財(cái)富管理計(jì)劃培訓(xùn)材料

私人客戶部2021年03月“智遠(yuǎn)理財(cái)〞財(cái)富管理方案2024/1/10page2一、財(cái)富管理方案產(chǎn)品介紹及定價(jià)2024/1/10page3產(chǎn)品及效勞套餐2024/1/10page4套餐定價(jià)說明參加智尊最低資產(chǎn)量為：100萬元最低傭金水平為：1.8‰?yún)⒓又穷Ｗ畹唾Y產(chǎn)量為：30萬元最低傭金水平為：1.5‰?yún)⒓又勤A最低資產(chǎn)量為：無限制最低傭金水平為：1.2‰?yún)⒓又怯嵶畹唾Y產(chǎn)量為：無限制最低傭金水平為：1.0‰產(chǎn)品明細(xì)表2024/1/10page5產(chǎn)品明細(xì)表2024/1/10page6產(chǎn)品明細(xì)表2024/1/10page7產(chǎn)品明細(xì)表2024/1/10page8智遠(yuǎn)財(cái)富管理方案核心產(chǎn)品說明2024/1/10page9招商證券智遠(yuǎn)理財(cái)財(cái)富管理方案自2021年6月推出VIP組合通產(chǎn)品以來，累計(jì)推出14支組合，截止2021年8月19日收盤，所有組合均取得從3.41%--26.13%的正收益，并且絕大局部組合取得了超額收益。組合通VIP2024/1/10page101-超成一期〔888022〕累計(jì)收益6.62%，超額收益0.05%；2－安防行業(yè)〔888023〕累計(jì)收益14.79%，超額收益7.61%；3-超成二期〔888025〕累計(jì)收益5.79%，超額收益-2.22%；4-固廢處理〔888026〕累計(jì)收益3.41%，超額收益-6.07%；5-新能鋰電〔888027〕累計(jì)收益3.80%，超額收益-5.68%；6－超成三期〔888028〕累計(jì)收益3.93%，超額收益-5.56%；7-策略組合〔888031〕累計(jì)收益20.86%，超額收益6.33%；8-主題組合〔888032〕累計(jì)收益26.13%，超額收益10.81%；9-成長(zhǎng)組合〔888033〕累計(jì)收益26.05%，超額收益10.73%；10-渠道拓展〔888035〕累計(jì)收益10.20%，超額收益2.40%；11-超成四期〔888036〕累計(jì)收益15.85%，超額收益10.14%；12－新疆振興〔888037〕累計(jì)收益6.44%，超額收益3.74%；13-超跌次新〔888038〕累計(jì)收益6.54%，超額收益3.42%組合通VIP

2024/1/10page11智訊2024/1/10page12定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)智訊目標(biāo)客戶新開客戶名義傭金標(biāo)準(zhǔn)3.0‰最低傭金標(biāo)準(zhǔn)1.2‰最低資產(chǎn)量無限制2009新開客戶傭金費(fèi)率水平0.89‰服務(wù)目標(biāo)主要用以提升新開客戶的傭金費(fèi)率智訊該級(jí)套餐是智遠(yuǎn)財(cái)富管理方案的入門級(jí)套餐，效勞內(nèi)容主要為通道效勞與根底投資資訊效勞，依靠公司現(xiàn)有平臺(tái)批量推送，為到達(dá)促進(jìn)客戶交易的目標(biāo)，其信息的密度不低于目前水平。該套餐的主要的針對(duì)目標(biāo)客戶為對(duì)費(fèi)率較為敏感，客戶主要需求券商提供通道效勞的客戶群體，因此其定價(jià)策略較為靈活，僅制訂一個(gè)指導(dǎo)性的費(fèi)率，以不影響新增開戶為前提，議價(jià)空間較為靈活。2024/1/10page13資產(chǎn)量客戶需要的服務(wù)需要配置的資源10萬以下及新開戶客戶通道服務(wù)+資訊服務(wù)不占用新增資源目標(biāo)客戶智贏2024/1/10page14定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)智贏目標(biāo)客戶10萬以上名義傭金標(biāo)準(zhǔn)3.0‰最低傭金標(biāo)準(zhǔn)1.2‰最低傭金對(duì)應(yīng)資產(chǎn)量無限制目標(biāo)群體傭金費(fèi)率水平1.64‰服務(wù)目標(biāo)吸引部分低傭金客戶以高傭金費(fèi)率支付豐富資訊產(chǎn)品智贏該套餐除了具有智訊套餐的效勞工程外，增加了操作性較強(qiáng)的投資組合策略的指導(dǎo)，但這些投資策略是非個(gè)性化的標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品，不占用投資參謀的效勞資源，如快易組合通，理財(cái)產(chǎn)品與基金和固定收益類產(chǎn)品的投資策略等，該體系目標(biāo)客戶為廣闊交易偏好較高，但自主交易能力較弱，并愿意支付一定增值費(fèi)用中小投資者，特別是新開戶的客戶。在總部指導(dǎo)性的費(fèi)率的根底上，營(yíng)業(yè)部與客戶進(jìn)行議價(jià)。2024/1/10page15目標(biāo)客戶資產(chǎn)量客戶需要的服務(wù)需要配置的資源10-30萬多種風(fēng)險(xiǎn)偏好的標(biāo)準(zhǔn)化投資組合產(chǎn)品配備外呼團(tuán)隊(duì)服務(wù)智睿2024/1/10page16定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)智睿目標(biāo)客戶30萬以上名義傭金標(biāo)準(zhǔn)3.0‰最低傭金標(biāo)準(zhǔn)1.5‰最低傭金對(duì)應(yīng)資產(chǎn)量160萬目標(biāo)群體傭金費(fèi)率水平1.30‰服務(wù)目標(biāo)吸引目標(biāo)客戶以高傭金費(fèi)率支付投資顧問專人服務(wù)智睿2024/1/10page17目標(biāo)客戶該級(jí)套餐主要針對(duì)中高端客戶效勞設(shè)計(jì)，增加了對(duì)其投資策略的個(gè)性化指導(dǎo)效勞，配有專屬投資參謀智勝賬戶管家，需要投入的人力，其容納的數(shù)量會(huì)有一定限制，在產(chǎn)品方面增加的權(quán)威機(jī)構(gòu)研究精粹，午間盤中參，投資會(huì)議、新版短信專家在線等效勞，表達(dá)了客戶對(duì)時(shí)效性投資建議個(gè)性化的需求特征。為了表達(dá)該套餐的高端性，我們將公布相應(yīng)的資產(chǎn)費(fèi)率的指導(dǎo)價(jià)格，并擬對(duì)其最低資產(chǎn)量和費(fèi)率水平進(jìn)行限制定。資產(chǎn)量客戶需要的服務(wù)需要配置的資源30-100萬個(gè)性化咨詢服務(wù)配備投資顧問專人服務(wù)；總部制作的高端產(chǎn)品；智尊2024/1/10page18定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)智尊目標(biāo)客戶100萬以上名義傭金標(biāo)準(zhǔn)3.0‰最低傭金標(biāo)準(zhǔn)1.8‰最低傭金對(duì)應(yīng)資產(chǎn)量500萬目標(biāo)群體傭金費(fèi)率水平0.78‰服務(wù)目標(biāo)穩(wěn)定進(jìn)而提升高端客戶傭金費(fèi)率智尊2024/1/10page19目標(biāo)客戶資產(chǎn)量客戶需要的服務(wù)需要配置的資源100萬以上全程財(cái)富管家配備投資顧問專人服務(wù)，對(duì)客戶賬戶定期診斷；投行,融資融券等稀缺財(cái)富管理類產(chǎn)品；是最高等級(jí)的套餐，他主要是針對(duì)高端客戶提供一整套管家式的財(cái)富管理效勞。其中在智睿的根底增加了賬戶診斷，優(yōu)先效勞等高端效勞，投行產(chǎn)品，融資融券、公司調(diào)研等效勞。與智睿不同的是，智尊客戶對(duì)其財(cái)富管理的效勞不僅包括以股票為主的風(fēng)險(xiǎn)類資產(chǎn)投資策略的將從市場(chǎng)到行業(yè)再個(gè)股的細(xì)致的配置咨詢建議，而且參加的整體的資產(chǎn)配置的概念，每月向客戶出具一份書面投資報(bào)告，并將公司所有稀缺的資源優(yōu)先其中的向該類客戶傾斜，而該套餐中投資參謀的作用將越創(chuàng)造顯。1.是為具有特定資產(chǎn)和費(fèi)率條件的客戶所提供的免費(fèi)效勞。2.參加方案后有專門的交易通道〔財(cái)富版交易軟