村行會計營運條線考試題庫及答案

村行會計營運條線考試題庫及答案1、村鎮(zhèn)銀行對發(fā)現(xiàn)的重點可疑交易信息應(yīng)在反洗錢管理系統(tǒng)報送重點可疑交易報告的同時，形成重點可疑報告，經(jīng)（）審批同意后，向所在地中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送重點可疑報告。[單選題]*A、董事會B、行長C、董事長D、高級管理層(正確答案)2、反洗錢（）應(yīng)審核大額及可疑信息的初審環(huán)節(jié)，()對()提交的大額、可疑初審信息進行復核，對上報信息不準確、描述不清楚、判斷有疑問的，上報可疑交易報告理由不充分的，或?qū)?jīng)過深入調(diào)查分析明確不可疑的，退回()重新審核確定是否上報[單選題]*A、編輯崗-審核崗-編輯崗-編輯崗(正確答案)B、編輯崗-審核崗-審核崗-編輯崗C、審核崗-審核崗-編輯崗-編輯崗D、編輯崗-審核崗-審核崗-編輯崗3、經(jīng)分析后確定需要排除的可疑交易，應(yīng)由（）操作排除，()應(yīng)按合理比例對()排除的可疑交易進行復核。[單選題]*A、審核崗-審核崗-編輯崗B、編輯崗-審核崗-編輯崗(正確答案)C、編輯崗-審批崗-編輯崗D、審批崗-審核崗-編輯崗4、在大額交易發(fā)生之日起（）內(nèi)，反洗錢聯(lián)絡(luò)員負責將對大額交易信息進行檢測并及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。[單選題]*A、10個工作日B、7個工作日C、5個工作日(正確答案)D、15個工作日5、每個工作日，反洗錢（）負責登入中國反洗錢監(jiān)測分析中心的報送網(wǎng)址，將全行每天生成的大額和可疑交易信息向反洗錢監(jiān)測分析中心進行發(fā)送，并負責接收、處理分析中心的信息反饋，及時將人行反饋的回執(zhí)上傳反洗錢系統(tǒng)。[單選題]*A、審批崗(正確答案)B、審核崗B、編輯崗D、網(wǎng)點會計負責人6、反洗錢(C)同時做好每天生成的大額和可疑交易信息報送情況記錄，確保每天的報送數(shù)據(jù)與人行反饋數(shù)據(jù)一致。[單選題]*A、網(wǎng)點負責人(正確答案)B、柜組長B、審批崗D、審核崗7、經(jīng)分析的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪需要立案偵查的，應(yīng)立即報告當?shù)兀ǎ瑫r不得對客戶和其他人員泄露報告的內(nèi)容。[單選題]*A、公安機關(guān)(正確答案)B、人民銀行B、銀保監(jiān)分局D、檢察院8、村鎮(zhèn)銀行應(yīng)按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。[單選題]*A、永久B、5年(正確答案)C、10年D、15年9、（）應(yīng)將大額交易和可疑交易報告工作納入到每年的反洗錢工作檢查范圍。[單選題]*A、董事會B、高級管理層C、反洗錢工作領(lǐng)導小組(正確答案)D、監(jiān)事會10、村鎮(zhèn)銀行總行應(yīng)每（）對反洗錢交易監(jiān)測標準進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標準。發(fā)生突發(fā)情況或其他應(yīng)關(guān)注情況的，總行應(yīng)及時評估并完善交易監(jiān)測標準。[單選題]*A、月B、季C、年(正確答案)D、半年11、村鎮(zhèn)銀行按照監(jiān)管要求執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，并通過反洗錢管理系統(tǒng)上報（）及所在地中國人民銀行或其分支機構(gòu)。[單選題]*A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B、當?shù)厝嗣胥y行會計股C、銀保分局現(xiàn)場科D、省管理部12、外幣等值（）美元以上(含萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,應(yīng)信大額交易上報。[單選題]*A、1萬(正確答案)B、2萬C、3萬D、4萬13、各單位履行反洗錢義務(wù)，依法提交大額交易和可疑交易報告，受（）保護。[單選題]*A單位B銀保監(jiān)局C法規(guī)D法律(正確答案)14、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）。[單選題]*A6個月B1年C2年D5年(正確答案)15、柜員在經(jīng)辦未在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款，交易金額單筆人民幣（）無需留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。[單選題]*A30000B10000C50000D5000(正確答案)16、客戶交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）。[單選題]*A永久B30年C10年D5年(正確答案)17、對于（）采取簡化的盡職調(diào)查和監(jiān)測措施。[單選題]*A高風險客戶B中風險客戶C低風險客戶(正確答案)D較高風險客戶18、我行與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)董事會或者（）的批準。[單選題]*A主管行長B董事長C高級管理員(正確答案)D分管行長19、反洗錢工作（）應(yīng)進行內(nèi)部審計，及時評估行內(nèi)部操作規(guī)程是否合規(guī)、有效，并督促相關(guān)部門及時修改和完善相關(guān)制度[單選題]*A每季B每月C每年(正確答案)D每天20、對風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進行一次審核。[單選題]*A每年B每半年(正確答案)C每季D每月21、村鎮(zhèn)銀行反洗錢崗位設(shè)立的A、B角的反洗錢工作職責不相同[判斷題]*對錯(正確答案)22、本行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)根據(jù)所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，提交可疑交易報告[判斷題]*對錯(正確答案)23、村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)日終處理結(jié)束后，將當天全行生成的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送到反洗錢系統(tǒng)，反洗錢系統(tǒng)篩選出符合設(shè)定標準的數(shù)據(jù)[判斷題]*對(正確答案)錯24、對導入到反洗錢系統(tǒng)的大額交易，反洗錢審核崗應(yīng)將除基本規(guī)定規(guī)定情形交易外的所有大額交易全部上報，同時應(yīng)確保每一筆上報的大額交易信息正確、完整[判斷題]*對錯(正確答案)25、反洗錢聯(lián)絡(luò)員負責統(tǒng)一將全行的可疑交易信息進行檢測并及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。[判斷題]*對(正確答案)錯26、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易達到10萬元應(yīng)作大額交易上報[判斷題]*對錯(正確答案)27、村鎮(zhèn)銀行合規(guī)內(nèi)審部/營業(yè)部及各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的反洗錢聯(lián)絡(luò)員崗位，并明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。[判斷題]*對(正確答案)錯28、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，應(yīng)開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯29、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含10萬元)、外幣等值0.5萬美元以上(含0.5萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)作為大額交易上報[判斷題]*對錯(正確答案)30、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)作為大額交易上報[判斷題]*對(正確答案)錯31、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付達到5萬元以上的應(yīng)作大額交易報送[判斷題]*對錯(正確答案)32、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金達到50萬元以上應(yīng)作大額交易報送[判斷題]*對錯(正確答案)33、人民銀行規(guī)定對當日單筆或者累計交易人民幣達到3萬元以上的應(yīng)作大額交易上報[判斷題]*對錯(正確答案)34、村鎮(zhèn)銀行應(yīng)加強對系統(tǒng)篩選的異常交易以及業(yè)務(wù)辦理過程中可疑行為的人工甄別，做好可疑交易分析的記錄。[判斷題]*對(正確答案)錯35、村鎮(zhèn)銀行反洗錢管理系統(tǒng)用于本行異常交易監(jiān)測分析、客戶盡職調(diào)查、客戶洗錢風險評級、大額和可疑交易報告、等相關(guān)工作。[判斷題]*對(正確答案)錯36、村鎮(zhèn)銀行對配合上級監(jiān)管機構(gòu)或司法機關(guān)等進行的洗錢調(diào)查的活動，可以向被調(diào)查單位(人員)透露調(diào)查情況。[判斷題]*對錯(正確答案)37、我行在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并登記相關(guān)信息。[判斷題]*對(正確答案)錯38、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存15年。[判斷題]*對錯(正確答案)39、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，應(yīng)開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯40、村鎮(zhèn)銀行應(yīng)了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。[判斷題]*對(正確答案)錯41、村銀行對下列交易作為大額交易進行報告（）*A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值0.1萬美元以上(含0.1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣100萬元以上(含100萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。(正確答案)D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。(正確答案)42、村鎮(zhèn)銀行對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告（）*A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易(正確答案)B、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。(正確答案)C、交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。(正確答案)D、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。(正確答案)E、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。(正確答案)43、村鎮(zhèn)銀行大額和可疑交易信息由兩方面采集生成（）*A、一方面由反洗錢系統(tǒng)對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)每日生成的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行篩選采集而成，(正確答案)B、另一方面由本行營業(yè)機構(gòu)通過對日常業(yè)務(wù)的分析、判斷，人工發(fā)現(xiàn)、采集反洗錢系統(tǒng)沒有篩選出的可疑交易。(正確答案)C、一方面通過信息管理系統(tǒng)自動生成。D、另一方面由信貸系統(tǒng)導入綜合系統(tǒng)每日生成。44、每個工作日，反洗錢（）應(yīng)及時登錄反洗錢系統(tǒng)，完成對系統(tǒng)生成的大額和可疑信息的修正、補充，同時對系統(tǒng)沒有采集到而通過人工分析、判斷采集的可疑信息在反洗錢系統(tǒng)上完成新增信息的填制工作*A、編輯崗(正確答案)B、審核崗(正確答案)C、審批崗D、會計負責人45、對中國反洗錢監(jiān)測分析中心反饋信息顯示要素不全或存在錯誤的大額和可疑交易信息，()應(yīng)于收到反饋信息之日起()內(nèi)對補正信息進行檢測并向反洗錢監(jiān)測分析中心報送。[單選題]*網(wǎng)點負責人5個工作日反洗錢聯(lián)絡(luò)員10個工作日反洗錢聯(lián)絡(luò)員5個工作日(正確答案)編輯崗10個工作日46、反洗錢系統(tǒng)操作員崗位應(yīng)設(shè)(

)，分別由臨柜會計人員及會計主管或合規(guī)內(nèi)審部/營業(yè)部經(jīng)理擔任。*A、編輯崗(正確答案)B、審核崗(正確答案)C、審批崗(正確答案)D、柜組長47、（）應(yīng)對各營業(yè)機構(gòu)大額交易和可疑交易報告工作進行檢查、輔導。*B、分支機構(gòu)反洗錢工作小組(正確答案)C、高級管理層D、董事會A、反洗錢工作領(lǐng)導小組(正確答案)48、可疑交易符合下列情形之一的，各單位應(yīng)在反洗錢管理系統(tǒng)報送可疑交易報告的同時，形成重點可疑報告，經(jīng)高級管理層審批同意后，向所在地中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送重點可疑報告（）*A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。(正確答案)B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。(正確答案)C、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。(正確答案)49、各行對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告（）*A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。(正確答案)B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。(正確答案)C、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)50、村鎮(zhèn)銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與（）等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當提交可疑交易報告。*A、洗錢(正確答案)B、恐怖融資(正確答案)C、反洗錢D、反恐怕融資51、（）履行反洗錢管理職責，落實監(jiān)管要求和董事會戰(zhàn)略決策，在高級管理層中明確反洗錢責任人，高級管理層下設(shè)總行(

)，作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導和協(xié)調(diào)機構(gòu)。*A董事會B監(jiān)事會C高級管理層(正確答案)D、反洗錢工作領(lǐng)導小組(正確答案)E、反假幣工作領(lǐng)導小組F、風險管理小組52、村鎮(zhèn)銀行履行反洗錢義務(wù)，依法提交（）和(

)報告，受法律保護。*A大額交易(正確答案)B可疑交易(正確答案)C、反洗錢D、反恐怖融資53、村鎮(zhèn)銀行開展反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：（）*A合法審慎原則(正確答案)B風險為本原則(正確答案)C全員參與原則(正確答案)D配合協(xié)作原則(正確答案)E保密原則(正確答案)54、存在下列哪些情況，應(yīng)重新識別客戶身份（）*A、辦理客戶基本信息變更(正確答案)B、注冊賬號變更(正確答案)C、網(wǎng)銀功能變更(正確答案)D、操作員變更(正確答案)E、證書變更(正確答案)F、登錄密碼重置(正確答案)55、村鎮(zhèn)銀行及其工作人員應(yīng)當對有關(guān)反洗錢工作信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個人提供。相關(guān)資料應(yīng)包括但不限于以下部分（）*A、報送的大額交易和可疑交易報告資料。(正確答案)B、客戶洗錢風險等級分類標準和客戶等級信息。(正確答案)C、監(jiān)管機構(gòu)反洗錢檢查或非現(xiàn)場檢查涉及的客戶開戶、交易記錄等資料。(正確答案)D、配合監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等進行的反洗錢協(xié)查或調(diào)查涉嫌洗錢案件的資料。(正確答案)E、其他涉及反洗錢工作需要保密的資料。(正確答案)56、村鎮(zhèn)銀行及其工作人員違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，責令其限期改正，給予警告；逾期不改正的,參照《村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營管理內(nèi)控考核辦法》、《村鎮(zhèn)銀行違規(guī)違紀行為處理規(guī)定》等辦法的規(guī)定對相關(guān)機構(gòu)及人員進行處理（）*A、未按規(guī)定成立、變更反洗錢工作小組，或小組未按規(guī)定履行反洗錢工作職責的。(正確答案)B、未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度和反洗錢工作職責或未按規(guī)定執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度的。(正確答案)C、未按規(guī)定上報大額交易和可疑交易，或未按規(guī)定做好可疑交易排除工作的。(正確答案)D、未按規(guī)定履行客戶身份識別職責的。(正確答案)57、村鎮(zhèn)銀行反洗錢管理系統(tǒng)用于本行（）等相關(guān)工作。*A、異常交易監(jiān)測分析(正確答案)B、客戶盡職調(diào)查(正確答案)C、客戶洗錢風險評級(正確答案)D大額和可疑交易報告(正確答案)58、村鎮(zhèn)銀行反洗錢系統(tǒng)申請用戶角色與權(quán)限的（），應(yīng)提交反洗錢管理系統(tǒng)用戶權(quán)限申請，經(jīng)有權(quán)人審批后，由有權(quán)限的管理員執(zhí)行。*A、新增(正確答案)B、變更(正確答案)C、刪除(正確答案)D、保留59、村鎮(zhèn)銀行應(yīng)按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，制定或完善各類業(yè)務(wù)管理規(guī)定和操作規(guī)程，有效落實反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的要求。建立的反洗錢內(nèi)部控制基本制度包括但不限于（）*A、建立客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”原則，有效開展客戶身份識別工作。(正確答案)B、建立客戶、產(chǎn)品的洗錢風險評估制度，以風險為導向合理配置反洗錢資源。(正確答案)C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并按規(guī)定保存。(正確答案)D、建立大額和可疑交易報告管理制度，及時報告大額和可疑交易以及涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的可疑行為。(正確答案)E、建立反洗錢宣傳和培訓制度，有計劃地開展各類宣傳培訓工作。(正確答案)60、客戶身份識別，是指各單位在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，同時應(yīng)了解客戶的（）等情況。*A職業(yè)(正確答案)B經(jīng)營背景(正確答案)C交易目的(正確答案)D交易目的(正確答案)E資金來源(正確答案)61、我行應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。[單選題]*A了解你的業(yè)務(wù)B了解你的客戶(正確答案)C了解你的銀行62、反洗錢工作（）應(yīng)進行內(nèi)部審計，及時評估行內(nèi)部操作規(guī)程是否合規(guī)、有效，并督促相關(guān)部門及時修改和完善相關(guān)制度[單選題]*A每季B每月C每年(正確答案)D每天63、我行與（）建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當充分收集有關(guān)機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，[單選題]*A境外金融機構(gòu)B境外金融機構(gòu)(正確答案)64、我行與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)董事會或者（）的批準。[單選題]*A主管行長B董事長C高級管理員(正確答案)D營業(yè)部經(jīng)理65、柜員在經(jīng)辦未在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款，交易金額單筆人民幣（）無需留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。[單選題]*A30000B10000C50000D1000(正確答案)66、如客戶為外國政要，為其開立賬戶應(yīng)經(jīng)我行（）的批準[單選題]*A董事長B主管行長C營業(yè)部負責人D高級管理層(正確答案)67、我行在為自然人客戶辦理外幣等值(D)以下現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，無需核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并登記相關(guān)信息。[單選題]*A、2萬美金B(yǎng)、10萬美金C、5萬美金D、1萬美金(正確答案)68、（）應(yīng)明確和落實在開展保管箱業(yè)務(wù)中客戶身份識別制度，明確在提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的實際使用人。[單選題]*A營業(yè)部B綜合部C市場部(正確答案)D風險部69、（）沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。[單選題]*A收款人B匯款人(正確答案)C收款銀行70、（）住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱。[單選題]*A境外收款人(正確答案)B境內(nèi)收款人C境外付款人D境內(nèi)付款人71、對風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進行一次審核。[單選題]*A每年B每半年(正確答案)C每季D每月72、我行應(yīng)了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人（）的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。[單選題]*A被委托人B受益人(正確答案)C代理人D受理人73、我行在履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的（）進行核查，[單選題]*A人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)B人民銀行影像系統(tǒng)C聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(正確答案)74、我行應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。[單選題]*A數(shù)據(jù)信息B業(yè)務(wù)憑證C賬簿D以上均是(正確答案)75、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）。[單選題]*A永久B30年C10年D5年(正確答案)76、客戶