合規(guī)管理年心得體會

合規(guī)管理年心得體會

一在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容,在學(xué)習(xí)會上我仔細(xì)的做好學(xué)習(xí)筆記,通過學(xué)習(xí),使我對合規(guī)治理有了更加深刻的熟悉,熟悉到目前新形勢下合規(guī)治理防范風(fēng)險的緊迫性.通過學(xué)習(xí)全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識，在實際工作自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)視，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展。,讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識.通過此次合規(guī)治理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價值取向，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)治理“合規(guī)治理、防范風(fēng)險”觀念,是我們時時、到處、事事應(yīng)堅持的一個原則,這是需要肯定時間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.特殊對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能到達(dá)目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有許多。要連續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制……仔細(xì)組織，嚴(yán)格要求，現(xiàn)已圓滿完成了學(xué)習(xí)階段任務(wù)。全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識，在實際工作自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)視，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展。

三::眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不行能安康成長的，而內(nèi)部掌握就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，銀行不斷成長壯大，就必需在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時，更加有效地推動其自身免疫系統(tǒng)──內(nèi)掌握度建立，以保企業(yè)穩(wěn)健進(jìn)展。企業(yè)盡快建立起標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)而運轉(zhuǎn)良好的內(nèi)掌握度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預(yù)定進(jìn)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險的內(nèi)在需要。運行良好的內(nèi)部掌握可以發(fā)揮如下作用：是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;是確保將各種風(fēng)險掌握在可承受的范圍內(nèi);是確保自身進(jìn)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實現(xiàn);是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消退隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。通過學(xué)習(xí).其目的是進(jìn)一步落實各項內(nèi)掌握度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和效勞水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱忱和昂揚的斗志.

二、本人的體會

所謂有效的內(nèi)部掌握包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以表達(dá)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到治理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部掌握才是至高無尚的`;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營治理活動無不在其掌握之下進(jìn)展，沒有例外與“個案”處理.

建立怎樣的內(nèi)部掌握呢?首先我本人認(rèn)為：增加自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部掌握不能例外。良好的內(nèi)部掌握既是經(jīng)營治理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。假如說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。加強(qiáng)思想政字治教育和法制教育把好用人關(guān).把握職工思想動態(tài).對關(guān)鍵崗位人員必需進(jìn)展常常性的教育和考察，堅決執(zhí)行崗位能換制度.很抓制度落實.完善業(yè)務(wù)制度使用工序相對獨立通過嚴(yán)格授權(quán)消退防范盲區(qū).加強(qiáng)內(nèi)部繳撥款和空白憑證的治理.對繳撥款實行責(zé)任人治理.限額治理.對繳款單實行編號治理對空白憑證的請領(lǐng)嚴(yán)格把關(guān).這都需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識堅固樹立之日，才是內(nèi)部掌握運行完全到位之時.

增加自律意識，從根本面來看，就是要增加全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“閱歷”操作。其次，要樹立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部掌握人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起.

增加自律意識，從重點對象看，就是要增加兩級經(jīng)營治理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與治理兩手抓，業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控建立兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率?.

增加自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)閱歷上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)掌握度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)展調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤.

完善規(guī)章制度是前提。無法規(guī)不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部掌握的根本要素，是各項業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和訂正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部掌握離不開規(guī)章制度，否則不行能到達(dá)目地.目前要把可操作性的規(guī)程標(biāo)準(zhǔn)建立放在完善內(nèi)掌握度的首位，做到一冊標(biāo)準(zhǔn)在手，操作方法在心。四是從治理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待討論解決的問題。對那些時過境遷，不適應(yīng)新狀況的規(guī)定和方法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更嚴(yán)密結(jié)合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避開逆向操作.

嚴(yán)格嚴(yán)峻查處是保障。內(nèi)掌握度的建立并不意味著就肯定能有效貫徹執(zhí)行，這是由于還存在減弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)峻處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不有意夸張或縮小問題，不回避沖突，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴(yán)峻處置：就是要對一切破壞內(nèi)部掌握運行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)厲性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部掌握建立上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。全部這些治理之大忌，足以令人警醒.

綜上所述，通過“內(nèi)掌握度活動”的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必需忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素養(yǎng);弘揚務(wù)實之風(fēng)，講效率;弘揚艱難奮斗之風(fēng)，樹形象。堅固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風(fēng)，帶頭榜樣執(zhí)行“各項內(nèi)掌握度”，促進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營，營造公正有序的競爭環(huán)境和秩序.

通過教育月活動的有效開展，增加了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱忱，提高了工作中的自律意識，使我們廣闊職工在日常的工作中要“細(xì)到工程，仔細(xì)到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，遵守職業(yè)道德.

通過教育月活動的有效開展，使我肯定以此次學(xué)習(xí)教育月活動的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，使各項工作得到安康的進(jìn)展做出自己的奉獻(xiàn).

合規(guī)治理年心得體會2

“細(xì)節(jié)打算成敗，細(xì)節(jié)打算存亡”，這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的治理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“堅固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速進(jìn)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)治理年活動對于增加農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營治理意識，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的安康成長，提高防控金融風(fēng)險的力量有著很強(qiáng)的現(xiàn)實性和必要性。通過這次仔細(xì)學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：

一、仔細(xì)學(xué)習(xí)，提高思想素養(yǎng)，增加依法合規(guī)經(jīng)營的理念。

要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素養(yǎng)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對風(fēng)險防范學(xué)問的學(xué)習(xí)，就能熟悉到社會的簡單性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要鏟除以信任代替治理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險防范意識和自我愛護(hù)意識，標(biāo)準(zhǔn)操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)治理融入長效機(jī)制建立中。

抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機(jī)制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。

一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力氣，共同參加，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增加執(zhí)行力，嚴(yán)格落實內(nèi)掌握度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。

二要“查”。建立監(jiān)視檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化常?；D(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注意實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取把握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)視和事中復(fù)核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終。

三要“建”。建立制度準(zhǔn)時更新機(jī)制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，準(zhǔn)時查補(bǔ)，準(zhǔn)時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有肯定實踐閱歷的人員參與，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機(jī)構(gòu)多頭治理，使制度執(zhí)行能夠“一戳究竟”。

四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)治理。違規(guī)必糾，對于發(fā)覺問題，絕不搞“下不為例”，對直接收理者要問責(zé)，對責(zé)任人要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，準(zhǔn)時糾錯，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運用，培育全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建立合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)進(jìn)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)治理體系。

農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的治理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。

一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有實行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風(fēng)險得到有效躲避。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)峻。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易消失問題和案件的最多點、最難掌握點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責(zé)不實。

四是針對發(fā)覺的問題進(jìn)展整改落實不夠。針對這些差距，應(yīng)當(dāng)實行積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，準(zhǔn)時整改責(zé)任體系;其次條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)視、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實行業(yè)務(wù)線、治理線“雙線”問責(zé);四是銀企親密協(xié)作。根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)擔(dān)當(dāng)起治理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能減弱治理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查供應(yīng)有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上標(biāo)準(zhǔn)化的軌道。

通過這次合規(guī)治理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)制造價值”和“合規(guī)促進(jìn)進(jìn)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)當(dāng)在日常工作中將合規(guī)治理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，標(biāo)準(zhǔn)操作，踏踏實實地從每一項詳細(xì)業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培育，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為制造我們農(nóng)發(fā)行更美妙的明天奉獻(xiàn)我的一份力氣!

合規(guī)治理年心得體會3

20xx年以來，我們泓芝驛信用社社仔細(xì)貫徹落實銀監(jiān)部門、上級聯(lián)社的案件專項治理、“五大”系列活動、合規(guī)治理年等三大專項工作的文件與會議精神，召開了再發(fā)動會議，并對比三個《實施方案》，仔細(xì)組織，嚴(yán)格要求，現(xiàn)已圓滿完成了學(xué)習(xí)階段任務(wù)。在學(xué)習(xí)階段，每位員工都能積極參與，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，并仔細(xì)記好學(xué)習(xí)筆記。通過學(xué)習(xí)，全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識，在實際工作自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)視，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展。我主要談?wù)勛约涸趯W(xué)習(xí)過程中的幾點感受：

一、學(xué)習(xí)氣氛比擬深厚

信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)展集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶著大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺地參與每天的集中學(xué)習(xí)，不請假、不遲到，仔細(xì)聽講、細(xì)記重點。正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分熟悉到目前新形勢下合規(guī)治理防范風(fēng)險的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動變主動、由走走過場變深入仔細(xì)，學(xué)習(xí)態(tài)度特別端正。通過一起學(xué)習(xí)，一起爭論，學(xué)習(xí)筆記相互比擬、你追我趕，共同營造了良好的學(xué)習(xí)氣氛。

二、合規(guī)意識得到提高

通過學(xué)習(xí)，全員再一次熟悉到違規(guī)經(jīng)營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴(yán)峻影響到信用社的社會形象，必將束縛信用社的持續(xù)進(jìn)展;充分熟悉到只有扎實開展好“三大專項”活動，全員才能進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，工作中才能自覺地把“合法守規(guī)”作為一個最低標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)手業(yè)務(wù)時心中應(yīng)時刻高舉“這面合規(guī)旗”，真正以一個仆人翁的姿勢，嚴(yán)格照章操作，敢于承受群眾監(jiān)視，為信用社盡到責(zé)，為客戶服好務(wù)。

三、抓好學(xué)