基金定投課件

2011.9.8

基金定投聚沙成塔

.基金定投——收益篇.

QUESTION基金定投是什么？.基金定投——概念 在固定的時(shí)間（如每月8號(hào)）以固定的金額（如500元）投資到指定的開(kāi)放式基金中，是分批買入的特殊形式。類似于銀行儲(chǔ)蓄中的“零存整取”.基金定投——營(yíng)銷競(jìng)賽2011年9月1日—2012年6月30日活動(dòng)期內(nèi)，開(kāi)通定投合約，且至少有連續(xù)3個(gè)月（含）以上的有效扣款。.基金定投——營(yíng)銷競(jìng)賽長(zhǎng)信基金旗下兩支基金：長(zhǎng)信中證中央企業(yè)100指數(shù)（LOF）長(zhǎng)信美國(guó)標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型其他重點(diǎn)合作基金公司旗下基金：公司已公告開(kāi)通定投業(yè)務(wù)的基金品種(30家基金公司旗下產(chǎn)品)，明細(xì)詳見(jiàn)長(zhǎng)網(wǎng)——基金超市。.基金定投——獎(jiǎng)勵(lì)勇奪先鋒個(gè)人獎(jiǎng)：最佳營(yíng)銷個(gè)人獎(jiǎng)：3000元旅游名額

每份合約獎(jiǎng)勵(lì)（元）連續(xù)三個(gè)月連續(xù)六個(gè)月長(zhǎng)信基金2030其他基金1020要求長(zhǎng)信基金10份合約以上，排名前十其他基金20份合約以上，排名前十.基金定投——獎(jiǎng)勵(lì)例：每天兩個(gè)定投合約，每份1000元每月：申購(gòu)費(fèi)返還：60000/(1+0.6%)*0.6%=357.85元銷售獎(jiǎng)：

2*30*20=1200元保有量（股票型基金）：

60000*0.08%*25*20%=240元

.基金定投——獎(jiǎng)勵(lì)

理財(cái)產(chǎn)品銷售考核：

15分有效戶：

長(zhǎng)信基金合約，連續(xù)三個(gè)月扣款，記為一個(gè)新增有效戶；其他當(dāng)月基金合約，連續(xù)六個(gè)月扣款，記為一個(gè)新增有效戶

注：同一只基金，可以有2個(gè)或以上多個(gè)合約；如果每個(gè)合約達(dá)到連續(xù)扣款標(biāo)準(zhǔn)可以獲得兩次及以上的獎(jiǎng)勵(lì)（20元*N）。

.基金定投——營(yíng)銷篇.

1234分批投資攤低成本降低風(fēng)險(xiǎn)小額投資門檻較低費(fèi)率優(yōu)惠長(zhǎng)期投資復(fù)利增長(zhǎng)積少成多自動(dòng)扣款專家理財(cái)省心省力基金定投的優(yōu)勢(shì).基金定投——分散風(fēng)險(xiǎn)期數(shù)基金凈值定投金額獲得份數(shù)11.5元1000元666份21.0元1000元1000份30.5元1000元2000份40.818元1000元1222份51.5元1000元666份平均成本0.900元定投收益率66.67%一次性投資收益率0%平均成本：0.900.基金定投——費(fèi)率優(yōu)惠原申購(gòu)費(fèi)高于0.6%的，最低優(yōu)惠至0.6%，且不低于原費(fèi)率的四折。原手續(xù)費(fèi)率低于0.6%的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。.

投資一族：想降低投資風(fēng)險(xiǎn)的人

——參加定投分散風(fēng)險(xiǎn)幸福家庭：有長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃的人

——參加定投教育、養(yǎng)老

上班一族：沒(méi)有時(shí)間理財(cái)?shù)娜?/p>

——參加定投省時(shí)省事青年一族：強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄的人

——參加定投積少成多

基金定投——目標(biāo)群體.

QUESTION1我們是否需要投資？.事實(shí)證明

1992年～2007年，CPI平均年增長(zhǎng)率

5.22%

.現(xiàn)在手上的1000元以后會(huì)成為多少錢？！.歲月流逝，我們常擔(dān)心容顏?zhàn)兝希?/p>

其實(shí)通貨膨脹才更加可怕！

通貨膨脹率年2%4%5.22%8%10%2960922898846810394188585177972959048157656595908851721651513430108176655854343491278561352636828215739542447286206186954803812231502066844234218912223628391291147892560336026212472285683192239752305452942008242.您每年工資增長(zhǎng)是否超過(guò)了5.22%？沒(méi)有：投資勢(shì)在必行有：投資助您錦上添花.

QUESTION2僅僅是通貨膨脹嗎？.望子成龍是所有父母的心愿然而面對(duì)孩子我們要擔(dān)心“養(yǎng)不起的未來(lái)”！為誰(shuí)辛苦又為誰(shuí)忙？.為誰(shuí)辛苦又為誰(shuí)忙？.

節(jié)約教育一般教育精英教育幼兒園（3-5歲）5920/年7340/年17260/年小學(xué)（6-11歲）10000/年17500/年25000/年初中（12-14歲）8333/年21666/年33333/年高中（15-17歲）8333/年21666/年33333/年大學(xué)（18-21歲）15000/年20000/年30000/年研究生（22-24歲）10000/年33333/年66667/年合計(jì)（考慮通脹因素）3401416996281167301注：通脹率以3%計(jì)算，根據(jù)《理財(cái)周刊》相關(guān)文章整理，僅供參考子女教育費(fèi)用表（僅供參考）.快樂(lè)、富足的退休生活您向往嗎？每個(gè)退休生活都代表一個(gè)故事，故事結(jié)束之前劇情可能隨時(shí)改變？作為人生的導(dǎo)演，你希望給自己一個(gè)什么樣的舞臺(tái)？你希望設(shè)計(jì)一個(gè)什么樣的劇情？.案例李醫(yī)生30歲，副主任醫(yī)師，如今年薪8萬(wàn)，希望65歲退休，退休后的理想生活每年需要花費(fèi)約5萬(wàn)，假設(shè)今后4%的年通貨膨脹率，預(yù)計(jì)壽命為85歲，他退休時(shí)銀行賬戶里需要有多少錢？.養(yǎng)老教育金沒(méi)有彈性答案2681425元.基金定投——操作篇.基金定投——交易流程：交易委托：網(wǎng)上交易電話委托手機(jī)委托.基金定投——交易軟件.基金定投——交易軟件.基金定投——交易軟件.基金定投——交易軟件.基金定投——交易軟件.基金定投——交易軟件.基金定投——交易軟件.九月重點(diǎn)銷售基金.9月重點(diǎn)基金

交銀施羅德雙利債券長(zhǎng)信中證中央企業(yè)100指數(shù)（LOF）長(zhǎng)信美國(guó)標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型.基金代碼：A類519683，B類519684，C類519685認(rèn)購(gòu)日期：2011.8.24-2011.9.21風(fēng)險(xiǎn)收益特征：中等風(fēng)險(xiǎn)、長(zhǎng)期穩(wěn)定收益業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益率×10%基金類型：債券型

認(rèn)購(gòu)最低金額：1000元，追加金額為100元整數(shù)倍交銀雙利債券.交銀雙利債券根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，自上而下進(jìn)行宏觀分析，自下而上精選個(gè)券，在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為投資者提供高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定投資回報(bào)。投資理念投資范圍投資目標(biāo)固定收益類不低于80%股票等權(quán)益類不高于20％其中：現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于5％

固定收益類資產(chǎn)包括國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、債券回購(gòu)等金融工具；.交銀雙利債券三種收費(fèi)模式，為投資者提供了靈活的選擇余地，有效地節(jié)約了投資成本，優(yōu)化投資收益。A類份額，前端收費(fèi)：按投資金額分檔，適合投資金額較大的投資者B類份額，后端收費(fèi)：按投資期限分檔，適合投資期限較長(zhǎng)的投資者C類份額，僅根據(jù)年費(fèi)率按日計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，適合投資資金少，投資期限短的投資者.交銀雙利債券

基金認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率（A類）

50萬(wàn)元以下0.60%0.80%50萬(wàn)元（含）至100萬(wàn)元0.50%0.60%100萬(wàn)元（含）至200萬(wàn)元0.40%0.50%200萬(wàn)元（含）至500萬(wàn)元0.20%0.30%500萬(wàn)元以上（含500萬(wàn)）每筆交易1000元每筆交易1000元

基金認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率（B類）

持有期限后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)率后端申購(gòu)費(fèi)率1年以內(nèi)（含）0.80%1.00%1年—3年（含）0.50%0.60%3年—5年（含）0.20%0.40%5年以上0%0%

基金贖回費(fèi)率（A/B類）

持有期限贖回費(fèi)率1年以內(nèi)（含）0.10%1年—2年（含）0.05%2年以上0%

基金銷售服務(wù)費(fèi)（C類）

按C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.4%的年費(fèi)率每日計(jì)提.基金代碼：519981風(fēng)險(xiǎn)收益特征：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：標(biāo)準(zhǔn)普爾100等權(quán)重指數(shù)總收益率

基金類型：股票型QDII認(rèn)購(gòu)最低金額：1000元；定投起點(diǎn)為300元長(zhǎng)信美國(guó)標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型.長(zhǎng)信美國(guó)標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型本基金通過(guò)增強(qiáng)型指數(shù)化的投資來(lái)追求美國(guó)超大市值藍(lán)籌股股票市場(chǎng)的中長(zhǎng)期資本增值，在控制跟蹤誤差的前提下通過(guò)有效的資產(chǎn)及行業(yè)組合和基本面研究，力求實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤并取得優(yōu)于標(biāo)的指數(shù)的收益率。投資理念投資策略投資目標(biāo)本基金將采用"指數(shù)化投資為主、主動(dòng)性投資為輔"的投資策略，在控制跟蹤誤差并使之最小化的基礎(chǔ)上通過(guò)有效的資產(chǎn)及行業(yè)組合和基本面研究力求投資收益能夠有效跟蹤并適度超越標(biāo)的指數(shù)。.長(zhǎng)信美國(guó)標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型

股票

80％-95％現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券5％-20％主動(dòng)投資：0%-15%投資范圍參與費(fèi)前端收費(fèi)申購(gòu)贖回M<100萬(wàn)1.40%N<1年：0.5%；1年<N<3：0.35%3年<N<5年：0.2%N>5年：0100≤M<500萬(wàn)0.80%M≥500萬(wàn)1000元/筆后端收費(fèi)申購(gòu)N<1年1.7%1年<N<3年1.4%3年<N<5年1.0%.基金代碼：163001風(fēng)險(xiǎn)收益特征：較高風(fēng)險(xiǎn)、較高收益業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：中證中央企業(yè)100指數(shù)收益率*95%+

銀行同行業(yè)存款收益率*5%基金類型：股票型認(rèn)購(gòu)最低金額：1000元；基金定投300元起長(zhǎng)信中證中央企業(yè)100指數(shù)（LOF）.長(zhǎng)信中證中央企業(yè)100指數(shù)（LOF）本基金進(jìn)行被動(dòng)式指數(shù)化投資，通過(guò)嚴(yán)格投資紀(jì)律約束和數(shù)量化風(fēng)險(xiǎn)管理手段，追求基金凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率之間跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，力爭(zhēng)日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.35%，年跟蹤誤差不超過(guò)4%，實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)有效跟蹤。投資理念投資策略投資目標(biāo)本基金認(rèn)為央企控股上市公司不僅是中國(guó)經(jīng)濟(jì)的