗幫助C、實名核查幫助D、實名核對幫助【正確答案】：B75.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年12月1日D、2023年1月1日【正確答案】：C76.違反《反詐法》第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機關(guān)并處（）拘留。A、五B、十C、十五D、二十【正確答案】：C77.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、分管行長和現(xiàn)金管理部門負責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個人印章，辦理登記簽收手續(xù)，由()入保險柜妥善保管A、會計主管B、主管C、現(xiàn)金管理部門D、安全監(jiān)保部門【正確答案】：C78.單位結(jié)算卡具有一戶多卡和()功能A、一卡多戶B、一卡一戶C、一一對應(yīng)D、一戶單卡【正確答案】：A79.國庫集中支付資金需要退回國庫的，代理銀行在收到退回資金（）向人行辦理資金退回。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日至遲次日D、下一個工作日【正確答案】：C80.單位存款人在同一營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶的，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A81.某農(nóng)商銀行農(nóng)金員代理存款占比年初數(shù)為52%，按照分類標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為（）A、一類行B、二類行C、三類行D、四類行【正確答案】：A82.多級賬簿清分調(diào)整應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起（）個月內(nèi)進行，否則，無法進行清分調(diào)整。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B83.個人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照（）等法律規(guī)定，規(guī)范個人信息處理，加強個人信息保護，建立個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機制。A、《中華人民共和國個人信息保護法》B、《網(wǎng)絡(luò)安全法》C、《電信條例》D、《民法典》【正確答案】：A84.業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限，并實施（）調(diào)整。A、適時B、實時C、動態(tài)D、優(yōu)化【正確答案】：C85.存款人申請辦理單位協(xié)定存款，應(yīng)與農(nóng)商行約定基本存款額度，基本存款額度應(yīng)為人民幣()萬元以上。A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：B86.失票人應(yīng)在在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告或提起訴訟，且公式催告期限不得少于（）。A、15天B、30天C、45天D、60天【正確答案】：D87.柜員收款業(yè)務(wù)，初點時應(yīng)按下列操作程序辦理（）。A、核對總數(shù)、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)B、核對總數(shù)、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)C、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)、核對總數(shù)D、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)、核對總數(shù)【正確答案】：D88.發(fā)生Ⅲ級和Ⅳ級流動性風(fēng)險事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：D89.網(wǎng)點會計主管對智慧柜員機現(xiàn)金和重要空白憑證，每月查庫不少于()次。A、1B、2C、3【正確答案】：A90.營業(yè)機構(gòu)要及時處理小額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)，確認(rèn)有誤的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)退回發(fā)起行；對于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的，最遲在（）處理完畢。A、2，當(dāng)日B、2，下一工作日上午11:00前C、2，下個營業(yè)日D、1，當(dāng)日下午16:30【正確答案】：C91.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A92.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預(yù)留印鑒不符、使用支付密碼編制錯誤的支票。此類支票一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商行應(yīng)做退票處理，并按規(guī)定向人民銀行報告，由人民銀行按票面金額處以（）的罰款A(yù)、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正確答案】：D93.自（）起，營業(yè)機構(gòu)辦理書面掛失、掛失補發(fā)、解掛、個人存款過戶，以及為個人客戶開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場景照作會計憑證附件。營業(yè)機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)于進一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（附件2）規(guī)定，做好業(yè)務(wù)辦理場景照留存工作。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日【正確答案】：C94.

中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，()應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A、

客戶B、金融機構(gòu)C、司法機關(guān)D、公安機關(guān)【正確答案】：B95.單位協(xié)定存款實行按日計提利息，按季結(jié)息，采用積數(shù)計息法，遇利率調(diào)整，分段計息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計息。A、存入日B、結(jié)息日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：B96.《農(nóng)村金融服務(wù)代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權(quán)利義務(wù)，下列不屬于乙方權(quán)利的是：A、有權(quán)取得相應(yīng)的代理服務(wù)費。B、如不同意雙方商定的代理服務(wù)費計付標(biāo)準(zhǔn)，有權(quán)解除協(xié)議。C、有權(quán)在本協(xié)議到期前單方面終止本協(xié)議，獲得終止協(xié)議前應(yīng)得的代理服務(wù)費。D、有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要，調(diào)整業(yè)務(wù)代理內(nèi)容。【正確答案】：D97.農(nóng)商銀行的流動性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、15%B、25%C、35%D、45%【正確答案】：B98.關(guān)于智e通簽約主賬戶說法正確的是（）。A、簽約主賬戶必須為狀態(tài)正常的I類、II類銀行卡賬戶B、不能為部分凍結(jié)或單向凍結(jié)C、存折戶可以開通智e通D、I類、II類賬戶作為智e通簽約主賬戶時允許降級為三類賬戶【正確答案】：A99.（）負責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實體檔案庫房電子化信息維護和實物檔案信息化管理，具有檔案利用、檔案統(tǒng)計、歷史檔案管理等功能權(quán)限，是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫、移庫、銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。A、管理員B、操作員C、審批員D、庫房維護員【正確答案】：B100.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號）,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門部門負責(zé)函證回函工作，并于（）前實現(xiàn)集中處理。A、2022年12月31日B、2023年1月1日C、2023年6月30日D、2023年12月31日【正確答案】：B1.農(nóng)商銀行流動性風(fēng)險壓力測試牽頭部門職責(zé)包括（）A、擬定壓力測試基本方案，提出緊急情況下壓力測試開展申請，提交高級管理層審核批準(zhǔn)。B、組織和協(xié)調(diào)各部門設(shè)計壓力測試風(fēng)險因素，實施壓力測試，提交高級管理層審批壓力測試報告。C、推進全行壓力測試體系建設(shè)，管理和使用流動性風(fēng)險管理系統(tǒng)。D、做好壓力測試文檔管理，保證文檔結(jié)果的完備性。E、向董事會報告壓力測試開展情況?！菊_答案】：ABCD2.商業(yè)銀行應(yīng)建（）與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。A、審計管理部門B、合規(guī)管理部門C、風(fēng)險管理部門D、財務(wù)管理部門【正確答案】：BC3.柜員通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行交接時，交接類型包括（）。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接【正確答案】：ABCD4.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》（國務(wù)院令第285號）中，個人存款賬戶包括：A、活期存款賬戶B、定活兩便存款賬戶C、通知存款賬戶D、定期存款賬戶【正確答案】：ABCD5.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個體工商戶【正確答案】：ACD6.銀企對賬管理系統(tǒng)中賬單已終態(tài)”的賬單包含（）。A、對賬結(jié)果為余額相符且驗印通過的紙質(zhì)賬單B、對賬結(jié)果為余額相符的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單C、已余額不符處理結(jié)束的各類賬單D、已驗印不符處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單E、已退信處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABCDE7.反假子系統(tǒng)行外業(yè)務(wù)模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A、解繳人行管理B、假幣減損申請C、鑒定出庫管理D、鑒定沒收收據(jù)查詢、真幣誤收繳差錯查詢、回籠券假幣差錯查詢等【正確答案】：ABCD8.以下交易中屬于可免報告的大額交易的是（）A、

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、

交易一方為慈善團體的C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、

商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：ACD9.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求有哪些？（）A、業(yè)務(wù)實時傳輸B、批量組包發(fā)送C、回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送D、定時日切對賬E、批量凈額清算【正確答案】：ABCDE10.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過（）等方式，詐騙公私財物的行為。A、遠程B、近距離C、非接觸D、接觸【正確答案】：AC11.庫房管理應(yīng)達到“無火災(zāi)、無霉?fàn)€、（）”的要求。A、無蟲蛀B、無鼠咬C、無盜竊D、無差錯事故【正確答案】：ABCD12.案件管理工作堅持的原則包括（）A、機構(gòu)為主B、屬地監(jiān)管C、分級負責(zé)D、分類查處【正確答案】：ABCD13.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶維護費分為（）。A、普通賬戶維護費B、小額賬戶維護費C、長期不動賬戶維護費【正確答案】：ABC14.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計事后監(jiān)督的內(nèi)容主要包括（），通過事后監(jiān)督及時發(fā)現(xiàn)和糾正日常業(yè)務(wù)處理過程中的違規(guī)操作和核算差錯，規(guī)范會計操作行為。A、業(yè)務(wù)處理是否真實合規(guī)，B、會計核算是否及時準(zhǔn)確C、會計憑證使用是否正確、要素是否齊全、內(nèi)容是否真實等，【正確答案】：ABC15.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項【正確答案】：ABCD16.識別客戶身份時，具體操作包括（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD17.《最高人民法院中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步推進網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》中，人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃被執(zhí)行人銀行存款的，應(yīng)先采取網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)措施；網(wǎng)絡(luò)扣劃款項應(yīng)當(dāng)（）；人民法院在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)被執(zhí)行人款項后，應(yīng)當(dāng)及時通知被執(zhí)行人。A、扣劃至人民法院執(zhí)行款專戶B、扣劃至人民法院案款專戶C、直接匯入被害人賬戶D、扣劃至銀行相關(guān)賬戶【正確答案】：AB18.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)短款處理操作流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點清鈔發(fā)現(xiàn)短款時，根據(jù)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范的相關(guān)規(guī)定進行短款賬務(wù)處理。B、營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)結(jié)合交易流水、系統(tǒng)賬務(wù)及監(jiān)控錄像等情況及時確認(rèn)差錯，查明原因，進行后續(xù)處理。C、屬于智慧柜員機設(shè)備或后臺系統(tǒng)原因的，由設(shè)備供應(yīng)商或軟件運營商承擔(dān)。由設(shè)備供應(yīng)商或維護商按照合同約定先行賠付。D、若屬于本行員工原因造成，按照“短款自賠”原則處理?！菊_答案】：ABCD19.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的實施，有效形成（）的打防管控格局。A、全鏈條反詐B、全行業(yè)阻詐C、全社會防詐【正確答案】：ABC20.對于疑點數(shù)據(jù)核查發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商銀行未發(fā)現(xiàn)問題的處置包括（）A、完善規(guī)章制度B、健全內(nèi)部控制機制C、厘清業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險合規(guī)、內(nèi)部審計部門的管理、監(jiān)督、檢查等責(zé)任，及時問責(zé)D、涉及高管人員管理失職的一并追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任【正確答案】：ABCD21.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）A、亞太反洗錢組織B、歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D、西非政府間反洗錢工作組【正確答案】：ABCD22.個人客戶由他人代理儲蓄存單存入業(yè)務(wù)時，無論金額大小，應(yīng)（）。A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE23.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（）。A、

中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、縣以上公安機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、

中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單【正確答案】：ACD24.支付系統(tǒng)接入機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守()規(guī)定。A、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金B(yǎng)、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行C、不得泄漏密鑰，影響資金安全D、不得偽造、篡改支付業(yè)務(wù)，盜用資金【正確答案】：ABCD25.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），營業(yè)機構(gòu)審核無誤后在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時，應(yīng)同時作結(jié)清銷戶處理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下規(guī)定執(zhí)行正確的包括：（）。A、定期存款未到期的，該定期存款可以提前支取但不可以辦理存款過戶或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B、非存款類金融產(chǎn)品未到期且無法提前終止，或者無法辦理非交易過戶的，應(yīng)當(dāng)在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取。C、受有權(quán)機關(guān)司法查控的存款賬戶，應(yīng)當(dāng)在司法查控事項終結(jié)后一次性提取。D、代為辦理公積金提取等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)告知提取申請人按照相關(guān)部門的要求辦理。【正確答案】：BCD26.票幣整點中的挑凈是指（）。A、拆把清點過程中要將殘損票幣挑剔干凈。B、硬幣與紙幣要分別整理。C、流通券和殘損券要按券別、分版分別整理。D、上繳人民銀行回籠券按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求整理。【正確答案】：ABCD27.金融機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風(fēng)險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術(shù)【正確答案】：ABCD28.會計檔案按照期限可分為（）。A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管【正確答案】：AB29.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機構(gòu)必須履行（）A、

專人負責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)D、

明確專人負責(zé)大額交易和可疑交易報告【正確答案】：ABD30.庫箱根據(jù)用途不同分為（）。A、機構(gòu)庫箱B、柜員庫箱C、營業(yè)庫箱D、綜合庫箱【正確答案】：AB31.任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助，下列說法正確的是A、出售、提供個人信息B、幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢C、其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助的行為D、出售、提供個人信息只要不收傭金就不違法【正確答案】：ABC32.農(nóng)商行的賬務(wù)核算主要包括（）等。A、會計主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會計主體間內(nèi)部核算C、跨法人會計主體核算D、外幣業(yè)務(wù)核算【正確答案】：ABCD33.3.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說法正確的是：()。A、地方各級人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機制，開展綜合治理。B、公安機關(guān)牽頭負責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。C、人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。D、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制和安全責(zé)任制度，加強新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險安全評估?！菊_答案】：ABCD34.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。下列情形包括：（）A、未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的；B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的；C、未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的；D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的?！菊_答案】：ABCD35.假幣收繳必須遵循（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利【正確答案】：ABCD36.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動中對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時向用戶作出提醒，對非法（）本人有關(guān)卡、賬戶、賬號等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出警示。A、買賣B、出租C、出借D、出售【正確答案】：ABC37.會計檔案管理系統(tǒng)管理的電子檔案包括（）等系統(tǒng)或渠道生成的以電子數(shù)據(jù)保存的報表、憑證等。A、實物會計檔案的掃描影像件B、柜面服務(wù)平臺、人臉識別等系統(tǒng)產(chǎn)生的相關(guān)影像件C、報表服務(wù)平臺、總賬系統(tǒng)、自助設(shè)備跨平臺、智慧廳堂及智e通【正確答案】：ABC38.崗位信息維護包括（）。A、崗位新增B、崗位修改C、崗位刪除D、崗位拆分【正確答案】：ABC39.柜面進行核心客戶信息相關(guān)操作時，當(dāng)系統(tǒng)提示“已存在某種證件類型建立的15（18）位的客戶信息，請核實后按規(guī)定辦理?！睍r，以下操作方式正確的有（）。A、無視提示信息繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、柜員需判斷已有客戶和需建立客戶信息的客戶是否為同一客戶，判斷不為同一客戶的可選擇繼續(xù)交易。C、結(jié)合詢問客戶相關(guān)信息及行內(nèi)查詢信息，判斷是否為同一客戶。D、使用“3960-多條件客戶信息查詢”“3910-對私客戶關(guān)鍵信息維護”“3918-客戶證件信息維護”查詢已建立疑似同一客戶信息詳細信息?！菊_答案】：BCD40.針對價格違法行為，逾期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款；逾期不繳納違法所得的，每日按違法所得數(shù)額的（）加處罰款。A、0.03B、2‰C、0.05D、3‰【正確答案】：AB41.商業(yè)銀行服務(wù)價格行為應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，遵循（）的原則，接受社會監(jiān)督。A、公開B、公平C、誠實D、信用【正確答案】：ABCD42.冠字號碼調(diào)拔用于將指定的數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“未調(diào)拔”的冠字號碼信息進行機構(gòu)間調(diào)拔、將數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“配鈔”的冠字號碼信息調(diào)撥至自助設(shè)備，包括（）等功能。A、調(diào)撥數(shù)據(jù)讀取B、調(diào)撥處理C、配鈔數(shù)據(jù)讀取D、配鈔處理E、入庫確認(rèn)【正確答案】：ABCDE43.實體印章是指配備印章實物的柜面業(yè)務(wù)印章，包括業(yè)務(wù)專用章、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章、（）等。A、代理財稅專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、已電子登記權(quán)屬章【正確答案】：AD44.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金處理設(shè)備冠字號碼無法聯(lián)網(wǎng)上傳或系統(tǒng)無法記錄等異常情況時，應(yīng)采取（）措施，防止冠字號碼數(shù)據(jù)信息丟失。A、及時排查原因并上報省聯(lián)社B、應(yīng)采取設(shè)備自身存儲功能記錄存儲冠字號碼信息C、原則上于營業(yè)日終手工導(dǎo)入人民幣冠字號管理系統(tǒng)【正確答案】：ABC45.辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）A、先收款后記賬，先記賬后付款B、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)過程中，必須做到一筆（戶）一清，款項未點清前不準(zhǔn)與其他款項調(diào)換。C、堅持“雙人臨柜、雙人管庫”，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。D、大額現(xiàn)金收付按規(guī)定識別客戶身份。【正確答案】：ABD46.金融機構(gòu)應(yīng)評估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機構(gòu)可從以下角度對行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險進行評估：（）A、

公認(rèn)具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）B、

與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實際受益人、實際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D、

非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個人獨資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司?！菊_答案】：ABC47.微信公眾號對公預(yù)約開戶主要用于（）A、企業(yè)B、機關(guān)C、個體工商戶D、事業(yè)單位【正確答案】：AC48.準(zhǔn)備金存款是為保證客戶提取存款和資金清算需要，按人民銀行規(guī)定的準(zhǔn)備金存款繳存范圍和比例繳存人民銀行的準(zhǔn)備金，包括繳存()。A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、動態(tài)差別準(zhǔn)備金C、超額準(zhǔn)備金D、存放中央銀行特種存款【正確答案】：ABC49.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），為提升客戶體驗、規(guī)范賬戶管理、防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險，在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時，受理營業(yè)機構(gòu)原則上應(yīng)對已故存款人在本法人機構(gòu)的存量賬戶一次性應(yīng)銷盡銷。對于本營業(yè)機構(gòu)無法注銷的賬戶，應(yīng)采取以下措施（）。A、通知開戶機構(gòu)對賬戶進行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請人到指定營業(yè)機構(gòu)辦理結(jié)清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業(yè)務(wù)，并向申請人做好解釋D、提交法人機構(gòu)總部協(xié)調(diào)有關(guān)營業(yè)機構(gòu)辦理結(jié)清銷戶【正確答案】：ABD50.農(nóng)商行可采用（）計算利息。A、積數(shù)計息法B、余額計息法C、逐筆計息法D、明細計息法【正確答案】：AC51.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，有下列情況的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶：A、辦理匯兌業(yè)務(wù)B、辦理定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、辦理借記卡結(jié)算業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD52.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應(yīng)將工作資料及相關(guān)客戶信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶信息。A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動關(guān)系【正確答案】：ACD53.以下（）會計資料應(yīng)當(dāng)作為會計檔案保管。A、會計憑證B、會計賬簿C、財務(wù)會計報告D、其他類會計資料【正確答案】：ABCD54.小額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）A、普通貸記、定期貸記B、普通借記、定期借記C、實時借記D、集中代收付E、中國人民銀行規(guī)定的其他支付業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE55.履行個人信息保護職責(zé)的部門、單位對可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的（）等實施重點保護。公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)同時查證犯罪所利用的個人信息來源，依法追究相關(guān)人員和單位責(zé)任。A、物流信息B、交易信息C、貸款信息D、醫(yī)療信息E、E.婚介信息【正確答案】：ABCDE56.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、

定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、

金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易【正確答案】：ABCDE57.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、

同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定【正確答案】：BCD58.《中國人民銀行濟南分行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置實施辦法》中，銀行操作端發(fā)生一般事件時，若本行所有網(wǎng)點均無法正常辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，銀行端業(yè)務(wù)人員可持（）到人民銀行網(wǎng)點操作端辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。A、單位介紹信B、本人有效身份證件C、法人授權(quán)書D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：AB59.實體印章保管人因（）等變更保管使用人時，應(yīng)按規(guī)定辦理交接手續(xù)，并登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》。A、人員調(diào)動B、臨時離崗C、崗位變動D、分工調(diào)整【正確答案】：ACD60.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中，單位代理個人開立銀行賬戶的，應(yīng)提供（）材料。A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件【正確答案】：AC61.營業(yè)機構(gòu)在柜面發(fā)起的大額支付系統(tǒng)匯兌往賬，出現(xiàn)系統(tǒng)異常，使用“6817匯劃業(yè)務(wù)查詢及處理”交易，輸入?yún)R劃渠道、匯劃標(biāo)志、起止日期等要素，查詢該筆交易狀態(tài)。下列對業(yè)務(wù)狀態(tài)說法正確的是：（）A、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“扣款超時”時，為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)扣客戶賬超時所致。B、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“退回待查”時，為人行拒絕該筆業(yè)務(wù)或其他原因所致。C、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“人行已排隊”時，為清算備付金日間頭寸不足，電子匯兌往賬業(yè)務(wù)納入日間排隊所致。D、業(yè)務(wù)狀態(tài)為“已發(fā)送”且長時間未變更狀態(tài)的，為業(yè)務(wù)發(fā)送成功但人行未收到，或人行收到并返回信息，但行內(nèi)系統(tǒng)未收到。【正確答案】：ABCD62.銀企對賬管理系統(tǒng)中“待回收”狀態(tài)的賬單是指（）。A、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單B、還未進行對賬的網(wǎng)銀賬單C、還未進行對賬的自助設(shè)備賬單D、還未進行打印的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABC63.關(guān)于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》中所運用的權(quán)重法，以下說法正確的是：（）A、金融機構(gòu)應(yīng)對每一基本要素及其風(fēng)險子項進行權(quán)重賦值，各項權(quán)重均大于0，總和等于100。B、對于風(fēng)險控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險子項，賦值相應(yīng)越高。C、對于經(jīng)評估后決定不采納的風(fēng)險子項，金融機構(gòu)無需賦值。D、每個金融機構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個性化的權(quán)重賦值?！菊_答案】：ABCD64.根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點和市場競爭狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價格分別實行（）、（）和（）。A、政府指導(dǎo)價B、政府定價C、自主定價D、市場調(diào)節(jié)價【正確答案】：ABD65.關(guān)注名單控制方式按照渠道分為柜面渠道和非柜面渠道兩類。非柜面渠道有（）等控制方式。A、提醒B、阻斷C、授權(quán)D、自確認(rèn)【正確答案】：AB66.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），在受理存單支取業(yè)務(wù)時，應(yīng)首先對存單進行有效的人工識別，注重存單票面各項防偽標(biāo)識的審核，重點關(guān)注存單等特征；必要時，應(yīng)采用專用設(shè)備（紫外光等）進行驗證。A、紙張、B、水印C、憑證印刷號D、安全線【正確答案】：ABCD67.銀企對賬管理系統(tǒng)中“已驗印”狀態(tài)的賬單指()。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)回收登記且已驗印的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)對賬的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單D、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單【正確答案】：BC68.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），發(fā)現(xiàn)偽造存單時應(yīng)靈活應(yīng)對，及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，持續(xù)跟進辦案結(jié)果。結(jié)合公安機關(guān)的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應(yīng)明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動機，據(jù)以評判對農(nóng)商銀行的威脅程度。A、偽造存單的來源B、被偽造存單信息來源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人【正確答案】：ABCDE69.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中，銀行工作人員未現(xiàn)場核驗開戶申請人身份信息的，銀行可為其開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ【正確答案】：BC70.《查庫介紹信》應(yīng)注明（）等，查庫介紹信規(guī)定以外的人員不得實施查庫.A、查庫事由B、查庫人員的姓名和人數(shù)C、證件類型和號碼D、有效日期【正確答案】：ABCD71.柜員臨時離崗、休班或短期離崗，已進行（），柜員卡由使用人自行攜帶保管，也可隨款箱（包）上解。A、權(quán)限交接B、柜員交接C、請假D、未交接的【正確答案】：AB72.電子商業(yè)匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。電子商業(yè)匯票獲得承兌后、出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人后，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。A、出票人B、承兌人C、收款人D、背書人【正確答案】：ABD73.法人機構(gòu)會計管理部門應(yīng)綜合考慮（）等因素合理核定轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)的機構(gòu)限額，并根據(jù)不同時間和情況變化對機構(gòu)庫存限額進行調(diào)整。A、存（貸）款規(guī)模B、地理位置C、業(yè)務(wù)量大小D、網(wǎng)點大小【正確答案】：ABC74.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》要求，要加強對（）等群體的宣傳教育。A、在校學(xué)生B、企業(yè)財務(wù)人員C、老年人D、農(nóng)村居民【正確答案】：ABCD75.客戶信息的分類（）A、客戶身份信息B、客戶財產(chǎn)信息C、客戶賬戶信息D、客戶衍生信息【正確答案】：ABCD76.柜員接到客戶的付款申請后，客戶同時提交相關(guān)憑證的，需要首先審查付款憑證的內(nèi)容有（）。A、憑證要素是否齊全、正確B、簽章是否齊全，受理憑證是否有效C、收款人背書是否相符D、大額取現(xiàn)是否經(jīng)有權(quán)人審批，用途是否符合有關(guān)規(guī)定【正確答案】：ABCD77.按照機構(gòu)的性質(zhì)和功能，將機構(gòu)劃分為（）三類。A、營業(yè)機構(gòu)B、管理機構(gòu)C、虛擬機構(gòu)D、分理處【正確答案】：ABC78.承兌人付款或拒絕付款，必須記載下列事項（）：A、承兌人名稱B、付款日期或拒絕付款日期C、承兌人簽章D、承兌人拒絕付款的，還應(yīng)注明拒絕付款的理由【正確答案】：ABCD79.對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情況，采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧?。A、核實交易情況B、重新核驗身份C、延遲支付結(jié)算D、中止有關(guān)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD80.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章，包括（）等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、代理財稅專用章【正確答案】：ABC81.支付系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須堅持（）的原則。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實處理【正確答案】：ABCD82.銀行承兌匯票必須記載的事項()欠缺以下規(guī)定必須記載事項之一的，銀行承兌匯票無效。A、表明“匯票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、付款人名稱、收款人名稱E、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCDE83.會計憑證基本要素包括（）。A、年、月、日B、貨幣名稱（符號）及大小寫金額C、收、付款賬戶的戶名和賬號D、收、付款賬戶的開戶行名稱和行號【正確答案】：ABCD84.轉(zhuǎn)讓背書必須記載下列事項：A、背書人名稱B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人簽章【正確答案】：ABCD85.財務(wù)會計報告按（）整理裝訂。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：ABCD86.下列選項中關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（）A、

金融機構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。B、

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C、未設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。D、

金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)?！菊_答案】：BCD87.會計檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD88.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)長款處理操作流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點清鈔發(fā)現(xiàn)長款時，柜員使用“5238自助設(shè)備差錯調(diào)整交易，功能選項選擇1-自助設(shè)備長款掛賬”，輸入相關(guān)要素進行賬務(wù)處理。B、營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)結(jié)合交易流水、系統(tǒng)賬務(wù)及監(jiān)控錄像等情況及時確認(rèn)差錯，查明原因，進行后續(xù)處理。C、長款查明原因后，需入客戶賬的，使用“5238自助設(shè)備差錯調(diào)整”交易功能選擇“2－自助設(shè)備長款處理”，輸入客戶賬號、金額等相關(guān)要素進行業(yè)務(wù)提交，完成調(diào)賬流程。D、未查明原因無法確認(rèn)長款歸屬或者查明原因無法退客戶的，掛賬時間超過規(guī)定期限的，按照財務(wù)管理相關(guān)規(guī)定報經(jīng)審批后，轉(zhuǎn)營業(yè)外收入處理?！菊_答案】：ABCD89.客戶賬戶信息協(xié)查系統(tǒng)可（），支持通過客戶賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)的“省監(jiān)察機關(guān)賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控”功能查詢、下載、打印相關(guān)法律文書和執(zhí)法人員證件等資料。A、自動接收B、自動處理C、自動反饋D、自動下載【正確答案】：ABC90.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將（）與（）有機結(jié)合。A、員工行為管理B、操作風(fēng)險管理C、合規(guī)風(fēng)險管理D、道德風(fēng)險管理【正確答案】：AB91.庫箱狀態(tài)分為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：BCD92.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類（）A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征【正確答案】：ABCD93.柜員角色的配置要遵循互斥原則。同時，崗位及角色設(shè)置必須遵循（）的原則。A、相互監(jiān)督B、相互制約C、前臺與后臺分離D、內(nèi)勤與外勤分離【正確答案】：ABCD94.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負盈虧，自我約束。A、安全性B、流動性C、效益性D、經(jīng)濟性【正確答案】：ABC95.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），有關(guān)會計資料監(jiān)督管理表述正確的有（）。A、每日營業(yè)終了，柜員應(yīng)以勾對流水等方式，確保會計憑證的完整性、合規(guī)性，并按順序編號，打印柜員憑證封面、機構(gòu)憑證匯總封面。會計主管（或指定專人）應(yīng)在營業(yè)日終至遲下一工作日完成紙質(zhì)會計資料整理和事后監(jiān)督系統(tǒng)登記工作。B、營業(yè)機構(gòu)原則上應(yīng)在登記完成次日將會計資料裝包（箱）解送至事后監(jiān)督中心。事后監(jiān)督中心應(yīng)指定專人接收、返還紙質(zhì)會計資料，登記交接事項，不能做到面對面交接的，應(yīng)雙人共同開啟箱（包）查驗簽收。紙質(zhì)會計資料應(yīng)由專車或隨同款箱一并傳遞，確保會計資料傳遞安全、及時。C、事后監(jiān)督中心應(yīng)在收到紙質(zhì)會計資料三個工作日內(nèi)完成掃描工作，在掃描完成的當(dāng)日至遲下一工作日完成補錄工作。掃描工作場地應(yīng)相對獨立并配備視頻監(jiān)控設(shè)施。D、農(nóng)村商業(yè)銀行因會計檔案保管模式、網(wǎng)點分布等因素制約不具備集中掃描條件的，可以由營業(yè)機構(gòu)負責(zé)紙質(zhì)會計資料的掃描、補錄工作。營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)日終至遲下一工作日完成掃描、補錄工作?！菊_答案】：ABCD96.會計檔案歸檔時，應(yīng)對（）等信息進行登記。A、檔案名稱B、檔案種類C、保管期限D(zhuǎn)、保管地點【正確答案】：ABCD97.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行智慧廳堂業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，廳堂服務(wù)人員負責(zé)（）。A、對客戶進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)B、業(yè)務(wù)審核與操作C、客戶身份識別D、在廳堂內(nèi)為客戶提供協(xié)同服務(wù)【正確答案】：ACD98.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,營業(yè)機構(gòu)的職責(zé)包括（）。A、負責(zé)冠字號碼信息的采集、查詢、檢索等工作B、負責(zé)現(xiàn)金處理設(shè)備的信息登記C、做好現(xiàn)金處理設(shè)備的日常維護，確保其冠字號碼采集功能正常運行D、負責(zé)本地節(jié)點采集服務(wù)器的系統(tǒng)日常維護工作【正確答案】：ABC99.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC100.義務(wù)機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告履職情況納入對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍，對違規(guī)行為嚴(yán)格追究()的相應(yīng)責(zé)任。A、負責(zé)人B、高級管理層C、反洗錢主管部門D、具體經(jīng)辦人員【正確答案】：ABCD1.智慧柜員機在人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)內(nèi)編號規(guī)則為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)9位機構(gòu)號+6+3位數(shù)字編碼(001-999)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.查庫時，管庫員應(yīng)始終在場，服從查庫人員安排，但不參加清查庫款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.金庫密碼由會計主管或管庫員掌管，也可以委托他人代管，庫房門隨啟隨閉。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等交易信息，保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的有效性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.表內(nèi)科目采用單式記賬法，以“借”、“貸”為記賬符號，遵循“有借必有貸，借貸必相等”的規(guī)則，“-（負號）”表示紅字。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，接收賬號和戶名相符且接收行與開戶行為同一法人的來賬業(yè)務(wù)自動入賬；否則系統(tǒng)自動退回。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.會計人員離開會計工作崗位、退休、解除勞動關(guān)系的，其個人名章應(yīng)由使用人或會計主管按規(guī)定上繳，由法人機構(gòu)統(tǒng)一銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.為保證業(yè)務(wù)辦理場景照的真實有效，正常情況下，業(yè)務(wù)辦理場景照不允許進行補拍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.農(nóng)商銀行向人民法院報送的商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶凍結(jié)資金使用情況報告應(yīng)一式兩份，經(jīng)雙方簽字蓋章后，一份交人民法院，一份納入查凍扣資料保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.銀行、支付機構(gòu)、清算機構(gòu)應(yīng)加強對人員和崗位的管理，根據(jù)“誰拓展誰負責(zé)”和“誰審批誰負責(zé)”等原則，建立健全內(nèi)部責(zé)任追究機制，明確工作要求，強化責(zé)任落實，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.對于發(fā)現(xiàn)可疑的賬戶，要審慎開通非柜面業(yè)務(wù)并采取適當(dāng)控制措施，通過上門核實、加強監(jiān)測、提高對賬頻率等方式全面核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.

金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機構(gòu)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.手工記載的分戶賬按年、科目、賬號順序整理裝訂，賬頁過多可分冊整理裝訂。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)共享凈借記限額，且通過大額支付系統(tǒng)清算賬戶進行資金清算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.單冊會計檔案厚度一般不超過10厘米。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.因特約商戶自身原因發(fā)生的交易密碼泄漏、操作失誤，以及未按照服務(wù)協(xié)議盡到應(yīng)盡的安全防范和保密義務(wù)，造成賬戶資金損失，必須由農(nóng)村商業(yè)銀行承擔(dān)最終責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.金庫機械鎖鑰匙堅持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫員或會計主管與其中一名管庫員各持一把。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.銀企對賬管理系統(tǒng)中，賬單后續(xù)處理狀態(tài)為“賬單已終態(tài)”的賬單指賬單的處理流程已結(jié)束，不需要再進行任何后續(xù)處理的的賬單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.使用智慧柜員機辦理開卡、出售UKEY或動態(tài)令牌業(yè)務(wù)，出現(xiàn)吐卡、吐UKEY或動態(tài)令牌不成功等異常情況時，應(yīng)先在核心系統(tǒng)進行核對確認(rèn)，根據(jù)核對結(jié)果進行后續(xù)處理。若業(yè)務(wù)辦理成功，將銀行卡、UKEY或動態(tài)令牌交還客戶；若業(yè)務(wù)辦理不成功，應(yīng)將憑證按規(guī)定操作重新裝入憑證箱繼續(xù)使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.2023年1月，省聯(lián)社優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)查控平臺控制規(guī)則，優(yōu)化后，支持有權(quán)機關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)查控平臺對凍結(jié)后又變更戶名的賬戶進行續(xù)凍、解凍、扣劃操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.營業(yè)機構(gòu)受理有權(quán)機關(guān)對金融機構(gòu)清算交收賬戶資金的凍結(jié)、扣劃時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向有權(quán)機關(guān)提示賬戶資金的特殊性質(zhì)以及該賬戶不得被整體或超出涉案金額范圍凍結(jié)、扣劃等的規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.零幣盒內(nèi)的零幣不隨款包解送，可留置于工作區(qū)域，且不在查庫范圍之內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.按季計息的，每季末月20日為結(jié)息日；按月計息的，每月20日為結(jié)息日；計算出的利息，于結(jié)息日的當(dāng)日入賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，農(nóng)商銀行與第三方清分服務(wù)外包公司共同安排第三方清分服務(wù)外包人員的反假貨幣培訓(xùn)工作，共同負責(zé)清分人員的培訓(xùn)效果、崗位考核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.國庫集中支付業(yè)務(wù)中退回的款項，無需退庫可修改信息后重新支付。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.各農(nóng)商銀行應(yīng)切實提高風(fēng)險意識，充分利用風(fēng)險防控系統(tǒng)做好賬戶開銷戶行為和賬戶交易風(fēng)險監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.當(dāng)事人約定使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的文書，不得僅因為其采用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的形式而否定其法律效力。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.

法人金融機構(gòu)不可以委托獨立第三方開展風(fēng)險評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.單位活期存款按季結(jié)息，計息期間遇利率調(diào)整不分段計息，每季度末月的20日為結(jié)息日。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.單位定期存款、定期保證金、整存整取儲蓄存款、定活兩便存款、存本取息存款采用逐筆計息法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.2022年6月24日，省聯(lián)社對人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)進行優(yōu)化升級，升級后冠字號碼系統(tǒng)支持對智慧柜員機和新金標(biāo)現(xiàn)金處理設(shè)備新版冠字號碼文件的采集、解析。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范和促進電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》（銀發(fā)〔2016〕224號）文件要求，對于電票前手被背書人與后手背書人的賬號、開戶行行號、組織機構(gòu)代碼和身份類別均相同但名稱有所不同的，不影響票據(jù)背書的連續(xù)性的認(rèn)定，承兌人應(yīng)及時給付票據(jù)款項。如確需相關(guān)當(dāng)事人說明的，承兌人應(yīng)及時通過大額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)報文或其他聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人或當(dāng)事人開戶行予以證實。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.銀行可采取面對面、視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人核實開戶意愿，具體方式可由銀行根據(jù)客戶風(fēng)險程度選擇。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.登記簿根據(jù)類別、保管期限分別整理，計算機輸出打印的登記簿按年按業(yè)務(wù)順序裝訂，訂本式登記簿按月按本歸檔。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.庫房、保險柜的修鎖、換鎖，必須向法人機構(gòu)負責(zé)人報告，由網(wǎng)點負責(zé)人聯(lián)系維修。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.核算碼由省聯(lián)社參數(shù)管理機構(gòu)統(tǒng)一維護。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），法人機構(gòu)三級審批員用戶一般為審計、監(jiān)保等部門負責(zé)人,四級審批員用戶一般為分管領(lǐng)導(dǎo)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.企業(yè)網(wǎng)銀審核失效時間為1個月，超過期限未完成審核的交易將被系統(tǒng)拒絕。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.分段計息時，各段利息計至厘位，厘以下四舍五入，各分段利息相加后，厘位四舍五入。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《中國人民銀行關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》要求，對相關(guān)個人實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得部位新開賬戶的懲戒措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.三級科目采用8位數(shù)字編碼，從不同的角度對二級科目核算的信息進一步分類統(tǒng)計。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.銀行要切實承擔(dān)企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)主體管理責(zé)任，涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，銀行按照“誰開卡（戶）誰負責(zé)"原則，對本行涉案銀行卡、賬戶承擔(dān)主要責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.憑證填寫錯誤，憑證的內(nèi)容寫錯一律不得更改，均應(yīng)作廢重填。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.票幣兌換，堅持先收款后兌換的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.持票人在票據(jù)到期日前提示付款的，承兌人可付款或拒絕付款，或于到期日付款。承兌人拒絕付款或未予應(yīng)答的，持票人可待票據(jù)到期后再次提示付款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.技術(shù)性錯款按照規(guī)定的程序?qū)徟螅L款歸公，短款自賠，不得以長補短。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.在辦理電子商業(yè)匯票解質(zhì)押業(yè)務(wù)時，主債務(wù)到期日先于票據(jù)到期日，且主債務(wù)到期未履行的，質(zhì)權(quán)人可行使票據(jù)權(quán)利且可以繼續(xù)進行背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.每日營業(yè)前，會計主管或指定專人通過智慧柜員“現(xiàn)金清機”功能，查看高速現(xiàn)金模塊現(xiàn)金余額、廢鈔箱現(xiàn)金數(shù)量，根據(jù)網(wǎng)點日?，F(xiàn)金使用情況決定是否進行清加鈔。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.自助注冊“智e通”手機銀行、網(wǎng)上銀行時，對于未滿14周歲的客戶，不允許自助注冊，并提示“客戶未滿14周歲，請前往我行營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場咨詢辦理”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價。因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.各銀行機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)禁柜員未經(jīng)授權(quán)擅自查詢賬戶相關(guān)信息，避免違規(guī)泄露客戶信息時間，防控銀行員工利用對公賬戶實施詐騙、洗錢、盜竊等行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.在金額數(shù)字書寫中使用繁體字不應(yīng)受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，鑒定結(jié)果不論為真幣還是假幣，營業(yè)機構(gòu)均應(yīng)向被收繳人的要求開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其有關(guān)工作人員對人力資源社會保障行政部門查詢內(nèi)容肯相關(guān)情況可以告知被查詢單位。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.電子銀行承兌匯票由真實交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，并交由金融機構(gòu)承兌。電子銀行承兌匯票的出票人與收款人不得為同一人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.現(xiàn)金出入庫必須堅持“現(xiàn)金入庫先收款后記賬，現(xiàn)金出庫先記賬后付款”的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定個人認(rèn)為提供的信息有誤，不認(rèn)同公安機關(guān)對其認(rèn)定的，銀行和支付機構(gòu)無須告知個人認(rèn)定涉案事實的公安機關(guān)名稱，個人可以向認(rèn)定涉案事實的公安機關(guān)進行申訴。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.會計檔案管理系統(tǒng)用戶分為