證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷19)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷19)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.將金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A)交易工具B)金融資產(chǎn)到期期限C)交割方式D)金融資產(chǎn)的種類(lèi)答案:B解析:本題主要考查金融市場(chǎng)的分類(lèi)，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。根據(jù)不同的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融市場(chǎng)分成不同的子市場(chǎng)。常見(jiàn)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾種：（一）按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)（二）按交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)（三）按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)（四）按組織方式分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)（五）按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)（六）按金融資產(chǎn)的種類(lèi)分為證券市場(chǎng)和非證券金融市場(chǎng)[單選題]2.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)成立時(shí)間是（）年。A)2015B)2016C)2017D)2018答案:D解析:2018年3月17日十三屆全國(guó)人大一次會(huì)議通過(guò)了《國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》決定了組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。[單選題]3.政府債券市場(chǎng)上最主要的投資工具是()。A)收益?zhèn)疊)普通債券C)國(guó)債D)政府保證債券答案:C解析:國(guó)債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場(chǎng)上最主要的投資工具。[單選題]4.我國(guó)規(guī)定封閉式基金的收益分配()。A)年度收益分配的比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的80%B)每年不得少于兩次C)每年不得少于一次D)每年不得少于三次答案:C解析:常識(shí)題，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。[單選題]5.按照《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的主辦業(yè)務(wù)的是()。A)向投資者提示股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)，與投資者簽訂股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書(shū)，接受投資者委托辦理股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)B)發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報(bào)告C)根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或相關(guān)主辦券商的要求，協(xié)助調(diào)查指定事項(xiàng)D)受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜答案:B解析:常識(shí)題，其他三項(xiàng)部屬于代辦業(yè)務(wù)。[單選題]6.地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)可以分為()I地方公債II一般責(zé)任債券III專(zhuān)項(xiàng)債券IV私人債券A)I、IIB)II、IIIC)III、IVD)I、II、III答案:B解析:地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)可以分為一般責(zé)任債券、專(zhuān)項(xiàng)債券。[單選題]7.我國(guó)證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是（）。A)會(huì)員大會(huì)B)監(jiān)察委員會(huì)C)理事會(huì)D)總經(jīng)理辦公室答案:C解析:理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)。[單選題]8.關(guān)于基金費(fèi)用，說(shuō)法正確的是（）。①基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支②基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支③基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支④基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支A)①③B)①④C)②③D)②④答案:C解析:下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。[單選題]9.下列關(guān)于股票分割與合并的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。Ⅰ.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降Ⅱ.從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)Ⅲ.股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:股票分割又稱(chēng)拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱(chēng)并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降。股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每股股票的市價(jià)下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買(mǎi);并股則常見(jiàn)于低價(jià)股。[單選題]10.獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)變更公司章程、名稱(chēng)、住所、組織形式等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A)3B)5C)7D)9答案:B解析:考查對(duì)獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)相關(guān)知識(shí)的理解。獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)變更公司章程、名稱(chēng)、住所、組織形式等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]11.已開(kāi)立資金賬戶(hù)需申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托的客戶(hù)，需要簽署()。A)風(fēng)險(xiǎn)提示B)客戶(hù)須知C)網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)D)證券交易委托書(shū)答案:C解析:已開(kāi)立資金賬戶(hù)需申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托的客戶(hù)，需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)》。[單選題]12.資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要有（）安排證券銷(xiāo)售，向發(fā)起人支付、掛牌上市交易及到期支付等步驟。Ⅰ．重組現(xiàn)金流Ⅱ．組建特設(shè)信托機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離Ⅲ．完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)Ⅳ．資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:通常來(lái)講，資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要有以下幾個(gè)步驟：1.重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)2.組建特殊目的機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離3.完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)4.資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)5.安排證券銷(xiāo)售，向發(fā)起人支付6.掛牌上市交易及到期支付[單選題]13.一般來(lái)說(shuō)，若一國(guó)國(guó)際收支連續(xù)出現(xiàn)__________，政府為平衡國(guó)際收支會(huì)采取__________國(guó)內(nèi)利率和匯率的措施，以鼓勵(lì)出口，減少進(jìn)口，此時(shí)股價(jià)就會(huì)下跌;反之，股價(jià)會(huì)上漲。()A)逆差;提高B)逆差;降低C)順差;提高D)順差;降低答案:A解析:[單選題]14.從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立（）制度。Ⅰ．評(píng)級(jí)結(jié)果公布Ⅱ．跟蹤評(píng)級(jí)Ⅲ．業(yè)務(wù)信息保密Ⅳ．資質(zhì)控制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立回避制度，建立清晰合理的組織結(jié)構(gòu)，合理劃分內(nèi)部機(jī)構(gòu)職能，建立健全?防火墻?制度，從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)與其他業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨(dú)立；應(yīng)當(dāng)建立評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、復(fù)評(píng)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度及證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。[單選題]15.（）指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東持有的上市公司股份的公司債券。A)可交易債券B)可分離債券C)可轉(zhuǎn)換債券D)可交換債券答案:D解析:考查可交換債券概念。[單選題]16.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。I.中央銀行Ⅱ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.債券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)Ⅳ.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)A)ⅠⅢB)ⅡⅢC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。[單選題]17.與市場(chǎng)上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，基金的一個(gè)突出特點(diǎn)就是（）。A)價(jià)值較高B)流通性較強(qiáng)C)透明度較高D)需求較大答案:C解析:考查基金信息披露。在我國(guó)基金信息披露具有強(qiáng)制性。[單選題]18.一般情況下，債券有以下（）兌付方式。①到期兌付②提前兌付③債券替換④分期兌付A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查：考查債券的五種兌付方式。一般情況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。[單選題]19.主要負(fù)責(zé)美國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)的是（）。A)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系B)聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)C)各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局D)各州政府答案:C解析:本題主要考查美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國(guó)實(shí)行的是?雙層多頭?金融監(jiān)管體制。各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局承擔(dān)市場(chǎng)準(zhǔn)人以及監(jiān)測(cè)檢查等日常監(jiān)管職責(zé)。[單選題]20.（）負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)。A)中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司B)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心C)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)D)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案:A解析:中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)。全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。[單選題]21.影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素中，關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的說(shuō)法，正確的有()。Ⅰ中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響Ⅱ財(cái)政政策作為宏觀經(jīng)濟(jì)政策，其效果相比貨幣政策要顯著得多Ⅲ市場(chǎng)利率降低，就會(huì)降低股票價(jià)格Ⅳ溫和的、適度的通貨膨脹，企業(yè)會(huì)因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利潤(rùn)，從而增加可以分派的股息，并使股票價(jià)格上漲A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:Ⅲ項(xiàng)，利率提高，一部分投資者要負(fù)擔(dān)較高的利息才能借到所需資金進(jìn)行證券投資。如果允許進(jìn)行融資融券交易，買(mǎi)空者的融資成本也相應(yīng)提高，會(huì)減少融資和對(duì)股票的需求，股票價(jià)格將下降。反之，市場(chǎng)利率降低，就會(huì)抬高股票價(jià)格。[單選題]22.我國(guó)證券業(yè)的自律性組織主要包括()I證券公司II證券交易所III證券業(yè)協(xié)會(huì)IV證監(jiān)會(huì)A)I、IIB)II、IIIC)I、IIID)III、IV答案:B解析:證券公司屬于中介機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會(huì)屬于監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。[單選題]23.下面關(guān)于債券的敘述正確的是()。A)債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本B)債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，而是資產(chǎn)所有權(quán)C)由于債券期限越長(zhǎng)，流動(dòng)性越差，風(fēng)險(xiǎn)也就較大，所以長(zhǎng)期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率D)流通性是債券的特征之一，也是國(guó)債的基本特點(diǎn)，所有的國(guó)債都是可流通的答案:A解析:債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。[單選題]24.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）。A)10％B)20％C)30％D)40％答案:A解析:基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過(guò)該證券的10%；③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；④一只基金持有其他基金（不含貨幣市場(chǎng)基金），其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外；⑤基金中基金持有其他單只基金，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，或者投資于其他基金中基金；⑥基金總資產(chǎn)超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；⑦違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；⑧中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。[單選題]25.對(duì)固定凈值型（）而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，投資者在申購(gòu)、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回。A)股票基金B(yǎng))混合基金C)貨幣基金D)債券基金答案:C解析:考查基金的申購(gòu)、贖回原則。對(duì)固定凈值型貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購(gòu)、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回。[單選題]26.首次公開(kāi)發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商可以根據(jù)()結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。A)動(dòng)態(tài)市盈率B)靜態(tài)市盈率C)累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)D)初步詢(xún)價(jià)答案:D解析:我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢(xún)價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。首次公開(kāi)發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商可以根據(jù)初步詢(xún)價(jià)結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格，不再進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)。[單選題]27.除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱(chēng)為()。A)奇異型期權(quán)B)現(xiàn)貨期權(quán)C)期貨期權(quán)D)看跌期權(quán)答案:A解析:除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱(chēng)為奇異型期權(quán)。[單選題]28.交易者之所以買(mǎi)人看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)()。A)難以判斷B)不變C)下跌D)上漲答案:D解析:交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買(mǎi)人該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣(mài)出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。[單選題]29.風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)因素Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)事故Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間Ⅳ.損失的可能性A)ⅠⅡ..ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為"產(chǎn)生損失的可能性或不確定"性。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。[單選題]30.以下應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)的情形不包括（）。A)理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)B)1/4的會(huì)員提議C)理事會(huì)認(rèn)為必要D)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要答案:B解析:考查臨時(shí)會(huì)員大會(huì)召開(kāi)的情形。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會(huì)員提議；理事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要。[單選題]31.按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為()。A)成交面額的1‰B)成交面額的3‰C)成交面額的0.5‰。D)成交金額的0.5‰答案:D解析:按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為成交金額的0.5‰。[單選題]32.一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是()A)一板市場(chǎng)B)二板市場(chǎng)C)三板市場(chǎng)D)四板市場(chǎng)答案:A解析:一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是一板市場(chǎng)，或稱(chēng)主板市場(chǎng)。[單選題]33.證券公司從事IB業(yè)務(wù)，不可以()。Ⅰ.代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金Ⅱ.協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)Ⅲ.利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金Ⅳ.代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割A(yù))Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:其他三項(xiàng)都是證券公司從事IB業(yè)務(wù)禁止的行為。[單選題]34.經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，2011年開(kāi)展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的地區(qū)是（）。I.北京；II.上海；III.浙江省；IV.深圳A)I、II、IVB)I、III、IVC)II、III、IVD)III、IV答案:C解析:經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開(kāi)展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。[單選題]35.下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說(shuō)法中，正確的是)。(Ⅰ.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)1億元人民幣Ⅲ.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行Ⅳ.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C解析:根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。故Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]36.對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金()的限制等方面。Ⅰ.投資范圍Ⅱ.投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.投資比例Ⅳ.投資人A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:對(duì)證券投資基金的限制主要包括對(duì)基金投資范圍和投資比例的限制等方面。[單選題]37.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，主要包括()。Ⅰ.發(fā)起人Ⅱ.特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)Ⅲ.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)Ⅳ.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:資產(chǎn)證券化交易的當(dāng)事人包括：(1)發(fā)起人;(2)特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV);(3)資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu);(4)信用增級(jí)機(jī)構(gòu);(5)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu);(6)承銷(xiāo)人;(7)證券化產(chǎn)品投資者。[單選題]38.根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為()。I.赤字國(guó)債Ⅱ.建設(shè)國(guó)債Ⅲ.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債Ⅳ.特種國(guó)債A)I、Ⅲ、IVB)I、Ⅱ、IVC)Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:按資金用途可將國(guó)債分為：①赤字國(guó)債，指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債;②建設(shè)國(guó)債，指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債;③戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債，專(zhuān)指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債;④特種國(guó)債，指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。[單選題]39.（）是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。A)現(xiàn)券交易B)回購(gòu)交易C)遠(yuǎn)期交易D)期貨交易答案:B解析:回購(gòu)交易，是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方在成交的同時(shí)約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。[單選題]40.下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有()。I.證券公司減少注冊(cè)資本，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權(quán)的股東，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)Ⅲ.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)Ⅳ.證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，不需經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)A)I、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)I、ⅡD)Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:Ⅱ項(xiàng)，證券公司變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn);Ⅳ項(xiàng)，證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。[單選題]41.證券交易所監(jiān)事會(huì)的職能有（）。①提議召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)②提議召開(kāi)臨時(shí)理事會(huì)③向會(huì)員大會(huì)提出提案④檢查證券交易所風(fēng)險(xiǎn)基金的使用和管理⑤當(dāng)理事、高級(jí)管理人員的行為損害證券交易所利益時(shí)，要求理事、高級(jí)管理人員予以糾正A)①③④B)②③④C)②③④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:考查證券交易所監(jiān)事會(huì)職能。[單選題]42.下列選項(xiàng)中，屬于基金交易費(fèi)的是()。Ⅰ.證管費(fèi)Ⅱ.印花稅Ⅲ.開(kāi)戶(hù)費(fèi)Ⅳ.經(jīng)手費(fèi)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。[單選題]43.基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）承擔(dān)。A)基金投資公司B)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D)基金管理公司答案:D解析:在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)。[單選題]44.A)償還性B)流動(dòng)性C)安全性D)收益性答案:C解析:償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝?需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦?穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入,即債券投資的報(bào)酬。[單選題]45.證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于（）億元。A)100B)80C)60D)50答案:C解析:證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于60億元。[單選題]46.地方債分銷(xiāo)價(jià)格的確立方式（）。A)自定價(jià)格B)財(cái)政部統(tǒng)一價(jià)格C)承銷(xiāo)團(tuán)中標(biāo)價(jià)格D)承銷(xiāo)團(tuán)統(tǒng)一價(jià)格答案:A解析:國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員根據(jù)市場(chǎng)情況自定價(jià)格。[單選題]47.優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書(shū)，代表著對(duì)公司的()。A)所有權(quán)B)債權(quán)C)索取權(quán)D)管理權(quán)答案:A解析:優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書(shū)，代表著對(duì)公司的所有權(quán)[單選題]48.從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的（）三大部分。Ⅰ、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)Ⅱ、投資管理Ⅲ、后臺(tái)管理Ⅳ、前臺(tái)管理A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、投資管理與后臺(tái)管理三大部分。[單選題]49.證券研究人員的主要任務(wù)就是著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。A)內(nèi)在價(jià)值B)實(shí)際價(jià)值C)賬面價(jià)值D)票面價(jià)值答案:A解析:研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。[單選題]50.下列關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管體制的演變，表述正確的是（）。A)第一階段的特征為中國(guó)人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管B)第二階段最大的特征是?一行三會(huì)?體制成型C)第三階段分業(yè)監(jiān)管起步D)第四階段開(kāi)始于2008年的國(guó)際金融危機(jī)答案:A解析:我國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管體制的演變經(jīng)歷了四個(gè)階段：第一階段為1992年以前的中國(guó)人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管；第二階段為1992年到1997年，這一階段分業(yè)監(jiān)管起步；第三階為1998年到2008年，該階段?一行三會(huì)?體制成型，分業(yè)監(jiān)管體制不斷專(zhuān)業(yè)化、精細(xì)化；第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開(kāi)始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性。[單選題]51.如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱(chēng)為（）。A)貼現(xiàn)債券B)附息金融債券C)政策性金融債券D)信用債券答案:B解析:考查附息金融債券的定義。根據(jù)利息支付方式不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券。如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱(chēng)為附息金融債券；如果金融債券是以低于面值的價(jià)格貼現(xiàn)發(fā)行，到期按面值還本付息，利息為發(fā)行價(jià)與面值的差額，則被稱(chēng)為貼現(xiàn)債券。[單選題]52.中央政府債券按資金用途分類(lèi)，可分為（）。A)本幣國(guó)債和外幣國(guó)債B)赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債C)短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債D)貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債答案:B解析:考點(diǎn)：考查中央政府債券的分類(lèi)。按資金用途，可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。[單選題]53.下列屬于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具特點(diǎn)的有（）。①融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷(xiāo)商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增新機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)③定價(jià)市場(chǎng)化④發(fā)行方式市場(chǎng)化A)①②③B)①②③④C)①③④D)②③④答案:B解析:銀行間債券市場(chǎng)的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具有以下特點(diǎn)：融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者；融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷(xiāo)商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)；定價(jià)市場(chǎng)化，融資工具的發(fā)行利率根據(jù)企業(yè)和融資工具級(jí)別、銀行間市場(chǎng)資金面情況等要素，由發(fā)行人和主承銷(xiāo)商協(xié)商決定，通常低于銀行貸款基準(zhǔn)利率；發(fā)行方式市場(chǎng)化，依照中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)相關(guān)工作指引注冊(cè)發(fā)行，通常一次注冊(cè)擬發(fā)行的全部額度，此后可根據(jù)資金需求及市場(chǎng)情況分批發(fā)行，無(wú)須再做審批，但需要將相關(guān)分期發(fā)行信息上報(bào)備案在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算，全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。[單選題]54.除政策性銀行外的其他金融機(jī)構(gòu)，采用擔(dān)保方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)特殊提供的文件有()。I.擔(dān)保協(xié)議II.擔(dān)保人資信情況說(shuō)明III.無(wú)違法違規(guī)證明IV.資產(chǎn)證明A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:除政策性銀行外的其他金融機(jī)構(gòu)，采用擔(dān)保方式發(fā)行金融債券的，還應(yīng)提供擔(dān)保協(xié)議及擔(dān)保人資信情況說(shuō)明。[單選題]55.賬面價(jià)值也稱(chēng)每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價(jià)值是()。A)賬面凈值B)票面價(jià)格C)公司總資產(chǎn)扣減減值準(zhǔn)備后的金額D)股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值答案:D解析:賬面價(jià)值是指也稱(chēng)每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價(jià)值是股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值[單選題]56.在投資品種存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有()。I.如果估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值II.如果估值日沒(méi)有市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值III.如果估值日沒(méi)有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值IV.有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值A(chǔ))I、IIB)I、III、IVC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:[單選題]57.()負(fù)責(zé)辦理上市公司信息對(duì)外公布等相關(guān)事宜。A)董事長(zhǎng)B)總經(jīng)理C)監(jiān)事D)董事會(huì)秘書(shū)答案:D解析:董事會(huì)秘書(shū)負(fù)責(zé)辦理上市公司信息對(duì)外公布等相關(guān)事宜，負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信息披露事務(wù)，匯集上市公司應(yīng)予披露的信息并報(bào)告董事會(huì)，持續(xù)關(guān)注媒體對(duì)公司的報(bào)道并主動(dòng)求證報(bào)道的真實(shí)情況。[單選題]58.可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是（）。A)歐式期權(quán)B)美式期權(quán)C)修正的美式期權(quán)D)認(rèn)沽期權(quán)答案:B解析:歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱(chēng)為?百慕大期權(quán)?或?大西洋期權(quán)?，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。[單選題]59.上海證券交易所成立于()，即籌集了發(fā)展資金，有轉(zhuǎn)換了經(jīng)營(yíng)機(jī)制。A)1991年12月B)1990年11月C)1990年12月D)1991年11月答案:B解析:上海證券交易所創(chuàng)立于1990年11月26日，同年12月19日開(kāi)始正式營(yíng)業(yè)。[單選題]60.下列選項(xiàng)中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有()I商業(yè)銀行II股份有限公司III證券公司IV政府機(jī)構(gòu)A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有(1)商業(yè)銀行(2)股份有限公司(3)證券公司(4)政府機(jī)構(gòu)[單選題]61.金融債券的發(fā)行主體包括()。I.銀行Ⅱ.公司Ⅲ.非銀行的金融機(jī)構(gòu)Ⅳ.政府A)I、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ答案:A解析:金融債券指的是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。[單選題]62.證券公司將自有資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本（）的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。A)80%B)60%C)50%D)30%答案:A解析:本題考查證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券公司將自有資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本80%的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。[單選題]63.我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是（）。A)寶元債券基金B(yǎng))興華基金C)華安創(chuàng)新D)華安現(xiàn)金富利答案:C解析:2001年9月我國(guó)第一只開(kāi)放式基金--華安創(chuàng)新誕生。[單選題]64.某投資者投資100000.00元認(rèn)購(gòu)本基金，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其基金認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A)78964.35B)98864.23C)85664.57D)67864.98答案:B解析:考查基金認(rèn)購(gòu)份額的理解與計(jì)算。[單選題]65.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。①貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系②在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減?、圬泿懦藬?shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小④中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)A)②③④B)①②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。在貨幣供給過(guò)程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。[單選題]66.依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。A)50％B)40％C)30％D)20％答案:B解析:考點(diǎn)：集合票據(jù)相關(guān)規(guī)則。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)，一次發(fā)行。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元。中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。企業(yè)在發(fā)行文件中應(yīng)明確披露具體資金用途。[單選題]67.封閉式基金的利潤(rùn)分配是()A)每年至多三次B)每年至少一次C)規(guī)定了每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例D)兩年一次答案:B解析:封閉式基金的利潤(rùn)分配是每年至少一次。[單選題]68.人為操縱往往會(huì)引起股票價(jià)格（）。A)上升B)下降C)不變D)短期劇烈波動(dòng)答案:D解析:人為操縱因素對(duì)股價(jià)的影響。[單選題]69.下列違規(guī)行為屬于《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易管理辦法》中規(guī)定的違規(guī)行為的是()。Ⅰ.擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)Ⅱ.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易Ⅲ.操縱債券交易價(jià)格，或制造債券虛假價(jià)格Ⅳ.制造并提供虛假資料和交易信息A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為，屬于操縱行為。[單選題]70.地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證為()。A)公司債券B)無(wú)期債券C)金融債券D)地方政府債券答案:D解析:地方政府債券簡(jiǎn)稱(chēng)地方債券，又稱(chēng)?地方公債?或?地方債?，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證，一般以當(dāng)?shù)卣亩愂漳芰ψ鳛檫€本付息的擔(dān)保。[單選題]71.歐洲債券是指0。A)借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B)借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券C)某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券D)某一國(guó)家借款人在本國(guó)發(fā)行以外幣為面值的債券答案:B解析:本題考查歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國(guó)以外的國(guó)家發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家。[單選題]72.深證綜合指數(shù)以()為樣本股。A)在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票B)在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股C)在深證證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票D)在深證證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票答案:A解析:深證綜合指數(shù)以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。?深證A股指數(shù)以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股為樣本股。中小板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本股。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。第13題從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，()是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、保護(hù)投資者利益B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大C、保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金【正確答案】A從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。[單選題]73.上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的股票發(fā)行價(jià)格不能低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的()。A)70%B)80%C)90%D)100%答案:C解析:上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的股票發(fā)行價(jià)格不能低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%。[單選題]74.我國(guó)創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所開(kāi)市的時(shí)間為（）年10月。A)2009B)2011C)2012D)2010答案:A解析:經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要面向成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點(diǎn)支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場(chǎng)前景好、帶動(dòng)能力強(qiáng)、就業(yè)機(jī)會(huì)多的成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。[單選題]75.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的特點(diǎn)不包括()。A)前瞻性B)低風(fēng)險(xiǎn)C)監(jiān)管要求嚴(yán)格D)明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向答案:B解析:[單選題]76.短期融資券流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是（）。A)上海證券交易所B)深圳證券交易所C)銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)D)銀行間債券市場(chǎng)答案:D解析:全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。短期融資券在債權(quán)債務(wù)登記日次一個(gè)工作日即可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者之間流通轉(zhuǎn)讓。[單選題]77.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱(chēng)為?新三板?，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性的證券交易場(chǎng)所，成立于2012年9月20日，主要為（）中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)Ⅰ、創(chuàng)新型Ⅱ、創(chuàng)業(yè)型Ⅲ、成長(zhǎng)型Ⅳ、低風(fēng)險(xiǎn)型A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱(chēng)為?新三板?，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性的證券交易場(chǎng)所，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。[單選題]78.在客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管模式下，對(duì)于證券公司與客戶(hù)之間的資金存取、清算與交收過(guò)程說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)客戶(hù)從其銀行結(jié)算賬戶(hù)向資金賬戶(hù)存入交易結(jié)算資金，可以通過(guò)指定商業(yè)銀行提供的電話銀行、柜面服務(wù)、多媒體自助終端等方式發(fā)出指令，也可以通過(guò)證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令B)客戶(hù)證券交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行和證券公司雙方同時(shí)發(fā)起C)中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件D)證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行答案:B解析:客戶(hù)證券交易應(yīng)當(dāng)由證券公司單方發(fā)起。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]79.證券經(jīng)紀(jì)商在受到客戶(hù)委托后，應(yīng)當(dāng)對(duì)下列（）內(nèi)容進(jìn)行審查①委托人身份②委托內(nèi)容③委托賣(mài)出的實(shí)際證券數(shù)量④委托買(mǎi)入的實(shí)際證券數(shù)量A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:證券經(jīng)紀(jì)商在受到客戶(hù)委托后，應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣(mài)出的實(shí)際證券數(shù)量和委托買(mǎi)入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。[單選題]80.在委托受理階段，()主要是對(duì)客戶(hù)委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。A)驗(yàn)證B)審單C)查驗(yàn)資金D)查驗(yàn)證件答案:A解析:在委托受理階段，驗(yàn)證主要是對(duì)客戶(hù)委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)。[單選題]81.下列屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)的影響因素的有()。Ⅰ國(guó)際收支狀況Ⅱ經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制因素Ⅲ政策因素Ⅳ國(guó)民收入A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:D解析:外匯風(fēng)險(xiǎn)影響因素有：國(guó)際收支狀況、國(guó)民收入、通貨膨脹的高低、貨幣供給、財(cái)政收支、各國(guó)匯率政策和對(duì)市場(chǎng)的干預(yù)、投機(jī)活動(dòng)與市場(chǎng)心理預(yù)期、政治與突發(fā)因素。[單選題]82.證券托管一般指投資者將持有的證券委托給()保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。A)證券交易所B)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C)證券公司D)證監(jiān)會(huì)答案:C解析:證券托管一般指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。[單選題]83.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，不正確的是()。A)將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能B)由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展C)基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對(duì)投資的最低限額要求不高D)基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起致了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用答案:B解析:基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在基金由專(zhuān)業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，基金的存在對(duì)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用?；鹩欣谧C券市場(chǎng)發(fā)展，體現(xiàn)為基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著基金的發(fā)展壯大，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?。故選B[單選題]84.按照金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。A)債權(quán)市場(chǎng)、權(quán)益市場(chǎng)B)一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)C)貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)D)證券市場(chǎng)、非證券金融市場(chǎng)答案:C解析:本題主要考查金融市場(chǎng)的分類(lèi)，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。[單選題]85.某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是()。A)優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東B)債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東C)優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人D)普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東答案:B解析:某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。[單選題]86.下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)的是()。A)交易對(duì)象的特定性B)客戶(hù)資料的保密性C)客戶(hù)指令的權(quán)威性D)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性答案:A解析:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性而不是特定性。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：1、業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性;2、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;3、客戶(hù)指令的權(quán)威性;4、客戶(hù)資料的保密性。[單選題]87.以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。A)證券市場(chǎng)B)非證券金融市場(chǎng)C)國(guó)際金融市場(chǎng)D)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)答案:B解析:本題主要考查非證券金融市場(chǎng)的概念。[單選題]88.交易雙方在集中的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來(lái)某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議，我們稱(chēng)之為()。A)金融互換B)金融期貨C)金融期權(quán)D)結(jié)構(gòu)化金融衍生工具答案:B解析:金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所，以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式，達(dá)成在將來(lái)某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨。[單選題]89.滬深300指數(shù)為（）。A)大盤(pán)指數(shù)B)大中盤(pán)指數(shù)C)中盤(pán)指數(shù)D)中小盤(pán)指數(shù)答案:B解析:滬深300指數(shù)為大中盤(pán)指數(shù)。[單選題]90.VAR方法是20世紀(jì)80年代由（）的風(fēng)險(xiǎn)管理人員開(kāi)發(fā)出來(lái)的。A)長(zhǎng)期資本管理公司B)美林證券C)JP摩根D)信孚銀行答案:C解析:VAR方法是20世紀(jì)80年代由JP摩根的風(fēng)險(xiǎn)管理人員開(kāi)發(fā)出來(lái)的。[單選題]91