2024年公司反洗錢自查報(bào)告(2篇)

2024年公司反洗錢自查報(bào)告(2篇)

目錄

第1篇2023年關(guān)于人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的自查報(bào)告

第2篇保險(xiǎn)公司反洗錢自查報(bào)告

2023年關(guān)于人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的自查報(bào)告

我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進(jìn)行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實(shí)質(zhì)特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內(nèi)做出人工判斷結(jié)果，可疑交易人工識別結(jié)果需及時在反洗錢報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫。

三、我司嚴(yán)格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實(shí)行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實(shí)性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進(jìn)行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實(shí)性調(diào)查表。

四、在反洗錢制度的培訓(xùn)方面，分公司xx年4月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進(jìn)行了反洗錢相關(guān)知識現(xiàn)場培訓(xùn)。并由分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關(guān)部門和崗位進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內(nèi)控制度、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》。

五、當(dāng)前反洗錢工作中遇到的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：由于xx壽險(xiǎn)北京分公司成立時間不長，業(yè)務(wù)開展的不多，沒有下設(shè)機(jī)構(gòu)，遇到的問題和風(fēng)險(xiǎn)并不多。

保險(xiǎn)公司作為服務(wù)性行業(yè)，對客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限，因此對客戶信息只能基于表面的證件和

客戶告知，難以做到全面、深入的調(diào)查。

六、關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作的政策建議：

建議北京保監(jiān)局多組織相關(guān)培訓(xùn)，分析保險(xiǎn)業(yè)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和防范，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能。

xx壽險(xiǎn)北京分公司在xx年會更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監(jiān)局對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，扎實(shí)有效開展各項(xiàng)反洗錢工作，依法履行義務(wù)，勤勉盡責(zé)，為維護(hù)地方金融市場秩序的穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。

七、xx年反洗錢工作計(jì)劃：

(一)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和反洗錢培訓(xùn)、宣傳工作。加大對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板;組織全體員工參加反洗錢知識普及專題培訓(xùn)1-2次;召開反洗錢半年及年度工作現(xiàn)場/視頻總結(jié)會1-2次;利用金融周等機(jī)會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識。

(二)加強(qiáng)持續(xù)客戶身份識別工作：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行xx年2號令)和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進(jìn)行身份識別和資料的保存;對于持續(xù)客戶將按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》(銀發(fā)391號)文件的要求進(jìn)行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強(qiáng)對銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，

特別是合作中介機(jī)構(gòu)的銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，重點(diǎn)落實(shí)投保資料的完備性和保費(fèi)全額轉(zhuǎn)賬制度等方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金哪里來，哪里去的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費(fèi)賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴(yán)格核實(shí)客戶身份情況后才予以個案處理。

(三)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的工作理念，扎實(shí)推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強(qiáng)對客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分。

著重對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務(wù)或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進(jìn)行登記。

(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

(2)全面收集該級客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

(3)全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營情況。

(四)內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃：

《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險(xiǎn)公司應(yīng)每年對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。結(jié)合分公司的實(shí)際情況及分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求，我公司制定了xx年度反洗錢內(nèi)

部審計(jì)稽核計(jì)劃，具體內(nèi)容如下：

1.審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組

由分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一負(fù)責(zé)全轄反洗錢內(nèi)部審計(jì)稽核工作，各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都要從思想上高度重視此項(xiàng)工作，并把這項(xiàng)工作納入到機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營工作中去，確保此項(xiàng)工作不走過場;各級機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員，在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下按照分公司的要求開展此項(xiàng)工作。

2.審計(jì)時間

xx年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內(nèi)部審計(jì)和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計(jì)對象個險(xiǎn)部、團(tuán)險(xiǎn)部，5月-8月審計(jì)對象財(cái)務(wù)部、銀保部，9月-12月審計(jì)對象運(yùn)營部、辦公室。

3.審計(jì)對象

反洗錢審計(jì)稽核涵蓋分公司運(yùn)營部、財(cái)務(wù)部、各業(yè)務(wù)渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個工作環(huán)節(jié)。

4.審計(jì)稽核內(nèi)容：

(1)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立及報(bào)備情況(2)反洗錢信息報(bào)送情況(3)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況(4)客戶身份識別情況

(5)大額、可疑交易工作管理情況(6)反洗錢培訓(xùn)宣傳情況

(7)代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況

(五)按時保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作。

我司將按時保質(zhì)保量向監(jiān)管部門報(bào)送季度報(bào)表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。

xx年度，北京分公司將在保監(jiān)會、人民銀行及總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)遵守國家反洗錢的相關(guān)法律、法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行公司相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度，并按照規(guī)定執(zhí)行操作流程，完成反洗錢工作。同時，分公司將對反洗錢工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的考核及獎懲，加強(qiáng)反洗錢工作的管理，提高反洗錢工作的效率及水平，推動我司反洗錢工作更上一個新的臺階，為切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，維護(hù)良好金融秩序盡到自已應(yīng)盡的力量。

特此報(bào)告

保險(xiǎn)公司反洗錢自查報(bào)告

xx中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)xx洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理xx、反洗錢合規(guī)專員xx、財(cái)務(wù)部經(jīng)理xx、運(yùn)營部經(jīng)理xx、培訓(xùn)部經(jīng)理xx、保費(fèi)部經(jīng)理xx、營銷部人管崗xx。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報(bào)。

本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時間為xx年3月25至4月30日，自查時間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了反洗錢管理工作小組，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財(cái)務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報(bào)員。

人員發(fā)生變更，我中心支公司能及時按要求報(bào)備市人行。二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求，我中心支公司在在xx年12月制定了《xx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則及操作規(guī)程》{xx茂發(fā)[xx]第010號}、《xx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》{xx茂發(fā)[xx]第011號}、《xx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評價辦法》{xx茂發(fā)[xx]第012號}、《xx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢

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工作保密制度》{xx茂發(fā)[xx]第013號}、《xxxx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{xx茂發(fā)[xx]第014號}、《xxxx茂名中心支公司反洗錢審計(jì)制度》的通知》{xx茂發(fā)[xx]第015號}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈xxxx茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責(zé)〉的通知》{xx茂發(fā)[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關(guān)于xx年度反洗錢工作計(jì)劃的報(bào)告》{xx茂發(fā)[xx]第001號}、《關(guān)于xx年度反洗錢檢查計(jì)劃的通知》{xx茂發(fā)[xx]第002號}、《關(guān)于xx年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的通知》{xx茂發(fā)[xx]第003號}、《關(guān)于xx年度反洗錢宣傳計(jì)劃的通知》{xx茂發(fā)[xx]第004號}。

通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。

三、大額和可疑交易報(bào)告情況

茂名中心支公司基本能按照《xxxx保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》[xx修訂版]{xx茂發(fā)[xx]第007號}的文件的要求，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報(bào)告的準(zhǔn)確性。

四、客戶身份識別情況

在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《xxxx茂名中心支公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》

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{xx茂發(fā)[xx]第007號}來執(zhí)行。

五、客戶身份資料和交易記錄保存情況

茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《xxxx保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。

六、反洗錢培訓(xùn)情況

通過舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險(xiǎn)營銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險(xiǎn)營銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。七、反洗錢宣傳情況

為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。

我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了反洗

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錢宣傳月活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新反洗錢宣傳專欄內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。

八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計(jì)劃(一)存在的問題:1、內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。

2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。(二)整改措施:

1、完善反洗錢內(nèi)控制度