2024年銀行考試-反洗錢歷年高頻考點(diǎn)試卷專家薈萃含答案

2024年銀行考試-反洗錢歷年高頻考點(diǎn)試卷專家薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門2.《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是什么？3.中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的反洗錢現(xiàn)場檢查，除專項(xiàng)檢查外，還應(yīng)將（）列入反洗錢現(xiàn)場檢查的重點(diǎn)內(nèi)容。A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易C、辦理銀行卡業(yè)務(wù)過程中履行反洗錢義務(wù)的情況D、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分4.發(fā)現(xiàn)與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付應(yīng)立即報(bào)告可疑交易。5.對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告A、大額交易B、可疑交易C、大額交易、可疑交易D、綜合報(bào)告6.當(dāng)客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查失敗時(shí)，可以要求客戶出示哪些輔助證件進(jìn)一步核實(shí)？7.按照反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。8.《刑法修正案（六）》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪是（）。A、破壞金融秩序罪B、搶劫罪C、偽造貨幣罪D、行賄罪9.反洗錢現(xiàn)場檢查報(bào)告應(yīng)總結(jié)分析現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的深層次問題，提出改進(jìn)反洗錢工作的政策建議。10.（）負(fù)責(zé)全行數(shù)據(jù)的匯總，生成報(bào)送中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心的文件。A、分行復(fù)核人員B、支行錄入人員C、總行匯總?cè)藛TD、總行匯總?cè)藛T、分行復(fù)核人員、支行錄入人員11.非居民自然人（）存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出，屬于可疑交易情形。A、頻繁B、偶然C、零星D、從未12.反洗錢調(diào)查中的報(bào)案與行政執(zhí)法的案件移送有什么不同？13.Ⅲ級突發(fā)事件發(fā)生后，分行反洗錢工作主管部門總經(jīng)理應(yīng)在事發(fā)（）內(nèi)，提議召開分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組臨時(shí)會(huì)議或向組長匯報(bào)。A、半小時(shí)B、一小時(shí)C、兩小時(shí)D、三小時(shí)14.根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（）A、中國人民銀行工作證B、中國人民銀行執(zhí)法證C、中國人民銀行入門證D、中國人民銀行調(diào)查證15.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框絮中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（）A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施16.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）、（）、（）、為存款人保密的原則。17.金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C、報(bào)告可疑交易的情況D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況18.金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)，可以不包含新員工。19.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B、通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)20.2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自（）開始施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日21.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容（）。A、保存B、封存C、公開D、保密22.概括《反洗錢法》的基本框架？23.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行什么獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密？24.反洗錢調(diào)查的客體僅限于：（）A、可疑交易活動(dòng)B、可疑交易主體C、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度D、金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢規(guī)定的情況25.怎樣完成備案類賬戶的人民銀行報(bào)備工作？第2卷一.參考題庫(共25題)1.下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時(shí)存款賬戶（）A、經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù)B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)D、注冊驗(yàn)資2.（）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。A、2008年B、2009年C、2012年D、2013年3.辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審核貼現(xiàn)申請人的：（）。A、法定身份證明文件B、了解客戶的真實(shí)身份C、核實(shí)交易合同D、以上答案都對4.禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、信用卡申請人不是單位員工本人或者申請人與持卡人不一致C、信用卡申請表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致D、某獨(dú)立的中介單位為其他單位營銷辦卡5.聯(lián)合國《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》何時(shí)生效？我國何時(shí)簽署？6.銀行。反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)（）。A、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B、銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D、銀行應(yīng)于變化后的lO個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行7.在反洗錢調(diào)查中，下列人員可以成為詢問對象的是（）A、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的臨柜人員B、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)主管C、商業(yè)銀行中的客戶經(jīng)理D、證券公司的反洗錢工作人員E、會(huì)計(jì)事務(wù)所的注冊會(huì)計(jì)師8.使用網(wǎng)上銀行操作時(shí)的可疑特征有（）。A、資金快進(jìn)慢出，留很多余額B、集中轉(zhuǎn)入對公賬戶，再通過“公轉(zhuǎn)私”轉(zhuǎn)至個(gè)人賬戶C、領(lǐng)取銀行對賬單D、設(shè)置每日交易限額9.國務(wù)院哪部行政法規(guī)的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識(shí)別制度的基礎(chǔ)？10.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（）A、現(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗錢調(diào)查D、高管約談11.金融機(jī)構(gòu)委托（）識(shí)別客戶身份的，第三方必須按反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，采取客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。A、中介公司B、金融機(jī)構(gòu)以外的第三方C、擔(dān)保公司D、融資公司12.以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查組長的職責(zé)？（）A、主持進(jìn)場會(huì)談B、決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度C、確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果D、主持離場會(huì)談13.總行反洗錢工作辦公室應(yīng)定期與不定期向總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告以下反洗錢信息不包括（）。A、年度反洗錢工作計(jì)劃B、年度反洗錢工作報(bào)告C、年度工作報(bào)表D、典型案例分析報(bào)告14.對于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類結(jié)果為高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，要加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析，對符合可疑交易報(bào)告要素的交易，應(yīng)盡量了解資金（）的身份情況。A、交易頻率B、交易對手C、交易時(shí)間D、交易量15.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)（）。A、立即對恐怖活動(dòng)組織擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施B、根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定報(bào)告可疑交易C、立即對恐怖活動(dòng)人員擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施D、立即對恐怖活動(dòng)組織與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施16.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、保護(hù)商業(yè)秘密B、保護(hù)個(gè)人隱私C、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息D、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的交易信息17.英國是世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家。18.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者視圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。19.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)以（）和交易記錄為基礎(chǔ)，為每一風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)設(shè)定具體風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，并運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量工具，采用權(quán)重法，以定性與定量分析相結(jié)合的方式來計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評估等級。A、客戶身份信息B、客戶信息C、客戶名稱D、客戶證件20.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查或拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、一萬元以上十萬元以下C、五萬元以上二十萬元以下D、五萬元以上五十萬元以下21.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶22.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，只要是中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)均可以向（）進(jìn)行調(diào)查。23.哪個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)代表我國政府開展反洗錢國際合作？24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。25.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門可根據(jù)部門（條線）反洗錢工作實(shí)際情況，向反洗錢工作辦公室提議，并報(bào)（）同意后召開臨時(shí)會(huì)議。A、董事長B、組長C、行長D、分管副行長第3卷一.參考題庫(共25題)1.（）負(fù)責(zé)對會(huì)議決議落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長報(bào)告。A、會(huì)計(jì)部B、稽核部C、反洗錢工作辦公室D、合規(guī)部2.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶身證件或機(jī)構(gòu)資料存在可疑之處的，應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)原件等足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料，無法證實(shí)的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。3.中國人民銀行單獨(dú)制定的反洗錢規(guī)章只能適用于金融機(jī)構(gòu)。4.由于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同簽訂后，保險(xiǎn)公司關(guān)注的重點(diǎn)是被保險(xiǎn)人和受益人，因此為方便數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中可以不登記或修改投保人的身份信息。5.簡述反洗錢規(guī)章對于金融機(jī)構(gòu)辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)的信息登記要求。6.常見的洗錢渠道有哪些？7.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融？產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。8.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾.隱瞞（）犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪F、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等9.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該凍結(jié)其賬戶。10.下列（）業(yè)務(wù)不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。A、同一自然人作為具體經(jīng)辦人辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B、同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H控制人的C、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的客戶D、單位提取現(xiàn)金發(fā)放工資11.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)（）A、國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、司法機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)12.反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)（）對新開客戶和一次性交易按照一定匹配規(guī)則自動(dòng)與監(jiān)控名單進(jìn)行匹配并形成監(jiān)控名單客戶可疑交易報(bào)告。A、每日B、每周C、每月D、每年13.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不知道客戶的姓名等基本報(bào)告要素信息，因此可不提交可疑交易報(bào)告。14.銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利15.單位銀行卡備用金可開立（）。A、基本賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶16.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的17.采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任。18.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類？A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征19.反洗錢調(diào)查中的詢問措施與刑事偵查中的詢問有什么本質(zhì)區(qū)別？20.根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是（）等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、恐怖活動(dòng)犯罪21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》具體列舉了（）類交易，如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，免于大額交易報(bào)告。A、5B、7C、9D、1022.對在破獲重大洗錢案件中的有功單位和人員，根據(jù)《中國人民銀行反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的規(guī)定予以獎(jiǎng)勵(lì)，對破獲一類案件的，獎(jiǎng)勵(lì)金額（）元。A、1萬元B、3萬元C、5萬元D、10萬元23.發(fā)生重大洗錢案件，應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)以口頭形式報(bào)告重大洗錢案件的情況和已采取措施，并于24小時(shí)內(nèi)提交書面報(bào)告。24.對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（）A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》B、《提取外匯現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報(bào)單》D、《涉外收入申報(bào)單（對私）》25.反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，不屬于主查人的職責(zé)的是（）。A、決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度B、組織起草《現(xiàn)場檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書C、決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng)D、決定現(xiàn)場檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:錯(cuò)誤2.參考答案: 《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括其他單位和個(gè)人。3.參考答案:C4.參考答案:正確5.參考答案:C6.參考答案: 可以要求客戶出示居民戶口本、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他有效證件，進(jìn)一步核實(shí)。7.參考答案:正確8.參考答案:A9.參考答案:正確10.參考答案:C11.參考答案:A12.參考答案: （1）法律依據(jù)不同。報(bào)案的法律依據(jù)是本法，而移送的法律依據(jù)是《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》； （2）法理基礎(chǔ)不同。報(bào)案的法理基礎(chǔ)是單位和個(gè)人的報(bào)案權(quán)和報(bào)案義務(wù)；移送的法理基礎(chǔ)是行政違法行為與犯罪行為的劃分、行政處罰與刑事處罰的銜接以及行政機(jī)關(guān)與偵查機(jī)關(guān)的職權(quán)分工； （3）適用對象不同。反洗錢調(diào)查中的報(bào)案專門適用于經(jīng)過調(diào)查仍不能排除嫌疑的可疑交易活動(dòng)；而移送廣泛適用于行政執(zhí)法機(jī)關(guān)經(jīng)過行政處罰后尚需追究刑事責(zé)任的涉嫌犯罪案件嫌疑，但并非行政違法行為，反洗錢行政主管部門對此僅有調(diào)查權(quán)，而不應(yīng)處罰；而違法行本身已經(jīng)違反行政管理法律法規(guī)的規(guī)定，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)本身具有調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)。13.參考答案:A14.參考答案:B15.參考答案:A,B,C,D,E16.參考答案:存款自愿；取款自由；存款有息17.參考答案:A,B,C,D18.參考答案:錯(cuò)誤19.參考答案:A,B,C,D20.參考答案:A21.參考答案:D22.參考答案: 共7章，37條。共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則。23.參考答案: 反洗錢義務(wù)24.參考答案:A25.參考答案: 在完成行內(nèi)處理后，登錄人民銀行結(jié)算管理系統(tǒng)完成報(bào)備工作。第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:B,C,D2.參考答案:D3.參考答案:D4.參考答案:A,B,C,D5.參考答案: 該公約于2002年生效，我國于2001年11月14日簽署了該公約。6.參考答案:D7.參考答案:A,B,C,D8.參考答案:B9.參考答案: 《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。10.參考答案:C11.參考答案:B12.參考答案:B13.參考答案:C14.參考答案:B15.參考答案:B16.參考答案:A,B,C,D17.參考答案:錯(cuò)誤18.參考答案:正確19.參考答案:A20.參考答案:D21.參考答案:A,B,C,D22.參考答案:金融機(jī)構(gòu)23.參考答案:國務(wù)院反洗錢行政主管部門——中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院的授權(quán)，代表中國政府與外國政府和錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。24.參考答案:錯(cuò)誤25.參考答案:B第3卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:C2.參考答案:正確3.參考答案:錯(cuò)誤4.參考答案:錯(cuò)誤5.參考答案: （1）金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)