2023年證券從業(yè)資格-金融市場基礎(chǔ)知識筆試歷年全考點試卷含答案

2023年證券從業(yè)資格-金融市場基礎(chǔ)知識筆試歷年全考點試卷含答案卷I一.單項選擇題(共10題)1.根據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。A.選擇權(quán)的性質(zhì)B.合約所規(guī)定的履約時間的不同C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同D.協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系正確答案：B,2.做市商制度又稱為（）。A.報價驅(qū)動制度B.大宗交易制度C.競價交易制度D.證券商報價制度正確答案：A,3.基金管理人作為受托人，必須履行（）。A.誠信義務(wù)B.保密義務(wù)C.信息披露義務(wù)D.誠實義務(wù)正確答案：A,4.平臺交易采用（）方式。Ⅰ.報價交易Ⅱ.協(xié)商交易Ⅲ.詢價交易Ⅳ.投標(biāo)交易A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A,5.市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是()。A.操作風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.流動性風(fēng)險正確答案：D,6.以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的有()。Ⅰ．清償順序位于次級債務(wù)之前Ⅱ．清償順序位于一般債務(wù)之后Ⅲ．是商業(yè)銀行為補充剩余資本而發(fā)行的Ⅳ．期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B,7.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有()。Ⅰ．銷售利潤率Ⅱ．資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率Ⅲ．杠桿比率Ⅳ．債務(wù)擔(dān)保比率A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D,8.下列關(guān)于簡單算術(shù)股價平均數(shù)的表述錯誤的是（）。A樣本股每日收益價之和除以樣本數(shù)B發(fā)生樣本股送配股拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性C優(yōu)點是計算簡便D在計算時考慮了權(quán)數(shù)正確答案：D,9.下列有關(guān)我國記賬式國債的說法中，正確的有（）。Ⅰ．記賬式國債是一種無紙化國債Ⅱ．記賬式國債主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行Ⅲ．在實際運作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方法Ⅳ．記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B,10.銀行間債券市場發(fā)行國債的分銷要求，分銷認(rèn)購人()。A.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶B.在證券交易所開立債券托管賬戶C.向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供一個自營賬戶作為托管賬戶D.向證券交易所提供一個自營賬戶作為托管賬戶正確答案：A,二.多項選擇題(共10題)1.按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為（）。A.—級市場B.二級市場C.原生市場D.衍生市場正確答案：A,B,2.下列是場內(nèi)交易市場的特點的（）A.集中交易B.公開競價C.經(jīng)紀(jì)制度D.審核上市交易申請E.市場監(jiān)管嚴(yán)密正確答案：A,B,C,E,3.可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定（）。A.轉(zhuǎn)換期限B.轉(zhuǎn)換條件C.轉(zhuǎn)換利率D.轉(zhuǎn)換價格正確答案：A,D,4.下列不在間接融資的分類的是（）A.商業(yè)信用B.國家信用C.銀行信用D.消費信用E.民間個人信用正確答案：A,B,E,5.下列關(guān)于證券公司借入次級債務(wù)的說法中，正確的有（）。A.次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)B.長期次級債務(wù)可以按一定比例計入凈資本C.短期次級債務(wù)可以按一定比例計入凈資本D.在清償順序中，次級債務(wù)在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本債務(wù)之前正確答案：A,B,D,6.下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有（）。A.發(fā)行股票B.銀行貸款C.發(fā)行債券D.從國際金融機(jī)構(gòu)借款正確答案：B,D,7.發(fā)行人的財務(wù)指標(biāo)應(yīng)滿足以下要求：（）A.最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣4000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益后較低者為計算依據(jù)。B.最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元;或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元。C.發(fā)行前股本、總額不少于人民幣3000萬元。D.最近1期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于10%。E.最近1期期末不存在未彌補虧損正確答案：B,C,E,8.記名股票的特點包括（）。A.股東權(quán)利歸屬于記名股東B.可以一次或分次繳納出資C.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制D.便于掛失，相對安全正確答案：A,B,C,D,9.下列不在金融機(jī)構(gòu)的是（）A.政府部門B.存款性金融機(jī)構(gòu)C.非存款性金融機(jī)構(gòu)D.工商企業(yè)E.中央銀行正確答案：A,D,10.下列選項中，可以用于分析公司經(jīng)營狀況好壞的有（）。A.公司的競爭力B.公司財務(wù)狀況C.公司治理水平D.公司改組或合并正確答案：A,B,C,D,三.請選擇(共1題)1.資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為（）Ⅰ.股權(quán)型證券化Ⅱ.債權(quán)型證券化Ⅲ.混合型證券化Ⅳ.債券組織證券化AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA.B.C.D.正確答案：B,四.判斷題(共10題)1.證券投資基金的管理費通常按每個估值日基金總資產(chǎn)的一定比率逐日計提，按月支付。（）正確答案：B,2.場內(nèi)交易市場，又稱柜臺交易市場、店頭交易市場，是指在證券交易所外進(jìn)行證券買賣的市場。它主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。（）正確答案：B,3.履行法定職責(zé)和維持公司正常運轉(zhuǎn)和用于銀行存款，購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的高流動性金融產(chǎn)品，購置自用不動產(chǎn)以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他用途是證券余融公司的資金用途（）。正確答案：A,4.金融危機(jī)越來越呈現(xiàn)出專業(yè)化的發(fā)展趨勢。()正確答案：B,5.證券公司可以向從事直接投資業(yè)務(wù)的子公司泄露項目敏感信息，為其參與項目投資提供便利。（）正確答案：B,6.信息隔離墻制度是指證券公司為控制敏感信息在相互存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間正常流動和使用而乘取的一系列措施。正確答案：A,7.公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效；風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好；有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實施方案等是證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件。（）正確答案：A,8.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，證券公司可以為從事自'營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保。()正確答案：B,9.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)應(yīng)不少于人民幣500萬元。（）正確答案：B,10.在實際運用中，A股賬戶是目前我國用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，它只可用于買賣人民幣普通股票。()正確答案：B,卷II一.單項選擇題(共10題)1.下列機(jī)構(gòu)投資者，不屬于金融機(jī)構(gòu)的是（）。A.保險公司B.財政部C.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司D.信托投資公司正確答案：B,2.根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為()與()兩大類。A.契約型基金；公司型基金B(yǎng).封閉式基金；開放式基金C.公募基金；私募基金D.主動型基金；被動型基金正確答案：C,3.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備的條件是（）。I.具有大學(xué)本利以上學(xué)歷II.證券投資者人員具有從事證券兩年以上的經(jīng)歷III.期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷IV.通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A,4.流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為（）。Ⅰ.金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力Ⅱ.金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便措資金的能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.、ⅠⅢ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B,5.證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金,由（）代扣代收。?A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.證券交易所D.中國證監(jiān)會正確答案：B,6.財政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)，債權(quán)確立實行()方式。A.中標(biāo)得券B.認(rèn)購得券C.見款付券D.見認(rèn)購單付券正確答案：C,7.金融期貨主要包括（）。Ⅰ．貨幣期貨Ⅱ．利率期貨Ⅲ．股票期貨Ⅳ．股票指數(shù)期貨A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B,8.()指數(shù)廣泛分布于節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產(chǎn)業(yè)和消費領(lǐng)域。①上證380指數(shù)②上證50指數(shù)③上證100指數(shù)④上證1500指數(shù)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D,9.下列風(fēng)險中，國際債券的重要風(fēng)險一般為（）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.利率風(fēng)險正確答案：C,10.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。A.證券公司B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會正確答案：C,二.多項選擇題(共10題)1.下列屬于證券投資基金技術(shù)風(fēng)險的有（）。A.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化B.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險C.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險D.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險正確答案：C,D,2.按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利，除了（）A.資產(chǎn)收益B.參與重大決策C.選擇管理者等權(quán)利。D.遵守法律E.遵守行政法規(guī)和公司章程正確答案：D,E,3.基金管理人職責(zé)終止的情形包括（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金管理資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)正確答案：A,B,C,4.證券公司債券的發(fā)行人可聘請（）擔(dān)任債權(quán)代理人。A.信托投資公司B.基金管理公司C.證券公司D.律師事務(wù)所正確答案：A,B,C,D,5.我國證券業(yè)的作用是（）A.通過為企業(yè)發(fā)展籌集巨額資金進(jìn)行資源分配。B.促進(jìn)眾多公司以重組方式發(fā)展壯大。C.提供了不同的投資工具，有助于金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展。D.隨著日益加強的國際合作和對外開放，證券業(yè)為外資在中國的投資提供了一個新渠道。E.深化體制改革，完善市場主體。正確答案：A,B,C,D,6.下列不是國際資本流動按資本的使用期限長短劃分的類型（）A.資本流入B.長期資本流動C.短期資本流動D.國際直接投資E.資本流出正確答案：A,D,E,7.修正的美式期權(quán)也稱為（）。A.百慕大期權(quán)B.大西洋期權(quán)C.歐式期權(quán)D.互換期權(quán)正確答案：A,B,8.日經(jīng)股價指數(shù)分為（）。A.日經(jīng)225種股價指數(shù)B.日經(jīng)500種股價指數(shù)C.日經(jīng)180種股價指數(shù)D.日經(jīng)300種股價指數(shù)正確答案：A,B,9.下列屬于國際直接投資一般的方式：（）A.在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設(shè)立跨國公司分支機(jī)構(gòu)及子公司B.與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)。C.投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。D.購買外國企業(yè)股票，取得一定比例以上的股權(quán)。E.以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進(jìn)行再投資正確答案：A,B,C,D,E,10.貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動所采取的措施，其最終目標(biāo)包括（）。A.穩(wěn)定物價B.完全就業(yè)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.平衡國際收支正確答案：A,C,D,三.請選擇(共1題)1.下列有關(guān)金屬期權(quán)的表述正確的是（）。Ⅰ.金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式Ⅱ.期權(quán)交易實際上上一種權(quán)利的單方面有償讓渡Ⅲ.與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換Ⅳ.金融期權(quán)的雙方都需交納保證金AⅠ、ⅡBⅡ、ⅢCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、ⅢA.B.C.D.正確答案：D,四.判斷題(共10題)1.風(fēng)險規(guī)避策略是一種積極的風(fēng)險管理策略。（）正確答案：B,2.3.參照國際通行規(guī)則，規(guī)定客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息自交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。正確答案：B,4.無記名國債一般可掛失，可上市流通。（）正確答案：B,5.在充分就業(yè)的情況下，凡是有能力并自愿參加工作者，都能在較合理的條件下隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?。因此，充分就業(yè)也就意味著失業(yè)率為零。()正確答案：B,6.市場利率趨于下降，就限制了承銷商確定國債銷售價格的空間；市場利率趨于上升，就為承銷商確定國債銷售價格拓寬了空間。（）正