2023年銀行反詐工作總結(jié)（通用5篇）

2023年銀行反詐工作總結(jié)（通用5篇）銀行反詐工作總結(jié)1

近期，電信詐騙案件頻發(fā)，且大部分案件都是通過(guò)柜臺(tái)匯出的，請(qǐng)各網(wǎng)點(diǎn)再一次組織學(xué)習(xí)防電信詐騙工作流程（三問(wèn)、兩看、一核對(duì)），做好防范電信詐騙工作。對(duì)轉(zhuǎn)匯款1萬(wàn)元以上的，要求填寫告知書留存?zhèn)洳椋?biāo)準(zhǔn)提高了！未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)的也要進(jìn)行口頭提示告知!

請(qǐng)各網(wǎng)點(diǎn)馬上根據(jù)新規(guī)定執(zhí)行，并做好學(xué)習(xí)記錄備查，對(duì)勝利阻截詐騙案件的賜予400元/件嘉獎(jiǎng)；因未按規(guī)定流程執(zhí)行導(dǎo)致詐騙案件發(fā)生的將倒查追究責(zé)任人責(zé)任！

請(qǐng)將以下“三問(wèn)、兩看、一核對(duì)”內(nèi)容打印帖在柜臺(tái)上，熟記！執(zhí)行！

三問(wèn)：一問(wèn)客戶（匯）轉(zhuǎn)出資金用途；二問(wèn)是否知曉收款人狀況；三問(wèn)是否了解接受賬戶信息。

兩看：一看前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶神色是否驚慌、舉止是否反常；二看客戶是否持續(xù)接聽(tīng)電話。

一核對(duì)：核對(duì)辦理業(yè)務(wù)的客戶所留信息是否合理。

銀行反詐工作總結(jié)2

近年來(lái)，通過(guò)電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的電信詐騙罪現(xiàn)象屢屢發(fā)生，且手段多變，騙局逼真，使越來(lái)越多的群眾落入陷阱，嚴(yán)峻危害著社區(qū)居民的財(cái)產(chǎn)平安。為增加居民自我防范意識(shí)，預(yù)防和削減電信詐騙案件的發(fā)生，我們白鶴社區(qū)在轄區(qū)內(nèi)多措并舉，主動(dòng)開(kāi)展形式多樣的防電信詐騙宣揚(yáng)活動(dòng)，主要從以下幾方面進(jìn)行的：

一是充分利用社區(qū)宣揚(yáng)陣地，廣覆蓋開(kāi)展宣揚(yáng)工作。

首先我們通過(guò)社區(qū)內(nèi)傳統(tǒng)的黑板報(bào)、展板、橫幅、小區(qū)宣揚(yáng)欄等形式，展出張貼各類“防電信詐騙、防上當(dāng)受騙”的宣揚(yáng)資料和告示，使居民群眾在社區(qū)內(nèi)隨處可見(jiàn)，營(yíng)造了深厚的平安教化氛圍。其次通過(guò)社區(qū)居民短信平臺(tái)、社區(qū)微博、QQ群、短信黨課等新型的網(wǎng)絡(luò)宣揚(yáng)陣地，向廣闊居民們發(fā)出一系列防電信詐騙溫馨提示，時(shí)時(shí)提示居民要提高防范意識(shí)。

二是通過(guò)請(qǐng)進(jìn)來(lái)走出去的方式，加大宣揚(yáng)力度。

請(qǐng)進(jìn)來(lái)主要是邀請(qǐng)社區(qū)民警和社區(qū)內(nèi)的金融共建單位如上海銀行，農(nóng)商行等定期來(lái)社區(qū)對(duì)我們的黨員、樓組長(zhǎng)等社區(qū)骨干隊(duì)伍開(kāi)展防電信詐騙學(xué)問(wèn)講座，并通過(guò)觀看防詐騙短片、溝通詐騙案例、發(fā)放宣揚(yáng)資料等方式，幫助他們深化了解電信詐騙的常用作案手段和防范方法，從思想上提高警惕，從而起到教化一人、影響一家、帶動(dòng)一片宣揚(yáng)輻射作用。

走出去主要是：

一結(jié)合社區(qū)每二月一次的便民服務(wù)活動(dòng)，在轄區(qū)繁華路段、居民聚集較多的地點(diǎn)設(shè)攤宣揚(yáng)，向過(guò)路群眾發(fā)放防電信詐騙宣揚(yáng)單，提示大家不要聽(tīng)信莫名的欠費(fèi)或所謂平安帳戶等電話。

二是結(jié)合社區(qū)網(wǎng)格化管理和零距離走訪活動(dòng)，組織社區(qū)干部分片、分塊，進(jìn)商鋪、進(jìn)小區(qū)，開(kāi)展上門入戶宣揚(yáng)，向居民普及一些防范方法，進(jìn)一步提升居民防騙學(xué)問(wèn)知曉率。

三是針對(duì)社區(qū)獨(dú)居老人，這類電信詐騙高危人群，我們組織社區(qū)老伙伴志愿者與轄區(qū)60多名獨(dú)居老人一一結(jié)對(duì)，定期上門閑聊溝通，關(guān)切起居生活，從而潛移默化地對(duì)老人們進(jìn)行防電信詐騙教化，并為他們時(shí)時(shí)把好平安關(guān)。

以上是我們社區(qū)針對(duì)防電信詐騙開(kāi)展的一系列宣揚(yáng)工作，今后我們還將不斷努力，力爭(zhēng)使社區(qū)居民做到人人知曉、人人防范，防止電信詐騙案件在社區(qū)內(nèi)發(fā)生，共同構(gòu)筑起預(yù)防電信詐騙的堅(jiān)固防線。

銀行反詐工作總結(jié)3

依據(jù)國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室的部署，我支行馬上組織全員開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪集中宣揚(yáng)工作，我行仔細(xì)貫徹執(zhí)行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的決心，提高客戶的防騙意識(shí)和識(shí)騙實(shí)力，實(shí)行有效措施，大力宣揚(yáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對(duì)金融系統(tǒng)和公民人身財(cái)產(chǎn)平安的危害，切實(shí)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)活動(dòng)中的協(xié)調(diào)協(xié)作，扎實(shí)開(kāi)展了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)狀況總結(jié)如下：

一、提高相識(shí)，增加防范意識(shí)

近年來(lái)，利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙罪活動(dòng)已經(jīng)成為社會(huì)治安的突出問(wèn)題。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指通過(guò)固定電話、手機(jī)、電腦等通信工具詐騙錢財(cái)?shù)姆缸镄问健ｋ娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙是一類新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面廣，犯罪手法改變快，打擊難度大，受害人防不勝防。

在分行及閩清縣公安局下發(fā)相關(guān)通知后，我支行剛好召開(kāi)全體職工會(huì)議，通過(guò)閱讀宣揚(yáng)手冊(cè)、觀看警示教化片等形式，大力宣揚(yáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對(duì)金融系統(tǒng)以及對(duì)公民人身和財(cái)產(chǎn)平安的危害，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的含義以及手段等方面對(duì)支行全體員工進(jìn)行了具體說(shuō)明，要求員工從思想上高度重視此次宣揚(yáng)活動(dòng)，了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻危害性。通過(guò)開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)活動(dòng)，切實(shí)增加了員工的警惕性和防范意識(shí)，使員工從思想上領(lǐng)悟開(kāi)展此次防范活動(dòng)的重要意義，剛好通知身邊家人及來(lái)往客戶提高警惕性，同心協(xié)力，共同維護(hù)社會(huì)安定、維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定、愛(ài)護(hù)自身和家人的人身財(cái)產(chǎn)平安。

二、了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，主動(dòng)參加防范宣揚(yáng)活動(dòng)

我支行主動(dòng)做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣揚(yáng)工作，11月10日我支行聯(lián)合閩清縣公安局及縣人民銀行在閩清縣乃棠廣場(chǎng)開(kāi)展戶外公益宣揚(yáng)活動(dòng)向公眾介紹了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的種類。目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要包括：冒充熟人虛構(gòu)事實(shí)、虛構(gòu)子女出事、虛構(gòu)子女被綁架、冒充電信局、公、檢、法、司等工作人員、以購(gòu)房、購(gòu)車退稅為名、中獎(jiǎng)詐騙、利用銀行卡消費(fèi)、無(wú)理由匯款、以供應(yīng)股票資訊為名、發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息等形式，同時(shí)還為在現(xiàn)場(chǎng)的群眾介紹了不要輕易嘗試運(yùn)用自己不熟識(shí)的銀行業(yè)務(wù)、不要輕信生疏人的電話和手機(jī)短信、不要輕易泄漏你的銀行卡密碼等幾種防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法和措施，牢記“三不一要”，即：不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要?jiǎng)偤脠?bào)案。

本次的宣揚(yáng)活動(dòng)讓到場(chǎng)的群眾認(rèn)清了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的重要危害，并紛紛表示將主動(dòng)參加到防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中，為維護(hù)金融系統(tǒng)平安和保障財(cái)產(chǎn)平安貢獻(xiàn)自己的力氣。

三、實(shí)行有效措施，共同抵制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

我支行主動(dòng)實(shí)行多種措施，加大與區(qū)縣公安局之間的協(xié)調(diào)協(xié)作，共同構(gòu)建防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的壁壘。

一是在營(yíng)業(yè)區(qū)域及自助設(shè)備區(qū)顯目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)海報(bào)。并在LED顯示屏上每日滾動(dòng)播放防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)內(nèi)容，通過(guò)醒目的警示標(biāo)語(yǔ)提示員工、客戶和廣闊群眾隨時(shí)提高警惕。

二是提高員工意識(shí)，使員工從思想上領(lǐng)悟開(kāi)展此次防范活動(dòng)的重要意義

三是要求一線員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡到提示義務(wù)。對(duì)于前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的人員，會(huì)計(jì)、信貸等重點(diǎn)部門做到了多提示、多溝通，主動(dòng)發(fā)放宣揚(yáng)單，尤其是對(duì)老年人加強(qiáng)了宣揚(yáng)教化，起到了良好的警示作用，在提高客戶對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)的同時(shí)，也樹(shù)立了我行良好的品牌形象。

銀行反詐工作總結(jié)4

隨著我國(guó)金融、電信和互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，借助手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的詐騙罪高發(fā)。電信詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容可謂花樣百出，各種騙術(shù)的迷惑性很大，城鄉(xiāng)居民受騙中招率直線上升，電信詐騙已成為影響社會(huì)治安的突出問(wèn)題。

面對(duì)當(dāng)前電信詐騙居高不下的狀況，哈爾濱農(nóng)村商業(yè)銀行xx支行通過(guò)宣揚(yáng)教化、細(xì)化流程、銀警協(xié)作等多種手段，構(gòu)建了一道嚴(yán)密的電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，讓電信詐騙原形畢露。

一、加強(qiáng)電信詐騙防范意識(shí)教化

xx支行在室內(nèi)、外電子屏進(jìn)行防范電信詐騙的提示，通過(guò)自助機(jī)具屏幕向客戶提示電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，提示提示客戶謹(jǐn)慎操作，等等，全方位宣揚(yáng)電信詐騙常識(shí)、解讀電信詐騙騙術(shù)。

二、嚴(yán)把柜面客戶資金流出關(guān)口

銀行柜面是客戶資金流出的最終一道關(guān)口，成為堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。xx支行通過(guò)細(xì)化柜面流程規(guī)范與執(zhí)行，確?？蛻糍Y金平安。根據(jù)“三問(wèn)二看一核對(duì)”標(biāo)準(zhǔn)流程，向每位個(gè)人匯款的客戶提示防范電信詐騙；指引客戶仔細(xì)閱讀《防范電信詐騙告知書》，并通過(guò)讓其簽字確認(rèn)的方式再次提示防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)新開(kāi)通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實(shí)綁定的.手機(jī)號(hào)碼是否為客戶本人全部，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的機(jī)會(huì)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)老年人防范電信詐騙常識(shí)的宣揚(yáng)；對(duì)邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色驚慌、對(duì)匯款用途、收款人信息模糊其辭的客戶進(jìn)行重點(diǎn)防范。

三、加大自助服務(wù)區(qū)巡堵力度

目前，利用自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬已成為犯罪分子進(jìn)行詐騙的重要途徑。為了提高對(duì)自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，xx支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)保安加大了對(duì)自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴(yán)格做到“一問(wèn)二看三提示”，全力防范自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。（“一問(wèn)”就是問(wèn)清晰客戶操作ATM機(jī)辦理什么業(yè)務(wù)；“二看”就是看客戶神態(tài)是否合乎常理，看是否邊接電話邊操作，或邊翻看小紙條、手機(jī)短信邊操作等；“三提示”就是提示客戶當(dāng)心上當(dāng)受騙，提示客戶與家人或熟人核實(shí)相應(yīng)匯款內(nèi)容，提示確認(rèn)屬實(shí)后方可轉(zhuǎn)賬匯款。）

我支行在接下來(lái)的工作中將加大對(duì)防電信詐騙的宣揚(yáng)，提高儲(chǔ)戶對(duì)電信詐騙的防騙意識(shí)，為了廣闊儲(chǔ)戶的財(cái)產(chǎn)平安不遺余力。

銀行反詐工作總結(jié)5

隨著時(shí)代發(fā)展，電信詐騙手段層出不窮，近期社會(huì)上詐騙案件頻發(fā)，松陽(yáng)恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行高度重視，剛好更新大堂宣揚(yáng)資料、梳理業(yè)務(wù)流程，組織前往各個(gè)村落進(jìn)行宣揚(yáng)，努力保障客戶資金平安，守好客戶的“錢袋子”。

8月初，該行對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)大廳宣揚(yáng)資料進(jìn)行一次更新整理，將電信詐騙的宣揚(yáng)資料統(tǒng)一張貼在大廳的出入口以及辦理業(yè)務(wù)的窗口等惹眼位置，圖文并茂的向客戶進(jìn)行宣揚(yáng)展示，做到進(jìn)門能見(jiàn)到，出門能看到。

該行主動(dòng)梳理業(yè)務(wù)流程，將開(kāi)戶階段風(fēng)險(xiǎn)降到最低。截止目前，該行柜面活期開(kāi)戶前須要進(jìn)行5步的確認(rèn)步驟。第一步：客戶具體閱讀《活期賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)犯罪責(zé)任及防范提示書》并確認(rèn)簽名；其次步：人臉識(shí)別；第三步：“云互聯(lián)”系統(tǒng)查詢；第四步：手機(jī)號(hào)碼身份驗(yàn)證；第五步：具體詢問(wèn)開(kāi)戶用途、職業(yè)等信息并填寫申請(qǐng)書，經(jīng)上述五步而無(wú)明顯異樣的，才會(huì)進(jìn)入開(kāi)戶操作。該行承諾在無(wú)明顯異樣的狀況下，不實(shí)行簡(jiǎn)潔“一刀切”的方法來(lái)拒絕開(kāi)戶，但會(huì)慎重開(kāi)通非柜面交易。

除嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)外，該行還主動(dòng)主動(dòng)的降低了新開(kāi)戶客戶非柜面交易額度。額度由過(guò)去的默認(rèn)最高限額改為了符合客戶身份需求的小額度，愛(ài)護(hù)客戶資金平安。如確有須要高額度的，一次性告知須要供應(yīng)的資料，審核后剛好進(jìn)行提額，保障客戶資金運(yùn)用。嚴(yán)把柜面轉(zhuǎn)賬關(guān)。目前，該行在填寫轉(zhuǎn)賬單據(jù)的間隙，將轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示書供應(yīng)給客戶觀看，該提示書上列舉了一些電信詐騙的常見(jiàn)手法并階段性將松陽(yáng)本地發(fā)生的電信詐騙事務(wù)排列上去，客戶確認(rèn)未發(fā)生后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

在轉(zhuǎn)賬前，除客戶轉(zhuǎn)賬給本人、配偶、子女外，柜員具體詢問(wèn)：“您是否與對(duì)方相識(shí)？是您的親戚摯友嗎？”、“您是怎么和他相識(shí)的？”、“您這次是第一次和他發(fā)生資金往來(lái)嗎？”、“您和他聯(lián)系是通過(guò)電話還是微信還是QQ？”、“匯款用途確定是XX嗎？”等，最終客戶二次確定后再進(jìn)