銀行上半年資金計劃管理工作總結(jié)工作總結(jié)

書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。第第頁銀行上半年資金計劃管理工作總結(jié)工作總結(jié)

今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將201*年上半年資金計劃管理工作總結(jié)一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法

繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了201*年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。

二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

今年以來，我行進(jìn)一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99.5%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。

三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量

（一）我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。

（二）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

（三）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。

四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作

今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認(rèn)真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析；認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。

（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。

（三）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元，實收各項財政補貼資金4857萬元，財政補貼資金到位率77.8％。

五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路

201*年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。

六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能

為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。

七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行

（一）今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。

（二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。

八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。

為進(jìn)一步做好201*年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，

搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進(jìn)度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。

擴展閱讀：資金管理工作總結(jié)暨下年工作計劃

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資金管理工作總結(jié)暨下年工作計劃

第一部分20××年工作總結(jié)

20××年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”；貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的這場危機面前，經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關(guān)注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：

實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子（分）公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20××年第40期企業(yè)專刊上作為工作經(jīng)驗在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。

資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自201*年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)（以下簡稱系統(tǒng)），一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn)，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯。資金集中規(guī)模大幅提高，20××年末吸收局成員單位存款32億元，較201*年末15億元，凈增17億元，增長了113%；全局資金集中度大幅提高，20××年末達(dá)到76%，較201*年末49.2%，提高了26.8%。

本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮：20××年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元，較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20××年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元，降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。

內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進(jìn)一步完善了專項融資的管理制度，細(xì)化了局對各類專項融資的管理。截止20××年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風(fēng)險。

外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20××年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險和法律風(fēng)險。20××年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。

金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20××年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破200億元大關(guān)，較201*年171.94億元增加40.3億元，增長了23.4％；銀行綜合授信結(jié)構(gòu)（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20××年，局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動資金借款的傳統(tǒng)形式，而是通過票據(jù)籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進(jìn)企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲土地抵押擔(dān)保貸款等其他籌資方式。

優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務(wù)。20××年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達(dá)102.89億元；銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設(shè)備融資業(yè)務(wù)36筆，總金額2.03億元。

全局資金運作凈收益顯著提高。20××年通過科學(xué)合理運作資金，集中資金所帶來的經(jīng)濟效益顯著提高。全年局資金部實現(xiàn)賬面凈收益12，314萬元（不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元），較上年5，152萬元，增加7，162萬元，增長了139%。

20××年通過全局上下財務(wù)人員的共同努力，園滿地完成了局年初確定的各項資金管理目標(biāo)，著重抓了以下幾個方面的工作：

一、全力推進(jìn)中國中鐵資金管理系統(tǒng)，提高資金管理水平

20××年資金集中管理工作作為全局財務(wù)管理兩大重點之一，以“中國中鐵資金管理系統(tǒng)”為技術(shù)保證，以子（分）公司共享資金集中收益為激勵手段，在股份公司關(guān)心、局各級領(lǐng)導(dǎo)大力支持及局全體財務(wù)人員的共同努力下，全局資金集中管理工作取得了可喜的成績。（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

1.建立了完善的制度，為資金集中管理工作有序推進(jìn)奠定了基礎(chǔ)。資金集中管理工作是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及股份公司、各銀行總行及開戶行、開戶單位等方方面面，必須有完善的規(guī)章制度作保證。為了確保全局資金集中管理工作推進(jìn)，局先后出臺了《中鐵四局集團(tuán)銀行賬戶管理辦法》、《中鐵四局集團(tuán)資金管理系統(tǒng)電子鑰匙管理辦法》、《中鐵四局集團(tuán)集中資金收益分配辦法》等一系列規(guī)章制度，下發(fā)了局《關(guān)于做好試點和推廣使用資金管理系統(tǒng)軟件工作的通知》，明確了局資金集中管理工作推進(jìn)中各階段工作計劃。局絕大多數(shù)單位行動積極，嚴(yán)格按照文件精神，認(rèn)真做好電子鑰匙授權(quán)、銀行賬戶清理、內(nèi)部賬戶開立、外部銀行賬戶授權(quán)等各項工作。20××年局資金部共辦理新增內(nèi)部結(jié)算賬戶634個，受理配發(fā)電子鑰匙201*把，對“中、農(nóng)、工、建、交、民生”六大銀行的511個銀行賬戶進(jìn)行了授權(quán)，成功開通了系統(tǒng)內(nèi)的銀行賬戶460個，辦理了1495個系統(tǒng)操作人員的業(yè)務(wù)授權(quán)和變更，錄入了1019個內(nèi)外部賬戶管理資料，規(guī)范了資金管理系統(tǒng)推廣的操作流程，為順利推廣該系統(tǒng)奠定了基礎(chǔ)。

2.廣泛開展資金管理系統(tǒng)的宣傳及培訓(xùn)工作，為系統(tǒng)的順利推廣提供了技術(shù)保證。為營造資金集中管理的良好氛圍，在《鐵道建設(shè)》報和局電視臺進(jìn)行了宣傳、報道，廣泛宣傳資金集中管理的重要性和意義，通過宣傳提高了全局上下對資金集中管理重要性的認(rèn)識。局還專門成立了培訓(xùn)小組，先后在合肥舉辦了6期培訓(xùn)班，同時在局子（分）公司及直屬工程指揮部現(xiàn)場舉辦了多期培訓(xùn)班，直接參加培訓(xùn)人員達(dá)860人以上，培訓(xùn)覆蓋面達(dá)到全局財務(wù)人員的半數(shù)以上。通過培訓(xùn)，使參加學(xué)習(xí)的財務(wù)人員掌握了系統(tǒng)運行的操作方法，為系統(tǒng)的順利推廣提供了技術(shù)保障，同時還起到了宣傳和發(fā)動作用。在軟件使用過程中遇到問題時，（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

及時與股份公司資本運營部及軟件開發(fā)商聯(lián)系與溝通，做到處理問題不隔日，確保了全局資金管理系統(tǒng)運行通暢。

3.建立資金集中的利益共享機制，有力地促進(jìn)了全局資金的集中。為提高局成員單位資金集中管理的積極性和主動性，5月局下發(fā)了《中鐵四局集團(tuán)集中資金收益分配辦法》，以子（分）公司為單位，按日均集中在局的資金量為基數(shù)，將局資金部集中資金實現(xiàn)的凈收益，全額分配給資金集中的單位，有力地促進(jìn)了全局資金的進(jìn)一步集中。為表彰先進(jìn)，進(jìn)一步推動全局資金集中管理工作，10月份在合肥舉辦了專門的資金集中工作總結(jié)會及推進(jìn)會，對二公司、六公司、八公司、物資公司、電氣化公司、建筑公司、鋼結(jié)構(gòu)公司、安哥拉項目部、武廣Ⅱ標(biāo)經(jīng)理部、甬臺溫經(jīng)理部、海南東環(huán)經(jīng)理部、張集經(jīng)理部、宜萬經(jīng)理部等單位在資金集中管理工作中取得的突出成績，進(jìn)行了表彰。六公司、武廣Ⅱ標(biāo)經(jīng)理部、海南東環(huán)經(jīng)理部等單位在會上還專門介紹了他們的經(jīng)驗與做法。

4.股份公司的大力支持與全局上下的共同努力是我局資金集中管理工作取得可喜成績的關(guān)鍵。資金集中是股份公司08年“三大集中”工作之一，也是我局08年財務(wù)管理工作兩大重點之一。作為股份公司資金集中管理系統(tǒng)的第一個試點單位，我局的系統(tǒng)推廣工作得到了股份公司資本運營部領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，在業(yè)務(wù)辦理過程中對我局給予了大力支持和幫助。20××年已為我局辦理電子鑰匙201*把，全局財務(wù)人員基本人手一把電子鑰匙，已經(jīng)完成外部銀行賬戶授權(quán)511個。局主要領(lǐng)導(dǎo)和總會計師極為重視全局資金集中管理工作，逢會必講，帶頭宣傳資金集中管理的重要性。絕大多數(shù)子（分）公司和各工程指揮部領(lǐng)導(dǎo)都能積極落實局要求，對資金集中管理的重要性和必要性認(rèn)識到位，并結(jié)合本單位的實際（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

情況，制定了具體的獎懲辦法，充分調(diào)動各方面積極性，努力克服資金集中管理的困難和排除外在干擾。在股份公司的支持和全局上下的共同努力下，局資金部20××年主動發(fā)起集中資金892筆，共集中上收資金49.83億元。

二、強化內(nèi)部融資管理，主業(yè)融資總量有所下降

近幾年隨著局生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的不斷擴張，高速鐵路專用設(shè)備投入和淮南、如皋等投資項目資金投放加大，全局內(nèi)部融資總量逐年攀升。201*年末15.2億元，201*年末17.7億元，201*年末22.6億元，201*年末28.5億元及20××年末為35.9億元。這些資金大部分來源于局資金部吸收的各成員單位存款，另一部分來源于金融機構(gòu)借款，還有小部分是局資金部自有資金。這些資金的籌措總量是有限的，也是有成本的，若內(nèi)部融資管理不力，勢必導(dǎo)致企業(yè)整體資金運行風(fēng)險加大，資金使用成本增加，從而影響了企業(yè)的盈利能力。

1.細(xì)化了各類別融資管理。20××年重新修訂了《中鐵四局機械設(shè)備內(nèi)部融資管理辦法》，制定并下發(fā)了《中鐵四局投資房地產(chǎn)開發(fā)項目融資管理辦法》、《中鐵四局關(guān)于淮南山南新區(qū)城市基礎(chǔ)設(shè)施投資建設(shè)有限公司融資管理實施細(xì)則》、《關(guān)于機械分公司盾構(gòu)等大型設(shè)備融資及回收的通知》等一系列專項融資管理辦法，細(xì)化了各類別專項融資的審批、發(fā)放、使用、回收等環(huán)節(jié)管理，為局內(nèi)部融資管理提供了較為全面的、系統(tǒng)的制度保證。

2.做好融資前期調(diào)查、分析工作。多次派人赴淮南參加項目公司融資專題會，參與研究和探討項目公司及各施工單位工程資金及上繳款資金運作路徑，確保項目投資規(guī)范運行；赴海南東環(huán)線、合寧、合武、昌九、福廈等客運專線確定（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

融資方案；會同投資部，赴天津就其濱海新區(qū)bt項目融資環(huán)境進(jìn)行調(diào)研；赴北京，參加中國中鐵股份有限公司與中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行就天津濱海新區(qū)bt項目進(jìn)行融資洽談；會同局財務(wù)部，對五公司、六公司和機械分公司的資金狀況、財務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)研，以便全面了解、掌握各單位資金運行情況，加強了對局內(nèi)部資金運行的分析與評估，以便采取相應(yīng)的措施，保障內(nèi)部融資體系安全而有效運行。

3.加大融資回收力度。20××年局調(diào)整了現(xiàn)款上交的口徑，把到期的債務(wù)性融資納入當(dāng)期現(xiàn)款上交考核范圍，強化了到期融資款歸還的責(zé)任。在融資發(fā)放時，融資單位就每一專項融資提供還款保證、落實還款來源、制定還款計劃或請求代扣代繳，并出具還款承諾。在資金使用時，密切跟蹤融出資金流向，確保融出資金“?？顚Ｓ谩?。在融資到期時，積極督促融資單位履行還款承諾。

20××年末局成員單位融資余額35.9億元，較201*年末28.5億元，凈增7.4億，若剔除淮南山南項目和如皋bt項目凈增專項融資10.6億，主業(yè)融資總量較上年末下降了3.2億元，全局各成員單位主業(yè)內(nèi)部融資總量隨企業(yè)規(guī)模增長而增長的現(xiàn)象得到遏制。

三、金融資源儲備更為充足，有力地支持了局生產(chǎn)、營銷及資本投資項目

局的生產(chǎn)、經(jīng)營和資本運作都離不開金融資源支撐，20××年通過開展各種形式的銀企交流，拓展了與銀行合作空間，全局金融資源儲備更為充足。（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

1.深化和拓展了與股份制銀行的合作基礎(chǔ)和合作空間。在鞏固原有與建行等11家商業(yè)銀行合作的基礎(chǔ)上，新增了深圳發(fā)展銀行、深圳平安銀行、東亞銀行等合作伙伴。

2.金融資源儲備總量更為充足，品種更趨合理。20××年局取得銀行綜合授信212.2億元，較上年171.9億元增加40.3億元，增長23.4％，總量繼續(xù)增長；銀行綜合授信品種不僅包括流動資金貸款、銀行函證、銀行承兌匯票，還新增了中長期貸款、法人賬戶透支等，而且能結(jié)合企業(yè)生產(chǎn)、營銷的實際情況，與銀行協(xié)商適時調(diào)整授信品種。

3.金融資源儲備工作更具前瞻性。法人賬戶透支具有使用方便、快捷、成本低廉的優(yōu)勢，爭取到該專項授信額度，將更有利于保障資金管理系統(tǒng)上收與回?fù)苜Y金的有效銜接。

4.優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行函證，滿足生產(chǎn)、營銷需要。銀行函證或為市場的準(zhǔn)入證或為踐約的要件，該項工作質(zhì)量的好壞直接關(guān)系到生產(chǎn)、經(jīng)營工作的開展。20××年為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額105.89億元，所提供的函證無論在時間上還是在質(zhì)量上都滿足了業(yè)主的要求。

5.加強了票據(jù)融資的宣傳和推進(jìn)工作。局各子（分）公司在物資、機械設(shè)備采購、勞務(wù)協(xié)作隊伍工程款結(jié)算、投標(biāo)或履約保證金等方面廣泛使用金融期票的融資方式，延遲了現(xiàn)金流出，充分發(fā)揮金融工具的杠桿作用，降低了資金使用成本。全年共辦理銀行承兌匯票386筆、金額共計4億元，節(jié)約財務(wù)費用支出（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

900余萬元。局成員單位中使用銀行承兌匯票較多的單位有：二公司、四公司、鋼結(jié)構(gòu)公司、物資公司。

四、開源節(jié)流，增收節(jié)支，提高資金運作收益

20××年局資金部嚴(yán)格按照局年度工作目標(biāo)和重點任務(wù)分解工作要求，認(rèn)真落實局“三會”精神，有效運作全局資金，實現(xiàn)財務(wù)凈收益12，314萬元（不包括上半年給局屬各單位分配的資金收益641萬元及存量資金理財收益478萬元）。

1.提高全局資金集中總量，壓縮外部籌資規(guī)模，降低全局財務(wù)費用支出。中國中鐵資金管理系統(tǒng)運行后，全局資金集中日均總量大幅提高，局內(nèi)部資金余缺的調(diào)控能力大大增強，有效地壓縮了外部籌資規(guī)模，較年初減少貸款8.15億元，大大降低了全局財務(wù)費用支出。

2.加強存量資金管理，提高存量資金收益。合理籌劃存量資金的規(guī)模與結(jié)構(gòu)，在外部籌資有余額的情況下，著力壓縮內(nèi)部資金存量，局資金部年末貨幣資金存量比年初減少了3.95億元。同時就存量資金部分，積極與各大銀行協(xié)商提高存款利率。截止20××年末，局資金部所有活期存款賬戶（人民幣賬戶）均執(zhí)行了1.53%的協(xié)定存款利率。期間根據(jù)局內(nèi)資金流轉(zhuǎn)規(guī)律，科學(xué)分析全局內(nèi)部資金合理的保有量，分期、分次均衡安排了部分通知存款（利率1.79%）和定期存款，努力提高存量資金收益，僅此存量資金運作管理，取得的收益比上年增加了597萬元（含存量資金理財收益）。

3.牢固樹立節(jié)約意識，壓縮管理費用開支。20××年資金部管理費用支出314萬元，比201*年325萬元，節(jié)約11萬元。（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

4.認(rèn)真比對各銀行間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)的差異，選擇價廉產(chǎn)品。利用我局良好的企業(yè)品牌和規(guī)模優(yōu)勢，與各協(xié)作銀行洽談我局的銀行函證業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，并給予了一定幅度的下調(diào)，同時在選擇銀行函證業(yè)務(wù)辦理行時，有意識優(yōu)先選擇收費較低的銀行辦理，爭取以最低的使用成本取得所需的金融產(chǎn)品。

五、外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效

隨著局海外項目的日益增多，我局外匯業(yè)務(wù)量逐漸增加。為適應(yīng)新形勢的需要，局資金部組織相關(guān)單位財務(wù)人員及有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯管理政策，加強與外匯管理局、銀行等有關(guān)部門溝通和交流，積極做好外匯結(jié)算及支付工作，并邀請省外管局專家到我局進(jìn)行外匯與海外項目管理知識講座，從而達(dá)到普及外匯管理知識，提升財務(wù)人員綜合素質(zhì)的目的。20××年局將所屬單位的外幣存款進(jìn)行了集中管理和運作，各海外項目和海外分公司認(rèn)真進(jìn)行外幣賬戶清理，在確保外幣支付的前提下，集中辦理結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，規(guī)避了08年因美元大幅貶值而帶來的匯兌損失，為企業(yè)增加匯兌收益4788萬元，提高了局海外項目經(jīng)濟效益。

六、合理調(diào)整結(jié)算網(wǎng)絡(luò)布局，結(jié)算網(wǎng)點業(yè)務(wù)與資金管理系統(tǒng)順利實現(xiàn)平移合并

中國中鐵資金管理系統(tǒng)在全局的順利推廣，改變了局原有的通過在局管項目設(shè)置結(jié)算網(wǎng)點來管控和集中資金的傳統(tǒng)模式，現(xiàn)行資金管理系統(tǒng)運行后，局毋須在項目上再設(shè)置結(jié)算網(wǎng)點。20××年局資金部合并、平移了海南東環(huán)、武廣客專線、武廣Ⅱ標(biāo)、合武、合寧、甬臺溫、宜萬、上海、張集等9個辦事處和上海結(jié)（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

算部的結(jié)算業(yè)務(wù)。將局管項目各參建單位原設(shè)立在局資金部辦事處的賬戶合并平移到了局資金部統(tǒng)一管理，對辦事處賬面?zhèn)鶛?quán)債務(wù)、資產(chǎn)、收益等財務(wù)事項進(jìn)行了合并賬務(wù)的處理，對合并的辦事處會計檔案，嚴(yán)格按照會計檔案管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行整理，做好會計資料移交前的準(zhǔn)備工作。

七、加強后督稽核工作，確保結(jié)算工作安全

結(jié)算與風(fēng)險時刻相伴，后督稽核作為長效監(jiān)督機制，對控制和減少差錯的發(fā)生，保障結(jié)算工作安全高效運行起著至關(guān)重要的作用。20××年局資金部稽核工作以財務(wù)會計監(jiān)督、資金管理、內(nèi)部控制制度執(zhí)行為重點，本著認(rèn)真、客觀、公正的原則，對資金部內(nèi)部及主要網(wǎng)點實施了現(xiàn)場稽核，采取了全面、專項、后督等多種形式，有效地保證了資金結(jié)算業(yè)務(wù)依法、規(guī)范、健康發(fā)展。

20××年存在的問題：

20××年全局的資金管理工作雖然取得了一定成績，但也存在一些問題，主要表現(xiàn)在：

1.資金集中力度尚需加大，全局資金集中度尚待進(jìn)一步提高。要清醒地看到全局資金集中管理工作整體發(fā)展仍然很不平衡，部分單位領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)人員還沒有從思想上認(rèn)識到資金集中工作的重要性，畏難情緒嚴(yán)重，一味強調(diào)客觀原因，措施不力，手段不硬，工作成效不明顯，資金集中成效較差。

2.部分單位資金運作能力有待增強，資金存量和內(nèi)部融資“雙高”現(xiàn)象突出，財務(wù)成本較高。（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

3.少數(shù)單位內(nèi)部融資款逾期歸還或不還現(xiàn)象仍然十分突出，財務(wù)人員對本單位資金運行情況、財務(wù)狀況預(yù)測能力不強，觀念陳腐，存在“有錢就花，無錢就借”、“等、靠、要”的錯誤思想。

4.局成員單位對使用銀行期票支付債務(wù)給企業(yè)帶來的利益認(rèn)識不足。如銀行承兌匯票在全局的利用程度還不高，有的單位全年未使用一分錢銀行承兌匯票。

5.局外置信用數(shù)額較大。不但增加了使用成本和影響了金融產(chǎn)品的再生，而且也帶來了不確定風(fēng)險。截止20××年末，全局已竣工或收尾工程項目尚未解除的銀行保函共20.3億元。

6.風(fēng)險防范意識有待進(jìn)一步增強。全年共發(fā)生銀行賬戶被查封或凍結(jié)事件25起，凍結(jié)資金2856萬元，已經(jīng)影響到企業(yè)的正常結(jié)算工作和企業(yè)的信譽。

7.存量資金的增效途徑不多，方式單一。有待我們進(jìn)一步研究和探索新途徑、新方式。

第二部分20××年工作思路

20××年，適逢國家為拉動內(nèi)需而大幅增加基建投資，全局生產(chǎn)、經(jīng)營規(guī)模將進(jìn)一步擴張。隨著營銷、生產(chǎn)規(guī)模的進(jìn)一步擴張，金融資源需求將有大幅增長，資金運作的空間進(jìn)一步增強；與此同時，建設(shè)單位對投入資金使用的監(jiān)控力度加大，特別是鐵路項目，導(dǎo)致施工企業(yè)資金集中管理的難度越來越大。為此，我們更要迎難而上，齊心協(xié)力，認(rèn)真貫徹落實局“三會”精神。20××年全局資金管（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

理工作目標(biāo)。適應(yīng)企業(yè)發(fā)展需要，進(jìn)一步擴充企業(yè)金融資源儲備，力爭綜合授信規(guī)模突破300億元；繼續(xù)完善資金管理系統(tǒng)的功能，加大全局資金網(wǎng)上結(jié)算推廣力度，局、子（分）公司兩級資金集中度均達(dá)到80%以上；局資金部全年實現(xiàn)財務(wù)凈收益1.5億元以上，較上年增長20%；充分、有效運作全局閑散資金，年內(nèi)實現(xiàn)企業(yè)外部借款“零余額”。

一、繼續(xù)深化資金集中管理工作

20××年末在局層面的資金集中度是76%，這個成績已經(jīng)成為過去。新的一年里，我們面臨著更高的目標(biāo)，又有諸多的不利因素，要實現(xiàn)局、子（分）公司兩級資金集中度均達(dá)到80%以上的目標(biāo)，還有很多工作需要我們?nèi)ミM(jìn)一步落實：

1.進(jìn)一步完善資金集中管理有關(guān)基礎(chǔ)工作。一是繼續(xù)加大資金集中管理政策宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，使得資金集中管理意識深入人心、歷久彌新，并做好經(jīng)驗交流與推廣工作；二是加大技術(shù)保障力度，積極保持與股份公司、軟件公司的聯(lián)系與溝通，有效解決資金管理系統(tǒng)有關(guān)技術(shù)問題；三是利用資金管理系統(tǒng)及銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)，大力推廣網(wǎng)上結(jié)算力度，逐步減少紙質(zhì)票據(jù)，實現(xiàn)結(jié)算業(yè)務(wù)電子化；四是進(jìn)一步做好現(xiàn)有銀行賬戶清理及新成立項目經(jīng)理部賬戶跟進(jìn)管理工作，力爭資金管理系統(tǒng)覆蓋全局所有銀行賬戶；五是通過有效的資金調(diào)度，并輔以法人賬戶透支、銀行網(wǎng)銀等，確保結(jié)算支付渠道暢通、快捷；六是實現(xiàn)資金管理系統(tǒng)和帳務(wù)處理系統(tǒng)、報表系統(tǒng)有效直聯(lián)對接，確保信息傳遞及時、準(zhǔn)確。

2.采取有力措施和多種手段，進(jìn)一步提高資金集中度。一是大力推行“零余額”管理，對局屬各單位按既有文件規(guī)定除必須的預(yù)留資金外，超過部分全部（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

集中，確保實現(xiàn)年度局資金集中度達(dá)到80%以上；二是對部分外部干擾和阻力嚴(yán)重的項目，除加強溝通爭取理解和支持外，要采用非常規(guī)的措施和手段，如以繳納函證現(xiàn)金保證金，委托支付“材料款”、“設(shè)備租賃”費、超短期票據(jù)背書、支付上管費等方式，轉(zhuǎn)存項目資金，達(dá)到有效提高集中資金的目的；三是繼續(xù)做好資金集中收益分配工作，促進(jìn)全局資金集中工作健康推進(jìn)；四是指導(dǎo)、督促各單位做好資金的二次集中工作，二次集中工作是子（分）公司義不容辭的責(zé)任，在其所屬單位不能實現(xiàn)一次集中的情況下，要知難而進(jìn)，迎難而上，多管齊下，確保二次集中資金歸集到位；五是調(diào)整資金集中度的統(tǒng)計口徑，做好績效考核工作；六是制定辦法，對資金集中效果不好的單位，要與其內(nèi)部融資費率掛鉤，甚至要限制其融資；七是定期和不定期對所屬單位資金集中情況和銀行外部賬戶進(jìn)行檢查。

3.狠抓局有關(guān)制度落實工作，加大對各單位制度落實情況的檢查力度。對各單位外部賬戶清理、電子鑰匙使用、資金上收等方面文件的執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，對于那些文件執(zhí)行不到位的單位下達(dá)整改通知書，限期整改，逾期不改的，給予通報批評，保障制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。

二、合理布局存量資金結(jié)構(gòu)，提高資金收益水平

隨著生產(chǎn)規(guī)模的進(jìn)一步擴大和鐵路項目價格的理性回歸，預(yù)計20××年全局存量資金較上年將有一定幅度的提高。存量資金增收又提出了新要求，新挑戰(zhàn)：一是靈活務(wù)實安排協(xié)定存款、通知存款和定期存款，最大限度增加利息收入；二是關(guān)注資本市場和宏觀環(huán)境變化，在確保資金安全的前提下，探索存量資金增收新途徑；三是積極利用存量資金，平衡銀企關(guān)系，以爭取更多的金融資源儲備和（使用請雙擊刪除頁眉文字）專業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用

更優(yōu)惠的金融產(chǎn)品價格，提高存量資金的綜合效益;四是使用快速、便捷的結(jié)算方式，減少在途資金占用，延遲資金流出。

三、統(tǒng)籌安排全局綜合授信規(guī)模，增加金融資源儲備，確保全局營銷、生產(chǎn)需要

20××年，全局將進(jìn)一步加強金融資源管理，增加金融資源儲備量，為局生產(chǎn)、營銷規(guī)模擴張?zhí)峁姶蟮慕鹑谫Y源保障。一是確保金融資源儲備總量穩(wěn)步增加（預(yù)計09年銀行綜合授信總額將超過300億元），以充分滿足生產(chǎn)經(jīng)營及投資類項目需求，加強與大銀行、重點銀行的合作，重點做好建行100億、中行90億綜合授信工作；二是合理調(diào)整金融資源配置結(jié)構(gòu)，在保持一定額度流動資金貸款的情況