境外賬戶管理規(guī)定范本

第頁共頁境外賬戶管理規(guī)定范本第一章總則第一條為了規(guī)范境外賬戶管理行為，加強對境外賬戶的監(jiān)督和管理，維護金融市場的穩(wěn)定和安全，促進經(jīng)濟的健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于在境外設(shè)立賬戶或有境外賬戶的機構(gòu)和個人。第三條境外賬戶是指在境外開立的、以外幣記賬的、由開戶人擁有支配權(quán)的賬戶。第二章境外賬戶的設(shè)置和使用第四條在境外設(shè)立賬戶的機構(gòu)，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和監(jiān)管部門的要求，履行申請程序，并提供真實、準確、完整的申請信息。第五條開戶人在境外設(shè)立賬戶，應(yīng)出具合法有效的身份證件，并提供真實、準確、完整的個人信息。第六條境外賬戶的開戶機構(gòu)應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和監(jiān)管部門的要求，對開戶人進行盡職調(diào)查，確保其身份真實、合法、可信。第七條境外賬戶允許用于境內(nèi)和境外的交易活動，但應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和監(jiān)管部門的要求使用，不得用于洗錢、資金違法行為等非法活動。第八條境外賬戶的開戶機構(gòu)應(yīng)當建立健全賬戶風(fēng)險管理機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置賬戶風(fēng)險。第九條境外賬戶的開戶機構(gòu)應(yīng)當對賬戶活動進行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和報送可疑交易，配合監(jiān)管部門進行調(diào)查和處理。第三章境外賬戶的監(jiān)督和管理第十條監(jiān)管部門應(yīng)當加強對境外賬戶的監(jiān)督和管理，確保境外賬戶符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。第十一條監(jiān)管部門應(yīng)當制定境外賬戶的報告制度，要求開戶機構(gòu)定期向監(jiān)管部門上報境外賬戶的開戶情況、交易活動等信息。第十二條監(jiān)管部門可以定期或不定期對境外賬戶進行檢查和審計，對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險進行處理和處置。第十三條監(jiān)管部門應(yīng)當建立境外賬戶信息共享機制，加強對境外賬戶信息的收集、整理和管理，提高監(jiān)管效能。第十四條監(jiān)管部門可以根據(jù)需要，要求開戶機構(gòu)提供境外賬戶的資料和交易記錄，確保監(jiān)管的及時、準確性。第四章法律責(zé)任第十五條開戶機構(gòu)未按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和監(jiān)管部門的要求履行賬戶管理職責(zé)的，監(jiān)管部門可以采取出具警示函、責(zé)令整改、限制業(yè)務(wù)、暫停業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。第十六條開戶機構(gòu)有下列行為之一的，監(jiān)管部門可以撤銷其開設(shè)的境外賬戶：（一）提供虛假申請信息的；（二）違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定管理境外賬戶的；（三）通過境外賬戶進行洗錢等非法活動的。第十七條開戶人有下列行為之一的，監(jiān)管部門可以采取限制交易、凍結(jié)賬戶、撤銷開戶資格等處罰措施：（一）提供虛假身份信息的；（二）違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定使用境外賬戶的；（三）參與洗錢等非法活動的。第十八條對于違反本規(guī)定的機構(gòu)和個人，監(jiān)管部門可以依法追